构建案件防控体系提升内控管理水平
2024银行案件防控工作总结
2024银行案件防控工作总结一、综述2024年是我行银行案件防控工作迈上新台阶的一年。
面对日益复杂的金融风险形势，我行坚持以客户为中心，强化内控意识，加大风险防范力度，取得了一系列显著成效。
二、案件防控措施（一）加强人员培训我行将案件防控工作作为员工群体素质提升的重点内容，加强人员培训，提高员工的风险防范意识和技能水平。
开展内外部培训、学习交流会，提高员工对欺诈案件、治安案件等案件类型和手段的识别能力，提高员工的犯罪心理学知识和应对处置能力，全面提升员工的反欺诈防骗能力。
（二）加强业务流程监管我行进一步强化业务流程监管，完善操作规程，制定严密的操作流程和业务条线，限制员工权限，减少内部操作错误。
优化审批机制，完善内部风控审批流程，对关键环节实施多级审批、多人参与，并建立业务异常监测机制，及时发现和防范风险。
（三）强化技术应用加大科技投入力度，引入人工智能等前沿技术，提升风险监控的精准性和时效性。
建立大数据平台，对客户交易行为、风险预警信号等进行实时监控和分析，发现异常交易行为，及时采取措施，减少风险损失。
（四）加强合规意识严格执行相关法律法规和内部规章制度，加强合规培训，提高员工合规意识。
建立并完善内部风险控制体系，建立健全内部控制和监管机制，确保银行经营活动合规稳健。
三、案件防控成效2024年，我行通过上述措施取得了显著的案件防控成效：（一）案件数量明显下降2024年，我行案件数量同比下降20%。
这主要得益于我行加强了员工培训，提高了员工的防范意识和技能水平，有效减少了由员工操作失误引发的案件。
（二）案件损失降低通过加强业务流程监管和技术应用，我行有效减少了骗贷、盗刷等案件类型的发生，案件损失同比下降了15%。
特别是引入了人工智能技术，通过实时监控和分析客户交易行为，对异常交易行为进行预警，及时阻断了一大批潜在风险。
（三）合规意识提升通过加强合规培训和内部控制，我行员工的合规意识得到了明显提升，相关违法违规行为明显减少。
农村信用社案件防控工作存在的问题及对策
农村信用社案件防控工作存在的问题及对策案件专项治理以来，农村信用社按照银监会有关要求和工作部署，进一步加大案件防控工作力度，加强领导，强化管理， 落实责任，细化考核，严格问责，取得了较好成效。
但随着农村信用社发展改革的不断深入，风险防范工作出现了一些新问题，对新形势下案件防控工作提出了一些 新要求与新挑战。
一、农村信用社案件防控的现状省联社自成立以来，高度重视案件治理和风险防控工作，在银监部门的监管指导下，着眼于建立案件防控长效机制，健全制度规程，强化内控管理，规范经营行为，大力开展风险排查，狠抓案件专项治理，逐步形成了纪检监察、审计监督、巡视和信访互相协调配合的工作体 系。
从案件专项治理开展以来，农村信用社案件防控工作取得了 一定成效，积累了大量案件治理和防控的工作经验，2008年省联社制定出台了《山东省农村信用社案 件防控长效机制建设实施办法》。
案件的查处为农村信用社的经营管理，查出了不足，找到了漏洞，为农村信用社制度的完善、管理的有效性起到了积极的作用，促 进了全省农村信用社经营管理水平和风险防控能力的提高，推动了农村信用社的 改革和发展。
- 1 -但是，去年以来，部分地区发案数量和涉案金额呈现大幅反弹态势，有些是同质同类的案件，而且涉案金额巨大，性质恶劣。
这充 分暴露出农村信用社在业务管理、合规建设、制度建设、干部员工管理、审计监督等各个环节存在的漏洞和不足。
农村信用社案件防控工作还停留在防控案件的层面，并未完全深入到日常管理的各个领域和层 面，并未做到标本兼治。
那么农村信用社的案件防控工作关口前移的“关口”在哪里，标本兼治的“本”是什么？二、农村信用社案件防控 与海恩法则德国飞机涡轮机的发明者帕布斯·海恩指出：每一起严重事故的背 后，必然有29次轻微事故、300起未遂先 兆和1000起事故隐患。
这就是海恩法则，一个在航空界关于飞行安全的法则，说明了飞行安全与事故 隐患之间的必然联系。
银行案件防控工作总结
抓落实控风险全面提升风险管理水平×年，在×银监分局的大力支持和帮助下，×行紧紧围绕省局和×分局案防安保工作总体思路，狠抓制度落实、力促问题整改，着力加强案件风险防控体系的建设，始终坚持把案件防控工作放在首位，案防工作取得阶段成效，实现“零案件”案防目标，各项业务呈现良好发展态势。
下面，将×行的具体工作情况汇报如下：一、加强领导，全力抓好案件防控工作×年初，×行专门召集相关部门及人员专题研究安全运营和案件防控工作，并通过召开全行案防工作大会的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四个落实”的案防工作要求：一是按照监管部门案防工作要求，确定案防工作的年度目标，做到目标落实。
二是制定全年案防工作方案和工作计划，做到计划落实。
三是深刻领会×银监局和×分局文件精神，提高思想认识，高度认识案件防控工作的重要性，紧密围绕案防十项重点工作，稳步扎实做好案件防控工作，确保完成各项工作任务，做到“重点工作落实”。
四是×行案防工作实行各层级一把手负总责制，并在不同层级设立专兼职案防岗位，指定专人负责案件防控工作，实行定人、定岗、定责的“三定”管理，做到责任落实。
目前，×行上下更加重视案防工作，工作的主动性、自觉性得到提高，确保了案防工作的有效落实。
二、强化教育，筑牢思想防线思想教育工作常常说起来重要，但实际上却最容易被忽视，在基层则更显薄弱。
思想教育工作的缺失，也是引发道德风险和操作风险的一个重要因素，为此，我们着重抓了以下几方面工作：（一）持续开展制度培训，提高全员遵章守纪意识。
×行以各项规章制度的学习培训为重点，全面组织开展了各个条线规章制度的培训活动。
截至×月底，全行已有×余人、参加了集中培训，使员工的综合业务素质得到提高，为×行工作的顺利开展奠定了基础。
（二）开展警示教育活动，增强员工防范意识。
严格内控管理强化案件防控
班子分工负 责、部 门主管各 负其 责、基 层机 构具体 负 责 、基层员工对照 负责的防控案 件工 作机制。每季度
组织各层各 岗对照年初签 订的责任 书、工作任 务分解 表和工作督查督办通知书 等，结合上级行集中审计、
案件风险排查 以及 日常管 理中发现的问题，逐项细化 分管领导 、业务部 门、一线 网点的防控 范围，把防控
无 事 故 ，经 济 案件 无 发 生 ； 束发 生 外部 监 管 部 门
检 查 揭 露 的重 大 违 规 经 营 案件 ； 未 发 生 重 大 责 任
性 事 故 和 泄 密 事 件 。２ １ 年 被 淮 安 市 公 安 局 评 为 ００ 物 防技 防 先进 单位 。该 行主 要做 法 如下 ：
该 行根 据 市分 行党 委确 立 的 “ 防患 于未 然 ”是
所有案件防控工作宗 旨的指 导精神 ，实行案件 防控 工 作统一领导 ，形成 了 “ 一把手 ”行长 负总责、党支部
三 是开 展 了案 件风 险排 查工 作 。２ １ 年６ ，按照 ０Ｏ 月 银监会 ２ １ 年银 行业 案件 防控和 安全 保卫 工作 会议 ００ 精神 ，及 其提 出 的将 ２ １ 年确 定为 银行业 “ ００ 内控和 案 防制度 执 行年 ” 的要 求 ，该行 开展 了案 件风 险排 查 工作 ， 以持 续保 持案 件 防控 高压态 势 ，主动 查找
总体 要求 ，结合 实际 ，立足特色 ，以强化责任 为措 施 ，以内控 管理为基础 ，持续 开展案件 防控 活 动，取得 了明显效果。
，
依 业 银 行 淮 安新 区支 行 连续 ５ 实 现 安全 保 卫 年
分 析原 因 ，制 定整 改措 施 。 同时 ，把 握政 策 ，
案件防控治理工作方案(二篇)
案件防控治理工作方案自查工作实施方案为进一步提升察右前旗蒙银村镇银行（以下简称“我行”）案件防控治理工作水平，加强案件防控长效机制建设，有效防控案件风险，根据乌兰察布银监分局《乌兰察布银监分局办公室关于___银行业案件防控深化年活动实施方案___》（乌银监___发【___】77号）文件要求，特制定本方案。
一、指导思想按照建立现代农村金融制度的要求，深入贯彻落实科学发展观，坚持以规制流程建设为先导，以强化内部治理和内控执行力为保障，积极推进案件防控长效机制建设，强化风险管控，提升经营管理水平，实现安全、稳健、持续发展，为加快转变发展方式、提升核心竞争能力，加快构建现代新型农村金融企业保驾护航。
二、___领导为确保我行案件防控治理工作有序开展，我行特成立案件防控深化年工作领导小组，组成人员如下：组长：刘润副组长：杨旺成员：赵厚成赵俊安龙生辛慧安世宏郭红宾领导小组下设办公室，办公室设在我行风险内控部，案件防控治理工作___主任赵厚成，具体负责实施方案的制定、措施的落实、检查指导等工作。
三、自查方案（一）高管人员及关系人贷款排查专项清理工作责任部门。
综合业务部、风险内控部（牵头）负责整个工作的安排，每季度检查一次。
主要内容。
重点排查高管人员及关系人贷款管理制度建设情况；高管人员及关系人贷款程序及贷款手续是否合规，贷款申请资料及有关证明材料是否真实；是否存在自批自贷、超授权审批贷款问题；担保手续是否合法有效；是否存在对高管人员及关系人发放信用贷款（小额农贷除外）；以及担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的问题；是否存在高管人员及关系人借用、冒用他人名义贷款的问题；高管人员及其近亲属是否存在多头贷款、一户多人贷款、化整为零贷款问题；高管人员及关系人贷款用途是否真实；是否用贷款从事股本权益性投资；是否存在将贷款资金转借他人从事___活动行为；高管人员是否存在授意信贷员或审批人向其本人及其近亲属发放不符合借款人条件的贷款；是否存在违规简化贷款手续、违反审批程序、超比例“垒大户”贷款问题；高管人员及关系人贷款是否存在通过以贷收息、借新还旧、违规展期等方式来掩饰贷款风险的问题；对已形成的不良贷款是否按期催收，并对风险贷款采取有效的资产保全措施，是否落实清收责任人和责任追究制度；“三自一承诺”专项行动中发现问题的整改落实情况。
四项措施提升案件防控能力
四项措施提升案件防控能力为了提升案件防控能力，需要采取以下四项措施：
第一，加强信息共享和协作。
案件的侦办过程中，各部门之间需要密切合作，及时分享信息，确保信息的及时传递和沟通。
只有信息共享和协作密切，才能有效地预防和打击犯罪行为。
第二，加强技术装备和人才建设。
现代科技的发展为案件的侦破提供了强大的支持，因此需要不断更新和升级技术装备，提高人才的专业素养，培养一支高素质的侦破队伍。
只有充分利用技术手段，并且具备专业知识的人才，才能有效地提升案件防控能力。
第三，建立健全的法律制度和规范。
一套完善的法律制度是案件防控的基础，需要建立符合实际的法律法规，明确各类犯罪行为的界定和处罚措施。
同时，遵守法律规定，加强对执法人员的监督和管理，确保执法过程的公正性和合法性。
第四，加强社会宣传和教育。
通过开展相关的宣传教育活动，提高公众的法律意识和法制观念，增强人们的法律素养和自我保护意识，共同参与案件防控工作。
只有建立良好的法治环境，才能有效地提升案件防控能力。
通过上述四项措施的落实，相信可以有效提升案件防控能力，确保社会的安全和稳定。
让我们共同努力，为建设法治社会贡献力量。
2024年银行案件防控心得体会(二篇)
2024年银行案件防控心得体会这次全行“强化内控管理、全员防范案件”专项治理活动的开展，我们认真学习了《中国农业银行防范案件工作指引》、《中国农业银行员工行为守则》、《中国农业银行山东省分行员工违规行为积分管理实施细则》(试行)《中国农业银行会计主管内控操作手册》《____加强会计内控管理的若干意见》、《四个一律》、《银监会防范操作风险十三条》等制度资料。
透过学习，提高了思想认识，充分认识到这次“强化内控管理、全员防范案件”专项治理活动的重要好处。
加强内部控制、防范化解经营风险，是商业银行经营管理永恒的主题。
真正把“强化内控管理、全员防范案件”专项治理活动落实到实处，是一项长期的综合工程。
结合这次学习，以下心得体会。
一、加强员工教育，营造内控管理的良好氛围。
制度最终靠、人来执行，管理的核心是人的管理。
营造和谐的内部环境，真正从源头上防控风险。
坚持常规培训与警示教育相结合，强化员工教育。
为让全行每一位员工了解内控管理中存在的问题、构成风险的原因以及预防措施，坚持提示在前、预警在先，提高全员对会计内控管理工作的认识和重视程度。
坚持激励与约束相结合，加强员工行为管理。
牢固树立“违规就是风险、“安全就是效益”的观念，规范员工操作行为。
坚持严格管理与关心职工工作生活相结合，营造和谐氛围，基层营业一线工作，条件相对较差、工作压力和劳动强度相对较大，深入基层，与员工谈心交流，关心员工的工作生活，经常交流沟通，营造心齐气顺的良好发展环境，征求员工对全行经营管理的意见，了解员工思想状态和工作生活惰况，解决基层工作生活中的实际问题，与一线人员应对面地共同查找内管工作的难点和问题，与柜员谈心了解在职责履行中的问题和困难，密切干群关系，稳定一线员工队伍，营造和谐的发展环境。
二、加强基础管理，握高全员内控管理工作的自觉性。
管理务必从管理层抓起、从基层基础抓起。
在风险控制上出现问题，很重要的一个原因就是管理职责履行不到位，缺乏常抓不懈的机制，造成管理力度层层递减、风险控制措施层层减弱。
银行案件风险防控工作总结
银行案件防控工作总结xx银监分局：我行结合各部门及各条线工作重点，对业务风险及案件防控工作进行了持续学习与研究,认真梳理案件易发业务领域和风险管控薄弱环节,变被动应对为主动防控，完善制度建设，加强全流程管理，持续开展员工教育、培训，从执行各项规章制度的细节入手,继续深入开展案件风险排查，防范案件风险。
现将本年度案件风险排查工作总结汇报如下:一、主要工作一直以来，我行领导高度重视案件风险排查工作,充分依靠员工的智慧和力量，群策群力，结合实际工作查找问题，重点对各项规章制度进行梳理,查缺补漏、剔旧补新，使制度与实际工作相符；对内控管理、工作落实和业务条线等方面的问题进行认真分析梳理，分类汇总，剖析根源，制定方案及时整改.（一）认真落实案件风险防控工作的各项措施，实行案件风险防控工作责任制，年初与各支行、各员工签订《xx案件风险防控工作责任书》，全行共签订案件风险防控工作责任书156份，实行分管责任，明确工作职责，使案件风险防控工作做到全覆盖，责任落实到人，不留死角。
（二）加强领导，周密部署，确保案件防控工作有序开展.为确保案件防控工作有序开展，我行高度重视，先后召开多次会议，对案件防控工作的落实进行明确部署和严格要求,不等不靠，提早下手。
我行成立了案件防控专项工作领导小组，制定活动实施方案,细化活动内容,明确目标，落实职责，增强工作针对性，不断加强内控管理，促进内控制度不断完善，优化全行工作作风，增强有效发展意识,进一步提高自我约束、自我监督、自我管理和自我完善能力，有效预防各类案件发生，促进全行各项业务健康发展,为我行进一步开展防控、工作打下基础。
(三）加强制度建设，规范业务操作，提高案件防控水平。
为提高案件防控水平，对旧版本业务规范在执行中遇到的问题，监管部门及我行历次检查中发现的问题进行了针对性的修订和完善，对于我行新开发的业务品种，能先制定相关制度，做到制度先行。
陆续制定了《xxx，修订了《xx银行流动性风险应急处置预案》、《xx银行查库制度》、《xx银行大额现金支付审批权限管理办法》等相关制度。
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5. 案件治理长效机制建设扎实起步 各地按照银监会关于防范案件风险的各项要求，紧密结合实际，加强制度建设，完善操 作流程及监督机制，通过多渠道采取各项有效措施初步构建了防范操作风险的内部防线。
督评价作用 四、完善内控技防体系，提升内控针对性 五、强化内控执行基础，提升内控有效性
2009年案件防控专项治理主要工作措施
• 一、全面落实案件联防分级工作责任制
1、完善案件防控组织领导，明确工作职责 2、明确案件查防主体，完善四级联防责任制 3、完善案件联防网络，落ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ风险防控机制
• 二、深化案件防控治理“回头看”工作
• 四、坚持惩防并举，落实案防长效机制
• 1、完善案件责任追究规定，提高问责的可操作性 • 2、加强人员动态管理，落实案防长效机制
• 五、强化案防协调监督机制建设
• 1、加大党风廉政建设，规范两个责任制考核 • 2、完善案防协调渠道，优化案防培训机制
谢 谢！
农村中小金融机构案件风险形势严峻
目前，我国农村中小金融机构的案件普遍呈现出以下七 类特点：
1、案件数量明显偏高 2、风险区域相对集中 3、同质同类案件突出 4、平均案值上升迅猛 5、基层机构案件多发 6、“五大岗位”案件频发 7、作案手段方式简单
银监会关于开展2009-2011年案件防控的相关要求
操作风险防范、内控有效性和案件防控有效性之间的内在 联系
切实增强案件防控的有 效性
构筑疏密结合，环环相 扣的高效内控管理体系
有效防范、识别并化解 操作风险
增强上海农商银行内控管理有效性建议
一、完善营运操作体系，提升第一道防线的自控能力 二、完善内控监督体系，提升第二道防线的实时监督能
力 三、实施内部审计的垂直化管理，提升第三道防线的监
银监会发布关于银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策
---中国银监会办公厅《关于银行业金融机构自查发现案件责任追究实行区别对待政策有关问
题的通知》中规定：银行业金融机构在日常经办业务和经营管理中，通过内部相互监督、管理 监督、内审监督和检查监督等途径发现异常情况或线索，并采取得当措施，自行揭露的由自然 人作案的案件，在追究发案金融机构及其上级机构的主要负责人、分管负责人和直接负责人的 相关责任时予以区别对待。
2. 案件治理高压态势全面形成 各地普遍加大案件责任追究力度，三年内共处理案件责任人8135人，其中移交司法部门 461人，行政开除（含解聘）850人，追究领导责任2517人。
3. 案件防控的主动性明显增强 三年来，全国共暴露陈案885起，占案件总数的79％，自查案件925件，自查发现率达到 82％。
2006年初，针对农村合作金融机构案件高发的 严峻形势，银监会党委提出用三年时间，对农村合 作金融机构进行案件专项治理。要求在三年时间内， 各级监管部门和农村合作金融机构紧紧围绕“一年 初见成效、三年大见成效”的目标，开展全面排查， 深挖陈案，严控新案，强化内控，严格问责，着力 加强长效机制建设。
农村合作金融机构开展案件专项治理的背景及成效
农村合作金融机构开展案件专项治理的成效
1. 案件高发势头得到有效遏止 开展案件专项治理三年来，全国农村合作金融机构发现案
件1122件，涉案金额总计27.7亿元。2008年案件数量和涉 案金额比2005年分别下降了405件和8.6亿元，降幅分别达 到66％和55％。
农村合作金融机构开展案件专项治理的背 景及成效
银监会关于开展2009-2011年案件防控的相关要求 －－相关责任落实情况
• 银监会《2009年上海中资银行案件防控目标责任书》中明确要 求各中资金融机构在案件防控过程中要落实内部责任追究，明 确相应的领导责任、分管责任，直接责任和间接责任。
• 银监会《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》（征求意 见稿）中将相关责任人具体细分为：直接责任人、间接责任人， 其中间接责任人划分为：机构案件防控第一责任人、机构经营 管理责任人、其他相关责任人。
目录
• 一、农村合作金融机构开展案件专项治理的背景 及成效
• 二、农村中小金融机构案件风险形势严峻 • 三、银监会关于开展2009-2011年案件防控的相关
要求
• 四、操作风险防范、内控有效性和案件防控有效 性之间的内在联系
• 五、2009年案件防控治理主要工作措施及任务分 解
农村合作金融机构开展案件专项治理的背景及成效 农村合作金融机构开展案件专项治理的背景
• 1、制定案防例会制度，组织排查回访活动 2、做好查防“补课”工作，落实案件查防责任制
• 三、健全内部案件防控体系建设
• 1、加快制定岗位标准，强化规制流程建设 2、规范部门职能建设，构筑案防“五条防线” 3、探索内审体制改革，实现内审转型发展 4、优化考核指标设置，强化案件防控考核
2009年案件防控专项治理主要工作措施
2009-2011年案件防控工作的目标是
---风险管理意识全面增强，制度流程基本完善，内控管理明显进步，风险管理水平持续提高， 案件防控长效机制有效建立，主要案件防控指标力争达到国内银行业平均水平，案件数量和百 万元以上案件数量逐年下降。
2009-2011年案件防控治理工作的主要任务是
---深入开展风险排查，全面落实案件专项治理过程中制定的各项整改措施，大力构建制度流 程、内部治理、风险管理、责任追究、协调联动、培训教育的长效机制，力求从根本上解决案 件风险问题。