第五章外汇业务习题(保险)
在国际买卖合同中汇率不同时,以哪个汇率计算
竭诚为您提供优质文档/双击可除在国际买卖合同中汇率不同时,以哪个汇率计算篇一：国际金融学汇率专题计算题(含作业答案)《国际金融学》第五章课堂练习及作业题一、课堂练习（一）交叉汇率的计算1．某日某银行汇率报价如下：usD1=FF5.4530/50，usD1=Dm1.8140/60，那么该银行的法国法郎以德国马克表示的卖出价为多少？（北京大学20XX研）解：应计算出该银行的法国法郎以德国马克表示的套算汇率。
由于这两种汇率的方法相同，所以采用交叉相除的方法，即：usD1=Dm1.8140/60usD1=FF5.4530/50可得：FF1＝Dm0.3325/30所以该银行的法国法郎以德国马克表示的卖出价为：FF=Dm0.3330。
2．在我国外汇市场上，假设20XX年12月的部分汇价如下：欧元/美元：1.4656/66；澳元/美元：0.8805/25。
请问欧元与澳元的交叉汇率欧元/澳元是多少？（上海交大20XX 年考研题，数据有所更新）解：由于两种汇率的标价方法相同，所以交叉相除可得到交叉汇率。
欧元/美元：1.4655/66澳元/美元：0.8805/251.66561.6606可得：欧元/澳元：1.6606/56。
3、某日伦敦外汇市场上汇率报价如下：即期汇率1英镑等于1.6615/1.6635美元，三个月远期贴水50/80点，试计算美元兑英镑三个月的远期汇率。
（北京大学20XX研）解：即期汇率1英镑等于1.6615/1.6635美元三个月远期贴水等于50/80点三个月英镑等于(1.6615+0.0050)/(1.6635+0.0080)=1.6665/1.6715元则1美元＝111.6715/1.6665英镑＝0.5983/0.6001英镑美4．已知，在纽约外汇市场求1个月期的英镑兑澳元的1个月远期汇率是多少？（1）1个月期的美元／澳元、英镑／美元的远期汇率：美元／澳元：1.1580／1.1601英镑／美元：1.9509／1.9528（2）1个月期的英镑兑澳元的1个月远期汇率英镑／澳元的买入价：1.9509×1.1580＝2.2591英镑／澳元的卖出价：1.9528×1.1601＝2.26545．已知：20XX年7月21日，银行间外汇市场美元折合人民币的中间价为usD1＝Rmb8.2765；20XX年12月21日银行间外汇市场美元对人民币汇率的中间价为：usD1＝Rmb7.8190，请问美元对人民币的贴水年率、人民币对美元的升水年率各是多少？解：（2）人民币对美元的升水年率6.已知：（1）20XX年12月28日（年末交易日），银行间外汇市场美元折合人民币的中间价为1usD=7.3046Rmb，20XX年12月31日银行间外汇市场美元折合人民币的中间价为1usD=6.8346Rmb。
经常项目外汇业务知识自测
经常项目外汇业务知识自测1. 按规定已提取但未使用完的服务贸易项下外币现钞，可以（）。
[单选题] * A．结汇或存入原提取外币现钞所使用的外汇账户(正确答案)B．只能结汇C．只能存入原提取外币现钞所使用的外汇账户D．以上都不对2. 境内企业接受或向境外营利性机构或境外个人捐赠，其捐赠外汇账户的开立、使用、变更、关闭按照（）管理相关规定办理。
[单选题] *A．经常项目外汇账户B．资本项目外汇账户(正确答案)C．外汇结算账户3. 金融机构办理服务贸易外汇收支业务，应当将审查后的交易单证作为业务档案留存（）备查。
[单选题] *A．2年B．3年C．5年(正确答案)D．10年4. 服务贸易项下代垫或分摊费用的期限是指（）。
[单选题] *A. 指从代垫或分摊行为实际发生之日与偿还代垫或分摊的收付汇日期之间的期限(正确答案)B. 指从代垫或分摊合同签订之日与偿还代垫或分摊的收付汇日期之间的期限C. 指从代垫或分摊行为合同签订之日与偿还代垫或分摊的实际发生日期之间的期限5. 下列哪项（）不能免于对外支付税务备案？ [单选题] *A.境内机构发生在境外的进出口佣金B.保险项下保费、保险金等相关费用C.出口贸易项下境外机构获得的运费(正确答案)6. 承包工程企业下列哪种情况（）可在境外开立资金集中管理账户。
[单选题] *A.同一主体在境外同一国家的多个工程项目(正确答案)B.同一主体在境外不同国家的多个工程项目C.同一主体在境外同一国家的单个工程项目7. 销售免税商品（）。
[单选题] *A.只能以外币标价和结算B.只能以人民币标价和结算C.可以外币或人民笔标价和结算(正确答案)8. 具有关联关系的境内外机构间发生的代垫或分摊费用，原则上不得超过（）个月。
[单选题] *A.24(正确答案)B.12C.6D.39. 外汇再保险业务是指对外汇财产保险和外汇人身保险（）进行再保险。
[单选题] *A.在境外B.在境外或境内(正确答案)C.在境内10. 下列哪个（）不属于外汇财产保险标的？ [单选题] *A.保险标的为在中华人民共和国境外的财产及有关利益B.保险标的为在中华人民共和国境内的财产及有关利益(正确答案)C.保险标的为在中华人民共和国境内与境外之间移动的财产及有关利益D.保险标的为境外投保人或境外被保险人的财产及有关利益11. 企业货物贸易外汇收支包括（）。
保险、支付机构、外币现钞测试题二
保险、支付机构、外币现钞测试题二一、单选题您的姓名： [填空题] *_________________________________工作单位 [填空题] *_________________________________1.保险公司变更注册地址、经营地址、注册资本的，应在变更之日起（）个工作日内向所在地外汇分局报告 [单选题] *A、10(正确答案)B、15C、20D、302.保险公司分支机构变更经营地址的，应在变更之日起（）个工作日内由省级分支机构向变更后的所在地外汇分局报告。
[单选题] *A、10(正确答案)B、15C、20D、303. 保险公司分支机构变更经营地址的，应在变更之日起10个工作日内由（）向变更后的所在地外汇分局报告。
[单选题] *A、省级分支机构(正确答案)B、市级分支机构C、总部D、当地监管部门4.保险机构直接投资、境外上市、境外资金运用等业务涉及外汇账户开立、变更、使用和关闭的，按照（）有关外汇账户的规定办理。
[单选题] *A、资本项目(正确答案)B、经常项目C、待核查账户D、外币贷款专户5.保险机构开立（）账户，用于境内外汇资金运用业务。
[单选题] *A、经常项目B、资本项目C、外汇资金运用(正确答案)D、外币贷款专用账户6.保险机构境内外汇资金运用的外汇资金应先划入在托管银行开立的（）账户进行托管。
[单选题] *A、经常项目B、资本项目C、外汇资金运用(正确答案)D、外币贷款专用账户7.其他外汇资金运用账户是指在（）的外汇资金运用账户，收支范围为与用于托管的外汇资金运用账户划转外汇资金，买卖外汇金融资产收支和外汇局规定的其他外汇收支。
[单选题] *A、非托管银行开立(正确答案)B、托管银行C、非金融机构D、金融机构8.保险机构经常项目外汇结算账户内资金结汇，可（）在银行办理。
[单选题] *A凭外汇登记证书B直接(正确答案)C提交业务资料D凭有效证件9.用于托管的外汇资金运用账户与外汇资本金账户和境外上市专用外汇账户划转资金时，（）应对用于托管的外汇资金运用账户收付的保险机构外汇资本金和境外上市募集外汇资金的情况进行记录。
(简体)外汇试题
《外汇交易实务》试题库第一章外汇、汇率与外汇市场复习思考题1、外汇的概念及其基本特征是什么？2、熟悉各主要货币的国际标准三字符代码。
3、掌握三种汇率标价法的含义与特点。
4、汇率的单位及其含义是什么？5、理解并熟练运用买入价、卖出价。
练习题一、名词解释基准货币报价货币基本点点差二、填空题1、外汇形态包括____________、_____________。
2、外汇按照可兑换性可分为_________和____________。
3、汇率按照外汇买卖的交割期限划分为__________和__________。
4、汇率按照外汇报价和交易的方向分为___________、___________和___________。
5、远期汇率又可称为__________汇率，是指买卖双方签订合同，约定在________进行外汇交割的汇率。
6、直接标价法也称________标价法，是指以一定单位的________作为标准，折成若干单位的__________来不是汇率。
三、判断题1、汇率属于价格范畴。
（）2、间接标价法是指以一定单位的外国货币作为标准来表示本国货币的汇率。
（）3、在直接标价法下，买入价即报价行买入外币时付给客户的本币数。
（）4、银行买入客户外币现钞的价格高于银行买入客户外币现汇的价格。
（）5、伦敦外汇市场上外汇牌价中前面较低的价格是买入价。
（）四、选择题1、在直接标价法下，如果一定单位的外国货币折成的本国货币数额增加，则说明（）。
A．外币币值上升，外币汇率上升B．外币币值下降，外汇汇率下降C．本币币值上升，外汇汇率上升D．本币币值下降，外汇汇率下降2、在间接标价法下，如果一定单位的本国货币折成的外国货币数额减少，则说明（）。
A．外币币值下降，本币币值上升，外币汇率下降B．外币币值上升，本币币值下降，外汇汇率上升C．本币币值下降，外币币值上升，外汇汇率下降D．本币币值下降，外币币值下降，外汇汇率上升3、若要将出口商品的人民币报价折算为外币报价，应用（）。
保险习题
保险习题一、单项选择题1、按国际保险市场惯例，投保金额通常在CIF总值的基础上（）。
A、加一成B、加二成C、加三成D、加四成2、“仓至仓”条款是（ B ）。
A、承运人负责运输起讫的条款B、保险人负责保险责任起讫的条款C、出口人负责缴获责任起讫的条款D、进口人负责付款责任起讫的条款3、我某公司出口稻谷一批，因保险事故被海水浸泡多时而丧失其原有用途，货到目的港后只能低价出售，这种损失属于（A ）。
A、单独损失B、共同损失C、实际全损D、推定全损4、我方按CIF条件成交一批罐头食品，卖方投保时，按下列（ C ）投保是正确的。
A、平安险+水渍险B、一切险+偷窃提货不着险C、水渍险+偷窃提货不着险D、平安险+一切险5．CIF合同的货物有装船后因火灾被焚，应由( B )。
A.卖方承担损失B.卖方负责请求保险公司赔偿C.买方负责请求保险公司赔偿D.承担运费的一方赔偿6，同国际市场的惯例一样，我国海运货物基本险的保险期限一般也采用(C )的原则。
A."门到门"B."桌到桌"C."仓至仓"D."港到港"二、多项选择题1、我国海上货物保险的基本险种包括（ACD ）。
A．平安险 B．战争险 C．水渍险 D．一切险2、在发生以下（ BCD ）的情况下，可判定货物发生了实际全损。
A、为避免实际全损所支出的费用与继续将货物运抵目的地的费用之和超过了保险价值B、货物发生了全部损失C、货物完全变质D、货物不可能归还被保险人3、运输工具在运输途中发生了搁浅、触礁、沉没等意外事故，不论意外发生之前或之后货物在海上遭遇恶劣气候、雷电、海啸等自然灾害造成被保险货物的部分损失，属于以下（ ABC ）的承包范围。
A、平安险B、水渍险C、一切险D、附加险4、共同海损与单独海损的区别是（ CD ）。
A、共同海损属于全部损失，单独海损属于部分损失B、共同海损由保险公司负责赔偿，单独海损由受损方自行承担C、共同海损是为了解除或减轻风险而人为造成的损失，单独还损是承保范围内的风险直接导致的损失D、共同海损由受益方按受益大小的比例分摊，单独海损由受损方自行承担5、伦敦保险协会海运货物保险条款所规定的险别种可单独投保的是（A ）。
国际金融(第五章)外汇业务
（二）远期外汇交易： 1、定义： 指外汇买卖成交后，根据合同规 定的汇率和约定的日期办理交割的外 汇交易。 2、分类： ⑴固定交割日的远期外汇交易 ⑵选择交割日的远期外汇交易
3、银行报价： ① 完整汇率报价 例 ：某日伦敦外汇市场GBP／USD的汇率 ： 即期汇率 1.6205／15 1个月远期汇率 1.6235／50 3个月远期汇率 1.6265／95 6个月远期汇率 1.6345／90
第一节 第二节
外汇市场 外汇交易
第一节 外汇市场 一、概念： 以外汇银行为中心，由外汇需求者和 外汇供给者组成的买卖外汇的场所或交易 网络。 二、种类： 有形市场 ㈠ 按有无固定场所分 无形市场
㈡
按外汇交易主体不同分 银行间市场 客户市场
三、主要国际外汇市场： 伦敦外汇市场 巴黎外汇市场 瑞士苏黎世外汇市场 纽约外汇市场 东京外汇市场 中国香港外汇市场 新加坡外汇市场
例2：已知 2010年某日国际汇市行情： USD／CAD 1.1924 ／ 1.1942 ⑴ USD／CHF 1.1714 ／ 1.1734 ⑵ 求： CAD/ CHF 解： CAD／USD 1／1.1942 ／ 1／1.1924 ⑶ CAD／CHF ： 1.1714／ 1.1942 ／ 1.1734／ 1.1924 0.9809 / 0.9841
⑶一种外币改为另一种外币报价时，按国际 外汇市场牌价折算。 外汇市场所在国的货币视为本币，其他货币 一律视为外币，再依据上述两原则处理。 例：我国出口机床原以美元报价，为每台 1万美元，现应客户要求改为以港元报价。 已知某日外汇市场： USD／HKD 7.7890／ 7.7910 10000× 7.7910 ＝77910港元
⑵汇率的套算 例1：已知 某日纽约外汇市场牌价 1美元＝1.2451瑞士法郎 1美元＝7.7769港元 求：1瑞士法郎＝？港元 或1港元＝？瑞士法郎 解： 1.2451瑞士法郎＝ 7.7769港元 1瑞士法郎＝ 7.7769÷ 1.2451＝6.2460港元 1港元＝ 1.2451 ÷7.7报价银行同时报出买入价和卖出价。 国际标准银行报价实例 汇兑货币 USD/JPY 汇 率
章5.《金融机构体系》习题
第五章《金融机构体系》习题班级姓名学号一、判断题1.（）金融机构体系一般可分为中央银行和商业银行两大类。
2.（）在多数国家，银行类金融机构在整个金融体系中占有支配性地位。
3.（）银行类金融机构与非银行类金融机构划分的最重要的依据在于是否开展证券业务。
4.（）银行和非银行金融机构的区别主要在于是否吸收活期存款。
5.（）金融机构体系通常包括中央银行和商业银行两类金融机构。
6（）早期的高利贷信用是现代银行制度形成的重要途径之一。
7（）早期银行只有信用媒介功能而没有信用创造功能。
8（）哪种将自由化当做世界银行业发展趋势的说法是对银行业发展趋势的一种曲解或误判。
9（）吸收活期存款并非是存款类金融机构的专利。
10.（）中央银行是一国金融运作体系的主体。
11.（）中央银行是一国最高的货币金融管理机构，在各国金融体系中居于的领导和核心的地位。
12.（）其实中央银行并不是一家金融机构，而是国家机器的一个组成部分。
13.（）随着金融自由化的发展，现在西方发达国家的中央银行已逐渐成为“金融百货公司”。
14.（）其实政策性银行与中央银行一样，它们不以盈利为目的，共同制定和实施货币政策。
15.（）政策性银行是重要的专业银行之一。
16.（）国有企业和各级政府的存款是政策性银行最主要的资金来源。
17.（）不追求盈利是政策性银行最重要的经营特点之一。
18.（）中国进出口银行是直属国务院领导的政策性金融机构。
19.（）专业银行是指专门经营指定范围业务和提供专门性金融服务的组织。
20.（）其实专业银行也就是商业银行。
21.（）投资银行是一国专门负责开发性建设项目投融资的专业银行。
22.（）商人银行是商业银行早期的称谓。
23.（）中国投资银行是迄今为止我国唯一的、真正的投资银行。
24.（）西方国家的农业银行具有政策性银行的性质。
25（）投资银行也吸收部分存款，但一般限于定期存款，不接受活期性质存款。
26.（）开发银行一般都属于政策性银行。
国际金融：外汇市场与外汇交易 习题与答案
一、单选题1、利用不同外汇市场间的汇率差价赚取利润的交易是（）A.择期交易B.掉期交易C.套利交易D.套汇交易正确答案：D2、目前世界上最大的外汇交易市场是（）A.伦敦B.纽约C.东京D.新加坡正确答案：A3、伦敦外汇市场上，即期汇率为1英镑=1.4608美元，3个月外汇远期贴水0.51美分，则3个月远期英镑/美元=（）A.1.4557B.1.9708C.1.9568D.1.4659正确答案：D4、最后必须进行实际交割的交易是（）A.欧式期权交易B.远期外汇交易C.外汇期货交易D.美式期权交易正确答案：B5、已知巴黎外汇市场某日的牌价为l欧元=1.2385-1.2405美元，则该市场上的美元对欧元的汇率为（）A.0.8061-0.8084B.0.8061-0.8074C.0.8074-0.8061D.0.8084-0.8061正确答案：B6、伦敦外汇市场上，即期汇率为1英镑兑换1.5893美元，90天远期汇率为1英镑兑换1.6382美元，表明美元的远期汇率为（）A.升水B.无法判定C.平价D.贴水正确答案：D7、套期保值的目的是为了以（）A.现货头寸抵补远期头寸B.远期头寸抵补将来的现货头寸C.以上都不对D.将来的现货头寸抵补现在的现货头寸正确答案：B8、期权交易中，期权买方买入看涨期权，其中不可预测的因素有（）A.最大亏损额B.期权合同量C.期权费D.最大收益额正确答案：D9、以下交易中，买卖双方的权利与义务不对等的交易有（）A.期货交易B.掉期交易C.套利交易D.期权交易正确答案：D10、当预测某种货币未来将升值，则应进行该种货币的（）操作A.套期保值B.多头C.空头D.轧平头寸正确答案：B二、判断题1、升水表示远期外汇比即期外汇贱，贴水表示远期外汇比即期外汇贵。
（）正确答案：A2、一般而言，利率低的货币远期汇率会贴水正确答案：A3、商业银行在买卖外汇时，如果卖出多于买入为多头，如果买入多于卖出为空头。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
习题
1．纽约外汇市场英镑与美元的汇率是1英镑=1.9345美元，美元年利息率为5%，而英镑年利率是8%，问在其他条件不变的情况下，英镑与美元的远期汇率会发生什么变化？为什么？六个月英镑/美元远期汇率是多少？升贴水数字及年率是多少？
2．纽约外汇市场美元与英镑的汇率是1英镑=1.4567-1.4577美元，伦敦外汇市场美元与英镑的汇率是1英镑=1.4789-1.4799美元，若用100万美元套汇可盈利多少?
3.如果纽约市场上年利率为6%, 伦敦市场上年利率为10%。
伦敦市场上即期汇率为1英镑=1.7500/30美元, 3个月的远期差价为460-330求：
（1）计算3个月的远期汇率。
（2）若一投资者拥有100万英镑，他应该投放在哪个市场上有利，说明投资过程及获利情况
（3）若投资者采用掉期交易来规避外汇风险，其掉期价格为多少？获得多少英镑？
4.已知：美元/日元是11
5.45-115.98, 美元/瑞士法郎是1.2067-1.2089, 求瑞士法郎/日元
5.已知条件同第4题, 若一客户买入10万瑞士法郎，应向银行支付多少日元，
若买入10万日元，应向银行支付多少瑞士法郎？
6.纽约外汇市场欧元与美元的汇率是1欧元=1.3245/76美元，法兰福外汇市场欧元与英镑的汇率是1欧元=0.6755/87英镑，伦敦外汇市场英镑与美元的汇率是1英镑=1.8568/86美元，问：1）能否套汇？2）若用100万美元套汇可盈利多少？3）如何操作？
7.某日伦敦外汇市场上即期汇率为1英镑等于1.8955/1.8984美元，3个月远期贴水50/90点，如果顾客买入三个月远期100万英镑需要支付多少美元?
8.我国某公司出口一批机械设备，每台售价1000美元，现国外进口商要求我方分别用加元和瑞士法郎报价，问：（1）若以即期汇率表为报价依据，我方应报价多少？（2）若发货后6个月外商付款，我方应报价多少？
当日纽约外汇市场外汇牌价是：
即期汇率六个月远期
美元/加元 1.1453 – 1.1486 40 – 50
美元/瑞士法郎 1.2025 –1.2080 60 – 50
9.我国某出口公司6月2日装船发货，收到9月1日到期的100万英镑远期汇票，6月2日现货市场上汇率为￡1=US$1．9520，期货市场上汇率为￡1=US$1．9510。
该公司担心英镑到期时贬值，带来外汇风险，于是在6月2日在外汇期货市场上进行了保值交易（每份英镑期货合约为6.25万英
镑）.假定9月1日现货市场汇率为￡1= US$1.9400,期货市场上汇率为￡1= US$1.9390, 如果不考虑佣金、保证金及利息，请问如何操作并计算盈亏。
10. 某美国出口商三个月后将收到一笔英镑100万，由于他预期英镑将贬值，
他购买了看跌期权，执行价格是￡1= $ 1.87，保险费为$0.03/￡。
至到期日，有下面三种情况下，他是否要执行期权？
（1）￡1= $ 1.97
（2）￡1= $ 1.87
（3）￡1= $ 1.77。