中国反洗钱的基本形势和法规制度反洗钱培训课程

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广义洗钱罪——“掩饰、隐瞒犯罪所 得、犯罪所得收益罪”
第312条 明知是犯罪所得及其产生的收益而予以 窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、 隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并 处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以 下有期徒刑，并处罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接 负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的 规定处罚。
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反洗钱监管制度
《金融机构反洗钱规定》（2006年11月14日，＃＃银行令 〔2006〕第1号）细化了《反洗钱法》的规定
央行反洗钱监督管理职责： （一）制定或者会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监 督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定金融机构反洗 钱规章； （二）负责人民币和外币反洗钱的资金监测； （三）监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况； （四）在职责范围内调查可疑交易活动； （五）向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动； （六）按照有关法律、行政法规的规定，与境外反洗钱机构交 换与反洗钱有关的信息和资料； （七）国务院规定的其他有关职责。
1 到 2 (7)
0 到 1 (9)
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我国洗钱犯罪类型分布
8.0% 8.4% 9.2%
10.8%
7.6% 6.0% 4.4%
9.2%
36.7%
2.8%
2.4% 1.6% 1.2% 1.2%
地下钱庄 非法集资 金融诈骗 贪污贿赂犯罪 毒品犯罪 税务犯罪 非法经营（含传销） 走私犯罪 其他诈骗 赌博犯罪 黑社会犯罪 邪教/恐怖活动 其他（如偷渡）
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特别洗钱罪——“窝藏、转移、隐瞒 毒品、毒赃罪”
第349条第1款 包庇走私、贩卖、运输、 制造毒品的犯罪分子的，为犯罪分子窝藏、 转移、隐瞒毒品或者犯罪所得的财物的，处 三年以下有期徒刑、拘役或者管制；情节严 重的，处三年以上十年以下有期徒刑。
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最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件 具体应用法律若干问题的解释
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反洗钱立法发展情况
反洗钱刑事立法
禁毒决定 刑法 刑修三 刑修六 刑修七 司法解释 1990 1997 2001 2006 2009 2009
反洗钱行政立法
＃＃银行法20规定、三办法
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我国反洗钱法律规范体系
中华人民共和国刑法
中华人民共和国反洗钱法 法律 中华人民共和国＃＃银行法
罪所得收益罪” （312） 特别洗钱罪——“窝藏、转移、隐瞒毒品、
毒赃罪” （349）
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狭义洗钱罪——“洗钱罪”
第191条 明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、 走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的 所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一 的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑 或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金； 情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五 以上百分之二十以下罚金：（一）提供资金账户的；（二）协助将财 产转换为现金、金融票据、有价证券的；（三）通过转账或者其他结 算方式协助资金转移的；（四）协助将资金汇往境外的；（五）以其 他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其 他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五 年以上十年以下有期徒刑。
反洗钱培训课程
中国反洗钱的基本形势和法规制度
引子：反洗钱，中国在行动
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中国反洗钱工作发展形势
洗钱犯罪形势 反洗钱法律制度 反洗钱监管制度 反洗钱监测分析制度 金融机构反洗钱义务 反洗钱调查制度 反洗钱司法诉讼情况 国内和国际合作情况
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我国的洗钱犯罪形势
2003-2008年，人民银行协助破获涉嫌洗钱案件513起，涉及 金额折合人民币2,779.45亿元
最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律 若干问题的解释
金融机构反洗钱规定
行政 规章
金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保 存管理办法
反洗钱规范性文件 ……
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《刑法》关于洗钱犯罪的规定
狭义洗钱罪——“洗钱罪”（191） 广义洗钱罪——“掩饰、隐瞒犯罪所得、犯
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《反洗钱法》
适用范围：在中华人民共和国境内设立的金融机构 和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构 （3）
监管体制：一部门主管、多部门配合（4） 基本原则：保密（5-客户信息保密，只能用于反洗
钱行政调查和刑事诉讼；6-提交大额交易报告受法 律保护；7-举报保密） 对涉嫌恐怖活动资金的监控适用本法（36）。
动的个人”两个概念的解释
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《反洗钱法》
2006年10月31日，十届全国人大常委会第24次会议通过。 反洗钱法分为总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、
反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任、附则等7章，共37 条。 立法宗旨：为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪 及相关犯罪（1）。 反洗钱界定：是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、 黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂 犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其 收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的 行为（2）。
2009年11月10日，最高法院新闻发布现场
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司法解释（法释〔2009〕15号）
洗钱犯罪中“明知”要件的具体认定意见 刑法第191条 “其他方法” 细化规定 3个洗钱犯罪条文之间关系和处罚原则 上游犯罪未经刑事判决确认的洗钱犯罪案件
的处理意见 刑法第120条之一 “资助”和“实施恐怖活
协助破获的涉嫌洗钱案件呈逐年上升趋势。
300
200
100
0
2003 年份
2004
2005
协助破案数（起，左轴）
2000 1500 1000 500 0 2006 2007 2008
涉案金额（折合人民币-亿元，右轴）
4
涉案金额 2,000,000
万元
涉嫌洗钱案件数量
4 到 33 (8)
2 到 4 (6)