电话约访宝典(加强版)

内部资料严禁外传 1 电话约访实战宝典（加强版） 第一篇：电话约访前注意事项 1、拨打前准备：整理客户资料、熟悉客户信息、准备纸笔、台历、调整心情 2、电话接通后，先进行简单的寒暄铺垫（客户普遍接到电话第一感觉唐突或警觉，约访理由不宜过早流露，先给客户一个坦诚、可信的理由）。 （1） 电话约访顺序： 开场白（表明身份）、表明致电来意（约访成功靠理由）、敲定时间（巧用二择一法）；（电约时间不宜超过3分钟，以2分钟内为宜）； 注意事项：无需在电话中解决客户所有的问题，巧用“迷你裙”理论；

（2） 电话约访银行客户时语气不卑不亢，以服务为切入点，话述不要过于专业、不要过于流畅，适当增加寒暄、提问，消除客户顾虑、建立信任；

电话约访公司老客户时不要一味迁就客户，可适当强势一些，强调服务以及解析分红报告的作用；

注意事项：找准约访理由、不在电话中讲产品、使用利益损失法； （3） 通过客户说话的语音语调及背景声音判断说话是否方便，不方便的话也要简单跟客户表明身份及来意（给客户留下好印象），确定下次打电话时间；

（4） 避免在电话约访中出现窥探性词语，例如“发现”等；避免使用“可能”、“或许”“好像”“应该”等不确定用词 。通过提问、建议和提醒，让客户流露更多信息，及时补充、更新客户记录，例如：告知客户：“系统提示您内部资料严禁外传 2 近期有一笔理财到期… 或系统提示您在活期帐户中配比占比较高,是否近期有理财到期没有及时打理？”等。

（5） 约访最佳时段：上午10：00-11：30，下午15：00-17：30 按年龄段调整约访时段： 上班族（45岁以下）：工作日上午:9:30-11:30，下午:13:00-4:30 周末上午:10:30-11:30 下午:15:00-5:30 可根据网点周边不同客户群体调整拨打时段，面谈时间上班族可安排在午餐时段左右。

（6） 充分运用速度、音量、语气、音调、抑扬顿挫五种声音要素； （7） 合理安排电约面谈时间。建议每天上午打电话、下午面谈； 电约注意事项：建议每天下班后整理次日电约客户名单及资料，每晚针对资料预设约访理由，并预演电约话述；每天上午制式拨打电约电话，面谈时间尽量安排在一周之内的下午某时段（确保每天至少安排面谈3-5名客户），下午适当拨打上午未接通电话，主要以面谈工作为主。

电约记录注意事项：将了解到的客户信息及时补充至客户信息登记表；电话约访完成后发短信给客户告知理财经理姓名及约访时间； 第二篇：客户筛选准则 1、理财产品、国债、定期到期或即将到期、理财经理较熟悉的客户为主。 2、活期在10万以上或经常购买短期理财产品及贵宾客户为主。 3、购买过保险的客户、基金股票有亏损的客户。 内部资料严禁外传 3 4、其他资产在30万以上的客户。 电约客户资料：务必承载客户姓名、性别、年龄、资产及资产配备状况

第三篇：常见电话约访理由及话术参考 先进行简单的寒暄铺垫，客户普遍接到电话第一感觉唐突或警觉，约访理由不宜过早直接流露，可给客户一个可信的理由。 开场白： 您好，我是 XX行XX支行，您是我行的贵宾客户，您现在经常来我们行办理业务吗？是这样，之前我们没有给贵宾客户配备专属的理财经理，现在我们对贵宾客户的服务进行了升级，您以后有了您专属的理财经理，他叫XXX，以后您有任何关于理财或办理业务的问题都可以找XX经理，这样您的理财私密性和收益性都将大大提高。并且我们银行的客户服务系统也进行了升级，增设了理财产品到期提醒以及资产配比健康诊断等服务.(可引用系统提示的信息告知客户近期发售的理财产品)

致电来意：（约访理由）以下约访理由根据电约训练营实际约访成功率排序 理由（1）：定期到期、理财到期 话术（1）：我行系统升级后增设了到期提醒服务，现在系统提示您在我行有一笔定期（或理财）即将到期（或到期了），您看您这两天什么时间方便过来转存一下，要不放在活期里很不划算的（自动转存啊，现在又一次加息通道，而且通胀这么严重，存定期除了确保资金安全外，无法使您的资产保值增值啊），针对现在的金融环境，我们也专门为客户增设了理财咨询服务，例如：定期加息转存临界点、一些资金安全长期.短期不同收益的代储蓄产品介绍等，您看您这两天什么时间方便赶紧过来整理一下？您看您明天上午十点来行里找理财经理，让他给内部资料严禁外传 4 您做个详细的介绍吧？！

理由（2）：大量活期余额 话术（2）：我行系统升级后增设了理财产品到期提醒以及资产配比健康诊断服务，目前系统提升您在活期帐户中的资产配比过高，现在活期利息这么低，您这样放活期收益损失很大的。您是近期有理财到期没继续转存还是忘记了？现在活期只有0.5%的利息，10万一年才有500元收益，即便存定期还有3500元收益呢，相差3000块钱呢！不挣多可惜啊！而且我行今明儿两天还有几款短期理财产品发售，收益都较高，还有一些长期.短期不同收益的代储蓄产品，无论做哪个，总比您放活期要划算多了，您看您这两天什么时间方便赶紧过来整理一下吧，早整理早收益，您看您是明天上午方便还是下午方便？您来行里找理财经理，让他给您做个详细的介绍吧？！

理由（3）：银行发售超值短期理财产品 话术（3）：我行客户系统升级后增设了到期提醒服务，现在系统提示您在我行有一笔定期（或理财）即将到期（或到期了），正好，我行明天推出一款高净值的理财,是限量限额发售的.您明天上午9点开门就赶紧来吧,来晚了就可能卖完了，而且近期进入了加息通道，我们还有一些资金安全长短期不同收益的代储蓄产品，收益都是很不错的，你明天上午9点来，我让理财经理在理财室等您。

理由（4）：老产品客服节活动+分红解析 话术（4）：您于xx年在我行办理太平盈丰理财保险一份，还记得吧？（若不记得，提供办理时间及资金数量）。现正我行正面向老客户举办客户服务节活动——您可以到银行免费领取一张家庭资产配臵卡给您的财务做一个健康诊断，同时内部资料严禁外传 5 我们还特意为您增设了分红解析服务，您这几年的分红报告单都收到了吧？！您购买的这个产品分红收益非常不错，您知道吗？分红报告单您可能自己看不太明白，等您来了，我们顺便给您说一下,这个产品因为投资渠道好收益相当稳健，近期可能还要停售了，您到时还可以看下是否需要追加，同时您无论是否追加都可以免费领取一份回馈礼品，您看您今明两天什么时间方便过来拿一下？不会占用太多时间，您到时候带上您的身份证，银行卡以及您的保单分红对账单，直接到理财经理室，明天上午10点见。

理由（4）：首年分红解析 话术（7）：今年的分红报告书您收到了么，噢，您没有收到是吗？现在我们银行针对老客户提供讲解首年分红情况的服务,这个产品首年的分红报告我们银行也保留了一份您可以来领取,分红收益非常不错,所以给您约个时间当面为您讲解产品的收益和投资情况。顺便给您说一下,这个产品因为投资渠道好收益稳健太多人购买, 所以马上停售了,您到时还可以看下是否需要追加…那您明天上午10点钟来银行理财室找一下您的理财经理，他将就分红报告书给你做进一步的解析。

理由（5）：银行卡升级或卡功能拓展 话术（3）：很高兴的通知您:根据系统提示,您在我行的资产已达到贵宾卡客户标准，所以系统将为您自动升级为我们的贵宾客户,我们贵宾卡的功能是……还需要您亲自过来签名确认一下,要不明天上午十点我在贵宾室等您吧！这样您就不需要等候排队，到时候详细给您介绍下。届时还可以跟你介绍一下我行的贵宾专属理财产品（而且您已经拥有了自己的专属理财经理，您明天来的时候可以一块认识下您的理财经理）。 内部资料严禁外传 6 理由（6）：节日回馈（三八节、儿童节、中秋等） 话术（5）：您是我行的贵宾客户，感谢您一直以来对我行的支持，至此xx节之际我行特开展贵宾客户节日回馈活动，您只需到我行就可以领到精美节日礼品（鲜花）一份，明天上午十点您到二楼理财室找我就行，我在那里等您。

理由（7）：理财沙龙 话术（6）：告诉您一个好消息，为回馈VIP客户，我行特举办“财富定投理财品鉴会”，本次活动我行特别邀请到知名投资理财专家xxx先生主讲,当中涵盖了对未来国际国内宏观经济的判断、房地产、股票、基金、保险、实业等热门投资渠道的分析,并对您个人的财富规划提供专业的建议。重点是家庭理财中资产的配臵,以及如何运用好保险投资规避投资风险。到场的很多人都是和您一样的成功人士，您到会不但可以了解一些最新理财资讯，还能认识很多朋友，同时我行为每位到场嘉宾准备了一份精美纪念品，活动将于x月x日下午x点，在我行二楼贵宾室举行 ，名额有限，今天特意邀请您参加。

理由（8）：360度高端客户服务调查及资料更新（通用，资产50万以上都可以） 话术（1）：我行现在正在进行360度高端客户服务调查，需要您本人过来签名。（待客户回答后结合实际情况）您如果不来的话就享受不到专属理财产品推荐、优惠和理财最新资讯，您不来我们就无法给您提供服务。（客户再次拒绝后）如果您不来，也需要签字确认，避免以后您投诉我们没有告知您应有的权利。

理由（10）：资产配臵 内部资料严禁外传 7 话术（10）：我是您的管户经理，系统显示您在我行的资金基本上都在股票跟基金里面, 从资产安全角度来讲不是很合理，风险系数偏高。所以建议您这两天有空来银行找我一下，我帮您配臵我们银行一些保本类的理财产品，给您的资产做个合理的规划。(有什么样的理财产品？)我们银行有很多,但并不是每种都适合您,所以您看你这两天有没有空过来找我一下,具体根据您的情况帮您去配,挑一个适合您的去帮您做。

敲定时间（收尾）： 客户：这两天我都没时间 客户经理：您是家住在附近还是在单位在附近啊？ 客户：家住在附近/单位在附近。 客户经理：“哦，您家在附近啊，那应该是周末比较有时间了。/哦，您单位在附近啊，那就更方便啦，您趁中午出来吃饭溜个弯的功夫就过来了，也占用不了多长时间。” 客户：可以。 客户经理：“好，那您看您是周六还是周日方便?/好，那您看您是今天方便还是明天方便？ （待客户回复后确定具体时间）到时您记得带上身份证和银行卡及相关资料便于我们登记和帮您整理,那我提前一天再给您打电话提醒一下。） 客户：好 客户经理:那我们就约在周六上午10点钟/那我们就约在今天下午1点钟，再见! 客户:再见!

第四篇：常见拒绝问题及话术参考