基金从业资格考试要点知识复习
复习基金从业人员资格的重点知识点
复习基金从业人员资格的重点知识点基金从业人员资格（CFA）是金融行业从业者所需的重要资质之一，对于想要进入基金行业或者从事相关职业的人来说，通过该资格考试是必不可少的。
为了顺利通过考试，复习基金从业人员资格的重点知识点是非常重要的。
本文将围绕基金从业人员资格的重点知识点展开讨论，帮助读者更好地进行复习。
1. 证券市场基础知识- 金融市场的分类和功能- 证券市场的基本特征和功能- 证券市场的参与者和交易方式- 监管机构与法律法规- 基金市场的特点和结构2. 证券投资基金- 基金的定义和分类- 基金的组织形式和运作模式- 基金的净值计算和份额转换- 基金的风险管理与投资限制- 基金的运营管理和业绩评价3. 证券投资基金投资组合管理- 投资目标和风险收益特征- 投资组合构建和优化- 投资风格和策略选择- 投资组合的评估和调整- 市场组合与资本资产定价模型4. 证券分析与投资决策- 证券分析的基本方法和流程- 财务报表分析和财务指标- 宏观经济分析和行业分析- 价值投资与成长投资- 投资决策的量化模型与技术分析5. 证券市场与基金业务- 证券市场的交易制度和交易规则 - 证券市场的价格形成和信息传递 - 证券市场的行为金融学分析- 证券市场的投资者保护和投诉处理- 基金经营管理和程序交易6. 风险管理与合规管理- 风险管理的基本概念和方法- 风险评估与风险控制- 风险收益特征和风险溢酬- 合规的基本要求和管理模式- 合规风险的识别和防范7. 法律法规与职业道德- 证券法律法规的基本框架和内容- 基金从业人员的职业道德和行为规范- 投资顾问与基金经理的职责与义务- 合规与自律机制的建立与运行- 从业人员责任和违规处理以上是复习基金从业人员资格的重点知识点的概述，详细的复习内容和解析可以参考官方指定的教材和考试大纲。
通过系统地学习和复习这些知识点，掌握相关的理论、方法和技巧，将大大提高顺利通过基金从业人员资格考试的几率。
基金从业资格考试重点知识归纳
基金从业资格考试重点知识归纳一、金融市场基础知识1. 金融市场的概念与功能金融市场就是资金融通的场所啦。
它的功能可多了呢，像资金融通，就是把有钱的人和需要钱的人联系起来。
还有价格发现功能，通过市场的交易能发现各种金融产品合理的价格。
比如股票市场，大家买卖股票的过程中，股票的价格就会根据公司的业绩、市场的供求等因素不断调整，这个调整的过程就是价格发现的过程。
2. 金融市场的分类按交易工具的期限来分，可以分为货币市场和资本市场。
货币市场的交易工具期限短，像短期国债、商业票据等。
资本市场的交易工具期限长，像股票、长期债券等。
按交易标的物分，有票据市场、证券市场、衍生工具市场等。
票据市场主要就是进行票据的贴现、转贴现等业务的市场。
证券市场就包括股票市场和债券市场啦。
衍生工具市场有期货、期权这些比较复杂的金融工具的交易。
3. 金融机构体系银行类金融机构是很重要的一部分哦。
像商业银行，它可以吸收存款、发放贷款、办理结算等业务。
中央银行则负责制定货币政策、维护金融稳定等重要工作。
非银行金融机构种类也不少呢。
证券公司主要从事证券的承销、经纪、自营等业务。
保险公司就是为人们提供风险保障的啦，人们交保费，保险公司在约定的情况下进行赔付。
基金公司专门管理基金，把投资者的钱集中起来进行投资。
二、证券投资基金概述1. 基金的概念与特点基金是一种集合投资方式，把很多投资者的钱集中在一起，由专业的基金管理人去管理和投资。
它的特点有集合理财、专业管理。
基金管理人都是经过专业训练的，他们有更多的知识和经验去投资。
还有组合投资、分散风险的特点。
不会把所有的钱都投到一个地方，而是分散到不同的资产上，像股票、债券、货币市场工具等，这样可以降低单一资产波动带来的风险。
另外，基金还具有利益共享、风险共担的特点，投资者按照自己的出资比例分享收益、承担风险。
2. 基金的分类根据投资对象不同，可以分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等。
基金从业考试知识点汇总
基金从业考试知识点汇总一、知识概述《基金从业考试知识点》①基本定义基金从业考试的知识点涵盖了与基金相关的好多东西呢。
说实话，就是关于基金市场、基金产品、基金的管理运营以及相关法律法规这些方面的知识。
比如说基金，简单说就是大家把钱凑在一起，交给专业的人（基金经理）去投资，像买股票啊、债券啊等，然后赚了钱按比例分。
②重要程度这在基金行业那可是非常重要的。
要想在基金行业里工作，考这个证是基本要求。
就像你要开车得有驾驶证一样，没有基金从业资格证，很多和基金相关的工作你干不了。
我有个朋友本来想进一家基金公司，人家一看他没证，直接不给机会。
③前置知识在学习基金从业知识之前，最好有点金融方面的基础，像什么是股票、债券，银行储蓄怎么回事儿得大概知道。
还有基本的数学运算要熟练，毕竟计算收益、比例的时候经常用到。
比如说算个基金的收益率，如果100块钱投进去，过了一年变成110块，那收益率就是（110 - 100）÷100 =10%，得会这种简单计算。
④应用价值实际应用场景很多啊。
如果你想做理财投资，了解这些知识就知道基金是怎么运作的，选基金的时候心里就有底。
对于那些做基金销售的、基金管理的，那更是必须得掌握这些知识才能把工作干好。
二、知识体系①知识图谱基金从业知识就像一棵大树，基础知识是树干，像基金分类、基金投资组合等这些就是树枝，再细分的具体管理、营销等知识就是树叶了。
各个知识点相互关联，缺了哪一块都不行。
②关联知识那和金融市场、证券投资、银行业务这些知识都有联系。
比如说银行利率的高低会影响基金的投资策略，因为如果银行利率高，有些人可能就把钱存银行而不买基金了，基金经理就要调整投资组合。
③重难点分析重难点的话，我觉得基金的估值计算就比较难。
首先得理解各种估值方法，什么是公允价值，什么是摊余成本法等，这些概念很抽象。
关键就是要搞清楚每种估值方法的适用情况，就像给不同的人穿不同大小的鞋子，不同的基金要用合适的估值方法。
基金从业考试的113个重点知识点
其他股东： 注册资本不低于1亿元人民币，资产质量良好，满足上述4到8条
与其他基金相比，股票基金费用率较高，基金管理费率每年在1.5%左右，托管费率每年在0.25%左右
4）反映基金操作策略的指标：基金周转率
15.债券型基金对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力
16.债券型基金的投资风险：利率风险、信用风险、提前赎回风险、通货膨胀风
1）主要出资人是依法设立的持续经营3个以上完整会计年度的法人，注册资本不低于3000万元人民币，最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚
2）取得基金从业资格的人员不少于30人，且不少于员工人数的1/2
42.申请基金代销业务资格的机构在申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当自变化发生之日起5个工作日内向中国证监会提交更新材料
投资对象不同：股票型基金、混合型基金、债券型基金与货币市场基金
投资理念不同：主动型基金和被动（指数）型基金
募集方式不同：公募基金和私募基金
3.基金的运作是指包括基金营销、基金募集、基金投资运作、基金后台管理以及其他及奖金运作活动在内的所有相关环节。
5)最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚
6)没有挪用客户资产等损害客户利益的行为
7)没有因违法违规行为栽在被监管机构调查，或者正处于整改期间
43.基金的运作时基金管理公司的核心业务
44.基金管理公司之间的竞争在很大程度上取决于其投资管理能力和风险控制能力的高低。
45.基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。投资指令经风险控制部门的审核，确认其合法合规与完整后方可执行。
基金从业复习重点总结
基金从业复习重点总结一、基金的定义和分类基金是指由一定数量的投资者将资金汇集起来，由专业的基金管理人按照特定的投资目标和策略进行投资运作的金融工具。
1. 按投资方式分类：- 股票基金：主要投资于股票市场，追求长期资本增值。
- 债券基金：主要投资于债券市场，稳健的投资收益和风险管理能力。
- 混合型基金：既可以投资于股票市场，也可以投资于债券市场，风险和收益都相对较平衡。
2. 按投资对象分类：- 股票型基金：重点投资于股票市场，涉及股票的选择、买入和卖出等操作。
- 债券型基金：主要投资于各种债券品种，包括国债、企业债等。
- 指数型基金：跟踪某个指数的投资基金，例如跟踪上证指数、深证成指等。
3. 按开放程度分类：- 开放式基金：投资者可以随时申购或赎回基金份额，份额不固定。
- 封闭式基金：投资者只能在特定时期内买入或卖出基金份额，份额固定。
二、基金从业资格和行业监管1. 基金从业资格：根据证券基金专业人员的职业行为准则，基金销售人员需要取得国内证券业协会颁发的基金从业资格证书，才能从事相应的基金销售工作。
2. 基金行业监管机构：- 中国证监会：负责对证券基金市场进行监管，制定和完善相关法律法规。
- 全国股转公司：负责监管区域性股权交易市场，监管基金的管理和运作。
- 基金公司：负责管理基金投资，保障基金投资者的权益，提供基金销售服务。
三、基金投资运作模式1. QDII：合格境内机构投资者，是指合格的中国机构投资者通过合法渠道从国内购买境外金融资产的一种方式。
2. ETF：交易所交易基金，是一种可在交易所买卖的投资基金，追踪某个特定指数的变化。
3. LOF：上市开放型基金，是指上市交易的基金份额，可在交易所上市后随时买卖。
4. 分级基金：将普通基金分级，分为一级基金和二级基金，根据风险和回报预期设定不同的阈值。
5. ETF的净值交易：净值交易是指按照基金的基金份额净值买卖基金份额。
四、基金的运作费用1. 前端收费：在申购时，收取一定比例的手续费。
基金从业资格考试科目一 知识点
基金从业资格考试科目一知识点一、知识概述《基金从业资格考试科目一知识点》①基本定义：基金从业资格考试科目一涵盖了很多基金行业的基本概念、规定和职业道德等方面的知识。
比如说“基金”，简单来说就是把大家的钱集中起来，交给专业的人（基金管理人）去投资，像投资股票、债券等，然后大家按照自己投入的份额分享收益或者承担损失。
②重要程度：这是基金从业考试中的基础科目，是打开基金行业知识大门的钥匙。
很多后续深入学习基金知识的基石，如果这个科目一学不好，研究后面的内容就如同在沙滩上盖房子，很容易崩塌。
③前置知识：其实不需要太多前置知识，但最起码要有一些基本的金融常识，比如知道什么是股票、债券（简单说，股票就是买某个公司的一部分，债券就是把钱借给别人，到时候拿本金和利息），还有基本的数学计算能力。
④应用价值：在实际生活中，如果你想从事基金销售、投资顾问之类的工作，这个科目一的知识是必须掌握的。
比如说你要给客户推荐一只基金，你得知道里面涉及的风险啊、合规性等知识点才能合理地介绍。
二、知识体系①知识图谱：它在整个基金从业资格考试体系中位于最前端，是基础中的基础。
很多科目二、三里面涉及到的专门基金的知识，都是建立在科目一奠定的基础之上的。
就好比一座大厦的地基，地基打得不好，上面的楼层都会受到影响。
②关联知识：和基金法规、职业道德等知识点都有紧密联系。
这些都是贯穿整个基金行业运作的规则。
比如说基金法规规定了基金能怎么投资，这个就和基金投资这个知识点关联起来，同时职业道德要求从业者在投资决策中要秉持公正、诚信等态度，又和前面的知识相互印证。
③重难点分析：难就难在一些法规条文的记忆，很枯燥，容易混淆。
比如关于公募基金和私募基金在募集、运作方面的不同规定，真的很多条。
重点的话，我觉得像基金的分类、不同基金的风险收益特征以及基金销售的合规性都是比较重要的。
掌握这些基本就能对整个科目一有个框架性的理解了。
④考点分析：在考试中那可是相当重要，不夸张地说占半边天了。
基金从业资格考试考点归纳
基金从业资格考试考点归纳基金从业资格考试是金融行业中一项重要的资格认证考试，对于想要从事基金相关工作的人员来说，具有重要的意义。
为了帮助考生更好地备考，以下将对基金从业资格考试的主要考点进行归纳和梳理。
一、基金法律法规这部分内容主要涵盖了基金行业的法律法规、规章制度等。
其中，《证券投资基金法》是重点，需要考生深入理解基金的设立、运作、监管等方面的法律规定。
关于基金管理人、基金托管人的职责和义务，也是常考的知识点。
例如，基金管理人应当按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，为基金份额持有人谋求最大利益；基金托管人则应负责保管基金资产，监督基金管理人的投资运作等。
另外，基金的募集、销售与交易也是考点之一。
包括基金募集的程序、销售的渠道、交易的规则等。
比如，公开募集基金应当经中国证监会注册，非公开募集基金不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金等。
二、证券投资基金基础知识这部分主要涉及基金的投资运作、投资组合管理等方面的知识。
首先是资产配置和投资组合的构建。
考生需要了解不同资产类别的特点和风险收益特征，以及如何根据投资目标和风险承受能力构建投资组合。
基金的估值、费用与会计核算也是重要考点。
例如，基金资产估值的方法和原则，基金费用的种类和计提方式，以及基金会计核算的特点和要求等。
再者，股票、债券、衍生工具等投资工具的基本概念和特点需要掌握。
了解股票的分类、债券的种类和风险特征、衍生工具的交易策略等，对于分析基金的投资组合和风险控制至关重要。
三、私募股权投资基金基础知识私募股权投资基金的运作流程是这部分的重点。
包括项目的寻找与评估、投资决策、投资后的管理以及退出机制等环节。
对于私募股权投资基金的组织形式，如公司型、合伙型和契约型，考生要清楚它们的特点和区别。
此外，私募股权投资基金的投资策略和风险管理也是常考内容。
比如，不同投资阶段的策略选择，风险评估和控制的方法等。
四、道德与业务规范职业道德是基金从业资格考试的重要组成部分。
2024年基金从业考试知识点
选择题：
下列哪项不属于基金的特点？
A. 集合投资（正确答案）
B. 分散风险
C. 专业管理
D. 保证收益
基金管理人的主要职责是？
A. 基金资产的保管
B. 基金资产的清算
C. 基金资产的投资运作（正确答案）
D. 基金份额的登记
下列哪项是开放式基金的特点？
A. 基金份额固定
B. 基金期限固定
C. 基金份额可变（正确答案）
D. 投资者不能赎回
基金托管人一般由谁担任？
A. 基金管理人
B. 基金销售机构
C. 商业银行（正确答案）
D. 基金公司股东
下列哪项不是基金投资风险的因素？
A. 市场风险
B. 管理风险
C. 流动性风险
D. 保证收益风险（正确答案，实际上基金不保证收益）
基金销售机构在销售基金时，应遵循的原则是？
A. 最大化自身利益
B. 最小化投资者风险
C. 投资者利益优先（正确答案）
D. 无特定原则
下列哪项是基金份额持有人的权利？
A. 决定基金的投资策略
B. 分享基金财产收益（正确答案）
C. 管理基金的日常运作
D. 任命基金管理人
基金合同生效的条件之一是？
A. 基金份额持有人数量达到规定要求（正确答案）
B. 基金管理人数量达到规定要求
C. 基金托管人数量达到规定要求
D. 基金销售机构数量达到规定要求
下列哪项不是基金监管的目标？
A. 保护投资者利益（正确答案）
B. 保证基金行业的稳健运行
C. 最大化基金公司的利润
D. 促进基金市场的健康发展。
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基金从业资格考试要点知识复习基金从业资格考试要点知识复习下面是店铺为您收集整理的基金从业资格考试要点知识复习内容，希望可以为您带来帮助!更多内容请关注店铺!基金从业资格考试要点知识复习篇1知识点一：基金市场营销的含义与特征基金市场营销的含义与特征(一)基金市场营销的含义不能简单等同于推销、销售或者促销，而是从市场和客户需要出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。
(二)基金市场营销的特征(1)规范性。
基金是面向广大投资者的金融理财产品，为了保护投资者的利益，监管部门从多个角度制定了基金营销活动的监管规定。
(2)服务性。
基金是一种金融产品，投资者购买基金时无法体验实物，产品的品质也体现为基金未来的收益和营销人员的持续服务。
(3)专业性。
基金是投资于股票、债券、货币市场工具等多种金融产品的组合投资工具，与一般有形产品的营销相比，基金对营销人员的专业水平有更高的要求。
(4)持续性。
基金营销作为一种理财产品服务，不是一锤子买卖，更需要制度化、规范化的持续性服务。
只有优质的、持续性的营销服务才能不断扩大客户群体，扩大基金规模。
(5)适用性。
基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。
基金市场营销的主要内容(一)目标市场与客户的确定确定目标市场与客户是基金营销部门的一项关键性工作。
只有仔细地分析投资者，针对不同的市场与客户推出适合的基金产品，才能更有效地实现营销目标。
在确定目标市场与客户上，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资人的真实需求，包括投资人的投资规模、风险偏好，对基金流动性、安全性的要求等因素。
(二)营销环境的分析1.销售机构本身的情况(略)2.影响投资者决策的因素人们的金融产品选择依赖于两个因素：外在和内在因素。
外在因素如个人成长的文化背景、社会阶层、家庭、身份和社会地位。
内在因素有心理上的，如动机、感觉、风险承受能力、对新产品的态度等;还有个人自身的因素，如人生阶段、年龄、职业、生活方式和个性等。
3.监管机构对基舍营销的监管基金销售机构只有注意遵循与营销有关的法律法规，加强自身的合规性控制，规范营销人员的行为，才能有效进行基金营销并获得投资者的信赖。
(三)营销组合的设计1.产品产品(ProduCt)是满足投资者需求的手段。
基金销售机构只有不断提供能够满足投资人需求的多样化基金产品供客户选择，才能不断扩大业务规模。
2.费车根据法律法规的规定，基金发行时的份额净值或价格是固定的。
因此，基金交易价格主要反映在买卖基金时支付费用的高低，或者说基金交易价格的核心是基金费率(PriCe)的高低。
3.渠道渠道(P1aCe)的'主要任务是使客户在需要的时间和地点以便捷的方式获得产品。
4.促销促销(Promotion)是将产品或服务的信息传达到市场上，通过各种有效媒体在目标市场上宣传产品的特点和优点，让客户了解产品在设计、分销、价格上的潜在好处，最后通过市场将产品销售给客户。
(四)营销过程的管理(1)市场营销分析;(2)市场营销计划;(3)市场营销实施。
市场营销实施是指为实现战略营销目标而把营销计划转变为营销行动的过程，包括日复一日、年复一年、持续有效地贯彻营销计划活动。
市场营销系统中各个层次的人员必须通力合作以实施市场营销计划和战略。
成功的市场营销实施取决于公司能否将行动方案、组织结构、决策和奖励制度、人力资源和企业文化等相关要素组合出一个能支持企业战略的、结合紧密的行动方案。
(4)市场营销控制：①管理部门设定具体的市场营销目标。
②衡量企业在市场中的销售业绩，检查销售时间表是否得到执行。
③分析目标业绩和实际业绩之间存在差异的原因以及预算收支不平衡的原因等。
④管理部门评估广告投入效果、不同渠道的资源投入，及时采取正确的行动，以此弥补目标与业绩之间的差距。
知识点二：LOF份额转托管LOF份额的转托管业务包含两种类型：系统内转托管和跨系统转托管。
系统内转托管是指投资者将托管在某证券经营机构的LOF份额转托管到其他证券经营机构(场内到场内)，或将托管在某基金管理人或其代销机构的LOF份额转托管到其他基金代销机构或基金管理人(场外到场外)。
跨系统转托管是指投资者将托管在某证券经营机构的LOF份额转托管到基金管理人或代销机构(场内到场外)，或将托管在基金管理人或其代销机构的LOF份额转托管到某证券经营机构(场外到场内)。
投资者通过深圳证券交易所交易系统获得的基金份额托管在证券营业部处，登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记系统中。
这部分基金份额既可以在深圳证券交易所交易，也可以通过深圳证券交易所交易系统直接申请赎回;投资者通过基金管理人及其代销机构获得的基金份额托管在代销机构/基金管理人处，登记在中国证券登记结算有限责任公司的基金登记系统中，只能申请赎回，不能直接在深圳证券交易所交易。
投资者如需将登记在基金登记系统中的基金份额通过深圳证券交易所交易，或需将登记在证券登记系统中的基金份额申请在场外赎回，应先办理跨系统转托管手续。
LOF份额跨系统转托管只限于在深圳证券账户和以其为基础注册的深圳开放式基金账户之间进行。
投资者将LOF份额从证券登记系统转入基金登记系统，自T+2日开始，投资者可以在转入方代销机构或基金管理人处申报赎回基金份额。
投资者将上市开放式基金份额从TA系统转入证券登记系统，自T+2日开始，投资者可以通过转入方证券营业部申报在深圳证券交易所卖出或赎回基金份额。
处于下列情形之一的LOF份额不得办理跨系统转托管：(1)分红派息前R-2日至R日(R日为权益登记日)的LOF份额;(2)处于质押、冻结状态的LOF份额。
此外，对于处于募集期内或封闭期内的LOF份额进行跨系统转托管虽没有明确规定禁止，但一般的运作方式均为在封闭期结束后再开通跨系统转托管。
基金从业资格考试要点知识复习篇2保本型基金(一)保本型基金的特点最大特点：招募说明书明确规定了保障条款，即在满足一定的持有期限后，为投资者提供本金或收益的保障。
投资目标：锁定风险的同时，力争有机会获得潜在的高回报。
从本质上讲是一种混合型基金。
锁定了投资亏损的风险，产品风险较低，也并不放弃追求超额收益的空间，因此，适合不能忍受投资亏损、比较稳健保守的投资者。
(二)保本型基金的保本策略对冲保险策略：主要依赖金融衍生产品，如股票期权、股指期货等，实现投资组合价值的保本与增值。
国际成熟市场较多采用固定比例投资组合保险策略：通过比较净值与价值底线，动态调整投资组合中风险资产与保本资产的比例，以兼顾保本与增值目标的保本策略。
价值底线、安全垫国内主要选择固定比例投资组合保险策略(CPPI)(三)保本型基金的投资风险一般保本型基金的保本期限在3～5年，期间不能赎回，而认购结束后申购的基金份额一般不适用保本条款。
(四)保本型基金的类型基金提供的保证有本金保证、收益保证和红利保证，具体比例由基金管理公司自行规定。
(五)保本型基金的分析指标：保本期、保本比例、赎回费、安全垫、担保人保本期：保本期越长、投资者承担的机会成本也越高保本比例：常见的保本比例介于80%～100%之间赎回费：对提前赎回基金的投资者收取较高的赎回费，将加大投资者退出投资的难度安全垫：保本型基金设定的风险投资最大可承受的损失金额，一般来说，安全垫较高的基金操作更为灵活。
QDII基金(一)QDII基金的介绍2007.7.5《合格境内机构投资者境外证券投资者管理试行办法》(二)QDII基金在投资组合中的作用分散单一国家市场特有的风险(三)QDII基金的投资风险除系统性风险、非系统性风险、操作风险等外1、汇率风险2、QDII基金管理者海外市场管理经验相对不足所带来的风险。
3、国际市场将会面临国别风险、新兴市场风险等特别投资风险。
4、QDII基金的流动性风险也需要注意。
基金从业资格考试要点知识复习篇3证券投资的收益(一)股票投资收益1、股息收入。
具体形式——⑴现金股息⑵股票股息税后利润分配顺序:弥补以前年度的亏损、提取法定公积金、提取任意公积金、支付优先股股息、支付普通股股息2、资本利得。
买入价与卖出价之间的差额3、公积金转增股本。
公积金①股票溢价发行时,超出股票面值的溢价部分②依据《公司法》规定，每年从税后净利润中按比例提存部分法定公积金③股东大会决议后提取的任意公积金④公司经过若干年经营以后资产重估增值部分⑤公司从外部取得的赠与财产。
(二)债券投资收益1、债券的利息收益。
一次性付息(以单利计算、以复利计算、已贴现计算)、分期付息2、资本利得。
3、再投资收益。
证券投资风险(一)系统性风险“宏观风险”1、政策风险2、经济周期波动风险3、利率风险。
利率风险室债券的主要风险；利率风险对长期债券的印象大于短期债券。
4、购买力风险。
“通货膨胀风险” 实际收益率=名义收益率-通货膨胀率(二)非系统性风险“微观风险”“可回避风险”1、信用风险“违约风险”2、经营风险3、财务风险证券投资收益和风险之间的关系收益与风险的基本关系：收益与风险相对应。
分析与收益共生共存，承担风险是获取收益的前提；收益是风险的成本和报酬。
预期收益率=无风险收益+风险补偿在短期国库券作为无风险利率的基础上——第一，同一种类型的债券，长期债券利率比短期债券高，这是对利率风险的补偿。
第二，不同证券的利率不同，这是对信用风险的补偿。
第三，在通货膨胀严重的情况下，债券的票面利率会提高或是会发行浮动利率债券，作为对购买力风险的补偿。
第四，股票的收益率一般高于债券。
我国证券交易采用两种竞价方式：集合竞价方式，每个交易日的9点15-9点25为开盘集合竞价时间 2.连续竞价方式 9点30-11点30 ，13点-15点为连续竞价时间股票投资收益包括：1.股息收入2.资本利得3.公积金转增股本在上市公司税后利润中分配顺序：1.弥补以前年度的亏损2.提取法定公积金3.提取任意公积金4.支付优先股股息5.支付普通股股息债券的投资收益包括：1.债券的利息收益2.资本利得3.再投资收益系统性风险包括：1.政策风险2.经济周期波动风险3.利率风险4.购买力风险购买力风险又称“通货膨胀风险”是由于通货膨胀货币贬值给投资者带来实际收益水平下降的风险。
实际收益率=名义收益率-通货膨胀率非系统风险的定义：指只对某个行业或个别公司的证券产生影响的风险，它是由某一特殊的因素引起，与整个证券市场的价格不存在系统，全面的联系，而只对个别或少数证券的收益产生影响。
也称为“微观风险”。
短期国库券作为无风险利率的基础上，我们可以发现的几个规律：不同债券的利率不同，这是对信用风险的补偿。
在期限相同的情况下：中央政府其他依次级别低的债券利率较高，这是国为它们的信用风险不同。