人行反洗钱阶段性测试题目和答案满分
反洗钱考试题库及答案单
反洗钱考试题库及答案单一、单选题1. 洗钱是指将非法所得的资金通过各种手段转换成合法资金的行为。
以下哪项不属于洗钱的三个阶段？A. 放置B. 离析C. 归并D. 投资答案：D2. 根据《反洗钱法》，金融机构应当履行的义务不包括以下哪项？A. 建立客户身份识别制度B. 建立大额交易和可疑交易报告制度C. 建立反洗钱内部控制制度D. 为客户提供洗钱服务答案：D3. 以下哪项不是反洗钱的主要目的？A. 防止犯罪收益的合法化B. 打击恐怖融资C. 保护金融机构的声誉D. 增加税收收入答案：D4. 根据《反洗钱法》，金融机构应当对以下哪类交易进行报告？A. 单笔或者当日累计人民币5万元以上的现金缴存、现金支取B. 单笔或者当日累计人民币10万元以上的转账C. 单笔或者当日累计人民币20万元以上的现金交易D. 所有上述交易答案：D5. 以下哪项不是金融机构在反洗钱工作中应当采取的措施？A. 了解你的客户（KYC）B. 持续监控客户交易C. 为客户提供洗钱服务D. 记录和保存交易记录答案：C二、多选题1. 以下哪些属于洗钱的常见手段？A. 通过赌场洗钱B. 通过艺术品交易洗钱C. 通过虚拟货币洗钱D. 通过慈善机构洗钱答案：ABCD2. 以下哪些是金融机构在反洗钱工作中应当遵守的原则？A. 客户身份识别B. 交易监控C. 信息保密D. 客户资金自由流动答案：ABC3. 以下哪些属于可疑交易的特征？A. 交易金额、频率、流向与客户身份、财务状况、经营业务明显不符B. 客户频繁使用现金交易C. 客户拒绝提供有效身份证明文件D. 客户在短时间内频繁进行相同或相似的交易答案：ABCD三、判断题1. 金融机构在反洗钱工作中，对于所有客户都应当采取相同的客户身份识别措施。
（错误）2. 金融机构在发现可疑交易时，可以不向监管机构报告，自行处理。
（错误）3. 反洗钱工作不仅关乎金融机构的合规性，也关系到国家的经济安全和社会稳定。
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库及答案一、选择题1. 以下哪项不是反洗钱的基本目标？（A）A. 提高金融机构的盈利能力B. 防范和打击洗钱行为C. 保护金融机构免受洗钱活动的侵害D. 促进国际反洗钱合作答案：A2. 以下哪项不属于我国反洗钱法律法规体系的内容？（D）A. 《中华人民共和国刑法》B. 《中华人民共和国反洗钱法》C. 《反洗钱工作部际联席会议制度》D. 《金融机构反洗钱指引》答案：D3. 以下哪种行为不属于洗钱行为？（C）A. 将非法所得资金转移至国外B. 购买高价值物品进行资金洗白C. 将合法收入存入银行D. 利用虚假交易掩盖资金来源答案：C4. 以下哪个机构负责我国反洗钱工作的组织协调？（B）A. 中国人民银行B. 国家反洗钱工作部际联席会议C. 中国银保监会D. 中国证监会答案：B5. 以下哪种金融机构不属于反洗钱义务主体？（D）A. 银行B. 证券公司C. 保险公司D. 互联网企业答案：D二、判断题1. 反洗钱工作只涉及金融机构，与企业和其他组织无关。
（×）2. 洗钱行为仅限于将非法所得资金转移至国外。
（×）3. 金融机构在开展反洗钱工作时，应当遵循风险为本的原则。
（√）4. 反洗钱工作不需要国际合作，各国可以独立开展。
（×）5. 金融机构只需对客户身份进行识别，无需对交易进行监控。
（×）三、简答题1. 简述反洗钱的基本原则。
答案：反洗钱的基本原则包括：合法性原则、全面性原则、有效性原则、合作原则、风险为本原则。
2. 简述反洗钱工作的重要性。
答案：反洗钱工作的重要性体现在以下几个方面：（1）维护金融安全：洗钱行为会导致资金流动不透明，加剧金融市场的风险，甚至引发金融危机。
（2）打击犯罪：洗钱是各类犯罪的重要环节，打击洗钱有助于切断犯罪分子的资金来源，提高犯罪成本。
（3）保护社会公平正义：洗钱行为会导致社会财富分配不公，损害社会公平正义。
（4）促进国际反洗钱合作：加强国际反洗钱合作，共同打击洗钱犯罪，维护国际金融秩序。
反洗钱考试题库及答案(1)
反洗钱考试题库及答案(1)一、单选题1. 下列哪项不是洗钱活动的三个阶段？A. 放置资金B. 层叠交易C. 融合资金D. 资金转移答案：D2. 反洗钱法律法规体系中，以下哪项属于行政法规？A. 金融机构反洗钱规定B. 反洗钱法C. 金融机构反洗钱监督管理办法D. 反洗钱合规管理指引答案：A3. 以下哪项不是客户身份识别的基本要求？A. 获取客户身份信息B. 建立客户身份档案C. 定期更新客户身份信息D. 为客户提供匿名服务答案：D4. 以下哪种行为不属于大额交易报告的范围？A. 单笔现金存取款达到20万元B. 单笔外币交易达到等值10万美元C. 单笔转账交易达到50万元D. 单笔证券交易达到100万元答案：D5. 以下哪种工具不是反洗钱监控系统常用的工具？A. 大额交易监测系统B. 预警系统C. 数据挖掘技术D. 客户关系管理系统答案：D6. 以下哪个组织不是反洗钱国际合作的主要参与者？A. 国际反洗钱组织（FATF）B. 联合国C. 世界银行D. 支付宝答案：D7. 以下哪种行为不属于可疑交易报告的范围？A. 客户身份不明或者身份资料不真实的交易B. 客户要求将资金汇往洗钱高风险国家或者地区C. 客户交易金额与其收入、财产状况明显不符D. 客户频繁进行同类型交易，但无明显违法迹象答案：D8. 以下哪项不是洗钱的主要目的？A. 掩饰犯罪收益B. 逃避税收C. 资助恐怖活动D. 提高资金收益答案：D9. 以下哪种行为不属于反洗钱合规义务？A. 建立反洗钱内部控制制度B. 开展客户身份识别和尽职调查C. 定期向监管部门报告可疑交易D. 对外泄露客户隐私信息答案：D10. 以下哪个文件不是反洗钱法律法规体系中的要求？A. 反洗钱政策B. 反洗钱手册C. 反洗钱合规管理指引D. 企业内部管理制度答案：D二、多选题1. 反洗钱法律法规体系主要包括以下哪些层次？A. 法律B. 行政法规C. 部门规章D. 行业自律规则答案：ABCD2. 客户身份识别的主要内容包括以下哪些方面？A. 客户身份信息B. 客户职业和收入状况C. 客户资金来源和用途D. 客户交易行为特征答案：ABCD3. 大额交易报告的标准包括以下哪些情况？A. 单笔现金存取款达到20万元B. 单笔外币交易达到等值10万美元C. 单笔转账交易达到50万元D. 单笔证券交易达到100万元答案：ABC4. 反洗钱监控系统的工具主要包括以下哪些？A. 大额交易监测系统B. 预警系统C. 数据挖掘技术D. 客户关系管理系统答案：ABC5. 反洗钱国际合作的主要参与者包括以下哪些组织？A. 国际反洗钱组织（FATF）B. 联合国C. 世界银行D. 支付宝答案：ABC6. 可疑交易报告的主要内容包括以下哪些方面？A. 客户身份不明或者身份资料不真实的交易B. 客户要求将资金汇往洗钱高风险国家或者地区C. 客户交易金额与其收入、财产状况明显不符D. 客户频繁进行同类型交易，但无明显违法迹象答案：ABC7. 反洗钱法律法规体系中对金融机构提出的合规要求包括以下哪些方面？A. 建立反洗钱内部控制制度B. 开展客户身份识别和尽职调查C. 定期向监管部门报告可疑交易D. 对外泄露客户隐私信息答案：ABC三、判断题1. 反洗钱法律法规体系中，法律层次包括刑法、反洗钱法等。
反洗钱考试题库及答案解析2023
反洗钱考试题库及答案解析2023一、单选题1. 以下哪项不是反洗钱的主要目标？A. 防止资金非法流入和流出B. 打击洗钱犯罪活动C. 维护金融市场的稳定D. 提高金融机构的盈利能力答案：D解析：反洗钱的主要目标是防止资金非法流入和流出，打击洗钱犯罪活动，以及维护金融市场的稳定。
提高金融机构的盈利能力并非反洗钱的主要目标。
2. 以下哪项不是我国反洗钱法律法规体系的核心组成部分？A. 《中华人民共和国反洗钱法》B. 《中华人民共和国刑法》C. 《中国人民银行反洗钱规定》D. 《金融机构反洗钱指引》答案：D解析：我国反洗钱法律法规体系的核心组成部分包括《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国刑法》、《中国人民银行反洗钱规定》等。
而《金融机构反洗钱指引》属于具体操作指南，不属于核心组成部分。
3. 反洗钱工作的“三道防线”不包括以下哪项？A. 内部控制B. 客户身份识别C. 监管部门 oversightD. 法律制裁答案：D解析：反洗钱工作的“三道防线”包括内部控制、客户身份识别和监管部门 oversight。
法律制裁是对洗钱行为的惩罚措施，不属于“三道防线”。
二、多选题4. 以下哪些属于反洗钱合规风险？A. 法律风险B. 操作风险C. 信用风险D. 市场风险答案：AB解析：反洗钱合规风险主要包括法律风险和操作风险。
信用风险和市场需求风险与反洗钱合规风险无直接关系。
5. 以下哪些措施有助于提高反洗钱工作的有效性？A. 建立健全反洗钱组织架构B. 加强内部培训C. 加强客户身份识别D. 提高监管力度答案：ABCD解析：提高反洗钱工作的有效性需要从多个方面入手，包括建立健全反洗钱组织架构、加强内部培训、加强客户身份识别以及提高监管力度等。
三、判断题6. 反洗钱工作仅涉及金融机构，与其他行业无关。
（错误）解析：反洗钱工作涉及多个行业，包括金融、房地产、珠宝、艺术品等领域。
金融机构是反洗钱工作的重点，但其他行业也需承担相应的反洗钱责任。
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库及答案一、单选题1. 反洗钱的定义是什么？A. 打击非法资金流动B. 打击非法金融活动C. 打击非法资产转移D. 打击非法资金流动和非法资产转移答案：D2. 以下哪项不是洗钱的常见手段？A. 通过赌场B. 通过房地产交易C. 通过艺术品交易D. 通过慈善机构答案：D3. 反洗钱的“三道防线”是指什么？A. 客户尽职调查、可疑交易报告、内部审计B. 客户尽职调查、交易监控、合规培训C. 交易监控、可疑交易报告、内部审计D. 合规培训、交易监控、可疑交易报告答案：A二、多选题1. 以下哪些属于洗钱的上游犯罪？A. 贩毒B. 走私C. 贪污D. 恐怖融资答案：ABCD2. 金融机构在反洗钱工作中应采取哪些措施？A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 可疑交易报告D. 定期培训员工答案：ABCD三、判断题1. 反洗钱工作只与金融机构有关，与普通公民无关。
答案：错误2. 金融机构在进行客户尽职调查时，可以不核实客户的身份。
答案：错误3. 反洗钱工作是为了保护国家金融安全和维护社会稳定。
答案：正确四、简答题1. 简述反洗钱的基本原则。
答案：反洗钱的基本原则包括客户身份识别、交易记录保存、可疑交易报告、内部控制和合规性审查。
2. 金融机构如何进行客户身份识别？答案：金融机构进行客户身份识别时，应核实客户的身份信息、职业和收入来源，同时对客户进行风险评估，并根据评估结果采取相应的措施。
五、案例分析题1. 某银行在进行客户尽职调查时，发现一位客户近期频繁进行大额资金转移，且资金来源不明。
请分析该银行应如何采取行动。
答案：银行应首先对客户进行风险评估，确认是否存在洗钱嫌疑。
若存在嫌疑，应立即报告可疑交易，并采取必要的风险控制措施，如限制客户交易、加强监控等。
六、论述题1. 论述反洗钱工作在维护国家金融安全和社会稳定中的作用。
答案：反洗钱工作通过打击非法资金流动和非法资产转移，有效防止了犯罪收益的合法化，保护了国家金融体系的完整性和稳定性。
2024年反洗钱考试试题 (2)
2024年反洗钱考试试题1、反洗钱（AML）是指防止和打击哪种非法活动？ [单选题]A. 走私B. 洗钱(正确答案)C. 贩毒D. 恐怖主义2、以下哪种行为属于洗钱的第一阶段？ [单选题]A. 集资阶段(正确答案)B. 投资阶段C. 分层阶段D. 整合阶段3、反洗钱中的“KYC”是指？ [单选题]A. 了解您的客户(正确答案)B. 保护客户的隐私C. 知识产权保护D. 保持客户忠诚度4、以下哪种机构不属于反洗钱监管机构？ [单选题]A. 中央银行B. 保险公司(正确答案)C. 警察局D. 证券监管局5、反洗钱中的“CTR”是指？ [单选题]A. 交易报告中心B. 现金交易报告(正确答案)C. 信贷交易记录D. 电子支付记录6、反洗钱中的“PEP”是指？ [单选题]A. 重点暴露人员B. 重点关注人员C. 高风险人员D. 政治暴露人员(正确答案)7、以下哪种行为可能触发反洗钱机构的关注？ [单选题]A. 大额现金交易(正确答案)B. 普通的日常消费C. 与家人之间的转账D. 与朋友之间的礼物交换8、反洗钱法规要求金融机构进行哪种行为以确保客户真实身份？ [单选题]A. 随机抽查B. 定期审计C. 实名登记(正确答案)D. 匿名交易9、反洗钱中的“CDD”是指？ [单选题]A. 客户身份识别(正确答案)B. 客户风险评估C. 客户交易监控D. 客户资金来源10、反洗钱中的“STR”是指？ [单选题]A. 可疑交易报告(正确答案)B. 特殊交易记录C. 重大交易风险D. 紧急交易处理11、反洗钱中的“SWIFT”是指？ [单选题]A. 国际支付网络(正确答案)B. 跨境汇款机构C. 反洗钱软件D. 金融安全协议12、反洗钱中的“FATF”是指？ [单选题]A. 金融行动特别组织(正确答案)B. 反洗钱法规C. 金融监管局D. 反腐败条约13、反洗钱中的“PEP”通常指的是哪类人群？ [单选题]A. 专业人士B. 政治人物(正确答案)C. 商界精英D. 社会活动家14、以下哪种行为可能被视为洗钱行为？ [单选题]A. 合法的工资收入B. 非法的赌博收入(正确答案)C. 股票投资收益D. 亲友之间的礼物交换15、反洗钱中的“AML”是指？ [单选题]A. 反洗钱法规(正确答案)B. 反腐败条例C. 反恐怖主义法案D. 反黑钱机构16、反洗钱法规要求金融机构对客户进行哪种行为以评估风险？ [单选题]A. 身份验证B. 交易记录C. 风险评估(正确答案)D. 资金来源17、反洗钱中的“SAR”是指？ [单选题]A. 可疑资产报告B. 可疑交易报告(正确答案)C. 特殊资金记录D. 特殊交易分析18、反洗钱中的“PEP”指的是哪种人群？ [单选题]A. 政治暴露人员(正确答案)B. 职业暴露人员C. 金融暴露人员D. 法律暴露人员19、反洗钱中的“OFAC”是指？ [单选题]A. 资金来源管理办公室B. 海外金融资产委员会C. 海外资产冻结办公室D. 外国资金控制办公室(正确答案)20、反洗钱中的“PEP”检测主要是为了防范哪种风险？ [单选题]A. 政治风险(正确答案)B. 金融风险C. 法律风险D. 恐怖主义风险。
反洗钱考试试题及答案
反洗钱考试试题及答案一、选择题（每题2分，共20分）1. 反洗钱的国际标准制定机构是：A. 国际货币基金组织(IMF)B. 世界银行C. 金融行动特别工作组(FATF)D. 联合国答案：C2. 以下哪项不是洗钱的三个阶段之一？A. 放置B. 层叠C. 整合D. 转移答案：D3. 根据反洗钱规定，金融机构在发现可疑交易时，必须：A. 立即报告给监管机构B. 通知客户C. 忽略不报D. 向客户收取额外费用答案：A4. 客户身份识别（KYC）是反洗钱程序中的哪一步？A. 客户尽职调查B. 风险评估C. 交易监控D. 记录保存答案：A5. 以下哪项不是反洗钱的法律义务？A. 客户身份识别B. 持续监控C. 客户投诉处理D. 可疑交易报告答案：C二、判断题（每题1分，共10分）1. 反洗钱法规仅适用于银行和金融机构。
（错误）2. 洗钱活动不会对经济造成影响。
（错误）3. 所有国家都应遵守国际反洗钱标准。
（正确）4. 反洗钱法规要求金融机构对所有交易进行监控。
（错误）5. 客户身份信息在交易完成后可以立即销毁。
（错误）三、简答题（每题10分，共30分）1. 简述反洗钱的基本原则。
答案：反洗钱的基本原则包括：客户身份识别（KYC），客户尽职调查，风险评估，交易监控，可疑交易报告，记录保存，以及持续监控。
这些原则旨在防止和检测洗钱活动，确保金融系统的完整性和透明度。
2. 解释什么是“了解你的客户”（KYC）程序。
答案：“了解你的客户”（KYC）程序是金融机构在与客户建立业务关系之前必须进行的一项尽职调查。
这包括收集和验证客户的个人信息，如姓名、地址、身份证明文件，以及了解客户的业务性质和资金来源。
KYC程序有助于金融机构识别和预防洗钱风险。
3. 描述金融机构在发现可疑交易时应采取的步骤。
答案：金融机构在发现可疑交易时，首先应进行内部审查，以确定交易是否确实可疑。
如果确定交易可疑，应按照内部程序和监管要求，向监管机构报告可疑交易。
（2020年整理）反洗钱阶段性考试和最终考试满分答案.doc
（2020年整理）反洗钱阶段性考试和最终考试满分答案.doc一、判断题1.XXXX年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。
(对)2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。
(错)3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。
(错)4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。
(对)5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。
(错)6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。
(对)7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
(对)8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。
(对)9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。
(错)10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。
(错)11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。
(对)12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。
(错)13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。
2024年反洗钱考试题库及答案
2024年反洗钱考试题库及答案一、选择题（每题2分，共40分）1. 以下哪项不是反洗钱工作的基本目标？A. 防止资金流入非法渠道B. 保障金融机构的稳健经营C. 促进国际金融合作D. 提高金融机构的盈利能力答案：D2. 以下哪个机构负责我国反洗钱工作的监督管理？A. 中国人民银行B. 中国银保监会C. 中国证监会D. 国家外汇管理局答案：A3. 以下哪项不属于反洗钱“三反”原则？A. 了解客户B. 了解客户交易C. 了解客户来源D. 了解客户风险答案：C4. 以下哪个文件明确了我国反洗钱工作的总体要求、基本原则和主要任务？A. 《中华人民共和国反洗钱法》B. 《中国人民银行关于进一步加强反洗钱工作的指导意见》C. 《中国人民银行、中国银保监会、中国证监会关于进一步加强反洗钱工作的意见》D. 《中国人民银行、中国银保监会、中国证监会关于进一步加强反洗钱监管工作的通知》答案：A5. 以下哪种行为不属于洗钱行为？A. 网上赌博B. 恐怖主义融资C. 税务欺诈D. 贪污受贿答案：C6. 以下哪个行业不属于高风险行业？A. 房地产B. 贵金属C. 艺术品D. 保险答案：D7. 以下哪个不属于反洗钱合规风险？A. 法律风险B. 声誉风险C. 操作风险D. 市场风险答案：D8. 以下哪个不是反洗钱内部控制措施？A. 设立专门的反洗钱部门B. 制定反洗钱政策和程序C. 开展反洗钱培训和宣传D. 对客户进行信用评级答案：D9. 以下哪个不属于反洗钱监管措施？A. 监管谈话B. 现场检查C. 行政处罚D. 信息披露答案：D10. 以下哪个不属于反洗钱国际合作的内容？A. 情报交换B. 法律协助C. 监管合作D. 贸易保护答案：D二、判断题（每题2分，共20分）11. 反洗钱工作仅限于金融机构，与非金融机构无关。
（错误）12. 反洗钱工作是我国金融安全的重要组成部分。
（正确）13. 反洗钱工作可以完全依靠技术手段完成，无需人工干预。
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库及答案一、单选题1. 反洗钱法规定，金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。
以下不属于客户身份识别制度的是（C）。
A. 核对客户的有效身份证件B. 了解客户的职业信息C. 接受客户大额现金存款时，不进行身份验证D. 了解客户的交易目的和交易性质2. 根据反洗钱法规定，金融机构在发现可疑交易时，应当及时向（A）报告。
A. 中国反洗钱监测分析中心B. 中国人民银行C. 公安机关D. 工商行政管理部门3. 以下哪项不是洗钱的常见手段？（D）A. 通过赌场洗钱B. 利用空壳公司洗钱C. 通过艺术品交易洗钱D. 通过公开拍卖洗钱4. 反洗钱法规定，金融机构应当对客户的交易进行监控，并保存交易记录。
以下哪项不属于交易记录保存的内容？（B）A. 交易金额B. 交易双方的个人爱好C. 交易时间D. 交易双方的账户信息5. 以下哪项不是反洗钱法规定的金融机构应当履行的义务？（D）A. 建立客户身份识别制度B. 保存客户身份资料和交易记录C. 向中国反洗钱监测分析中心报告可疑交易D. 向客户提供洗钱咨询服务二、多选题6. 根据反洗钱法规定，以下哪些属于金融机构的反洗钱义务？（ABD）A. 建立客户身份识别制度B. 保存客户身份资料和交易记录C. 为客户提供洗钱服务D. 向中国反洗钱监测分析中心报告可疑交易7. 洗钱活动可能涉及的领域包括（ABCD）。
A. 金融领域B. 商业领域C. 房地产领域D. 艺术品交易领域8. 以下哪些行为可能构成洗钱？（ABD）A. 通过虚假交易掩盖资金来源B. 利用空壳公司转移资金C. 正常购买股票和债券D. 通过赌场进行资金转移9. 反洗钱法规定，金融机构在以下哪些情况下应当重新进行客户身份识别？（ACD）A. 客户身份信息发生变化B. 客户进行小额交易C. 客户进行大额交易D. 客户进行跨境交易10. 以下哪些属于反洗钱法规定的可疑交易报告的情形？（ABC）A. 交易金额异常B. 交易频率异常C. 交易方式异常D. 交易双方关系密切三、判断题11. 反洗钱法规定，金融机构可以向客户提供洗钱咨询服务。