保险股份有限公司合规政策模版

xx保险股份有限公司

合规政策

1 总则

1.1 目的和依据

为促进xx保险股份有限公司（以下简称“公司”）依

法合规经营，建立健全合规风险管理机制，防范与控

制合规风险，促进公司健康持续发展，根据《保险法》、

中国保监会《关于规范保险公司治理结构的指导意见

（试行）》、《保险公司合规管理指引》等法律法规、监

管机构规定以及《xx保险股份有限公司章程》（以下简

称“公司章程”），制定本政策。

1.2 效力

本政策是公司进行合规管理的纲领性文件，覆盖公司

所有业务和经营管理活动，适用于公司各级机构、各

部门及各级员工、营销员。

1.3 定义

1.3.1 本政策所称的合规，是指公司及各级员工和营销员的

保险经营管理行为应当符合法律法规、监管机构规定、

行业自律规则、公司内部管理制度以及诚实守信的道

德准则。

1.3.2 本政策所称的合规风险，是指公司及各级员工和营销

员因不合规的保险经营管理行为引发法律责任、监管

处罚、财务损失或者声誉损失的风险。

1.3.3 本政策所称的合规管理，是公司通过设置合规管理部

门和合规管理岗位，制定和执行合规政策，开展合规

监测和合规培训等措施，预防、识别、评估、报告和

应对合规风险的行为。合规管理是公司全面风险管理

的一项核心内容，也是实施有效内部控制的一项基础

性工作。

2 合规管理的目标和基本原则

2.1 目标

合规管理的目标是通过建立健全合规管理制度，完善

合规管理组织架构，明确合规管理责任，构建合规管

理体系，有效识别并积极主动防范化解合规风险，确

保公司稳健运营，提升公司价值。

2.2 基本原则

2.2.1 全面合规

公司的一切经营和管理行为必须依法合规，公司对合

规风险进行全面管理。

2.2.2 领导负责

各级管理人员对其职责范围内的合规管理以及发生的

违规行为负有直接的和第一位的责任。

2.2.3 人人有责，主动合规

合规管理不仅是公司董事会、高级管理人员和合规管

理部门的职责，公司各部门、各级员工和营销员均应

当在各自职责范围或代理权限范围内自觉、主动遵守

各项合规要求，主动识别合规风险，主动避免违规事

件的发生，主动采取各项纠正措施。

2.2.4 合规的独立性

公司应确保合规管理部门和合规管理岗位的独立性，

并对其实行独立预算和考评。合规管理部门和合规管

理岗位独立于业务部门、财务部门和内部审计部门。

2.2.5 责任追究

公司应建立有效的问责和违规责任追究制度，确保全

面落实合规政策。

3 合规文化

3.1 诚实守信

公司倡导将诚实守信作为一切经营管理行为的基石。

3.2 合规从高层做起

公司董事会、经营管理层和高级管理人员应当以自身

言行作出表率，自觉推行合规理念，促进公司内部合

规管理与外部监管的有效互动。

3.3 合规创造价值

公司通过有效的合规管理，降低或避免违规行为引发

的法律责任、行政处罚、财务损失或声誉损失。

3.4 尊重规则

公司倡导“尊重法律法规、监管规定、行业自律规则、