商业银行投行业务发展论文
关于我国商业银行发展投行业务的分析与研究论文
关于我国商业银行发展投行业务的分析与研究目录一、投资银行和投资银行业务1二、国外商业银行开展投资银行业务现状1 （一）国外商业银行发展投行业务21、法律法规沿革52、经营模式63、发展现状7（二）国商业银行发展投行业务51、法律法规52、经营模式63、业务发展7（三）影响投行业务发展的有利和不利因素9三、建行投行业务的发展现状分析12 （一）建行投行业务的发展历程12（二）建行投行业务的主要产品141、财务顾问142、直接融资153、国保理18（三）商业银行发展投行业务的竞争力分析181、优势192、劣势213、机会224、威胁24（四）建行与工行投行业务发展的对比分析261、主要业务收入方面的差异与其原因分析262、组织结构方面的对比分析303、产品创新方面的对比分析31四、我国商业银行发展投行业务的对策建议32 （一）优化业务流程，提高研发能力33（二）建立有竞争力的管理团队和专业人才队伍34 （三）建立与投行业务相匹配的激励机制35（四）构建与投资银行业务相适应的风险管理体系37 （五）权衡商业银行发展投行业务的文化冲突38 （六）建立统一、集中的信息支持平台39一、投资银行和投资银行业务投资银行主要指从事证券发行、承销、交易、经纪和企业重组、兼并收购、投资分析、风险投资与项目融资等业务的金融机构，是资本市场上的主要金融中介。
当前世界的投资银行主要有四种类型：1.独立的专业性投资银行。
这种形式的投资银行以美国的高盛公司、美林公司、摩根·斯坦利公司，日本的野村证券、大和证券、日兴证券、山一证券，英国的华宝公司、宝源公司等为代表。
但随着次贷危机的蔓延，2008年美国五大投行先后被收购、申请破产或向银行控股公司转型，正式宣告了独立的专业性投资银行暂时终结。
2.商业银行拥有的投资银行(商人银行)。
这种形式的投资银行主要是商业银行对现存的投资银行通过兼并、收购、参股或建立自己的附属公司形式从事商人银行与投资银行业务。
商业银行投资银行业务研究
商业银行投资银行业务研究1. 引言1.1 研究背景商业银行投资银行业务研究背景：商业银行作为金融领域中的重要组成部分，其在经济中的地位不言而喻。
随着经济全球化和金融市场的不断发展，商业银行投资银行业务的重要性日益凸显。
商业银行通过投资银行业务可以为客户提供更多元化的金融服务，同时也可以通过金融产品和服务的创新来实现自身盈利增长。
虽然商业银行投资银行业务在金融体系中扮演着重要角色，但是其发展也面临着一些问题和挑战，比如资金运作风险、监管政策趋严等。
对商业银行投资银行业务进行深入研究，既有助于了解其发展历程和特点，也可以帮助探讨其对经济的影响以及存在的问题与挑战。
本文旨在通过对商业银行投资银行业务的研究，为我国金融体系的健康发展提供参考和借鉴。
1.2 研究目的本研究的目的是探讨商业银行投资银行业务的发展现状和趋势，分析其对经济的影响和存在的问题与挑战。
通过对商业银行与投资银行业务的概述，发展历程和特点进行深入研究，我们可以更好地理解这两种业务的运作机制和重要性。
本研究旨在总结商业银行投资银行业务对经济的积极和消极影响，为相关政策的制定提供参考和建议。
最终，希望通过对商业银行投资银行业务的研究，可以为我国金融体系的改革和完善提供一定的借鉴和启示，促进金融市场的发展和稳定。
1.3 研究意义商业银行投资银行业务是金融市场中的重要组成部分，其发展和运作对于整个经济体系的稳定和发展具有重要意义。
研究商业银行投资银行业务的意义主要表现在以下几个方面：深入研究商业银行投资银行业务可以帮助我们更好地理解和把握金融市场的运行机制。
商业银行投资银行业务在金融体系中扮演着重要的角色，通过研究其运作规律和发展趋势，可以为我们提供更全面的金融市场信息，有利于我们更准确地把握市场动态，做出更有效的投资决策。
研究商业银行投资银行业务可以帮助我们更好地借鉴和吸收国际经验，提升我国金融市场的国际竞争力。
随着经济全球化进程的加快，金融市场之间的联系日益紧密，学习和了解国际先进金融市场的运作模式和经验对于我国金融行业的发展至关重要。
商业银行发展投资银行业务研究
商业银行发展投资银行业务研究一、前言随着中国金融市场的快速发展，金融机构已经开始向多元化的经营方向转变，其中投资银行业务是一个很好的方向。
目前国内商业银行投资银行业务发展得较为缓慢，本文将就如何发展商业银行的投资银行业务进行深入探讨。
二、商业银行能否开展投资银行业务关于商业银行能否开展投资银行业务，有不同的争议。
一些人认为商业银行应当尽量避免开展投资银行业务，因为商业银行的本身职能就是接受存款，发放贷款，而不是进行股票发行，企业并购等投资银行业务。
但是，研究表明，商业银行开展投资银行业务，可以提高其经营效益，增加其盈利能力，推动金融市场的发展。
商业银行开展投资银行业务有以下几个优点：1.降低风险商业银行开展投资银行业务，可以降低其贷款业务集中度，减少信贷风险，提高资产结构的合理性。
比如商业银行可以通过图谱分析等技术手段挖掘出符合市场需求的金融产品，为客户提供更丰富、多样化的金融服务，从而减少贷款业务的市场风险，同时也能为商业银行增加风险分散化的收益。
2.提高盈利能力商业银行通过开展投资银行业务，可以为自身带来更多的收益。
在不断扩大利润空间的同时，也能有利于提高资本利润率。
投资银行业务不同于传统的存贷款业务，不受利率波动的影响，而是利用自己的社会资源，为企业提供股票发行、申购资产重组等服务，从而提高自身收益的同时，也能推动经济增长。
3.丰富金融服务商业银行开展投资银行业务，可以为客户提供更加全方位、多元化的金融服务，这是传统的存贷款业务所不能提供的。
商业银行通过投资银行业务与企业的深入合作，能够为企业提供更加完整的金融服务，如并购业务、资产重组、风险投资等，满足客户需求，并在成本控制、合规风险等方面实现更好的控制。
三、商业银行如何发展投资银行业务1.提高专业服务水平商业银行要想发展投资银行业务，必须提高自身的专业服务水平。
专业能力是参与投资银行业务的基础条件，缺少专业能力的投资银行业务只是一纸空文。
商业银行开展投资银行业务论文
商业银行开展投资银行业务论文随着国际金融市场的不断发展与国内经济的稳步增长，中国商业银行在面向全球市场的竞争中逐步走向了发展利润最大化的路径，同时也拓宽了银行业务的多元化发展。
作为一种新型的商业银行业务，投资银行在国内银行业中的发展受到越来越多的关注。
投资银行作为金融服务的重要组成部分，在国际金融中具有相当重要的地位。
对于商业银行来说，开展投资银行业务是一个重要的战略选择。
因为它不仅可以扩大银行的业务范围和业务规模，还可以提高商业银行的收益水平和风险控制能力。
同时，投资银行业务的开展可以提高银行的综合服务能力，提高银行在市场中的竞争力。
在投资银行业务开展之前，银行需要了解投资银行业务的典型业务模式与基本原理，以及投资银行业务所面临的风险与挑战。
投资银行业务的主要业务包括股票承销、债券承销、企业融资顾问、IPO和M&A等业务。
也就是说，投资银行是通过给客户提供完整的资本市场服务来获取利润的。
从商业银行的角度来看，开展投资银行业务需要注意以下几个方面：首先需要具备精通投资银行的人才，优秀的银行员工需要掌握丰富的金融知识和业务技能，才能在投资银行业务中吃得开。
其次，银行需要有一个成熟完善的风控体系，投资银行带来的风险相对较大，需要加强风险控制。
此外，投资银行业务也需要有强大的IT系统支持，通过科技手段提高工作效率。
从投资银行的角度来看，商业银行的开展投资银行业务也需要注意以下几点：银行需要投资银行业务的强大支撑，例如资金支持、组织机构的协同、IT支持等。
银行需要具备一定的市场竞争优势，例如覆盖的客户群体、优势业务等。
此外，银行需要具备相应的监管审批手续，银行在开展投资银行业务时需要具备相应的监管审批手续。
综上所述，商业银行开展投资银行业务，需要掌握投资银行的典型业务模式与基本原理，并严格依照国家法律法规去办理相关手续，构建完备的内部风险管理与控制体系，提高银行在市场中的竞争力和综合服务能力。
通过合规经营，商业银行可以实现收益最大化，进而提高业务效益，为社会经济发展做出贡献。
课题研究论文：商业银行的投资银行业务分析
朱顶红组培繁殖方法朱顶红是一种非常受欢迎的观赏植物，其独特的色彩和形态让人们爱不释手。
然而，由于其繁殖难度较高，许多人在尝试繁殖时遇到了困难。
本文将介绍一种朱顶红组培繁殖方法，希望能够帮助大家成功繁殖这种美丽的植物。
一、组培技术的基本原理组培技术是指利用植物组织培养技术，通过无菌培养方式，将植物的不同部位（如种子、茎、叶片等）培养在含有营养物质的培养基上，使其快速生长和繁殖的过程。
组培技术可以在短时间内大量繁殖植物，同时还可以选择繁殖出具有优良性状的植株，提高植物的品质和产量。
二、朱顶红组培繁殖的步骤1. 选择材料选择健康的朱顶红植株，从中选择生长良好的茎段和叶片，用无菌工具将其切成小段备用。
2. 培养基的配制准备含有适当营养成分的培养基，可以选择市售的植物生长调节剂和营养物质，也可以自行配制。
3. 灭菌处理将培养基放入高压灭菌器中进行灭菌处理，确保培养基无菌。
4. 组培将准备好的朱顶红茎段和叶片放入培养基中，放入恒温培养箱中进行培养。
5. 培养过程中的注意事项在培养过程中应注意以下几点：（1）保持适宜的温度和湿度，避免培养基过干或过湿。
（2）定期更换培养基，避免培养基中的营养物质过多或过少。
（3）避免细菌和真菌的污染，定期检查并及时处理。
6. 移栽经过一段时间的培养，朱顶红茎段和叶片会生长出新的根和叶，此时可以将其移栽到适宜的土壤中进行生长。
三、朱顶红组培繁殖的优点1. 可以大量繁殖采用组培技术可以在短时间内大量繁殖朱顶红植株，提高生产效率。
2. 有选择性组培技术可以根据需要选择繁殖出具有优良性状的植株，提高植物的品质和产量。
3. 无菌培养采用组培技术可以避免细菌和真菌的污染，保证植株的健康和生长。
四、总结朱顶红组培繁殖技术是一种非常有效的繁殖方法，可以在短时间内大量繁殖出健康的植株，提高生产效率。
同时，该技术还可以根据需要选择繁殖出具有优良性状的植株，提高植物的品质和产量。
在实际操作中，应注意保持适宜的温度和湿度，定期更换培养基，避免细菌和真菌的污染等问题。
商业银行投资的论文
商业银行投资的论文浅谈商业银行投资银行业务发展对策【摘要】我国商业银行投资业务起步晚，发展快，但也存在一些问题。
本文结合我国商业银行投资银行业务的现状和存在的问题，分析了产生这些问题的原因，并提出了发展商业银行投资银行业务的对策。
【关键词】商业银行;投资银行;发展对策我国商业银行投资银行业务开办时间不长，与国外先进商业银行相比存在诸多劣势，自身发展还存在问题，因此需要更进一步发展。
一、我国商业银行投资银行业务发展现状我国的投资银行发展较晚，第一家证券公司是1987年在深圳成立的深圳经济特区证券公司。
从我国实践来看，投资银行业务最初是由商业银行来辅助完成的。
上世纪80年代中后期，随着我国开放证券流通市场，原有商业银行的证券业务逐渐被分离出来，各地区先后成立了一大批证券公司，形成了以证券公司为主的证券市场中介机构体系。
在随后的十余年里，证券公司逐渐成为我国投资银行业务的主体。
但是，除了专业的证券公司以外，还有一大批业务范围较为宽泛的信托投资公司、金融投资公司、产权交易与经纪机构、资产管理公司、财务咨询公司等在从事投资银行的其他业务。
我国的投资银行可以分为三种类型：第一种是全国性的，第二种是地区性的，第三种是民营性的。
全国性的投资银行又分为两类：其一是以银行系统为背景的证券公司，其二是以国务院直属或国务院各部委为背景的信托投资公司。
地区性的投资银行主要是省市两级的专业证券公司和信托公司。
以上两种类型的投资银行依托国家在证券业务方面的特许经营权在我国投资银行业中占据了主体地位。
民营性的投资银行主要是一些投资管理公司、财务顾问公司和资产管理公司等，它们绝大多数是从过去为客户提供管理咨询和投资顾问业务发展起来的，有一定的资本实力，在企业并购、项目融资和金融创新方面具有很强的灵活性，正逐渐成为我国投资银行领域的一支中坚力量。
二、目前我国商业银行投资银行业务存在的问题一业务功能不全国际投行的主营业务在我国商业银行中都没有开展起来，商业银行缺少核心业务，影响优势的发挥，还不能算真正意义上开展投行业务。
商业银行发展投资银行业务思考论文
商业银行发展投资银行业务的思考中图分类号：f832 文献标识：a 文章编号：1009-4202（2012）06-000-02摘要多年来，我国一直实行着“分业经营、分业管理”的金融管理体制，随着管理层对混业经营政策的松动，2001年以后，允许商业银行开展投行业务的政策陆续出台，商业银行逐步出现向投资银行业务领域的交叉融合的动向。
我国商业银行投资业务起步晚，发展快，但也存在一些问题。
本文结合我国商业银行投资银行业务的现状和存在的问题，分析了商业银行开展投资银行业务的必要性，并提出了发展商业银行投资银行业务的对策。
关键词商业银行投资银行业务发展对策随着我国金融服务业对外开放步伐的加快，商业银行面临着与国外同行的激烈竞争，同时国内资本市场的发展对商业银行的传统业务形成了挑战。
面临来自国内外、金融市场及非银行金融机构的竞争，传统银行业不得不拓展新的发展空间和盈利增长点，以提高提高其核心竞争力。
多年来，我国一直实行着“分业经营、分业管理”的金融管理体制，随着我国金融监管政策对商业银行开展投资银行业务的限制逐步松动，2001年以后，允许商业银行开展投行业务的政策陆续出台，商业银行逐步出现向投资银行业务领域的交叉融合的动向。
目前，我国商业银行大多数都设立了投资银行部门或专业投行机构，国有大型商业银行利用规模优势在投资银行业务探索上先试先行并取得显著进展，其他中小型商业银行也大力拓展投行业务，商业银行向资本市场拓展已成为必然选择。
一、我国商业银行开展投行业务的现状从政策面看，我国金融业实行“分业经营、分业管理”的监管法律短时期不会改变，然而，2001年6月人民银行颁布的《商业银行中间业务管理暂行管理规定》明确规定，经批准，商业银行可办理代理证券业务、金融衍生业务、投资基金托管、财务顾问业务等投资银行业务，除股票发行、经纪业务外，投资银行的其他业务均纳入了商业银行的经营范围。
‘规定’的出台，给金融业在分业框架下业务交叉融合提供了政策依据。
我国商业银行投资银行业务研究
我国商业银行投资银行业务研究【摘要】本文围绕我国商业银行投资银行业务展开研究。
首先介绍了投资银行业务的概述，然后分析了我国商业银行投资银行业务的现状，探讨了影响其发展的因素，并对发展趋势进行了分析。
在总结了研究成果并展望了未来研究方向，提出了对我国商业银行投资银行业务发展的启示。
通过本文的研究，可以帮助了解我国商业银行在投资银行业务方面所面临的挑战和机遇，为其未来的发展提供参考和建议。
【关键词】商业银行、投资银行业务、研究、发展、我国、现状、影响、趋势、对策、成果、展望、启示。
1. 引言1.1 研究背景随着我国经济的不断发展和金融市场的不断完善，商业银行投资银行业务在我国的地位和作用愈发重要。
投资银行业务作为金融体系中的重要组成部分，对促进经济发展、支持企业融资、提升金融市场运行效率等方面发挥着重要作用。
我国商业银行的投资银行业务在实践中还存在一些问题和挑战，例如投资银行业务的专业化程度不高、风险管理不够完善、产品创新能力有待提高等。
对我国商业银行投资银行业务进行深入研究，探讨其现状、发展趋势以及影响因素，具有重要的现实意义和实践价值。
为了更好地推动我国商业银行投资银行业务的发展，提高其服务实体经济的能力和水平，本研究旨在深入分析我国商业银行投资银行业务的现状与问题，探讨其发展趋势以及影响因素，并提出相应的对策建议，以期为我国商业银行投资银行业务的健康发展提供理论支持和参考依据。
1.2 研究目的研究目的是为了深入探讨我国商业银行投资银行业务的发展现状和存在的问题，分析影响投资银行业务发展的因素，总结发展趋势及对策建议。
通过对投资银行业务的概述和现状分析，可以为我国商业银行提供发展方向和策略建议，促进我国商业银行投资银行业务的健康发展，提升金融服务水平，推动金融产业转型升级。
本研究旨在为学术界和业界提供有关投资银行业务的相关理论和实践经验，促进金融领域的交流与合作，推动银行业的创新发展，为我国金融体系的稳定与可持续发展做出积极贡献。
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商业银行投行业务发展论文[摘要]随着市场竞争的日趋激烈和管制的放松，我国商业银行出现了投资银行业务与传统业务交叉融合的现象，投资银行业务成为商业银行一项重要的中间业务收入来源。
当前，尽管综合经营已成为商业银行重要的利润增长点，但在经营过程中还存在着诸多问题。
因此，必须实行投行业务分级准入制，完善风险的内外部控制体系及监控体系，才能使投行业务取得显著进展。
[关键词]投资银行；综合经营；金融监管；风险防控[中图分类号][文献标识码]A[文章编号]1004-9339[2008]06-0046-04目前，我国商业银行大多数都设立了投资银行部门或专业投行机构，国有大型商业银行更是利用规模优势在投资银行业务探索上先试先行并取得显著进展，股份制中型商业银行也紧随其后大力拓展投行业务。
我国商业银行在面对金融业全面开放的挑战和机遇时，已经由传统商业银行向现代全能型银行集团转变，在资本约束、利率市场化、融资结构失衡等条件下，商业银行要向更广阔的资本市场拓展已成为必然选择。
一、我国商业银行投行业务发展现状(一)法律框架现状随着我国金融市场发展，商业银行经营环境发生了巨大变化：各个资本市场之间原本清晰的边界变得模糊，参与者数量增长使得竞争不断加剧，金融产品结构日趋复杂，金融服务需求强烈且多样化。
无论是主观意愿还是客观条件上，商业银行顺理成章地发挥其资金成本、客户资源、运营网络、对外信誉等优势开展投资银行业务。
相应地，监管部门也逐渐出台相关的法规政策，有限度地放松了对商业银行开展投资银行业务的束缚。
中国人民银行相继出台了《证券公司进入银行间同业市场管理规定》、《基金管理公司进入银行间同业市场管理规定》、《证券公司股票质押贷款管理办法》、《商业银行中间业务暂行规定》，明确商业银行开办代理证券业务、衍生产品、基金托管、财务顾问等投资银行业务。
在2001年商业银行开始提供“银证通”后，基金托管、财务顾问、项目融资、个人理财等业务陆续开展。
2004年，批准商业银行直接投资设立基金管理公司。
2005年确定工商银行、建设银行和交通银行为首批直接投资设立基金管理公司的试点银行，这使商业银行通过基金公司间接进入证券市场成为可能。
同年，商业银行获准开展资产证券化业务。
2006年，9家商业银行获准从事短期融资券承销业务。
国家对金融业综合经营改革的鼓励与扶持政策取向，为未来国内商业银行探索综合经营、实施业务整合，提供了有利的外部政策环境。
至此，我国的商业银行已经实现了在分业经营框架下的一定程度上的业务交叉融合。
(二)业务经营模式选择1.准全能银行式的直接综合经营。
德国商业银行为典型的综合经营银行模式。
在这种模式下，商业银行通过内设部门直接开展非银行金融业务，各种金融业务融合在一个组织实体内。
商业银行在政策允许的范围内设置相关的职能部门，在中间业务的范畴内开展诸如财务顾问、委托理财、代理基金发售等投资银行业务。
工商银行于2002年5月设立投资银行部，下设重组并购处、股本融资处、债务融资处、资产管理处、投资管理处等业务部门。
招商银行于2001年成立了其投资银行部门——商人银行部，全力推进投资银行业务。
2002年招商银行又成立了招银国际金融有限公司，正式申领投资银行牌照。
交通银行上市后旋即成立投资银行部，浦东发展银行2006年设立投资银行部，选择事业部附属模式，公司及投资银行部下设投行业务部，主要职责包括银团与结构性融资(包括短期融资券承销)、项目融资(房地产融资)、资产管理、财务顾问和信贷资产证券化等业务。
此外，中信、光大、民生、华夏、兴业等股份制商业银行也在2005和2006年建立起独立的投资银行部门。
2.银行控股式的间接经营模式。
英国商业银行为银行母公司形式的代表。
此模式下，商业银行和非银行子公司之间有严格的法律界限，证券业务、保险业务或其他非传统银行业务是由商业银行的子公司进行的。
与综合性银行相比，虽然这种模式的规模经济和范围经济效益受到限制，但仍有助于实现风险分散化，并且通过业务的交叉销售获得较高收益，提高银行的品牌价值。
建设银行1995年与摩根斯坦利等合资组建中金公司；中国银行1996年在境外设立中银国际。
2002年，中银国际在国内设立中银国际证券有限公司，全面开展投资银行业务。
(三)业务范围选择1.财务顾问业务。
包括证券承销、企业并购以及项目融资的咨询顾问业务、政府财务顾问、集合理财顾问。
财务顾问业务主要是发挥商业银行拥有的网络、资金、信息、人才和客户群等方面的综合优势，为客户提供投资理财、资金管理、风险管理、公司战略等方面的专业顾问服务。
由于大多数企业缺乏资本经营的实际操作经验，商业银行利用自身的信息网络、资金和人才优势，从专业的角度帮助客户制定经营策略、实施资本经营，达到扩大规模、抢占市场份额、转换经营方向等目的。
商业银行从事财务顾问业务的价值取向不仅局限于获得咨询费收入，而是与客户群的开发相结合。
一是通过提供财务顾问服务，密切与客户的联系，有利于客户群的培养，向客户推销其他金融服务产品；二是全面了解客户的财力、经营状况。
有利于控制银行向客户提供常规产品的风险，带动商业银行相关业务的发展。
2.杠杆融资业务。
杠杆融资业务的本质就是商业银行通过提供信贷资金，满足企业股份制改造、上市、配股、收购、兼并等资本经营活动对资金的大量需求，具有贷款金额大、贷款期限短等特点。
随着我国企业股份制改造步伐的加快，上市公司之间、上市公司与非上市公司之间的收购兼并活动日趋活跃。
短期周转资金的融资市场空间巨大。
此外，借助杠杆融资业务，可以派生出“过桥贷款”、股权资金的收款、结算、并购方案设计、配股项目推荐等创新业务，培育新的利润增长点。
在目前激烈的市场竞争形势下，更好地密切银企关系，发展和巩固核心客户。
3.基金托管和资产证券化业务。
主要包括福利基金托管、企业年金托管、社保基金托管、银行不良资产证券化、基础设施资产证券化、出口硬通货应收款证券化等。
随着各种福利基金、专项基金和社会保障基金市场化运作步伐的加快，商业银行对此类业务给予高度重视，迅速进入市场。
资产证券化在我国的探索和开展为我国商业银行投资银行业务的发展开辟了新的舞台和发展空间。
资产证券化业务可以提高商业银行的资产流动性，也为其资产负债管理提供了新的选择。
商业银行可以为项目、企业、证券公司提供证券化的资产，并进行证券化资产的评估和方案设计。
二、商业银行投行业务存在的问题近年来，投行业务使得银行的中间业务收入大幅增加，但繁荣之下隐忧仍存。
(一)业务范围受限制在“分业经营、分业监管”现状下，我国商业银行只能从事部分简单的、低风险、低收益的投资银行业务，而与资本市场、资本运作相关的一些复杂的、高风险、高收益的业务项目要么绝对不能从事，要么是必须以变通手段进行合规处理。
目前所有商业银行都无法获得IPO经营资格，堵住了商业银行为客户直接融资的大门。
《商业银行法》规定，商业银行不得从事股票业务，不得向企业投资，使得商业银行无法在股票包销和证券交易上服务客户。
虽然禁止银行从事某些高收益、高风险的投行业务，在风险防范方面起到了积极作用，但“一刀切”地把所有银行全部阻挡在一个门槛里，就可能在一定程度上束缚了风险防控优秀的银行投行业务的正常发展。
2004年美国商业银行中间业务收入占比为47％，花旗银行高达70％，日本为％，英国为％，而我国仅为％。
这反映出投行业务还处于低级发展阶段。
(二)专业人才匮乏，创新能力不强投资银行业务是一项高度专业化的金融中介服务，它要求有一支精通金融、财务、法律等专业知识，并具有一定从业经验的高级人才队伍作为业务支撑。
商业银行现有业务人员的知识结构比较单一，不能完全胜任投行业务的开展，在较大程度上形成人力资源的瓶颈制约。
人才的缺乏会导致银行业务创新能力不强，产品设计和风险计量方面存在较大不足和隐患。
而专业人才的培养需要一个漫长的学习和积累过程，这将不可避免地制约着我国商业银行投行业务的快速发展。
(三)政策法规存在盲区目前，监管部门对商业银行开办新业务实行必须报批的市场准入制度，顺应商业银行经营的发展趋势，监管层对商业银行综合化经营限制措施已大大松动，并出台了部分政策和监管法规进行规范管理，我们相信这种趋势仍将延续。
但由于投行业务具体监管细则尚未出台，政策上存在较大弹性，可能原本之前“默许的”会成为今后“禁止的”。
加之商业银行的大量投资银行业务要接受一行三会等机构的多边监管，监管部门之间协调不力、法规冲突等也会产生政策法律风险。
(四)与传统业务的关联风险商业银行往往将过桥融资、担保资源作为撬动并购顾问、承销等投行业务的营销手段，反过来投行业务也能成为拉动贷款和其他融资需求的重要因素。
为降低营销成本，提高营销效率和收费水平，实现为客户提供一揽子综合化服务，商业银行采取传统业务与投资银行业务打包捆绑销售的方式进行营销，这在带来综合效益的同时，也增加了关联风险，操作不当很有可能会加大商业银行的总体经营风险。
三、完善商业银行投行业务风险管理在商业银行内部风险控制机制完善、外部监管有利的情况下开展混业经营，可以在总体上分散银行的经营风险。
因此，提出以下几点建议：(一)实行投行业务分级准入制当前我国银行监管部门对商业银行投资银行业务的专门监管几乎是空白，也没有精通投行的专家对业务进行研究分析，导致监管机构只能以最安全但也是最保守的监管方式设置禁区，来防范可能出现的风险和损失，但却严重阻碍了金融深化和金融效率的提高。
建议监管机构组织精干力量成立专门的投资银行业务监管部门，加强对国际、国内投资银行业务的发展趋势进行研究，加强各分业监管机构的合作，充分运用VAR等计量模型对投行业务、产品风险、风险管理水平进行评估，设置合理的分级业务准入条件，拒绝不合格的银行机构和产品进入高端投行市场，让风险管理水平较高的优秀银行和产品获得风险溢价，确保投行市场的稳定繁荣。
(二)加强人力资源建设投资银行是“知本”密集型业务，优秀的人才和有效的机制对于业务发展至关重要。
要促进投资银行更好更快发展，国内商业银行有必要进一步完善和优化组织结构，加快投行专业人才的培养和引进工作。
组建高水平投行专家团队，建设重组并购、银团贷款与结构化融资、资产转让与证券化、直接融资等业务中心。
对于优秀的投行人员，要借鉴国外先进投行和国内证券公司等机构的经验，真正实现收入与业绩挂钩的机制，做到人尽其才。
发挥人才在竞争中的核心作用，提高从业人员素质，严格履行业务操作规程。
要对从业人员进行充分的风险管理培训，加强服务意识，严格按照操作规程办事，以客户利益为重，避免投资银行业务和传统商业银行业务的捆绑销售，并实行严格的信息披露。
(三)完善风险内控体系严格内部资金管理，控制内部关联交易。
商业银行应严明纪律，切实加强内部控制，对信贷资金和投资银行业务之间的资金交易实行严格的限制，加强投资银行部门的资金用途管理，做到“专款专用、封闭运行”。