简述营运资金重要性及调高效率方法
提高营运资金管理效率妙招多多
提高营运资金管理效率妙招多多营运资金管理是企业经营过程中至关重要的一项工作。
有效地管理营运资金能够确保企业运营的正常进行，维持企业的生产经营活动。
然而，随着市场竞争的加剧和经济环境的变化，许多企业在营运资金管理方面面临着诸多挑战。
本文将针对这些挑战，介绍几种提高营运资金管理效率的妙招。
首先，建立健全的预算制度。
预算制度是企业营运资金管理的基础，通过预算编制和执行，可以实现对资金的有效配置和利用。
企业应该根据经营情况和市场需求，制定年度和季度预算，并严格按照预算执行，及时调整和控制经营计划，确保资金的合理使用和收支平衡。
其次，优化存货管理。
存货是企业最重要的流动资产之一，对于营运资金的占用和周转速度有着直接的影响。
企业应该建立科学的存货管理制度，包括库存控制、采购计划、供应链管理等方面的管理措施。
通过合理的库存定量和库存周转率的控制，可以减少库存积压和过多的资金占用，提高资金周转速度和利润水平。
第三，加强账款管理。
账款回收周期的延长会直接影响企业的资金流动性和偿债能力。
为了确保账款的及时回收，企业应该建立完善的信用管理制度，加强对客户信用风险的评估和控制。
合理设置账期和支付条件，及时催收欠款，有效地提高资金回收效率。
此外，企业还可以通过加强与供应商的合作关系来提高营运资金管理效率。
与供应商建立长期稳定的合作关系，可以获得更好的供应价格和信用条件，减少采购成本和资金占用。
同时，企业可以与供应商共享信息和数据，优化供应链管理，实现资金流动的快速和高效。
另外，采用科技手段也是提高营运资金管理效率的一种重要途径。
企业可以利用先进的信息技术系统，建立电子化的资金管理平台和流程，实现资金的在线管理和控制。
通过互联网银行、移动支付和电子票据等技术手段，实现资金的自动化处理和实时监控，提高操作效率和资金管理的准确性。
最后，企业应该加强对营运资金的监控和分析。
通过建立科学的财务报表和财务指标体系，及时掌握企业的资金状况和运营情况。
营运资金管理效率与企业经营绩效分析
营运资金管理效率与企业经营绩效分析1. 引言1.1 营运资金管理的重要性营运资金是企业运营中最基本的资金，是企业正常运营所必需的资金。
营运资金管理是企业财务管理中的一个重要组成部分，是企业经营的生命线。
营运资金管理的重要性主要体现在以下几个方面：良好的营运资金管理能够确保企业的正常运营。
保证企业有足够的资金储备，确保生产、销售等运营活动正常进行，有效应对各种经营风险。
营运资金管理直接影响企业的盈利能力和现金流。
通过合理管理营运资金，企业可以最大限度地降低资金成本，提高资金利用效率，从而增加企业的盈利能力。
营运资金管理对企业的信誉和发展具有重要影响。
良好的营运资金管理能够提高企业的信誉和声誉，有利于企业吸引更多的投资者，获取更多的资金支持，推动企业的发展壮大。
营运资金管理在企业经营中具有不可替代的重要作用，对企业的发展和持续经营至关重要。
企业应重视营运资金管理，建立科学有效的管理体系，以提升企业的经营绩效和竞争力。
1.2 企业经营绩效的关键因素企业经营绩效的关键因素包括市场需求、竞争力、管理能力、创新能力和财务状况等方面。
市场需求是企业经营绩效的重要驱动力之一，只有不断满足市场需求，企业才能保持竞争优势，实现盈利增长。
竞争力是企业在市场中脱颖而出的关键，企业需要具备独特的竞争优势，才能在激烈的市场竞争中立于不败之地。
管理能力是企业实现良好经营绩效的核心，包括领导层的管理决策能力和员工的执行力。
创新能力是企业持续发展的关键，只有不断创新并适应市场变化，企业才能在竞争中立于不败之地。
良好的财务状况是企业实现健康经营绩效的基础，财务稳定和有效的资金管理是企业持续发展的保障。
企业经营绩效的关键因素是多方面综合作用的结果，需要企业全面加强管理，不断优化经营策略，以实现可持续发展。
2. 正文2.1 营运资金管理对企业经营绩效的影响营运资金管理对企业经营绩效的影响是非常重要的。
营运资金是企业的血液，是支撑企业正常运转的资金。
提高资本运营效率
提高资本运营效率在当今竞争激烈的商业环境中，提高资本运营效率成为企业实现长期发展和增加竞争力的重要因素。
有效的资本运营可以帮助企业降低成本、优化资源配置、提高盈利能力，本文将阐述提高资本运营效率的几个关键因素。
一、精细化资金管理资金是企业运营的血液，合理的资金管理可以提高资本运营效率。
首先，企业应建立全面的资金计划，包括日常经营、投资和融资等方面的资金需求，并制定相应的预算控制指标。
其次，企业要优化资金使用效率，减少闲置资金的存在。
通过合理调整应收账款和应付账款的周期，妥善处理存货和现金流等方面，提高资金周转率并降低资金占用成本。
此外，企业还可以借助财务工具，如票据融资和短期贷款等，提高运营资金的灵活性和利用率。
二、智能化财务管理系统运用现代化信息技术，建立智能化的财务管理系统是提高资本运营效率的关键。
通过引入先进的财务管理软件，企业可以实现财务数据的自动采集、处理和分析，提高财务决策的准确性和效率。
此外，智能化财务管理系统还可以实现供应链的电子化管理、利润的实时监控和风险的预警等功能，帮助企业更好地进行资本运营规划和风险控制。
三、优化供应链管理供应链管理是企业资本运营的核心环节，优化供应链能够提高资本利用效率。
首先，企业应与供应商建立良好的合作关系，实施长期战略合作，共同降低采购成本和提高供应速度。
其次，企业要加强库存管理，避免库存积压或缺货现象，通过科学的库存控制和仓储布局优化，降低库存占用资金和仓储成本。
此外，企业还可以借助供应链金融等金融工具，提高资金周转率和供应链的整体效率。
四、加强数据分析和决策支持数据分析是提高资本运营效率的重要手段之一。
企业应建立健全的数据采集和分析体系，挖掘财务数据背后的潜在信息。
通过对数据的整合和分析，企业可以及时发现资本运营中存在的问题和优化空间，并制定相应的决策措施。
此外，企业还可以借助大数据、人工智能等技术，进行更深入的数据挖掘和运营优化，提高资本运营效率和决策水平。
企业如何利用财务分析提高营运资金管理效率
企业如何利用财务分析提高营运资金管理效率在当今竞争激烈的商业环境中，企业的营运资金管理效率对于其生存和发展至关重要。
有效的营运资金管理可以确保企业拥有足够的资金来支持日常运营，满足业务需求，同时避免资金闲置或短缺带来的风险。
而财务分析作为企业管理的重要工具，能够为营运资金管理提供有价值的信息和决策支持。
接下来，我们将详细探讨企业如何利用财务分析来提高营运资金管理效率。
一、营运资金与财务分析的基本概念营运资金是指企业在日常经营活动中用于流动资产减去流动负债后的余额。
它反映了企业在短期内可用于支付和周转的资金数量。
流动资产包括现金、应收账款、存货等，而流动负债则涵盖应付账款、短期借款等。
财务分析则是通过对企业财务数据的收集、整理和分析，评估企业的财务状况、经营成果和现金流量。
常用的财务分析方法包括比率分析、趋势分析和结构分析等。
二、财务分析在营运资金管理中的重要性1、提供决策依据通过对财务数据的分析，企业能够了解自身的资金流动情况，从而为制定合理的营运资金政策提供依据。
例如，分析应收账款周转天数可以帮助企业确定合适的信用政策，以加快资金回笼。
2、识别风险财务分析可以帮助企业发现潜在的营运资金风险，如流动性风险、偿债风险等。
及时采取措施加以防范和应对，避免风险的扩大。
3、优化资源配置通过对营运资金各项目的分析，企业能够合理配置资源，提高资金的使用效率。
例如，根据存货周转率的分析，调整存货的采购和库存策略。
三、利用财务分析提高营运资金管理效率的具体方法1、现金流量分析现金是企业营运资金的核心组成部分。
通过现金流量表的分析，企业可以了解现金的来源和去向，评估现金的生成能力和使用效率。
（1）经营活动现金流量分析关注经营活动现金流入和流出的情况，分析销售收现比率、采购付现比率等指标。
如果销售收现比率较低，可能意味着应收账款管理存在问题，需要加强催收工作；采购付现比率过高，则可能需要优化采购付款政策，合理利用供应商的信用期。
优化企业运营资金的策略和技巧
优化企业运营资金的策略和技巧企业运营资金的充足与否直接关系到企业的生存和发展。
在竞争激烈的市场环境中，优化企业运营资金的策略和技巧显得尤为重要。
本文将探讨几种有效的方法，帮助企业合理管理和利用运营资金，提高资金周转效率，从而实现企业的稳定发展。
一、精确预测和规划资金需求准确预测和规划资金需求是优化企业运营资金的关键。
企业需进行全面的财务分析，理解资金流动规律，合理评估企业的运营周期，以及各项成本和费用支出。
在此基础上，制定一份精确的资金需求计划，确保企业能够及时满足各项开支需求。
二、优化应收账款管理应收账款管理是提高企业资金周转效率的重要手段。
企业应建立健全的客户信用评估制度，合理控制信用销售规模和方式，确保按时收回应收账款。
同时，要加强对客户欠款的催收工作，及时追踪到账款回收情况，并严格执行逾期账款的处置机制，保障企业的现金流稳定。
三、优化存货管理存货的合理管理对企业的资金流动十分关键。
企业应建立科学的库存控制模型，合理制定库存警戒线和最佳订货数量，避免过多的存货积压，减少资金占用。
同时，加强与供应商的合作，建立稳定的采购渠道，确保在需要时能够及时补充存货，避免运营中断。
四、灵活运用财务工具企业在优化运营资金时，还可灵活运用各种财务工具，来支持企业的资金管理。
例如，合理利用银行的短期信贷、贸易融资和保理业务等，利用优惠利率和快捷的操作方式，提高企业的资金利用效率。
此外，企业还可以考虑通过租赁、融资租赁等方式，降低资金占用和风险。
五、降低企业运营成本降低企业的运营成本，也是优化企业运营资金的重要策略。
企业应从不同维度入手，例如减少不必要的支出、提高生产效率、优化采购成本等。
此外，还可以通过与供应商进行长期合作，争取更好的价格和优惠条件，为企业节约开支。
六、加强财务监控和风险控制加强财务监控和风险控制是优化企业运营资金的关键环节。
企业需建立健全的内部财务监控体系，及时获取财务信息，防范风险。
同时，要加强对各项风险的管理和控制，如市场风险、信用风险、流动性风险等，确保企业的资金安全和稳定。
资本运营效率提升与资金利用策略优化方案
资本运营效率提升与资金利用策略优化方案在当今复杂多变的经济环境中，企业要想在市场竞争中取得成功，就必须不断提高资本运营效率。
资本运营效率的提升可以通过优化资金利用策略来实现。
本文将探讨资本运营效率提升的重要性，并提出一些资金利用策略的优化方案。
一、资本运营效率提升的重要性资本运营效率是指企业利用资本进行经营活动的效果。
优化资本运营效率对企业来说至关重要，它可以帮助企业实现以下几个方面的目标：1. 提高盈利能力：资本运营效率的提升可以降低企业的运营成本，同时提高资本的回报率。
这意味着企业可以在相同的资本规模下获得更高的利润。
2. 增加市场竞争力：通过提高资本运营效率，企业可以优化产品或服务的质量和交付速度，从而提升客户满意度，增强市场竞争力。
3. 改善现金流：有效的资本运营管理可以帮助企业实现财务稳定和可持续发展，确保现金流的稳定性和流动性。
二、资金利用策略的优化方案1. 现金流管理：合理的现金流管理是资本运营效率提升的基础。
企业可以通过制定合理的财务预算和现金流计划，确保资金在企业内部的合理分配和调配，最大限度地优化资金利用效果。
2. 存货管理：存货是企业资金的重要组成部分，合理的存货管理可以减少存货积压，降低资本占用成本。
采用先进的供应链管理技术，实现存货的精细化管理，可以提高资本周转率，提高资本运营效率。
3. 资本投资决策：企业在进行资本投资时，应该考虑资本回报率和风险的平衡。
通过制定有效的资本预算和投资评估机制，选择具有良好回报潜力的投资项目，可以优化资金利用效果。
4. 资金融通渠道优化：优化资金融通渠道可以帮助企业获得更加便捷和低成本的融资渠道，提高资本的使用效率。
企业可以积极借助金融科技和互联网金融平台，实现融资方式的多元化。
5. 绩效评估与激励机制：建立科学合理的绩效评估和激励机制，可以激发企业员工的创造力和积极性，提高资本运营效率。
通过与绩效挂钩的奖惩措施，促使员工关注资本效率的提升，并积极参与到资金利用策略的优化中。
企业营运资金管理
企业营运资金管理引言营运资金是企业日常运营所需的现金资金，它是企业正常运营的生命线。
合理管理企业的营运资金，对于企业实现稳定的经营、保证生产和经营顺利进行至关重要。
本文将介绍企业营运资金管理的重要性、目标和方法，并列举一些常见的营运资金管理措施。
重要性有效的营运资金管理对于企业的开展至关重要。
下面是营运资金管理的几个重要原因：1.资金流动性：合理管理营运资金可以确保企业有足够的现金来支付日常运营的费用，如采购原材料、支付员工薪资、支付供给商等。
2.降低财务风险：合理管理企业的营运资金可以降低企业面临的财务风险，如归还债务、支付利息等。
3.增加盈利能力：通过优化营运资金的管理，企业可以减少财务本钱和损失，提高盈利能力。
4.提高竞争力：合理管理营运资金可以提高企业的竞争力，使企业能够更好地应对市场变化和竞争挑战。
目标企业营运资金管理的主要目标是确保企业有足够的现金来支持日常运营，并最大限度地提高现金资源的使用效率。
以下是营运资金管理的几个主要目标：1.流动性管理：确保企业能够及时支付应收账款、应付账款和其他日常费用。
2.风险管理：降低企业面临的财务风险，如利率风险、汇率风险等。
3.效率管理：提高企业现金资源的使用效率，如减少现金流量的周转周期、优化资金使用方案等。
4.策略管理：根据企业的战略目标和市场需求，合理规划和使用营运资金。
方法为了到达上述目标，企业可以采取以下一些常见的营运资金管理方法：1.现金流量预测：通过对企业未来的经营活动进行预测，确定未来一段时间内的现金流入和流出情况，从而合理规划和管理营运资金。
2.库存管理：合理管理企业的库存，防止库存积压和过量采购，以减少资金的占用。
3.应收账款管理：加强对应收账款的管理，及时发出账单、催收款项，减少坏账的发生。
4.应付账款管理：合理管理应付账款，减少迟延付款和滞纳金等费用的发生。
5.资金调度：通过合理配置企业的资金，将闲置资金进行有效利用，提高资金的利用效率。
企业营运资金管理
企业营运资金管理随着市场竞争不断加剧，企业在日常经营活动中对资金的管理变得越来越重要。
优秀的企业营运资金管理不仅可以降低企业的财务风险，还可以提高资金的利用效率，促进企业的健康发展。
本文将对企业营运资金管理的重要性、目标、方法等方面进行分析，为企业提供一些管理资金的参考意见。
企业营运资金是指企业日常经营活动所需的流动资金，包括应付账款、预付账款、存货、应收账款等。
企业营运资金管理的好坏，直接关系到企业的生存与发展。
良好的资金管理可以降低企业的支付成本，提高资金利用效率，增强企业的盈利能力。
而不良的资金管理则会导致企业资金短缺，影响正常经营，甚至导致企业倒闭。
企业营运资金管理的重要性不言而喻。
1. 最大限度地提高资金利用效率企业应当通过优化营运资金结构，合理调配各项资金，减少闲置资金的存在，提高资金利用效率。
企业还应当积极开发资金的周转渠道，缩短资金周转周期，以达到最大限度地提高资金利用效率的目标。
2. 降低企业的财务风险企业应当通过规范的资金管理程序，有效控制资金的风险，避免因资金管理不善而导致的企业财务风险。
并且及时采取措施，预防和化解可能产生的财务风险，以确保企业的健康发展。
3. 保持资金的流动性企业在资金管理过程中，应当注重资金的流动性，确保企业在经营活动中随时可用的资金能够满足日常经营需要。
避免出现因资金不足而导致经营场合中断的情况。
4. 优化企业的资金结构企业的资金结构应当与企业的营运特点和经营规模相适应，避免因过多的资金投入或资金短缺而导致企业的经营陷入困境。
企业还应当结合自身的实际情况，不断优化资金结构，提高企业的竞争力。
1. 合理制定资金管理政策企业应当根据自身的经营特点和资金状况，合理制定资金管理政策。
在资金管理政策中，应当明确资金的管理范围和权限，设立相应的流程和规定，确保资金管理的规范和有效。
2. 加强资金监控企业应当建立健全的资金监控系统，对企业的资金状况进行实时监控。
及时掌握资金的流动情况、风险状况，以便及时采取措施，保障企业资金安全。
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简述营运资金重要性及调高效率方法营运资金是企业进行经营周转使用的日常性流动资金，其触角可以延伸到企业生产的各个方面，它的投入和收回是在不断的循环过程中进行的，这一过程周而复始、循环往复，只有营运资金不断处于良好的管理和运转下，才能保证企业供、产、销各阶段的维继，企业才得以生存与发展一、营运资金的重要性。
营运资金管理作为企业财务管理中的一个重要组成部分，其基本的和最终的目标应该同企业财务管理目标相一致，即企业价值最大化。
通过有效的营运资金管理，可以在充分满足生产经营活动周转需要并充分考虑企业财务安全性的前提下，一方面保证企业资金的充分流动性，以维持正常生产经营、保持良好的偿债能力、防止企业破产以及增强企业筹资能力；另一方面加快营运资金周转速度，减少持有成本，努力实现尽可能多的持续、稳定的利润和现金流量，降低投资风险。
这两方面共同作用，可以不断提高营运资金的利用水平和周转能力，提高企业的整体盈利能力，有利于企业价值最大化目标的实现。
营运资金的周转是固定资金及整个资金周转的基础。
企业的经营活动由采购、生产、营销三个核心流程组成，营运资金从企业经营活动的起点, 即采购起投入，经过生产流程，在营销流程收回，其占用和周转伴随着业务流程运作的全过程。
每完成一项流程要占用一定的营运资金或者耗用一定的营运资金周转时间。
固定资产的价值通过周转分次转移到产品中去, 并通过产品的销售而最终实现。
在此过程中，营运资金是实现价值转化的有利工具，它将以固定资产形式存在的价值与流动资产的价值进行捆绑，然后通过生产、销售、回款等环节，最终转化为货币资产。
这些货币资产中包括原有流动资产的价值、原有固定资产的价值和新增加的价值，并且可用于新的固定资产投资或者增加流动资产规模而投入到下一次资金循环中。
因此，营运资金周转是固定资金乃至整个资金周转的依托。
只有营运资金周转才能带动固定资金周转，实现企业全部资金的良性循环。
二、提高营运资金效率的方法（1）改变营运资金管理理念。
当前企业对营运资金管理主要侧重于强调企业资产安全, 保证生产经营活动对资金的需要, 降低企业的资金占用等, 而忽略了营运资金结构的管理, 缺乏系统有序的管理。
企业强调积极回收货款,减少应收账款占用, 降低盈利性的货币资金的持有量等, 但对如何有序地安排营运资金及如何处理好营运资金与其他形式资金关系缺乏研究, 造成企业资金流动不协调。
企业的营运资金管理理念必须改变，提高资金使用效率，促进资金良性周转。
首先要制定资金使用计划，根据生产经营目标确定流动资金与长期资金需求计划，并综合考虑企业盈利能力与偿债能力等因素合理安排资金规模与结构，维持盈利能力与偿债能力的均衡状态。
其次要加强营运资金预算管理工作，根据资金需求与生产经营活动制定资金预算，保证营运资金的弹性，避免因刚性过高导致转换成本偏高，增加企业整体资金成本，降低经营效益。
同调整与改善营运资金结构。
要综合考虑财务风险安排流动资金，企业在进行规模扩张等投资行为时要合理安排资金结构，保持适当数量的流动资金以维持正常生产经营活动，减少这些行为导致流动资金减少而对生产经营活动产生的不良影响。
而且，从财务风险的角度考虑，要控制将通过流动负债所得资金用于固定资产等长期资产以及其他长期投资等项目。
总体来讲，要通过调整营运资金使用结构降低财务风险，提高经济效益。
（2）合理安排资金来源。
企业应合理安排短期负债和长期负债的比例。
其次企业应合理安排流动资金和流动负债的比例。
1、充分利用长期负债的杠杆效应，同时降低企业财务风险。
众所周知，企业在一定范围内利用负债，通过财务杠杆可以获得额外的利益。
资本收益为指人们卖出股票（或其他资产）时所获得的超过原来为它支付的那一部分。
资本收益等于企业总资本的投资收益与企业债务资本的负债利息的差额。
因此，在对风险、成本与收益相权衡的基础上，企业在筹集资金时应考虑使用长期负债这一有利的资金来源。
2、适当增加流动负债特别是短期借款的数额。
短期借款的利率要低于长期借款的利率。
长期借款较多时增加企业偿还利息的压力，所以应适当增加短期借款的金额，降低企业的营运成本，达到利润最大化。
3、优化流动资产各项目的结构。
在企业一定时期流动资产占总资产比例确定后，要保证流动资产的有效运作，就要求流动资产各项目之间保持数量上的合理并存、时间上的依次继起并实现消耗的足额补偿。
（3）加强企业现金管理。
企业日常库存现金比较多，必要的库存现金可以满足企业交易、投资需求，预防意外现在支付风险。
但如果企业库存现金过多，又会因这些资金闲置，未能投入周转无法取得盈利而遭受损失。
1 、建立健全企业内控制度。
企业内控制度对企业来说是十分重要的，拥有一套有效的内控制度可以促进管理工作的有效实施，最大限度的减少管理人员随意支配现金的机会，进而努力实现降低企业现金持有量的目标。
对各种开支采用计划成本核算对各种容易产生浪费的开支要采取严格的控制措施。
统一管理资金，统一调配使用资金，可以采用收支两条线的现金管理模式，做到集权、分权相结合。
当前很多大型集团企业采用的是收支两条线的资金管理模式: 在银行分别设立收入户和支出户，收入户由资金管理部门统一管理，企业发生的货币支出则由支出户支付，收入户依据以收定支和最低限额资金占用的原则向支出户划拨资金，这样就避免了现金坐支情况的发生，同时也加快了资金的周转速度，大大提高了资金的使用效率。
2、准确评价资金需要量。
企业必须控制好库存现金数量，减少企业闲置的现金，提高资金收益率。
运用成本分析模式确定现金最佳持有量，不考虑管理费用和转换成本，只考虑持有一定量的现金而产生的机会成本及短缺成本，在这种模式下最佳现金持有量就是持有现金而产生的机会成本与短缺成本之和最小时的现金持有量。
现金持有量越大，机会成本越高机会成本与现金持有量成正比例关系。
3、加短期投资。
当企业所持现金超过最佳现金持有量时，应该考虑对于富余闲置的现金进行短期投资。
短期投资是指企业的对外权益性投资和债权性投资，主要是指有价证券投资。
短期投资具有收益性、流动性、风险性。
企业从事有价证券投资的基本目的，是要在不损害企业营运资金正常需求和运作的前提下，充分利用闲置的资金去获得最大的投资收益。
短期投资时应遵循以下原则：①、企业只能用剩余的资金进行短期投资，以免影响企业正常生产经营活动；建立合理的投资组合，包括：不同时期、不同种类的证券组合，分散投资风险。
②、对各种准备投资的证券的收益及风险进行仔细分析，不盲目跟从；要保证短期投资的流动性，必须做到见好就收，否则会损害企业整体的资金运作计划。
③、我们也可以利用短期有价证券投资模型，如：鲍莫模型、米勒- 欧尔模型等来确定企业短期投资与货币资金之间的转换关系。
与货币资金持有量模型一样，在采用短期有价证券投资模型时，也应注意模型的适用条件，并结合企业实际情况，确定有价证券的投资数量与投资时机。
(4) 加强银行资金的管理. 加强银行资金管理,减少活期存款数量，开通活期账户协定存款功能，短期不用的银行资金可以做七天通知、购买短期理财产品等。
利用银行不同期限的存款进行资金运转。
可以利用通知存款方式，即银行为更多的吸收企业存款而推出的灵活便捷的方式，开户便利，一次性存入大额款项后，针对分批次使用的资金，只需要提前几天( 通常为一天或者七天) 通过电话通知银行，将该笔款项资金从通知存款账户转入活期账户，余额的利息将从原存款存入起始日开始计算，并继续使用原存款利率。
期限短风险低的产品随时可以动用的资金形式，但收益却高于活期存款数倍。
还可以利用投资债券和委托贷款投资。
加强票据管理，企业货款的过程中尽量使用银行承兑汇票进行支付，通过承兑付款企业可以获得短期银行融资额度，减少银行贷款的利息支出，获取承兑期限内的银行保证金利息收入。
企业在收到银行承兑汇票后要及时背书转让，提高票据周转速度，也可以降低企业对资金的需求。
充分利用网上银行为资金结算提速，企业财会人员不用花费时间去银行排队就可以坐在办公室里做到付款、转账、汇款及银行咨询服务等。
网银的使用方便了企业的资金管理，又可为企业节约许多人力、财力。
(5) 加强应收账款的管理。
应收账款是企业因对外销售产品、材料、供应劳务等而因向购货方或接受劳务方收取的款项。
1、对客户进行信用评定。
首先设定信用等级的评价标准。
企业应在财务部门中设置风险控制员，通过风险控制员对供应商、客户的信用情况进行深入调查和建档，并进行信用等级设置，对处于不同等级的客户实行不同的信用政策，减少赊销风险。
根据对客户信用资料的调查分析，确定评价信用优劣的数量标准，以一组具有代表性、能够说明付款能力和财务状况的若干比率( 如流动比率、速动比率、应收账款周转率、存货周转率、产权比率或资产负债率、赊购付款履约情况等) 作为信用风险指标，根据数年内坏账的情况，分别找出信用好和信用差两类客户的上述比率的评价值，依次作为比较其他客户的信用标准。
其次利用既有或潜在客户的财务报表数据，计算各自的指标值，并与上述标准比较。
比较的方法是: 若某客户的某项指标等于或低于差的信用标准，则该客户的坏账损失率增加10 个百分点，若客户的某项指标值介于好的与查的之间，则该客户的坏账损失率增加5 个百分点，当客户的某项指标值等于或高于好的信用标准时，则该客户的这一指标无坏账损失率，最后，将客户的各项指标的拒付风险系数累加，即作为该客户发生坏账损失的总比率。
再次进行风险排队，并确定各有关客户的信用等级。
依据上述风险系数的分析数，具体划分客户的信用等级，如累计拒付风险系数在5%以内的为A级客户，在5%至10%之间的为B级客户等等。
对于不同信用等级的客户，分别采取不同的信用政策，包括拒绝或接受客户信用订单，以及给予不同的信用优惠条件或附加某些限制条件等。
对信用标准进行定量分析，有利于提高企业应收账款投资决策的效果。
但由于实际情况错综复杂，不同企业的同一指标往往存在很大差异，难以按照统一的标准进行衡量。
因此，要求企业财务决策者必须在更加深刻地考察各指标内在质量的基础上，结合以往的经验，对各项指标进行具体的分析、判断。