商业承兑汇票贴现合作合同协议书范本

编号：_______________ 商业承兑汇票贴现合作合同

甲方：________________________

乙方：________________________

签订日期：____ 年____ 月____ 日

甲方（开票方）

乙方（贴现方）：

经甲乙双方共同协商，甲方负责向乙方提供半年期亿元商业承兑汇票，由乙方负责贴现业务，年贴现率为％（乙方可根据市场价格的调整随时调整贴现价格）。乙方收取的贴现利息按半年期结算一次性扣除，其余的资金须汇入甲方指定账户。

第一条、具体商票的贴现按以下操作流程操作

（一）甲方注意事项

1、甲方提供的商业承兑汇票必须真实、合法、有效，记载事项要素完整（包括时间、出票受票

人、名称、帐户、金额大小写、开户行、地址、印章等八要素）。

2、票据上没有被仿造、变造的签章。

3、票据可背书一次，出票单位必须对直接前手背书的真实性和合法性负责。

4、开票的单张不超过万元人民币（如果单张超过万元人民币，其贴现回款按

5个工作日计算）。

5、因甲方单张超过万元人民币，乙方承诺办理相关手续完毕后5个工作日内扣岀乙方

贴现利息后将款项划到甲方指定帐户。

（二）开票流程及违约责任

1、甲方需提供企业开具的商业承兑汇票和银行保兑保函以及乙方要求提供的相关资料，其中保

兑保函原则上只对乙方指定的银行。

2、乙方指定银行验票、核查商业承兑汇票、保兑保函等真实性和有效性。

3、甲方指定的银行受理验票，复查商业承兑汇票的票面要素无误后，甲乙双方办理相关手续，

如果银行一次性核行成功后3个工作日内不岀款，则视乙方违约。

4、如果甲方用款时间到期不能按时还款，也不申明续票或票据有瑕疵，则视违约，应承担一切经济及法律责任。第二条、核行程序及主要内容

（一）由乙方指定的银行派员在本协议签订后二日内到甲方指定的银行进行核行，核行具体时间提前一天告知甲方。

（二）核行在甲方指定的银行行长办公室核实行长身份证明及任职文件，核实该行经办人员身份证明。

（三）核实银行出具的保兑保函的真实性，核查商业承兑汇票有无瑕疵，并可咨询与业务相关的内容。

（四）核行人员进入被核银行后，未经允许，不得拍照，不得录音。

（五）贴现方不能到银行以外的金融机构或监管部门进行咨询等活动。

（六）核行时是否需要甲方派员陪同视情况而定。

第三条、关于保证金的约定

甲乙双方一致同意，在商票贴现操作前，甲方需提供人民币合伍拾万元的保证金给乙方，以兹保证其提供资料的真实性及有效性，且保证在保证金交付后三个工作日内及时提供银行和乙方所需的全部资料（如本协议第一条第一款第一项所列），同时保证乙方指定银行能够核行成功，如果因保兑保函不真实和商票有瑕疵而导致乙方指定银行核行不成功，该保证金一律不退还。核行成功保证金在贴现时退还。

如果乙方指定银行核行成功后，但乙方不能够保证在 3 个工作日内贴现成功，乙方需按甲方保证金总额承担双倍损失给甲方。

第四条、不可抗力约定本协议履行期间，如遇不可抗力因素，致使本协议无法继续履行，双方应按有关法律规定处理，并相互不承担违约责任。

第五条、争议处理

若本协议在履行过程中发生争议，双方应友好协商解决；如协商不成，由武汉仲裁委员会解决纠份。

第六条、本协议一式二份，甲乙双方各执一份，签字后生效

甲方：（盖章）

授权代表人（签字）日期：乙方：（盖章）

授权代表人（签字）日期：