最全的保险专业化推销流程.ppt
人寿保险销售流程
安全象只弓，不拉它就松，要想保安 全，常 把弓弦 绷。20. 11.1014 :18:361 4:18No v-2010 -Nov-2 0
重于泰山，轻于鸿毛。14:18:3614:18:3 614:18 Tuesday , November 10, 2020
安全在于心细，事故出在麻痹。20.11. 1020.1 1.1014:18:3614 :18:36 November 10, 2020
谢谢大家！
推销是客户需要，还是想要？
如果你想成功，必须要有
——行动力！
如果你想顶尖，必须要有
——创造力！！
如果你想成就一番事业，更必须要有
———影响力！！！
加强做责任心，责任到人，责任到位 才是长 久的发 展。20. 11.1020 .11.10 Tuesday , November 10, 2020
人生得意须尽欢，莫使金樽空对月。1 4:18:36 14:18:3 614:18 11/10/2 020 2:18:36 PM
加强自身建设，增强个人的休养。202 0年11 月10日 下午2时 18分20 .11.102 0.11.10
追求至善凭技术开拓市场，凭管理增 创效益 ，凭服 务树立 形象。2 020年1 1月10 日星期 二下午2 时18分 36秒14 :18:362 0.11.10
专业精神和专业素养，进一步提升离 退休工 作的质 量和水 平。202 0年11 月下午2 时18分 20.11.1 014:18 November 10, 2020
寻找购买点
▲销售流程之一 发掘准客户
漏斗原理——10：3：1 ！有量才有质
两名皮鞋推销员的故事
之二 ——安排约访
注意事项：1.介绍自己 2.何时打电话 3.如何要求见面拜访
寿险专业化销售流程
什么是推销推销才、佳、金、肖才才子佳佳人金财富肖俏寿险商品特色一、寿险商品是无形商品二、寿险商品满足人们需求的不确定性寿险商品销售一、变寿险商品为有形商品变寿险商品为鲜活商品二、激发客户需求寿险专业化推销流程计划与活动说明促成准客户开拓接触前准备接触递交保单售后服务制定详细的工作计划及各项销售活动目标计划与活动的定义：订立明晰而具体的目标是成功的第一步准主顾开拓寻找符合条件的销售对象准主顾开拓的意义准主顾是营销员的宝贵资产准主顾开拓决定寿险推销事业的成败90%的佣金来源于准主顾开拓接触前准备为正式与准主顾进行推销面谈而做的事前准备接触通过与准主顾沟通，激发其对保险的兴趣并收集相关资料，寻找出购买点说明用简明扼要且生活化的语言向客户介绍保险的功能，强化准主顾对保险的兴趣促成帮助及鼓励客户作出购买决定，并协助其完成相关的投保手续，促成是推销的目的递交保单与售后服务客户投保后，协助客户处理与保单有关的事宜，定期提供风险规划最新的资料，根据客户的状况变化作出恰当的建议良好的服务才是真正推销工作的开始推销无定式，要求你专业专业推销是生存之本寿险营销员的真正挑战：就是怎样从茫茫人海中寻找出大量潜在的、有寿险需求的准主顾，并持续不断地去开拓和保持自己的准主顾市场。
“巧妇难为无米之炊”能够始终保持一定量的、有价值的准主顾，是保证长时间获得业绩和收入的保证！“准主顾是我最大的资产。
他们是我在寿险业赖以生存并得以发展的根本。
”人寿保险——无限广阔的市场；无数需求的客户；无穷展业的机会。
计划100——1、我的直系亲属：2、我的姻亲关系：3、我的街坊邻居：4、我的知交好友：5、我的老师同学：6、我的同事战友：7、我的消费对象：8、我的生意伙伴：9、我的同趣同好：10、我的其他熟人：合格的准主顾1、有经济能力——谁是能赚到钱的人？2、有决定权力——谁是家中或企业里的掌权者？3、有寿险需求——谁是最需要保险的人？4、身心都健康——谁可能是“危险者”？5、容易接近——谁是容易接近和拜访的人？接触前准备一、前言二、接触前准备的必要性恐惧来源于对对手的无知，失败来源于对对手的恐惧。
寿险专业化推销流程
第四章寿险专业化推销流程第一节专业化推销一、推销运用才智和工具将人们不知道不了解的事物向人们推荐，使其接纳，并从中受益。
二、专业推销是按一定的程序、一定的步骤、一定的方法将推销过程分解量化，进而达到一定目的的推销。
例如：医生为病人动手术，按如下步骤进行：麻醉→消毒→开刀→止血→处理患处→缝合过程中病人有什么样的反应，做什么样的处理都是按一定的方法来进行的。
三、专业化推销专业化推销是推销的专业化，是专业不断支配自己行动，进而养成的专业推销习惯。
例如：医生为病人动手术，不管病人是男是女，是老是少，是有钱还是没钱，是熟悉还是陌生，是喜欢还是讨厌，只要是病人，做的就是一样的手术，均要按相同的步骤和方法来处理。
业化推销是市场的选择，是推销人员长期追求的工作品质。
四、专业化推销的重要性寿险商品的特色决定需要专业化推销1、寿险商品特色（1）寿险商品是无形商品通过前面商品知识的介绍，大家对寿险商品吸了一定的了解，寿险商品是一纸合同，有别于我们日常接触的商品，既没有色香味，也没有形状和温度，不易被感官直接感受到。
（2）寿险商品满足人们需求和不确定性。
即客户何时受益，受益多少具有不确定性。
因为人们生老病死的时间不确定，购买者不会马上享受到拥有寿险商品的好处，但是其它商品却可以，将空调搬回家就强以调节室内温度，穿上衣服就可以保暖，吃些食物就可以消除饥饿感。
因此，虽然人们都需要人寿保险，但自发购买的意愿很低。
我们会因家中无米下锅而赶紧去买，但却不会因自己没有买人寿保险而急着去买。
2、寿险商品销售要实现寿险商品的销售，首先必须做到以下二点：（1）变寿险商品为有形商品，将无生命的产品赋予其生命的意义。
其实，我们自己就是寿险商品的有形体现，我们着装就是公司商品的视觉包装，我们的言谈举止就是公司商品的听觉包装。
一个衣衫破旧、满身散发着汗味的女人和一个穿着入时、浑身散发着香气的小姐均戴着相同款式的项链从你面前走过，你会有什么样感受，如何评价她们所戴的项链？如果她们分别将颈上的项链取下向你推销，你会买哪一个？大部分人都会选择第二位小姐，因为她更值得信赖。
1专业化销售流程——保单检视及客户梳理
优势
有助于锻炼自己的勇气，帮助收集资料，了解市场
为 什 么 做 陌 拜 ︖
磨练销售技巧， 提高心理承受 能力和应变能 力
自由选择感兴 趣的人或单位， 快速积累大量 客户。
充实拜访计划， 完成每天必定 的拜访数
新华保险制式教材体系
壹
建 立 轻 松 良 好 的 关 系
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壹
建 立 轻 松 良 好 的 关 系
接触客户
怎么送？
送 随 手 礼 的 方 法
1.电话邀约 2.寒暄赞美 3.送随手礼 （自然切入保险话题）
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壹
建 立 轻 松 良 好 的 关 系
一、接触客户
1.电话邀约确定时间、地点。 你好，李经理，路过您门口，在店 里吗？去看看您，正好给您捎去个 小礼品。
取得了飞速的发展，现已排名世界500强第297位，连续6年位列市场前三 送 随 手 礼 的 方 法 甲...（介绍新华保险雄厚实力，让客户信任公司）
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保 单 检 视 让 服 务 更 专 业
保单检视工具： 致客户的一封信 保监会6号公告 保单检视客户经营手册
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叁
面的条目，目的是为了帮您分析适合您的保障额度。
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叁
挖掘 客 户 需 求
客户现有保障
p3、客户现有保障：
工 具
【逐条填写，整理出所购买的保障额度，没有的要写0】
这是您爱人的健康保障20万，这里是您的养老保障10万，
这里填的是您孩子的教育费用5万。其他相关的地方目前
还没有，我们先写0。
售后 服务
寿险专业化推销流程
寿险专业化推销流程第一节专业化推销一、推销运用才智和工具将人们不知道不了解的事物向人们推荐，使其接纳，并从中受益。
二、专业推销是按一定的程序、一定的步骤、一定的方法将推销过程分解量化，进而达到一定目的的推销。
例如：医生为病人动手术，按如下步骤进行：麻醉→消毒→开刀→止血→处理患处→缝合过程中病人有什么样的反应，做什么样的处理都是按一定的方法来进行的。
三、专业化推销专业化推销是推销的专业化，是专业不断支配自己行动，进而养成的专业推销习惯。
例如：医生为病人动手术，不管病人是男是女，是老是少，是有钱还是没钱，是熟悉还是陌生，是喜欢还是讨厌，只要是病人，做的就是一样的手术，均要按相同的步骤和方法来处理。
专业化推销是市场的选择，是推销人员长期追求的工作品质。
四、专业化推销的重要性寿险商品的特色决定需要专业化推销1、寿险商品特色（1）寿险商品是无形商品通过前面商品知识的介绍，大家对寿险商品吸了一定的了解，寿险商品是一纸合同，有别于我们日常接触的商品，既没有色香味，也没有形状和温度，不易被感官直接感受到。
（2）寿险商品满足人们需求和不确定性。
即客户何时受益，受益多少具有不确定性。
因为人们生老病死的时间不确定，购买者不会马上享受到拥有寿险商品的好处，但是其它商品却可以，将空调搬回家就强以调节室内温度，穿上衣服就可以保暖，吃些食物就可以消除饥饿感。
因此，虽然人们都需要人寿保险，但自发购买的意愿很低。
我们会因家中无米下锅而赶紧去买，但却不会因自己没有买人寿保险而急着去买。
2、寿险商品销售要实现寿险商品的销售，首先必须做到以下二点：（1）变寿险商品为有形商品，将无生命的产品赋予其生命的意义。
其实，我们自己就是寿险商品的有形体现，我们着装就是公司商品的视觉包装，我们的言谈举止就是公司商品的听觉包装。
一个衣衫破旧、满身散发着汗味的女人和一个穿着入时、浑身散发着香气的小姐均戴着相同款式的项链从你面前走过，你会有什么样感受，如何评价她们所戴的项链？如果她们分别将颈上的项链取下向你推销，你会买哪一个？大部分人都会选择第二位小姐，因为她更值得依赖。
保险推销流程
保险推销流程保险推销是保险行业中非常重要的一环，它直接关系到保险公司的业绩和客户的保障。
一个成功的保险推销流程可以提高保险产品的销售量，增加客户满意度，同时也可以提升保险公司的整体竞争力。
下面我们将详细介绍一下保险推销的流程。
第一步，了解客户需求。
保险推销的第一步是了解客户的需求。
只有深入了解客户的实际情况和需求，才能够为客户提供最合适的保险产品。
在这一步，推销人员需要与客户进行充分的沟通，了解客户的家庭状况、财务状况、职业特点等，从而确定客户的保险需求。
第二步，产品介绍。
在了解客户需求的基础上，推销人员需要向客户介绍适合其需求的保险产品。
在产品介绍的过程中，推销人员需要清晰地阐述保险产品的保障范围、保险金额、保险期限、投保费用等重要信息，让客户充分了解所购买的保险产品。
第三步，风险评估。
在客户对产品有一定了解后，推销人员需要对客户的风险进行评估。
通过对客户的家庭状况、职业特点、健康状况等进行评估，推销人员可以更加准确地为客户量身定制保险方案，提高保险产品的针对性和实用性。
第四步，解决客户疑虑。
在推销过程中，客户可能会对保险产品的某些方面有疑虑或担忧。
推销人员需要耐心倾听客户的疑虑，并给予合理的解释和建议，帮助客户消除疑虑，增强信心。
第五步，签订保险合同。
当客户对所选保险产品满意并愿意购买时，推销人员需要与客户签订保险合同。
在签订合同的过程中，推销人员需要向客户再次说明合同条款和保险责任，确保客户对保险产品有充分的了解。
第六步，售后服务。
保险推销并不仅仅是签订合同那么简单，售后服务同样重要。
推销人员需要及时跟进客户的保单情况，解答客户的疑问，提供保险理赔等服务，建立良好的客户关系，为客户提供全方位的保险服务。
总结。
保险推销流程是一个复杂而又重要的过程，它需要推销人员具备良好的沟通能力、专业的保险知识和耐心细致的工作态度。
只有通过完善的保险推销流程，才能够更好地满足客户的保险需求，提高保险产品的销售量，实现双赢局面。
保险专业化销售流程jd
保险专业化销售流程JD职位概述作为保险专业化销售人员，您将负责向客户销售多种保险产品，为他们提供个性化的保险解决方案。
通过了解客户需求、分析风险和制定保险方案，您将发展并维护您的客户群体，提高销售量并实现销售目标。
职责和责任•通过电话、在线渠道或面对面会议向潜在客户介绍保险产品•了解客户需求，并根据其特定情况制定个性化的保险解决方案•提供专业的咨询和建议，帮助客户理解保险产品的功能和益处•跟进潜在客户，并与他们建立稳定的业务关系•定期与现有客户保持联系，了解其需求和变化，并及时提供相关保险产品的更新或调整建议•协助客户解决保险索赔问题，并提供相应的支持和指导•定期参加培训和学习，保持对保险产品和市场的了解•实现个人和团队设定的销售目标职位要求•具备优秀的销售技巧和沟通能力，能够有效地与不同类型的客户进行交流和协商•具备保险产品知识，理解不同类型的保险方案和保障内容，并能将其转化为客户的利益和需求•具备良好的人际关系建立能力，能够与客户建立信任和联系，并保持长期的业务关系•具备自我驱动力和目标导向性，能够在压力下实现销售目标•具备良好的学习能力和适应能力，能够及时理解和应用最新的保险产品和市场信息•具备执照或相关保险资质者优先考虑工作环境和薪资待遇•工作地点：办公室、客户会议场所或者外勤工作•工作时间：根据需要，可能需要加班或在非常规时间进行工作•薪资待遇：基本工资+销售提成+奖金，具体根据个人表现和销售业绩进行考核如何申请请将您的简历发送至*************，并在邮件标题中注明“保险专业化销售职位申请”。
我们将尽快与合适的候选人联系。
感谢您对我们公司的关注。
总结保险专业化销售流程JD描述了该职位的概述、职责和要求。
作为一名保险销售人员，您需要具备良好的销售技巧和沟通能力，能够向客户介绍和推销各种保险产品。
您还需要与客户建立良好的业务关系，并根据客户需求提供个性化的保险解决方案。
此外，您还需要不断学习和了解最新的保险产品和市场信息，以提高自己的销售业绩。
保险销售与理赔技巧培训ppt与实际案例
客户分类
根据客户需求和风险偏好 ，将客户分为不同类型， 如高风险、低风险、保守 型、激进型等。
定位目标客户
针对不同类型客户，推荐 适合的保险产品，提高销 售成功率。
保险产品特点与优势
保险产品特点
了解所销售保险产品的特点，如保障客户需求和预算，推荐合适的保 险产品组合，实现最佳保障效果。
客户关系维护与管理
定期回访
定期对客户进行回访，了解客户 的需求和意见，及时解决客户问
题。
客户关系管理
建立客户关系管理系统，记录客户 信息和沟通记录，提高客户满意度 。
客户关怀
通过电话、短信、邮件等方式，对 客户进行关怀和问候，增强客户忠 诚度。
02
保险理赔技巧培训
理赔流程与注意事项
理赔流程
接报案、查勘定损、核价核损、 提交理赔资料、审核理赔、领取 赔款
鼓励团队协作
鼓励团队成员在工作中相互协作，共同解决问题 ，提高工作效率。
跨部门沟通与合作机制建立
加强跨部门沟通
定期组织跨部门会议，分享工作进展和成果，促进部门之间的合 作与交流。
建立合作机制
通过制定合作规范、明确责任分工等方式，确保部门之间能够高效 协作。
促进资源共享
鼓励部门之间共享资源，提高资源利用效率，降低成本。
体业绩。
制定团队建设策略
通过定期组织团建活动、培训课 程、分享会等方式，增进团队成
员之间的了解与信任。
建立激励机制
设立奖励机制，鼓励团队成员积 极参与活动，为团队建设贡献力
量。
团队协作能力培养途径探讨
培养沟通技巧
加强团队成员之间的沟通，提高信息传递的准确 性和效率。
建立信任关系
通过共同经历、互相支持等方式，建立团队成员 之间的信任关系。