高端金融信息服务平台

海归人员创新创业项目计划书 申 请 人 Applicant 项目名称高端金融信息服务平台 Subject

项目获奖：

申报日期 Application Date

一、项目概况 项目名称 高端金融信息服务平台 项目所属 产业类别 □绿色能源 ■软件及高端信息制造 □生物医药 □现代服务业 □装备制造 □其它 所属国家重点支持产业类别 子项类别 具体领域 的高新技术领域 电子信息技术 金融信息化软件 高端金融工程、金融产品定价、分析、风险控制软件 注：国家科技部、财政部、税务总局《高新技术企业认定管理办法》及其附件《国家重点支持的高新技术领域》确定的高新技术领域。 项目实施方式 ■新建企业 □新建研发机构 □企业并购

■技术入股 □合作开发 □其它 项目技术水平 ■国际领先 □填补国际空白 ■国内领先 □填补国内空白 主要竞争对手 国际：路透公司和彭博公司等。

项目知识 产权情况 附：项目有关知识产权证明复印件。

二、领军人才基本情况 姓名 性别 男 年龄 30 学历 硕士 国籍 工作简历 。

荣誉及奖励

主要 技术成果 。

主持国家和地方科技产业项目及资助情况

项目类别 项目名称 资助金额（万元）

备注 请附：领军人才个人学历及身份、研究成果证明复印件、荣誉奖励证书复印件。

三、项目投融资需求

启动资金 创业者自筹300万人民币 办公用房 需用建筑面积(M2) 需用电量 通常办公需求 一年内160-200 M2（20人） 两年内700 M2（80人） 需用水量 通常办公需求 项目配套资金 希望获得300万配套资金支持。 风险投资 300万人民币。 短期贷款 400万人民币。 贷款担保

其它 四、项目可行性分析报告 ◇ 创业团队（姓名、性别、年龄、籍贯，学历/学位、毕业院校，行业从业年限，

主要经历和经营业绩，拟注册公司法人，项目实施后创业团队成员工作情况（全职/兼职））

◇产品/服务（产品/服务介绍，产品技术及水平，产品的新颖性、先进性和独特

性，产品的竞争优势，知识产权情况。）

本创业项目可以简述为：高端金融工程系统及金融信息分析服务系统的开发和应用。 随着金融市场的开放和监管制度建设的加强，中国的金融市场将逐渐与国际接轨，并成为全球金融市场的一部分。在此过程中，国内的各种金融机构一方面将有机会开展越来越多的金融创新业务，一方面也将不得不面对日益激烈的来自国外同行的竞争。“工欲善其事，必先利其器”，金融工程系统的建设及运用能力将是金融机构核心竞争力的重要组成部分。本创业公司将凭借自身的专业优势，为广大客户建设中国自有的各类金融工程系统。 金融工程技术是将复杂的数理分析、计算机技术、通讯技术、自动化技术及系统工程等导入金融领域，为金融市场参与者发现金融资本价格和规避风险，发掘新的金融机。是20世纪80年代中期在发达国家金融领域中涌现的一门最尖端的学科。

创业目标： 1. 利用创新技术优势，建成国内领先的金融工程技术、金融信息服务公司；并以此为核心竞争力和高额利润来源，争取5年左右实现公司上市。 2. 利用内容和技术优势，建成国内领先的财经门户网站及财经服务系统，为客户提供基于互联网、无线互联网、PC终端的金融信息服务。 3. 利用社会资源优势，把现有的“中国金融家俱乐部”建成国内知名的非盈利性组织和金融家行业协会。 上述三个目标是个闭环的商业链条和商业模式，最终实现经济效益和社会效益的统一。 创业定位： 1、客户定位：中国及国际金融企业、机构和政府组织； 2、用户定位：客户范围内的交易员、报价员、分析员、中高层管理者； 3.公司定位：国内领先的金融工程技术公司、金融信息服务公司； 4.产品定位：高级金融工程系统研发、高级信息服务系统研发。

实现方式：一个平台，两大支柱 1. 财经门户网站平台：目前该网站已经在测试运行。本财经网站的亮点在于：1）提供第一手的和独有的金融市场消息，2）提供先进的在线金融分析工具软件，3）提供高可用性的数据资料。 2. 高端金融工程软件和系统的支柱：利用美国、英国先进的金融工程技术，开发适合国内金融市场的金融模型、金融数据分析、挖掘及商业智能系统和金融信息服务系统。我们的核心团队成员有世界前三大金融信息供应公司担任重要职务的经历，对于金融工程技术、服务有独到而专业的认识。 3. 独特的信息内容来源支柱，及广泛的金融专业人脉支柱：利用已创建的“中国金融家俱乐部”组织，发展特约和专业的金融市场分析人员，挖掘金融行业信息和传闻，推动本项目财经门户网站快速发展。

产品/服务介绍： 本创业公司提供高额利润的金融工程产品，非盈利的金融家俱乐部服务，半盈利的财经门户网站服务。 图1、产品和服务的商业模式 1. 高端金融工程系统及金融信息分析服务系统产品：  金融衍生品业务管理平台：该平台是面向权益类衍生品业务的全流程解决方案，能支持交易所和银行间市场的各种人民币权益类金融工具。业务功能覆盖股票衍生品设计、发行、避险、套利等衍生品业务，以及股票、债券等基础资产的投资管理业务，以满足从事权益类衍生品业务的金融机构的相关功能需求。  金融衍生产品定价分析与风险管理系统：该系统是针对外币定价金融工具的定价与组合风险管理系统。它适用于银行、保险公司及其资产管理公司或部门、券商、机构投资者等金融机构。该系统根据当时市场上各种基础资产的交易价格计算多种外汇及利率衍生产品的无套利价格及各种风险敏感度，并可对由多个外汇交易组成的组合进行风险分析及风险管理。  金融风险管理与绩效评估系统：该系统是针对人民币金融工具的企业风险管理和绩效评估系统。它符合国际国内相关标准，并在众多成功实施案例之后充分融入了国内客户的各种业务需求。产品能对权益证券和固定收益证券进行风险量化、风险/回报分析、业绩对比和业绩归因等多种计算分析，并能满足基金、券商、保险公司资产管理公司等机构投资者和托管银行等金融服务机构对于风险管理和绩效评估的要求。

2．金融信息网站、信息终端服务： 如图2，金融信息网站有很好的发展前景。金融信息网站、信息终端服务主要提

金融工程技术：高额利润

财经门户网站：半盈利 金融家俱乐部：非盈利 供如下服务：中国经济金融市场新闻报道。中国经济金融市场传闻、分析。中国金融市场实时行情，提供中国大陆几乎所有的投资商品的实时行情，包括中国大陆A股和B股的实时行情、各种指数行情及上市公司财务数据；中国大陆债券、权证、ETF、基金、可转债、债券回购等行情信息；中国大陆的沪深300指数期货行情；上海、大连、郑州三大期货交易所实时行情信息；中国主要的宏观经济指标数据。

图2、2004—2012年中国财经网站营业收入 3．金融家俱乐部服务： 金融家俱乐部针对于中国特殊的金融环境，以“交流信息，分享经验，品味生活，回馈社会”为宗旨，为会员提供一系列针对于中国市场的特殊金融资讯、解决方案、行业资源等专业服务。 中金信心指数：中金信心指数将每月向所有的会员发出市场调研。该调查将在全中国范围内，统计出当前阶段中国金融行业，经济，市场以及行业发展趋势的数据及信息报告。这一调查数据将成为中国金融行业权威的参照信息，将对行业研究，企业战略发展的制定做出积极的贡献。 定期业界精英顶级社交活动：每月定期组织不同形式的企业家与金融家的高层会晤。我们会根据企业的性质和入会人员的背景，组织并安排非竞争性行业的高端人士顶级沙龙活动。活动将高度注重入会人员的隐私，力求在高峰会晤中解决问题或发掘合作契机。 企业发展战略研究：将为会员企业提供企业发展的战略研究咨询服务。我们将为会员提供相关领域的及时资讯，提出建议及解决方案并给予相应的配套支持。 专家讲师培训课程：将定期组织著名的行业专家就行业热门话题、企业治理过程等问题传授最新的行业资讯及解决方案。 中金报告：会员可以通过特殊的登陆名和密码，登陆财经门户的加密网页，阅读到最新的行业咨询、报告、统计数据和最新行业解决方案。 政府部门的危机公关：会员们将享受到本组织广泛的政府及金融界人脉资源。 海外战略合作的商务拓展：本俱乐部拥有丰富的国内外金融领域及优秀企业家资源。在海外项目合作上，我们会给予我们的会员一定的帮助与商务拓展。 地区与国际性金融会议/定期投融资洽谈会：每年将组织会员参加一系列的金融领域的国际峰会和研讨会。如著名的一年一度的“中国金融家年会”， 会员们可以在注册费用上享受 50% 的特别优惠。 企业新闻外包：作为国内多个国家级媒体的紧密性战略合作伙伴，本俱乐部拥有丰富及强势的金融媒体资源，可以为会员量身打造符合企业战略需求的新闻发布会，组织新闻稿等专业服务。 图3、2009年两会期间，金融家俱乐部推荐高端会员郭博士做客国家级新闻媒体，其节目直接在两会期间的人民大会堂播出。

产品技术及水平： 国际领先，国内领先水平。高端金融工程系统及金融信息分析服务系统产品在国际上来说是高技术、高科技的产品。美国科技界的一个现象就是“造原子弹的人才大批转向华尔街做金融工程”（银河证券债券部执行总裁、沃顿商学院访问学者郭济敏博士语）。由于金融工程、金融模型涉及大量复杂数学模型，因此从事金融工程工作的人才，大多是物理学、数学博士。以图4为例，是本创业团队开发的一个金融工程产品，这个界面简单之极的金融工程软件背后是图5那样复杂的数学模型和算法。一直以来，中国金融市场滞后于国际金融市场发展，所以对金融工程技术的需求很少。最近十来年，中国金融市场开始快速与国际接轨，对金融工程技术的需求日益增加。我们创业团队实际参与了国际大型金融工程项目的设计，开发，项目管理、项目验收等过程，具备国际领先金融工程技术的技术储备和项目经验。