2020年农业银行审计章程
601288农业银行监事会决议公告
股票代码：601288 股票简称：农业银行编号：临2020-050号
中国农业银行股份有限公司
监事会决议公告
中国农业银行股份有限公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
中国农业银行股份有限公司（以下简称“本行”）监事会2020年第九次会议于2020年10月20日以电子邮件方式发出会议通知，于2020年10月30日在北京以现场会议方式召开。
会议应出席监事7名，亲自出席监事6名。
李旺监事因其他工作安排，书面委托刘红霞监事出席会议并代为行使表决权。
会议的召开符合法律法规、《中国农业银行股份有限公司章程》及《中国农业银行股份有限公司监事会议事规则》的有关规定。
会议由王敬东监事长主持，本次监事会会议审议并通过以下议案：
1、关于《中国农业银行股份有限公司2020年第三季度报告》的议案。
议案表决情况：本议案有效表决票7票，同意7票，反对0票，弃权0票。
监事会认为，本行2020年第三季度报告的编制和审核程序符合法律、行政法规和监管规定，报告的内容真实、准确、完整地反映了本行的财务状况和经营成果。
2、关于修订《中国农业银行股份有限公司监事会监督工作细则》的议案。
议案表决情况：本议案有效表决票7票，同意7票，反对0票，弃权0票。
特此公告。
中国农业银行股份有限公司监事会
二〇二〇年十月三十日。
农业局内部审计暂行规定
第一条为加强内部审计工作，建立健全内部审计制度，规范财务管理行为，严肃财经纪律，促进廉政建设，使审计工作制度化、规范化，根据《中华人民共和国审计法》、《审计署关于内部审计工作规定》，结合本局具体情况，制定本规定。
第二条本规定适用于局属各单位(包括经济实体) 内部审计工作。
第三条本规定所称的内部审计是指局内部审计机构对本局所属单位实施内部监督，依法检查财务制度执行情况、会计帐目及相关资产，监督财政、财务收支真实、合法、效益的行为。
局内部审计工作的职责由局经管科和财务室履行。
第四条内部审计工作机构在局党委的直接领导下，依法独立行使内部审计职权。
对局长负责并报告工作，接受国家审计机关的业务指导和监督。
第五条对局所属各单位的内部审计原则上每三年应进行一次，也可根据工作需要不定期进行。
年度审计计划由局纪委提出并报局党委批准后实施。
第六条内部审计工作除本局组织人员实施审计外，根据工作需要，经局长批准可以将有关审计事项委托社会审计机构或请求国家审计机关实施。
第七条内部审计工作的主要职责：(一)对局属单位的财务收支及其有关的经济活动进行审计；(二)对局属单位预算内、预算外资金的管理和使用情况进行审计；(三)对局属单位主要负责人的任期经济责任进行审计；(四)对局属单位固定资产等投资项目进行审计；(五)对局属单位内部控制制度的健全性和有效性以及风险管理进行评审；(六)对局属单位的重大经济事项和投资决策等进行评审；(七)办理法律法规规定的审计事项；(八)办理局领导要求的其他审计事项。
第八条内部审计工作权限。
(一)要求被审计单位提供有关资料，并对所提供资料的完整性、真实性和准确性负责。
接受审计单位需提供的主要资料：会计凭证、会计账簿、会计报表、银行对账单、财务收支预算（计划）及决算等会计资料，内部管理制度，重大经济事项的决议以及与审计事项相关的文件、资料等。
单位主要领导离任经济责任审计除提供上述资料外，还要提供本人的自我评价等书面材料。
中国农业银行股份有限公司章程
中国农业银行股份有限公司章程（二○○九年一月九日中国农业银行股份有限公司创立大会暨第一次股东大会通过；二○○九年一月十三日中国银行业监督管理委员会予以核准；二○一○年四月十五日中国农业银行股份有限公司二○一○年度第一次临时股东大会修订；二○一○年四月二十三日中国银行业监督管理委员会予以核准；二○一○年四月二十一日中国农业银行股份有限公司二○一○年度第二次临时股东大会修订；二○一○年四月二十六日中国银行业监督管理委员会予以核准；二○一○年九月二日根据中国农业银行股份有限公司二○一○年度第二次临时股东大会决议授权及股份发行结果修订；二○一○年十月十三日中国银行业监督管理委员会予以核准；二○一二年十月二十九日中国农业银行股份有限公司二○一二年度第二次临时股东大会修订；二○一二年十二月三十一日中国银行业监督管理委员会予以核准；二○一四年六月二十三日中国农业银行股份有限公司二○一三年度股东年会修订；二○一四年八月十四日中国银行业监督管理委员会予以核准；二○一七年六月二十八日中国农业银行股份有限公司二○一六年年度股东大会修订；二○一七年十一月八日中国银行业监督管理委员会予以核准。
）目录第一章总则 (1)第二章经营宗旨和范围 (2)第三章股份和注册资本 (2)第一节股份发行 (2)第二节股份增减和回购 (4)第三节股份转让 (5)第四节优先股发行、回购、转换等特别规定 (6)第四章购买本行股份的财务资助 (7)第五章股票和股东名册 (8)第六章党组织（党委） (10)第七章股东和股东大会 (11)第一节股东 (11)第二节股东大会的一般规定 (15)第三节股东大会的召集 (17)第四节股东大会的议案和通知 (18)第五节股东大会的召开 (19)第六节股东大会的表决和决议 (21)第八章类别股东表决的特别规定 (23)第九章董事和董事会 (25)第一节董事 (25)第二节独立董事 (27)第三节董事会 (29)第四节董事会秘书 (34)第五节董事会专门委员会 (35)第十章高级管理人员 (38)第十一章监事和监事会 (39)第一节监事 (39)第二节外部监事 (40)第三节监事会 (41)第十二章董事、监事、高级管理人员的资格、义务和激励机制 (44)第十三章财务会计制度、利润分配和内部审计 (49)第十四章会计师事务所的聘任 (51)第十五章信息披露 (53)第十六章通知和公告 (53)第十七章员工管理 (54)第十八章合并、分立、解散与清算 (55)第一节合并和分立 (55)第二节解散与清算 (56)第十九章章程修订 (57)第二十章争议的解决 (58)第二十一章附则 (58)第一章总则第一条为维护中国农业银行股份有限公司（以下简称“本行”）、股东和债权人的合法权益，规范本行的组织和行为，根据《中华人民共和国公司法》（以下简称“《公司法》”）、《中华人民共和国证券法》（以下简称“《证券法》”）、《中华人民共和国商业银行法》（以下简称“《商业银行法》”）、《国务院关于股份有限公司境外募集股份及上市的特别规定》、《到境外上市公司章程必备条款》、《国务院关于开展优先股试点的指导意见》、《上市公司章程指引》及其他有关法律、行政法规和部门规章，制定本章程。
银行审计过程管理制度范本
第一章总则第一条为加强银行审计工作的规范化、制度化，提高审计质量，保障银行资产安全，根据《中华人民共和国审计法》及有关法律法规，制定本制度。
第二条本制度适用于银行内部审计部门和各业务部门。
第三条银行审计工作应遵循独立、客观、公正的原则，确保审计结果的真实、准确、完整。
第二章审计计划与安排第四条审计部门应根据银行经营状况、风险状况和监管要求，制定年度审计计划，经行长批准后执行。
第五条审计计划应包括审计项目、审计时间、审计内容、审计人员等。
第六条审计计划应涵盖银行各项业务、各部门和子公司，确保审计的全面性。
第七条审计部门应定期对审计计划进行评估，根据实际情况进行调整。
第三章审计实施第八条审计人员应具备相应的专业知识、技能和职业道德，经审计部门培训合格后方可上岗。
第九条审计人员应按照审计计划，独立开展审计工作，不得受到被审计单位的干扰。
第十条审计人员应按照以下程序开展审计工作：（一）初步调查：了解被审计单位的基本情况、业务流程、内部控制制度等。
（二）风险评估：识别审计风险，确定审计重点。
（三）审计取证：收集、整理、分析审计证据。
（四）审计评价：对审计发现的问题进行评价，提出整改建议。
第十一条审计人员应采用以下审计方法：（一）检查文件、记录、凭证等资料。
（二）询问相关人员。
（三）实地观察。
（四）运用计算机技术进行数据分析。
第四章审计报告与整改第十二条审计完成后，审计人员应编制审计报告，经审计部门负责人审核，报行长批准。
第十三条审计报告应包括以下内容：（一）审计目的、范围和依据。
（二）审计发现的主要问题。
（三）审计评价和整改建议。
（四）审计人员签名和日期。
第十四条被审计单位应根据审计报告，制定整改措施，明确整改责任人、整改期限和整改目标。
第十五条审计部门应跟踪整改情况，确保整改措施得到有效落实。
第五章监督与考核第十六条银行内部审计委员会负责对审计工作进行监督，确保审计工作质量。
第十七条审计部门应定期对审计人员进行考核，考核内容包括专业知识、技能、职业道德和审计成果等。
银行审计工作计划(2020年)
编号：YB-JH-0332( 工作计划)部门：_____________________姓名：_____________________日期：_____________________WORD文档/ A4打印/ 可编辑银行审计工作计划(2020年)Frequently formulating work plans can make people’s life, work and study more regular, and develop good habits, which is a habit necessary for success in doing things银行审计工作计划(2020年)摘要：经常制订工作计划，可以使人的生活、工作和学习比较有规律性，养成良好的习惯，因为习惯了制订工作计划，于是让人变得不拖拉、不懒惰、不推诿、不依赖，养成一种做事成功必须具备的习惯。
本内容可以放心修改调整或直接使用。
逝者如斯，转眼间我在县支行审计部已经渡过了半年，在这半年里我又经历了一次由彷徨到适应再到热爱自己岗位的过程。
20xx 年x月是我从学校踏入社会的一个转型期，在总行匆匆的培训后，我就满怀着信心与激昂投入到了自己在邮政储蓄银行的事业上，入行之初我被分配到了前台柜员岗位上，在这里我渡过了自己事业的第一个半年，在营业部这个温暖的大家庭里，我忙碌而又充实，学到了很多的业务知识和道理，这里就像我的一个家温暖而甜蜜，兄弟姐妹们热情又朝气，我们共同努力为着共同的目标奋斗。
我以为我将会这里渡过1至2年的时间，来学习和体会，来成长和提高，我一直记得入行第一天我们行长语重深长的一句话“厚积而薄发”，而当时的我也安心的在前台岗位虚心的学习和努力的工作。
然而20xx年x月x日，我接到了人事变动的通知，让我到审计部报到。
当时的我真的是茫然无措，审计对于我来说一直是一个神秘的职业，从内心多多少少总有几分畏惧，我反复的思量，一方面我相信这是行领导们深思熟虑的决定，必有这样安排的道理，这也是行领导对我的信任；另一方面，从自身长远的发展审计工作能让我学习和吸收到更多。
农业银行网点6S管理手册的合规审计要求
整理与分析
对访谈内容进行整理和分析 ，提炼出有价值的信息和观 点。
资料分析法
收集资料
收集网点相关的6S管理资料，如规 章制度、培训记录、检查报告等。
资料整理
对收集到的资料进行分类、整理和归 纳，形成完整的资料体系。
对比分析
将网点实际的6S管理情况与6S管理 手册的要求进行对比分析，找出差异 和不足之处。
收集意见和建议。
编写审计报告
01
整理审计发现
对现场审计中发现的问题进行整 理分类，明确问题的性质、严重 程度和影响范围。
02
编写报告初稿
03
报告审核与定稿
将审计发现与6S管理手册的要求 进行对比分析，编写审计报告初 稿。
将初稿提交给上级管理部门审核 ，根据反馈意见进行修改完善， 最终形成定稿。
跟踪整改情况
加强与相关部门和人员的沟通协调，建立有效的协作机制，提高审计 工作的效率和质量。
针对复杂问题的处理，积极寻求外部专家或专业机构的支持和帮助， 确保问题得到妥善解决。
THANK YOU
感谢观看
提出安全保障建议
针对网点存在的安全隐患，提出具体的改进措施，如完善消防设备 、加强安全巡查、开展安全培训等。
提出服务质量提升建议
针对网点在服务客户方面存在的问题，提出具体的改进意见，如加 强员工培训、优化业务流程、建立客户投诉处理机制等。
07
总结与展望
总结本次合规审计工作的成果与不足
01
成果
02
整改计划制定
与被审计网点管理层沟通，针对审计发现的问题制定整改计划， 明确整改措施、责任人和完成时间。
整改情况跟踪
定期对整改计划的执行情况进行跟踪检查，确保问题得到有效解 决。
2020版银行内部审计工作计划报告
编号：YB-JH-0248( 工作计划)部门：_____________________姓名：_____________________日期：_____________________WORD文档/ A4打印/ 可编辑2020版银行内部审计工作计划报告Frequently formulating work plans can make people’s life, work and study more regular, and develop good habits, which is a habit necessary for success in doing things2020版银行内部审计工作计划报告摘要：经常制订工作计划，可以使人的生活、工作和学习比较有规律性，养成良好的习惯，因为习惯了制订工作计划，于是让人变得不拖拉、不懒惰、不推诿、不依赖，养成一种做事成功必须具备的习惯。
本内容可以放心修改调整或直接使用。
3月30日至31日，xx年人民银行内审工作会议在南京召开。
会议对人民银行内审部门设立十年来的工作进行了全面总结，充分肯定了内审工作取得的成绩，深入阐述了当前形势下做好内审工作的重要意义，明确了今后一个时期加强内审工作的思路和重点，并提出了具体要求。
会议对人民银行内审工作先进集体和先进个人进行了表彰，宣布了xx年度优秀内审项目。
人民银行党委委员、行长助理郭庆平出席会议并讲话。
郭庆平在讲话中指出，自从xx年人民银行设立专门的内审部门以来，为人民银行职能的依法有效履行做出了重要贡献。
近年来，在加强队伍建设、履行审计职能、创新工作管理、促进内控机制建设等方面开展了卓有成效的工作，促进内审工作的质量和水平迈上了新的台阶。
干部队伍建设不断加强，内审工作基础得到进一步巩固。
各级内审部门按照“监督同级、下查一级”这一基本工作模式，采取全面性审计和专项审计相结合的方式，扎实开展了大量的审计工作，充分发挥了内审工作查处违规、健全控制、服务管理、支持决策的职能作用。
2020年银行审计年度工作计划
2020年银行审计年度工作计划 靠周到而细致的服务去吸引顾客。发挥所有员工的主动性和创作性，使员工从被动的“让我干”到积极的“我要干”。为了给顾客创造一个良好的购物环境，为公司创作更多的销售业绩，带领员工在以下几方面做好本职工作。首先，做好每天的清洁工作，为顾客营造一个舒心的购物环境;其次，积极主动的为顾客服务，尽可能的满足消费者需求;要不断强化服务意识，并以发自内心的微笑和礼貌的文明用语，使顾客满意的离开本店。
20XX年的下半年开始，在受到金融风暴的影响银行的信贷业务量有所下降。既然经济问题已经是事实，我银行也会做出相应的对策以促进信贷业务。新一年为加强我社信贷管理，提高信贷工作质量，树立风险、责任意识，做到职责分明，有序地开展信贷工作，促进我社信贷工作规范、稳健地发展，全面地完成信贷工作任务目标.
继续实行谈心谈话制度。本着平等、诚恳、求实、与人为善、实效的原则，党员领导干部全年与支部全体党员谈心不少于两次。
一是加强业务培训，提高队伍素质 在新的一年里，从“以内控防范优先，加强制度落实”的角度加强客户经理队伍建设。2020年，着重抓好一线信贷人员的培训，银行工作计划在第一季度以金融法规、各项制度、经营理念和信贷业务规范化操作程序及要求等内容为重点进行普及培训，在较短时间内培养造就一批政治过硬、品质优良、业务素质高、能适应改革步伐的员工队伍。定期组织学习金融方针政策和上级文件精神，努力提高政治觉悟和业务素质，增强依法合规经营的自觉性。同时对贷款五级分类等新业务进行专项培训。
本人能够根据业务学习安排并充分利用业余时间，加强对财务业务知识的学习和培训。及时了解最新会计实物的变化，通过会计人员继续教育培训，学习了会计基础工作规范化要求。参加了工商大学的本科段教程学习，并通过了全国统一的本科考试。通过各方面的学习，更进一步的提高了实际动手操作能力。使自身的会计业务知识和水平得到了更新和提高，适应了现在的工作要求，并为将来的工作做好准备。