银行核心业务系统柜员管理操作规程(模版)

核心业务系统柜员管理操作规程

为了进一步加强核心业务系统柜员管理，明确柜员维护流程和权限设置规则，有效控制结算操作风险，特制订本规程。

一、柜员维护

（一）业务类型

1、新增柜员

（1）柜面柜员

核心业务系统的柜员信息（包括：柜员代号、柜员姓名、所属机构号）由SAP系统导入。SAP导入柜员信息后，柜员号仍未启用，需按规程审批，并由管理类柜员（即：01总行主管、02总行参数维护柜员、11分行主管、12分行参数维护四种角色的柜员）在核心业务系统中设置该柜员的角色、交易限额和尾箱限额等信息后，才可启用该柜员号。在核心业务系统维护柜员信息时，如发现柜员代号、姓名不正确，应联系人力资源部在SAP系统中修改。

（2）虚拟柜员

各类虚拟柜员需要管理类柜员在核心业务系统中增设，系统自动生成柜员代号，其编码构成是：9＋两位的分行代码＋三位顺序号。

2、角色及交易限额设置

（1）柜员角色最终决定柜员可以办理业务的范围。在赋予柜员角色时，应确保输入的角色与实际岗位一致。可以通过“9368角色/组别查询”和“9323交易组别查询”查看柜员角色可操作的业务范围。

（2）柜员交易限额是指柜员在核心业务系统中拥有的现金或转账借、贷方交易的交易限额。

（3）柜员交易限额的设置应遵循权限与岗位相匹配的原则。所有柜员的交易限额不能设置为系统初始值或以类似的金额。各类柜员角色对应的交易限额详见《柜员交易限额设置指引表》（附件1），各分行可根据当地经济环境、业务需要、柜员的业务能力及岗位等确定柜员的交易限额。

根据业务需要,设定的柜员交易限额如果需超过总行标准的，分行运营管理部应及时填写《柜员交易限额设置超额情况备案表》（附件2），加盖部门公章后扫描发送至总行运营管理部进行备案。总行对柜员现金及转账借贷方的交易限额维护权限小于1000亿元。

（4）二级分行和异地支行派驻柜台经理的交易限额可由分行运营管理部根

据当地情况设置，但不得高于分行集中处理中心主管柜员的限额。

（5）分行派驻到网点的票据专柜柜员，其交易限额可比照分行运营管理部“26对公柜员”的限额进行设置。

（6）各行应将“22二级分行参数维护”、“23大堂经理”、“32后台柜员”、“41稽核”、“0f科技管理员”、“1a分行事后监督主管”、“1b分行事后监督柜员”、“0n总行事中事后监督管理”等角色的柜员交易限额设置为“0”。由于上述柜员类型均可以操作核心系统中查询类交易，因此各分行应对各类柜员的设置严格管理，对于确有业务需要的部门，应挑选具备一定业务素质、责任心较强的人员担任。

（7）“15分行主管B”仅限于节假日分行进行集中远程授权时使用。节假日后的第一个工作日，分行本部的主管柜员应及时恢复授权人员的角色及所属机构。

（8）各行业务部门根据管理需要，需使用核心业务系统进行业务查询及

对查询授权的人员，可以在核心业务系统中设置为“41稽核”、“45稽核主管”角色，业务部门应控制查询权限的人员范围。

（9）按照分行业务分管情况，分行零售业务部、电子银行部、计划财务部、贸易金融部等部门的业务人员可在核心系统中设置为“1c分行零售部参数维护”、“1d分行零售业务部主管”、“59分行电子银行部主管”、“13分行资金后台”、“14分行资金后台主管”、“16分行外汇柜员”等角色。由于各地的资金交易量不同，总行不统一设置上述柜员的交易限额，可由分行运营管理部与相关部门协商后确定。

（10）各级人员必须在保证业务合规的前提下，在规定的权限内进行业务操作。

3、修改所属机构

因柜员岗位调动，需要调整所属机构的，可以修改柜员的所属机构。修改柜员所属机构时，调出机构所属分行的管理类柜员在核心业务系统中应将该调出柜员信息中的所属机构号域修改为调入机构的机构号，此时系统只保留该柜员的柜员号、姓名和新机构号，其余柜员信息自动清空；调入机构所属分行的管理类柜员应在核心业务系统中将该柜员的其他信息补充录入，该柜员才能在新机构启用。

4、重置柜员密码

柜员遗忘密码，需要由管理类柜员重置。重置后初始密码为“888888”，

柜员应当及时修改交易密码。柜员签到、授权时，如果连续5次输入密码错误，系统将锁定柜员号，锁定的柜员号只能通过重置密码交易解锁。

5、尾箱

各分行应根据本行实际情况，为辖属网点现金柜员核定尾箱限额。

（1）生成/删除尾箱

柜员如果需要在核心业务系统处理涉及现金、重要空白凭证的业务，必须先在其柜员号下增设对应的尾箱。给柜员增设尾箱时，需要网点主管柜员（21或36角色柜员）调用“9310生成/删除尾箱账号”交易生成，生成的尾箱账号应符合柜员的业务范围，不能随意生成尾箱的所有账号。本交易也可以对已经存在的尾箱账号做删除。生成尾箱后，主管柜员调用“9330领用/上缴尾箱”交易，将尾箱分配给柜员（该柜员必须无同种类尾箱）。本交易也可以将柜员持有的尾箱上缴，上缴的尾箱必须无余额。

现金尾箱账号的构成是“四位机构号＋币种＋0001＋000＋四位的尾箱号”，假币的尾箱账号是“四位机构号＋币种＋2119＋000＋尾箱号”；表外尾箱账号的构成是“四位的机构号＋币种＋四位业务代号（参见凭证种类参数表）＋凭证种类＋四位的尾箱号”。

网点主管柜员可使用“9375尾箱出入库”交易将尾箱上缴给大库，实现“人箱分离”，上缴大库的尾箱必须先完成“9331现金尾箱碰库”或“9332表外尾箱碰库”。网点主管柜员可通过本交易将尾箱分配给其他柜员。

（2）维护现金尾箱限额

对于采用“换人碰库”日终平账碰库模式的，分行可根据当地的实际情况确定柜员“现金尾箱限额”，并由管理类柜员统一维护。对于采用“超限上缴”日终平账碰库模式的，现金尾箱限额按机构设置，初始限额为等值人民币5万元，分行可根据自身实际情况，向总行申请调低限额。

6、封存/启用柜员

因员工调离我行，或者员工岗位调动，分行管理类柜员应根据人力资源部

或员工所属业务部室的通知及时将该柜员代号封存；柜员因故离开工作岗位五

个工作日（不含）以上的，应及时封存柜员号（柜员卡可由柜员自行妥善保管）。

被封存的柜员必须未持有尾箱，或没有待领用尾箱（待领用尾箱情况可使用“9387柜员尾箱限额和换人碰库查询”交易查询）。如被封存的柜员持有尾箱（有待领用尾箱的，需先领取尾箱），应先将尾箱余额清空，并由网点主管柜

员做“9330领用/上缴尾箱”交易，将其尾箱上缴。之后，分行管理类柜员再

进行柜员号封存。

（二）柜员维护权限

核心业务系统只允许管理类柜员对柜员信息进行维护。各行应严格控制管理类角色柜员的数量，根据各行实际情况，结合分行业务量，合理配备。原则上“11分行主管”应为分行运营管理部总经理室成员，“12分行参数维护”柜员只能设置1名，该柜员要业务全面、责任心强。分行因业务需要将总经理室以外的人员设置为“11分行主管”或设多名“12分行参数维护”柜员的，应说明情况，以书面形式向总行备案。

１、“11分行主管”是分行最高级别的柜员，其主要权限为：

（1）操作生成各类虚拟柜员代号及对“柜面”柜员代号（包括“11”、“12”角色的柜员）信息进行维护的交易，或对上述交易进行授权；

（2）对柜员卡制作、账户控制解控、密码封打印等业务授权；

（3）对分行内所有的柜面业务进行授权；

（4）维护本分行的系统参数。

2、“12分行参数维护”角色的柜员负责对本分行的参数进行维护，其主要权限为：

（1）操作生成各类虚拟柜员代号及对“柜面”柜员（包括“11”、“12”角色的柜员）信息进行维护的交易。此类交易需“11分行主管”角色柜员授权，“12分行参数维护”柜员的现金、转账交易限额可参照“11分行主管”的限额设置；

（2）维护本分行的系统参数。

另外，为了方便二级分行、异地支行申领、补制柜员卡，总行在核心系统中设置了“22二级分行参数维护”柜员角色，交易权限为操作“9335柜员卡制作”交易和“41稽核柜员角色”可操作的交易。

（三）柜员维护流程

1、审批

（1）网点柜员因工作岗位调整、权限变更、柜员信息修改、柜员密码遗忘等原因需要维护柜员信息、封存柜员或重置密码的，柜台经理应在柜台结算管理系统的“角色审批管理”模块中提交申请，由柜员所属网点的主管行长或行长审批后提交分行运营管理部系统管理员审核。分行运营管理部的柜员需要维护时，应由集中处理中心主任、现金中心主任或系统管理员在柜台结算管理系统中提交部门负责人审批。