银行汇入汇出汇款操作规程试题

银行汇入汇出汇款操作规程试题

一、填空题（每空1分，共35分）

1.境外汇出汇款业务中起息日的确定原则为：各币种规定清算截止时间之前录入的汇款当日起息，清算截止时间之后录入的汇款次日起息。对于隔日提交的汇款，起息日应与汇款发送当天日期保持一致。

2. 汇出汇款业务的汇款信息采集中：

（1）汇款人名称及地址（含账号）（50 项）录入要求

①客户信息必须包含汇款人的名称、账号及详细地址信息。

②录入汇款人账号应为一串连续的数字，其格式规则不识别：空格、连字符（—）、分隔符（\），可以含字母。

（2）收款人开户银行（57 项）的录入要求

①选择57A：录入SWIFT CODE，录入后应将关联出的银行信息与客户申请书填写信息进行核对。

②选择57D：录入银行名称及地址，同时录入国际清算码。

3. 几个特殊地区的汇款要求

①欧洲地区：银行信息要填写SWIFT CODE，收款人账号要填写IBAN NO。

②加拿大地区：收款人的完整账号：至少有11位，不能提供收

款人完整账号的，要提供收款银行的正确名称、地址、分支行名

称及清算号。

③日本地区：柜员系统中务必将客户提供的支行信息录入“收款

行分支机构

名称”栏。

④英国地区：如果汇出币种为英镑，则收款银行的SORT CODE相

比较于SWIFT CODE 更有效。

4. 对无法解付入账的外汇汇入汇款款项，支行外汇岗按正确交

易及时发起查询或退汇，定期清理未入账业务，保证汇入汇款及

时入账。

二、单选题（每题1分，共35分）

1. 支行外汇岗位应每日在柜员系统（ B ）交易中，查看、打

印境外汇入汇款报文，根据境外汇入汇款报文为客户办理入账，

并完成国际收支申报等相关手续。

A.6413

B.6421

C.6313

D.6321

2.下列常用国际清算码的位数、名称错误的是（ D ）

A.德国：8 位（BLZ.No.）

B.加拿大：9 位（Routing

No.）

C.澳大利亚：6 位（BSB.No.）

D.英国：8 位（SORT CODE）

3. 对于协助分行进行反洗钱合规筛查的相关资料，应与业务相关资料合并单夹保管，留存备查不少于（ B ）。

A.10 年

B.5 年

C.3 年

D.2 年

4.在系统中录入汇款人账号时，其格式能识别的是（ C ）。

A.2263 5612 8342 8469

B.3569-8546-1102

C.DE12500800000123456789

D.5613/2344/3564/2588

5. 在办理汇出汇款业务录入银行附言时，换行时要以（ A ）开头。

A.“//”

B.“/”

C.“//:”

D.“/:”

6. 下列不属于展业三原则的是（ A ）。

A.“真实合规”

B.“了解客户”

C.“了解业务”

D.“尽职审查”

7. 支行外汇岗应负责大额境外汇出汇款头寸的报备，即在（ B ）进行大额境

外汇出汇款头寸的报备，同时通过柜面系统录入6401 交易完成大额授权码申请，并在规定的有效时间内使用。

A.核心系统

B.OA系统

C.头寸系统

D.信贷系统

三、多选题（每题1.5分，共30分）

1.为客户办理汇款入账时，应取得完整的收付款人信息，至少包括( ABD )等，如上述信息不完整应向款项汇出方发起境外汇款查询，并视查询结果做继续入账或退汇处理。

A.姓名或名称

B.账号

C.联系电话

D.地址

2.汇入汇款反洗钱合规名单筛查范围包括（ ABCDEF ）。

A.收付款人名称

B.收付款人地址 C、付款银行所在国家地区

D、交易附言

E、银行附言

F、所有报文内容

3. 汇入汇款业务在合规名单筛查中被击中，以下处理原则正确的是（ BD ）。

A.国别风险击中，不能放行需退回款项

B.国别风险击中，涉及部分制裁，需核实交易双方身份、交易背

景、业务合规证明文件等，如未涉及高风险业务可为客户办理入账

C.对公业务，收付款人身份击中，核对公司名称，及子母公司、关联公司名称，如名称核对一致，如一致则不能放行需退回款项

D.对私客户，收付款人身份击中，需核对客户名称、身份证件信息、出生年月日、国籍、性别等有效性、唯一性信息，确认是否为制裁范围内关注名单个人，据此做出是否解付判断

4.反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒（ABCDEFG）等犯罪所得及其他收益的来源和性质的活动，依法采取相关措施的行为。

A.毒品犯罪

B.黑社会性质的组织犯罪

C.恐怖活动犯罪

D.走私犯罪

E.贪污贿赂犯罪

F.破坏金融管理秩序犯罪

G.金融诈骗犯罪

5. 对在我行办理境外汇入汇款业务的客户，应当按照客户身份识别及客户分类管理要求进行客户管理识别客户身份，包括但不限于（ABCD）

A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

B.登记客户身份基本信息

C.核对客户的有效身份证件或其他证明文件，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件

D.对于“实际控制客户的自然人和交易的实际受益人”，根据实际情况，择机采取询问客户、要求客户提供证明材料、委托有关机构调查等合理手段，开展客户尽职调查工作

6. 境外汇出汇款业务中，属于支行/外汇岗的职责与权限的是（ABD）

A.负责按照现行的外汇管理相关规定，依据“展业原则”和“反洗钱”工作要求，审核境外汇出汇款业务的合规性

B.负责向分行提供击中反洗钱合规名单业务的交易背景等相关材料

C.负责对权辖内业务，合理选择汇款路径，根据账户行使用指引、服务特点、头寸储备情况等进行账户行调整

D.负责所属境外汇出汇款ACK 状态确认，并对驳回业务进行及时修改提交，汇出成功后ACK 报文打印专夹保管

四、判断题（每题1分，共15分）

1.境外汇出汇款业务中，系统默认的汇款方式为直接汇款，适用于普通客户汇款。（×）

2.我行境外汇出汇款的币种包括：美元、日元、港币、欧元、