银行招聘管理基础知识讲义
2018年银行从业资格考试《银行管理》重点讲义(二)

2018年银行从业资格考试《银行管理》重点讲义(二)2018年银行从业资格考试预计在6月份,考生要决定备考,就要争取一次性通过考试!小编整理了一些银行考试的相关资料,希望对备考生有所帮助!最后祝愿所有考生都能顺利通过考试!5.2 《银行业监督管理法》相关规定国务院于2003年3月19日设立了银监会。
银监会统一监督管理银行、金融资产管理公司、信托投资公司及其他存款类金融机构。
2003年12月27日,十届全国人大常委会第六次会议通过了《中华人民共和国银行业监督管理法》,该法共六章五十条,自2004年2月1日起施行。
2006年10月27日,修改后的《银行业监督管理法》从2007年1月1日起执行。
《银行业监督管理法》赋予银监会及其派出机构进行非现场监管、现场检查、监督管理谈话及强制信息披露的权利。
5.2.1 《银行业监督管理法》的适用范围银行业金融机构,是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。
需要说明的是,“中华人民共和国境内”不包含我国的香港、澳门特别行政区和台湾地区。
对在我国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理,适用本法对银行业金融机构监督管理的规定。
5.2.2 《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定1. 关于违反审慎经营规则的监管措施银行业金融机构违反审慎经营规则的,国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当责令限期改正;逾期未改正的,或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的,经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准,可以区别情形,采取下列措施:(一)责令暂停部分业务、停止批准开办新业务;(二)限制分配红利和其他收入;(三)限制资产转让;(四)责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利;(五)责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利;(六)停止批准增设分支机构。
2021年银行招聘考试基础知识大全很重要

银行招聘考试基本知识大全第一章中华人民共和国银行业概况一、中央银行、监管机构与自律组织(一)中央银行(中华人民共和国人民银行)简称:PBC1984年1月1日:专门行使央行职能1995年3月18日:《中华人民共和国人民银行法通过》:银监会行使银行业监管职能职能:制定和执行货币政策,防范和化解金融风险,维护金融稳定职责:监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场(二)监管机构:银监会1.历史沿革和监管对象成立时间:成立于4月监管法正式施行时间:12月27日通过,2月1日起正式施行修正时间:10月31日监管范畴:银行业金融机构银行机构:商业银行、都市信用合伙社、农村信用合伙社以及政策性银行非银行机构:金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及其她金融机构2.监管职责 17项监管理念3.监管理念:“管风险”、“管法人”、“管内控”、“提高透明度”4.监管目的:银行业监督管理目的是增进银行业合法、稳健运营,维护公众对银行业信心。
①通过审慎有效监管,保护广大存款人和消费者利益;②通过审慎有效监管,增进市场信心;③通过宣教工作和有关信息披露,增进公众对当代金融理解;④努力减少金融犯罪。
5.监管原则:①可以增进金融稳定,同步又增进金融创新;②努力提高国内银行业在国际金融服务中竞争能力;③对各类监管权限做到科学合理,监管者要有所为,有所不为,减少一切不必要限制;④为金融市场上公平竞争创造环境和条件,并且维护这种有序竞争,反对无序竞争;⑤对监管者和被监管者两方面都应当实行严格明确问责制;⑥高效、节约地使用一切监管资源,做到权为民所用、情为民所系、利为民所谋。
6.监管办法:①市场准入:机构、业务、高管②非现场监管;③现场检查;④监管谈话;⑤信息披露监管。
(三)自律组织:中华人民共和国银行业协会1.成立时间:2.简称:CBA3.性质:民政部登记注册全国性非营利社会团队。
4.主管单位:银监会5.协会宗旨:增进会员单位实现共同利益为宗旨6.会员单位:(1)会员:政策性银行、大型商业银行、中小商业银行、资产管理公司、中央国债登记结算有限责任公司、中华人民共和国邮政储蓄银行、农村商业银行、农村合伙银行、农村信用社联合社、外资银行(2)准会员:各省(自治区、直辖市、筹划单列市)银行业协会7.组织机构最高权力机构:会员大会。
银行招聘笔试常规知识点

银行招聘笔试常规知识点行政主体的职权与职责行政职权是国家行政权的转化形式,主要包括以下内容:①行政立法权;②行政决策权;③行政决定权;④行政执行权;⑤行政强制执行权;⑥行政命令权;⑦行政处罚权;⑧行政司法权。
行政职责主要包括:依法履行职务,遵守权限规定,符合法定目的,遵守法定程序。
行政行为的效力与特征行政行为的效力:确定力、拘束力、公定力、执行力。
行政行为的特征:从属法律性、裁量性、单方意志性、效力先定性、强制性。
行政法律行为成立与无效的条件行政行为的合法要件:①行政行为的主体合法;②行政行为应当符合行政主权的权限范围;③行政行为的内容应当合法、适当;④行政行为应当符合法定程序。
行政行为的无效条件:①行政行为具有特别重大的违法情形或具有明显的违法情形;②行政主体不明确或明显超越相应行政主体职权的行政行为;③行政主体受胁迫作出的行政行为;④行政行为的实施将导致犯罪;⑤没有可能实施的行政行为。
行政行为无效的法律后果:①行为相对方可在任何时候请示有权国家机关宣布该行为无效;②有权机关可在任何时候宣布相应行政行为无效;③行政行为被宣布无效后,行政主体通过该行为从行政相对方获得的一切均应返回相对方;所加予的一切义务均应取消;对相对方所造成的实际损失,均应赔偿。
行政立法的程序与原则根据国务院《行政法制定程序暂行条件》规定及近年来的立法实践,行政立法的程序包括:①规划;②起草;③征求意见;④审查;⑤通过与签署;⑥发布与备案。
行政立法的原则:①依法立法原则;“依法”中的法指宪法和法律,也包括行政法规、地方性法规、自治条例和单行条例。
②立法民主原则;③加强管理与增进权益相协调原则。
行政立法的分类:(1)依据立法权的来源不同,可分为一般立法与特别授权立法;(2)依据立法主体不同,可分为中央行政立法和地方行政立法;(3)依据立法内容、目的不同,可分为执行性、补充性、试验性立法。
具体行政行为(1)行政征收行政征收是指行政主体根据法律规定,以强制方式无偿取得相对方财产所有权的一种具体行政行为。
银行从业考试《公共基础》知识点辅导:银行管理

银行从业考试公共基础知识点:银行管理第四章银行管理本章分为银行风险管理、银行资本管理、银行绩效评价和银行金融创新四个部分.银行资本管理主要介绍银行资本的概念与作用,《巴塞尔资本协议》及资本充足率的有关内容.银行绩效评价主要介绍了绩效评价的概念和目的、股东价值最大化、银行财务报表等内容.银行金融创新的内容主要包括战略决策、制度安排、机构设置、人员准备、管理模式、业务流程和金融产品等.银行风险管理银行风险的种类银行风险是指银行在经营过程中,由于各种不确定因素的影响,而使其资产和预期收益蒙受损失的可能性.银行的风险具有独特的特点.这突出表现在:属于高负债经营;银行的经营对象是货币,且具有特殊的信用创造功能;银行是市场经济的中枢,其风险的外部负效应巨大.银行风险主要包括信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险、战略风险八大类.1.信用风险信用风险又称为违约风险,是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化,从而给银行带来损失的可能性. 对大多数银行来说,信用风险几乎存在于银行的所有业务中.信用风险是银行最为复杂的风险种类,也是银行面临的最主要的风险.2.市场风险市场风险是指因市场价格(包括利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险.市场风险包括利率风险、汇率风险、股票价格风险和商品价格风险四大类.3.操作风险考试用书操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险.操作风险可以分为人员、系统、流程和外部事件所引发的四类风险,并由此分为七种表现形式:内部欺诈,外部欺诈,聘用员工做法和工作场所安全性有问题,客户、产品及业务做法有问题,实物资产损坏,业务中断和系统失灵,执行、交割及流程管理不完善.操作风险存在于银行业务和管理的各个方面,并且具有可转化性,即可以转化为市场风险、信用风险等其他风险.4.流动性风险流动性风险是指无法在不增加成本或资产价值不发生损失的条件下及时满足客户的流动性需求,从而使银行遭受损失的可能性.流动性风险包括资产流动性风险和负债流动性风险.资产流动性风险是指资产到期不能如期足额收回,不能满足到期负债的偿还和新的合理贷款及其他融资需要,从而给银行带来损失的可能性.负债流动性风险是指银行过去筹集的资金特别是存款资金由于内外因素的变化而发生不规则波动,受到冲击并引发相关损失的可能性.5.国家风险国家风险是指经济主体在与非本国居民进行国际经济与金融往来中,由于他国经济、政治和社会等方面的变化而遭受损失的可能学习.国家风险通常是由债务人所在国家的行为引起的,超出了债权人的控制范围.国家风险可分为政治风险、社会风险和经济风险三类.国家风险有两个特点:一是国家风险发生在国际经济金融活动中,在同一个国家范围内的经济金融活动不存在国家风险;二是在国际经济金融活动中,不论是政府、银行、企业,还是个人,都可能遭受国家风险所带来的损失.6.声誉风险声誉风险是指由于意外事件、银行的政策调整、市场表现或日常经营活动所产生的负面结果,可能对银行的这种无形资产造成损失的风险.7.法律风险法律风险是指银行在日常经营活动中,因为无法满足或违反相关的商业准则和法律要求,导致不能履行合同、发生争议/诉讼或其他法律纠纷,而可能给银行造成经济损失的风险.8.战略风险战略风险是指银行在追求短期商业目的和长期发展目标的系统化管理过程中,不适当的未来发展规划和战略决策可能威胁银行未来发展的潜在风险.主要来自四个方面:银行战略目标的整体兼容性;为实现这些目标而制定的经营战略;为这些目标而动用的资源;战略实施过程的质量.银行风险管理的发展历程银行风险管理是银行经营管理的核心内容,经历了资产风险管理阶段、负债风险管理阶段、资产负债风险管理阶段和全面风险管理阶段.1.资产风险管理阶段20世纪60年代以前,银行的风险管理主要偏重于资产业务的风险管理,强调保持银行资产的流动性.这主要是与当时银行业务以资产业务如贷款等为主有关.2.负债风险管理阶段20世纪60年代以后,银行被动负债方式向主动负债方式的转变,导致了银行业的一场革命,但同时负债规模的扩大,也加大了银行经营的风险,使银行的经营环境更加恶劣.在这种情况下,银行风险管理的重点转向负债风险的管理.3.资产负债风险管理阶段20世纪70年代,随着布雷顿森林体系的崩溃,汇率波动、利率波动,单一的风险管理模式不能保证银行安全性、流动性和盈利性的均衡.4.全面风险管理阶段2004年6月,《巴塞尔新资本协议》的出台,标志着现代商业银行的风险管理出现了一个显著的变化,就是由以前单纯的信贷风险管理模式转向信用风险、市场风险、操作风险并举,组织流程再造与技术手段创新并举的全面风险管理阶段.银行全面风险管理1.全球的风险管理体系银行的国际化发展趋势要求风险管理体系必须是全球化的.2.全面的风险管理范围全面风险管理是银行业务多元化后产生的一种需求.3.全程的风险管理过程银行的业务特点决定了每个业务环节都具有潜在的风险,银行的风险管理也应贯穿于业务发展的每一个过程.4.全新的风险管理方法银行风险管理的重点已经从原有的信用风险管理,扩大到信用风险、市场风险和操作风险的一体化综合管理;信用风险管理的重点从关注单笔交易、单项资产和单个客户扩大到既重视单笔交易和单个客户的风险管理,又高度关注所有信用敞口的总体风险控制.银行可以采取统一授信管理、资产组合管理以及资产证券化、信用衍生产品等一系列全新的风险管理技术和方法.同时,银行风险管理越来越重视定量分析.5.全员的风险管理文化银行的这种内在风险特性决定了风险管理必须体现为每一个员工的行为,所有银行工作人员都应该具有风险管理的意识和自觉性.银行风险管理组织主要由股东大会、董事会及其专门委员会、监事会、高级管理层、风险管理部门等部门构成.1.股东大会股东大会确定银行整体风险的控制原则.2.董事会及其专门委员会董事会是银行的最高风险管理/决策机构,承担对银行风险管理实施监控的最终责任,确保银行有效识别、计量、检测和控制各项业务的各种风险.董事会通常指派专门委员会(通常为最高风险管理委员会)负责拟定具体的风险管理政策和指导原则.3.监事会在风险管理领域,监事会应当加强与董事会及内部审计、风险管理等相关委员会和有关职能部门的工作联系.4.高级管理层银行行长是承担具体风险的最终责任人.高级管理层可下设专门从事风险管理的内部控制部门,代表其负责全面的风险管理工作.银行的各内部业务部门可以根据需要设立风险管理机构或岗位.5.风险管理部门建立高效的风险管理部门应当固守两个基本准则:风险管理部门必须具备高度独立性,以提供客观的风险规避策略;风险管理部门不具有风险管理策略执行权或只具有非常有限的风险管理策略执行权,以降低操作风险(例如道德风险等).在实际操作过程中,银行的风险管理部门和风险管理委员会既要保持相互独立,又要互为支持,但决不能混为一谈;风险管理部门的核心职能是风险信息的收集、分析和报告;风险管理委员会的职能是根据风险管理部门提供的信息,做出经营或战略方面的决策.国际银行的典型做法是,风险管理部门直接汇报给首席风险官、首席财务官或首席执行官.6.其他风险控制部门(1)财务控制部门.现代银行的财务控制部门通常采取每日参照市场定价的方法,及时捕捉市场价格/价值的变化,因此,所提供的数据最为真实、准确,这无疑使财务控制部门处在有效风险管理的最前端.(2)内部审计部门.内部审计可以从风险识别、风险计量、风险监测和风险控制四个主要阶段,审核银行风险管理的能力和效果,发现并报告潜在的重大风险,提出应对方案并监督风险控制措施的落实情况.(3)法律/合规部门.法律/合规部门要及时判断、评估和监测银行所面临的法律/合规风险,并向高级管理层和董事会提出咨询建议和报告.银行资本管理银行资本的构成与作用1.银行资本及其构成(1)会计资本会计资本也称为账目资本,是指银行资产负债中资产减去负债后的余额,即所有者权益.我国商业银行的会计资本包括实收资本、资本公积、盈余公积、一般准备、未分配利润(累计亏损)和外币报表折算差额六个部分.(2)监管资本监管资本是银行监管当局为了满足监管要求、促进银行审慎经营、维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本.(3)经济资本经济资本是银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本量.它用于衡量和防御银行实际承担的损失超出预计损失的那部分损失,是防止银行倒闭的最后防线.由于它直接与银行所承担的风险挂钩,因此,也称为风险资本.(4)三种资本概念之间的关系在正常状况下,银行会计资本的数量应当大于、等于经济资本的数量.尽管经济资本与监管资本很难一致,但监管资本有逐渐向经济资本靠拢的趋势.总体来说,经济资本已经逐渐称为会计资本和监管资本的重要参考基准.2.银行资本的作用(1)满足银行正常经营对长期资金的需要.银行所要求的资本金比企业所要求的资本金多得多.巨额资本金能够为银行长期稳定占用,并且基本上没有流动性风险.(2)吸收损失资本是承担风险和吸收损失的第一资金来源.(3)限制银行业务过度扩张和承担风险.(4)维持市场信心.(5)为银行管理尤其是风险管理提供最根本的驱动力.《巴塞尔新资本协议》与资本监管1.巴塞尔委员会与《巴塞尔资本协议》巴塞尔银行委员会成立于1974年底,已成为事实上的银行监管的国际标准制定者.1988年7月,巴塞尔委员会通过了《关于统一国际银行的资本计算和资本标准的协定》(简称《巴塞尔资本协议》),规定银行必须根据自己的实际信用风险水平持有一定数量的资本.《巴塞尔资本协议》主要有四部分内容:一是确定了资本的构成,即银行的资本分为核心资本和附属资本两大类,且附属资本规模不得超过核心资本的100%.二是根据资产信用风险的大小,将资产分为0、20%、50%和100%四个风险档次.三是通过设定一些转换系数,将表外授信业务也纳入资本监管.四是规定银行的资本与风险加权总资产之比不得低于8%,其中核心资产与风险加权总资产之比不得低于4%.2.《巴塞尔新资本协议》巴塞尔委员会于2004年6月正式发表了《巴塞尔新资本协议》,即《统一资本计量和资本标准的国际协议:修订框架》.《巴塞尔新资本协议》在信用风险和市场风险的基础上,新增了对操作风险的资本要求;在最低资本要求的基础上,提出了监管部门监督检查和市场约束的新规定,形成了资本监管的“三大支柱”. (1)第一支柱:最低资本要求两项重大创新:一是在资本充足率的计算公式中全面反映了信用风险、市场风险、操作风险的资本要求;二是引入了计量信用风险的内部评级法.银行既可以采用外部评级公司的评级结果确定风险权重,也可以用各种内部风险计量模型计算资本要求.(2)第二支柱:外部监管《巴塞尔新资本协议》要求监管当局可以采用现场和非现场检查等方法审核银行的资本充足情况.(3)第三支柱:市场约束市场约束旨在通过市场力量来约束银行.由于利益相关者关注银行的主要途径是银行所披露的信息,因此,《巴塞尔新资本协议》特别强调提高银行的信息披露水平.《巴塞尔新资本协议》要求银行披露信息的范围包括资本充足率、资本构成、风险敞口及风险管理策略、盈利能力、管理水平及过程等.市场约束是对第一支柱、第二支柱的补充.3.我国银行业的资本监管要求1995年发布并实施的《中华人民共和国商业银行法》中引进了《巴塞尔资本协议》对资本的最低要求,规定银行的资本充足率不得低于8%.我国自2004年3月1日起施行的《商业银行资本充足率管理办法》,在资本监管方面进行重大改进.(1)重新定义了资本范围,明确了资本的限额与限制.(2)将市场风险纳入资本充足率监管框架.(3)规定了0、20%、50%、100%的资产风险权重系数,取消了10%和70%的资产风险权重系数.(4)信用风险和市场风险权重使用标准法,经银监会批准,银行可以使用内部模型法计算市场风险资本.(5)详细规定了银行资本充足率的监管检查和信息披露制度,并要求银行最迟在2007年1月1日达到最低资本要求.银行绩效评价银行绩效评价与银行经营目标1.银行绩效评价的概念和目的银行绩效评价的目标,不仅仅是了解银行目前的状况,更重要的是在此基础上进一步提升银行经营业绩和管理水平,使银行持续获得成功.2.银行经营的股东价值最大化目标对于银行的经营目标,最为经常的表述是利润最大化有着非常大的局限性.首先,利润是一个会计概念,利润额可能严重失真;其次,利润是一个事后评价指标;最后,利润总是与风险相对应的,利润最大化对应的可能就是风险最大化.上述缺陷使利润最大化目标逐渐被股东价值最大化(或股东财富最大化)目标所替代.股东价值最大化目标要比利润最大化目标更有前瞻性,也更加全面和客观.正因为如此,我国改制上市以后的银行均把股东价值最大化作为其核心经营目标.3.银行经营“三性”的平衡1995年颁布实施、2003年底修正后的《中华人民共和国商业银行法》第四条规定:“商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则.”(1)安全性目标安全性目标是指银行在经营活动中,既要保障资金安全,又要管理好各种风险.(2)流动性目标流动性目标是指银行能够随时满足客户提取存款、借入贷款、对外支付的需要,保证资金的正常流动.银行的流动性问题更加突出,原因在于:①流动性需求的频繁性②流行性需求的不确定行③流动性需求的刚性流动性目标也可以说是包含在安全性目标之中.(3)效益性目标效益性目标是银行经营活动的最终目标.效益性对银行的重要性体现在以下四个方面:①股东要求②抵御风险③增强实力④激励员工(4)“三性”之间的矛盾与协调“三性”之间的矛盾主要体现为效益性与流动性、效益性与安全性之间的矛盾.先从资产结构来看,再从负债机构来看,效益性与流动性、效益性与安全性之间是对立的,但流动性和安全性之间通常是一致的.但安全性和流动性并不总是一致的.不过,与效益性和流动性(安全性)之间所存在的对立性矛盾不同,安全性和流动性一般不存在对立性. 从根本上说,银行经营管理过程中的“三性”是一致的.银行只有保持必要的流动性和安全性,才能从根本上保证盈利目标的顺利实现,流动性和安全性是效益性的基础和必要条件.效益性是安全性和流动性的最终目标和重要保证.银行财务报表1.与财务报表相关的一些基本概念(1)会计、会计要素与会计结果会计是一门商业语言.会计要素是对会计对象所作分类的特定概念,《企业会计准则》中分为“资产”、“负债”、“所有者权益”、“收入”、“费用”、“利润”六项,前三项是反映企业财务状况的静态要素,后三项是反映企业经营成果的动态要素.会计结果包括资产负债表、利润表、现金流量表等财务报表.(2)财务会计与管理会计考试用书财务会计主要以会计法规、准则和制度为依据,对企业已经发生的融资、投资、经营业务或事项,进行确认、计量、记录和报告,并以财务报表的形式提供给股东、债权人、管理者、政府部门等有关人员和机构,又称为对外报告会计或传统会计.管理会计是为了满足企业规划决策、经营管理需要,而收集、记录、分析企业内部和外部的财务及非财务信息,并主要呈报给企业内部经营管理者的会计分支,一般不向企业外部提供,又称为对内报告会计.(3)会计平衡法则产生了复式记账法,最通用的是借贷记账方法.根据借贷记账法的原则,有借必有贷,借贷必相等.(4)财务报表资产负债表是一张静态报表.资产负债表的三部分满足如下会计基本等式:资产=负债+所有者权益.利润表是一张动态报表.利润表包括三个部分内容,即收入、成本费用和利润,并满足如下基本等式:收入 - 成本费用=利润.现金流量与利润表一样,也是一张动态报表,只不过它关注的是企业现金的流动状况,按照现金流动基础,真实地报告经营活动、投资活动和融资活动给企业带来的现金流入和流出.(5)会计分期与权责发生制会计分期又称为会计期间.企业在持续经营的时期要定期编制财务报告,因此,需要将企业的持续经营期间划分为若干个会计期间,如年度、季度和月度,起止日期采用公历日期.权责发生制又称为应计制,是以企业经济业务是不是实际发生了为标准,而不是按照是否实际收到现金来确认收入和费用,广泛用于经营性企业.与权责发生制相对应的是收付实现制,收付实现制的处理方法相对简单,对各期收益的确定不够合理,主要用于不需明确收益的行政事业单位.2.银行财务报表及其结构银行财务报表主要包括资产负债表、利润表和现金流量表.(1)银行资产负债表资产负债表是反映银行在某一特定日期(如每年12月31日)财务状况的报表.这一特定日期称为资产负债表日.由于它反映的是某一时点的情况,所有又称为静态报表或时点报表.①资产资产是银行过去的交易或者事项形成的、由银行拥有或者控制、预期会给银行带来经济利益的资源.根据《金融企业会计制度》,银行的资产应按流动性进行分类,主要分为流动资产、长期投资、固定资产、无形资产和其他资产.同时,遂所发放的贷款,还应按发放贷款的期限划分为短期贷款、中期贷款和长期贷款.②负债负债是指过去的交易、事项形成的现时义务,履行该义务预期会导致经济利益流出银行.银行的负债按其流动性,可分为流动负债和长期负债等.③所有者权益所有者权益是指银行资产扣除负债后由所有者享有的剩余权益,公司的所有者权益又称为股东权益.所有者权益包括股本(实收资本)、资本公积、盈余公积、未分配利润等.(2)利润表利润表是反映银行在一定会计期间(如2006年1月1日至12月31日)经营成果的报表,由于它反映的是某一期间的情况,所以又称为动态报表或时期报表.(3)现金流量表银行的现金流量表反映的是银行在一定时期中经营活动、投资活动、筹资活动所产生的现金流量,以及现金和现金等价物的净变动额(包括汇率变动对现金及现金等价物的影响).3.反映银行经营绩效的主要财务指标银行的经营目标是股东价值最大化,反映银行是否达到这一目标的主要财务指标之一是银行的资本利润率(Return on Equity, ROE),即净利润与资本的比率.银行的资本利润率可以分解为资产利润率(ROA.与股权乘数(EM)之积,以公式表示,即:ROE=ROA×EM其中,ROE=净利润/股东权益ROA=净利润/总资产EM=总资产/股东权益资本利润率是银行净利润与银行股东权益(银行资本)之比,它代表银行每一单位的股东权益在分红前的净利润.资产利润率则是银行净利润与银行总资产之比,它表示银行单位资产的净利润.而股权乘数为银行总资产与银行股东权益之比,也被称为财务杠杆率.一般来说,股权乘数越高,银行资本利润率也就越高.进一步地,银行资产利润率可以分解为以下两部分的乘积:(1)收入利润率(PM),在数值上等于银行净利润除以总收入;(2)资产利用率(AU),在数值上等于银行总收入除以总资产.以公式表示,即:ROA=PM×AU由于净收入等于总收入减去成本和税收后的余额,因此,收入利润率能够反映银行控制成本与降低税负的能力,而资产利用率则反映了银行利用资产产生收入的能力.背景知识:常用的企业财务指标反映企业财务状况的指标有很多,常用的财务指标可分为运营指标和偿债能力指标两大类.运营指标包括资产管理指标(短期和长期)和盈利能力指标(销售回报指标和投资回报指标),偿债能力指标包括流动性指标和长期偿债能力指标.银行金融创新的概念和内容1.银行金融创新的概念银监会发布、2006年12月11日正式施行的《商业银行金融创新指引》对银行金融创新的定义.2.银行金融创新的内容(1)战略决策创新(2)制度安排创新(3)机构设置创新在机构设置方面,我国银行主要是实现从“部门银行”向“流程银行”的转变.除了向流程银行转变之外,我国银行在机构设置方面的另一基本方向是扁平化.(4)人员准备创新。
银行招考的100条知识点汇总

银行招聘考试的100条知识点汇总1、价值尺度—货币的基本职能之一。
是指货币在表现和衡量一切商品价值时所发挥的职能。
2、通货膨胀——是指由于货币供应过多,引起货币贬值、物价普遍上涨的货币现象。
3、无限法偿——有限法偿的对称。
是指本位货币具有无限的支付能力,既法律上赋予它流通的权力,不论每次支付的金额多大,受款人均不得拒绝收受。
4、商业信用——工商企业之间在买卖商品时,以商品形式提供的信用。
5、派生存款——又称衍生存款,是指商业银行发放贷款、办理贴现或投资业务等引申而来的存款。
它是相对于原始存款的一个范畴。
银行创造派生存款的实质,是以非现金形式为社会提供货币供应量。
6、直接融资——间接融资的对称。
是指资金供求双方通过一定的金融工具直接形成债权债务关系的融资形式。
7、间接标价法——直接标价法的对称,又称应收标价法。
是指用一定单位的本国货币来计算应收若干单位的外国货币的汇率表示方法。
8、基础货币——是指处于流通界为社会公众所持有的通货及商业银行存于中央银行的准备金的总和。
9、国家信用——是指以国家为一方的借贷活动,即国家作为债权人或债务人的信用。
10、货币乘数——是指在货币供给过程中,中央银行的初始货币提供量与社会货币最终形成量之间的扩张倍数。
11、金融工具——是在信用活动中产生的、能够证明债权债务或所有权关系并据以进行货币资金交易的合法凭证。
12、经济货币化——指一国国民经济中用货币购买的商品和劳务占全部产出的比重及其变化过程。
13、格雷欣法则——在双本位制下,虽然金银之间规定了法定比价,但市场价格高于法定价格的金属货币就会从流通中退出来进入贮藏或输出国外;而实际价值较低的金属货币则继续留在流通中执行货币职能,产生“劣币驱逐良币”的现象,统称“格雷欣法则”。
14、实际货币需求——实际货币需求是指名义货币需求在扣除了通货膨胀因素之后的实际货币购买力,它等于名义需求除以物价水平,即Md/P。
15、公开市场业务——公开市场业务是指中央银行在金融市场上公开买卖有价证券,以次来调节市场货币量的政策行为。
银行管理讲义 1-2

▪ 命题点一 金融市场的分类
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▪ 资本市场是长期资金融通市场,期限在一年以上,偿还期长 ,流动性差,风险较高。 ▪ 2.现货市场、期货市场和期权市场。 ▪ 根据金融交易合约性质的不同划分。 ▪ 现货市场是指现货交易活动及其场所的总和。一般而言,现
货交易是交易协议达成后立即办理交割的交易。 ▪ 期货市场是指期货交易及其场所的总和。期货交易一般是指
▪ 金融市场 金融市场的功能
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金融市场的特征
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金融机构体系的构成
▪ 金融机构
▪
金融机构体系的特征
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金融工具分类和内容
▪ 金融工具
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金融工具的特征
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▪
▪ 命题点一 金融市场的分类
▪ 金融市场 ▪ 金融市场是货币和资本的交易活动、交易技术、交易制度、 交易产品和交易场所的集合,是以金融工具为交易对象而形成的 资金供求关系的总和。它的构成要素有交易主体、交易对象、交 易工具、交易的组织形式和交易价格等。 ▪ 金融市场的分类 ▪ 按不同的标准可以将金融市场划分为若干类。 ▪ 1.货币市场和资本市场。 ▪ 根据期限不同划分。 ▪ 货币市场是短期资金融通市场,期限在一年或一年以内。
▪ 3.风险分散与风险管理功能。 ▪ 金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或接受风险,利用
组合投资分散投资于单一金融资产所面临的非系统性风险。 ▪ 4.经济调节功能。 ▪ 通过特有的资本聚集功能和引导资本的合理配置机制,发挥 对经济的调节作用。有如下经济调节功能表现:借助货币资金供 应量的变化影响宏观经济发展规模和速度;借助货币资金的流动 和配置影响经济结构和布局;借助利率、汇率、金融资产价格变 动促进社会经济效率的提高;借助于金融市场的运行机制,为中 央银行实施货币政策、调节宏观经济提供传导渠道。ຫໍສະໝຸດ ▪ 命题点三 金融市场的特征
银行招聘考试资料(公共基础知识)
银行招聘考试资料公共基础:法律——知识产权法律知识部分的知识产权是银行招聘考试公基法律模块重点考察的内容,需要考生进行重点掌握。
一、知识产权的概念、内容和特征知识产权亦称“智力成果权”,是指民事主体对自己创造性的智力劳动成果依法享有的专有权力。
包括著作权、专利权、商标权、发现权、发明权和其他科技成果权。
知识产权的法律特征主要有:(l)知识产权的客体具有无形性。
这个客体既不是物,也不是行为,而是智力成果和工商业信誉,是无形财产权。
(2)知识产权其有法定性。
知识产权必须经过如著作权法、专利法、商标法等专门法律直接确认才能产生。
(3)知识产权具有专摧到生。
法律规定知识产权为权力人所专有,权力人以外的第三人不得享有或使用该项权力,否则为侵权。
(4)知识产权其有时间性和地域性。
知识产权的保护受到地域的限制。
各国对知识产权的保护有严格的时间限制,有效期届满,权力人以外的任何人可无偿使用,不会发生侵权问题。
二、著作权1、著作权的概念与内容著作权是指作者及其他著作权人对自己的文学、艺术和科学作品依法享有的人身权和财产权等民事权力。
在我国《著作权法》中,它同版权系同义语,著作权的内容包括著作人身权和著作财产权。
著作人身权是指作者对自己的作品依法所享有的以人身利益为内容的权力,具体包括:发表权、署名权、修改权、保护作品完整权。
著作财产权指著作权人通过对其作品进行使用、处分获得财产收益的权力,分为使用权和获得报酬权,即以复制、表演、播放、展览、发行、摄制电影、电视、录像或者改编、翻译、注释、编辑等方式使用作品的权力。
著作权法所保护的对象,是文学、艺术和科学领域中的作品。
一件受著作权法保护的作品必须符合以下要件:(1)属于文学、艺术和科学领域内的人类智力创造活动所产生的成果;(2)具有独创性;(3)具有可复制性。
2、著作权的保护我国对作品实行自动保护原则,作者在作品完成时即取得著作权,受法律保护。
《著作权法》规定了侵犯著作权的15种行为,任意一种侵权行为,应当根据情况,承担停止侵害、消除影响、公开赔礼道歉、赔偿损失等民事责任。
银行业初级资格《银行管理》知识点
银行业初级资格《银行管理》知识点2017银行业初级资格《银行管理》知识点面对繁杂的银行从业知识,星罗棋布的考点,考生们内心的压力是十分沉重的。
以下是店铺整理的2017银行业初级资格《银行管理》知识点,欢迎学习!银行业初级资格《银行管理》资料:公司治理A涵义:银行公司治理,是指在所有权与控制权分离的情况下,银行的投资者为了实现对银行控制并获得良好回报,针对银行运作所设计的各种激励约束机制以及制度安排的总和。
B公司治理的主体银行公司治理的主体包括股东大会、董事会、监事会和高级管理层。
C利益相关者:除了股东、董事、高级管理人员及监事以外,商业银行的利益相关者还包括存款人及其他债权人、职工、客户、供应商、社区等。
商业银行在处理与利益相关者之间的关系时应遵循的基本原则包括:(1)银行应与利益相关者积极合作,共同推动银行持续、健康地发展;(2)银行应为维护利益相关者的权益提供必要的条件,当其合法权益受到侵害时,利益相关者应有机会和途径获得赔偿;(3)银行应向存款人及其他债权人提供必要的信息,以便其对银行的经营状况和财务状况作出判断和进行决策;(4)银行应鼓励职工通过与董事会、监事会和经理人员的直接沟通和交流,反映职工对银行经营、财务状况以及涉及职工利益的重大决策的意见;(5)银行应在保持银行持续发展、实现股东利益最大化的同时,应关注所在社区的福利、环境保护、公益事业等问题,重视银行的社会责任。
D信息披露:真实、准确、完整、及时的信息披露,是商业银行公司治理持续有效的重要保证和促进因素。
商业银行应披露下列公司治理信息:(1)年度内召开股东大会情况;(2)董事会的构成及其工作情况;(3)监事会的构成及其工作情况;(4)高级管理层成员构成及其基本情况;(5)银行部门与分支机构设置情况;(6)独立董事的工作情况。
银行业初级资格《银行管理》资料:风险管理A 银行风险的种类:银行风险主要包括信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险、合规风险和战略风险九大类。
银行管理讲义
银行管理讲义第一章一、中央银行、监管机构与自律组织(一)中央银行 PBC1984年以前,央行同时承担着央行、金融机构监管、办理工商信贷和储蓄业务的职能。
1984年1月1日:专门行使央行职能,所承担的工商信贷和储蓄业务职能移交至新设立的中国工商银行1995年3月18日:《中国人民银行法通过》2003年:银监会行使银行业监管职能职能:制定和执行货币政策,防范和化解金融风险,维护金融稳定职责:· 监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场· 监督管理黄金市场· 反洗钱· 依法制定和执行货币政策· 持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备· 从事有关的国际金融活动(二)监管机构:银监会成立于2003年4月监管理念监管目标监管标准监管措施管风险管法人管内控提高透明度· 通过审慎有效的监管,保护广大存款人和消费者的利益;· 通过审慎有效的监管,增进市场信心;· 通过宣传教育工作和相关信息披露,· 能够促进金融的稳定,同时又促进金融的创新;· 努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争能力;· 对各类监管权限做到科学合理,监管者要有所为,有所不为,减少一切不必要的限①市场准入:机构、业务、高管②非现场监管;③现场检查;④监管谈话;⑤信息披露监管。
增进公众对现代金融的了解;· 努力减少金融犯罪。
制;· 为金融市场上的公平竞争创造环境和条件,并且维护这种有序的竞争,反对无序竞争;· 对监管者和被监管者两方面都应当实施严格明确的问责制;· 高效、节约地使用一切监管资源,做到权为民所用、情为民所系、利为民所谋。
监管法正式施行时间:2003年12月27日通过,2004年2月1日起正式施行修正时间:2006年10月31日监管范围:银行业金融机构银行机构:商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社以及政策性银行非银行机构:金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及其他金融机构(三)自律组织:中国银行业协会 CBA成立时间2000年性质民政部登记注册的全国性非营利社会团体主管单位银监会协会宗旨促进会员单位实现共同利益为宗旨会员单位(1)会员:政策性银行、大型商业银行、中小商业银行、资产管理公司、中央国债登记结算有限责任公司、中国邮政储蓄银行、农村商业银行、农村合作银行、农村信用社联合社、外资银行(2)准会员:各省(自治区、直辖市、计划单列市)银行业协会组织机构最高权力机构:会员大会会员大会的执行机构:理事会6个专业委员会:法律工作委员会、自律工作委员会、银行业从业人员资格认证委员会、农村合作金融工作委员会、银团贷款与交易专业委员会、外资银行工作委员会日常办事机构:秘书处二、银行业金融机构(一)政策性银行政策性银行的改革:按照分类指导、“一行一策”的原则,推进政策性银行改革。
中国建设银行招聘考试章节题库(管理基础知识)【圣才出品】
第七篇管理基础知识第一章管理学原理一、单项选择题1.管理学中系统最基本的特征是()。
A.层次性B.集合性C.相关性D.环境适应性【答案】B【解析】系统的特征是层次性、集合性和相关性,其中集合性是系统最基本的特征。
而环境适应性是系统原理的要点内容。
2.管理的载体是()。
A.管理者B.技术C.组织D.工作【答案】C【解析】管理活动都是在组织中进行的。
管理是伴随着组织的出现而产生的。
3.现代管理学之父是()。
A.泰勒B.韦伯C.德洛克D.亚当·斯密【答案】C【解析】泰勒:科学管理之父;韦伯:组织理论之父;德洛克:现代管理学之父;亚当斯密:“现代经济学之父”和“自由企业的守护神”。
4.()是组织共有的价值体系。
A.组织战略B.组织结构C.组织文化D.组织制度【答案】C【解析】组织文化指组织共有的价值体系。
像部落文化中拥有支配每个成员对待同部落人及外来人的图腾和戒律一样,组织拥有支配其成员行为的文化。
在每个组织中,都存在着随时间演变的价值观、信条、仪式、神话及实践的体系或模式,这些共有的价值观在很大程度上,决定了雇员的看法及对周围世界的反应。
当遇到问题时,组织文化通过提供正确的途径来约束雇员行为,并对问题进行概念化、定义、分析和解决。
5.现代管理的中心是()。
A.决策B.信息C.资金D.人【答案】D【解析】人是管理系统中最积极、最活跃、最有主观能动作用的因素,也是首要的因素。
6.管理的最基本职能是()。
A.计划职能B.组织职能C.领导职能D.控制职能【答案】A【解析】计划指在一定时间内,对组织预期目标和行动方案所做出的选择和具体安排。
计划涵盖了组织的目标和实现目标的途径,它是一切管理活动的前提,离开计划,其他管理职能就无法行使。
计划在管理中居于主导地位,是管理中最基本的职能。
7.规范决策理论的建立基础是()A.经济人建设B.社会人建设C.复杂人建设D.自我实现人建设【答案】A【解析】规范决策理论是在“经济人”假说之上形成的,认为决策者能够做出“最优”选择,决策者是完全理性的。
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银行招聘管理基础知识讲义 第一章:管理学概论 管理者:通过协调和监督其他人的活动达到组织目标;他的工作不是取得个人成就,而是帮助他人完成任务。 管理:建立并保持一个良好的组织环境及分工,使组织中的每个成员协调一致地完成组织目标的 全部活动。 管理的任务:为组织确定明确目标通过各种管理活动来落实目标。 管理的五个要点: 1) 管理的目的是为了实现预期目标 2) 管理本质是协调 3) 协调必定产生在社会组织中 4) 协调中心是人 5) 协调方法是多样的 管理的效率和效果 效率是关于做事的方式,而效果涉及结果或者说达到组织的目标。(做对的事,把事情做对) 管理是一个“过程”,管理要解决的核心问题是完成既定目标效率问题。
红海与蓝海策略的对比 红海战略 蓝海战略 在现有市场空间竞争 创造没有竞争的市场空间 打败竞争 把竞争变得毫无意义 利用现有需求 创造和掌握新的需求 采取价值与成本抵换 打破价值成本抵换 整个公司活动系统, 配合它对差异化或低成本选择的策略 整个公司的活动系统, 配合同时追求差异化和低成本
三种特定的分类描述管理者做什么:职能,角色,技能 管理职能:计划,组织,领导,人事,控制 计划职能属于决策性职能,目标管理是进行计划工作的主要方法和手段。 组织职能(人员配备职能),领导职能属于执行性职能。 控制职能属于保证性职能。 组织能否有效地进行,以实现组织目标,很大程度上取决于组织结构是否合理。 组织:1)是社会实体 2)有确定目标 3)有精心设计的结构和协调的活动系统 4)与外部环境相联系
战略 执行 员工和文化
效率(方式) 效果(结果) 资源利用 目标达成
低浪费 高达成
管理努力实现 低资源浪费(高效率) 高目标达成(高效果) 银行考试专用 淘宝旺旺:英才职考 店扯:http://shop69805056.taobao.com/
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组织共同的特征: 1) 组织是由一群人所构成,单一的个人不是组织。 2) 每个组织都有独特的目标。 3) 组织会发展出一套系统化的结构,来界定和规范成员的角色和行为。
组织结构设计的内容包括:划分组织层次,划分部门,划分职权 划分组织层次(管理层次):以解决组织纵向领导关系 划分部门:以解决组织的横向分工协作关系 划分职权:以解决职权的分配问题 管理活动模型
管理者的角色 角色是人们在团体或组织的岗位上被期望的特定行为模式。 明茨伯格的研究结果(已在美国和其他国家广泛流传)显示,管理者的工作远比“只能分析”所指出的为多。但他认为不需要摒弃只能划分法。他提出可以将管理者所进行的活动,归纳为若干角色,而这些角色都是大多数管理者所担任的。 角色 描述 特征活动 人际关系 挂名首脑 象征性首脑;必须履行许多法律性或社会性的例行义务 迎接来访者,签署法律文件 领导者 负责激励下属;承担人员配备,培训以及有关的职责 实际上从事所有的下级参与的活动 联络者 维护自行发展起来的外部关系和消息来源,从中得到帮助和信息 发感谢信;从事外部委员会的工作;从事其他有外部人员参加的活动 信息传递 监听者 寻求和获取各种内部和外部的信息,以便透彻地理解组织与环境 阅读期刊和报告;与有关人员保持私人接触
传播者 将从外部人员和下级那里获取的信息传递给组织的其他成员 发言人 向外界发布组织的计划,政策,行动,结果 召开董事会,向媒体发布信息 决策制定 企业家 寻求组织和环境中的机会,制定“改进方案”以发起变革 组织战略制定和检查会议,以开发新项目 混乱驾驭者 当组织面临重大的,意外的混乱时,负责采取纠正行动 组织应对混乱和危机的战略制定和检查会议 资源分配者 负责分配组织的各种资源-制定和批准所有有关的组织决策 调度,授权,开展预算活动,安排下级的工作 谈判者 在主要的谈判中作为组织的代表 参加于工会的合同谈判
管理者的技能
投入资源: 人,财 ,物,资源,信息 计划 组织 领导 控制 实现目标: 效率,效果
环境
高层管 理人员 专
业 技
人际 交往 技能
理性技能和设计技能(概念银行考试专用 淘宝旺旺:英才职考 店扯:http://shop69805056.taobao.com/ 3银行考试专用 淘宝旺旺:英才职考 店扯:http://shop69805056.taobao.com/
概念技能:1)利用信息解决工作问题的能力 2)识别创新的机会 3)界定问题范围并实施选重要信息 4)掌握技术在商业上的运用 5)从大量数据中筛选重要信息 6)掌握组织运营模式 沟通技能:1)将构思表述语言,转化为行动的能力 2)同事,下属之间的信任 3)倾听并提出问题 4)表现技能:口头方式 5)表现技能:书面或图示方式 效果技能:1)为企业使命或部门目标做出贡献 2)关注顾客 3)多任务:同时进行多项工作 4)谈判技能 5)项目管理 6)检查工作并实施改进 7)设定和维持内外的行为准则 8)赋予关注的事物和特殊活动优先权 9)时间管理 人际技能:1)指导技能 2)多样化技能:在不同的文化中与不同的 人一起工作 3)组织内部网络化 4)组织外部网络化 5)在团队中工作:合作与承诺 银行考试专用 淘宝旺旺:英才职考 店扯:http://shop69805056.taobao.com/
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第一章 管理思想的演进 一 管理中早期的贡献 亚当.斯密:《富国论》劳动专业化分工对于提高劳动生产率的积极意义。 罗伯特.欧文:重视人的因素,尊重人的地位,可以使工厂获得更多的利润,花在改善工人待遇和劳动条件上的投资 会加倍地得到补偿。 改善工厂中恶劣的工作环境 固定工作时间 限制童工的雇佣 推展公共教育 公司供应伙食 企业对社区的回馈 查尔斯.巴贝奇:强调劳资之间协调关系,认为个人和工厂主之间存在着利益共同点,主张工人享有分红的权利。 二 科学管理时代 科学管理的主要特点是将人等同于机器,强调对工人的管制,用规范化和标准化的措施结合金钱刺激来提高劳动生产率,而忽视了人的因素,没有看到工人的情感需求,因而无法进一步提高工人的劳动生产率,反而引起了工人的不满和反抗。 泰勒与科学管理 区别于中世纪的管理,就在于它是对现代较高发展水平的商业关系的管理 商品关系内在发展有序化;管理科学化;规范化;有序化 Taylor 科学管理四原则: 1) 发展工作设计的科学方法,取代成旧的经验法则。 2) 以科学方法筛选,训练及发展员工。 3) 结合科学的筛选员工发展方法来设计工作,只要员工能了解改变的理由,可预见因而增加收入,会降低对改变的抗拒。 4) 工作划分,造成管理阶层与员工间的相互依赖。若彼此间存在着相互依赖性,则自然伴随合作关系。 吉尔布雷似夫妇 1) 致力于研究减少多余的动作。 2) 动作分类体系:人手的基本动作;一种标明17种手的基本动作的分类体系。 三 行为科学管理阶段 法约尔的组织管理理论 法约尔认为任何企业经营包括6种基本活动:技术活动,商业活动,财务活动,安全活动,管理活动,会计活动 法约尔十四条原则:1)分工原则 2)权利与责任对等原则 3)纪律原则 4)统一指挥原则 5)统一领导原则 6)个体利益符合整体利益原则 7)合理报酬原则 8)适当的集权和分权原则 9)等级链原则 10)秩序原则 11)平等原则 12)保持人员和职务稳定原则 13)主动性原则 14)团结原则马克斯.韦伯 官僚行政理论 官僚行政组织被认为是“最理想”的组织。 官僚行政组织是依据劳动分工原则,具有清楚定义的层次,详细的规则和制度,以及非个人的关系。 银行考试专用 淘宝旺旺:英才职考 店扯:http://shop69805056.taobao.com/ 5银行考试专用 淘宝旺旺:英才职考 店扯:http://shop69805056.taobao.com/
霍桑试验 :对组织中个人行为的作用这种管理理念产生了巨大的影响。 第一阶段 照明试验 目的:调查和研究工厂的照明度与作业效率之间的关系 结果表明:工厂照明度与作业效率之间没有单纯的直接关系,但生产效率仍与某种未知因素有关。 第二阶段 目的:调查和研究休息时间,作业时间,工资形态等作业条件与作业效率之间的关系。 结果表明:影响生产效率的是职工的情绪,而情绪又是由车间的环境即车间的人际关系决定的。 第三阶段 电器装配测试实验 目的:了解如何获取职工内心真正的感受,进而发现提高生产效率的重要因素。 结果表明:发现影响生产效率的重要因素是在工作中形成的人际关系,而不是待遇和工作环境。 第四阶段:发现还存在因某种原因形成的非正式组织,这些非正式组织有时会极大地影响着工作效率的发挥。 霍桑试验表明,影响生产效率最重要的因素不是待遇和工作条件,而是工作中的人际关系。 梅奥提出了自己的观点 1) 工人是“社会人”而不是“经济人” 2) 企业中存在着非正式组织 3) 影响工作效率的主要因素是职工积极性以及职工家庭和社会生活,组织中人与人的关系 劳资之间的冲突在于双方的目标不同 雇主所追求的是效率,偏重经济面的考量; 劳工所期待的是公平,倾向人性面的需求; 四 行为科学学派的其他主要理论 马斯洛------需求层级理论 麦格雷格------X-Y理论 傅莉特---------首位将心理学引介到企业管理环境中 五 计量管理(管理科学)学派:用于处理资源分配与管理 1.运用计量方法或数学分析方法等科学工具来解决管理问题。 2.主要基础包含:数学,概率,统计 3.内容:线性计划,非线性计划,网络分析,决策模式,博弈理论,排队理论,存货模型,系统模拟,动态计划。 4.管理者如何运用定量方法: 编制运算 安排进度 实施质量控制 运用特殊软件进行方法执行
六 系统学派 1.系统研究人员将组织看做由相互依赖因素(包括个体,群体,态度,动机,正式结构,相互作用,目标,地位职权)所组成的系统。运用这种方式,管理者的工作是协调自己组织中各个部分的活动,以确保所有的相互依存的部分能够在一起工作从而实现组织的目标。 2.管理工作的系统观点意味着决策和行动
广义之科学管理 A.非数量方法:与组织,用人,领导 三管理机能较有关系。