反洗钱培训与宣传制度 - 副本
公司反洗钱培训制度及计划
xxxxxxxxxⅩⅩ公司反洗钱培训制度及计划各区县支公司（营销服务部），公司各部室：公司反洗钱培训制度是公司反洗钱内控制度之一。
为培育良好的反洗钱内部控制环境，提高员工对反洗钱工作的认知程度和参与意识，确保从业人员熟悉反洗钱的责任和义务，拥有良好的道德风尚及专业知识，从思想上重视对反洗钱的培训工作，从而保证反洗钱工作措施得到全面落实，做到反洗钱工作有组织、有安排、有落实，根据公司各机构及各部室开展反洗钱工作实际情况，现对ⅩⅩ年度反洗钱培训工作做出如下安排：一、ⅩⅩ年公司整体培训工作计划：上述培训计划为公司ⅩⅩ年反洗钱工作整体培训计划的一部分，可根据实际情况予以调整，但全年培训次数不得少于六次，具体培训内容包括但不限于以下内容：1、根据人民银行反洗钱工作最新要求组织培训；2、根据总、分公司合规管理部要求安排相关培训内容；3、公司反洗钱工作领导小组根据公司反洗钱工作开展实际情况组织培训。
公司反洗钱培训制度及计划制定、考核部门为综合管理部。
二、各区、县机构及各部室培训制度要求：各区、县机构及各部室每个季度必须组织本机构（部门）员工进行反洗钱工作培训，主要内容为：人民银行反洗钱最新动向；公司各项反洗钱相关制度文件。
同时要求以纸质文件、会议记录、照片、视听资料的形式将反洗钱培训情况建档保存备查，并纳入各机构、公司各部室半年及年终考核。
三、新入司人员及转岗人员培训制度：所有新入司人员必须经过反洗钱法律法规（一法四令）培训以后方能上岗，同时新入司人员还需根据上岗岗位工作要求由各机构、部门负责人做反洗钱培训，并上报培训记录到综合管理部反洗钱岗以备查。
三个月以内新入司人员，由综合管理部反洗钱岗集中对新进人员进行再次全面培训，培训结束后参加分公司合规部组织的反洗钱考试，考试资料及成绩将予以存档，作为新近员工转正考核指标之一。
Xxxxxxxxxx。
银行反洗钱培训制度模版
银行反洗钱培训制度总则第一条为了增强员工反洗钱工作意识，提高反洗钱工作水平和工作技能，根据反洗钱法律法规和反洗钱内控制度的要求，结合我行实际，制定本制度。
第二条本制度适用于总行及各支行。
二组织与职责第三条总行负责全行的反洗钱培训工作，各支行负责本支行内的反洗钱培训工作。
第四条总行职责：（一）制定我行反洗钱年度培训计划。
（二）组织、检查各支行反洗钱培训工作。
（三）组织购买系统反洗钱培训教材。
三培训体系、培训内容和培训次数第五条反洗钱培训分岗前培训和在岗培训两大类，在岗培训包括员工培训和反洗钱岗及相关人员培训，（相关人员指各部门反洗钱联络人、科技信息部门及反洗钱系统工作人员）。
第六条岗前培训指我行在新入行人员培训中，要加入反洗钱的内容，使新入行人员树立起一定的反洗钱意识，掌握初步的反洗钱知识，培训内容：（一）反洗钱法律法规和我行的规章制度。
（二）反洗钱基本知识。
（三）反洗钱基础技能。
（四）反洗钱工作开展情况。
第七条支行在岗培训包括全员培训和反洗钱岗及相关人员培训（相关人员指各单位部门反洗钱联络人、反洗钱岗位工作人员等）。
第八条支行全员培训的内容以普及反洗钱知识、宣导反洗钱形势和政策，通报我行反洗钱工作为主。
第九条反洗钱岗及相关人员培训的主要内容：（一）反洗钱形势和任务。
（二）客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存制度。
（三）客户风险等级划分和审核。
（四）大额交易报告。
（五）可疑交易分析、识别和报告。
（六）配合反洗钱现场检查和非现场监管的要求。
（七）其它重要内容。
第十条总行对支行反洗钱联络人、反洗钱岗及相关人员培训每半年一次，支行反洗钱联络人对支行反洗钱岗及相关人员每半年一次，上述培训包括各种方式、各个层次组织的培训。
四培训计划的编制和执行第十一条总行及各支行每年制定反洗钱培训计划，各支行要于每年初1月31日前将本支行反洗钱年度培训计划上报总行。
第十二条反洗钱培训计划主要内容：培训目的、培训内容、培训对象、培训方式、培训次数、培训时间、组织落实、培训评估、培训总结等。
反洗钱宣传和培训计划
反洗钱宣传和培训计划-标准化文件发布号：（9556-EUATWK-MWUB-WUNN-INNUL-DDQTY-KII
XXX营业部2017年反洗钱培训宣传计划
为贯彻落实《反洗钱法》及《证券期货业反洗钱工作实施办法》相关法律法规，切实履行反洗钱义务，规范公司反洗钱培训工作，加强公司反洗钱体系建设，提升反洗钱工作水平，根据总公司反洗钱工作要求及工作实际，结合我营业部实际制度本培训宣传计划。
一、培训宣传目标
通过开展反洗钱宣传活动，发挥金融机构反洗钱作用，提高金融机构反洗钱人员的业务素质，增强金融机构反洗钱意识和履行反洗钱义务的自觉性，起到防范洗钱风险，维护金融稳定的作用；加强金融机构之间的沟通协调，为进一步优化反洗钱工作营造良好的外部环境；提高业务人员的素质，增强员工分析判断能力，切实掌握反洗钱实际操作和经验，使反洗钱操作更加规范、高效。
二、培训宣传对象
1、营业部全体工作人员
2、营业部客户
3、营业部居间人
三、培训宣传内容
1、反洗钱相关法律法规：包括《反洗钱法》、《金融机构交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料集交易记录保存管理》等。
2、公司反洗钱内控制度和操作流程
3、反洗钱宣传手册
4、开展内部自查，加强内控管理
四、培训宣传方式
1、现场培训
2、案例研讨
3、考试
4、一对一答疑
五、培训安排
1、长期进行反洗钱宣传及咨询
2、每季度集中进行一次全体工作人员反洗钱培训
3、全年组织一次反洗钱考试
XXXX有限有公司
XXXXX营业部
2017年1月。
银行反洗钱培训与宣传管理办法模版
xx银行反洗钱培训与宣传管理办法1.目的为了贯彻执行《中国人民银行反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等法律法规，提高我行员工反洗钱理论知识与实践水平，有效防范和打击犯罪。
根据我行的实际情况，特制定本办法。
2.适用范围本办法适用于总行及各分支机构。
3.反洗钱宣传机制3.1.本行要围绕人民银行有关反洗钱宣传活动的主题、主要内容，重点宣传反洗钱活动的危害和反洗钱工作的重要意义，大力宣传金融机构反洗钱义务，深入宣传与群众密切相关的公民反洗钱义务，发动社会力量，加强、扩大舆论监督，切实组织好丰富、规模宏大的反洗钱宣传教育。
3.2.各分支机构反洗钱的宣传工作在总行统一组织协调下进行，采取多形式、多渠道的活动开展反洗钱宣传活动。
3.3.每年组织反洗钱宣传活动1—2次，且要确定宣传工作的重点：3.3.1.积极主动采取灵活多样的方式搞好宣传。
一是通过各营业网点悬挂条幅、发放宣传资料、设置咨询台等方式介绍反洗钱宣传活动的目的、意义、内容及组织形式；二是总行反洗钱工作领导小组组织以反洗钱为专题知识竞赛，扩大宣传工作效果；三是鼓励各分支机构积极总结工作经验，组织发表有关反洗钱工作的信息和文章。
3.3.2.以宣传洗钱活动的危害性为主要内容，面向社会展开。
一是利用跨街横幅进行宣传。
内容主要是以反洗钱标语口号，对社会公众普及宣传，让社会公众易于接受，使社会公众树立“反洗钱人人有责”的意识。
横幅由总行反洗钱工作领导小组统一制作，各网点必须在营业场所前和主要街道悬挂至少一条的反洗钱宣传横幅；二是宣传折页。
宣传折页应详尽地阐释社会公众应该了解的反洗钱知识，宣传折页应置放在网点柜台前，方便客户了解反洗钱知识；三是作好舆论引导和宣传发动工作，增强公众银行开展反洗钱工作的理解、支持和配合，使反洗钱工作家喻户晓、深入人心。
3.3.3.对反洗钱宣传活动进行总结，主要总结前些阶段宣传工作的经验与成果，找寻工作中存在的问题和不足，为今后反洗钱宣传工作的进一步开展作好准备。
反洗钱宣传培训制度模版
xx保险股份有限公司反洗钱宣传培训制度（试行）1 总则1.1 为了切实提高公司员工和客户的反洗钱意识，有效履行反洗钱义务，规范公司反洗钱宣传与培训行为，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《保险业反洗钱工作管理办法》等反洗钱法律法规、监管规定以及我公司《反洗钱工作管理规定（试行）》等相关制度，制定本制度。
1.2 反洗钱宣传是指向公司客户、全体员工及保险销售从业人员宣导、告知反洗钱基础知识、法律法规、监管规定及公司反洗钱制度等相关信息，以帮助其提高反洗钱意识，防范洗钱风险。
1.3 反洗钱培训是指组织公司全体员工和保险销售从业人员学习反洗钱基础知识、法律法规、公司反洗钱制度、经典案例以及反洗钱操作技能等内容，增强公司员工和保险销售从业人员的反洗钱业务技能以及识别、预防洗钱风险的能力。
1.4 公司各级反洗钱工作领导小组为本级机构反洗钱宣传和培训管理的领导机构。
1.5 总公司合规法律部、各分支机构合规法律岗所在部门是公司反洗钱宣传和培训工作的牵头管理部门。
1.6 总公司合规法律部负责统筹、规划、组织实施总公司反洗钱宣传和培训工作，并有权对总公司其他部门、各分支机构的反洗钱宣传和培训情况进行监督、检查。
1.7 各分支机构合规法律岗所在部门负责统筹、规划、组织实施本机构反洗钱宣传和培训工作，并有权对本机构其他部门及下级机构的反洗钱宣传和培训情况进行监督、检查。
1.8 总公司其他部门、各分支机构在各自工作职责范围内开展反洗钱宣传、培训工作，总公司各部门、各分支机构负责人对职责范围内的反洗钱宣传和培训工作承担直接的第一位的责任。
1.9 总公司、各分支机构应根据自身特点制定年度反洗钱宣传、培训计划，并逐级报总公司合规法律部备案。
2 反洗钱宣传2.1 开展反洗钱宣传是增加公司员工和客户反洗钱意识、营造良好的反洗钱工作氛围、推动反洗钱工作深入开展的重要举措。
公司各级机构都应积极开展反洗钱宣传，扩大反洗钱工作的影响力，不断提高反洗钱工作的质量与效率。
公司内部反洗钱宣传培训
（二）客户身份资料和交易记录的保存
5.关于保存期限的其他注意事项 ➢如客户身份资料和交易记录涉及反洗钱和反恐怖融资调查 ，且调查工作在最低保存期届满时仍未结束的，支付机构应 将其保存至调查工作结束。 ➢同一介质上存有不同保存期限的客户身份资料或者交易记 录的，应当按最长期限保存。 ➢同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至 少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者 交易记录。 ➢法律、行政法规有更长保存期限要求的，遵其规定。
（二）客户身份资料和交易记录的保存
1.妥善保存客户身份资料和交易记录的标准 ➢能够完整准确重现每笔交易。
2.需保存的客户身份资料及保存期限 ➢客户身份资料包括： （1）各种记载客户身份信息的资料； （2）辅助证明客户身份的资料； （3）反映支付机构开展客户身份识别工作情况的资料。
➢保存期限：自业务关系结束当年计起至少保存5年。
公司内部反洗钱 宣传培训
内控部
一、洗钱和反洗钱的定义
洗钱的定义 洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯
罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈 骗犯罪等犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、 隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
《中华人民共和国反洗钱法》反洗钱定义：
三、反洗钱工作的监管
监管主体
1.国务院反洗钱行政主管部门： 中国人民银行（全国的反洗钱监督管理工作） 下设反洗钱监测分析中心（大额交易、可疑交易） 2.各自职责范围内履行反洗钱监督管理职责： （1）中国银行业监督管理委员会-“银监会” （2）中国证券监督管理委员会-“证监会” （3）中国保险监督管理委员会-“保监会”
（一）客户身份识别（持续了解客户情况）
金融机构反洗钱制度范本
一、总则第一条为预防和打击洗钱犯罪，维护金融秩序，保护金融机构和客户的合法权益，根据《中华人民共和国反洗钱法》及相关法律法规，制定本制度。
第二条本制度适用于本机构及其所有分支机构、子公司和关联企业。
第三条本机构应建立健全反洗钱组织架构、制度和措施，确保反洗钱工作有效开展。
二、组织架构第四条成立反洗钱工作领导小组，负责本机构反洗钱工作的统筹规划、组织协调和监督实施。
第五条设立反洗钱管理部门，负责反洗钱工作的具体实施，包括客户身份识别、交易监测、报告可疑交易等。
第六条各部门、分支机构应明确反洗钱工作职责，加强协同配合，共同做好反洗钱工作。
三、客户身份识别制度第七条本机构应建立客户身份识别制度，确保客户身份的真实性、准确性和完整性。
第八条在与客户建立业务关系或进行交易时，应核实客户身份，包括姓名、身份证件号码、住所地、职业等基本信息。
第九条对于高风险客户或业务，应采取更为严格的身份识别措施，如要求提供额外的身份证明文件、核实交易目的等。
第十条客户身份信息发生变化时，应及时更新客户身份信息。
四、交易监测制度第十一条本机构应建立交易监测制度，对客户的交易行为进行实时监测，及时发现可疑交易。
第十二条对异常交易进行风险评估，确定是否报告可疑交易。
第十三条发现可疑交易时，应及时向反洗钱管理部门报告，并采取必要措施防止洗钱活动。
五、报告可疑交易制度第十四条本机构应建立健全报告可疑交易制度，对可疑交易进行及时报告。
第十五条发现可疑交易时，应立即填写可疑交易报告表，并报送反洗钱管理部门。
第十六条反洗钱管理部门应及时分析可疑交易报告，并根据需要上报上级机构或相关监管部门。
六、保密制度第十七条本机构应加强反洗钱工作保密，对客户身份信息、交易信息等保密内容进行严格管理。
第十八条未经授权，不得泄露反洗钱工作相关保密信息。
七、培训与考核第十九条本机构应定期对员工进行反洗钱培训，提高员工反洗钱意识和能力。
第二十条建立反洗钱工作考核制度，对各部门、分支机构及员工的反洗钱工作进行考核。
银行反洗钱培训与宣传管理办法模版
银行反洗钱培训与宣传管理办法模版银行反洗钱培训与宣传管理办法第一章总则第一条目的和意义为实现银行反洗钱的管理目标，提高员工防范反洗钱风险意识，加强员工关于反洗钱方面的知识掌握，规范反洗钱培训与宣传管理，本办法制定。
第二条适用范围本办法适用于建设银行内部所有部门及岗位的员工，在反洗钱培训、宣传环节中的管理工作。
第三条培训与宣传工作原则为了保证银行的反洗钱工作顺利开展，银行应当建立一套科学的反洗钱培训与宣传管理制度，本制度的建立应当以国家反洗钱法律法规和监管机构的要求为依据，银行应当积极采取各种形式的反洗钱知识宣传、教育和培训，确保员工牢固树立防范反洗钱风险意识、熟悉反洗钱相关规定，具备初步的反洗钱防范能力。
第四条反洗钱培训的内容和对象反洗钱培训是银行反洗钱管理的基础。
针对员工反洗钱培训的方式可以是书面材料、组织讲座、网上教育等多种形式。
1. 培训内容包括对反洗钱法律法规和规范的理解，洗钱和恐怖资金的认定和防范，反洗钱现状及领域发展趋势等。
2. 培训对象是全体员工。
第五条反洗钱宣传的内容和对象反洗钱宣传应当以简单、生动、易于理解的形式，提高广大群众的防范洗钱及恐怖融资的意识。
宣传手段可以采用电视、报刊、网络等多种形式。
1. 宣传内容包括“反洗钱你我他”系列知识卡片、小广告、专题讲座、宣传展览等。
2. 宣传对象是所有的客户及与银行合作的各方。
第二章培训与宣传管理第六条培训学习制度1. 建设银行应当制定明确的反洗钱培训学习制度。
2. 员工应当建立反洗钱理念，掌握反洗钱知识，具备一定的反洗钱能力，年度计划内应当至少参加一次银行的反洗钱培训，培训时间不少于一个小时。
3. 新招聘的员工应当在入职前完成反洗钱基础培训，对于从事反洗钱相关职务的员工应当开展专项的反洗钱培训，确保这部分员工具有反洗钱工作所需的专业素质。
4. 员工培训需纳入银行定期员工考核系统，对未参加反洗钱培训的员工在当年综合考核中进行扣分处理。
第七条反洗钱宣传计划1. 银行应当结合反洗钱工作实际制定反洗钱宣传计划，包括宣传载体、宣传主题、宣传方式等，具体内容应当定期更新，以使其内容新颖、新鲜。
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反洗钱培训与宣传制度
第一条为使本行各级人员树立风险意识、法律意识，了解反洗钱法律法规的具体规定和要求，掌握必要的反洗钱业务技能，达到规范本行反洗钱培训与宣传工作的目的，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》的相关要求，特制定本制度。
第二条本制度所称反洗钱培训，是指对反洗钱法律、法规以及相关知识进行培训。
第三条本制度适应范围包括分支机构。
第四条反洗钱培训与宣传实行统一管理、分工负责的原则。
反洗钱工作领导小组办公室负责本行反洗钱宣传、教育和培训工作以及相关的组织协调工作，相关业务部门负责涉及本部门业务管理范围内反洗钱相关知识的培训与宣传。
第五条反洗钱培训对象
反洗钱培训针对不同对象进行分层次的培训：
一、反洗钱工作管理人员，包括反洗钱领导小组和反洗钱工作小组办公室成员、反洗钱专岗等。
二、一线临柜人员，具体包括直接面对客户的柜面人员和大堂经理。
第六条反洗钱培训内容
一、基础知识培训。
包括洗钱及反洗钱的概念、特征、过程、手法、危害及其发展变化趋势；反洗钱的体系、战略目标、制度框架以及公司各部门在反洗钱体系中的作用、职责等；
二、法律法规培训。
全面讲解反洗钱立法的过程，介绍有关条款立法的本意；深入宣导已颁发的反洗钱法规，全面掌握法规规定的各项大额和可疑交易标准；对国家新出台的反洗钱法律、法规和政策，及时组织学习和培训；
三、业务实操培训。
结合国际、国内反洗钱最新动态和最新反洗钱案例，了解国际国内反洗钱形式和最新的洗钱手法，采用以案说法等方式，介绍反洗钱的经验与技巧，以及最新的反洗钱技术，对本行的反洗钱业务系统进行操作演示等，稳步提高金融从业人员的警觉性和反洗钱技能，特别是在实际工作中识别可疑交易的能力；
四、其它相关知识的培训。
针对反洗钱活动的复杂性、专业性、国际性、隐蔽性和高智能等特点，加大对反洗钱关键岗位人员法律、财务、会计、审计、计算机等相关知识的综合性培训，有针对性地提高反洗钱人员的综合素质。
第七条反洗钱培训方式
反洗钱培训方式遵循“不同对象、不同方式；不同层次、不同内容”的原则。
培训方式可灵活多样，对公司各级管理人员，其中包括反洗钱工作小组及反洗钱工作小组办公室成员，可采取专题培训、晨会、自学等多种方式，每年培训学时不少于3学时；新员工上岗必须进行反洗钱培训。
第八条反洗钱培训管理
每年年初制定本机构的反洗钱培训计划。
对反洗钱培训
计划、培训次数、人数、内容、资料、形式、测试、考核以及培训评估等有关资料应及时进行归档、留存，以便于监管部门和上级机构进一步的评估和考核。
第九条按照总行和外部监管机关的要求开展反洗钱宣传工作。
第十条本办法由银行负责制定、解释和修改。
第十一条本制度自公布之日起施行。