银行案件风险排查方案

长安银行宝鸡分行

2021年二季度案件风险现场检查工作方案

根据省、市银监局的要求以及总行《案件风险排查工作实施方案》，安防检查监督部决定2021年第二季末对全行各分支机构季度案件风险排查工作情况进行现场检查，为了使我分行案件风险现场检察院查工作扎实有效，特制定本方案。

一、现场检查工作的时间安排：

季度案件风险现场检查工作时间安排，从6月 11 日开始，6月20日结束。

二、现场检查工作的组织实施：

案件风险现场检查工作是在我行案件风险排查领导小组的直接领导下，由安防检查监督部具体组织实施。

三、现场抽查对象及时间范围：

1、按照银监局关于案件风险排查工作的要求，我分行第二季度将对辖区16个分支机构进行全面自查。

2、检查工作时间范围为，2021年第二季度季所办理的大额存取款、票据承兑与贴现、帐户管理、企业预留印鉴管理、增值税发票的核查、柜台业务的风险控制、我行从业人员“六十”个严禁以及被查单位的自查工作开展等情况，必要时可向上一季度或上一年度追溯。

3、对上季度检查发现的问题进行跟踪检查。四、各检查组检查重点及职责： 1、被查机构自查工作开展情况。

重点检查被查单位开展案件风险自查的组织领导机构是否健全；有无开展案件风险排查的总体安排和实施方案；是否建立了滚动式常态化自查机制；风险排查人员和责任是否落实；有无风险排查动员部署会议记录和风险自查工作记录；对自查中发现的风险隐患是否采取有效措施立即整改；对发现的风险隐患有无隐瞒不报问题；对有关责任人是否及时作出了处理。

2、票据承兑与贴现业务开展情况。

重点检查保证金缴存管理情况，保证金来源是否真实合法，是否开立保证金专户，是否以银行贷款用作保证金，有无在票据解付之前动用保证金的情况；贸易背景真实性情况，合同是否合法有效，合同标的是否与签约双方的经营规模相匹配；贴现票据是否按规定查询查复，贴现资料要素记载是否齐全合理，有无存在不全或不规范、不合法的情况；贴现资金流向的合规性，是否流入股市或流入无真实贸易背景用途，资金的最终回流方向是否为出票人或出票人的关联企业，票据的被背书人是否为资金掮客；银行承兑汇票的敞口额度，是否基于对客户的信用等级评定，并不高于我行的授权授信额度；银行承兑汇票发生垫款后的处理情况及相关

责任人问责情况。

3、对增值税发票真实性的核查情况。

重点检查被查单位是否严格按照票据承兑、贴现审查规定做到尽职审查，对被查单位票据业务增值税发票的真实性进行复审，严防企业利用虚假增值税发票办理票据业务。检查结束前，将被查单位一季度办理的承兑汇票保证金存款名单、新授信票据和新增授信票据客户名单打印，连同一季度签发或贴现的承兑汇票及所附合同、增值税发票的复印件在检查结束后一同报我行案件风险排查领导小组办公室。

4、大额存款进出情况。

检查中要对大额存款的进出情况重点检查，按照“大额、异动账户优先”的原则进行，要对单笔50万元以上资金进出情况逐笔全面进行检查；同时，还应检查被查单位是否严格执行我行大额资金管理制度、分级审批制度；是否严格按规定审查大额现金支取，对单位资金转入个人账户的审查是否尽职；大额取现预约、登记是否规范；对大额资金的支付是否在规定的时限内向人民银行备案。

5、账户管理情况。

重点针对以下六类情况进行检查：一是非长期合作企业开立的临时结算账户。二是未经银行营销，企业自然开立的账户。三是有大笔资金进入并在短期内流出（多发生在对账期内）的账户。四是由中介机构或非企业人员代办开立的账

户。五是账户开立后一直未发生业务或业务笔数、金额较小，突然发生大额资金收付的账户。六是账户开立后，有大额资金收付，但长期不与银行对账、不领取回单的账户。

同时，还应关注一般账户有无支取现金；是否存在公款私存；是否存在账户所有人出租和转让账户；被查单位银企对账制度的执行情况；记账与对账岗位是否分离，会计主管能否定期对对账情况进行检查核对。

6、企业预留印鉴管理情况。

重点检查“账户管理”中所针对的六类重点账户，通过查阅这些账户的大额资金进出记录，翻看当日传票，仔细核对传票上加盖印鉴是否与被查机构《印鉴登记簿》上企业预留印鉴一致，有无被查机构使用自制传票，擅自转移企业资金的情况。与此同时，还应检查被查单位印鉴卡与企业开户资料是否一致，是否按照银行制度规定保管、使用和交接企业预留印鉴卡。

7、柜台业务的风险控制情况。

重点检查柜员卡使用情况；重要物品保管和使用；办理具体柜台业务；办理开户、变更、挂失等业务情况；银行账户管理；业务授权业务；对账情况；授信情况。

8、从业人员“六十个”严禁

主要内容包括对公账户和结算岗位十个严禁；营业柜员业务操作十个严禁；自助设备管理十个严禁；会计主管十个

严禁；信贷人员十个严禁；营业机构负责人十个严禁。

9、对上季度检查发现的问题进行“回头望”。 10、对长安银行不规范经营问题专项治理工作任务落实情况进行督促检查。

五、几点要求

1、检查组要高度重视和认真组织案件风险现场检查工作，检查前要统筹安排，制定检查方案，确定检查组长和主查人，落实责任，将各项工作任务分解落实到每个检查人员，确保每次现场检查工作顺利开展。

2、检查组在检查中，要注意保管好工作底稿和检查记录，对检查中需要向被查单位确认的事实和问题，应出具《检查事实确认书》交被查单位负责人签字确认，对检查中发现的案件风险，应及时向本行案件风险排查领导小组报告，以便我行采取措施及时处臵，减少影响。与此同时，各检查组在检查期间，要加强舆情监控和注意保密，有关检查情况一律不得对外泄露。

3、检查组检查结束后，要形成书面检查报告，并按照附表1至附表5所要求的填报内容，填制好所有报表，连同被查单位本季度办理的承兑汇票保证金存款名单、新授信票据和新增授信票据客户名单打印资料、被查单位一季度签发或贴现的承兑汇票及所附合同、增值税发票的复印件一同装订成册上报我行案件风险排查领导小组办公室。

附件：大额存取款自查情况季报表帐户自查情况季报表

票据业务承兑与贴现自查情况季报表印鉴管理使用自查情况季报表

二Ｏ一二年六月三日

银行支行全面风险排查工作汇报

ⅩⅩ县银行支行全面风险排查工作汇报市行审计部：根据《邮储银行ⅩⅩ市分行全面风险排查实施方案》文件要求，为消除金融案件隐患，我行认真开展了此次全面风险排查工作。现就全面风险排查情况汇报如下：网点排查情况：（一）能按照《关于对执行行政许可规定等情况进行自查的通知》（晋银监办[ⅩⅩ]97号）的要求无违规经营和不规范经营。 1、无违反行政许可规定的行为； 2、违规经营行为； 3、理财业务方面不存在发行超短期理财产品变相高息揽储、不正当宣传或销售； 4、无不规范经营问题； 5、无高息揽储现象，无私自提高利率，变相揽储情况。（二）案件风险 1、通过人员排查，未发现“九种人”； 2、无涉及社会融资行为； 3、网点案防制度落实情况排查：能按要求开展存款业务风险滚动式排查、内控制度执行力严格按操作规程和制度执行；有效落实防范操作风险的基本制度，做到每位员工轮岗和强制休假、对账制度、印押证分管制度已严格执行，认

真落实防范操作风险“十三条”。（三）流动性风险通过调阅监控时刻关注大额信息和各项特殊业务的变动，异常资金的变化；通过电子稽查系统预警信息分析资金来源变化趋势有效防范了大额资金变动的风险。综合业务部排查情况： 1、理财业务不存在发行超短期理财产品变相高息揽储、不当宣传或销售、理财募集资金投向限控行业和领域等问题。 2、银信合作方面不存在资金投向不符合政策规定、规避监管等问题 3、综合业务部按要求定期开展存款业务风险滚动式排查。会计核算部排查情况： 1、按要求开展存款业务风险滚动式排查； 2、印鉴、重要空白凭证实行双人分管制度。内部专用付款凭证与印鉴双人分管 3、会计每日关注存款、取款异常变动。信贷部门排查情况：（一）违规经营和不规范经营 1、无违反行政许可规定的行为； 2、违规经营行为；

村镇银行案件风险排查工作的自查报告

关于XX村镇银行案件风险排查工作的自查报告 XX银监分局：按照中国银监会《关于印发银行业金融机构案件风险排查管理办法的通知》（银监办发【2014】247号）要求，我行对本行ⅩⅩ年一季度案件防控、内控制度执行情况、账户管理情况、大额存款进出情况、现金管理、人员管理情况等业务开展情况进行了全面的风险排查。现就有关情况报告如下：一、加强组织领导。根据XX银监分局和总、分行案件风险排查工作要求，我行结合实际制定了全行案件风险排查工作《自查方案》，明确由稽核审计部牵头，抽调营业部、市场部业务主干开展案件风险排查工作。并成立案件分析排查领导小组：组长：XXXX（行长）副组长：XXX（营业部主任） XX（市场部主任）成员：XXX（稽核审计部） XX（市场部） XX（营业部）二、我行的基本情况：截止到ⅩⅩ年3月31日XX村镇银行存款余额****万元，贷款余额：***万元，其中短期贷款***万元，中长期贷款***万元，累计发放贷款***笔，户均***万元，主要的放款对象为农户贷款，屠宰加工业为主；累计开立结算户：***户，储蓄户***户，其中个人结算户：***户，对公结算户：***户，储蓄存款：***万元，对公存款：***万元,目前我行资产总额为：

***万元，负债总额：***万元，注册资本金：***万元，本年利润为：***万元。三、认真开展自查。本次共有7人参加了案件风险排查，共核查开户企业***户，查阅各类凭证、账簿***本；查阅大额现金登记簿***本，查阅账户资料***份。（一）内控制度执行情况。我行制定了重大事项报告制度、会计核算制度、安全保卫制度、反洗钱防控制度、定期审计制度、现场和非现场监管制度等内控制度。按照人民银行和上级行的要求，安装了公民身份核查系统、反洗钱系统、会计远程监控等防控系统，加强了客户身份核查工作，加大了对大额和可疑交易进行登记、监测、分析的力度，进一步提高了我行案件风险排查的工作质量。（二）账户管理情况。我行严格按照《中国人民银行XX中心支行关于开展人民币单位结算账户年检的通知》要求，在组织财会人员认真学习《人民币银行结算账户管理办法》、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》、《人民币银行结算账户管理系统业务处理办法》、《中国农业发展银行电子验印系统管理暂行办法》、《反洗钱法》、《金融机构身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《中国农业发展银行反洗钱客户风险等级分类管理暂行办法》等制度办法的基础上，循序渐进对所有账户进行全面、彻底的清理，对我行综合业务系统中客户信息、反洗钱系统中客户风险等级功能模块开户企业信息、电子验印系统中开户信息及预留印鉴卡信息进行核对、维护更新，与人民币银行结算账户管理系统中相关信息

银行案件防控工作总结

抓落实控风险全面提升风险管理水平 ×年，在×银监分局的大力支持和帮助下，×行紧紧围绕省局和×分局案防安保工作总体思路，狠抓制度落实、力促问题整改，着力加强案件风险防控体系的建设，始终坚持把案件防控工作放在首位，案防工作取得阶段成效，实现“零案件”案防目标，各项业务呈现良好发展态势。下面，将×行的具体工作情况汇报如下：一、加强领导，全力抓好案件防控工作 ×年初，×行专门召集相关部门及人员专题研究安全运营和案件防控工作，并通过召开全行案防工作大会的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四个落实”的案防工作要求：一是按照监管部门案防工作要求，确定案防工作的年度目标，做到目标落实。二是制定全年案防工作方案和工作计划，做到计划落实。三是深刻领会×银监局和×分局文件精神，提高思想认识，高度认识案件防控工作的重要性，紧密围绕案防十项重点工作，稳步扎实做

好案件防控工作，确保完成各项工作任务，做到“重点工作落实”。四是×行案防工作实行各层级一把手负总责制，并在不同层级设立专兼职案防岗位，指定专人负责案件防控工作，实行定人、定岗、定责的“三定”管理，做到责任落实。目前，×行上下更加重视案防工作，工作的主动性、自觉性得到提高，确保了案防工作的有效落实。二、强化教育，筑牢思想防线思想教育工作常常说起来重要，但实际上却最容易被忽视，在基层则更显薄弱。思想教育工作的缺失，也是引发道德风险和操作风险的一个重要因素，为此，我们着重抓了以下几方面工作：（一）持续开展制度培训，提高全员遵章守纪意识。×行以各项规章制度的学习培训为重点，全面组织开展了各个条线规章制度的培训活动。截至×月底，全行已有×余人、参加了集中培训，使员工的综合业务素质得到提高，为×行工作的顺利开展奠定了基础。

银行业金融机构安全隐患排查整改工作的报告

＃＃银行业金融机构安全隐患排查整改工作的报告市分行：按照省公安厅关于加强银行业金融机构安全隐患排查整改工作的要求，结合全市银行业金融机构安全防范工作现状及南阳市农发行的要求，我行开展了银行业金融机构安全隐患排查整改工作，现将有关情况报告如下：一、目标明确此次排查，我行以深入贯彻落实科学发展观为指导，以维护银行业金融机构安全和社会治安稳定为目标，以有关法律、法规、规章和标准为依据，以落实责任制为核心，在县有关部门的领导、指导下，全面检查银行业金融机构存在的安全隐患，及时整改、堵塞漏洞，大力推进金融安全防范工作规范化、制度化建设。进一步强化全行银行业金融机构安全保卫工作，提高我行领导及员工的安全防范意识，增强整体防范能力，促进安全保卫工作规范化开展，进一步维护全市稳定的金融秩序，保障经济又好又快发展。二、组织领导为切实加强对此次安全隐患排查整改工作的组织领导，我行成立了由行长冯天佑任组长，副行长韩丽霞、宋丁任副组长，各部室负责人为成员的银行业金融机构安全隐患排查整改工作领导小组，领导小组在县行办公室设立办公室，办公室主任任主任，办公室具体负责开展金融安全隐患排查整治工作。三、排查重点一是认真排查

了银行业金融机构安全防范设施建设达标情况。认真排查了营业场所安全防范设施建设情况，业务库的安全防范设施建设和达标及提款箱的使用情况，电视监控、联网报警等安防设备有效运转情况，上述排查内容达标。二是认真排查了银行业金融机构安全防范规章制度的贯彻落实情况。对员工进行安全教育记录情况良好，员工对本单位各项安全防范规章制度的掌握情况良好，员工出入通勤门符合要求，值班、守库人员没有违规现象，营业场所交接班及运钞接送款时段相关人员能够按照要求操作，各类与安全保卫工作有关的台账登记情况良好，处置突发事件应急预案制定、组织员工进行处置突发事件演练情况较好。三是认真排查了重点人员。临柜人员、业务库守库和管库人员等，没有存在任何异常情况。四、加强宣传。我行能够加强对报警设施的检修维护，保证报警信息畅通无阻，同时，与当地安保单位做好协调，强化营业场所的监控，及时发现不安定因素及可疑人员。

《银行业金融机构案件风险排查管理办法》

银行业金融机构案件风险排查管理办法第一章总则第一条为有效组织案件风险排查工作，及时发现和化解案件风险，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》和《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本办法。第二条中华人民共和国境内设立的银行业金融机构适用本办法。中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、外国银行分行以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构参照适用本办法。第三条本办法所称案件风险排查是指银行业金融机构组织开展的，以防范案件风险、查处纠正违法违规行为为目的的监督检查活动。第四条案件风险排查工作应坚持制度化、常态化、规范化，遵循“统一组织，分级实施，突出重点，滚动覆盖，强化整改，落实责任”的原则。第五条银行业金融机构对案件风险排查工作负主体责任。银监会及其派出机构对银行业金融机构案件风险排查工作负监管责任。第二章排查工作组织第六条案件风险排查工作是案防工作的重要组成部分，银行业金融机构行长（总经理、主任）承担本机构案件风险排查工作第一责任。第七条银行业金融机构高级管理层统一组织案件风险排查工作，主要内容包括：（一）研究建立具有本机构特色的常态化风险排查机制；

（二）制定、审查和监督执行案件风险排查的程序和具体操作规程；（三）研究批准年度案件风险排查计划；（四）根据排查内容，确定排查牵头部门；（五）明确界定各部门案件风险排查职责以及案件风险排查的内容、频率和报告路径，督促相关部门切实履行案件风险排查职责；（六）协调有关部门为案件风险排查工作提供支持，给予必要的资源保障；（七）审定案件风险排查报告，全面掌握案件风险排查的总体情况；（八）监督落实案件风险排查问题整改和责任追究工作；（九）组织相关部门及时对案件风险排查的相关制度进行后评价；（十）建立案件风险排查奖惩制度和举报人保护制度。第八条案件风险排查牵头部门具体负责排查工作的组织和实施，主要内容包括：（一）根据年度案件风险排查计划拟定排查工作方案；（二）建立案件风险排查基本控制标准，指导和协调案件风险排查工作；（三）组织案件风险排查培训，协助各分支机构提高案件风险排查工作水平，履行案件风险排查管理的各项职责；（四）督促、检查、汇总相关部门和分支机构案件风险排查工作

银行案件防控排查工作报告模板

案件防控排查工作报告模板一、基本情况（一）、成立组织，加强领导。总行成立由行长任组长、分管行长为副组长，各条线部门负责人为成员的排查领导小组，领导小组下设办公室，设在合规管理部，主要负责制订案件防控工作方案，牵头检查、督促全辖各支行（部）贯彻落实案件防控工作措施。（二）、责任明确，任务到位。根据相关工作要求，结合实际情况，制订了《***年度案件防控工作实施方案》，明确了工作目标、工作任务、工作措施、工作要求。（三）、上下联动，扎实落实。各分支机构重视案件防控工作，均成立以机构负责人为组长的案件防控实施小组，有序推动案防工作。二、主要的排查方法和步骤。（一）把握重点，切实提高案件防控工作能力。 1、抓方案制定，着力长期深入推动。认真分析当前案件防控面临的新情况、新问题，并以案件防控工作逐步迈向制度化、规范化、常态化和科技化的方向，建立健全长效治理机制。 2、抓制度建设，着力从源头防堵案件。在抓“制度建设”方面将主要做好以下几点：一是按照“内控优先、制度先行”和“开办一项业务、

出台一项制度、建立一项流程”的原则，增强制度的安全性、适用性、规范性、可操作性。二是对失效的制度及时废止。三是加大制度执行力建设。 3、抓风险排查，着力清除案防盲点。按照“抓分类治理、抓高发部位、抓跟踪整改、抓内部控制、抓案件问责”的要求，开展案件风险排查。 4、抓处罚整治，着力保持高压态势。对发现的问题和风险，及时进行分析评价，找出存在问题的根源，有的放矢、对症下药，并在必要时延伸排查到其他机构、其他业务，抓好同质同类问题和风险的整改，达到检查一点、整改一片的效果，提高案件防控工作效率。（二）强化监督，有效提升案件防控精细化水平。 1、发挥业务条线的垂直化管控作用。一是着力深化各条线业务部门之间的合作与沟通。二是增强业务管理能力，提高业务条线垂直化管控力度。三是强化业务部门对自身风险所有者和风险回报的认识。四是充分发挥业务部门与风险管理部门在各自业务办理和风险管理方面的专业优势，提高风险防控的前瞻性和针对性。 2、发挥远程监控、授权作用。远程监控中心要实现对重要时段、重要环节“跨时空、全天候、零距离、无盲点”的监控。强化远程授权、集中对账和内部审计的预防与监督的作用，加快事后监督系统的上线推广应用。 3、发挥委派会计、兼职纪检监察员的作用。 4、发挥内部审计作用。审计稽核部将根据各机构的实际情况，在

2021《金融风险防控工作情况汇报》

《金融风险防控工作情况汇报》省金融办：根据市委、市政府促发展，防风险的决策部署，按照主动防控、预警到位、及时化解、妥善处臵的原则，我们加大了对全市各类金融风险的预警、监测和处臵工作。一、前期工作开展情况（一）加强机构建设，理顺工作机制。根据市委、市政府统一安排部署，先后起草了《关于成立xx市金融风险防控工作领导小组的通知》、《关于完善金融风险防控工作机制方案》、《关于xx市金融风险防控工作领导小组加挂xx市打击和处臵非法集资工作领导小组牌子并充实成员单位的通知》等文件，建立起由33个相关部门组成的金融风险防控工作领导小组，并对全市金融风险防控工作进行了全面部署，协调配合、共同应对。（二）加强监测预警，强化风险排查。建立了金融风险全方位监测预警机制，市级层面实行监测预警信息月报送制度，县级层面落实监测预警零报告制度，银行机构重点监测本层级信贷组合风险和重点客户风险，市、县两级领导小组办公室每月通报各归口管理部门提供的风险信息。先后在全市开展了涉嫌非法集资风险排查活动和涉嫌非法集资广告资讯信息排查清理活动。（三）制定应急预案，明确处置流程。完善了《金融风险突发事件应急预案》，针对民间非法集资风险、企业资金链断裂风险、互联互保风险、担保圈（链）风险等不同风险类型，分别制定了相应的处

臵机制和处臵流程。针对涉及面广，影响重大的潜在风险隐患，制定了专项应急预案。（四）分级化解风险，维护金融稳定。县市区层面，按照谁主管、谁负责原则，对涉及本地企业的金融风险，由各县市区领导小组牵头化解处臵;对涉及多个区域、社会影响面广、金额特别巨大的重大风险案件，由属地领导小组上报至市领导小组协调处臵。（五）建立银行债委会，坚持多方联动。针对风险企业，由最大债权银行牵头，及时组建债权银行委员会，建立起政、银、企沟通对话机制，加强对企业信息的收集分析，全面把握其行业前景、管理能力、经营活动、对外担保、关联交易、交叉违约和风险状况等重要信息，协调各方统一行动，对风险进行有效管控和分类处臵，保护银行信贷资金安全和企业正常经营活动。二、全市金融风险状况分析截至目前，市县两级金融风险防控工作领导小组办公室共监测存在金融风险点企业74家，重点监测企业58家，涉及金融机构28家，涉及资金额xx亿元，不良贷款xx亿元。（一）全市金融风险分布情况。从风险类型来看，全市金融风险事件xx起，主要涉及担保圈（链）、资金链断裂、恶意逃废债、涉嫌非法集资等方面。其中，涉及资金链风险事件xx起，占52.5%，担保圈（链）风险事件11起，占27.5%，恶意逃废债事件5起，占12.5%，涉嫌非法集资风险案件xx起。从地域分布来看，经济发展较快、金融活跃的区域，金融风险频

案件防范工作总结

案件防范工作总结(一) XX年前半年案防工作总结 XX年上半年，我行案件防控工作在各级领导的高度重视和大力支持下，紧紧围绕XX年全行案件防控工作要点，按照上级邮政金融部门和当地金融监管部门提出的各项要求，坚持以资金安全为中心，以强化审计稽查管理，完善内控制度等建设为重点，结合当前邮政储蓄XX行业务发展的实际情况进行了形式多样的审计稽查活动，开展了常规稽查、专项稽查等工作，有力地促进了金融业务持续、健康、快速的发展。现将上半年邮政案件防控工作情况汇报如下: 一、坚持落实两年活动，确保邮政金融零事故发生结合两年活动，审计稽查认真做好一是狠抓制度建设，强化制度执行力，要进一步完善、梳理和精简规章制度，把内控制度覆盖到全功能业务层面，做到制度流程化、标准化、精细化，提高制度的可操作性，切实堵塞制度和管理漏洞。要健全独立有效的内控管理体系，加大内控制度的执行力，始终保持对XX监会防范操作风险“十三条意见”和内控“十个联动建设”的执行力度，继续抓好案

件防控“八项”制度的落实，提高制度执行效果。要加强关键风险点的管控能力，建立操作风险管理平台，健全持续改进机制。二、进一步深化XX网点资金安全防范达标升级工作认真吸取工作经验和教训，全面加强XX内控管理，确保XX 年网点达标全面完成。积极开展存款风险滚动式检查，要按照《XXXX行XX 市分行存取款风险滚动式检查实施办法》(XX邮XX联发[2009]81号)要求，组织各业务条线开展存款风险排查工作；各单位在实施抽查工作的同时，在季末月汇总存款风险滚动式检查情况，负责按时向市局和市分行以及XX监部门报告。是开展XX行机构风险评估（内控评价），分析和掌握基层机构内控管理中存在的不足和隐患，完善内部控制措施，提高风险识别和管控能力，进一步推进内控和风险防范机制建设。强化三级权限管理，切实形成操作有监督、授权有制约、违规有举报的内部控制体系，从而适应和满足我行防范资金风险的需要。三、合理利用电子稽查系统，有效防范金融风险加强电子稽查系统应用的制度建设，规范系统操作管理流程。设立风险预警信息值机制度，及时处理系统实时风险预警信息和前一日储汇系统业务、会计数据累计风险识别信息，确保做到实时监控。规范各级电子稽查工作程序，充分发挥邮政金融电子稽查的作用，有效防范和化解邮政金融资金风险。

银行支行关于对案件风险排查

Xx银行支行关于对案件风险排查发现问题的整改报告根据xx分行农银【2010】8号，《关于对xx支行案件风险排查发现问题的整改意见》的列示，在2010年开展的案件风险排查活动中，发现我行在业务经营、安全保卫等方面存在5个问题，针对发现的问题行党委非常重视，认真梳理，组织人员进行整改，现将整改情况报告如下：一、排查发现问题整改情况问题一：贷后管理不及时，贷款用途不合规1笔，金额5万元。整改情况：责任人xx在问题发现后主动进行贷款清收，并且在规定的时间内收回全部贷款本息。问题二：大额取款未认真执行预约登记制度，登记簿记载不规范1笔，金额200万元。整改情况：对大额预约登记簿进行补登记，并且对类似问题进行自查，确保登记簿登记内容的完整性、合规性。问题三：单位定期存款预留印鉴卡片未及时变更1户。整改情况：已经及时联系客户来补留单位定期存款预留印鉴卡片。问题四：柜员使用内部自制凭证从内部账户支现，未经会计主管审批，无收款人签字2笔，金额1万元。）整改情况：以上两笔业务已于2010年6月15日，由营业室主任xx和大堂经理xx电话联系该客户进行核实，无误漏后客户来我行进行了补签字；会计主管也补签字。

问题五：单块防弹玻璃面积超过规定标准整改情况：弹玻璃安装标准面积超规定是当年装修时的疏忽，属历史问题，分理处正在营业中无法进行整改，待网点改造时进行整改。二、对相关责任人的处理情况为加大此次排查发现问题的整改力度，增强员工的风险防范意识，依据xx分行农银黑合处【2010】8号，《关于对xx支行案件风险排查发现问题的处罚处理决定》的相关要求和《中国农业银行审计处罚处理暂行规定》、《中国农业银行员工违规行为积分管理办法（试行）的通知》规定，经支行党委研究，决定：根据《中国农业银行审计处罚处理暂行规定》第三十三条第二款“在贷款发放后未按规定进行信贷跟踪检查，或无书面报告的”应对责任人处以300—2000元罚款处理，决定对责任人xx 处以500元罚款，积3分。

银行金融安全隐患自查报告

＃＃银行金融安全隐患自查报告为贯彻国务院《企事业单位内部治安保卫条例》、《公安机关监督检查企事业单位内部治安保卫工作规定》（公安部第93号令）和《关于加强银行业金融机构安全隐患排查整改的通知》（***公治明发〔＃＃〕133号）的有关规定，促进我行进一步加强安全防范工作，提高防范能力，确保安全稳定，我行在制度建设、人防、物防、技防设施建设等方面进行了全面严格的自查，现将我行的自查情况汇报如下：我行积极落实从严治行的方针，切实做好银行内部安全保卫工作，查思想、查管理、查现场、查隐患，强化内部管理，认真落实人防、物防、技防设施建设和各项安全防范规章制度，防范金融风险，杜绝案件事故的发生，取得了较好的成效，保证了我行安全稳健高效经营。一、完善制度建设，推动金融业务稳健开展 ***坚持以安全保卫制度建设为基础，确保各项金融业务稳定健康开展，制定了《安全保卫管理办法》、《***计算机信息系统安全监控作业标准》、《***计算机信息系统病毒防范作业标准》、《***河市***有限责任公司突发信息网络事件应急预案（试行）》，规范安全保卫职责，规范信息技术安全，指导监督各部门使用科技含量高、防范功能强的安防技术产品，有效保障金融安全，杜绝了银行业金融安全隐患的发生。

二、加强人防建设，提升整体安全防范意识 ***始终注重人防建设，针对新晋员工，我行专门开设“金融安全隐患知识培训”课程，使新员工在入行之初就能树立其正确的人生观、价值观，增强其忧患意识和紧迫感，建立起全方位的安全防范意识。在全行定期开展金融安全隐患排查工作，做到全面检查不留死角，发现隐患坚决消除，提高意识绝不懈怠。针对金融安全隐患多发部门，如营业部、信贷部、计划财务部，我行制定《金融安全日常检查工作方案》，采取随机抽查、临时检查等方式，检查安全学习教育培训是否及时有效，员工对各项制度、预案熟悉程度和日常操作是否合规，确保我行人员在风险防范意识上能够时刻保持警惕，杜绝各类安全隐患的发生。三、注重物防技防建设，实现安保软硬件双达标 ***在物防、技防建设上加大资金和技术投入，确保我行各敏感部门的物防条件能够达标，定期检查各类登记簿使用及安全员日常工作等情况，自查报警设施测试及登记情况，检查网点报警设施正常情况。加强消防安全自查，所属各部门必须认真自查营业网点用电线路及食堂等用气，下班后非工作需要的电源关闭情况等的消防安全，必要时由部门主管联系专业人员上门实地查看，并留有检查记录，看是否存在消防安全隐患加以整改。在技防设施建设上，我行坚持使用科技含量高、防范功

银行案件防控工作总结

银行案件防控工作总结根据总行《关于印发<中国建设银行案件防控及整改方案>的通知》和分行《建设银行湖北省分行案件防控及整改方案》精神，为进一步加强案件防控工作，结合支行实际，认真组织全员对《方案》进行了学习，通过学习，全员风险意识得到进一步强化，使全员牢固树立起防范风险和案件的第一道防线。同时，进一步转变工作思路，变被动应对为主动防控，将工作重心由事后处置向事前预防、主动出击前移。对全行经营管理中存在的薄弱环节，从执行各项规章制度细节入手，各部门深入机构网点防范案件和经营风险上找问题，对检查发现的问题积极整改，不断促进了案件防控工作。现汇报如下：一、基本情况 2007年以来，支行党委高度视案件防控工作，充分依靠员工的智慧和力量，集思广益，结合实际工作查找问题，重点对各项规章制度进行梳理，查缺补漏、剔旧补新，使制度与实际工作相符；对内管内控、工作落实和业务流程等层面存在屡查屡犯的问题进行认真分析梳理，分类汇总，通过查找基础管理工作中深层次的问题和漏洞，剖析根源，制定方案及时整改。 1．年初全行员工签订案件防控责任书1194份，（支行行长与分管行长签订案件防控责任书、分管副行长与部门、机构网点负责人签订、部门负责人与员工签订案件防控责书）实行分管责任，使案件防控责任到人，不留死角。 2．认真落实《关于在全省建行开展员工不良行为排查工作》建鄂函[2007]231号的通知精神，在支行开展了全方位对员工不良行排查工作，以提高员工防范道德风险和业务操作风险的能力，对员工不良行为排查率为100%。 3．认真传达案件防控工作动态及上级文件，根据支行机构网点分散特点，2007年采用电子邮件方式转发案件防控工作动态及上级等文件，以部门、机构网点为单位组织员工学习传达，提高了全体员工案件防控意识。 4．条线管理部门深入机构网点搞好案件防控及整改，促进整改工作落实。为了加强基层机构关键环节操作风险管理，进一步完善风险控制体系，全面提高网点工作效率和抵御风险能力，防止出现因“管理疲劳”产生的操作风险和案件，条线部门、机构网点负责人加强积分管理工作，对违规行为员工现场积分，2007年至今全行员工违规行为137人次，共积分201分。二、案件防控具体做法认真贯彻落实省分行《关于在全省建行开展员工不良行为排查工作的通知》(建鄂函[2007]231号)文件精神，我行结合实际，全行范围内开展了全方位、多层次对员工不良行为的排查工作。（一）高度重视，周密部署，扎实落实班子高度重视，先后召开专题会、推进会、督导会，对总行和省分行案件防控视频会精神的落实工作进行明确部署和严格要求，不等不靠，提早下手。成立了由蒋勇行长任组长、办公室、人力资源部、监察合规部等部门负责人组成的排查领导小组，并对排查工作做出安排部署。要求各部门、网点负责人必须本着对建行事业、对员工和对自己高度负责的态度，率先垂范，以身作则，认真扎实地抓好排查工作，有针对性地加强思想教育工作，严以律己，自觉抵制、检举和纠正违反总行九项禁止性规定的行为，做到突出重点、整体推进。（二）明确责任，各尽其职，各负其责 “一把手”负总责，亲自过问、主动协调、直接参与；在此基础上，逐一分解细化整改措施，逐项明确牵头、协办和督办部门，各部室加强沟通，充分信息共享，形成了各部室齐抓共管、全部整体联动的格局。截至目前，各项措施已经全部启动，有效地遏制各类案件和重大违纪违规问题的发生。

支付清算系统风险排查情况的报告

支付清算系统风险排查情况的报告我行核心业务系统托管在**银行张江数据中心机房，由**银行专职团队-银行合作中心（总行一级部门）负责应用系统的日常运维工作，同时通过**银行代理大小额系统接入人民银行支付系统。一、信息安全管理方面 (一)制度建设银行合作中心作为中小银行应用系统托管服务的主办部门，在遵照总行相关IT制度外，还根据应用系统托管运维服务的特点制定了相关的管理制度。相关制度包括《***》等文件，对托管信息系统日常工作中涉及到的机房管理、人员管理、运维流程、用户密码管理、数据管理等方面做了详细说明和规范，确保信息系统安全、可靠、稳定运行，有效防范化解金融电子化风险。主要情况如下： (二)、数据安全 **银行作为银行业机构重点外包服务提供商和同业托管机构，严格遵照银监会相关监管政策规范我行向同业机构提供的各项信息科技外包服务，确保委托行数据安全。主要情况如下： 1、在数据安全管理方面，主要措施有：在日常生产运维中，我行采用了安全技术和工具保证运维操作做到事前审批、事中双人复核、事后可追溯审计，并按照“必须知道”和“最小授权”原则设定严格的访问控制权，保证信息安全,在数据信息管理方面做到“严格审批、有据可查、操作留痕、主动反馈”。

凡涉及本外币核心系统主备机的业务数据修改操作，密码管理人员必须监督操作过程。数据修改必须在指定的终端操作平台进行登录、操作，并对操作进行7×24小时进行录像监控。生产数据备份包括操作系统备份、动态生产数据的备份以及核心业务系统及各非核心类业务系统的静态生产数据的备份。对生产数据备份介质进行异地存放，确保在突发事件或不可抗拒的灾难发生时能快速恢复生产，是保障生产系统安全、稳定运行的有效手段之一。 (三)、外来人员管理外来人员进入托管数据中心机房需填写《外来人员进入机房申请表》，经银行合作中心和**银行数据中心有权人审批通过后方可进入，并由银行合作中心专人陪同。外来人员进入运行维护室需填写《外来人员进出运维室登记簿》，并在指定区域在专人监控下对系统进行维护操作。二、网络管理方面我行网络结构为全冗余设计，所有支行与总行计算机机房均为双路由器双运营商冗余专线（电信、移动）接入。三、系统运维方面 (一)组织架构运行维护处负责托管数据中心主机房、灾备机房日常管理、托管数据中心信息系统日常维护、受理合作行数据变更、业务咨询、二线

银行案件风险防控自查报告

xx银行案件风险防控自查报告 xx银监分局：在接到《xx银监分局办公室转发关于加强农村中小金融机构案件风险防控工作的通知》后，我行高度重视，组织召开专题会议部署案件防控自查工作，及时查找问题，切实消除风险隐患，确保村镇银行安全稳定运营。现将自查情况汇报如下：一、组织领导 1、组织领导成立了xx银行风险防控自查领导小组: 组长: 副组长: 成员：二、自查情况（一）重点业务领域排查 1、信贷业务方面。通过翻阅全部信贷客户档案资料，确定所有贷款客户资质均符合我行准入要求，且贷款需求真实有效。通过审查贷款审批材料，确定授信业务申报材料完整、真实、有效，审批流程能够达到‘审贷分离、贷款审批人独立决策’的要求。通过审阅贷款合同中贷款走款、抵押、保证、付款条件、支付方式等条款规定，查阅放款及支付手续，确定贷款走款支付合规，风险控制有效。针对银行承兑汇票贴现业务，我行制定了《银

行承兑汇票贴现业务规定》，明确了贴现业务操作实施细则、业务操作流程和业务操作职责，实现了业务条线和各岗位间的相会制约、相互监督，能有效防范业务操作风险。我行签发银行承兑汇票业务申请已提交xx银监分局报备，业务操作规章制度及岗位分工已向xx银监分局和xx人民银行报备，岗位工作人员已经过严格的岗前培训，目前正处于业务试办阶段。我行目前无债权投资、贷款核销、政府平台、社团贷款、信托融资等业务，农户贷款、承兑汇票贴现等业务符合《xx 村镇银行流动资金贷款管理办法》、《xx村镇银行个人类贷款管理办法》和《xx村镇银行产品管理办法》等规定，贷款业务操作规程规范。 2、资金、柜面业务方面。通过翻阅2012年来营业部全部业务凭证及各类登记簿，尤其对重要空白凭证、印章、内部账户等账簿进行重点排查，营业部能够严格执行“碰库”制度，早中晚三“碰库”，确保现金、重空、印章的账实相符；能够严格按照《xx村镇银行核心业务系统业务操作规程》进行规范操作，有效防范操作风险；制定了明确的岗位职责和AB角，权责分工清晰，起到相互监督作用；认真执行大额现金取现登记制度，对超过5万元的大额取现业务实行预约管理，对异常资金交易及资金变动做到实时监控。通过对资金、柜面业务方面排查，未发现存在诈骗、挪用、套取资金现象，资金、柜面业务操作规范。

银行案防工作总结

四季度，支行加强内控管理，把依法合规经营、防范案件事故作为立行之本，采取有效措施，强化制度执行，有效地防范和杜绝了各类案件事故的发生，为支行各项业务健康稳定发展奠定。础基的好良了一、加强业务风险核查。不断加强监督核查力加强对高风险柜员和高风险业务环节的管理工作，认真落实核查制度，度，严格坚持“谁核查、谁负责、谁回复”的原则，认真分析判断每一笔风险事件，保证各类可能风险事件得到及时核查、及时发现、及时处置。同时，利对各级部门检查发现的问题，明确专人及时进行落实整改，对查询及时核实回复。减少采取表扬与批评相结合、用晨会的形式点评上日工作情况，奖励与处罚相结合的方法，差错、提高业务操作水平。二、提高部门负责人的管理履职。切实承担起事中控制与现的意识，支行要求部门经理及运营授权人员牢固树立“守土有责”确保各部门的业务场管理的职责，扎实做好业务操作的基础管理工作，切实消除风险隐患，客观、准确、真实发生。异常资金划付、违规开户等风险事支行充分利用业务监控系统，加强对大额存取款、同时，件进行日常监控。将重要业务、重要环节、重要部位、重要时段纳入日常检查范围，通过采取突然性检查、滚动检查等形式，防止案件的发生。三、加强员工的风险防范意识教育。支行要求分管行长及部门负责人在日常工作中，经常性教育和引导员工增强风险防范意识，防止触把风险防范意识贯穿于业务操作的各个环节，在业务过程中不能有丝毫的松懈情绪，结合业务风险案例教育员工树立案件防范意识和自我保护意识，“五禁”碰类违规操作红线，增强工作责任心和执行规章制度的自觉性，防止随意操作引起风险事件。支行始终坚持每日二次晨会制度、坚持每周部门例会制度，通报案例宣传、加强制度学习，针对错综复杂的社会经济形势，强化开展对员工的合规廉政教育，认真为员工算好经济账、亲情帐、名誉帐、前途帐，教育大家认清形势、把握好自己。通过这种广泛、深入、持续地．教育学习，引起员工思想共鸣，自觉远离违规经营及经济犯罪。四、规范员工日常管理与行为动态本季，支行持续开展了员工可疑行为排查，由支行领导班子成员直接对员工开展“背靠背、一对一”约谈，重点对“高利贷”、“社会非法集资”等不良行为交流意见和看法，分析了这两种违法行为的危害性，达成遵纪守法的共识。通过约谈，支行领导加深了对员工的了解，把控了员工的思想作风，掌握了其工作状态和日常行为；同时，也为员工创造了坦言心声的机会，加强了行内沟通。城西支行在排查过程中坚持联动结合，即与员工家访相结合、与客户走访相结合、与员工个人贷款相结合、与外部走访相结合、受理的投诉、举报相结合，进一步扩大信息来源渠道，多途径了解员工是否存在经商办企业，是否参与民间借贷等情况。通过联动走访，支行能及时掌握员工疾病、家庭变故、工作受挫以及受到客户不公平指责等情况，以便采取必要的谈心帮助，对症下药，及时缓解员工的精神和工作压力，提高心理疏导的效果。

银行案件风险排查工作的自查报告

银行案件风险排查工作的自查报告 xx银监分局：按照xx银监局《关于进一步做好案件风险排查工作的通知》要求，我行对全辖内控制度执行情况、账户管理情况、大额存款进出情况、现金管理情况等业务开展情况进行了全面的风险排查。现就有关情况报告如下：一、加强组织领导。根据xx银监分局和总、分行案件风险排查工作要求，我行结合实际制定了全行案件风险排查工作《自查方案》，明确由财会信息部牵头，抽调客户业务部、信贷与风险管理部业务主干开展案件风险排查工作。二、认真开展自查。本次共有xx人参加了案件风险排查，共核查开户企业xx户，查阅各类凭证、账簿xx本；查阅大额现金登记簿xx本，查阅账户资料xx份。（一）内控制度执行情况。我行制定了xx制度、xx制度、xx制度、xx制度、定期审计制度、现场和非现场监管制度等内控制度。按照人民银行和上级行的要求，安装了公民身份核查系统、反洗钱系统、会计远程监控等防控系统，加强了客户身份核查工作，加大了对大额和可疑交易进行登记、监测、分析的力度，进一步提高了我行案件风险排查的工作质量。（二）账户管理情况。我行严格按照《中国人民银行兰州中心支行关于开展人民币单位结算账户年检的通知》要求，在组织

财会人员认真学习《人民币银行结算账户管理办法》、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》、《人民币银行结算账户管理系统业务处理办法》、《中国农业发展银行电子验印系统管理暂行办法》、《反洗钱法》、《金融机构身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《中国农业发展银行反洗钱客户风险等级分类管理暂行办法》等制度办法的基础上，循序渐进对所有账户进行全面、彻底的清理，对我行综合业务系统中客户信息、反洗钱系统中客户风险等级功能模块开户企业信息、电子验印系统中开户信息及预留印鉴卡信息进行核对、维护更新，与人民币银行结算账户管理系统中相关信息和留存账户资料中的客户信息核对一致，确保了我行开立的账户合规合法，保存的客户身份资料及交易信息准确、连续、有效和完整。 x季度我行新增客户x户，变更账户信息xx户，撤销账户x 户，在我行开户的企业总数为xx户，开立账户总户数为xx户，其中：基本户xx户、一般户xx户、临时户xx户、专用账户xx 户，在为企业开立账户时均进行了企业身份认证和法人身份认证，办理的结算业务逐笔通过电子验印系统对客户预留印鉴的真实性进行了验证，没有发现违规办理业务的问题；我行按月与开户企业核对账户余额、资金往来情况，并由开户单位在对账回执上盖章确认，x季度累计发出存、贷款对账单xx份，收回xx份，收回率达到了100%。（三）大额存款进出情况。此次案件风险排查共核查xx年x

银行案件风险排查报告

银行案件风险排查报告银行案件防控、风险排查自查报告根据包新农金发今年30 号《包商银行新型农村金融机构管理总部文件》文件要求为进一步加强我行案件防控风险排查工作，提高全行员工案件防范意识，加强内控制度建设，查找风险点，及时发现并上报各类案件，消除案件隐患，确保案件防控风险点排查工作的扎实有效开展。案件防控风险点排查活动实施“一把手”工程。行长为案件防控排查工作的第一责任人。各部门负责人组织本部门的排查工作，充分认识案件风险防控工作的严峻形势，高度重视，切实负责，把案件风险防控排查工作落实到位。主要对以下方面进行排查。一、业务操作流程排查。（一）存款方面：（1）单位结算账户的自查处理。今年 11 月 21 日至 25 日，我 1、账户管理：们按照人民银行《单位结算账户管理办法》，对开业至今开立的单位结算账户进行了详细的自查。共清查账户 55 户含我行在同业（荆门人行 1 户、汉口银行 1户、掇刀中行 1 户、掇

刀农行 1 户、向阳农行 1 户）开立账户 5 户，其中：基本账户 3 户、专用账户 1 户、一般账户 50 户、注册验资户 1 户；经清查，发现问题若干：一是待核准类基本账户在他行未销户，在我行又开立基本账户，致使在我行开立的账户长期处于“黑户”状态。该账户属于我行自身账户，最初注册验资时是在掇刀中行办理，验资成功转为基本账户。我公司正式营业后，欲将基本账户变更到我行营业部办理，因中行变更手续繁杂一直久拖不决。后续在请示行领导后，我们将根据指示进行处理。二是报备类一般账户在他行有久悬户和基本账户变更，致使在我行开立的账户不能报备。经与开户单位主管人员联系，目前，变更账户的 2 家单位已将最新的单位开户许可证送交我行，我行也已在人行结算账户管理系统报备。在他行有久悬账户的单位 2 家，1 家已经做销户处理，还有 1 家正在要求基本账户开户行做久悬账户转为正常账户处理，后续将视情况做出相应处理。根据自查发现的问题，在今后的工作中，我们在要求柜员保证开户单位资料的完整性、合规性的同时，还要求柜员，单位结算账户在没有通过人行结算账户管理系统核准、报备绝对不允许使用，如 10 日内还不能处理好的一

中国农业银行风险滚动排查报告

xx农行开展存款风险滚动式检查的制度 xxx县银监会: 为了建立案件防控的长效机制，强化合规经营意识，防范欺诈、盗窃和挪用客户存款案件，根据《银行业金融机构建立存款风险滚动式检查制度的指导意见》及上级主管部门相关规定，结合我行实际情况特制定如下制度：第一：提高认识，加强管理。我行根据本制度及其他有关规定，加强存款风险管理，切实履行保护客户资金安全的职责，做好存款风险管理工作。存款风险滚动式检查制度是内控制度体系的重要组成部分，与开销户制度、反洗钱制度、对账制度、事后监督制度等内控制度共同组成存款风险内控管理体系。存款风险滚动式检查制度的检查对象是在对公结算账户中核算的各项存款。存款风险滚动式检查制度要实现全面覆盖、保证真实和确有实效的要求，通过检查发现并纠正违规操作行为，防范案件的发生。第二：制定细则，严格执行。存款检查实行持续滚动的方法，结合每季度会计检查辅导工作，以3个月为一个周期。在本周期未受到检查的存款，应在下一个周期持续滚动检查，一年四个周期，实现全面覆盖的要求。在每个检查周期内，由检查人员确定一定比例组织抽查，发现疑点或问题，坚持“全面、独立、连续”的原则，与开户单位核对、跟踪彻查，并予确认，实现保证真实的要求。

存款检查中发现的问题经确认后，被检查机构应立即纠正；有犯罪嫌疑的，应移交司法机关处理，并按照重大事项报告制度向上级联社及银行业监管机构报告。要剖析形成问题的原因，找出操作的漏洞、制度的缺陷和管理的不足，堵塞风险漏洞，增强“守规、守制、守序”意识，提高制度执行力。存款风险滚动式检查制度遵循存款检查“三优先”的原则： 1、大额存款优先检查的原则：即在检查周期内，对所有对公结算账户中单笔最大额存款优先检查，并由大到小依次检查。大额存款的金额下限目前暂定为30万元，并视不同时期的情况进行调整。 2、存款异常变动优先检查的原则：即在检查周期内，对对公结算账户中违反常态变动的存款优先检查。包括（但不限于）大收大付的存款、短期内频繁收付的存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的存款、账户所有者与无业务往来者划转大额款项、超出日常经营收入等情形。 3、重点账户存款变动优先检查的原则：即在检查周期内，对认为应重点关注的对公结算账户的存款变动优先检查。重点账户包括（但不限于）非长期合作客户开立的临时结算账户、未经营销主动开立并立即收付大额款项的账户、长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户、长期未对账的账户、开户资料不规范的账户、不及时领取对账回单的账户等。第三：明确责任，监管到人。存款风险滚动式检查的主管部门为我行财务会计部。主要职责：制定

案件风险排查工作的自查报告

关于案件风险排查工作自查报告 xx银监分局：按照xx银监局《关于进一步做好案件风险排查工作的通知》要求，我行对全辖内控制度执行情况、账户管理情况、大额存款进出情况、现金管理情况等业务开展情况进行了全面的风险排查。现就有关情况报告如下：一、加强组织领导。根据xx银监分局和总、分行案件风险排查工作要求，我行结合实际制定了全行案件风险排查工作《自查方案》，明确由财会信息部牵头，抽调客户业务部、信贷与风险管理部业务主干开展案件风险排查工作。二、认真开展自查。本次共有xx人参加了案件风险排查，共核查开户企业xx户，查阅各类凭证、账簿xx本；查阅大额现金登记簿xx本，查阅账户资料xx份。（一）内控制度执行情况。我行制定了xx制度、xx制度、xx制度、xx制度、定期审计制度、现场和非现场监管制度等内控制度。按照人民银行和上级行的要求，安装了公民身份核查系统、反洗钱系统、会计远程监控等防控系统，加强了客户身份核查工作，加大了对大额和可疑交易进行登记、监测、分析的力度，进一步提高了我行案件风险排查的工作质量。（二）账户管理情况。我行严格按照《中国人民银行兰州中心支行关于开展人民币单位结算账户年检的通知》要求，在组织