K201403《投资银行学》复习题
投资银行学试题及答案
投资银行学试题及答案一、选择题（每题2分，共20分）1. 投资银行的主要业务包括以下哪项？A. 零售银行业务B. 资产管理C. 证券承销D. 个人贷款2. 下列哪项不是投资银行在IPO过程中提供的服务？A. 估值分析B. 法律咨询C. 市场推广D. 承销商选择3. 投资银行在并购中扮演的角色不包括：A. 财务顾问B. 交易撮合C. 风险管理D. 资金提供4. 以下哪个指标常用于衡量投资银行的业绩？A. 市盈率B. 市净率C. 净资产收益率D. 总资产收益率5. 投资银行在债券发行中的主要作用是：A. 债券评级B. 债券销售C. 债券定价D. 债券担保6. 投资银行的风险管理通常不包括：A. 市场风险管理B. 信用风险管理C. 法律风险管理D. 操作风险管理7. 投资银行的资本充足率要求通常由哪个机构规定？A. 国际货币基金组织(IMF)B. 世界银行C. 巴塞尔银行监管委员会D. 国际清算银行8. 投资银行在进行资产重组时，通常不涉及以下哪项：A. 资产剥离B. 资产注入C. 资产评估D. 资产租赁9. 投资银行在金融市场中的主要作用是：A. 提供流动性B. 吸收存款C. 提供贷款D. 管理基金10. 下列哪项不是投资银行的监管机构？A. 证券交易委员会(SEC)B. 联邦储备系统(Fed)C. 国家银行监管局D. 国际清算银行答案：1-5 C B C C C；6-10 C D C B C二、简答题（每题10分，共30分）1. 简述投资银行在企业上市过程中的作用。
2. 投资银行如何进行风险管理？3. 投资银行的主要收入来源有哪些？答案：1. 投资银行在企业上市过程中的作用主要包括：提供财务顾问服务，帮助企业进行估值分析；协助企业准备上市所需的各种文件和资料；作为承销商，组织和执行股票发行；进行市场推广，吸引投资者；以及在上市后提供持续的资本市场服务。
2. 投资银行进行风险管理的方法包括：对市场风险进行监控和对冲；对信用风险进行评估和控制；对操作风险进行内部审计和流程优化；以及对法律风险进行合规性检查。
《投资银行学》题库+答案
《投资银行学》题库+答案一、单选题（共40题，每题1分，共40分）1、投资银行区别于一般性咨询、中介服务业的重要标志( )A、服务于货币市场B、属于金融服务业C、服务于资本市场D、属于智力密集型行业正确答案：B2、从商业模式而言投资银行的收入以( )为主A、手续费B、贴现C、存贷款利差D、佣金正确答案：D3、不属于战略并购类型的是? ( )A、渗透战略B、扩张战略C、专业化战略D、多元化战略正确答案：C4、下列属于独立的专业性投资银行的是( )A、摩根大通银行B、美林公司C、美国通用公司D、瑞士信贷集团正确答案：B5、从 19 世纪末开始,以美国为代表的市场经济体共发生了 ( ) 次系统性并购浪潮,每一次并购浪潮都显著加快了经济结构的调整和经济发展方式的转变。
A、4B、7C、5D、6正确答案：C6、2009 年 4 月 29 日,某股份有限公司上网定价发行 3000 万股,公司注册股本为 6000 万股,2009 年盈利预测中的利润总额为 9000 万元人民币,净利润为 6000 万元人民币,那么,加权平均法下的每股净利润为( ) 。
A、0.75 元人民币B、0.65 元人民币C、0.83 元人民币D、0.72 元人民币正确答案：A7、公司成功并购的重要前提是什么? ( )A、并购公司B、并购方自己C、并购方向D、并购绩效正确答案：C8、关于在创业板上市公司首次公开发行股票的核准程序,下列说法中不正确的是 ( ) 。
A、保荐机构应当对发行人的成长性进行尽职调查和审慎判断并出具专项意见B、中国证监会收到申请文件后,在 5 个工作日内作出是否受理的决定C、发行人应当自中国证监会核准之日起 6 个月内发行股票D、股票发行申请未获核准的,发行人可自中国证监会作出不予核准决定之日起 3 个月后再次提出股票发行申请正确答案：D9、发行公司债券的上市公司应当为债券持有人聘请 ( ) 。
A、债券受托管理人B、担保人C、经纪人D、信用增级机构正确答案：A10、有下列哪种情形之一的,为拥有上市公司控制权。
投资银行学总复习题
投资银行学总复习题20XX年5月3日一.名词解释1.投资银行2.包销3.IPO4.私募5.绿鞋安排6.欧洲债券7.场外交易市场8.自营业务9.证券发行注册制10.做市商11.自营业务12.无风险套利13.金融工程14.金融衍生产品15.期权16.项目融资17.BOT18资产证券化19.投资银行外部监管20.投资银行内部控制二.单项选择（每题四个选项，选出唯一的一个正确答案）1.并购企业的双方或多方原属同一产业，生产同类产品，并购方的主要目的是扩大市场规模或消费竞争对手这种并购方式称为（）A．纵向并购 B.横向并购 C.新设合并 D.混合并购2.以下不属于证券市场系统性风险的是（）A.利率风险B.财务风险C购买力风险D政策风险3.在票面上不规定利率，发行时按某一折扣率，以低于票面金额的价格发行，到期时仍按面额偿还本金的债券是（）A复利债券B单利债券C贴现债券 D 记账式债券4.作为（），投资银行代表着买卖双方，接受客户委托代理买卖证券并收取适当的佣金。
（）A证券做市商B证券交易商C证券经纪商D证券承销商5.注重资本长期增长，投资对象主要集中于成长性较好，有长期增值潜力的企业，这种风格的基金属于（）A收入型基金B股票型基金C平衡性基金D成长性基金6.美国的高盛公司、美林公司和摩根斯丹利公司属于：（）A独立的专业性投资银行B商业银行拥有的投资银行C金融性银行直接经营投资银行业务D大型跨国公司兴办的财务公司7.证券发行与承销业务也称为：（）A证券交易业务B证券做市业务C一级市场业务D二级市场业务8.投资银行通过参加投标承购证券，再将其销售给投资者，该种方式在（）中较为常见。
A新股首次发行B证券（特别是国债）发行C基金发行 D 配股9.根据关于企业并购成因的“价值低估论”，企业并购的主要的动因是（）A提高市场占有率 B 追求多元化经营C实现规模经济D避免较高的新建成本10.股票发行中，投资银行采用余额包销方式时，如果发行失败，风险主要由（）A发行人承担 B 投资银行承担C发行人与投资银行承担D都不承担11.以下哪种退出方式意味着风险投资在目标项目上的基本失败：（）A创业板上市 B.OTC市场退出C清算D股权转让12.同一金融商品现货市场价格与期货市场价格间的差异称为：（）A升贴水B基金风险C价差D基差13.投资银行业监管最基本的原则是：（）A．政府监管与自律管理相结合原则 B.诚实守信、依法管理原则C．保护投资者利益原则D“公平、公开、公正”原则14（）是指内幕人员和以不正当手段获取内幕信息的其他人员违反法律、法规的规定，泄露内幕消息，根据内幕消息买卖证券或者向其他人员提出买卖证券建设的行为。
投资银行学试题及答案
投资银行学试题及答案一、选择题1. 下列哪项不是投资银行的主要业务？A. 融资服务B. 资本市场业务C. 投资管理D. 零售银行业务答案：D2. 以下哪项不是投资银行的主要收入来源？A. 承销业务费用B. 交易佣金C. 利息净收入D. 存款利息答案：D3. 投资银行的创新融资工具中，不包括以下哪项？A. IPOB. 债券发行C. 合并与收购D. 金融衍生品答案：C4. 投资银行的风险管理中，以下哪项不属于市场风险？A. 利率风险B. 信用风险C. 操作风险D. 波动性风险答案：B5. 以下哪个部门通常不属于投资银行的组成部分？A. 投资银行部门B. 风险管理部门C. 资本市场部门D. 零售银行部门答案：D二、判断题判断下列说法是否正确，正确的请选A，错误的请选B。
1. 投资银行的主要职能是"拆借，募集，投资，兼并，整合"A. 正确B. 错误答案：B2. 投资银行的主要收入来自于承销业务、交易佣金和利息净收入A. 正确B. 错误答案：A3. 投资银行的业务范围包括资本市场业务和风险管理业务A. 正确B. 错误答案：A4. 投资银行的市场风险主要包括利率风险和信用风险A. 正确B. 错误答案：B5. 投资银行的组成部分包括投资银行部门、风险管理部门和资本市场部门A. 正确B. 错误答案：A三、简答题请简要回答以下问题：1. 投资银行的主要业务包括哪些方面？答：投资银行的主要业务包括融资服务、资本市场业务、投资管理等方面。
2. 投资银行的收入来源有哪些？答：投资银行的主要收入来源包括承销业务费用、交易佣金、利息净收入等。
3. 投资银行的市场风险包括哪些？答：投资银行的市场风险包括利率风险、操作风险和波动性风险等。
4. 投资银行的组成部分有哪些？答：投资银行的组成部分包括投资银行部门、风险管理部门、资本市场部门等。
5. 投资银行在创新融资工具方面有哪些业务？答：投资银行在创新融资工具方面包括IPO、债券发行和金融衍生品等业务。
投资银行学试题及答案
投资银行学试题及答案一、选择题（每题2分，共20分）1. 投资银行的主要业务包括以下哪一项？A. 零售银行业务B. 投资咨询C. 资产管理D. 以上都是答案：B2. 下列哪项不是投资银行的典型服务？A. 企业并购B. 股票发行C. 个人存款D. 债券发行答案：C3. 投资银行在资本市场中扮演的角色是什么？A. 资金的提供者B. 资金的中介C. 资金的使用者D. 资金的监管者答案：B4. 以下哪个不是投资银行的风险管理工具？A. 期权B. 期货C. 存款D. 掉期答案：C5. 投资银行在进行股票发行时，通常采用哪种方式？A. 私募B. 公开发行C. 内部发行D. 直接发行答案：B6. 投资银行在债券发行中的主要作用是什么？A. 债券的购买者B. 债券的发行者C. 债券的承销商D. 债券的评级机构答案：C7. 以下哪个不是投资银行的监管机构？A. 证监会B. 银监会C. 保监会D. 财政部答案：D8. 投资银行在进行企业并购时，通常需要考虑的因素不包括以下哪项？A. 目标公司的财务状况B. 市场环境C. 个人偏好D. 法律风险答案：C9. 投资银行在进行资产重组时，通常采用哪种方式？A. 资产剥离B. 资产注入C. 资产出售D. 所有以上答案：D10. 投资银行的核心竞争力主要体现在以下哪方面？A. 资金规模B. 技术优势C. 信息优势D. 客户资源答案：C二、简答题（每题10分，共30分）1. 简述投资银行与商业银行的区别。
答案：投资银行主要专注于资本市场的业务，如证券发行、并购咨询、资产管理等，而商业银行则主要提供个人和企业的存款、贷款、支付结算等零售银行服务。
投资银行通常不吸收公众存款，而是通过资本市场筹集资金。
2. 投资银行在企业上市过程中扮演什么角色？答案：投资银行在企业上市过程中扮演关键角色，包括协助企业进行财务重组、提供市场分析、确定发行价格、组织路演、协调承销商等，以确保企业能够成功上市。
投资银行学复习题
投资银行学复习题一、名词解释1、投资银行：投资银行是专门从事证券发行、承销、交易及相关业务的金融机构，主要服务于资本市场。
2、并购：并购是指一个公司通过购买另一个公司的股权或资产，从而获得对该公司的控制权或经营权的行为。
3、风险投资：风险投资是指对新兴小型企业或创新型企业进行股权投资，以支持其业务发展和扩张。
4、资产证券化：资产证券化是指将缺乏流动性但能够产生可预见的稳定现金流的资产，通过一定的结构安排转化为可以在金融市场上出售和流通的证券的过程。
二、简答题1、请简述投资银行的主要业务及其作用。
答：投资银行的主要业务包括证券发行与承销、并购重组、证券交易、风险投资、资产证券化等。
这些业务在资本市场中发挥着重要作用，如帮助企业筹集资金、促进企业并购重组、提供投资机会等。
2、请简述企业并购的流程及其主要形式。
答：企业并购的流程一般包括策划、尽职调查、交易结构设计、交易执行和整合五个阶段。
其主要形式包括横向并购、纵向并购和混合并购。
3、请简述风险投资的特点及其对创新型企业的作用。
答：风险投资是一种高风险、高回报的投资方式，其主要特点包括长期投资、高度专业化和多元化投资。
对于创新型企业而言，风险投资可以为其提供资金支持，帮助其实现业务发展和扩张，同时也可以提供管理支持和资源整合等增值服务。
4、请简述资产证券化的运作过程及其主要优点。
答：资产证券化的运作过程主要包括资产池的构建、交易结构的设立、证券的发行和交易结构的终止等步骤。
其主要优点包括提高资产流动性、降低融资成本、优化债务结构等。
三、论述题1、请论述投资银行在资本市场中的地位和作用。
答：投资银行在资本市场中扮演着重要的角色，它是连接投资者和筹资者的桥梁。
投资银行通过发行承销、交易代理等业务，为投资者和筹资者提供专业的服务，帮助双方实现最优化的资源配置。
投资银行还通过并购重组、资产证券化等业务，为市场主体提供多元化的投融资工具和解决方案，进一步促进了资本市场的发展和完善。
投资银行学复习资料
投资银行学复习资料一、填空题1、投资银行最早期、最基本的业务是证券承销。
2、承销费用是指投资银行承担证券发售而向发行人收取的全部手续费，即投资银行通过承销直接获取的报酬。
通常有两种形式：价差和佣金。
3、基金作为一种现代化的投资工具，主要有以下三个特征：集合投资、分散风险和专业理财。
4、风险资本是指由风险投资人提供的投向处于种子期且具有巨大升值潜力的新兴公司的一种资本。
风险资本可以通过购买股权、提供贷款或者既购买股权又提供贷款方式进入被投资企业。
5、证券经纪商以代理人的身份从事证券交易，与客户是委托代理关系。
6、信托基金结构包括信托单位持有人、信托基金受托管理人和基金经理三类主体，因而需要有专门的法律及协议规定各方的权利和义务。
7、一般情况下，投资银行包括资本市场部门、消费者市场部门和研究发展部门等部门。
8、包销是目前最普遍的承销方式，即投资银行首先从发行人手中将要发行的证券以约定的价格买下，然后再将其推销给投资者。
9、投资银行在风险投资领域扮演着策划者、组织者和直接参与者的角色，在投资、公司购并和企业包装上市方面起着重要的作用。
10、金融互换交易可分为货币互换、利率互换、股权互换等类别。
11、广义的资产重组指公司采取的涉及资产外部规模及内部结构改变的一切经营活动，它主要包括：公司扩张、公司收缩和改变公司控制权结构。
二、不定项选择题1、投资银行国际化趋势主要表现在（AC ）A．分支机构遍布全球B．经营业务全面化C．业务经营国际化D．业务专业化2、从投资银行的资本构成划分，现代投资银行的组织形式包括（ABCD ）A．合伙制B．混合公司制C．现代公司制D．金融控股公司制3、在证券的发行和承销过程中，会涉及到以下哪些中介人。
（ABCD）A．审计师B．承销商C．行业专家和印刷商D．律师及注册会计师4、被誉为“证券市场上的灵魂和工程师”的是（ D ）A．股票B．债券C．金融衍生品工具D．投资银行5、目前我国投资银行的发展模式是（CD ）A．集中决策B．分散经营C．分业经营D．分业管理6、以下哪些因素可以决定承销费用的高低。
投资银行学考试试题及答案
投资银行学考试试题及答案一、选择题1. 以下哪项不是投资银行的主要业务？A. 资金筹集B. 投资与交易C. 资产管理D. 商业贷款2. 首次公开募股（IPO）是指以下哪种情况？A. 公司自行购买股票B. 公司私下购买其他公司的股票C. 公司第一次向公众发行股票D. 公司将股票转让给员工3. 下列哪个是投资银行的一种主要收入来源？A. 存款利息B. 投资基金分红C. 委托管理费D. 手续费与佣金4. 投资银行的风险管理是指以下哪种情况？A. 管理客户的投资组合，确保风险控制在可接受范围内B. 通过贷款业务获取利润C. 盈亏平衡，确保运营资金的稳定D. 帮助客户进行投资决策，提供专业咨询服务5. 以下哪个是投资银行在企业并购交易中的主要角色？A. 联系各方，促使交易达成B. 提供贷款保障C. 在证券市场进行交易D. 对企业进行评估和估值二、问答题1. 请简要介绍投资银行的主要业务。
投资银行的主要业务包括资金筹集、投资与交易、资产管理和风险管理。
资金筹集指的是通过发行股票或债券来为企业筹集资金。
投资与交易涉及在证券市场进行股票和债券的买卖交易，以获取利润。
资产管理是指管理客户的投资组合，包括股票、债券、基金等。
风险管理包括评估和控制投资风险，确保投资的安全和收益。
2. 请解释首次公开募股（IPO）的过程。
首次公开募股（Initial Public Offering，简称IPO）是指公司第一次将股票公开发行给公众的过程。
该过程通常包括以下几个步骤：首先，公司选择投资银行作为承销商，承销商负责协助公司进行股票发行。
然后，公司与承销商合作，确定发行价格、股票数量和发行时间等关键事项。
接下来，公司将发行计划提交给证券监管机构进行审批。
一旦获得批准，公司可以开始向公众发行股票。
最后，股票将在证券交易所上市交易。
3. 投资银行的收入来源有哪些？投资银行的主要收入来源包括手续费与佣金、贷款利息、委托管理费和投资基金分红。
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厦门大学网络教育2013-2014学年第二学期
《投资银行学》课程复习题
一、单项选择题
1．（A）是指一级市场上股权和债券的承销，这是投资银行的最基础业务。
A．证券承销B．证券经纪与自营买卖
C．私募发行D．企业并购
2．一般来说，债券承销可以分为两种方式，包销和（A）。
A．代销B．承销C．直销D．转销
3．资产证券化对发起人的意义不包括（D）。
A．增强资产的流动性B．获得低成本融资
C．提供更高的收益D．减少风险资产
4．（C）是住房抵押担保证券中最基本的形式，它代表对房屋抵押贷款组成的资产池的直接所有权。
A．抵押转递证券B．附担保的抵押证券
C．简单转递证券D．资产支持证券
5．股票发行的（A）原则的核心要求是市场具有充分的透明度。
A．公开B．公平C．公正D．平等
6．（B）是已发行证券进行交易和流通的场所，是有组织的专门经营证券的固定市场，是证券交易市场的核心。
A．证券的场外交易市场B．证券交易所市场
C．柜台交易市场D．店头市场
7．（B）又称为信用交易账户，开户手续极为严格，需要订立“保证金契约”并缴纳保证金。
A．现金账户B．保证金账户C．联合账户D．信托账户
8．（D）业务是指同时买卖一种或等值的证券、票据或商品，利用它在空间、时间上价格的差异进行头寸的买卖赚取利润。
A．交易所自营B．柜台市场自营C．投机D．套利
9．按融资渠道来划分，公司兼并分为（A）和管理层收购两种形式。
A．直接收购B．杠杆收购C．善意收购D．敌意收购
10．对冲基金和套利基金均属于（D）基金。
A．低风险低收益B．低风险稳回报
C．高风险低收益D．高风险稳回报
11．按照我国《证券投资基金管理暂行办法》，基金主要发起人应有（C）以上从事证券投资经验、连续盈利的记录。
A．1年B．2年C．3年D．5年
12．基金的（D）是指投资基金所购买、持有的基金资产由于种种原因而出现升值。
A．利息收入B．股利收入C．资本利得D．资本增值
13．（D）是由国家出资建立的投资银行。
A．合伙制投资银行B．股份制投资银行
C．合资投资银行D．国有投资银行
14．下面哪项不属于证券交易所的主要职能？（A）。
A．组织证券从业人员岗位培训B．提供证券交易的场所和设施
C．组织、监督证券交易D．管理和公布市场信息
15．我国（A）是国家对证券市场、证券业进行统一宏观管理的主管机构。
A．证监会B．银监会C．中国人民银行D．财政部
二、判断题
1．投资银行是在资本市场上从事证券及相关业务的非银行金融机构。
（对）
2．记账式国债是从1993年开始在我国发行的一个上市券种。
（错）
3．1997年，美国投资银行家瑞尼尔首次使用了“资产证券化”这个用语。
（对）
4．我国的股票发行实行注册制。
（错）
5．目前，在我国的证券市场上股票发行实行保荐人制度。
（对）
6．证券市场上绝大多数的资金来源，都是由机构投资者投资构成的。
（错）
7．直接发行是指通过证券发行中介即承销商向投资者销售证券。
（错）
8．在我国，由于股权融资资本成本中的筹资费用和资金占用费用偏高，使得我国上市公司股权融资显性成本较高。
（错）
9．佣金自由化是当前各国已经、正在或者即将采取的佣金制度改革措施。
（对）
10．一般而言，成长型基金易受到较保守的投资者及退休者的欢迎。
（错）
11．封闭式基金的投资者可以向基金管理公司申请赎回基金券。
（错）
12．风险资本的IPO退出主要是通过主板市场实现的。
（错）
13．投资决策是关于负债方面的决策，决定投资银行获得资本的方式。
（错）
14．投资银行的资本金管理是个动态管理过程，随着投资银行规模的扩大，资本金比例应不断做出相应的调整。
（对）
15．在投资银行监管体制方面，英国、荷兰和爱尔兰等西欧国家实行集中型监管体制。
（错）三、不定项选择题
1．现代投资银行业务范围很广，这些业务从大类上可以分为（ABD）。
A．传统业务B．创新业务C．承销业务D．引申业务
2．债券发行市场的主要参与者包括（ABCD）。
A．发行者B．投资者C．中介机构D．管理者
3．与其他融资方式相比，公司通过发行股票来融资具有以下优点（ABCD ）。
A．筹措永久性资本B．没有固定的利息负担
C．有利于公司增强信誉，拓展业务D．建立健全公司管理制度
4．按照基金发行的对象不同可以将证券投资基金划分为（CD）。
A．封闭式基金B．开放式基金C．公募基金D．私募基金
5．从公司法的角度可将公司兼并划分为（AD）。
A．吸收合并B．横向兼并C．纵向兼并D．新设合并
6．投资银行的财务管理一般要遵循以下原则：（ABCD）。
A．盈利原则B．稳健原则C．效益原则D．协调合作原则
7．投资银行参与风险投资的整个过程中，会面临各种不同的风险，包括（BCD）。
A．道德风险B．财务风险C．经营风险D．退出风险
8．投资银行的财务管理一般要遵循的原则包括（ABCD）。
A．盈利原则B．稳健原则C．效益原则D．协调合作原则
9．按照套利行为中买卖之间的时间间隔，可以将套利分为（BC）。
A．无风险套利B．审时度势套利C．滞后型套利D．风险套利
四、简答题
1．请至少列举投资银行的三个特点。
第一章第一节
答：其一，它属于金融服务业，这是区别一般性咨询、中介服务业的标志；其二，它主要服务于资本
市场，这是区别商业银行的标志；其三，它是智力密集型行业，这是区别其他专业性金融服务机构的标志
2．简述开展资产证券化的市场环境。
第三章第四节
3．简述影响股票发行价格的因素。
答：1、经营业绩：发行人的经营业绩特别是税后利润水平直接反映了一家公司经营能力加上市的价值，将直接影响到股票的发行价格。
2、发展潜力：公司经营的增长率特别是盈利的增长率和盈利的预测，是关系股票发行价
格要因素。
一般来说，公司的发展潜力越大，未来盈利趋势越确定，市场所能接受的发行价格也越高。
3、发行数量：发行数量是指发行人本次公开发行的股票数量，即发行人此次出让的股份
数量。
4、行业特点：发行人所处的行业前景，会影响到公众对本公司发展前景的预测，处于朝
阳行业的公司发行股票，发行价格可定的高一些。
5、股市状态：二级市场股价水平直接关系到一级市场的发行价格，在制定发行价格时，
要考虑到二级市场的股价水平在发行期间的变动状况。
在股市处于熊市时，发行价格需定得低些。
4．简述金融机构发行债券的目的。
第二章第一节
答：1、增强负债的稳定。
金融债券是由银行和非银行金融机构为筹措资金而发行的债务凭证。
金融机构的主要业务是负债业务和资产业务。
其中负债业务包括吸收存款、同业拆借、向中央银行再贷款、发行金融债券等，发行金融债券期限灵活，并且到期之前，债券持有人不能要求提前兑付，只能在流通市场上转让，资金的稳定性好。
因此，发行各种不同期限的金融债券，是金融机构筹措稳定的资金来源的重要途径。
2、获得长期资金来源。
金融机构同业拆借和向中央银行借款，只能形成短期的资金来源，吸收存款虽是银行资金的重要来源，但资金稳定性差，大部分金融债券期限一般为3年或5年，最短为1年，在到期之前不能提前兑付，只能在流通市场上转让。
所以，发行金融债券可以获得长期资金
3、扩大资产业务。
由于金融债券资金稳定性好，期限一般1一5年，利率略高于同期的定期存款，所以金融机构发行金融债券可以获得长期资金，这样就有助于扩大长期投资性质的资产业务。
5．在资本市场上，投资银行开展做市业务的目的主要有哪三个？
答：1、向市场展示其定价能力，更好的开展业务。
一种股票的做市商一般由它的发行承
销商来担任，做市业务是投资银行承销业务的延续和需要。
在承销业务完成之后投资银行有义务为该证券创造一个流动性较强的二级市场，并维持价格稳定。
如果证券上市后比发行价格低很多，会使发行者信誉受损，使投资者蒙受经济损失，而对投行来说要蒙受经济与信誉两方面的损失，并影响日后业务的发展。
因此在证券上市之后，承销商会尽量使其价格稳定一个月左右。
担任新股发行股票的做市商可以帮助投资银行栓验并向市场展示其定价能力，定价能力强自然能招来更多客户。
2、可以在充任自营商中提供买卖价差获利。
在市稳定时，投行提供买卖报价，应交易对手请求成交，只要价格准确，符合供求关系，做市商就可在市场上不断买卖证券，所保持头寸就可保持相对稳定，并同时赚取买卖差价。
3、发挥良好的证券定价技巧，辅助其一级市场业务的顺利展开。
投资银行只有在二级市场上积累了丰富的经验之后，才可能拥有娴熟的定价技巧。
6．一般来说，收购公司希望通过战略性收购达到哪些目的？第六章第一节第六点44分7．简述公司发行股票的局限性。
第四章第一节
8．在资本市场上，投资银行开展做市商业务的目的有哪些？。
9．对投资银行的证券承销业务监管主要包括哪些？第十章第三节。