金融许可证
金融许可证颁发流程与内部管理暂行办法
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金融许可证的违法违规投诉与举报渠道
金融许可证的违法违规投诉与举报渠道引言随着金融行业的不断发展壮大，金融许可证成为许多金融机构合法经营的基础条件之一。
然而，由于一些金融机构不合规经营或存在违法违规行为，给投资者和消费者带来了一系列的损失。
为了维护金融市场的稳定与公平，投诉与举报渠道成为了重要的监督手段。
本文将介绍金融许可证的违法违规投诉与举报渠道。
违法违规投诉渠道1. 金融监管部门投诉渠道投资者或消费者可以通过向金融监管部门投诉来维护自身权益。
各国的金融监管部门通常设有投诉方式或在线投诉平台，方便投资者与消费者提交投诉。
投诉渠道通常要求提供详细的违法违规行为描述、相关证据材料以及个人身份信息等。
2. 金融机构官方投诉渠道金融机构通常设有官方的投诉渠道，方便用户直接向金融机构进行投诉。
用户可以通过方式、邮件、信函或在线投诉平台等方式提交投诉。
金融机构官方投诉渠道往往需要投诉人提供相关账户信息、投诉事项描述和相关证据材料等。
3. 金融消费者权益保护组织投诉渠道除了直接向金融监管部门和金融机构投诉外，投资者和消费者还可以选择通过金融消费者权益保护组织进行投诉。
这些组织通常会提供投诉咨询、协调、调解等服务，帮助投资者和消费者维权。
投资者和消费者可以通过方式、邮件、在线投诉平台等向这些组织提交投诉，只需提供详细的投诉事项描述、相关证据材料和个人联系方式等。
举报渠道1. 金融监管部门举报渠道金融监管部门通常设有举报方式或在线举报平台，方便举报人提交违法违规行为的线索。
举报人可以匿名举报，也可以提供个人身份信息。
2. 律师协会举报渠道律师协会通常设有专门的举报渠道，接收与金融许可证违法违规相关的投诉和举报。
律师协会会安排专业律师进行调查，并依法处理相关问题。
3. 反腐败机构举报渠道一些国家设有独立的反腐败机构，接收与金融许可证违法违规行为相关的举报。
这些机构往往会保护举报人的隐私，并进行调查、追踪和处理相关问题。
落地实施为了更好地保护投资者和消费者的利益，各国政府应加强对金融许可证违法违规行为的监管，明确投诉与举报渠道，并提供更为便捷的投诉与举报方式。
三级金融许可证(样板)
三级金融许可证(样板)1. 引言本文档是三级金融许可证的样板，旨在为申请人提供参考和指导。
三级金融许可证是一种重要的许可证，适用于金融机构或个人从事某些金融业务。
申请人在申请之前应仔细阅读并理解本样板，确保申请材料的准确和清晰。
2. 申请材料2.1 个人信息申请人需提供以下个人信息：- 姓名- 身份证号码- 联系方式- 居住地址2.2 企业信息如果申请人代表金融机构申请许可证，还需提供以下企业信息：- 企业名称- 注册地址- 营业执照号码- 经营范围2.3 申请业务申请人需清楚说明需要获得许可证的具体金融业务，包括但不限于：- 存款业务- 贷款业务- 保险业务- 证券交易业务2.4 资质证明申请人需提供相应的资质证明文件，以证明其具备从事相应金融业务的能力。
2.5 其他材料根据具体申请情况，申请人可能需要提交其他相关材料，例如：- 业务计划书- 财务报表- 风险管理方案3. 申请流程3.1 递交申请申请人可将填写完整的申请材料递交至相关金融监管机构。
请确保申请材料的规范和完整性，以避免延误审批进程。
3.2 审核和评估相关金融监管机构将对申请材料进行审核和评估。
这包括对申请人个人信息、企业信息以及申请业务的合规性和真实性进行核实。
3.3 审批和发证如果申请材料审核通过，相关金融监管机构将发出三级金融许可证。
申请人可按照许可证规定开展相应的金融业务。
4. 注意事项申请人在申请三级金融许可证时需注意以下事项：- 提供真实、准确的个人和企业信息。
- 申请材料必须完整、规范、清晰，以便审核和评估。
- 遵守相关法律法规，确保申请业务的合规性和合法性。
- 如有需要，可咨询专业的金融法律顾问或相关金融机构。
5. 结论三级金融许可证是一项重要的金融许可证，申请人在申请之前应仔细了解申请要求和流程。
本样板提供了申请材料的基本要求，申请人应根据具体情况进行适当补充，并确保申请材料的真实性和准确性。
申请人在申请过程中如有疑问，可咨询相关金融监管机构或资深金融法律专家。
上海证券交易所金融许可证
上海证券交易所金融许可证上海证券交易所金融许可证是上海证券交易所向金融机构颁发的资格证书，以允许其在中国证券市场从事证券交易和相关业务。
金融许可证具有重要的经济和金融意义，它为持证机构提供了一系列特权和权益，同时也要求受许可机构遵守一系列法律法规和监管规定。
金融许可证在中国金融市场的形成和发展中扮演着重要的角色。
上世纪90年代以来，中国的证券市场经历了飞速的发展，越来越多的金融机构进入市场开展证券交易业务。
为了规范市场秩序、保护投资者权益并提高市场的透明度，中国政府决定引入金融许可证制度。
上海证券交易所是中国最早成立和发展起来的证券交易所之一，也是中国最重要的金融市场之一。
上海证券交易所金融许可证的核发标准和程序严格，持证机构必须满足一系列条件才能获得许可。
这些条件包括合规经营、良好的市场声誉、丰富的经验和专业能力、完善的内部管理体系等。
通过获得上海证券交易所金融许可证，金融机构可以参与证券交易市场，并提供一系列专业化的金融服务。
金融许可证的核发不仅是对金融机构能力的认可，更是对其进行一种有效的监管和约束的手段。
持证机构必须遵循相关规定并接受监管机构的监督，以保障市场的公平、公正和安全运行。
金融许可证在证券市场的发展中起到了重要的推动作用。
首先，它促使金融机构在经营和服务质量方面进行了改进和提升，以满足市场的需求和监管的要求。
其次，金融许可证提高了市场的透明度和投资者的信心，增强了市场的稳定性和可预测性。
再次，金融许可证为证券交易市场的发展提供了监管和约束的手段，提高了市场的规范化水平。
然而，持证机构在获得金融许可证之后仍面临一些挑战和压力。
首先，金融许可证的申请和审核程序相对繁琐，需要花费大量的时间和精力。
其次，持证机构需要进行一系列的内部改革和管理提升，以满足监管机构的要求。
再次，金融许可证的核发也要求持证机构在各方面具备远超市场平均水平的能力和经验，这对于一些刚刚进入市场的机构可能存在一定的困难。
金融许可证的权限与限制事项
金融许可证的权限与限制事项金融许可证是一种特殊许可证，适用于金融行业的从业者。
获得金融许可证意味着被授予特定的权限，但同时也受到一系列限制事项的约束。
本文将介绍金融许可证的权限和限制事项。
一、金融许可证的权限1. 开展金融服务持有金融许可证的机构或个人可以合法地从事金融服务的提供，包括但不限于银行、证券、保险等金融业务。
这些金融服务可以为企业和个人提供多样化的金融产品和服务，帮助他们实现资金的筹集、管理和增值。
2. 承接委托业务金融许可证持有人有权承接企业或个人的金融委托业务。
委托业务可以包括资金代收代付、托管、信托管理等，许可证持有人有责任按照受托人的要求和标准来处理这些业务，确保委托人的权益不受侵犯。
3. 开展风险管理业务持有金融许可证的机构可以从事风险管理业务，帮助客户评估和管理金融风险。
这包括但不限于风险测度、风险评估、风险监控、风险防范等业务。
金融机构在进行风险管理业务时，需要遵守相关的法规和规章制度，确保其业务的合法性和风险的可控性。
4. 开展金融衍生品交易金融许可证持有人可以合法地从事金融衍生品交易。
金融衍生品包括期货、期权、掉期、远期和互换等各类金融工具，这些工具可以对冲风险、实现套利和投资利润。
开展金融衍生品交易需要许可证持有人具备相应的专业知识和风险管理能力。
5. 其他特定权限金融许可证的权限还取决于具体的许可证类型和金融业务的性质。
例如，持有证券许可证的机构有权开展证券承销、证券经纪、证券投资咨询等业务；持有保险许可证的机构可以提供各类保险产品和服务。
因此，金融许可证的权限可以因机构类型和业务范围的不同而有所差异。
二、金融许可证的限制事项1. 严格遵守法律法规持有金融许可证的机构或个人有义务遵守金融行业的相关法律法规和监管规定。
他们必须遵循合规的原则，确保自身的行为符合法律的要求，以保护金融市场的稳定和公平。
2. 合规经营和风控金融许可证持有人在开展金融服务和业务时，需要实施合规经营和风险控制。
金融许可证的申请费用及收费标准
金融许可证的申请费用及收费标准1. 引言金融许可证是金融机构合法经营的必备资质，根据《金融许可证管理办法》，金融许可证的申请费用及收费标准由相关管理机构定制。
本文将详细介绍金融许可证申请所需的费用，以及根据金融许可证种类及服务范围的不同所应收取的费用标准。
2. 金融许可证的申请费用2.1 申请费申请费是金融许可证申请过程中的一项基本费用，用于支付申请流程中的审查、评估等各项工作所产生的费用。
申请费的具体金额根据不同的金融许可证类型和服务范围而定，通常会在申请时由申请人缴纳。
申请费一般与申请的金融机构规模有关，较大规模的机构申请费用较高。
2.2 评审费评审费是针对申请人的材料进行评审和审查所产生的费用，用于支付相关评审人员的工作报酬。
评审费的具体金额也根据金融许可证类型和服务范围的不同而有所差异，较复杂的申请流程和服务范围通常伴随着较高的评审费用。
2.3 监管费监管费是金融许可证申请过程中需要支付的另一项费用，用于支付相关监管机构的监督和管理工作。
监管费的金额一般与申请机构的规模和服务范围有关，较大规模和较复杂的机构通常需要支付较高的监管费用。
3. 金融许可证收费标准除了申请费用外，金融许可证的持证机构还需要按照相关的收费标准支付年度维护费用。
收费标准的设定一般由相关管理机构或监管机构制定，根据金融机构类型、规模和服务范围的不同，年度维护费用也有所不同。
3.1 基本维护费基本维护费是金融机构每年需要支付的固定费用，用于支付相关管理机构或监管机构的日常运作和管理费用。
具体金额根据金融机构的规模和服务范围而定，通常以一定比例计算。
3.2 业务维护费业务维护费是基于金融机构的业务规模和实际运营情况而设定的维护费用，用于支付金融机构日常业务管理和监管费用。
业务维护费的具体金额一般根据金融机构的年度业务规模和服务范围而定。
3.3 风险调整费风险调整费是根据金融机构的风险状况而设定的费用，用于支付相关风险监测和管理工作所产生的费用。
如何查询信托公司的金融许可证
信托的金融许可证是有中国银行业监督管理委员会(银监会)依照法律法规颁发的特许金融机构经 营金融业务的法律文件，金融许可证的颁发、更换、扣押、吊销等由银监会依法行使，其他任何 单位和个人不得行使上述职权，金融许可证适用于银监会监管的、经批准经营金融业务的金融机 构。那么信托的金融机构就是信托公司，其查询是在银监会官方站查询。谢谢观看Βιβλιοθήκη 首先打开搜索‘银监会’
打开银监会官方站
在官正上方找到在线办事
在线办事下面会有金融许可证查询点 开
点开之后在在机构名称和机构输入你 想要查询的信托公司或者是地点就可 以啦
比如中信信托
金融许可证是指中国银行业监督管理委员会(以下简称银监会)依法颁发的特许金融机构经营金融 业务的法律文件。金融许可证的颁发、更换、扣押、吊销等由银监会依法行使，其他任何单位和 个人不得行使上述职权。
如何查询信托公司的金融许可证？
《中国银保监会信托公司行政许可事项实施办法》是为规范银保监会及其派出机构实施信托公司 行政许可行为，明确行政许可事项、条件、程序和期限，保护申请人合法权益，根据《中华人民 共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国行政许可法》等法律、行政法规及国务院的有关决 定制定的实施办法。
金融许可证管理办法
金融许可证管理办法金融许可证，听起来似乎有些陌生，但它对于金融行业的规范和管理却起着至关重要的作用。
那到底什么是金融许可证管理办法呢？咱们今天就来好好聊聊。
金融许可证，简单来说，就是金融机构合法经营的“身份证”。
而金融许可证管理办法呢，则是一套规范这个“身份证”颁发、使用、变更、吊销等各个环节的规则。
首先，咱们来说说金融许可证的颁发。
这可不是随随便便就能给的，得经过一系列严格的审查和审批程序。
相关部门会对申请机构的资本实力、治理结构、风险管理能力、业务范围等多方面进行综合评估。
只有符合一系列条件的机构，才能获得这张宝贵的许可证。
比如说，银行要想拿到许可证，就得有足够的资本金来应对可能的风险，还得有完善的内部控制制度和风险管理体系。
拿到许可证后，金融机构可不能觉得就万事大吉了。
在使用过程中，那也是有诸多规定的。
金融机构必须在许可证核定的范围内开展业务，不能越界。
就好比你拿着驾照，只能开准驾车型，不能乱来。
而且，许可证得在营业场所的显著位置公示，让大家都能看到，这也是一种监督和保障。
随着金融市场的变化和金融机构自身的发展，许可证的信息可能会发生变更。
这时候，金融机构就得按照规定的程序申请变更。
比如说，机构名称变了、业务范围扩大或缩小了、营业地址迁移了等等。
可不能自己想变就变，得经过审批，确保变更合法合规。
那什么情况下会吊销金融许可证呢？这通常是因为金融机构严重违反法律法规或者监管规定，给金融市场秩序和投资者利益造成了重大损害。
比如说，违规经营、操纵市场、欺诈客户等等。
一旦被吊销许可证，那可就意味着失去了合法经营的资格，后果是相当严重的。
金融许可证管理办法的实施，有着重要的意义。
它有助于维护金融市场的秩序，保障金融行业的稳定发展。
有了明确的规则，那些想浑水摸鱼的不法机构就难以得逞，正规的金融机构也能在公平的环境中竞争和发展。
对于投资者来说，金融许可证管理办法也是一种保护。
大家在选择金融机构进行投资或办理业务时，可以先看看有没有许可证，以及许可证上的信息是否合规。
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分类一类进行正常资产管理业务的资产管理公司，没有金融机构许可证；另一类是专门处理金融机构不良资产的金融资产管理公司,持有银行业监督委员会颁发的金融机构许可证。
第一类非金融资产管理公司一般情况下，商业银行、投资银行、证券公司等金融机构都通过设立资产管理业务部或成立资产管理附属公司来进行正常的资产管理业务。
它们属于第一种类型的资产管理业务。
基于这种正常的资产管理业务分散在商业银行、投资银行、保险和证券经纪公司等金融机构的业务之中。
第二类金融资产管理公司组建金融资产管理公司来管理和处置银行的不良资产是国际上的通行做法。
美国在二十世纪八十年代直到九十年代初，曾经发生过一场影响很大的银行业危机。
当时，美国约有1600多家银行、1300家储蓄和贷款机构陷入了困境。
为了化解危机，联邦存款保险公司、联邦储蓄信贷保险公司竭尽全力进行了援助，美国政府也采取了一系列措施，设立了重组信托公司(ResolutionTrustCorporation，以下简称RTC）对储贷机构的不良资产进行处置。
RTC在1989—1994年经营的五年多时间，在化解金融风险，推进金融创新等方面多有建树，被公认为是世界上处置金融机构不良资产的成功典范。
在某种意义上可以说，正是自RTC开始，组建资产管理公司成了各国化解金融风险，处置不良资产的通行做法。
我国金融资产管理公司是经国务院决定设立的收购国有独资商业银行不良贷款，管理和处置因收购国有独资商业银行不良贷款形成的资产的国有独资非银行金融机构。
金融资产管理公司以最大限度保全资产、减少损失为主要经营目标，依法独立承担民事责任，我国有4家资产管理公司,即中国华融资产管理公司、中国长城资产管理公司、中国东方资产管理公司、中国信达资产管理公司，分别接收从中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行剥离出来的不良资产。
中国信达资产管理公司于1999年4月成立，其他三家于1999年10月分别成立。
自2007年,四大金融资产管理公司开始商业化运做,不在局限于只对应收购上述几家银行的不良资产.(详见百度"金融资产管理公司"词条) .2010年“国新资产管理公司”已获得国务院的正式批复成立,同时随着国务院即将对原有4家金融资产管理公司的改革方案批复,银纪资产管理公司此时应运而生，2010年,我国金融资产管理公司的改革与发展将深化。
2、公司的运营特点：政策与市场并重从以上设立可见，我国的资产管理公司具有独特的法人地位（它是经国务院决定设立的国有独资非银行金融机构）、特殊的经营目标（政策性收购国有银行不良贷款，管理和采取市场化手段处置因收购国有银行不良贷款形成的资产）及广泛的业务范围（包括资产处置、公司重组、证券承销、兼并等等，很多业务等同于全方位的投资银行），这一状况为其日后可能较为独特的运营模式埋下了伏笔，其运营模式呈现出“政策性保障与市场化运营”并重的特点。
（1）政策性保障是资产管理公司运营的前提由于四大国有商业银行的不良贷款主要来源于国有企业，设立初衷是收购国有银行不良贷款，管理和处置因收购国有银行不良贷款形成的资产，收购范围和额度均由国务院批准，资本金由财政部统一划拨，其运营目标则是最大限度保全资产、减少损失。
并且，资产管理公司成立于计划经济向市场经济的过渡阶段，为此，不良资产的收购采取了政策性方式，在处置中，国家给资产管理公司在业务活动中享有税收等一系列优惠。
这种强有力的政策性保障措施，成为资产管理公司发挥运营功能与资源调配机制的一种有效前提;否则,在推动国有资本的运作中，很可能会受到许多非市场因素的干扰，致使预期目标不能顺利达到。
（2）市场化运营是资产管理公司运营的手段资产管理公司具体的处置不良资产的方式包括：收购并经营工商银行剥离的不良资产；债务追偿，资产置换、转让与销售；债务重组及企业重组；债权转股权及阶段性持股，资产证券化；资产管理范围内的上市推荐及债券、股票承销；资产管理范围内的担保；直接投资；发行债券，商业借款；向金融机构借款和向中国人民银行申请再贷款；投资、财务及法律咨询与顾问；资产及项目评估；企业审计与破产清算；经金融监管部门批准的其他业务。
（3）政策性保障与市场化运营的悖论政策性保障是资产管理公司运营的前提，作为一种特殊的金融企业，尤其面临处置不良贷款过程中牵涉的利益相关方的利害关系时，在化解金融风险、关注社会稳定性需要及国有资产尽可能保值增值的多重目标中，资产管理公司需要协调多方的利益共同点，因此一定程度上享有政策性保障只是资产管理公司在运作时处理多元利益体均衡的需要，但不能也不应该以此束缚资产管理公司在实际运营中自身市场化机制的展开。
资产管理公司应该充分发挥在综合协调社会资源方面起主导作用的独立中介机构作用，并以自身市场化的运营方式将利害相关方的利益尽可能平衡。
但是，政策性保障是在帮助资产管理公司在起步设立、过程监管与延续方向上提供在中国市场经济尚不完善背景下应有的制度安排，国家对这一创新机构的组织形式与经营权限给予了相当宽松的发展空间。
从这一角度看，资产管理公司自身在实际运营中必须积极把握如何将业务创新与制度创新相结合，将企业的发展模式与持续经营能力联系一块考虑。
金融资产管理公司只有在实际工作中探索、形成符合自身发展的运营模式与经营风格，才能真正在市场化的竞争中取得一席之地。
自然，目前金融资产管理公司面临的最大挑战主要来自实际运作中法律制度环境的不完善，诸如相关事项的法人独立处置权力的规定、股权转让与资本合作方式、资产处置中的评估、税收优惠等方面都亟待进一步加强实施细案的制订，有关对外资开放合作的具体举措也应该有明确的细则可循。
从根本上说，政策性保障的目的在于为金融资产管理公司的市场化运营创造一种相对宽松的环境，并以完善的制度措施确保企业真正置身于有效的市场竞争氛围中。
显然，这两者存有一定悖论。
注册条件如果做融资和项目投资可以成立资产管理有限公司或者是投资有限公司，注册资本不同，注册资产管理公司最低注册资本是：1000万元以上。
如果是一人公司，注册资本要求一次性到位;如果是2个或2个以上股东注册资本可以先入资200万，其余的2年之内入齐即可。
注册资金对比：投资管理公司没有资金要求；资产管理公司注册资金一千万以上；投资发展公司最低一千万注册资金；经营范围一般资产管理公司经营范围为：投资管理，企业管理，受托资产管理；投资顾问；股权投资；企业资产的重组、并购及项目融资；财务顾问；委托管理股权投资基金；国内贸易；投资兴办实业。
（法律、行政法规、国务院决定禁止的项目除外，限制的项目须取得许可后方可经营）。
具体经营范围：（一）收购并经营金融机构剥离的本外币不良资产；（二）追偿本外币债务；（三）对所收购本外币不良贷款形成的资产进行租赁或者以其他形式转让、重组；（四）本外币债权转股权，并对企业阶段性持股；（五）资产管理范围内公司的上市推荐及债券、股票承销；（六）经相关部门批准的不良资产证券化；（七）发行金融债券，向金融机构借款；（八）财务及法律咨询，资产及项目评估；（九）根据市场原则，商业化收购、管理和处置境内金融机构的不良资产；（十）接受委托，从事经金融监管部门批准的金融机构关闭清算业务；接受财政部、中国人民银行和国有银行的委托，管理和处置不良资产；接受其他金融机构、企业的委托，管理和处置不良资产；（十一）运用现金资本金对所管理的政策性和商业化收购不良贷款的抵债实物资产进行必要投资；（十二）经中国银行业监督管理委员会等监管机构批准的其他业务活动。
注：以上十二项需到银监会审批；概括为：1、主要包括资产收购、管理和处置，资产重组，接受委托管理和处置资产的服务，追加投资以及经批准的其他业务。
2、管理运用自有资金；受托或委托资产管理业务；与资产管理业务相关的咨询业务；国家法律法规允许的其他资产管理业务。
不需要审批经营范围：资产管理，投资管理，企业管理，供应链管理及配套服务，受托或委托资产管理业务（不含金融资产）《金融许可证管理办法》（以下简称《办法》），对原有的金融许可证制度进行了相应修订和完善，对金融许可证从颁发、申请、换领、管理、公告、公示等方面进行了规范，重点是简化行政管理，减轻监管和被监管单位的负担，提高监管透明度，促进公众对金融机构的了解和监督。
背景金融许可证制度自1994年开始实施，是在以行政管理为核心的金融监管制度下建立起来的，该制度在一定时间内强化了监管当局对金融机构的管理，也增强了金融机构依法经营的意识。
金融机构的业务运营更加注重内部控制与内部管理，金融监管也从重机构、业务审批，走向以现场和非现场监管相结合的持续性监督，原来的金融许可证制度已经不适应金融业发展的要求，并且，随着许可证变更事项[2]越来越频繁，原做法在现实中已给监管当局和被监管单位造成较多不必要的成本。
在这种形势下，作为银行业监管部门，按照简洁、高效、完善的原则，在总结研究我国与其他国家（地区）金融许可证管理经验的基础上，银监会对金融许可证制度的管理从内容到形式均进行了相应的修订和完善。
《办法》的起草、修订和发布，是对我们以往机构准入、业务准入、高管人员审核程序和方式的一种变更，也是对金融信息管理以及金融信息对公众服务的一次改革尝试。
以往金融机构的任何一项业务变更、负责人变化均要在许可证上体现，金融机构都要更换许可证。
这些变更只需要进行信息登记、在营业场所公示。
银监会将提供网上查询服务，供公众和业内人士了解相关信息。
银监会颁发的“金融许可证”就成为统一的“金融机构的身份证”，凭金融许可证，可以方便地查询金融机构其他相关信息。
对于修订《办法》的意义，我们可以一言概括：简化行政审批、提高监管透明度、强化社会公众服务。
管理办法（中国银行业监督管理委员会2003年第2号令颁布实施，根据2006年12月28日中国银行业监督管理委员会第55次主席会议《关于修改〈金融许可证管理办法〉的决定》修正）第一条为了加强金融机构的准入管理，促进金融机构依法经营，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》和《中华人民共和国行政许可法》等有关法律规定，制定本办法。
第二条本办法所称金融许可证是指中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）依法颁发的特许金融机构经营金融业务的法律文件。
金融许可证的颁发、更换、吊销等由银监会依法行使，其他任何单位和个人不得行使上述职权。
第三条金融许可证适用于银监会监管的、经批准经营金融业务的金融机构。
金融机构包括政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用社、农村信用社、村镇银行、贷款公司、农村资金互助社、金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司等。
第四条银监会对金融许可证实行分级授权、机构审批权与许可证发放权适当分离的管理原则。