信托公司简介与保险功用区别

信托又称“相信委托”。以资产为核心、信任为基础、委托为方式的一种财产（房产、股票、债券、保险、资金等）管理制度。有财产的人（创立人）为了自己或第三者的利益，把自己的财产交给所信任的人（信托公司）去进行管理或处理。受托财产权的人按照约定的条件，将管理或处理的财产所得的利益返还给原财产所有人，或者返还给原财产所有人指定的第三者。创立人可灵活设计变更、合法减免其遗产税及债务风险等。

中国太平洋保险公司

历史沿革中国太平洋保险（集团）股份有限公司（以下简称“中国太平洋保险”）是在1991年5月13日成立的中国太平洋保险公司的基础上组建而成的保险集团公司，总部设在上海。 1991年，中国太平洋保险公司成立 1994年，中国太平洋保险（香港）有限公司成立 2001年，中国太平洋保险公司实施体制改革，中国太平洋保险（集团）股份有限公司成立，并控股设立中国太平洋财产保险股份有限公司和中国太平洋人寿保险股份有限公司 2006年，太平洋资产管理有限责任公司成立 2007年，中国太平洋保险A股上市（中国太保，SH601601） 2009年，控股长江养老保险股份有限公司 2009年，中国太平洋保险H股上市（中国太保，HK02601） 2010年，中国太保投资管理（香港）有限公司成立 2012年，太平洋保险在线服务科技有限公司注册成立经营概况 2011年全年，中国太平洋保险实现保险业务收入1,549.58亿元，同比增长11%，市场份额10.8%，净利润83.13亿元；寿险一年新业务价值67.14亿元，同比增长10.1%；产险承保利润32.24亿元，同比增长46.5%。截至2011年末，中国太平洋保险总资产规模为5706亿元，偿付能力充足，各项指标均位居中国保险市场前列。中国太平洋保险旗下拥有产险、寿险、资产管理和养老保险等专业子公司，建立了覆盖全国的营销网络和多元化服务平台。截至2011年末，拥有6000多个分支机构，8.2万余名员工和32多万名产寿险营销员，为全国7000万客户提供全方位风险保障解决方案、投资理财和资产管理服务。中国太平洋保险全国客户服务电话95500涵盖了保险咨询、查询、理赔报案、服务预约、急难救助以及投诉受理等各项服务。中国太平洋保险始终以价值为导向，专注保险主业，持续提升核心竞争力，以客户需求为导向，整体业务保持健康发展。寿险积极应对市场挑战，“聚焦营销、聚焦期缴”的发展策略取得明显成效；产险强化专业管理水平，可持续发展能力明显增强；资产管理业务着力提升投资能力，加强风险管理，努力提高投资收益的稳定性和可持续性；养老业务巩固优势、积极拓展，业务规模平稳增长。公司治理中国太平洋保险严格遵守法律法规以及监管部门颁布的各项要求，结合公司实际情况，不断完善公司治理结构。本公司通过不断优化集团化管理的架构，充分整合内部资源，加强与资本市场的交流沟通，形成了较为完善、相互制衡、相互协调的公司治理体系。中国太平洋保险董事会致力于治理结构和机制的不断完善，构建了较为完善的治理体系，并积极推动和实现了集团一体化管理架构下的子公司治理方案。同时通过各种制度保障和实际行动，积极建立了董事会和管理层之间的桥梁，为董事、监事履职创造条件，保障了董事、监事对公司事务的知情权。中国太平洋保险股东大会、董事会、监事会及高级管理层按照《公司章程》赋予的职责，依法独立运作，履行各自的权利、义务。企业文化

中国人民财产保险股份有限公司简介

中国人民财产保险股份有限公司简介中国人民财产保险股份有限公司（PICC P&C，简称“中国人保财险”，下同）是“世界500 强”中国人民保险集团股份有限公司（PICC）的核心成员和标志性主业，是国内历史最悠久、业务规模最大、综合实力最强的大型国有财产保险公司。公司注册资本148.2851 亿元人民币，经营除人身保险以外的一切保险业务。目前稳居亚洲财险公司第一、全球单一品牌财险公司第二。 2003 年10 月27 日，中国人保财险首次向全球公开招股，2003 年11 月6 日，中国人保财险在香港联交所上市（股票代码2328）。2016 年，公司实现发展新跨越，保费收入突破3000亿元。、发展历程中国人保财险的前身是1949 年成立的中国人民保险公司。2000 年9 月，公司制定了建设综合性、多元化国际保险（金融）集团的新时期发展战略目标，提出了“以市场为导向，以客户为中心”的经营理念和“求实、诚信、拼搏、创新”的企业精神。2003 年，中国人保财险在香港联交所主板成功挂牌上市，成为内地大型国有金融机构海外上市“第一股”。在本次发行中，

中国人保财险共获定单总金额108 亿美元，在向香港回拨前超额认购24 倍，在香港零售市场也取得了136倍的超额认购，创下了大型国企海外上市的历史性纪录，成为内地金融机构海外上市“第一股” 。2008 年，公司改革转型，综合实力持续增强, 成为国内第一家年度保费突破千亿元大关的财产保险公司，进入全球财产保险业务前十强。凭借综合实力，公司相继成为2008 年北京奥运会、2010 年上海世博会、广州亚运会、2013 年东亚运动会保险合作伙伴，提供全面的保险保障服务。二、公司业绩 2008 年度，中国人保财险保费总量突破1000 亿元大关，是国内第一家保费破千亿的非寿险公司，一举跨入非寿险国际大公司的行列；2011 年度，中国人保财险在全球可比上市非寿险公司中排名攀升至第七位，亚洲排名稳居第一。同年，我公司的车险保费收入突破1000 亿元，成为国内非寿险公司首个年保费收入超千亿的单一险种；2012 年度，公司保费收入超过1900 亿元，亚洲排名稳居第一，在全球单一品牌财险公司中位列第二；2013 年11 月27 日，公司保费收入突破2000 亿大关，成为国内财产险市场首家年度保费超越2000 亿元量级的公司；2016年，公司实现发展新跨越，保费收入突破3000亿元。在竞争日益激烈的非寿险市场上，2016 年中国人保财险仍取得了33.5%的市场份额，这一成绩在全国市场上是非常难得的。

保险资管产品投资范围包括哪些内容

保险资管产品投资范围包括哪些内容据证券日报记者独家消息，保险资管产品投资范围将增加信托等资产，以便更好防范投资风险。那么保险资管产品投资范围包括哪些内容了？保险资管产品投资范围保监会资金部2015年12月下旬下发了《关于调整保险资产管理产品投资范围有关事项的通知（征求意见稿）》（下称《征求意见稿》）。一位业内人士将这份文件解读成，保险资产管理产品投资范围增加了信托等资产，同时明确了创新标的产品的申报工作。关于保险资产管理产品的投资范围，现行的依据为保监会2013年2月份发布的《关于保险资产管理公司开展资产管理产品业务试点有关问题的通知》（下称《通知》），这一规定将保险资管产品投资范围限于银行存款、股票、债券、证券投资基金、央行票据、非金融企业债务融资工具、信贷资产支持证券、基础设施投资计划、不动产投资计划、项目资产支持计划及中国保监会认可的其他资产。而新下发的《征求意见稿》欲将保险资管产品投资的基础资产范围调整为：符合监管规定的保险资金可投资范围，以及债权收益权等保监会认可的其他投资品种。保险资金可投资范围在《保险资金运用管理暂行办法》

中有明确规定。2014年2月份中国保监会发布的《关于加强和改进保险资金运用比例监管的通知》将保险资金可投资资产分为五大类，包括流动性资产、固定收益类资产、权益类资产、不动产类资产和其他金融资产。其中，其他金融资产包括集合信托计划、银行理财、金融衍生品、项目资产支持计划以及其他保险资管产品等。一位保险资管公司相关负责人对《证券日报》记者称，此次《征求意见稿》对于资管产品业务投资范围的最大变化在于“增加了信托”，相较现行规定相当于有了很大程度的放宽。 “另外，《征求意见稿》还明确了创新型产品的申报流程，给出了指引。”该负责人称。《征求意见稿》根据基础资产的不同欲将保险资管产品分成两类：基础资产范围在保险资金可投资范围内的，为普通型产品；基础资产范围超出保险资金可投资范围的，为创新型产品。《征求意见稿》规定，保险资管公司获得产品业务资质且完成普通型产品发行后，可以申请发行创新型产品。保险资管公司申请发行创新型产品，需进行产品创新能力备案。申请发行创新型产品，实行首只产品风险评估、同类产品事后报告的模式。保险资产管理公司发行资管产品时，应当通过保监会指

保险资金投资集合资金信托业务管理内容与方法

保险资金投资集合资金信托业务管理内容与方法一，保险资金投资集合资金信托业务管理内容 1，保险机构投资集合资金信托，应当完善决策程序和授权机制,确定董事会或董事会授权机构的决策权限及批准权限。各项投资由董事会或者董事会授权机构逐项决策，并形成书面决议。 2，保险机构投资集合资金信托，应当配备独立的信托投资专业责任人，完善可追溯的责任追究机制，并向中国银行保险监督管理委员会（以下简称银保监会）报告。 3，保险机构应当明确信托公司选择标准，完善持续评价机制，并将执行情况纳入年度内控审计。担任受托人的信托公司应当具备以下条件： 1）具有完善的公司治理、良好的市场信誉和稳定的投资业绩，上年末经审计的净资产不低于30亿元人民币； 2）近一年公司及高级管理人员未发生重大刑事案件，未受监管机构重大行政处罚。4，保险资金投资的集合资金信托，基础资产限于非标准化债权资产、非上市权益类资产以及银保监会认可的其他资产，投资方向应当符合国家宏观政策、产业政策和监管政策。保险资金不得投资基础资产属于国家及监管部门明令禁止的行业或产业的资金信托，融资主体须承诺资金不用于国家及监管部门明令禁止的行业或产业。 5，对于基础资产为非标准化债权资产的集合资金信托，应进行外部信用评级，且信用等级不得低于符合条件的国内信用评级机构评定的AA级或者相当于AA级的信用级别。 6，对于基础资产为非标准化债权资产的集合资金信托，应当确定有效的信用增级安排，并符合下列要求：（1）信用增级方式与融资主体还款来源相互独立。（2）信用增级采用以下方式或其组合： 1）设置保证担保的，应当为本息全额无条件不可撤销连带责任保证担保，担保人信用等级不低于被担保人信用等级，担保行为履行全部合法程序，且同一担保人全部对外担保金额占其净资产的比例不超过50%。由融资主体母公司或实际控制人提供担保的，担保人净资产不得低于融资主体净资产的1.5倍。 2）设置抵押或质押担保的，担保财产应当权属清晰，质押担保办理出质登记，抵押担保办理抵押物登记，经评估的担保财产价值不低于待偿还本息。 3）银保监会认可的其他合法有效的信用增级方式。 4）不得由金融机构提供任何直接或间接、显性或隐性的担保、回购等代为承担风险的承诺。5）融资主体信用等级为AAA级，且符合下列条件之一的，可免于信用增级：（1）上年末净资产不低于150亿元；（2）最近三年连续盈利；（3）融资主体募投项目为经国务院或国务院投资主管部门核准的重大工程。 7，对于基础资产为非上市权益类资产的集合资金信托，相关基础资产应当符合保险资金投资股权或不动产的监管规定。

中国太平洋保险公司简介-英文版

中国太平洋保险公司简介-英文版公司简介中国太平洋保险(集团)股份有限公司(以下简称“中国太平洋保险”)是在1991 年5月13日成立的中国太平洋保险公司的基础上组建而成的保险集团公司，总部设在上海，注册资本77亿元，2007年12月25日在上海证券交易所挂牌上市，股票简称: 中国太保，股票代码为601601。2009年12月23日公司在香港联合交易所挂牌上市，股票简称:中国太保，股票代码为02601。作为一家负责任的保险公司，中国太平洋保险以“诚信天下，稳健一生，追求卓越” 为核心价值观，积极推动可持续价值增长，不断为客户、股东、员工、社会和利益相关者创造价值，为社会和谐做出贡献。中国太平洋保险旗下拥有太平洋寿险、太平洋产险和太平洋资产管理公司等专业子公司，拥有雄厚的实力，保持持续领先的市场地位。截至2008年末，总资产为3193.9 亿元，净资产487.4亿元。2008年，实现保险业务收入940.2亿元，较上年同期增长26.6%，就市场份额而言，太平洋产险为中国第二大产险公司，太平洋寿险为中国第三大寿险公

司。去几天中国太平洋保险建立了覆盖全国的营销网络和多元化服务平台，目前拥有5400余个分支机构，6.4万余名员工与22多万名营销员，为全国超过3600万名个人客户和220 万机构客户提供包括人身险和财产险在内的全方位风险保障解决方案、投资理财和资产管理服务。中国太平洋保险在积极追求可持续价值发展的同时，致力于各类公益活动，履行企业公民的职责。自成立以来，积极开展关爱孤残、捐资助学、扶贫赈灾等公益活动:已建立60余所希望小学，总投资超过了3000万元;在特大洪涝灾害、非典、南方雪灾、 5.12抗震救灾期间踊跃捐款捐物，总额超过8000万元。面向未来，中国太平洋保险确立了“以保险业为主，具有国际竞争力的一流金融服务集团”的战略目标，努力建设成为信誉卓著、品牌杰出、财务稳健、效益优良的一流金融服务集团。 Profile of China Pacific Insurance (Group) Co., Ltd China Pacific Insurance (Group) Co., Ltd. (CPIC) was established on the basis of China Pacific Insurance Co., Ltd., which was founded on May 13, 1991. Headquartered in Shanghai, its registered capital stands at RMB 7.7

资产管理计划全解析

资产管理计划全解析资管计划运作模式资产管理，就是获得监管机构批准的公募基金子公司、证券公司、保险公司、银行等，向特定客户募集资金或者接受特定客户财产委托担任资产管理人，为资产委托人的利益，运用委托财产进行投资的一种行为。这个过程可以形成标准化的金融产品，谓之资管产品。资管计划能给投资者提供更高的收益，是因为它少了不少中间环节。同样一个融资项目，如果走信托通道，它需要给信托公司2%，甚至更高的费用，另外还要给代理销售的机构1%，甚至更高的费用。一般而言，信托产品最终募集到的资金，至少有5%要用在中间环节上。而资管计划绕开了信托公司，费用就能节省不少。所以，同样的融资成本，体现在投资者的投资收益方面，资管计划的收益率就会更高一些。基金子公司的资管计划业务，大体可分为“通道类”业务与基金子公司主动管理类业务，而“通道类”业务主要包括实际管理人为第三方的通道业务，以及资管嵌套信托类业务。目前市场上常见的资管业务主要包括：基金子公司资管、券商资管、保险资管，以及银行资管。当然，我们熟悉的信托也属于资管范畴，在这里就不赘述了。一、基金子公司资管政策法规：2012年9月26日，证监会公布《基金管理公司

特定客户资产管理业务试点办法》，10月31日发布《证券投资基金管理公司子公司管理暂行规定》，自此，向基金管理公司全面放开资管业务。此后一年半的时间，基金资管行业发展迅速。截至2013年底，基金子公司已成立62家，资产管理业务规模很快将破万亿。优势：小额充足，300万元以下的小额200个；在操作模式上与信托最接近；且由于让利于投资者，产品收益高于信托，在募集速度和投资者喜好程度上更胜信托。劣势：基金子公司成立时间较短，自身资本实力不如信托；以降低费用，提高产品收益，压缩自身利益扩张发展的模式不可持续；运作尚不够成熟，产品需要精挑细选。二、券商资管政策法规：2012年10月18日，证监会公布《证券公司客户资产管理业务管理办法》及配套的《证券公司集合资产管理业务实施细则》和《证券公司定向资产管理业务实施细则》，证券公司被誉为拥有了金融投资全牌照，能够开展信托公司能做的大部分业务。券商资管一经放开，便迅速发力。优势：小额充足，300万元以下的小额200个；营业部网点多，在客户资源、营销能力和投资证券市场等方面具有先天优势，以及和银行、基金、信托、保险等机构长期合作建立了良好的渠道。劣势：大部分为操作简单，缺少技术含量的通道业务，主要依赖银行渠道，难以形成持续竞争力。三、保险资管政策法规：2012年10月22日，保监会发布《关于保险资金投

2020年太平洋保险公司实习报告.doc

篇一:《太平洋保险公司实习报告》太平洋人寿保险股份有限公司中山中心支公司实习报告一、实习目的 1、实习的目的和意义要毕业了，还没什么社会经验，该是实习实习的时候了，感觉保险做业务是很锻炼人的，所以决定上保险公司一试，最后在太平洋保险找了个位置。通过实习，一是为了锻炼和提升自己的能力，为自己以后的就业增加“资本”，二是为了了解太平洋保险有限公司的具体发展情况，更为了解保险行业的发展前景，为以后从事该行业做好准备。其实在进入保险公司之前我对这一行业观察和研究很久了，发现它的前景非常大，就顶着各方面压力坚持了下来。 2、背景简介进来保险公司有两个月，对于太平洋保险的研究比较多，也比较深入。我能在这个公司的实习，是经过熟人介绍，面试之后才进去的，在接触该公司之后，才慢慢了解到该公司具体的运作情况，更重要的是让我慢慢认识到保险行业，让

我对它产生极大的兴趣。对于我国来说，保险行业还处于启蒙阶段。对它的总结，将会有一个很好的现实作用。现在《国七条》等政策的出台，保险意识慢慢走进了国民的视野，这对于保险业的发展带来一个前所未有的机遇。 3、太平洋保险股份有限公司的简介中国太平洋保险（集团）股份有限公司是在1991年5月13日成立的中国太平洋保险公司的基础上组建而成的保险集团公司，总部设在上海，注册资本77亿元。公司投资设立中国太平洋人寿保险股份有限公司、中国太平洋财产保险股份有限公司、太平洋资产管理公司和中国太平洋（香港）有限公司等海外机构，还投资了太平洋安泰人寿保险公司。公司以“诚信天下，稳健一生，追求卓越”为核心价值观，坚持稳健经营，积极改革创新，为客户、股东、员工和利益相关者创造价值，为社会和谐做出贡献。目前，公司拥有约185000名寿险营销员，约18400名从事人寿及财产保险产品销售和市场营销活动的员工，各级分支机构及营销服务部5000余个，拥有比较完善的销售和服务网络，为各地的个人和公司客户提供包括人身险和财产险在内的全方位风险保障解决方案、投资理财和资产管理服务。

阳光保险集团公司简介

阳光保险公司简介阳光保险集团股份有限公司是国内七大保险集团之一，由中国石油化工集团公司、中国南方航空集团公司、中国铝业公司、中国外运长航集团有限公司、广东电力发展股份有限公司等大型企业集团于2005年发起组建，注册资本金65.6亿元人民币。公司股东实力强大，涉及行业广泛，股权结构合理，符合现代企业制度。目前拥有阳光财产保险股份有限公司和阳光人寿保险股份有限公司等多家专业子公司。阳光保险充分发挥集团优势，有效整合产、寿险等保险资源，不断研究和开发满足客户各种保障需求的新型保险产品，着力打造强大的市场拓展能力、卓越的客户服务能力、杰出的风险管控能力和专业的资产管理能力，不断探索以客户为中心的经营模式，努力为客户提供优质稳定的服务。截至2011年6月底，集团当年保费收入超过160亿元，行业排名第8位。集团总资产突破600亿元。阳光财产保险成立于2005年7月28日，是主要经营财产保险业务的全国性保险公司，注册资本金21.5亿元人民币。截至2011年6月底，保费收入62.8亿元，位列56家产险公司第七位。目前阳光产险已有36家分公司开业运营，三四级分支机构1000余家，服务网络实现全国覆盖。阳光人寿保险成立于2007年12月17日，是主要经营人寿保险、健康保险和意外伤害保险等一切人身险业务的全国性专业寿险公司，注册资本金33.35亿元人民币。截至2011年6月底，阳光人寿保费收入突破100亿元，位列60家寿险公司第八位。目前阳光人寿已有28家二级机构开业运营，三四级分支机构400余家。阳光保险成立六年来，累计承担社会风险超过28.1万亿元，累计支付各类赔款近138.2亿元，创造就业机会11.9万个，上缴税收47.97亿元，累计为3700多万个客户提供保险保障，累计向社会捐款2381万元，捐赠保险51.98亿元。在2008年雨雪冰冻灾害、“4?28”胶济铁路、“5?12”汶川地震、青海玉树“4?14”地震、海南洪涝灾害等一系列重大事件中发挥了金融保险企业应尽的社会责任，践行着共同成长的企业使命。由于经营管理的良好表现和优秀的企业文化建设，阳光保险先后获得：百佳中华儒商、五十强人民信赖品牌、十强保险行业竞争力品牌、亚洲500最具价值品牌、亚洲十大最具影响力品牌、中国最佳商业模式前三甲、中国公益50强、最佳企业文化奖、中国金融企业慈善榜保险业突出贡献奖、理赔最迅速保险公司、中国红十字勋章、金融行业首家“全国企业文化示范基地”、最佳雇主企业、最佳成长性保险公司、最具社会责任保险公司、2010-2011年度公益品牌大奖、中国企业500强（2011年度第307位）、中国服务业企业500强（2011年度第97位）等多项荣誉，公司品牌形象不断提升。董事长兼总裁张维功先生先后获得：中国金融年度人物、中国保险年度人物、中国十大人民尊敬企业家、中国保险业十大年度人物、中国十大创业领袖、亚洲品牌十大最具影响力人物、中国品牌建设优秀企业家、“新中国60年中国保险60人”、“新中国60年中国金融60人”、全国优秀企业家等荣誉。

(金融保险)保险公司岗位介绍

go 财险公司各岗位职责与要求标准 1楼发表于2008-4-2 23:52 | 只看该作者| 倒序看帖| 打印一、公司高管类岗位公司高级管理人员主要职责：负责管理公司两核、销售、产品开发等业务领域的发展规划及执行推动任职要求：

1、大学本科（含）以上学历，条件优秀的可适当放宽 2、10年以上财产保险公司主管两核或销售工作经验，精通业务，由总公司高管任职经历者优先考虑 3、对国内保险市场现状及发展有较深刻的理解，有较系统的业务管理及推动思路 4、较强领导力，能够领导、管理大型团队进行业务和项目的推动 5、50周岁以下二、总部部门负责人类岗位人力资源部负责人岗位职责：

1、制定、完善公司人力资源管理制度体系； 2、本部门年度工作计划的制订、执行和总结，领导、管理、培养本部门员工； 3、负责完善公司岗位体系，制订人力资源计划，定岗定编； 4、负责公司招聘活动的策划和组织，及时满足公司人力资源的需求； 5、负责公司绩效考核体系构建，制订绩效考核方案并组织实施； 6、负责公司薪酬福利体系运转，实际操作薪酬福利事务，合理控制人工成本； 7、负责系统内员工职业生涯规划，协调、推动各项培训活动实施； 8、妥善处理劳动关系和劳动人事纠纷，确保公司行为依法、合规；

9、监控、指导分支机构人事业务，参与分公司经营绩效评价； 10、办理主管领导交办的其他事务。任职要求： 1、经济、管理类专业大学本科以上学历 2、至少5年以上保险企业人力资源管理工作经验，3年以上同等职务任职经历 3、理解、掌握保险企业人才管理模式、方法及相关应用工具 4、具有较强的亲和力，较强的领导和组织管理能力 5、45周岁以下财务部负责人

中国平安保险简介

中国平安保险(集团)股份有限公司（以下简称“中国平安”，“公司”，“集团”）于1988年诞生于深圳蛇口，是中国第一家股份制保险企业，至今已发展成为融保险、银行、投资等金融业务为一体的整合、紧密、多元的综合金融服务集团。公司为香港联合交易所主板及上海证券交易所两地上市公司，股票代码分别为2318和601318。中国平安的企业使命是：对股东负责，资产增值，稳定回报；对客户负责，服务至上，诚信保障；对员工负责，生涯规划，安居乐业；对社会负责，回馈社会，建设国家。中国平安倡导以价值最大化为导向，以追求卓越为过程，做品德高尚和有价值的人，形成了“诚实、信任、进取、成就”的个人价值观，和“团结、活力、学习、创新”的团队价值观。集团贯彻“竞争、激励、淘汰”三大机制，执行“差异、专业、领先、长远”的经营理念。中国平安的愿景是以保险、银行、投资三大业务为支柱，谋求企业的长期、稳定、健康发展，为企业各相关利益主体创造持续增长的价值，成为国际领先的综合金融服务集团和百年老店。中国平安通过旗下各专业子公司及事业部，即保险系列的中国平安人寿保险股份有限公司（平安人寿）、中国平安财产保险股份有限公司（平安产险）、平安养老保险股份有限公司（平安养老险）、平安健康保险股份有限公司（平安健康险），银行系列的平安银行股份有限公司（平安银行）、平安产险信用保证保险事业部（平安小额消费信贷），投资系列的平安信托有限责任公司（平安信托）、平安证券有限责任公司（平安证券）及中国平安证券（香港）有限公司（平安证券（香港））、平安资产管理有限责任公司（平安资产管理）及中国平安资产管理（香港）有限公司（平安资产管理（香港））、平安期货有限公司（平安期货）、平安大华基金管理有限公司（平安大华）等，通过多渠道分销网络，以统一的品牌向超过6000万客户提供保险、银行、投资等全方位、个性化的金融产品和服务。中国平安拥有约45.3万名寿险销售人员及12万余名正式雇员，各级各类分支机构及营销服务部门超过4400个。截至2010年12月31日，集团总资产为人民币11,716.27亿元，权益总额为人民币1,168.83亿元。2010年，集团实现总收入人民币1,894.39亿元，净利润人民币179.38亿元。从规模保费来衡量，平安寿险为中国第二大寿险公司；从保费收入来衡量，平安产险为中国第二大产险公司。中国平安在2010年《福布斯》“全球上市公司2000强”排名中名列第466名，英国《金融时报》“全球500强”第107名，美国《财富》杂志“全球领先企业500强”第383名，并成为入选该榜单的中国内地非国有企业第一。中国平安是中国金融保险业中第一家引入外资的企业，拥有完善的治理架构，国际化、专业化的管理团队。中国平安遵循“集团控股、分业经营、分业监管、整体上市”的管理模式，在一致的战略、统一的品牌和文化基础上，确保集团整体朝着共同的目标前进。中国平安拥有中国金融企业中真正整合的综合金融服务平台，位于上海张江的中国平安全国后援管理中心是亚洲领先的金融后台处理中心，公司据此建立起流程化、工厂化的后台作业系统，并借助电话、网络及专业的业务员队伍，为客户提供专业化、标准化、全方位的金融理财服务。通过业界首创的客户服务节及万里通、一账通等创新的服务模式，为客户提供增值服务。作为“中国企业社会责任同盟”的发起人之一，中国平安致力于承担社会责任。在依法经营、纳税的过程中创造企业的阳光利润；在社会中尽到道德责任与慈善责任，将企业的核心价值观贯彻在教育、环境、红十字、社群、灾难救助等公益事业中。教育公益方面，截至2010年12月31日，中国平安完成了100所希望小学的援建布点；集团还出资人民币1000万元在全国平安希望小学设立了“中国平安希望奖学金”，截至2010年12月31日，已有3120名同学共获得168.25万元的奖励；连续七年开展中国平安励志计划，已奖励学生3080人，奖金总额达到人民币1069万元，2009年，中国平安启动了励志创业大赛，鼓励大学

保险和信托调研报告

保险和信托调研报告开拓金融新领域构建区域金融中心南京作为长江中下游的重要区域性中心城市之一，是江苏省的政治、经济、文化中心，积累了巨大的经济容量。XX 年，南京实现地区生产总值2774亿元，同比增长 %，人均地区生产总值达到5000美元。三项主要经济指标中，工业增加值1374亿元，增长 %；第三产业增加值1318亿元，增长 %；社会消费品零售总额亿元，增长 %；南京总体经济发展水平位居全国城市前列。与经济的快速发展相匹配，南京的金融业具有良好的发展基础。XX年，南京金融资产总量亿元，占全省的1/4，在全国14个副省级城市的排名中位居第三，仅次于广州、杭州。金融业的四大支柱分别是银行、证券、保险和信托。南京目前掌控的金融资源主要集中于银行和证券，保险和信托业的发展则较为缓慢。本文将通过对保险业、信托业的投资分析，就如何开拓这两个新金融领域作出探索。一、保险业投资分析 (一)保险业投资机会分析 1、进入保险业符合国家政策导向 XX-XX 年是我国“十一五”规划时期，也是中国经济转

型关键时期，保险业对建设和谐社会的功能和作用得到了国家的高度重视，国内首次提出保险的社会管理功能，商业保险的地位和价值得到高度认可。XX年6月15日，《国务院关于保险业改革发展的若干意见》（简称“国十条”）正式发布。“国十条”对保险业改革发展具有里程碑的意义,它明确了保险业的定位问题以及保险业发展的目标，指出了当前保险业面临的任务，对保险业资金运用提出了新的政策要求，尤其是在资金运用的渠道方面有重大突破，投资领域涵盖了从金融投资到实业投资，从债权投资到股权投资，从境内投资到境外投资等各个方面。这使得保险业获得政府推动和政策支持的力度不断加大。为保险资金运用创造了前所未有的宽松环境和良好的发展基础。 2、市场开发程度低，增长潜力大在过去的20年间，国内的保险业务收入在国民经济快速发展的带动下，年均增长率超过20%，远远高于同期GDP 的增长。从比较全球各主要国家地区保险数据可以发现，中国是全球最具有可持续增长潜力的保险市场。保费收入复合增长率（XX-XX）数据来源：根据瑞士再保险公司《sigma》杂志资料统计整理尽管中国保险市场扩张速度非常快，但市场的开发程度仍处于较低水平。保险密度（人均保费收入）和保险深度（保

保险代理公司简介

广州XXX保险代理有限公司宣传简介 XXX保险代理有限公司是由中国保险监督管理委员会批准成立的省级保险专业代理机构，成立于XX年，总部位于广东省广州市，是保险中介行业内一家专注于车主会员客户，并为其提供专享的顶级汽车服务和保险服务的全省性机构。目前已成立XX、XX、XX分支机构，凭借精湛专业的服务，赢得了客户的信任，在竞争激烈的保险代理市场中得到了同行的认可。努力打造成为珠三角最完善的保险服务供应商。 XXX保险代理有限公司从成立之初坚持以发展终端客户为导向，透过专业化的保险服务，为公司会员客户提供全方位车辆保险及投资理财方案。经过多年持续不断的客户积累，全省机构已拥有十几万车主保险会员。公司自成立以来与多家合作保险公司建立了长期稳定的业务关系，在车险、财产险和寿险等领域全面深入合作，共同为双方的客户提供面对面贴心服务，达到三赢局面。 XXX保险代理有限公司以“创新·诚信·专业·感恩”为经营理念，我们坚信创新才能持续发展；以诚相待，才能赢得认可；我们将培训作为员工的最大福利，授人以渔，唯贤适用，让每个员工都有提升和成长机会。因此，我们培养了一批优秀的业务精英和专业的管理团队，创新开创了“复合营销”经营模式，产险、寿险综合发展理念，全力开拓具有更高内涵价值的寿险业务。我们的发展目标：全国保险中介行业前列，中国保险品牌企业。

成为本行业的领跑者是我公司不变的追求。领跑者不仅意味着服务和业绩的领先，也意味着更广泛的行业责任和带领行业创新发展的使命。而诚信经营是肩负保险行业责任的根本基础。因此，我们以诚信为本，赢得社会信任，赢得更广阔的发展空间。今后，公司将集中力量继续在保险行业领域中不断探索和创新，同时坚持诚信经营，以人为本，利用科学的管理，专业的服务质量为本行业更好地服务于车主会员而努力！打造成为中国保险中介最专业、最具发展力的优秀企业。

银行理财、信托计划、券商资管等八类资管产品解析

银行理财、信托计划、券商资管等八类资管产品解析 2017-10-16 jacky9iyz...转自敬亭山168 修改微信分享：市场上不断有为了规避特定监管法规条款而设计的新产品推出，面对五花八门的各类资管产品，同时监管规则也相应变得纷繁复杂，且变动极其频繁。本文是产品解析的下篇，上一篇内讲了银行理财、信托计划、券商资管、私募基金、基金子公司、基金专户、保险资管和期货公司资管这八类产品的投资范围。本篇从不同资产管理产品之间的相互投资、合格投资者及穿透问题、份额转让市场、监管比例约束、关联交易等五方面展开分析介绍了这八个产品的不同。二、不同资产管理产品之间的相互投资设计不同资产管理产品之间相互投资，多数是为了绕道监管规定或内部会计核算要求，以达到规避诸如投资范围、资本计提、损失计提、监管比例等指标的目的。比如可以通过集合信托计划对接券商定向资管的方式来间接实现拆分转让，以规避券商定向资管的委托人不得拆分转让收益权的规定。或者规避限售期，比如定增1年或3年不得转让的要求，也可以通过设立受益权的方式间接转让。下面针对各类不同的资管产品相互投资进行梳理总结（一）券商资管产品对其他资产管理产品的投资《证券公司定向资产管理业务实施细则》规定，定向资产管理业务的投资范围由

证券公司与客户通过合同约定，不得违反法律、行政法规和中国证监会的禁止规定。因此，券商定向产品可投资的范围非常广泛，包括券商资管产品、基金资管产品、信托产品等。但根据《证券公司集合资产管理业务实施细则》第14条，集合计划募集的资金投资方向的规定中明确包括金融监管部门批准或备案发行的金融产品，如证券投资基金、证券公司专项资产管理计划、商业银行理财计划、集合资金信托计划等。对于上述规定未列明的投资品种，如券商集合计划、券商定向产品、基金一对多产品、基金一对一产品等，由于其在发行之前或之后需在金融监管部门备案，因此也属于可投资的品种范围。这就为券商集合资管进行嵌套提供了极大便利。 1.嵌套定向资管和单一信托有关证监发[2013]26号文《中国证券监督管理委员会办公厅关于加强证券公司资产管理业务监管的通知》第1款第（一）项：集合资产管理计划的投资范围应当符合《证券公司集合资产管理业务实施细则》（证监会公告[2012]29号）规定，未经许可不得投资票据等规定投资范围以外的投资品种；不得以委托定向资产管理或设立单一资产信托等方式变相扩大集合资产管理计划投资范围； 26号文有没有封堵券商资管嵌套委托定向资管或单一信托，争论很多。有部分律所和从业人员认为从文字表述上看只是禁止通过定向资管或单一信托违规投资票据类资产变相扩大其范围，并不意味着不可以投资单一信托。笔者从证监会的内部回复文件看，其实证监会早已明确根据《关于加强证券公司

美国法特瑞互助保险公司(fmglobal)简介

美国法特瑞互助保险公司（FM Global）美国法特瑞互助保险公司（FM Global）创建于1835年，总部位于美国罗德岛州，是全球最大的工商业财产互助保险公司之一，具有独特的针对财产损失和商业连续性的保险产品和风险管理。法特瑞与其它保险公司不同之处之一在于，承保人的核保主要是基于风险工程师系统专业的风险工程评估所提供的精确的风险数据和信息，而不是以精算评估为基础。因此，它没有精算师。该公司的另一大特点之一在于它的互助制，它的保险客户就是它的股东。共同的利益使他们能够在风险改进、减少损失方面进行合作，并通过相应的机制形成一种互动式的良性循环。一、历史背景（一）创始阶段 1835年，Zachariah Allen,一位杰出的纺织厂业主对其工厂进行了大量的风险改进，使火灾损失的发生机率降低到最低点。虽然损失预防和控制的概念在今天已被广泛接受，但在当时几乎无人知晓。然而对于Allen来说，预防损失的积极措施产生了良好的经济效果。因此，Allen 向保险公司提出减少保费的要求，但被拒绝。于是，他联合可以接受其防损理念的当地其它纺织厂业主共同创建了一家互助制的保险公司，提出只承保“风险状况良好”的工厂财产，即现在被称为“严格受控风险”（Highly Protected Risks ，简称HPR）。被保险人既是其客户也是公司的所有人，年底部分盈余保费以分红形式返还给被保险人，这种做法一直沿用至今，其形式为现在的FM Global成员奖励机制。 (二)扩展阶段为解决工厂遇到全损时所需的巨大的承保能力，1848年，Allen创建了另一家互助制保险公司――Rhode Island Mutual。

20140507关于保险资金投资集合资金信托计划有关事项的通知(保监发〔2014〕38号)

关于保险资金投资集合资金信托计划有关事项的通知保监发〔2014〕38号各保险集团（控股）公司、保险公司、保险资产管理公司：为进一步加强保险集团（控股）公司、保险公司、保险资产管理公司（以下简称保险机构）投资集合资金信托计划业务管理，规范投资行为，防范资金运用风险，根据相关规定，现就有关事项通知如下：一、保险机构投资集合资金信托计划，应当按照监管规定和内控要求，完善决策程序和授权机制，确定董事会或董事会授权机构的决策权限及批准权限。各项投资由董事会或者董事会授权机构逐项决策，并形成书面决议。二、保险机构投资集合资金信托计划，应当配备独立的信托投资专业责任人，完善可追溯的责任追究机制，并向中国保监会报告。信托投资专业责任人比照专业责任人，纳入风险责任人体系进行监管，对其资质条件、权利义务和风险责任等要求，执行《中国保监会关于保险机构投资风险责任人有关事项的通知》相关规定。三、保险机构应当明确信托公司选择标准，完善持续评价机制，并将执行情况纳入年度内控审计。

担任受托人的信托公司应当具备以下条件：（一）近三年公司及高级管理人员未发生重大刑事案件且未受监管机构行政处罚；（二）承诺向保险业相关行业组织报送相关信息; （三）上年末经审计的净资产不低于30亿元人民币。保险公司委托保险资产管理公司投资的，由保险资产管理公司制定相关标准、制度和机制。四、保险资金投资的集合资金信托计划，基础资产限于融资类资产和风险可控的非上市权益类资产。其中，固定收益类的集合资金信托计划，信用等级不得低于国内信用评级机构评定的A级或者相当于A级的信用级别。不得投资单一信托，不得投资基础资产属于国家明令禁止行业或产业的信托计划。五、保险机构投资集合资金信托计划，应当加强法律风险管理，应就投资行为合法合规性以及投资者权益保护等内容，由专业律师出具相关意见。保险机构应当加强投后管理，制定后续管理制度和兑付风险处理预案;定期监测融资主体和项目的经营等情况;定期开展压力测试和情景分析;形成内部定期报告机制，全程跟踪信托投资风险。

太平洋保险最新计划书

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中国太平洋人寿保险股份有限公司简介中国太平洋人寿保险股份有限公司（以下简称“太平洋寿险”）成立于2001年11月，是中国太平洋保险（集团）股份有限公司（以下简称“中国太平洋保险”）旗下专业寿险子公司，总部设在上海。中国太平洋保险是在1991年5月13日成立的中国太平洋保险公司的基础上组建而成的保险集团公司，是国内领先的“A+H”股上市综合性保险集团。 2017年公司实现新业务价值267.23亿元，同比增长40.3%；实现保费收入1756.28亿元，同比增长27.9%；实现净利润100.7亿元；总资产达到9771.86亿元；偿付能力充足率245%，高于充足Ⅱ类公司监管要求。公司在全国设有2800多家分支机构，拥有4万名员工和80余万名营销员。主要经营指标在国内寿险市场上继续保持领先地位。太平洋寿险以“做一家负责任的保险公司”为使命，坚持价值可持续增长、坚持协调平衡发展、坚持客户需求导向、坚持科技创新驱动，建立了跨全国的销售网络和多元化服务平台。公司致力于提供基于客户全生命周期的风险保障解决方案，覆盖人寿保险、年金保险、健康保险、意外伤害保险等多个领域。公司积极探索和实践基于新技术应用的模式创新和流程再造，加快布局企业级移动应用，聚焦客户端，形成了以“神行太保”、“太平洋寿险”APP、“太平洋寿险”官微及“科技个险”四大应用平台为主要构成的企业级移动应用体系，推动销售和服务模式在业内率先转型，带给客户便捷贴心的服务体验。公司坚持诚信经营，认真履行保险责任，切实保障保险消费者的合法权益。未来，太平洋寿险将坚持保险业姓保的发展理念，以供给侧结构性改革为主线，推动高质量发展，全面落实转型2.0，为客户、股东、员工、行业、社会、环境等利益相关方持续创造共享价值。

信托公司与保险公司合作家族信托业务基本方案

信托公司与保险公司合作家族信托业务基本方案一、现行保险产品与信托的关联性保险与信托，尤其是家族信托分属与不同的金融产品，具有不同的功能属性，但是彼此之间又具有极强的互补性，信托公司与保险公司在家族信托业务上有广阔的合作空间，可以发挥各自比较优势、互利共赢，为客户提供高质量的金融综合服务。对保险公司来说，保险公司为客户提供了更持久的金融衍生服务，增强客户粘性，并可以投资顾问、信托标的资产的提供者等角色获得服务报酬。对信托公司而言，可以短时间内获得保险公司的高端客户，尤其是终身寿险客户，实现尽快扩大家族信托业务规模的短期目标，提升公司在家族信托业务领域中的行业影响力，提前卡好位置。同时作为受托人获得服务报酬，而且也可以信托财产购买本公司发行的其他信托产品，实现多重收入，可谓名利双收。对客户而言，保险和信托的合作为客户提供了更多样化的、更长期的金融服务，尤其是家族信托的介入避免了一次性将大额保险金交给保险受益人的负面影响，同时信托的介入也使得受益人的设计更加灵活，帮助客户实现多重信托目的，充分发挥家族信托的多重优势和功能。而保险则从前端有效降低了设立家族信托的业务准入门槛，发挥了明显的杠杆优势。图1 保险与家族信托功能比较目前现行的保险产品有人身保险、财产保险，其中人身保险又包括人寿保险、年金保险、健康保险、意外伤害保险等。由于不同的保险产品具有不同的属性和

定位，不同保险产品和信托的关联性强弱又有所不同。 1、人寿保险与家族信托以平安人寿推出的一款人寿保险产品为例。保险产品名称：鑫盛终身寿险（分红型，2017）保险责任：被保险人身故，保险公司按身故时本主险合同基本保险金额给付身故保险金，本主险合同终止投保人：X先生（40周岁）被保险人：X先生受益人：孩子A 交费期限：20年交首年保费：354000元保障期限：终身保险金额：10000000元

中国人民保险集团公司简介

中国人民保险集团公司简介中国人民保险集团股份有限公司（https://www.360docs.net/doc/a5698936.html,）中国人民保险集团股份有限公司是一家综合性保险（金融）公司，注册资本为306亿元人民币。目前旗下拥有人保财险、人保资产、人保健康、人保寿险、人保投资、华闻控股、人保资本、人保香港、中盛国际、中人经纪、中元经纪和人保物业等十余家专业子公司，中国人保还持有中诚信托32.35％的股权。经营范围涵盖财产保险、人寿保险、健康保险、资产管理、保险经纪、信托、基金等领域，形成了保险金融产业集群，在海内外具有深远影响力。中国人保拥有深厚的历史底蕴和杰出的品牌优势，作为国内历史最为悠久的保险公司，中国人保与共和国同生共长，先后为三峡工程、岭澳核电站、中国航天、青藏铁路、国家大剧院等国家重大工程提供优质风险保障，为国家经济建设做出了积极贡献；中国人保成立60多年来，始终关注民生，保障民生，有效发挥保险保障各项职能，从工矿企业、交通运输、农业生产、对外贸易等经济社会重要领域，到关系百姓的人身保障、机动车辆、“菜篮子”“米袋子”工程等，覆盖和渗透到国民经济的各个领

域。作为中国保险业在国际上的杰出品牌形象代表，中国人保是2008年北京奥运会唯一的国内保险合作伙伴、2010年上海世博会全球唯一保险合作伙伴和2010年广州亚运会保险合作伙伴。中国人保具备良好社会形象和商业信誉，具备雄厚的综合实力，在长期的发展过程中积累了丰富资源，形成了多方面的优势。2003年11月6日，中国人保集团旗下子公司之一的人保财险在香港成功发行股票，成为中国内地金融机构海外上市“第一股”。2008年人保财险保费突破1000亿元大关，成为我国保险业第一家年度保费突破千亿元大关的非寿险公司。人身险业务超常规发展，占集团总保费32%，非寿险金融板块加大股权整合，发挥着支持保险业务发展和新的赢利增长源的重要作用。中国人保构建了遍布全国城乡、成熟完善的销售服务体系，机构网点遍布全国31个省市自治区，共有各类分支机构12000余个；中国人保培养了一批熟悉国情的高级管理人员和优秀专业骨干，在咨询、出单、承保、核保、查勘、定损、理赔等各个环节中能够给客户带来全面便捷高效的保险服务；中国人保秉承人民保险服务人民的使命，坚持以人为本，努力塑造和谐奋进的企业文化。中国人保企业文化中国人保使命:人民保险,造福于民. 对客户,笃守诚信理念,提供优质服务;