浅谈供应链金融
我国供应链金融风险分析及对策
我国供应链金融风险分析及对策供应链金融是指基于供应链的各个环节进行融资的一种金融模式。
它通过有效地利用供应链上的各种资源，促进供应链中各参与方之间的资金流动和共享，为供应链上的企业提供融资支持。
然而，供应链金融也面临着一些风险，包括信用风险、流动性风险、操作风险等。
下面将对我国供应链金融的风险进行分析，并提出相应的对策。
首先，我国供应链金融存在信用风险。
由于供应链金融的特性，资金会从金融机构转移到供应链上的各参与方，因此信用风险成为一大关键问题。
可能出现的情况是，供应链上的一些企业无法按时履约或无法按时还款，导致整个供应链金融的风险传递。
为了应对这一风险，金融机构应该加强对供应链上各企业的信用评估，并建立相应的风险管理机制。
同时，加强合同管理、监控资金流向等也是必要的措施。
其次，流动性风险也是供应链金融面临的挑战之一、由于供应链上的资金流动频繁，资金的流出和流入可能不平衡，从而导致供应链金融的流动性不足。
为了解决这一问题，金融机构可以通过提供适当的融资产品，为供应链上的企业提供流动资金支持。
同时，加强监控和对接各参与方的资金需求，提前做好资金预测和调配，也是确保供应链金融流动性的重要手段。
此外，操作风险也是供应链金融需要注意的风险。
供应链金融涉及多个环节和参与方，操作不规范或出现失误可能导致风险的发生。
为了降低操作风险，金融机构应该加强对供应链上各企业的内部控制和风险管理能力的培训和指导。
同时，建立有效的监控机制，对供应链金融的各个环节进行监控和管理，及时发现和处理潜在的操作风险。
最后，政策风险也是我国供应链金融需要关注的一个方面。
随着政策环境的变化，供应链金融可能受到政策限制或者政策鼓励。
因此，金融机构应该密切关注相关政策的变化，并根据需要进行相应的调整和变革。
综上所述，我国供应链金融在发展过程中面临着多种风险，包括信用风险、流动性风险、操作风险和政策风险等。
为了降低这些风险，金融机构应该加强对供应链上企业的信用评估和风险管理，提供适当的融资产品和流动资金支持，加强监控和对接各参与方的资金需求，提升供应链上企业的内部控制和风险管理能力，以及及时关注政策环境的变化，并进行相应的调整和变革。
供应链金融：风险管理与控制解析
供应链金融：风险管理与控制解析供应链金融是指在供应链中，通过金融手段优化资金流动，降低融资成本，提高供应链整体运作效率的一种金融服务。
然而，在供应链金融业务中，风险管理与控制始终是一个不容忽视的课题。
我们需要明确供应链金融中可能出现的风险类型。
主要包括信用风险、市场风险、操作风险、法律风险等。
其中，信用风险是指供应链中某一环节的参与者无法履行合同义务，导致金融业务发生损失的风险；市场风险是指由于市场利率、汇率、商品价格等波动，导致金融业务发生损失的风险；操作风险是指由于内部控制、人为错误、系统故障等因素，导致金融业务发生损失的风险；法律风险是指由于法律法规变化，导致金融业务发生损失的风险。
2. 做好风险评估。
在供应链金融业务开展前，我们需要对业务进行全面的风险评估，包括对参与企业的信用评估、市场波动预测、操作风险评估等。
通过风险评估，我们可以了解到业务潜在的风险点，并为后续的风险控制提供依据。
3. 建立风险预警机制。
在供应链金融业务过程中，我们需要实时关注业务风险，建立风险预警机制，以便在风险发生前及时采取措施。
风险预警机制包括设立专门的风险管理部门、建立风险监测指标体系、定期进行风险排查等。
4. 多样化融资渠道。
为了降低单一融资渠道带来的风险，我们需要积极开拓多元化的融资渠道，如银行贷款、保理、融资租赁、债券等。
通过多样化融资渠道，可以有效分散风险，提高整体融资效率。
5. 强化内部控制。
内部控制是风险管理与控制的重要环节。
我们需要建立健全内部控制制度，明确各部门和岗位的职责权限，确保业务操作的合规性和完整性。
同时，加强内部审计，定期对内部控制的有效性进行评估和改进。
7. 加强与供应链各方的合作。
供应链金融业务涉及多方参与者，包括供应商、核心企业、金融机构等。
我们需要加强与这些合作方的沟通与协作，共同防范和控制风险。
例如，与核心企业建立紧密的合作关系，共同筛选优质供应商，降低信用风险。
8. 培养专业人才。
供应链金融与供应链风险管理
供应链金融与供应链风险管理一、供应链金融的概念与作用供应链金融是指金融机构以供应链上各参与方的交易活动为基础，基于供应链上的资产和债权进行的融资和其他金融服务的一种模式。
供应链金融通过金融手段为供应链参与方提供资金支持，促进供应链上的资金流转，提高运作效率和降低金融风险。
供应链金融具有以下作用：1.资金流动性提高：供应链金融能够帮助企业快速获得资金支持，解决了企业流动性困难的问题。
通过提供短期融资和账期结算等服务，帮助供应链上的企业提前获得资金，保障了整个供应链的正常运转。
2.降低融资成本：通过供应链金融模式，金融机构可以更加准确地评估供应链上各参与方的信用风险，因此可以为各参与方提供更低成本的融资服务。
此外，供应链金融还可以通过提供结算、保险等服务，帮助企业降低运营成本。
3.风险分散：供应链金融模式可以促进供应链上的多方合作，将风险进行分散，从而降低供应链的整体风险。
分散风险不仅提高了供应链的稳定性，还可以为企业提供更稳定的资金来源，减少流动性风险和信用风险。
二、供应链风险的分类与管理供应链风险是指供应链运作中各个环节和参与方面临的潜在威胁和不确定性，可能对供应链的正常运作产生不利影响。
供应链风险包括市场需求风险、供应链流动性风险、供应商风险、物流风险等多个方面。
1.市场需求风险：市场需求的波动可能导致供应链上的企业面临订单不足、库存积压等问题，影响供应链的运作。
供应链管理者需要通过市场调研和需求预测等手段，准确把握市场需求变化，及时调整供应链架构和生产计划。
2.供应链流动性风险：供应链上的各参与方可能面临流动性困难，无法及时获得资金支持，从而导致供应链的中断或延误。
供应链管理者需要与金融机构合作，建立供应链金融体系，提供及时的融资支持，缓解流动性风险。
3.供应商风险：供应链上的供应商可能面临质量问题、交货延误、合规问题等风险，影响产品的供应和质量。
供应链管理者需要建立供应商评估和监控机制，与供应商建立长期稳定的合作关系，并及时调整供应商结构，降低供应商风险。
供应链金融课件PPT课件
期资金周转问题。
应收账款保理
02
企业将应收账款转让给保理商，由保理商提供融资、催收、管
理等一揽子服务。
应收账款证券化
03
企业将应收账款打包成资产支持证券，通过证券市场发行，实
现资金融通。
存货融资类产品与服务
静态抵质押授信
企业以自有或第三方合法拥有的存货为抵质押，向金融机构申请 融资。
动态抵质押授信
订单融资、仓单融资等在内的多种供应链金融服务。
03
京东供应链金融的优势与特点
京东供应链金融的优势在于其强大的数据分析能力、完善的物流体系和
广泛的用户基础，能够为企业提供更加便捷、灵活的金融服务。
蚂蚁金服供应链金融案例分析
蚂蚁金服供应链金融背景介绍
蚂蚁金服作为全球领先的金融科技公司，致力于通过技术和数据驱动金融创新，为中小企业 和个人提供普惠金融服务。
顺丰速运供应链金融案例分析
顺丰速运作为中国最大的物流公司之一，通过其强大的物流网络和先进的技术支持，为中小企业提供了包括 物流融资、仓单融资等在内的多种供应链金融服务。
中化集团供应链金融案例分析
中化集团作为中国领先的综合性化工企业，通过其完善的产业链和广泛的客户基础，为上下游企业提供了包 括应收账款融资、订单融资等在内的多种供应链金融服务。
平安银行供应链金融的优势与特点
平安银行供应链金融的优势在于其专业的服务团队、完善 的业务流程和强大的风险控制能力，能够为企业提供更加 安全、可靠的金融服务。
其他典型企业供应链金融案例分析
苏宁易购供应链金融案例分析
苏宁易购作为中国知名的电商平台，通过其完善的供应链体系和丰富的交易数据，为供应商和消费者提供了 多种供应链金融服务。
供应链金融的发展趋势与风险控制方法
供应链金融的发展趋势与风险控制方法随着经济的发展和全球化的深入，供应链金融在近年来得到了广泛的关注和应用。
供应链金融是以供应链为背景的金融服务，旨在优化供应链的财务流动和风险分摊，提高企业的融资效率和风险控制水平。
本文将从供应链金融的发展趋势和风险控制方法两方面进行论述。
一、供应链金融的发展趋势1. 数字化转型的推动随着物流、金融和信息技术的快速发展，供应链金融正逐渐向数字化转型。
通过应用物联网、云计算和区块链等技术，可以实现供应链的实时监控和数据共享，提高供应链金融的效率和透明度。
数字化转型还可以帮助金融机构更准确地评估供应链中的各个参与方的信用和风险，降低融资成本和风险。
2. 多方参与的协同合作传统的供应链金融主要由核心企业和银行之间的关系构成，但随着供应链金融的发展，越来越多的参与方加入其中，形成了多方参与的协同合作模式。
这些参与方包括供应商、物流公司、保险公司、第三方支付机构等。
多方参与的协同合作可以降低供应链金融的风险，提高资金的流动性和效率。
3. 创新金融产品和服务供应链金融的发展也促使金融机构不断创新金融产品和服务，以满足市场的需求。
例如，供应链融资、订单融资、应收账款融资等金融产品的推出，为企业提供了多样化的融资工具。
同时，金融机构也通过技术创新和定制化服务，为企业的融资需求量身定制解决方案，提高企业的融资能力。
二、风险控制方法1. 供应链风险的评估和预防供应链金融涉及多个参与方，风险也相对较高。
为了有效控制风险，需要对供应链的各个环节进行风险评估和预防。
风险评估可以通过数据分析和风险模型建立来实现，以识别潜在的供应链风险因素。
在供应链的每个环节中，应采取相应的措施来预防和应对风险，例如建立供应商评估机制、制定合理的合同条款和风险共担机制等。
2. 信息共享和透明度提升信息共享是供应链金融的重要环节，也是风险控制的关键。
通过实现供应链信息的共享和透明度提升，可以更好地了解供应链中各个参与方的经营状况和风险情况，及时发现和处置潜在的风险。
供应链金融融资风险分析
供应链金融融资风险分析信用风险是供应链金融中最常见的风险之一。
它主要体现在融资方无法按时还款或违约。
这种情况可能导致金融机构损失部分或全部融资资金，甚至对整个供应链造成负面影响。
为降低信用风险，我们需要对融资方的信用状况进行严格审查，包括信用评级、历史还款记录、财务状况等。
还可以通过担保、抵押等方式来分散信用风险。
操作风险主要指由于内部管理、人为错误、系统故障等原因导致的损失。
在供应链金融中，操作风险可能出现在融资申请、审批、放款、还款等各个环节。
为了降低操作风险，金融机构应当加强内部控制，完善管理制度，提高员工素质，确保系统稳定运行。
市场风险是指由于市场环境变化导致的损失。
在供应链金融中，市场风险主要包括利率风险、汇率风险和商品价格风险。
金融机构应当密切关注市场动态，采取合适的金融工具进行风险对冲，如利率衍生品、外汇衍生品等。
法律风险是指由于法律法规变化导致的损失。
在供应链金融中，法律风险可能涉及到合同效力、融资方式、担保措施等方面。
金融机构应当加强与法律顾问的合作，确保融资业务的合规性。
流动性风险是指金融机构在面临大量赎回或到期债务时，无法及时筹措到足够资金的风险。
为降低流动性风险，金融机构应当合理配置资产，保持一定的流动性缓冲，同时建立应急机制，以应对可能出现的流动性危机。
信息不对称风险是指由于信息不对称导致的损失。
在供应链金融中，由于各方信息不对称，可能导致金融机构无法全面了解融资方的真实状况。
为降低信息不对称风险，金融机构应当加强与融资方的沟通，获取更多真实、准确的信息。
还可以通过大数据、物联网等技术手段，实现对供应链实时的监控和管理。
政策风险是指由于政府政策调整导致的损失。
在供应链金融中，政策风险可能影响到行业发展、税收优惠、监管政策等方面。
金融机构应当密切关注政策动态，及时调整业务策略，以应对政策风险。
供应链金融融资风险复杂多样，金融机构应当从多个维度进行识别、评估和控制。
在实际操作中，我们要根据不同风险类型，采取相应的风险管理措施，确保供应链金融业务的稳健发展。
供应链金融：缓解企业融资难题的良方
供应链金融：缓解企业融资难题的良方在当前经济环境下，企业融资难、融资贵的问题日益突出，成为制约企业发展的瓶颈。
作为一名企业管理者，我一直在寻求有效的解决方案。
经过深入研究和实践，我发现供应链金融作为一种创新的融资方式，能够有效缓解企业融资难题，为企业的稳健发展提供力支持。
本文将从五个方面详细阐述供应链金融如何帮助企业解决融资问题。
供应链金融有助于企业盘活存量资金。
在供应链中，企业存在着大量的应收账款和应付账款。
通过供应链金融，企业可以将这些应收账款转化为现金，提前偿还应付账款，从而缓解资金压力。
金融机构可以通过为企业提供保理、融资租赁等金融服务，进一步扩大企业的融资渠道，提高资金使用效率。
第三，供应链金融有助于企业实现融资成本优化。
在供应链金融模式下，金融机构可以根据企业的实际需求，提供个性化的融资方案。
这些方案往往具有较低的利率和灵活的还款方式，有助于降低企业的融资成本。
通过供应链金融，企业可以实现资金的快速流通，减少资金占用，进一步降低融资成本。
第四，供应链金融有助于企业提高供应链管理水平。
供应链金融不仅仅是融资，更是一种综合性的金融服务。
金融机构在为企业提供融资的同时，还可以为企业提供风险管理、资金监管等增值服务。
这些服务有助于企业提高供应链管理水平，降低运营风险。
例如，金融机构可以通过对供应链中的企业进行信用评估，提供相应的信用保险服务，从而降低企业的经营风险。
供应链金融作为一种创新的融资方式，能够在很大程度上缓解企业融资难题。
通过盘活存量资金、降低融资门槛、优化融资成本、提高供应链管理水平以及拓展市场，供应链金融为企业的稳健发展提供了有力支持。
在未来的经营管理中，我们将继续深入研究和运用供应链金融，以期更好地推动企业的发展。
然而，我们也应看到，供应链金融并非万能。
在实际操作中，企业还需根据自身的实际情况，选择合适的融资方式，同时注重与金融机构、上下游合作伙伴的沟通与协作，以充分发挥供应链金融的优势。
A银行供应链金融业务现状及建议
A银行供应链金融业务现状及建议随着供应链金融业务的迅猛发展，越来越多的银行开始关注和参与到供应链金融业务中。
本文将分析当前A银行在供应链金融业务方面的现状，并提出相关的建议。
1. 供应链金融产品不足目前，A银行的供应链金融产品种类较少，主要以保兑仓、应收账款质押融资为主，缺乏多样化、个性化的产品。
供应链金融的业务模式和需求日益多样化，需要银行推出更多针对性的产品满足不同客户的需求。
2. 客户覆盖范围较窄A银行的供应链金融客户主要集中在大型企业和上市公司，对于中小微企业的服务较少。
事实上，中小微企业是国民经济的重要组成部分，通过为中小微企业提供供应链金融服务，可以有效促进实体经济的发展。
3. 服务效率有待提高A银行的供应链金融业务流程较为繁琐，办理时间长，客户办理贷款或融资需要提交大量的资料并进行多次核实。
这种繁冗的流程不仅增加了客户的办理成本，也降低了服务效率，影响了客户的体验。
4. 风险管理需加强供应链金融业务涉及多个环节，各个环节之间存在着复杂的信用关系，风险较高。
A 银行在供应链金融业务的风险管理上还有待加强，需要完善风险评估体系，建立风险预警机制，及时掌握和应对供应链金融业务的潜在风险。
1. 推出多样化供应链金融产品A银行应根据客户需求，推出多样化的供应链金融产品，包括但不限于预付款融资、订单融资、库存融资、票据融资等，以满足不同客户的融资需求。
可以根据市场需求和研究结果，不断创新和优化产品，提高客户体验。
2. 拓宽客户覆盖范围A银行应将服务重点从大型企业和上市公司拓展到中小微企业，通过开展与政府、行业协会等合作，了解并满足中小微企业的金融需求。
可以结合互联网技术，开展线上线下相结合的供应链金融服务，开辟新的客户群体。
3. 提升服务效率A银行应通过优化内部流程，提升供应链金融业务的办理效率。
可以引入先进的信息技术，建立高效的供应链金融业务管理系统，实现客户信息共享和在线办理，简化流程、减少纸质文件，提高办理效率，降低客户办理成本。
供应链金融融资模式及案例分析报告研究
供应链金融融资模式及案例分析报告研究在当今全球化和数字化的商业环境中，供应链金融作为一种创新的融资模式，正逐渐成为企业解决资金问题、优化供应链管理的重要手段。
供应链金融通过整合供应链中的信息流、物流和资金流，为上下游企业提供灵活、高效的金融服务，促进了整个供应链的协同发展。
本文将深入探讨供应链金融的常见融资模式，并结合实际案例进行详细分析。
一、供应链金融融资模式概述（一）应收账款融资模式应收账款融资是供应链金融中最常见的模式之一。
核心企业的上游供应商将其对核心企业的应收账款转让给金融机构，以获取融资。
金融机构在评估应收账款的真实性、风险和账期等因素后，为供应商提供相应比例的资金。
这种模式有助于供应商提前回收资金，缓解资金压力，同时降低核心企业的采购成本。
（二）存货融资模式存货融资模式适用于拥有大量存货的企业。
企业以其存货作为质押物，向金融机构申请融资。
金融机构会对存货的价值、质量和流动性进行评估，并根据评估结果确定融资额度。
在存货融资模式中，通常需要第三方物流企业对存货进行监管，确保存货的安全和可控。
（三）预付款融资模式预付款融资主要针对核心企业的下游经销商。
经销商向金融机构支付一定比例的预付款，金融机构根据核心企业的信用和供应链的稳定性，为经销商提供全额或超额的融资，用于向核心企业采购商品。
这种模式有助于经销商扩大采购规模，提高市场竞争力。
二、供应链金融融资模式的特点和优势（一）降低信息不对称供应链金融通过整合供应链上的各方信息，使金融机构能够更全面、准确地了解企业的经营状况和信用风险，从而降低信息不对称带来的风险。
（二）提高资金使用效率供应链金融能够将供应链中的闲置资金充分利用起来，为企业提供及时的融资支持，提高资金的周转速度和使用效率。
（三）增强供应链的稳定性通过为供应链上的企业提供融资服务，有助于加强企业之间的合作关系，提高供应链的协同效应，增强整个供应链的稳定性和竞争力。
三、案例分析（一）案例一：＿____公司的应收账款融资＿____公司是一家为大型汽车制造商提供零部件的供应商。
供应链金融对企业现金流量管理的影响研究
供应链金融对企业现金流量管理的影响研究供应链金融是指利用金融机构与供应链企业之间的合作关系，通过金融工具和服务，改善供应链上游和下游企业的融资问题，提高企业的融资效率和现金流量管理能力。
本文旨在研究供应链金融对企业现金流量管理的影响，并探讨其对企业运作的积极意义。
一、供应链金融的概念及特点供应链金融是以供应链为基础的金融创新模式，通过将供应链各环节的金融需求与金融产品结合，满足企业的融资、结算、风险管理等需求。
其特点包括：1. 多方合作：供应链金融需要供应商、经销商、金融机构等多个参与方的协作，形成全链条金融服务体系。
2. 资金流转快速：供应链金融通过提供快速融资工具，加速企业间的资金流动，提高现金流量的管理效率。
3. 风险分散：供应链金融能够通过共享供应链数据和风险评估，实现风险的分散和控制，降低企业的融资风险。
二、供应链金融对企业现金流量管理的影响供应链金融对企业的现金流量管理具有以下影响：1. 提高融资效率：传统融资方式中，企业通常需要较长的时间来获得贷款，而供应链金融通过快速审批和高效结算，可以大大提高企业的融资效率，快速解决现金流不足的问题。
2. 降低资金成本：供应链金融将供应链上下游企业纳入金融体系，通过整合资金资源，降低融资成本，使企业能够以更低的成本获取资金。
3. 优化资金流动：供应链金融能够提供灵活的融资工具，如应收账款质押、订单融资等，帮助企业更好地管理资金流动，优化现金流量。
4. 提供风险管理工具：供应链金融能够通过整合供应链数据，实施供应链金融风控，降低供应链中的运营风险和信用风险，从而保证企业的现金流量稳定。
三、供应链金融在实践中的价值供应链金融不仅可以改善企业的现金流量管理，还能为企业带来其他方面的积极影响：1. 提升企业竞争力：供应链金融能够帮助企业优化供应链运作，加速资金流动，提高生产效率和产品质量，从而提升企业的市场竞争力。
2. 增强供应链协作能力：供应链金融需要各参与方间的合作和信息共享，可以推动供应链上下游企业的协作，建立互信关系，提高整个供应链的协同效应。
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1 浅谈供应链金融 随着社会化生产方式的不断深入，市场竞争已经从单一客户之间的竞争转变为供应链与供应链之间的竞争，同一供应链内部各方相互依存，"一荣俱荣、一损俱损"；与此同时，由于赊销已成为交易的主流方式，处于供应链中上游的供应商，很难通过"传统"的信贷方式获得银行的资金支持，而资金短缺又会直接导致后续环节的停滞，甚至出现"断链"。维护所在供应链的生存，提高供应链资金运作的效力，降低供应链整体的管理成本，已经成为各方积极探索的一个重要课题，因此，供应链金融应运而生。
一、供应链金融生态圈结构 在推行供应链金融活动过程中，各供应链金融利益相关方/参与主体的角色和结构关系，以及它们与制度和技术环境的关系构成了供应链金融生态。供应链金融生态包含四层架构：供应链金融源；供应链上的中小微企业；供应链金融实施主体；供应链金融资金提供方；供应链金融基础服务。
供应链金融源：供应链金融的受益主体主要是依附于供应链上焦点企业的上下游中小微企业，通过融入到供应链的产、供、销各个环节，借助焦点企业信用提升供应链上中小微企业的信用，拓展融资渠道，缓解融资难、融资贵问题。
供应链金融实施主体：在供应链金融发展初期，实施主体主要为商业银行。而在产业互联网大发展的背景下，银行不再是供应链金融产品与服务提供的绝对主体。掌握了供应链上下游企业真实贸易的行业龙头企业、B2B平台企业、物流企业等各参与方纷纷利用自身优势，切入供应链金融服务领域。
供应链金融资金方：供应链金融资金方是直接提供金融资源的主体，也是最终承担风险的组织。
供应链金融基础服务：供应链金融的发展需要配套的基础设施服务提供方，如区块链技术服务提供商、电子仓单服务提供商、供应链金融信息化服务商、行业组织等。这些企业可 2
以利用自身供应链金融基础服务的优势，链接资金提供方，供应链金融服务方、融资对象等，为整个供应链金融生态圈提供基础服务。
二、供应链金融生态参与主体 商业银行：商业银行针对供应链融资需求企业的实际情况，提供多种模式的融资解决方案。商业银行在资金成本方面具备的天然优势，但商业银行的传统金融服务模式一定程度上制约了其供应链金融的发展。
行业龙头：行业龙头企业依据自身在行业内的规模优势、经济效益优势、带动和辐射优势、竞争优势等，整合供应链上游和下游的中小微企业，链接资金提供方，为行业内的中小微企业提供融资解决方案。
供应链管理公司：供应链管理公司外包焦点企业的非核心业务，整合供应链上下游资源，链接资金提供方，为供应链上下游中小微企业提供供应链服务和融资解决方案，提升了整个供应链的运作效率。
物流公司：物流企业通过物流活动参与到供应链运作中，通过整合供应链中的物流网络，链接资金提供方，为服务资金供给端 资金需求端对象提供物流供应链服务和融资解决方案，有利于稳定业务网络，提升物流企业的竞争能力。
B2B平台：B2B在整个电子商务市场交易规模一直占绝对比例，是实体经济与互联网结合的最佳载体。目前诸多B2B平台也通过对接资金提供方为平台上下游提供融资解决方案。
外贸综合服务平台：外贸综合服务平台为中小企业提供进出口环节的融资、通关、退税、物流、保险等相关服务，平台针对中小外贸企业发展中的资金问题，开拓了中小企业国际贸易项下的供应链金融。
金融信息服务平台：金融信息服务平台通过互联网技术链接资金提供方和供应链上的资产端，为供应链上的中小微企业提供融资解决方案和资金支持。 3
金融科技公司：金融科技是金融和信息技术的融合型产业，关键在于利用大数据、人工智能、区块链等新技术手段对传统金融行业所提供的产品、服务进行革新，提升金融效率。
信息化服务商：在供应链金融在线化、平台化的趋势下，信息系统是供应链金融业务运作的灵魂。
基础设施服务商：供应链金融的发展需要配套的基础设施服务提供方，这些企业可以利用自身供应链金融基础服务的优势，链接资金提供方，供应链金融服务方、融资对象等，为整个供应链金融生态圈提供基础服务。
三、供应链金融发展的整体趋势 受益于主流金融服务的缺席，应收账款、融资租赁等金融业态的快速发展以及核心企业转型的迫切需求，供应链金融行业正处于高速发展的阶段。
万联供应链金融研究院联合华夏邓白氏、中国人民大学中国供应链战略管理研究中心从 2017年3月对供应链金融的各类市场主体进行了问卷调研，在本次调研中，82%的业内受访企业表示整个供应链金融行业在2017年的景气程度将持续上升。该结果表明大比例的从业者对供应链金融行业的发展持有乐观态度。仅7%左右的受访企业表示可能出现下降的趋势。表示不乐观的供应链金融从业者主要来自于供应链公司及外贸综合服务平台。
从供应链金融机构的人员规模来看，超50%供应链金融服务商人员规模不到100人，属小微企业范畴，或处于初创期。约30%的受访机构为中型规模的供应链金融服务商， 员工人数在100-500人。员工人数在500及以上的大型供 应链金融服务商不到20%。
从人员扩张趋势看，近9成供应链金融服务商表示在未來三个月有招聘新员工的计划。该结果表明企业对供应链金融未来的发展预期表示看好，同时也意味着行业竞争正在逐步加剧。获客和风控将成为供应链金融赖以生存的核心竞争力。
此外从企业需求角度来看，中国非金融企业应收账款余额规模达到16万亿元，工业企业应收账款规模已超过10万亿元。供应链金融服务商主要面对的中小型工业企业，总应 4
收账款规模已超过6万亿元。应收账款融资作为供应链金融重要的融资模式，应收账款规模的不断增长为我国供应链金融的快速发展奠定了坚实的基础。
四、哪些公司正在提供供应链金融服务 供应链金融行业的参与主体囊括了银行、行业龙头、供应链公司或外贸综合服务平台、B2B平台、物流公司、金融信息服务平台、金融科技公司等各类企业。其中，供应链公司/外贸综合服务平台、B2B平台类数量约占45%。
供应链公司：在本次调研结果中，供应链企业占比最高，达27%。我们认为传统供应链公司的供应链金融业务逐步趋于稳定和饱和的状态。供应链公司主要是在采购执行、销售执行等供应链服务的基础上提供垫资垫税服务。主要包括供应链服务企业、外贸综合服务平台。供应链公司的金融服务模式成熟、回款相对稳定、收益预期相对明确，风险多为操作风险。
B2B平台：在本次调研结果中B2B电商平台占18%。B2B平台主要体现为两种服务模式: 一种是从交易端切入的B2B平台，提供在线交易，鼓励并促成客户的在线交易，使交易数据沉淀在平台上，可以通过数据模型为企业提供更好的资信支持。另一种是从服务端切入的B2B，为客户提供从寻源，仓储，物流，信息管理等一系列的服务。无论哪一种模式对B2B平台供应链金融的开展都提供了良好的环境。B2B平台通过构建生态圈将供应链金融的各方主体吸引过来，包括资金供应方，担保机构，保险公司，仓储公司，物流公司等等。通过平台的交易，服务，物流，风控等来保障，帮助资产方客户得到相对便宜的资金，帮助资金方更全面更精准地控制风险，相比较而言B2B平台比较容易做出规模。国内知名的B2B平台包括金银岛、易煤网、铜道电商、三正电商等等。
金融科技公司：在金融科技日新月异的今天，数据金融公司大行其道，自有技术及研发能力使得金融科技公司能够搭建平台，连接前端多个融资需求平台，后方连接多层级的资金平台，融资需求平台大多是核心企业，B2C平台，B2B平台，资金端涵盖了银行，保理，小贷，信托等等多层次金融提供方。金融科技公司则负责内外部数据归集、处理、传输、分析，协助风险识别与控制。比较典型代表企业包括京东金融、蚂蚁金服、金汇金融等。
行业龙头：行业龙头企业通过自有资金或依托产业联盟打造产业互联网与金融服务平台， 5
通常优先满足核心企业上下游的融资需求，再沿上下游向外延拓展。或者部分国有企业利用低成本融资渠道获得资金，然后对接规模稍大的项目，而这部分项目保理及小贷公司无法承接，从而形成了一个细分空间。此类企业有鲜易、达实智能、准时达等。
银行：银行在供应链金融领域有天然优势，如资金成本低、获客容易、管控资金等，但也有体制、风控、技术等方面的制约，而其他各类市场主体正在不断抢食供应链金融的蛋糕，银行在供应链金融领域显得有点“内忧外患”。但我们认为银行仍然是供应链金融领域不可或缺的主力，原因还是银行的资金成本优势，其他企业要想获得更高的杠杆，还得与银行合作；而银行要想实现真正基于供应链/产业链运营的金融服务，也必须依托其他企业深入产业内部。
非银金融机构：以保理公司和小贷公司为核心。目前传统保理公司的发展遇到一些瓶颈，如确权难、IT与数据能力较弱且风控手段较少。较多的保理机构会选择率先进入一个垂直领域，将产品与服务进行绑定，或植入一个具有较好风控技术的平台来实现供应链金融业务的增长。小贷公司的供应链金融强在贷后管理、催收方式方法多样。小、快、活等特点是其他金融提供方满足不了的，小贷公司与其他资金提供方优势互补、差异化竞争。
物流公司：我国物流业正面临转型升级的关键期，一些大型物流企业以自身的物流服务优势、物流能力为基础，引入互联网技术、供应链管理技术、大数据与物联网等智能技术、金融技术等，试图打造O2O式的跨界融合的服务体系。供应链金融成为他们拓展利润源泉、转型升级的重要方向。
五、供应链金融服务的对象集中在哪些行业 随着各类主体的摸索实践，供应链金融的垂直化趋势愈发明显，供应链金融的垂直化发展进一步提升了产融结合的深度与广度。
我国供应链金融服务对象集中在计算机通信、电力设备、汽车、化工、煤炭、钢铁、医药、有色金属业等应收账款累计较高的行业。但从调研结果显示，未来供应链金融将作为加 速企业活力的重要保障因素，在更为广泛的垂直领域深耕细作，在更多的商业场景得到应用。