全面风险管理制度以及手册(PDF 57页)
全面风险管理办法
附件全面风险管理办法第一章总则第一条制定目的及依据为保证本行安全稳健运行，全面有效地监控本行各类风险，通过采用全面风险管理方式，将风险损失控制在可承受的范围，从而获取风险调整后的股东回报最大化，根据《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《银行业金融机构全面风险管理指引》等法律法规和规章，结合本行实际，制定本办法。
第二条相关定义本办法属于基本办法。
本办法中的风险是指未来结果出现收益或损失的不确定性，始终存在于商业银行的所有经营活动和操作环节中。
本行面临的主要风险包括信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、合规风险、信息科技风险、声誉风险、战略风险、洗钱风险等。
信用风险是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险。
市场风险是指金融资产价格和商品价格的波动给商业银行表内外头寸造成损失的风险。
市场风险可以分为利率风险、汇率风险、股票价格风险和商品价格风险。
操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。
流动性风险是指商业银行无法及时获得或者无法以合理成本获得充足资金，以偿付到期债务或其他支付义务、满足资产增长或其他业务发展需要的风险。
合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
信息科技风险是指信息科技在银行运用过程中，由于自然因素、人为因素、技术漏洞和管理缺陷产生的操作、法律和声誉等风险。
声誉风险是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。
战略风险是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险。
洗钱风险是指商业银行未运用有效手段预防个别机构或个人通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动或未根据反洗钱相关法律法规规定采取相应措施，而对银行产生的风险。
全面风险管理手册【范本模板】
保利建设集团有限公司全面风险管理手册二0一三年十二月第一章总则1。
1编制目的本手册作为保利建设集团有限公司（以下简称“公司”)开展全面风险管理工作的指导性文件，旨在通过建立并运行系统的风险管理机制（即全面风险管理体系）,提升公司风险管理水平，有效防范、化解，并合理承担或利用所面临的风险，简化管理行为、整合管理资源、降低管理成本、提高管理效率的目的，在公司管理各项系统进行有效整合促进公司持续、健康、稳定发展，为公司实现既定目标提供充分的保障。
1。
2依据国资委《中央企业全面风险管理指引》《国资委2013年度中央企业全面风险管理报告（模板）》、财政部等五部委《企业内部控制基本规范》(财会[2008]7 号）财政部等五部委《企业内部控制配套指引》（财会[2010］11 号) 《中国保利公司全面风险管理手册》GB/T 2453—2009《风险管理原则与实施指南》；ISO31000：2009《风险管理原则和指导方针》GB/T19001-2008/ISO9001：2008 质量管理体系；GB/T50430 工程建设施工企业质量管理规范；GB/T50380: 2006 工程建设设计企业质量管理规范GB/T24001-2004/ISO14001：2004 环境管理体系OHSMS18000；GB/T28001-2011：职业健康安全管理体系1。
3适用范围本手册适用于公司范围内,所有人员应当遵循手册要求，开展全面风险管理工作。
本手册对控股子公司具有指导意义，各控股子公司应根据本手册的基本框架，结合自身特点参照实施，开展全面风险管理工作。
1.4手册的颁布本手册于2013年月经公司董事会审议批准后颁布，自颁布之日起生效.1.5手册维护本手册由风险管理委员会委托有关职能部门负责进行日常维护和更新.当对手册内容进行重大调整时，需经过相关程序审批。
第二章全面风险管理概述2。
1全面风险管理的定义公司的活动都包含着一定程度的风险，而风险往往同机遇并存,没有风险就没有机遇和成功.因此，并非所有的风险都对企业有害，都应当被消除。
全面风险管理制度范文
全面风险管理制度范文全面风险管理制度第一章总则第一条为了保障企业的正常运作，控制风险并提升综合竞争力，根据国家有关法律法规和监管要求，制定本制度。
第二条全面风险管理是指在市场、信用、流动性、操作、合规等方面全面、有效地评估、监控、控制和化解企业风险，以实现企业稳健经营和可持续发展的目标。
第三条全面风险管理制度适用于企业的各级组织机构以及从业人员。
第四条风险管理主管部门是企业全面风险管理的牵头部门，负责制定企业全面风险管理策略、政策、流程和方法，协调各相关部门共同推进全面风险管理的实施。
第五条全面风险管理制度的基本原则是全面风险管理、合规风险管理、风险控制、分散风险、信息共享和综合运用等。
第二章风险管理机构和人员第六条企业设立风险管理部门，负责企业全面风险管理的组织、协调和监督工作。
第七条风险管理部门的主要职责包括：（一）制定企业全面风险管理策略和政策；（二）建立和完善全面风险管理框架和流程；（三）开展全面风险评估、监控和报告；（四）协调风险应对和风险处置工作；（五）组织风险培训和宣传教育。
第八条风险管理部门根据企业情况设立风险管理委员会，并明确其职责和权限。
第九条各部门、分支机构应建立相应的风险管理团队，负责本部门、本机构的风险监控、报告和处置工作。
第十条风险管理部门和风险管理团队应具备相应的风险管理经验和专业能力，定期进行培训和知识更新。
第三章风险管理流程第十一条风险管理流程包括风险识别、风险评估、风险监控、风险应对和风险处置等环节。
第十二条风险识别是指通过收集、分析和评估内外部信息，识别可能对企业造成影响的各类风险。
第十三条风险评估是指对已识别的风险进行定量或定性评估，确定其可能发生的概率和影响程度。
第十四条风险监控是指对已识别和评估的风险进行监测和跟踪，及时掌握风险的变化和发展趋势。
第十五条风险应对是指根据风险评估结果，制定相应的风险控制措施和应急预案，以减少风险的发生和影响。
第十六条风险处置是指对已发生的风险进行分析和处理，采取适当的措施控制和化解风险。
全面风险管理制度
全面风险管理制度全面风险管理制度，是指用于全面管理和控制企业面临的各种风险的制度和机制。
它是一个结构完整、程序规范的体系，旨在帮助企业识别、评估、监控和应对潜在的风险，以保障企业的长期发展和可持续经营。
下面将从制度的设计、实施和效果评估三个方面进行详细阐述。
首先，全面风险管理制度的设计需要考虑到企业所涉及的各个方面的风险，并根据企业的业务特点和经营环境量身定制。
这包括市场风险、操作风险、信用风险、法律风险等等。
制度应该明确风险管理的目标和原则，明确责任人和职责，并制定相应的风险管理流程和工具。
此外，还应制定相应的应急预案和灾难恢复计划，以应对突发事件。
其次，在全面风险管理制度的实施方面，需要充分调动企业内部的力量和资源，形成一个多部门、多层级的风险管理团队。
这个团队负责收集、整理和分析各项风险和相关信息，并及时向企业高层报告。
同时，团队还应通过培训和教育，提高员工对风险管理的认识和意识，形成企业全体员工对风险管理的积极参与和共同责任。
最后，对全面风险管理制度的效果进行评估，既包括定性分析，也包括定量分析。
在定性分析方面，可以通过比较是否达到设定的目标，评估制度的运行是否符合预期。
在定量分析方面，可以通过相关数据和指标，如损失率、资本利用率、市场份额等，来评估风险管理制度对企业经营状况和财务状况的影响。
全面风险管理制度的实施有助于企业从根本上预防和控制各种风险，提高企业的业绩和竞争力。
首先，它可以避免或减少一些风险带来的损失和影响，如市场波动、供应链中断等。
其次，它可以提供决策支持和参考，帮助企业在面临多个选择时做出明智的决策。
再次，它可以为企业持续改进提供基础，通过不断的风险评估和管理，发现和解决潜在的问题和隐患，提高企业的管理水平和风险应对能力。
总之，全面风险管理制度是企业管理的重要组成部分，它涉及到企业的方方面面，需要从设计、实施到评估都要全面考虑。
只有建立一套完善的制度和机制，才能有效预防和控制各种风险，为企业的长期发展和可持续经营提供保障。
项目风险管理教材(PPT 57页)
风险定量分析的结果
更新的风险名单
8.6 风险应对计划
风险应对计划是针对风险识别和量化的结果， 为了提升实现项目目标的机会、降低风险对项 目目标的威胁，而制定风险应对策略和技术手 段的过程。
项目风险管理教材(PPT 57页)
2021年8月6日星期五
8.1 概述
一、风险定义、特征及要素 二、项目风险类别 三、项目风险事件及其后果 四、项目风险量、风险坐标和等风险量曲线 五、项目风险管理概念及过程
一、风险定义、特征及要素
风险的定义
关于风险的概念，至今尚无统一的定义， 较为普遍接受的有以下两种定义：
，项目风险量越小；反之，则项目风险量越大 。因此，R 1< R2< R3。
五、项目风险管理概念及过程
项目风险管理概念
识别、分析和应对项目风险的过程。包括使 积极事件（机遇）的影响最大化和使负面事 件（风险）的结果最小化。
项目风险寿命周期
风险在寿命周期内有变化 在概念和开发阶段风险高，随着工作逐渐完
已知风险（已经经过识别和分析的风险）和未知风险 范围风险、进度风险、成本风险和质量风险 内部风险和外部风险
内部风险 技术风险和非技术风险
外部风险 外部不可预测和不可控风险 外部可预测但不可控风险
Critical risk and Non-critical risk Non-critical risk 可能转化为Critical risk
自然风险 决策风险 组织和管理风险 技术风险 责任风险
项目风险的其他分类
全面风险管理办法(总9页)
全面风险管理办法(总9页) -CAL-FENGHAI.-(YICAI)-Company One1-CAL-本页仅作为文档封面，使用请直接删除第一章总??则第一条为防范、控制、化解、处理发生或可能出现的风险，保证公司持续、稳定、健康发展，根据《中华人民共和国公司法》、《公司内部控制基本规范》和《公司章程》等规定，结合公司实际情况，特制订本办法。
第二条本办法中所称全面风险管理，是指为消除各种不确定性对公司实现战略及经营目标的影响，通过建立健全风险管理体系，在各个管理环节中执行风险管理流程，培育良好的风险管理文化，为实现风险管理的总体目标提供保证的过程和方法。
第三条本办法所称风险管理责任单位是指公司各职能部门、分支机构及外派人员。
第四条公司风险管理的总体目标是规避和减少风险可能造成的损失，确保公司的持续健康发展。
第五条全面风险管理遵循以下原则：（一）全面性原则风险管理涵盖公司的所有部门和岗位，渗透到各项业务和环节中，贯穿于每项业务全过程。
通过不断提高员工对风险的识别和防范能力，树立全员风险意识。
（二）有效性原则在全面风险管理的理念下，建设全面反映公司风险状况的风险控制体系，确保该体系能有效指导业务，并能有效防范和化解风险。
（三）防范和控制原则风险控制关口前移，努力在前期做好风险管理工作，加强风险的事前预防和统筹管理。
并能在风险发生时及时识别和处理（四）独立性原则承担风险管理监督检查职能的部门独立于公司其他部门，确保监督检查工作的独立性。
（五）成本效益原则风险管理充分考虑成本与效益的关系，公司保持足够的风险投入，以降低风险损失。
同时在保证风险可控的前提下，尽量减少冗余步骤，提高处理效率。
第二章风险分类及风险管理策略第一节风险分类第六条根据监管部门对**行业风险分类、**行业的风险特性以及公司自身情况，公司所面临的风险分为管理风险、声誉风险、信用风险、合规风险、法律风险和市场风险七大类。
第七条管理风险指因公司整体从负责满足监管要求、制定和实施业务战略、设计组织架构、到管理人力资源等各范畴处理不善所产生的风险。
全面风险管理手册
保利建设集团有限公司全面风险管理手册二0一三年十二月第一章总则1.1编制目的本手册作为保利建设集团有限公司（以下简称“公司”）开展全面风险管理工作的指导性文件，旨在通过建立并运行系统的风险管理机制（即全面风险管理体系），提升公司风险管理水平，有效防范、化解，并合理承担或利用所面临的风险，简化管理行为、整合管理资源、降低管理成本、提高管理效率的目的，在公司管理各项系统进行有效整合促进公司持续、健康、稳定发展，为公司实现既定目标提供充分的保障。
1.2依据国资委《中央企业全面风险管理指引》《国资委2013年度中央企业全面风险管理报告（模板）》、财政部等五部委《企业内部控制基本规范》（财会[2008]7 号）财政部等五部委《企业内部控制配套指引》（财会[2010]11 号）《中国保利公司全面风险管理手册》GB/T 2453-2009《风险管理原则与实施指南》；ISO31000：2009《风险管理原则和指导方针》GB/T19001-2008/ISO9001： 2008 质量管理体系； GB/T50430 工程建设施工企业质量管理规范； GB/T50380： 2006 工程建设设计企业质量管理规范GB/T24001-2004/ISO14001：2004 环境管理体系OHSMS18000；GB/T28001-2011：职业健康安全管理体系1.3适用范围本手册适用于公司范围内，所有人员应当遵循手册要求，开展全面风险管理工作。
本手册对控股子公司具有指导意义，各控股子公司应根据本手册的基本框架，结合自身特点参照实施，开展全面风险管理工作。
1.4手册的颁布本手册于2013年月经公司董事会审议批准后颁布，自颁布之日起生效。
1.5手册维护本手册由风险管理委员会委托有关职能部门负责进行日常维护和更新。
当对手册内容进行重大调整时，需经过相关程序审批。
第二章全面风险管理概述2.1全面风险管理的定义公司的活动都包含着一定程度的风险，而风险往往同机遇并存，没有风险就没有机遇和成功。
全面风险管理制度(总9页)
榜样坚持不懈的力量榜样的力量在我们的生活中无处不在。
榜样能够激励我们追求卓越、坚持不懈，甚至改变我们的命运。
坚持不懈是一种强大的动力，使我们能够克服挑战、战胜困难，走向成功。
在本文中，我们将探讨榜样的价值和坚持不懈的力量，并通过几个实例来说明这一点。
榜样是社会给予我们的珍贵财富。
他们展示了成功和成就的路径，激励我们追求更好的自己。
无论是在家庭、学校还是工作场所，榜样都能够影响我们的行为和决策。
他们的行为方式、价值观念和成功经验都值得我们学习和借鉴。
例如，我们可能有一个成功的亲戚，他的坚韧不拔和勤奋工作的精神会激励我们朝着目标努力，并相信自己也能够取得成功。
然而，榜样的影响力并不仅限于激发我们的目标和激情。
他们的行为也可以直接影响我们的态度和行为方式。
一个坚持不懈的榜样可以教会我们如何克服挫折和困难，不轻易放弃。
他们告诉我们，成功往往需要付出艰辛的努力和毅力，任何困难都不足以阻挡我们前进的脚步。
一个充满决心的榜样能够对我们产生深远的影响。
他们的努力和毅力告诉我们，没有什么是不可能的。
通过观察和学习他们，我们可以意识到目标的重要性，并将之变为自己的动力。
这种力量可以帮助我们克服困难，跨越障碍，实现我们的梦想。
不仅仅是在个人层面上，榜样也对社会有着广泛的影响。
许多伟大的领导者和改革者都成为了历史上最有影响力的榜样。
他们的思想和行动激励了人们争取自由、平等和正义。
榜样的力量甚至能够改变整个社会的价值观和行为方式。
在现实生活中，我们经常能看到那些榜样舍我其谁的精神。
他们可能是一位职业运动员，通过坚持训练和努力超越自己，最终成为了世界冠军。
他们也可以是一位社会活动家，通过坚持不懈地争取平等和正义，使社会发生积极的变革。
他们的坚持不懈不仅激励了自己，也影响了他人，改变了整个世界。
总结起来，榜样坚持不懈的力量是不可忽视的。
他们能够激励我们追求卓越，树立远大的目标，努力工作，并且坚持不懈。
榜样的影响力不仅在个人层面上，也可以改变整个社会。
全面风险管理
企业内部全面风险管理实施指导手册（试行本）二O一O年二月二十二日——第1页——目录引言……………………………………………………………………………第一章全面风险管理概述…………………………………………………1.1全面风险管理的定义……………………………………………………1.2全面风险管理的特征……………………………………………………1.3全面风险管理的意义……………………………………………………1.4全面风险管理的流程……………………………………………………第二章风险识别模型………………………………………………………2.1风险识别模型……………………………………………………………2.2风险识别清单……………………………………………………………第三章风险评价模型………………………………………………………3.1风险定性评价模型…………………………………………………………3.2风险定量评价模型…………………………………………………………第四章风险评价报告…………………………………………………………第五章风险管理措施…………………………………………………………第六章风险管理案例…………………………………………………………——第2页——第一章全面风险管理概述1.1全面风险管理的定义企业的活动都包含着一定程度的风险，而风险往往同机遇并存，没有风险就没有机遇和成功。
因此，并非所有的风险都对企业有害，都应当被消除。
但每个风险都要被辨别出来，并结合企业实际确定风险承受度。
本手册所称全面风险管理，是指企业围绕总体经营目标，由企业的董事会、管理层和员工共同参与，以风险识别模型为基础，辨识可能对企业造成潜在影响的事项、设计企业风险管理的基本流程，培养良好的风险管理文化、建立健全全面的风险管理体系。
具体包括风险管理策略、风险理财措施、风险管理的组织职能体系、风险管理信息系统和内部控制系统等部分。
1.2全面风险管理的特征1、战略性。