保险经纪公司发展规划报告

总体规划理念

以大型项目业务为利润主要来源，通过寿险及车险业务为经营基础，逐步增加业务产能，使公司在当地具有一定的知名度，并通过各种关系（股东关系或销售团队关系）与当地项目发布方取得紧密联系，而促进项目业务的签署。同时，通过组建销售队伍，建立公司自主的销售团队。逐渐丰富销售团队的销售产品（包括：保险产品、理财产品、直销类产品等），使股东和销售团队在销售过程中均获得到相应利益，也可以促进销售团队的有更大的发展，建立适合当地市场的平台经济，从而挖掘和培养专属产品的销售团队，以人对人销售为基础，增加网销、电销、微信销售、APP移动终端）销售等多元化销售项目。将销售团队的产能及能动性最大化，为构建金融集团做销售支持的准备。

经营规划

1、经营团队规划：

1）总经理办公室（2-3人）：由董事长、总经理（执行董

事）、

总经理助理构成，职责包括：向股东负责、为股东创造收益、

定期向股东汇报经营情况、公司战略规划、市场分析及管控、

公司制度的执行及监督、财务制度的执行及监督、业务发展规

划、机构监督和巡查、业务考核目标制定、与保险公司接洽及

协议签署、与监管机构保持良好关系、拓展优质项目业务、人

力资源规划等。

2）大项目部（1-5 人）:由部经理、员工组成。职责包括：

业务项目目标信息搜集、业务项目洽商、与产品采购部产品支持部）一同完成项目。

3）产品采购部（1-2 人）：有部经理、员工组成。职责包括：

常规业务团队销售产品采购、与大项目部一同完成项目产品采购、其他销售渠道产品采购。

4）运营部（1-4 人）：由部经理、培训专员、数据专员、督

导专员组成。职责包括：运营数据统计、产品培训、“基本法”制定及执行的监督和督导、培训课件的制作、协助产品采购部进行产品对比分析、客户服务、业务文件保存、分支机构管理。

5）人事行政部（1-3 人）：由部经理、人事专员、行政专员组成。职责包括：人事薪资管理、入离职管理、招聘管

理、人事风险分析、业务员入离职管理、资格考试管理、

人事档案管理、公司印章管理、文件制作及通告管理、

行政流程管理、固定资产管理、会议及招待组织和管理、

其他相关行政事务管理。

6）财务部（1-5 人）：由部经理、会计、出纳组成。职责包

括：财务报表、税务报表、预算管理、银行账户管理、

财务制度制定及监督、财务流程管理。

7） IT部（1-2人）：由部经理、桌面工程师组成。职责包括: 财务系统维护、业务系统维护、网站系统维护、网络维

护、个人电脑维护、协助各部门进行数据提取、网络安

全系统、信息系统规划。

3、

内蒙：常规业务团队 200人，大项目业务团队 3 人。辽宁：常规业务团队 100 人，大项目业务团队 2 人。

1）机构设立

在现有已有产能地区先建立机构为原则， 2016 年预计建立省级机构（二级机构） 11 个，按照先后顺序为：内蒙、辽宁、河北、天津、山西、吉林、黑龙江、山东、河南、陕西、甘肃，所有省级机构均为总公司进行投资建设。预计建立地区级机构（三级机构）内蒙 13 个、辽宁 10 个、河北 10个、天津 2个、山西 7个、吉林 5 个、黑龙江 5 个、山东 15 个、河南 13 个、陕西 5 个、甘肃 5 个。

所有地区级机构总公司不用进行投资，由地区负责人自行投资建设。

2）机构考核基本要求：

省级机构投资建设每个机构首年投入不超过 30 万，第二年及以后成本由省级机构负责人自行承担，省级机构业务要求不低于年均 300万寿险业务或 3000 万车险业务，不低于 500 万项目类业务。

地区级机构业务要求不低于年均 30 万寿险业务或 200万车险业务，不低于 50 万项目类业务。

机构按照季度考核，未通过考核直接撤换机构负责人。业务团队人数规划

2、机构建设规划：

山西：常规业务团队 70人，大项目业务团队 5 人。

吉林：常规业务团队 50 人，大项目业务团队 2人。

总公司：人力预算 150 万，行政预算 50万，固定资产预算 20万（不含房屋成本）。

分公司（二级机构）：人力预算 10万，行政预算 5 万，固定资产预算 15 万（含房屋成本）营销服务部（三级机构）：人力预算 0 万，行政预算 0.5万，

固定资产预算 0 万。

综上所述： 2016 年经营最大预算为 505万。

2016年（仅现有业务量，不包括经纪公司经营后所产生业务量）：

分公司：

内蒙：寿险业务 200万，车险 1000 万，项目业

务（渠道业务） 500万，业务产生毛利润 40 万。

辽宁：寿险业务 300万，车险业务 4000 万，项

4、黑龙江：常规业务团队 50 人，大项目业务团队

山东：常规业务团队河南：常规业务团队陕西：常规业务团队宁夏：常规业务团队经营预算规划（一年）

3 人。 300人，大项目业务团队

300人，大项目业务团队

200人，大项目业务团队 2 人。 5 人。 2 人。 70人，大项目业务团队 2 人。 5、经营毛利润规划

总公司：

项目业务 4000 万，产生毛利润 200万。 1） 2）

3）

页眉内容

目业务（渠道业务） 2000 万，业务产生毛利润 55

万。

天津：寿险业务 50 万，车险业务 6000万，项目

万。

山东、河南：寿险业务 100 万，车险业务 1000

万，项目业务（渠道业务） 2000 万，业务产生毛利润

60 万。

陕西、宁夏：寿险业务 80 万，车险业务 1000万，

项目业务（渠道业务） 2000 万，业务产生毛利润

30 万元。

综上所述： 2016年预计产生毛利润 536 万，

业务（渠道业务） 4000 万，业务产生毛利润

32.5

4）山西：寿险业务 70 万，车险业务 3000万，

业务（渠道业务） 1000 万，业务产生毛利润

43.5

万。 5）吉林：寿险业务 100 万，车险业务 2000万，

目业务（渠道业务） 2000 万，业务产生毛利润

万。 6）黑龙江：寿险业务 70 万，车险业务 2000万，

目业务（渠道业务） 1000 万，业务产生毛利润 30

7） 8）

页眉内容

根据 2016 年业务数据推算，暂定基本增长率为 20%。而 2017年将不再对分公司进行相应投入，减去总部 2017 年最大成本 220 万，应盈利 423 万元。

2018 年（仅现有业务量，不包括经纪公司经营后所产生业务量）：

根据 2017年业务数据推算，暂定基本增长率为 10%。应盈利 465 万元。

6、其他业务规划

在 2016 年上半年实现全年任务一半业务员人力数量时，总公司针对其他销售产品的项目应已经上线销售。而整体上千人的销售团队在当地进行销售的情况下，可以在现有产能保持的情况下，另辟蹊径来增加全年利润。

经营目的规划：

2016 年主要目的：

达到业务团队人数要求及初步业务产能。

试探市场情况调整市场策略为 2017 年达成总体盈利做

相应准备。

1、机构建设和业务团队的建设，完成长江以北机构布局，

2、完成公司在当地市场宣传作用。

3、 4、搭建销售平台，将不同产品在统一平台进行销售。

5、与地方项目产生方建立联系或备案。

6、确定各地区项目来源。

7、为 2017 年与保险公司合作打下坚实的基础。

2017年主要目标：

维持现有机构数量，谨慎开设机构，根据业务需要进行

机构建设，维持业务团队人数稳定并保持业务量年度 20% 的增长率。

2018 年主要目标：

理方式，并针对优秀机构或优秀团队进行股权的激励。保险经纪公司经营团队

2016年 1月 19

日以下无正文）

2、

将业务团队进行分类销售的转型。

3、

丰富销售平台产品，将完全采用线下销售，线上成交的网销模式或移动终端销售模式。

4、

积极参与所有政府项目的招投标工作，与地方政府建立良好合作关系。

5、

与保险公司总公司完成协议签署，并规划保险业务全国

销售策略。

6、完成 2017年公司盈利 400 万以上的目标。页眉内容

1、 1、完成上市前准备，从业务、人员、财务等各方面完善管

2、开发有助于业务团队建设的新产品。

3、完成 2018年公司盈利 500 万以上的目标。

关于申请设立保险经纪有限公司的可行性报告

关于申请设立保险经纪有限公司的可行性报告申请设立*******保险经纪有限公司的可行性报告第一章保险市场现状综述一、快速成长的保险市场随着我国经济的发展壮大，保险业蓬勃发展，保险市场增长迅速，潜力巨大。20多年来，我国保险业的保费收入快速增长，保费收入实现第一个增长500亿元用了15年，第二个增长500亿元用了3年，而2001年保费1年实现增长500亿元，2002年比2001年增长了近1000亿元。在2002年，保监会有关人士曾表示，到2005年，我国保费总规模将力争达到3000亿元，而在2004我国保费收入就达到了4318.13亿元。瑞士再保险公司首席执行官约翰·库博预测：未来十年，中国保险市场将保持年增长10%，其中中国寿险的年增长率将达到12%，而非寿险业务则在9.6%左右。二、逐年递增的市场经营主体截至2004年，中资保险公司数量达到77家，共有39家外国保险公司在华开设70家营业性机构，124家外国机构设立了188家代表处。在整个保险市场上，市场占有率由1985年原中国人民保险公司独家垄断变为2004年的中国人民保险公司和中国人寿保险公司的市场占有率分别为59.9%、46.5%；他们和平安、太平洋两家保险公司保费收入之和在产险和寿险市场上分别占82.4%和74.2%。这说明多主体的市场格局虽已形成，但仍属于寡头垄断型市场。三、逐步壮大的保险中介市场保险中介的价值在于深化了保险市场分工，通过提供更加专业化的服务，减少保险交易成本，提高保险市场配置资源的效率。保险公司借助中介拓展客户群，自身则集中精力创新产品，并研究如何通过投资理财确保保费增值，从而为降低投资风险、提高赔付率奠定基础；而保险中介可以促使保险公司不断推出新险种，为客户提供更具吸引力的服务，两者良性互动，将共同推动保险市场的繁荣。目前，通过代理人展业的保费收入占保费总收入50%多，其中，人身保险业务中通过保险代理人招揽的占60%多。而保险中介机构从2000年到2005年3月，短短 5年内，数量从15家激增到1348家，其中代理公司948家、经纪公司210家、公估公司190家。这说明保险中介市场在中国保监会的培育下，正在逐步成长壮大。去年的9 月1日，保监会副主席吴小平表示，要抓住机遇，进一步加快保险中介行业发展，建立起一个结构合理、功能互补、诚实信用、品质优良的专业化保险中介市场。

保险公司年度工作计划

三一文库（https://www.360docs.net/doc/884984179.html,）/工作计划保险公司年度工作计划中支公司在省分公司各级领导及全体同仁的关心支持下，完成了筹建工作并顺利开业，在业务的发展上也取得了较好的成绩，占领了一定的市场份额，圆满地完成了省公司下达的各项任务指标，在此基础上，公司总结20XX年的工作经验并结合地区的实际情况，制定如下工作计划：一、加强业管工作，构建优质、规范的承保服务体系。承保是保险公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是保险公司生存的基础保障。因此，在20XX年度里，公司将狠抓业管工作，提高风险管控能力。1、对承保业务及时地进行审核，利用风险管理技术及定价体系来控制承保风险，决定承保费率，确保承保质量。对超越公司权限拟承保的业务进行初审并签署意见后上报审批，确保此类业务的严格承保。2、加强信息技术部门的管理，完善各类险种业务的处理平台，通过建设、使用电子化承保业务处理系统，建立完善的承保基础数据库，并缮制相关报表和承保分析。同时做好市场调研，并定期编制中、长期业务计划。3、建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估制

度，确保风险的合理控制，同时根据业务的风险情况，执行有关分保或再保险管理规定，确保合理分散承保风险。4、强化承保、核保规范，严格执行条款、费率体系，熟练掌握新核心业务系统的操作，对中支所属的承保、核保人员进行全面、系统的培训，以提高他们的综合业务技能和素质，为公司业务发展提供良好的保障。好文章尽在公文易二、提高客户服务工作质量，建设一流的客户服务平台。随着保险市场竞争主体的不断增加，各家保险公司都加大了对市场业务竞争的力度，而保险公司所经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务，因此，建设一个优质服务的客服平台显得极为重要，当服务已经成为核心内容纳入保险企业的价值观，成为核心竞争时，客服工作就成为一种具有独特理念的一种服务文化。经过20XX年的努力，我司已在市场占有了一定的份额，同时也拥有了较大的客户群体，随着业务发展的不断深入，客服工作的重要性将尤其突出，因此，中支在20XX年里将严格规范客服工作，把一流的客服管理平台运用、落实到位。1、建立健全语音服务系统，加大热线的宣传力度，以多种形式将热线推向社会，让众多的客户全面了解公司语音服务系统强大的支持功能，以提高自身的市场竞争力，实现客户满意化。2、加强客服人员培训，提高客服人员综合技能素质，严格奉行“热情、周到、优质、高效”的服务宗旨，坚持“主动、迅速、准确、合理”的原则，严格按照岗位职责和业务操作实务流程的规定作好接、

寿险事业部经营思路及工作计划清单

. XX保险经纪有限公司寿险事业部经营思路及工作计划

目录第一部分保险经纪寿险业务分析 (2) 一、市场环境 (2) 二、保险经纪寿险主要经营模式 (3) 第二部分寿险事业部经营思路 (4) 一、经营模式 (4) 二、发展路径 (4) 第三部分年度工作计划 (8) 一、经营目标 (8) 二、部门主要职能 (8) 二、队伍建设 (9) 三、业务发展 (11) 四、服务模式 (12) 五、主要工作 (12) 六、建议 (14)

第一部分保险经纪寿险业务分析一、市场环境近年来，随着寿险业务被保险中介机构逐步重视，部分专业中介机构以财险为主营业务的同时，兼顾或偏重于寿险业务发展。仅以北京市场为例，除部分以个人寿险为主的专业中介机构（近年占主导地位的大童、明亚等），多数传统专业中介机构寿险业务尚停留在“企补医疗保险”和“卡单”等简单销售层面。其中，保险公司直销业务转中介套取费用，也是部分机构保费及费用来源之一。 2015年，在京保险专业中介法人机构389 家，其中，代理机构170家，经纪机构171家，公估机构48家。北京保险中介行业协会会员中，2015 年，102家专业代理机构中，代理财产险保费收入26.23亿元，代理人身险保费收入18.29亿元。实现代理手续费收入11.71 亿元；114家专业经纪机构中，财产险经纪保费收入204.72亿元，人身险经纪保费收入41.39亿元。由上述数据可看出，相对于专业代理公司，经纪公司产险业务仍占主导地位，这也说明寿险（人身险）业务未来提升空间较大。在寿团险市场方面，目前在京寿险团险业务渠道，除老几家早期进入团险市场（如国寿、新华、平安等）或以股东为背景资源的公司（如英大人寿）等外，多数中小寿险公司团险业务主要来源于中介或交叉销售（寿险个人代理人团队）渠道。在个人寿险市场方面，寿险公司仍占据一定占主导地位，尤其是

保险公司筹备计划书

保险公司筹备计划书篇一:保险筹建计划书篇一:保险代理公司筹建计划书保险代理公司筹建简易计划书保险代理公司又称保险綄合代理公司，其中包括有车险，寿险，企财险，银保险，个险及更多险种，就河北市场来看，保险代理公司不下15家，山东未知(可在百度上查询)。一般保险代理公司分为二大类，一是以车险，企财险，个险为主的保险代理公司，一是以寿险，银保险，理财险的公司，分工不同各有主营。以下是主营(简称财险)财产险公司的筹建，业务开展，人员配置，及其它种类的计划，如有不详这处还望见凉。一. 部门组建。 1，总经理室每一家公司都配有总经理室，主要职责:接待重要客户，会议举办，总经理办公。 2，出单部一家以代理公司为主营业务的公司出单业务部是公司的核心，因为出单业务的存在，才可以让公司平稳持久的发展，刚开始运作的公司基本上是配备二个出单人员，其办公耗材为，电脑，打印机，复印机，扫描仪，传真机，各公司主体pos机(视主体公司的数量，po s机和电脑相对配置)。 3，办公室主管公司日常消耗，和人员的进司，离职，福利及各项。先期公司运营可有可无，视业务发展需求再配置，原则上是一人。4，财务部，全面掌握公司财务体系，每天的业务收入，支出，结算手续费，和各司各项税务，报表， 5，理赔部保险代理公司查勘为公估，只有主体公司才可以设立理赔部，其业务的开展为本公司代理查勘，主体公司委托查勘，理赔部是公司第二大业务收入来源，可为公司在本地建立良好的理赔服务，使客户不再单一的接受主体理赔，而由每三方委托代理。二，各部职责

1，总经理:统筹管理公司，定期的例会，召开公司会议，业务发展方向，手续费的变更，人员通知，大业务的接待。 2，出单部:每人对应主体公司的数量，每日的保费收入，出单数量，回销单证的报告。业务台账管理。和对接主体公司一切以保单为中心的工作。 3，办公室:大同小已。 4，理赔部:每日的查勘，代勘。和当地三级维修厂，二级维修厂关系的建立。因为不是主体公司，无需售后人员，一切以查勘，代勘为主的部门。一人一车，或二人一车。 5，财务部:同上。三，产品范围企业，厂矿，工地楼房，商场(商铺)，水险(船厂，海上货物，)，火险，意外险，航空运输及各种。 3，银保险全市银行销售的理财产品，包括财险，寿险，基金， 4，个险企事业人员，厂矿人员。海上货物，公路运输，施工人员。航空货物。驾驶人员，旅行社。 5，寿险所有和人身体有半的保险。四，人员配置 1，总经理1人，出单部2人，财务部2人，代勘1人，办公室1人，五，销售网络销售网络是在总经理的牵头下发出的业务销售，业务部是在总经理室下政策调动的刺激下进行全方面的开展，只有公司政策好，业务人员会自动找上公司，往往公司是没有业务员，而公司能从主体公司拿到好的政策下，一般在全市会有各家业务员来主动上业务，提升保费，而业务员也挣到了相应更高的手续费。促进了公司的逐步扩大。六，利润一般来说对内部业务是维持公司各项运营成本的收入，而能获得更大的利润是来自各家公司的业务员，及社会上的保险代理人，因为他们带来的业务将是公司发展的主要方向。以1000万业务保费来说，公司所能扣下的利润点为1-2个点，视情况而定，河北为1-2个点。一家新建立的保险代理公司一到二年为1000-2000万。后期五年为4000万-1.5亿不等。以上是仅以个人想法和看法

保险公司工作汇报及发展规划范文2篇

保险公司工作汇报及发展规划范文，仅供参考。 20××年是xx财险xx中支成立的一年，是初步发展的一年，也是面临压力攻艰克难的一年，在省公司总经理室的正确领导下，在省公司各部门的大力支持下，xx中支以科学发展观为统领，紧密围绕“统筹发展、能力、管理”这一根本性要求，强化内部管理，切实防范经营风险，把各项工作引导到又好又快发展这个核心目标上来，较好地完成了各项工作任务，取得了公司的良好开局。一、深入开展市场调查，制定积极的筹建方案为确保筹建工作的顺利进行，公司筹备组在成立伊始就认真开展市场调查，根据省保监局和总公司、省分公司的要求，筹备组结合市场情况和自身工作实际，制定了筹建日程安排表，将筹建工作细化到每一个工作日，并在公司职场的选址、装修以及筹备经费的预算、机构设置和人员招聘、培训等工作均提出了详细的工作计划和实施方案，做到筹备工作目标明确，措施具体，协调一致，落实到位。并在此基础上制定了筹建方案和未来中心支公司发展的总体经营思路和目标。用以指导整个筹建工作的正常开展。在筹备组的努力下，公司的筹建工作得到了社会各方的关心和支持，由于各项计划、措施安排得当，公司于7月15日顺利一次性通过保监局的验收并于7月28日批准开业。二、紧紧抓住“第一要务”，牢固树立发展意识公司从筹建伊始就将发展的观念深入到每位热爱保险加盟公司的员工心中。对于新进入xx市保险市场的新公司，如何在激烈、甚至无情的市场竞争中占有一席之地，并实现超常规、跨越式的发展，是摆在我们每一位员工面前的当务之急，公司领导班子统一思想，以省公司发展思路作为我们切入市场的指导思想，多次召开员工会议，统一思想，集思广益，大家群策群力，出点子想办法，细分、

保险支公司三年发展规划

保险支公司三年发展规划第一部分经营环境分析一、经济环境分析 XX年，**地区生产总值由XX年的124.4亿元，提高到XX年的236.2亿元，同比上年增长15.45%，超过“十五”计划目标5.45个百分点。其中，全社会固定资产投资完成70.2亿元，增长19.6%；财政总收入22.5亿元，粮食总产值达到32.4亿元,增长指数9.1%；工业企业实现增加值37.78亿元，增长33.5%；城镇居民人均可支配收入8333元，农村居民人均纯收入4180元，分别增长12.3%和21.4%，；社会消费品零售总额实现56.5亿元，年均增长下降0.1%。 “十一五”期间，是**市全面建设小康社会，实施振兴东北老工业基地战略，加快资源型城市经济转型的关键时期，也是**市经济社会发展的重要战略机遇期。“十一五”时期**市面临的发展环境和条件较为有利。国家继续实施东北老工业基地振兴战略，我市也出台了一系列扶持政策，支持资源型城市转型，为**发挥后发优势，迎头赶上，创造了条件；近年陆续上了一批大项目，为**市加快发展奠定了基础，其带动效应将会逐步扩大。**市拥有两个国家一级陆路口岸，中俄两国政府积极支持地方间开展经贸合作，为利用沿边优势，做大做强对俄合作提供了舞台。**资源丰富，能

源充足，生态良好，为吸引投资和产业集聚，实现资源优势向经济优势转变提供了有利条件；**具有良好的产业基础，为吸引战略投资者提供强有力的支撑；在国家政策和地方鼓励之下，**的大经济环境进一步向好，随着经济的迅速发展，社会主义新农村的建设，各种保险的需求将明显增大，同时为财险的发展创造了广阔空间。二、财产险行业分析财产险整体发展状况保险市场的改革与开放使得**地区的保险市场得到进一步拓展。XX**地区总保费收入9.6254亿元，比上年增长48%。其中，财产险收入1.1682亿元，同比增长142%，财险深度0.49%，密度61.03元/人。虽然财险市场飞速发展，但市场开发程度仍然落后于发达地区，存在发展空间。《国务院关于保险业改革发展的若干意见》出台后，保险业在国家经济社会整体布局中的定位更加清晰，政府推动和政策支持保险业发展的力度不断加大。**市政府和行业主管部门把保险业纳入自身发展规划统筹考虑，社会各界对商业保险在现代经济社会中重要作用的认识逐步提高，保险业发展的社会环境逐步改善。黑龙江保监局出台了《黑龙江省保险业“十一五”发展规划》，确立了非寿险主要预期目标为：到XX 年，全省财产保险保费收入44亿元，年均增长16%。财产险市场情况分析

保险公司分支机构三年发展规划

保险公司分支机构三年发展规划保险支公司三年发展规划规第一部分经营环境分析经一、经济环境分析 XXX年,鸡西地区生产总值由值2000年的亿元,提高到,XX年的亿元,,同比上年增长%,超过过“十五”计划目标个百百分点。其中,全社会固固定资产投资完成亿元,,增长%,财政总收入亿元,粮食总产值达到亿亿元亿,增长指数%,工业业企业实现增加值亿元,增长,%,城镇居民人均可支配收入均8333元,元农村居民人均纯收入入4180元,分别增长长%和%,,社会消费品品零售总额实现亿元,年年均增长下降%。 “十一五”期间,是鸡“西市全面建设小康社会西,,实施振兴东北老工业基基地战略,加快资源型城城市经济转型的关键时期期,也是鸡西市经济社会会发展的重要战略机遇期期。“十一五”时期鸡西市面临的发展环境和西条条件较为有利。国家继续实施续东北老工业基地振振兴战略,我市也出台了一系列扶持政策,了支持资源型城市转型,为持鸡鸡西发挥后发优势,迎头赶上,创头造了条件,近近年陆续上了一批大项目,为鸡西市加快发展目奠奠定了基础,其带动效应将会逐步扩大。鸡西应市拥有两个国家市一级陆路路口岸,中俄两国政府积积极支持地方间开展经贸贸合作,为利用沿边优势势,做大做强对俄合作提供了舞台。鸡西提资源丰富,能源充足,生态丰良好,为吸引投资和产良业集聚,业 1 / 5 实现资源优势向经济优势转变提供了向有利条件,鸡西具有良有好好的产业基础,为吸引战略投资者提供强有力战的的支撑,在国家政策和地地方鼓励之下,鸡西

的大大经济环境进一步向好,随,着经济的迅速发展,社会主义新农村的建,设,各种保险的需设求将明显增大,同时为财险明的发展创造了广阔空间的。。二、财产险行业分析行 ,一,财产险整体发展状况险保险市市场的改革与开放使得鸡鸡西地区的保险市场得到到进一步拓展。XX鸡西西地区总保费收入亿元,,比上年增长48%。其中,财产险收入亿元其,,同比增长142%,财险深度财%,密度元/人。虽然财险市场飞速人发展,但市场开发程度发仍然落仍后于发达地区,存存在发展空间。《国务院院关于保险业改革发展的若干意见》出台后,的保险业在国家经济社会保整整体布局中的定位更加清晰,政府推动和政策清支支持保险业发展的力度不不断加大。鸡西市政府和和行业主管部门把保险业纳入自身发展业规划统筹考虑,社会各界对商筹业保险在现代经济社会业中重要中作用的认识逐步提提高,保险业发展的社会会环境逐步改善。黑龙江保监局出台了《黑龙江江省保险业“十一五”江发展规划》,确发立了非寿险主要预期目标为,寿到到XX年,全省财产保险保费险收入44亿元,年均增长年16%。 ,二,财产险市场情况分二析析鸡西地区财险业务统计表统(截止至06年121月份,单位/ 2 / 5 万) 鸡西地区各公司保险业务务统计表,截止至06年年12份,单位/万, 第三部分实现目标的关键举措的一、业务措措施

保险公司年度规划(新版)

编号：YB-JH-0527 ( 工作计划) 部门：_____________________ 姓名：_____________________ 日期：_____________________ WORD文档/ A4打印/ 可编辑保险公司年度规划(新版) Frequently formulating work plans can make people’s life, work and study more regular, and develop good habits, which is a habit necessary for success in doing things

保险公司年度规划(新版) 摘要：经常制订工作计划，可以使人的生活、工作和学习比较有规律性，养成良好的习惯，因为习惯了制订工作计划，于是让人变得不拖拉、不懒惰、不推诿、不依赖，养成一种做事成功必须具备的习惯。本内容可以放心修改调整或直接使用。新的一年，我们将按照保监局下发的“十二五”规划的各项发展要求，结合自身实际，围绕分公司总经理室的具体要求，坚持固强、抓弱、补缺、创新的总体工作思路，在转变思维上做文章，在科学发展上使狠劲，在人才建设上动脑筋，努力完成分公司下达的年度指标，确保支公司的各项建设在原有的良好基础上有新的提升。 (一)不断转变思维观念，增强发展信心强化危机意识，增强发展的紧迫感。面对竟争激烈的市场环境，公司一大批中支公司、四级机构的崛起对我们的生存空间带来了从未有过的挑战，我们将在支公司广泛开展危机教育，进一步健全支公司内部绩效考试制度，真正把业绩与生存相挂勾，从而限度的调动工作的内在动力。强化创新意识，培树真抓实干的工作作风。在新的一年中，我们将结合xx公司的实际情况，针对车险规模大，效益基础差的问题，采取业务培训、难题会诊、专家指导、政策引领

保险公司全年业务发展规划

保险公司全年业务发展规划 2005年是深入贯彻十六届三中、四中全会精神，全面落实科学发展观，巩固宏观调控成果，保持经济社会良好发展态势的关键一年。在刚刚结束的中央经济工作会议上明确提出：明年国家将实施稳健的财政和货币政策，加强和改善宏观调控，加快调整经济结构，转变经济增长方式，坚持以提高质量效益为中心，妥善处理发展速度和质量效益的关系，实现经济社会全面协调可持续发展。这一经济工作指导思想必将对金融保险业的发展带来深远的影响和指导意义。面对市场经济体制改革深化，国民经济和居民收入的持续增长，将进一步促进寿险需求和消费的增长，为寿险市场的繁荣提供必要的经济基础，为寿险企业的发展提供重要的战略发展机遇。而目前我们内部存在的队伍规模偏小，人均生产力不高；外部面临的金融调控可能进入“加息通道”，进一步开放外资保险业市场等因素，也意味着更大的挑战即将到来。面对2005年，我们必须抓住机遇，迎接挑战，不断扩大队伍规模，切实提高业务人员的销售技能，牢牢把握市场主动权和主导地位，以实际行动实现“做大、做强”的目标。结合内外部形势和我单位的实际情况，我们明年的总体业务发展思路是：大力发展效益险种和短险业务，进一步优化业务结构，提高业务增长的质量和效益，实现业务速度、规模、效益协调发展。围绕这一思路，我们明年工作的具体安排主要集中在以下几个方面： 1、在产品策略上，在继续以主推产品的基础上，加大对新产品的开拓力度，促进保障型险种和效益型业务的快速发展。 2、在组织发展上，坚持“退一增二”的方针（清退1人，增员2 人），把增员工作落实到全年每一个业务发展阶段。坚持在保证质量的基础上实现团队规模的扩大，为业务发展提供人力资源的有效保障。 3、在业务推动上，在公司整体策划的基础上，坚持以荣誉、精神激励为主，不断创新形式，力求活动形式多样化。强化业务推动的执行力度，使推动转化为持续的生产力。 4、在营销模式上，坚持举办多种形式、灵活多样的产品说明会，使说明会成为精致化、高绩效的产品销售促成方式。坚持多种展业方式并举，不断创新、突破已有的营销方式。 5、在队伍管理上，强化对业务人员的管理力度，规范代理人

保险公司发展规划管制指引.doc

保险公司发展规划管理指引发文单位:中国保险监督管理委员会 ?文号：保监发〔20１3〕18号?发布日期:2013-3-12??执行日期：201３-３-1２?? ?中国保监会关于印发《保险公司发展规划管理指引》的通??为规范保险公司发展规划工作，根据《保险法》、《保知???? 险公司管理规定》,我会制定了《保险公司发展规划管理指引》(以下简称《指引》),现印发给你们,请遵照执行。各公司要高度重视《指引》的贯彻落实,认真做好《指引》的学习、培训和执行等工作，并在2013年4月底前,向我会提交2０12年度公司规划实施情况全面评估报告和联系人、联系方式。???????第一条为规范保险公司发展规划工作，切实发挥发展规划在公司经营管理中的引领作用,提高公司科学发展水平,根据《保险法》、《保险公司管理规定》等,制定本指引。 ?? ??第二条本指引所称发展规划，是指保险公司根据现实状况和未来趋势制定的发展目标、经营战略和保障措施,是公司规划期内经营发展的基本纲领。 ??????第三条本指引适用于保险公司和保险集团(控股)公司。保险资产管理公司和中国保监会批准的其他保险组织参照执??第四条保险公司发展规划应当具有科学性、战略性行。???? 和可操作性，符合行业发展规划和监管要求，与公司经营状况、管理水平和人才储备情况相匹配。 ??????第五条保险公司应当建立由董事会负责的发展规划

工作机制,完善组织架构,建立管理制度,明确工作职责。?? ???保险公司董事长领导发展规划工作。董事会发展规划委员会(或其他专业委员会)负责发展规划的制定、实施、修改、评估等工作。????? 保险公司总经理负责发展规划的组织实施。保险公司应当设置专职部门或指定相关部门,在董事会和总经理的领导下承担发 ??? 展规划相关具体工作。? 第七条保险公司发展规划应当包括公司战略目标、业务发展、机构发展、偿付能力管理、资本管理、风险管理、基础管理、保障措施等规划要素。 ???? ?第八条公司战略目标应当充分考虑宏观经济金融形势、保险市场供需状况、公司自身优势与劣势等因素,体现差异化特色，明确市场定位和发展目标。???????第九条业务发展应当包括业务规模、业务结构、渠道发展和再保险等。保险公司应当按照中国保监会核定的业务范围和监管要求,根据公司资本金状况和股东持续出资能力,制定分年度目标。????? ?第十条机构发展应当包括经营区域范围、分支机构类型和数量发展计划及退出安排等,明确规划期内省、市各级分支机构年度发展的目标和措施。?? ????机构发展计划应当符合保监会关于机构准入、退出的总体要求,并与自身的经营管理情况相匹配。 ????第十一条偿付能力管理应当合理预测公司盈利水平和偿付能力状况,保证偿付能力充足,并根据偿付能力管理制度,提 ????第十二条资本管出不同假设条件下的偿付能力优化方案。?

保险经纪公司各部门职责

保险经纪公司各部门职责保险经纪公司各部门职责2009-01-07 17：01保险经纪公司各部门职责一、办公室职责第一条协助公司领导贯彻国家金融保险的法律、法规、政策和贯彻执行董事会的决议；第二条协助公司领导组织、协调各部门的工作，确保公司日常工作正常运转；第三条代表公司领导监督、检查各部门对公司各项工作计划和领导指示的贯彻落实；第四条协助公司领导做好与主管机关、社会及有关机构的联络工作；第五条负责公司各类综合性文件、报告、计划的起草；第六条负责审核公司发文文稿，对各种收文提出拟办意见；第七条负责公司各种行政会议的组织、会务工作；第八条负责管理公司文书档案；第九条负责制定公司政务及行政管理方面的规章制度；第十条负责公司的新闻发布和形象宣传工作，组织推进企业文化建设；第十一条负责编写公司信息及宣传材料；第十二条负责公司办公设备(电脑设备除外)低值易耗品的采购、管理；第十三条负责公司的各项单证的管理工作；第十四条负责公司的车辆管理及其它后勤工作；第十五条负责公司重要客人的接待工作及来信来访；第十六条完成领导交办的其它工作任务。第十七条负责公司的人事劳动管理。根据公司的发展目标制定和实施人力资源发展规划，不断提高职工队伍的整体素质；第十八条负责拟制公司机构设置和人员编制方案；第十九条协助业务部对员工招聘、考核、续聘、解聘工作；第二十条负责员工的劳动考勤管理工作；

第二十一条负责员工的培训教育工作，编制教育培训计划，并与业务部负责组织实施；第二十二条负责人事档案管理和员工统计工作；第二十三条负责员工的思想教育和行为规范，负责对违反劳动人事纪律员工的处理；第二十四条完成领导交办的其他事项。二、财务部职责第二十五条负责会同有关部门编制公司年度经营计划，包括保费收入、财务收支等计划，并提出考核办法，组织实施；第二十六条负责掌握计划的执行情况，提出调整计划的建议；第二十七条负责制定公司的财务会计、统计、审计制度，并监督实施；第二十八条负责编制公司固定资产投资计划；第二十九条负责建立公司的财务核算体系，按时完成财务预决算；第三十条负责公司代理保费收入、业务收入、手续费的管理工作；第三十一条负责公司的财务分析和经营分析，及时向领导报告经营情况；第三十二条负责对公司机关行政费用的开支及会计核算；第三十三条协助人事部门，做好公司财务人员的培训工作；第三十四条完成领导交办的其他任务。三、业务部职责第三十五条负责贯彻执行保监会有关业务政策，并监督实施；第三十六条编制公司中长期业务规划及年度发展计划；第三十七条负责保险市场的调研分析，制定公司业务发展的规划；第三十八条负责审核重大的代理合同及协议；第三十九条负责组织代理人的培训与资格考试工作；第四十条负责公司业务质量和服务质量的监督、检查、分析评定；第四十一条接待保户的投诉；第四十二条协助营业部制定业务管理细则；

保险公司三年发展规划

保险公司三年发展规划做好三年规划能帮助保险公司创造出新的业绩，让保险公司未来三年经营得更有业绩。以下是精心推荐的一些保险公司三年规划范文，希望你能有所感触！保险公司三年规划范文(一) XX年，XX公司在省分公司各级领导及全体同仁的关心支持下，完成了筹建工作并顺利开业，在业务的发展上也取得了较好的成绩，占领了一定的市场份额，圆满地完成了省公司下达的各项任务指标，在此基础上，公司总结20XX年的工作经验并结合地区的实际情况，制定如下工作计划：一、加强业管工作，构建优质、规范的承保服务体系。承保是保险公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是保险公司生存的基础保障。因此，在XX年度里，公司将狠抓业管工作，提高风险管控能力。 1、对承保业务及时地进行审核，利用风险管理技术及定价体系来控制承保风险，决定承保费率，确保承保质量。对超越公司权限拟承保的业务进行初审并签署意见后上报审批，确保此类业务的严格承保。 2、加强信息技术部门的管理，完善各类险种业务的处理平台，通过建设、使用电子化承保业务处理系统，建立完善的承保基础数据库，并缮制相关报表和承保分析。同时做好市场调研，并定期编制中、长期业务计划。

3、建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估制度，确保风险的合理控制，同时根据业务的风险情况，执行有关分保或再保险管理规定，确保合理分散承保风险。 4、强化承保、核保规范，严格执行条款、费率体系，熟练掌握新核心业务系统的操作，对中支所属的承保、核保人员进行全面、系统的培训，以提高他们的综合业务技能和素质，为公司业务发展提供良好的保障。好文章尽在公文易二、提高客户服务工作质量，建设一流的客户服务平台。随着保险市场竞争主体的不断增加，各家保险公司都加大了对市场业务竞争的力度，而保险公司所经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务，因此，建设一个优质服务的客服平台显得极为重要，当服务已经成为核心内容纳入保险企业的价值观，成为核心竞争时，客服工作就成为一种具有独特理念的一种服务文化。经过XX年的努力，我司已在市场占有了一定的份额，同时也拥有了较大的客户群体，随着业务发展的不断深入，客服工作的重要性将尤其突出，因此，XX公司在2016年里将严格规范客服工作，把一流的客服管理平台运用、落实到位。 1、建立健全语音服务系统，加大热线的宣传力度，以多种形式将热线推向社会，让众多的客户全面了解公司语音服务系统强大的支持功能，以提高自身的市场竞争力，实现客户满意最大化。

保险经纪公司发展规划报告

保险经纪公司发展规划报告一、总体规划理念以大型项目业务为利润主要来源，通过寿险及车险业务为经营基础，逐步增加业务产能，使公司在当地具有一定的知名度，并通过各种关系（股东关系或销售团队关系）与当地项目发布方取得紧密联系，而促进项目业务的签署。同时，通过组建销售队伍，建立公司自主的销售团队。逐渐丰富销售团队的销售产品（包括：保险产品、理财产品、直销类产品等），使股东和销售团队在销售过程中均获得到相应利益，也可以促进销售团队的有更大的发展，建立适合当地市场的平台经济，从而挖掘和培养专属产品的销售团队，以人对人销售为基础，增加网销、电销、微信销售、APP(移动终端)销售等多元化销售项目。将销售团队的产能及能动性最大化，为构建金融集团做销售支持的准备。二、经营规划 1、经营团队规划： 1)总经理办公室（2-3人）：由董事长、总经理（执行董事）、总经理助理构成，职责包括：向股东负责、为股东创造收益、定期向股东汇报经营情况、公司战略规划、市场分析及管控、公司制度的执行及监督、财务制度的执行及监督、业务发展规划、机构监督和巡查、业务考核目标制定、与保险公司接洽及协议签署、与监管机构保持良好关系、拓展优质项目业务、人力资源规划等。 2)大项目部（1-5人）:由部经理、员工组成。职责包括：业务项目目标信息搜集、业务项目洽商、与产品采购部

（产品支持部）一同完成项目。 3)产品采购部（1-2人）：有部经理、员工组成。职责包括：常规业务团队销售产品采购、与大项目部一同完成项目产品采购、其他销售渠道产品采购。 4)运营部（1-4人）：由部经理、培训专员、数据专员、督导专员组成。职责包括：运营数据统计、产品培训、“基本法”制定及执行的监督和督导、培训课件的制作、协助产品采购部进行产品对比分析、客户服务、业务文件保存、分支机构管理。 5)人事行政部（1-3人）：由部经理、人事专员、行政专员组成。职责包括：人事薪资管理、入离职管理、招聘管理、人事风险分析、业务员入离职管理、资格考试管理、人事档案管理、公司印章管理、文件制作及通告管理、行政流程管理、固定资产管理、会议及招待组织和管理、其他相关行政事务管理。 6)财务部（1-5人）：由部经理、会计、出纳组成。职责包括：财务报表、税务报表、预算管理、银行账户管理、财务制度制定及监督、财务流程管理。 7)IT部（1-2人）：由部经理、桌面工程师组成。职责包括：财务系统维护、业务系统维护、网站系统维护、网络维护、个人电脑维护、协助各部门进行数据提取、网络安全系统、信息系统规划。 2、机构建设规划： 1)机构设立

保险公司业务部工作计划(2020版)

编号：YB-JH-0481 ( 工作计划) 部门：_____________________ 姓名：_____________________ 日期：_____________________ WORD文档/ A4打印/ 可编辑保险公司业务部工作计划 (2020版) Frequently formulating work plans can make people’s life, work and study more regular, and develop good habits, which is a habit necessary for success in doing things

保险公司业务部工作计划(2020版) 摘要：经常制订工作计划，可以使人的生活、工作和学习比较有规律性，养成良好的习惯，因为习惯了制订工作计划，于是让人变得不拖拉、不懒惰、不推诿、不依赖，养成一种做事成功必须具备的习惯。本内容可以放心修改调整或直接使用。篇一第一、加强业管工作，构建优质、规范的承保服务体系，保险公司销售业务员工作计划。承保是保险公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是保险公司生存的基础保障。因此，在**年度里，公司将狠抓业管工作，提高风险管控能力。 1、对承保业务及时地进行审核，利用风险管理技术及定价体系来控制承保风险，决定承保费率，确保承保质量。对超越公司权限拟承保的业务进行初审并签署意见后上报审批，确保此类业务的严格承保。 2、加强信息技术部门的管理，完善各类险种业务的处理平台，通过建设、使用电子化承保业务处理系统，建立完善的承保基础数据库，并缮制相关报表和承保分析。同时做好市场调研，并定期编

保险经纪公司发展规划报告

辽宁、河北、天津、山西、吉林、黑龙江、山东、河南、陕西、甘肃，所有省级机构均为总公司进行投资建设。预计建立地区级机构（三级机构）内蒙13个、辽宁10 个、河北10个、天津2个、山西7个、吉林5个、黑龙江5个、山东15个、河南13个、陕西5个、甘肃5个。所有地区级机构总公司不用进行投资，由地区负责人自行投资建设。 1)机构考核基本要求：省级机构投资建设每个机构首年投入不超过30万，第二年及以后成本由省级机构负责人自行承担，省级机构业务要求不低于年均300万寿险业务或3000万车险业务，不低于500万项目类业务。地区级机构业务要求不低于年均30万寿险业务或200万车险业务，不低于50万项目类业务。机构按照季度考核，未通过考核直接撤换机构负责人。 2、业务团队人数规划内蒙：常规业务团队200人，大项目业务团队3人。辽宁：常规业务团队100人，大项目业务团队2人。天津：常规业务团队50人，大项目业务团队3人。山西：常规业务团队70人，大项目业务团队5人。吉林：常规业务团队50人，大项目业务团队2人。黑龙江：常规业务团队50人，大项目业务团队3人。

寿险事业部经营思路及工作计划

保险经纪有限公司寿险事业部经营思路及工作计划

目录第一部分保险经纪寿险业务分析错误!未指定书签。一、市场环境错误!未指定书签。二、保险经纪寿险主要经营模式错误!未指定书签。第二部分寿险事业部经营思路错误!未指定书签。一、经营模式错误!未指定书签。二、发展路径错误!未指定书签。第三部分年度工作计划错误!未指定书签。一、经营目标错误!未指定书签。二、部门主要职能错误!未指定书签。二、队伍建设错误!未指定书签。三、业务发展错误!未指定书签。四、服务模式错误!未指定书签。五、主要工作错误!未指定书签。六、建议错误!未指定书签。

第一部分保险经纪寿险业务分析一、市场环境近年来，随着寿险业务被保险中介机构逐步重视，部分专业中介机构以财险为主营业务的同时，兼顾或偏重于寿险业务发展。仅以北京市场为例，除部分以个人寿险为主的专业中介机构（近年占主导地位的大童、明亚等），多数传统专业中介机构寿险业务尚停留在“企补医疗保险”和“卡单”等简单销售层面。其中，保险公司直销业务转中介套取费用，也是部分机构保费及费用来源之一。 2015年，在京保险专业中介法人机构 389 家，其中，代理机构170家，经纪机构171家，公估机构48家。北京保险中介行业协会会员中，2015 年，102家专业代理机构中，代理财产险保费收入 26.23亿元，代理人身险保费收入18.29亿元。实现代理手续费收入 11.71 亿元；114家专业经纪机构中，财产险经纪保费收入204.72亿元，人身险经纪保费收入41.39亿元。由上述数据可看出，相对于专业代理公司，经纪公司产险业务仍占主导地位，这也说明寿险（人身险）业务未来提升空间较大。在寿团险市场方面，目前在京寿险团险业务渠道，除老几家

保险公司工作总结与工作计划

主要呈现以下特点： 1、业务发展逐步进入“迅猛”的发展轨道。截止 11 月底，累计实现签单保费 25106.2 万元，增幅为 23.42%；实收保费 25068.6 万元，增幅为 20.74%。 2、经营效益逐步呈现“回暖”的发展态势。公司上半年盈利水平明显不足，下半年逐步有所好转。 3、应收保费逐步迈入“合理”的经营区间。全市应收保费余额426.6 万元，占总业务的比重为 2.10%。 4、市场份额逐步趋于相对“平稳”的竞争局面。截至 10 月底，我公司市场份额为35.86%，同比上升了 1.27 个百分点。 5、赔付情况逐步显现“持续”的好转态势。截至 11 月底，简单赔付率为54.4%，综合赔付率为75.06%。主要工作情况（一）采取有效措施加强督导，推动业务持续稳定发展。公司自年初便采取多种措施全面加强业务调度，对保费收入实行逐月分解下达计划，逐月点评，逐月分析，并实行月、季、年三重考核，按照计划完成情况对各经营单位和产品线进行奖惩兑现。对不同险种实行差异化费用政策和激励办法。在全市系统费用紧张的不利情况下，我们基本做到省公司下拨的每笔费用首先满足基层展业需要，全面激发基层一线的展业热情。（二）坚持依法合规经营，自觉带头规范保险市场秩序。 20xx 年，我们公司共接受各级各部门和系统内外大规模、多渠

道、全面系统的检查达 10 多次，这使我们进一步提高了思想认识，增强了依法合规经营的自觉性，不断增进了与监管机构、行业协会和同业的沟通协调，为公司依法经营、合规经营、规范经营奠定了坚实的基础。（三）加大应收保费执法力度，自查自纠工作顺利实施。今年，公司加大了应收保费执法监察力度，达到“三到位”，即思想认识到位、责任明确到位、工作落实到位；做到了“四不怕”，即不怕揭短、不怕麻烦、不流形式、不留死角。对应收保费逐笔、逐项、逐人进行落实，摸清了“家底”，查清了责任，严肃了整改，对历史遗留的应收保费，立足自身、不等不靠，按照“谁销售、谁负责”的原则，全面加强欠费催收，受到了省公司的表彰。（四）积极提升销售能力建设，大力开展交叉销售工作。一是大力加强营销团队建设，二是大力开展营销组训建设，三是大力加强和规范营销队伍建设，四是建立多方位的销售渠道，五是积极推动交叉互动业务，创造了一流销售业绩。（五）认真贯彻学习“八个表率”，积极践行科学发展。一是我们及时组织党委、总经理室班子成员进行了原文学习，并开展了座谈讨论，制定了贯彻落实重要讲话的意见和方案；二是组织各经营单位领导班子成员率先学习领会，吃透精神；三是迅速组织全市系统广大干部员工学习讨论；四是根据方总讲话精神，重新制定并完善年度工作思路、工作重点、工作规划、工作目标和年度考核办法；

保险经纪公司业务制度

业务操作规定非寿险业务操作规定 (一)市场调查步骤一：客户情况调查 1. 进行客户项目规划(开工日期、工程进度、各承包合同等)和经营状况(发展历史、资产状况、管理机构及设置、年报及其他信息)的调查； 2. 对客户风险状况进行调查并作出综合评价： (1) 一般行业，低于申报标准的业务，各业务部门可通过客户调查，识别各种风险； (2) 具有特殊风险的行业，各业务部门必须将有关资料事先上报风险管理部，由风险管理部协助业务部门对客户风险进行评估，填写相关的风险评估调查表； (3) 根据以往经验及保险市场现状，分析评价客户的风险情况： a客户对自身经营中存在风险的认识、评估及所采取的对策； b风险集中管理的情况； c过去3年曾发生损失的事故分析。 (4) 了解、分析客户目前的保险现状，已有保险的情况： a已投保的险种、保险金额、费率、保险费、保险期限和保险条款等； b过去3年的损失记录及索赔结果;

c新增保险需求；d保险集中管理的情况。没有保险的情况 a可保风险； b险种需求； c保险费支出预算； d事故损失经验。 2. 着手客户资料并对客户做出综合评价； 3. 成立客户服务小组。步骤二：接受委托 1. 由客户签署授权委托书(样本见附件 2)或与客户签订风险管理顾问委托协议书(样本见附件1)，并应在风险管理顾问委托协议书中明确： (1) 授权委托范围； (2) 双方的具体权利义务关系； (3) 风险管理服务的收费标准和付费方式； 2. 在风险管理顾问委托协议书样本基础上与客户就具体条款进行磋商时，若结果与样本中的规定有差别，须报风险管理部审批； 3. 依据“业务管理办法”中规定的申报制度，符合申报标准的风险管理顾问委托协议书和授权委托书需上报风险管理部； 4. 建立客户书面及电脑档案。步骤三：制作风险管理及保险建议书 1?与客户保持经常联系，有针对性地开展工作，作好与客户会谈的书面记录； 2. 结合客户的实际情况，制作风险管理及保险建议书，对于符合申报标准的业务须事先上