湖北省农村信用社员工不良行为排查管理实施办法
湖北省农村信用社员工不良行为
排查管理实施办法（暂行）
（鄂农信发〔2006〕64号2006年8月14日）
第一条为切实加强员工管理，消除案件隐患，防范金融风险，根据有关文件规定，制定本办法。
第二条排查对象：全省农村信用社所有员工。
第三条排查内容：
1、不安心工作，经常迟到、早退或无故请假，违反劳动纪律；
2、贪图享受，花钱大手大脚，举债消费，经常出入营业性娱乐场所，支出与收入状况明显不相符；
3、大额购买彩票或炒股、炒汇；
4、参与经商活动或与他人合伙办企业；
5、有嫖娼、赌博、吸毒贩毒倾向或苗头，社会交往复杂；
6、不服从管理，组织纪律涣散，自由散漫，经常发牢骚，讲怪话，思想反差大，行为异常；
7、工作时间内注意力不集中，精神恍惚，经常发生违规操作或业务差错问题，或经常要求同事为其办理业务提供特殊照顾；
8、心胸狭窄，性格孤僻，思想偏激，不愿与同事交流，人际关系紧张；
9、超越授权范围行事，直接办理应由他人办理的业务或任何时间都不愿、不敢离开工作岗位，神神秘秘，躲躲闪闪；
10、有其他不良行为等。
第四条排查工作的管理。信用社内部的排查工作由信用社主任负责组织实施，县市联社、市州联社（办事处）、省联社的排查工作由各级联社（办事处）稽核监察部门会同人事部门负责组织，并落实防范监督措施。
1、基层信用社排查工作由信用社主任负责，信用社主任（分支机构负责人）为第一责任人，每月要排查一次，排查对象为除本社正副主任以外的所有员工及分社负责人。对排查出的不良行为人员要现场落实帮教、整改措施。
2、县联社监事长或分管副主任为排查第一责任人，县市联社排查的对象为基层信用社（部）及所有分支机构的正副主任、县联社机关中层干部、机关员工。县联社对本级联社机关每月排查一次，对辖内信用社排查情况要定期进行跟踪检查，每季对信用社的检查面不低于30%；按季汇总分析辖内信用社排查的“重点人”情况，提出处理意见，抓好整改落实工作。
3、市州联社（办事处）监事长或分管副主任为排查第一责任人，排查的对象为县级联社班子成员，市州联社（办事处）机关中层干
部、机关员工。市州联社（办事处）对本级联社（办事处）机关每月排查一次，对辖内县市联社排查情况要定期进行跟踪检查，每半年对县市联社的检查面不低于30%；每半年汇总辖内信用社排查的“重点人”情况，并抓好督导落实工作。
4、省联社排查的对象为市州联社（办事处）班子成员，省联社机关各处室正副处长（主任）、机关员工。省联社对本级联社机关每月排查一次，对各市州联社（办事处）排查情况要定期进行跟踪检查，每年对市州联社（办事处）的检查面不低于30%，并督导抓好整改落实工作。
第五条各级农村信用社应建立排查档案，实行一人一册，单独建档，每册使用一年。
第六条各级联社（办事处）在组织排查工作中，要加强“五个结合”，即：与业务检查相结合，从相关业务检查中发现线索；与集中排查相结合，组织各业务部门人员进行排查；与重点调查相结合，针对重要岗位、重点人员、重要问题开展调查；与突击巡查相结合，组织人员对容易忽视环节、重点时段进行检查；与跟踪监督考察相结合，对列入“重点关注对象”的员工要定期进行教育和监督。
第七条各级联社（含办事处、下同）每次排查均应按要求登记《湖北省农村信用社员工不良行为排查登记薄》，详细记录《员工不良行为排查检查表》、《员工不良行为排查情况统计表》、《农村信
用社不良行为员工登记表》，根据排查情况及时更新排查记录，实施动态管理，登记薄要指定专人负责保管，基层信用社由主任保管；各级联社由稽核监察部门负责人保管。
第八条各信用社应按季向县联社汇总上报《员工不良行为排查情况统计表》和《农村信用社不良行为员工登记表》；县联社每半年向市州联社（办事处）汇总上报。
第九条各级联社对排查出来的不良行为人员，要根据具体情况采取个别座谈、教育转化、诫勉谈话、回访监督、调离岗位、离岗待岗等方式，及时消除不良行为和安全隐患，同时明确具体帮教联系人，制定帮教、监督措施，确保不出现案件风险。基层信用社（分支机构）主任为本单位员工帮教第一责任人；县联社、市州联社（办事处）各科室负责人为本科室员工帮教第一责任人；省联社各处室负责人为本处室人员帮教第一责任人；信用社（分支机构）主任、县市联社（办事处）机关科长、省联社各处室处长分别由县联社、市州联社（办事处）、省联社主要负责人任帮教第一责任人。
第十条对在排查过程中敷衍塞责，工作不力，失职渎职，造成员工严重违规违纪，引发案件的，要追究单位负责人、相关责任人的责任。
第十一条各信用社、联社（办事处）对排查出的有不良行为的人员要严格保密。
第十二条本办法由湖北省农村信用社联合社负责解释和修
订，从下发之日起执行。
排查要求
1、各信用社主任（分支机构负责人）为排查工作第一责任人，负责对本社员工作进行排查，每月排查一次。
2、填写员工不良行为表现的内容要具体，事实要清楚；
3、排查人、检查人要提出明确的整改意见和帮教措施；
4、县联社、市州联社（办事处）在检查督办的过程中，对发现信用社整改落实不到位的，要提出督办意见和对帮教责任人的责任追究意见。
湖北省农村信用社员工不良行为排查表
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湖北省农村信用社员工不良行为排查表
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湖北省农村信用社员工不良行为排查表
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湖北省农村信用社员工不良行为排查表
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湖北省农村信用社员工不良行为排查表
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湖北省农村信用社员工不良行为排查表
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湖北省农村信用社员工不良行为排查表
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银行支行关于开展员工行为排查的报告
***银行***支行关于开展员工行为排查的报告我支行于10月25日接市行下发的《关于开展员工行为排查的通知》（***发【2011】189号）后，支行领导高度重视，立即组织人员，按照通知排查表中的各项内容对全行员工的行为进行了一次彻底排查，现将排查情况汇报如下： 一、组织领导 为认真开展此次排查工作，做到客观公正、事实就是，我行在接到市行通知后，立即对排查工作进行了详细布置及人员分工。此次排查工作由行长领导，副行长及各部门负责人负责实施。排查工作分为员工自查和支行排查方式相结合进行。 1、员工八小时内外的风险行为我行员工在八小时工作期间内的行为基本在支行各级领导的监控之内。对于不能实时监控的如上门服务一类岗位的员工，能做到高度关注其工作动态，通过不定期走访其服务客户等手段多方面了解其工作状态，另外还通过轮岗等手段防范风险。通过自查，未发现我行员工在八小时工作时间内有可能会引起风险的行为。 对于员工八小时以外的非工作期间，我行领导也长期通过员工大会、单独谈话等手段向员工强调八小时以外非工作时间对自己行为约束的重要性。并通过各种手段了解员工的思想动态、行为动态，对于极个别可能会出现问题的员工，及时掌握其情况，通过劝诫等方式约束其行为。通过调查，未发现我行员工有高息放贷、民间融资、兼职和经商办企业等行为，也未发现存在博彩及异常消费行为。
2、案件的行为 通过认真自查及日常监控，我行未发现员工中存在可能构成犯罪案件的可疑事项。如贪污侵占挪用、贿赂、其他犯罪和外部查办等。市行各级领导长期注重党风廉政建设，对于支行行长及各部门负责人等主要领导岗位同志严格要求，不断要求其增强廉洁自律意识。对于支行重要岗位人员，如主办信贷人员等，我行能做到对其严格要求，禁止在办理业务过程中收受客户任何财物，认真履行其职责。 3、可能诱发案件隐患的行为 对于员工的工作表现、经济往来、社会交往、家庭状况等事项，我行在曰常工作中都能做到时时关注和了解，及时掌握各项情况。对于有异常情况的都通过多种途径了解，做到准确详细的把握。经排查，我行员工各项情况和表现均属正常，未发现可能诱发案件隐患的行为。 经过此次排查，发现我行员工在各方面表现均正常，同时我行各项管理工作做得到位，在没有发现风险点的情况下，严格按照市行的各项制度开展工作，有效防范各项风险。在接下来的工作中，我们将继续高度重视员工的案防工作，不断总结提高，保证各项工作的顺利开展，为全行业务的快速稳健发展创造有利条件。
农村信用社操作风险管理办法
XXXXX农村信用合作联社操作风险 管理办法 第一章总则 第一条为规范和加强XXXXX农村信用合作联社操作风险管理工作，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行操作风险管理指引》、《商业银行资本管理办法（试行）》以及其他有关法律法规，制定本办法。 第二条本办法所称农村信用社是XXXXX农村信用合作联社。 第三条本办法所称操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。本办法所指操作风险包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。 第四条操作风险管理要遵循以下原则： （一）有效性原则：操作风险管理制度应符合理事会战略安排要求，按照点面结合的管理模式，确保得到全面贯彻执行，任何人在任何岗位办理任何业务均受内部控制约束，内部控制存在的问题应当能够得到及时反馈和纠正。 （二）全面性原则：操作风险管理要渗透到各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有部门和岗位，并由全体员工参与，任何决策或操作均应当有案可查。
（三）审慎性原则：操作风险管理要以防范风险、审慎经营为出发点，各项经营管理活动，尤其是涉及相关体制改革、设立新机构、开办新业务时，应当体现“内控优先”原则，建立和完善相关规章制度和科学流程设计。 （四）成本效益原则：操作风险管理要作好重大风险点的排查和识别，突出重点，充分发挥各部门及广大员工工作积极性，尽量降低操作风险管理成本，保证以合理的控制成本达到最佳的控制效果。 第二章组织架构、权限和职责 第六条联社应建立健全操作风险管理组织架构体系，即决策、监督和执行体系。包括理事会、监事会、主任、高级管理层、各职能部门、各营业网点机构。 第七条理事会是本机构操作风险管理的最高管理机构，承担操作风险管理有效性的最终责任。主要职责包括：（一）制定与本机构战略目标相一致且适用于本机构所有部门及网点的操作风险管理战略和总体政策； （二）审批及检查高级管理层、各有关部门操作风险的职责、权限及报告制度，确保操作风险管理决策体系的有效性，并尽可能确保将本机构从事的各项业务面临的操作风险控制在可以承受范围内；
银行员工行为排查自查报告
银行员工行为排查自查报告 为进一步落实员工行为排查制度，切实搞好员工行为排查的工作，以切实加强基础管理，掌握员工思想行为动态，及时解决苗头性、倾向性问题，有效防范和化解操作风险。我部组成以主任唐淑敏、副主任韩成武为组员的行为排查小组。对15名员工的兴趣爱好、家庭状况、社会交际、日常工作表现进行了排查。现将我部排查情况报告如下： 一、排查教育活动。以深入开展员工行为排查为契机，我部开展了规章制度学习和依法合规文化建设、案例剖析为主要内容的教育活动。通过每日晨会在开展了《员工违规行为处理办法》和《双十禁》学习教育活动。 二、排查方式。 1、采取上评下和员工互评的方式，填写《员工行为排查预警表》针对员工兴趣爱好、家庭状况、社会交际、日常行为表现四大项21个方面进行全面排查。 2、通过与员工单独座谈、家访、朋友采访等方式，以确保排查工作取得实实在在的成效。 三、重点排查内容。1、兴趣爱好排查重点关注：是否偏爱高风险、高回报的投资方式、参与股票、期货等投资活动；是否经常大额购买彩票、玩赌博性质游戏机、经常打牌等;是否参与涉
黄、涉赌活动；2、家庭状况重点关注是否超出家庭正常收入购置房屋、车辆；家庭经济是否出现异常波动；3、社会交际方面重点关注，是否借债、是否有信用卡大额透支，是否与客户存在非正常利益关系；4、日常行为表现重点关注是否未按时轮岗；是否经常出现业务差错；是否越权处理业务；是否前期受到纪律处分又在类似岗位；是否使用他人印章系统办理业务；是否有意测试他人密码。 我部能够联系实际，找准自己的风险点，将员工行为排查工作纳入日常工作中，密切关注员工八小时内外的行为和动态，关注倾向性、苗头性问题或重大风险隐患、重大案件线索等。截至目前，全行员工都能够牢记岗位职责与任务，树立企业形象，严格遵守相关规章制度，树立正确的世界观，人生观，价值观，各种表现均正常，尚未发现所属员工存在不良思想倾向和问题苗头。
员工行为排查报告201706
XX公司 员工从业行为风险排查报告 XX银监分局： 为切实防范内外部欺诈、非法集资等风险的传染和渗透，进一步规范XX公司员工从业行为，加强员工行为管理，XX公司高度重视，精心组织，统一安排，按照银监局的要求，于 2017年1-6月，对员工行为情况进行了全面的风险排查。现将有关情况报告如下： 一、组织领导 为做好本次风险排查工作，XX公司认真组织全体员工学习了《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》，并由董事长召集，在党政联席会上统一部署了此次排查的具体工作，对检查对象、检查范围、检查时间、检查内容以及检查重点进行了具体的安排部署，明确了检查的目的，并对检查方法和检查技巧进行了认真的研究和探讨。 二、排查情况 XX公司建立了覆盖全体员工的全员管理制度，将公司员工不得直接组织、参与民间借贷或集资活动；不得充当社会融资“掮客”，介绍他人参与社会融资；不得与资金掮客等发生资金往来；不得借用或盗用银行信用进行民间借贷或集资活动；严禁私自撮合业务，作为内部管理制度的重要内容，通过与员工签订目标责
任书、对员工进行异常行为排查等形式要求XX公司员工严格执行，并将责任层层落实到全体员工。防止外生风险传播到XX公司。具体如下： （一）设置专用举报信箱、公布举报电话。XX公司加大对员工异常行为的监督力度。建立了《XX公司诚信举报制度（试行）》，设置了专用举报信箱，公布了XX公司举报电话：XXXXXX，接收有关违规行为的检举。充分运用多种形式了解XX公司员工是否参与民间借贷和非法集资等活动，利用社会力量加强对员工行为的监督； （二）分级排查。此次排查采取全员100%覆盖式排查，对在岗的63名员工进行了逐一排查，使排查无死角。董事长作为案件防控第一责任人，负责对总经理及各分管领导进行分析排查，分管领导负责对部门负责人进行分析排查，部门负责人负责分析排查自己部门的全体员工。主要从以下九项对员工展开风险排查: 贪污侵占挪用类；贿赂类；其他犯罪类；外部查办类；工作表现类；经济往来类；社会往来类；经济状况类；重要岗位轮岗类。重点查看员工性情是否有变化；精神状态是否有变化；消费是否有变化；工作态度是否有变化；家庭生活是否有变化等。通过找员工谈心，走访员工家庭，深入各部门了解、调查、排查，掌握员工思想动态，确保员工异常行为排查不走过场； （三）布设了全方位的电子监控设备，加强对结算大厅、集中办公区等场所的管理，及时发现和防止员工以本公司名义违规
关于农村信用社信贷管理情况调研报告.doc
关于农村信用社信贷管理情况调研报告 农村信用社推进以县级联社为统一法人的经营管理体制，成为全社会普遍关注和讨论的焦点问题。 当今，农村信用社改革不论是推行股份商业化经营体制，或是推行了以县联社为一级法人的经营体制，信贷管理依然是农村信用社经营管理工作的重中之重。 如何加强信贷管理，提高信贷资金的周转速度、使用质量和使用效率，最大限度降低信贷资产的风险度。 为此， 本文拟就农村信用社信贷管理运行的现状、问题、成因分析与解决对策，略作探讨。 (一)目前农村信用社信贷管理运行的现状 1、信贷管理运行体制。 目前农村信用社在信贷管理运行推行的是集体管理决策、分级授信授权体制，从省级联社到基层信用社都相应成立了信贷管理审查（咨询）、审批委员会（信用社设立审贷小组），各委员会下面还专业设置有信贷管理和风险管理部门，并辅助监事会的监督和理事长的否决作用。 从程式上看，信用社为贷前调查岗，县联社信贷管理与风险管理部门为贷中审查、评估岗，委员会（包括省、市两级咨询委员会）则为贷款的最终审批岗。 这种采取民主化集约管理、程式化审查审批的模式，对于超过授
信授权的贷款的确取到了规避信贷风险、防止“一长独大”、控制操作风险的效用。 2、信贷管理运行规则。 农村信用社一直推行的是“自主经营，自我约束，自我发展，自负盈亏”的经营原则，是靠资金组织——资金运用——资金管理——资金利润的经营规则来生存和发展。 准确的说，负债经营决定信贷资产扩张的规模和扩张的数量，资金运用决定信贷资产的周转速度和周转质量，信贷管理决定信贷资金的安全和质量，资金利润则是信贷管理运行的唯一目的——效益性和赢利性。 LocA明显可以看出，农村信用社信贷管理在整个信贷资金管理运行中起着举足轻重的作用，管理好了信用社信贷资金，也就管好了一盘棋和走活了一盘棋。 3、信贷管理评级授信流程。 信用社对借款人发放贷款，首先得予以评级，其次再给授信，并套用“信息采集→信用等级测算与认定→授信额度测算与认定”设定的格式，这是对原来只凭一份申请书、一页调查表、一张借据合同就决定贷款的是否发放，无疑是很大的进步。 因为评级坚持了客观、公正的原则，是用定量分析和定性分析来综合评价客户的信用等级的。 而授信则是以评级为依据和基础，来确定借款人在某一期限内申请贷款、信用卡透支等用信的最高额度。
加强员工行为管理工作做总结汇报
加强员工行为管理工作做总结汇报 第 1 页共7 页
加强员工行为管理工作做总结汇报 从XX年到2018年两次银监局检查中，都涉及到员工行为管理方面的内容，充分说明员工行为管理在公司治理中的重要性。从去年的员工账户管理检查到今年的员工贷款管理检查，也涉及到我行部分员工相关问题，下面我作为纪检监察室负责人，就如何做好员工行为排查、杜绝不良行为，进一步加强员工行为管理工作做总结汇报。 一、员工行为风险的防范应做到事前预防、事中控制、事后追责，真正从源头上控制风险的产生，督促落实排查制度，并建立责任追究制度。 近年以来，不论是监管部门还是省联社，都始终把加强基层农商银行（农信社）员工管理和开展员工异常行为排查作为风险防控工作重点，目的是从源头上杜绝产生案件和违规违纪违法行为的发生。特别是今年11月1日三门峡银监分局办公室下发了《关于进一步加强农村中小金融机构员工行为管理》（三银监办发〔2018〕153号）的通知，为下一步我行的员工行为管理工作指明了方向。纪检监察室将结合《河南义马农村商业银行股份有限公司“纪律作风百天大整顿”工作方案》有关要求，联合信贷管理、风险管理、审计稽核、人力资源等部门根据员工行为管理的职责分工，做好员工行为管理的监测、识别、记录、处理、报告等工作。 纪检监察室还将按照《河南省农村信用社员工异常行为排查办法（试行）》、《河南义马农村商业银行股份有限公司关于印发员工异常行为管理办法的通知》（义农商文〔XX〕232号）和《义马农商银行员工八小时外行为规范》要求，大力倡导“爱国守法、文明诚信、团结友善、 第 2 页共 7 页
勤俭自强、敬业奉献”的基本道德规范，提醒员工在八小时工作（以下简称“八小时”）之外自我约束、自我规范，时时、处处、事事检点言行，防微杜渐，杜绝员工违法违纪行为的发生。 在方法上采取“教、谈、访、观”的方法。“教”就是每周五组织员工学习有关法律法规及本行的各项规章制度，积极开展思想工作，教育引导员工树立正确的人生观、世界观和价值观。“谈”就是通过座谈会和约谈员工方式，经常与员工开展谈心活动，及时了解和掌握员工的思想状况，切实解决思想问题，有的放矢地开展帮教活动。“访”就是经常了解与之密切接触的相关人员的反馈意见和情况。“观”就是经常细心观察本单位员工的言谈举止，发现有苗头性的异常行为，就及时制止和帮助。 二、存在的问题及原因 当前，大部分农村商业银行在省联社的领导下对员工异常行为排查工作较重视，建立了一套完整的排查制度，排查机制日臻完善，排查方法不断创新，对于发现的一些苗头性问题，及时采取措施，避免了风险问题的进一步发展，提高了员工的自觉自律性和案防风险意识。但通过上级检查，发现纪检监察和相关责任部室在对员工异常行为排查中工作不细不实，停留在表面，流于形式，对员工贷款的监测没有按照《河南义马农村商业银行股份有限司关于进一步严格内部员工贷款管理的通知》（义农商文〔XX〕264号）要求，认真严格落实，造成事前预防、事中控制的作用未能充分发挥。 （一）管理理念不到位。部分行（社）在经营管理理念上存在着不同程度的认识偏差。经营上重规模扩张、轻风险防范；管理上重任务考核、轻思想教育；用人上重业务能力、轻道德品行；内控上重制度建立、 第 3 页共 7 页
员工异常行为排查总结
支行员工异常行为排查工作总结 为了全面落实2011年案件防控工作会议精神,根据分行要求进一步加大员工异常行为排查力度,在年末前组织开展全行会计人员道德风险全面排查活动,主动防范员工管理风险,全面完成案件防控年度工作任务。在接到分行通知后，我支行领导高度重视此项工作，统一部署、积极开展员工异常行为排查工作。 一、成立员工异常行为排查组 组长： 副组长： 组员： 二、排查时间 2011年全年 三、具体排查工作汇报 （一）是动员自查阶段。召开动员会明确开展排查的重要性和必要性，要求每位员工对照排查内容认真进行自查，并对今后自觉遵章守纪作出承诺。 （二）是全面排查阶段。通过召开员工思想动态分析会、开通信访渠道收集员工反映、走访员工亲属、所在社区和我行客户等方式逐级开展排查，对排查出的员工异常行为认真分析，及时采取有效措施，加以防范和帮扶，切实堵塞案件风险隐患。
高度重视员工异常行为排查，掌握员工思想动态。案防工作是一手工程，从发生的各类案件表明，平常对员工异常行为排查不到位，极易引发案件，其教训是深刻的。我支行在排查中主要从以下几项对员工展开风险排查:一是性情是否有变化；二是精神状态是否有变化；三是消费是否有变化；四是工作态度是否有变化；五是家庭生活是否有变化等五个方面进行排查。重点对员工从事大额投机性交易、参与非法金融中介活动、私自代客撮合融资业务、参与经商办企业、参与赌博活动、大额民间借贷活动等17个异常行为逐一排查，通过找员工谈心，走访员工家庭，深入社区和相关职能部门了解、调查、排查，掌握员工思想动态，确保员工异常行为不走过场。 组织全体员工观看再现真相录像,通过生动的案例让每一名员工提高风险防范的意识
银行员工行为排查情况报告(共6篇)
银行员工行为排查情况报告(共6篇) 银行员工行为排查自查报告 2014年员工行为排查自查报告 为进一步落实员工行为排查制度，切实搞好员工行为排查的工作，以切实加强基础管理，掌握员工思想行为动态，及时解决苗头性、倾向性问题，有效防范和化解操作风险。我部组成以主任唐淑敏、副主任韩成武为组员的行为排查小组。对15名员工的兴趣爱好、家庭状况、社会交际、日常工作表现进行了排查。现将我部排查情况报告如下： 一、排查教育活动。以深入开展员工行为排查为契机，我部开展了规章制度学习和依法合规文化建设、案例剖析为主要内容的教育活动。通过每日晨会在开展了《员工违规行为处理办法》和《双十禁》学习教育活动。 二、排查方式。 1、采取上评下和员工互评的方式，填写《员工行为排查预警表》针对员工兴趣爱好、家庭状况、社会交际、日常行为表现四大项21个方面进行全面排查。 2、通过与员工单独座谈、家访、朋友采访等方式，以确保排查工作取得实实在在的成效。 三、重点排查内容。1、兴趣爱好排查重点关注：是否偏爱高风险、高回报的投资方式、参与股票、期货等投资活动；是否经常大额购买彩票、玩赌博性质游戏机、经常打牌等;是否参与涉黄、
涉赌活动；2、家庭状况重点关注是否超出家庭正常收入购置房屋、车辆；家庭经济是否出现异常波动；3、社会交际方面重点关注，是否借债、是否有信用卡大额透支，是否与客户存在非正常利益关系；4、日常行为表现重点关注是否未按时轮岗；是否经常出现业务差错；是否越权处理业务；是否前期受到纪律处分又在类似岗位；是否使用他人印章系统办理业务；是否有意测试他人密码。我部能够联系实际，找准自己的风险点，将员工行为排查工作纳入日常工作中，密切关注员工八小时内外的行为和动态，关注倾向性、苗头性问题或重大风险隐患、重大案件线索等。截至目前，全行员工都能够牢记岗位职责与任务，树立企业形象，严格遵守相关规章制度，树立正确的世界观，人生观，价值观，各种表现均正常，尚未发现所属员工存在不良思想倾向和问题苗头。 篇二：银行员工行为规范自查报告 银行员工行为规范自查报告工总行下发的《员工行为守则》《员工行为禁止规定》、《员工违规行为处理规定》构建了一套完整的与员工行为规范守则，作为一线员工的我从职业道德、职业素养、职业纪律、职业安全等进行了深刻的自我剖析，自我检查：一、职业道德方面我牢记《员工行为守则》职业道德提纲提出的七条要求“牢记使命，忠于工行；履行职责，回报社会；胸怀整体，顾全大局；爱岗敬业，恪尽职守；品行端正，诚实守信；服务为本，客户至上；稳健合规，防范风险”二、职业素养方面我明确了作为一线员工的基本服务规范、行为礼仪规范、经营操作规
银行农村信用社网点分类管理办法
附件6 xx省农村信用社 县级行社支行（信用社）分类管理办法 为了提高基层支行（信用社）经营管理水平，充分调动支行（信用社）负责人工作积极性，建立长效正向激励机制，制定本办法。 一、分类目的 加强辖内支行（信用社）科学化的管理，增强支行（信用社）负责人工作积极性，提升整体支行（信用社）管理水平，逐步实现精细化管理。 二、分类对象 辖内支行（信用社） 三、组织机构 县级行社成立由理事长（董事长）任组长，其他班子成员为副组长，联社各部室经理为成员的支行（信用社）分类领导小组。下设办公室，办公室主任由人力资源部门负责人担任。 四、分类依据 （一）按照存款总规模（即存款年度日均余额）由高到低进行排序。年度存款日均余额排名前10%的，拟列入一类支行（信用社）；排名前20%（不含前10%），拟列入二类支行（信用社）；排名前40%（不含前20%），拟列入三类支行（信用社）,排名前70%（不含前40%），拟列入四类支行（信用社）,剩余部分拟列
为五类支行（信用社）。 （二）按照人均规模、人均业务量、日均存款增长率贡献度、日均存款增长额四项进行打分，打分标准如下： 1、人均存款规模（20分） 人均存款规模=支行（信用社）上年度存款日均余额÷在岗人数 人均存款规模贡献度得分=本支行（信用社）人均存款规模÷全辖人均存款规模×20分（本项最高得分为20分） 2、人均业务量（20分） 人均业务量=支行（信用社）上年度业务量笔数÷在岗人数 人均业务量贡献度得分=本支行（信用社）人均业务量÷全辖人均业务量×20分（本项最高得分为20分） 3、日均存款增长率（30分） 日均存款年度增长率=本支行（信用社）年度日均存款日均增长额÷上年度本支行（信用社）日均存款余额 日均存款增长率贡献度得分=本支行（信用社）日均存款增长率÷全辖日均存款增长率×30分（本项最高得分为30分）存款负增长的，此项得0分。 4、日均存款增长额（30分） 日均存款增长额贡献度得分=本支行（信用社）年度存款增长额÷全辖年度存款日均增长额×30分（本项最高得分为30分）存款负增长的，此项得0分。
员工行为排查自查报告
员工行为排查自查报告 导读：本文是关于员工行为排查自查报告，希望能帮助到您！ 为进一步落实员工行为排查制度，切实搞好员工行为排查的工作，以切实加强基础管理，掌握员工思想行为动态，及时解决苗头性、倾向性问题，有效防范和化解操作风险。我部组成以主任唐淑敏、副主任韩成武为组员的行为排查小组。对15名员工的兴趣爱好、家庭状况、社会交际、日常工作表现进行了排查。现将我部排查情况报告如下： 一、排查教育活动。以深入开展员工行为排查为契机，我部开展了规章制度学习和依法合规文化建设、案例剖析为主要内容的教育活动。通过每日晨会在开展了《员工违规行为处理办法》和《双十禁》学习教育活动。 二、排查方式。 2、通过与员工单独座谈、家访、朋友采访等方式，以确保排查工作取得实实在在的成效。 三、重点排查内容。 1、兴趣爱好排查重点关注：是否偏爱高风险、高回报的投资方式、参与股票、期货等投资活动;是否经常大额购买彩票、玩赌博性质游戏机、经常打牌等;是否参与涉黄、涉赌活动; 2、家庭状况重点关注是否超出家庭正常收入购置房屋、车辆;家庭经济是否出现异常波动; 3、社会交际方面重点关注，是否借债、是否有信用卡大额透
支，是否与客户存在非正常利益关系; 4、日常行为表现重点关注是否未按时轮岗;是否经常出现业务差错;是否越权处理业务;是否前期受到纪律处分又在类似岗位;是否使用他人印章系统办理业务;是否有意测试他人密码。 我部能够联系实际，找准自己的风险点，将员工行为排查工作纳入日常工作中，密切关注员工八小时内外的行为和动态，关注倾向性、苗头性问题或重大风险隐患、重大案件线索等。截至目前，全行员工都能够牢记岗位职责与任务，树立企业形象，严格遵守相关规章制度，树立正确的世界观，人生观，价值观，各种表现均正常，尚未发现所属员工存在不良思想倾向和问题苗头。
农村信用社薪酬管理暂行办法1.doc
农村信用社薪酬管理暂行办法1 桃信联发…2011?21号 关于印发《桃江县农村信用合作联社 2011年度员工工资分配考核办法》的通知 各信用社： 经县联社党委扩大会、社务会、相关信用社主任座谈会多次研究、审定，现将《桃江县农村信用合作联社2011年度员工工资分配考核办法》印发给你们，请各社认真组织学习，结合本社实际，制订到岗到人的考核办法，确保全年各项任务全面完成。 附件：桃江县农村信用合作联社2011年员工工资分配考核办法 二○一一年四月十一日 主题词：员工工资分配、考核办法通知 抄报：省联社益阳办事处 内部发送：联社领导各部室 校对：陈素萍联系电话：8882942 （共印45份）桃江县农村信用合作联社办公室2011年4月11日印发 桃江县农村信用合作联社 2011年度员工工资分配考核办法
第一章总则 第一条为了建立激励有效，约束有力的工资分配机制，充分调动广大员工的工作积极性和创造性，根据《劳动合同法》、《湖南省农村信用社县级联社工资总额调控办法》（湘信联发【2009】45号）、《湖南省农村信用社县级联社工资分配指导意见》（湘信联发【2009】46号）等文件的相关规定，结合我县农村信用社实际，制定本办法。 第二条本办法适应于与县联社签定了劳动合同的在岗员工(包括职员、业务员以及业务岗位留用工人员)，内退、病退、病休以及其他长期不在岗员工的工资分配考核按县联社另行制定的管理办法执行。 第二章员工工资分配原则 第三条员工工资分配的基本原则是： （一）按劳取酬，责、权、利相结合的原则。员工个人收入与其岗位责任大小、业务水平高低、工作质量好坏、贡献多少紧密联系起来，体现多劳多得、少劳少得，杜绝平均主义。 （二）绩效挂钩的原则。合理确定不同层次员工工资收入水平，逐步形成激励有效的分配机制，促进经营效益和经营等级的提高，员工收入与信用社的经营效益、管理水平以及个人履职情况紧密挂钩。 （三）基本保障的原则。保障员工的基本生活，维护内部和谐和社会稳定。同时鉴于劳动环境的差异，适当增加偏远地区工作人员的待遇。
员工行为风险排查报告
员工行为风险排查报告 林州市农村信用合作联社关于“五大风险”排查工作开展情况的报告河南省银监局安阳银监分局：为切实防控案件风险隐患，力促农信社稳健发展，根据省联（豫银社转发《关于2013 年河南银行业案件防控工作指导意见》监办发〔2013〕19 号）的通知要求，我社结合工作实际，于2013年3 月25 日至4 月30 日在全辖深入开展了“五大”风险排查工作，现将有关情况报告如下：一、组织开展情况为确保活动取得实效，联社专门成立了由理事长任组长，其他班子成员任副组长，机关各部门经理和各信用社主任为成员的“五大风险”排查工作领导小组，领导小组下设办公室，具体负责“五大风险”排查活动的组织开展，并抽调27 名基层信用社副主任分九个检查组，对全辖所有营业网点和联社机关进行了排查。联社专门制定了“五大风险”排查活动实施方案，明确了排查重点、排查时间、范围和阶段以及工作要求，有效确保了本次活动的扎实开展。二、排查情况一是对基层营业网点负责人、员工利用农信社平台及农信社员工身份，以高息为诱饵参与社会非法集资、民间融资等违法违规行为方面：经对部门经理、部门副经理当面询问了解，以及对职工进行走访，未发现问题；二是对农信社员工内外勾结、盗用或挪用客户资金行为方面：经排查走访员工，未发现问题；三是对员工异常行为进行风险排查，包括对员工和直系亲属银行账户大额资金异常变动情况的排查，以及对员工炒股、做期货、包养情人、吸毒、投资经商等情况：经排查，无员工异常行为；四是对票据业务进行风险排查，重点排查票据的“四真”，即对“票据本身是否真实、票据贸易背景是否真实、票据背书是否真实、票据业务会计记录是否真实”进行核查：经检查，票据业务未发现问题；五是对理财业务及银证、银保等业务的合规性：未开办理财业务及银证、银保等业务。三、取得效果通过风险排查工作的深入开展，有效规范了员工操作行为，规避了风险隐患，树立了规范管理、合规经营的科学理念，为今后各项工作稳健发展夯实了基础。四、下一步工作措施（一）加强员工教育，提升风险防
银行员工自检自查报告
银行员工自查报告 根据xx函[2005]257号关于认真贯彻落实《xx支行员工不良行为排查实施方案》的通知进行自查，自查情况如下： （一）思想道德方面： 1、在日常工作中，未出现差错较多、任务完成不及时、敷衍、推诿等责任心不强、作风不扎实的行为； 2、未有经常迟到、旷工、早退等不遵守劳动纪律和情绪低落、工作消极的行为； 3、未有经常无故不参加政治学习、业务学习等集体活动的行为； 4、未有利用工作便利收受客户红包、手续费，索取财物或借用通讯设备、交通工具、报销各种费用、谋取个人私利的行为； （二）日常生活行为方面： 1、未有经常出入歌舞厅、宾馆、娱乐场所等，消费与正当收入严重不符的行为； 3、未有长期拖欠贷款、借款不还，或信用卡恶意透支，或经常找人借钱的行为； 4、未有从事第二职业或做生意，或利用工作之便帮助亲戚、朋友做生意的行为；没有上班时间传呼、电话不断，与社会不良人员交往的行为；没有经常在上班时间买卖股票、期货或参与传销的行为； 5、未有因家庭重大变故，造成情绪波动较大的行为；没有经常深夜不归或夜不归宿的行为。 （三）业务管理方面： 1、未有对金融规章制度及上级的精神不认真传达学习和贯彻落实的情况，明确本单位或本部门各业务操作岗位职责； 2、未有对业务工作中存在的漏洞不及时采取有效措施解决的情况，及时解决网点需要解决问题； 3、未有对违纪违规行为或业务事故不按规定及时制止、报告和处理的情况； 4、未有办理业务越权行事的行为，未有网点、部门负责人违法违规办理业务的情况； 5、未有财会部门主管、主管行长、行长不坚持每旬、每月、每季对所有尾箱现金进行清点的情况； 6、未有不按规定安排对重要岗位进行轮岗的情况。 （四）业务操作方面： 1、未有不按规定对账而出现账账、账实、账表不符的情况；未有未经会计主管审核或授权，擅自办理入账、提出交换、电子汇划的行为；
农村信用社网点管理的规定
农村信用社网点管理的规定
农村信用社网点管理的规定 为了促进我社网点的健康稳步发展，进一步提高经济效益，改善经营状况，努力实现信贷资产的良性循环，最大限度地调动全体干部职工的积极性。根据有关法令、法规及本行业的信贷、稽核、会计、出纳、安全保卫等规章制度，经集体研究，特制定以下管理细则： 一、安全保卫工作的规定（10分） 1、全体社、分社工作人员必须提高“防火、防盗、防抢、防诈骗”四防一保的安全意识，确保全年无安全事故，确保一方平安；分社按季召开联防组织、联防人员会议，会议要有记录可查。在没有本社干部陪同的情况下，分社不准接待外来人员查帐、查库；如上级查库，必须出具县级联社的介绍信，方可查库。 2、分社安全值班，必须到岗到位，不能擅离职守，分社必须保障两人以上守库、守库人员入库时间不能超过20:00。 3、自卫武器要自备齐全，放置妥当位置，保险柜、抽屉、库房、营业间通勤门关闭落锁，保险柜号码随时拔乱，营业间及库房“110”防盗报警器必须坚持每天按时布防。 4、保险柜的钥匙、存放现金抽屉钥匙、印章及按规定应入库保管的物品、凭证等不得随意乱丢，必须随时入库保管。分社会计负责管理重要空白凭证和有价单证以及《安全工作日志》的如实按时登记，出纳负责管理印章。电脑操作员负责《电脑工作日志》的如实按时登记。保险柜钥匙由会计、出纳分管。 5、不准违反双人押运、双人管库、双人守库、双人临柜制度。
6、电视监控必须全天候打开，不得随意关闭，监控柜钥匙专人负责保管，有关人员查看电视监控记录必须登记《安全工作日志》。 7、保险柜中不许存放其他与业务无关的物品和现金。 安全工作中违反以上规定每次扣减考核分0.5分，扣完为止，并可对当事人处以50到200元的罚款，发生一次安全事故考核分全扣，并取消年度评先资格。 二、财务工作的规定(25分) 1、会计工作要求达到“五无六相符”。 2、凭证使用正确、填写规范，凭证、帐簿，借据要素齐全。各网点凭证在报表日装订好后交稽核员，记帐凭证交社后不得随意借出或自行带走。 3、严格重要空白凭证领用、使用、销号制度，及时登记好《重要空白凭证使用销号登记薄》。未按有关规定管理，造成凭证遗失的，必须及时上报信用社稽核部门、并及时采取防补措施。 4、认真管好帐、据及有价单证。 5、准确、及时、真实、完整地报送报表和凭证。网点旬报，每月10日、20日，月报于次月1日上报社稽核部门，上报时必须在报表日上午10点前。 6、严格执行国家利率政策，不得随意变更利率。利息计算必须准确无误。利息计算差错率：差错率不得超过3‰，出现差错尽快办理好找补手续。 7、严禁存款透支。对于挪用客户存款的行为，信用社将依法追
【精华】银行员工行为排查情况总结8
【精华】银行员工行为排查情况总结8 银行员工日常行为排查活动总 结 (1) 银行XX支行员工行为排查情况总 结 (2) 2014年员工行为排查自查报 告 (4) 银行员工日常行为排查活动总结 员工行为排查是全面了解员工思想行为动态的有效方式，是及早发现隐患、防风险的有效途径之一。晋城建行在员工行为管理工作中扎实工作，不走形式，结合实际采取三项措施，员工日常行为排查工作起得了实际效果。 一是抓重点，顾一般，将排查工作贯穿于日常工作中。 行为排查的对象是全体工作人员，但在排查工作中应区分一般和重点，日常排查主要关注的是重点，即重点区域、重点部门、重点环节、重点人员，了解和掌握这部分员工思想动态，一是四看，即看工作表现、看经济往来、看庭情况、看社会交往，注意从他们的工作、生活、言行举止几个方面观察，看其经办业务有无被上级通报，有没有与自身收入不相匹配的高消费，庭生活是否和睦，平常与什么样的人交往，通过观察去界定其思想纯不纯，有无不良苗头和倾向。二是以坐班方式，近距离接触和感受员工的真实想法。员工得志界领导和纪检监察特派员在处理完日常工作后，到部门走动走动，融入到员工的工作中，与其交朋友，拉常，潜移默化间也可以将支行的一些政策、办法灌输给他们，使他们对诸如绩效分配、岗位变动等有一个正确的认识。这样做既避免了带着情绪去工作容易出现业务差错，也为员工日常行为排查掌握了第一手资料。
二是重安排，强落实，保证排查工作质量 目前我行的排查是以集中排查和日常排查相结合，每年市分行至少组织开展二次全行围的员工行为排查，每季度组织一次日常行为排查。在集中排查中为了做到确保组织到位、学习到位、落实到位，我们重点对落实情况进行全程监督。针对部分员工对排查工作重要性认识不到位，对排查条款不甚了解，在排查中做好人的情况，加强宣传和教育，让其明白集中排查不仅是一次强化风险防教育机会，更是一次保护自己的机会，每个人都应明白什么能做，什么不能做，每个人都应明白，违规行为是在侵害着大的权益，提高员工主动排查意识。日常排查重点抓好直接负责人在排查中的作用，要求部门负责人要掌握本部门员工的工作和思想状况，定期开展谈心、交流活动，对发现的不规行为及时给予善意的警示和提醒，发现员工有不良行为，要及时提醒、制止和报告。形成一级对一级负责的日常排查机制。 三是排查、检查巧结合，使排查工作更有效 经营风险、操作风险、道德风险是我行案件防控工作监控的重点，也是日常排查工作的重心，工作中在有效控制道德风险的前提下，一是将日常排查积极介入到会计主管和风险经理履行的业务检查中，与其共同开展，这样做的好处是减少了柜面应付检查的频率，又能够及时了解关注业务上的一些新规定和新要求;二是关注各级各类检查反馈题的整改情况。上级部门检查结束时留下一份检查工作底稿，在实施监督检查时就能将整改内容做为检查内容进行检查;三是同时将上述各项工作与员工排查工作结合起来，将在日常工作中发现的主要题、疑点运用到员工排查工作中，做到排查、检查巧结合，使排查工作更有效。 银行XX支行员工行为排查情况总结 为了全面落实2011年案件防控工作会议精神,根据总行要求进一步加大员工行为排查力度,在年末前组织开展全行会计人员道德风险全面排查活动,主动防范员工
银行支行员工行为排查情况总结
银行支行员工行为排查情况总结 为了全面落实,,年案件防控工作会议精神,根据总行要求进一步加大员工行为排查力度,在年末前组织开展全行会计人员道德风险全面排查活动,主动防范员工管理风险,全面完成案件防控年度工作任务。在接到总行通知后，我行高度重视此项工作，统一部署、积极开展员工行为排查工作。 进一步落实员工行为排查制度，切实搞好员工行为排查的工作，以切实加强基础管理，掌握员工思想行为动态，及时解决苗头性、倾向性问题，有效防范和化解操作风险。现将我行排查情况报告如下:首先，以深入开展案件防控系列活动为契机，在全行开展了规章制度学习和依法合规文化建设、案例剖析为主要内容的教育活动。通过每日晨会在全行开展了《员工违规行为处理暂行规定》学习教育活动。强化了《暂行规定》教育活动的学习效果，进一步培养和树立员工遵纪守法、合规经营的良好行风。我行能够联系实际，找准自己的风险点，将员工行为排查工作纳入日常工作中，密切关注员工八小时内外的行为和动态，关注倾向性、苗头性问题或重大风险隐患、重大案件线索等，分两次采取上评下和员工互评的方式，填写《员工行为排查表》针对员工工作责任心、劳动纪律、炒股、炒汇、社会交往、经济纠纷、高档消费、生活作风等 16 个方面进行全面排查，与员工单独座谈等方式，以确保此次排查工作取得实实在在的成效。其中思想作 风排查重点关注是否经常散布偏激、消极或不满的言论; 是否对各项规章制度和改革措施有抵触情绪等;工作行为表现重点关注是否严格执行各项规章制度，严格按照操作规程处理业务,有无越权、违规办理业务的行为，是否经常主动替班等。纪律行为表现重点关注是否经常擅离职守;是否不服从组织分配;是否不团结同志;是否与同事有积怨;是否有违法乱纪前科或劣迹且平时表现不好。我行员工XXX 同志由于身体和工作原因，不能担任工作，现以内退。社会交往表现重点关注员工
银行员工行为排查情况报告(参考范文)
银行员工行为排查情况报告 (范文内容仅供学习阅读与借签，切勿照-搬-照-抄!) 为贯彻总行关于行风建设的有关安排，我们分行营业部在行长的带领下对我机构各方面的日常工作进行了全方位的自查，通过大家的共同努力，已经对其中业已发现的问题进行了有效整顿。为了改善今后的工作质量，提高今后的工作效率，更为了以此为戒，警示自我，本人将在此次自查过程中发现的问题归纳如下： 第一，由于长期处于高度紧张的工作状态，自己放松了对服务的要求。 遇到业务高峰期，容易引起烦躁心理，导致服务质量下降。对于标准化服务中要求的站立服务、微笑服务以及唱收唱付标准服务用语的使用都做的不够。通过自查，我决定从提高自己的思想认识入手，进一步提高自我的服务规范化意识，严格要求自己从即日起按规范化服务的标准为客户服务，争做服务之星。 第二，创新意识不足。 通过自查以及与同事们的互查后，我深刻的感觉到自己在平日的工作中只专注于自身工作，而对营业部整体的规划以及其他员工的关心和帮助做的还有所欠佳。作为一名老员工，在工作中不仅要做好自己的本职工作，更重要的是要有能组织整个机构条理工作的能力，以及做好本机构与其他部门的协调能力。特别是自己做为一名党员，在工作中一定要起到模范带头作用，成为领导工作中的好助手、部门工作中的业务骨干、同事工作中的好榜样。
第三，思想有所松懈，学习意识不强。 首先是学习理论不够，不能真正做到在干中学，在学中干。其次是学习的自觉性不高。虽然平时比较注重学习，集体组织的各项活动和学习都能积极参加，但平时自己学习的自觉性不高，钻不进去，学习的内容不系统、不全面，对很多新事物、新知识的学习不深不透，不能精益求精。工作一忙就对业务的学习和技能的训练有所放松，导致近来自己的业务技能水平没有显著进步。 第四，独立解决问题的能力欠佳。 遇到问题习惯于求助别人而不愿自己钻研。这就需要我在今后端正学习态度，严肃对待自己思维方式的拓展。在问题前面先要求自己对其有个认知和思考，并在有必要时将其记录下来，在不影响工作的前提下，尽量尝试自身解决问题，一回生两回熟，现在面对的各种问题就是将来提升自身能力的种种财富。更可以以自身的转变为新员工树立榜样，为他们解决同样的困难，成为他们的好老师。 第五，工作积极性下降。 长期而枯燥的会计工作导致自己工作积极性的下降。对于工作中的压力，有时容易产生抱怨心理，而不能很好的想办法解决问题。这主要是自身精神方面的主观认识依然存在缺陷，虽然有客观因素的存在，但作为一名合格的员工，应在自己出现此种状况的情形下，清醒把握尺寸。我个人认为应该建立一种工作的节奏和安排，在状态好坏的不同中，处理不同的工作，学会劳逸结合。更应该在情绪不高的时候，主动寻找领导交流，接受精神上的教育和洗礼，拓宽自己的眼界
如何做好农村信用社的日常管理工作
如何做好农村信用社的日常管理工作 作为一名管理者，没有人不想把自己的工作干好。但事实是一部分管理者的工作令人满意，表现出了良好的职业素质，思路清晰，条理、措施具体、到位，促进了业务工作的逐步稳定，发挥出了管理者应有的本能作用。但也有一部分管理者，尽管主观上有着“工作干好”的强烈意愿，并且在实践中也付出了很多的努力，但工作结果却往往不尽人意。原因就在于管理上欠缺科学规范，平时对自己的要求标准不够高，工作随意性较大，规范程度不够。通常表现以下为三点：一是工作思路不清。主要是对本单位所处的经营环境缺乏正确的、细致的分析了解，把握不准本社在业务经营上与同业竞争者所具有的优势与劣势，找不出推动业务发展的方向和切入点，拿不出推动业务发展的有效措施和办法，只是一味的追求完成任务。二是管理不力、效果不佳。在内部管理与考核上缺乏严格、细致和恒久的方法，日常管理制度执行上存在着较大的随意性，内部考核管理“朝令夕改”使制度缺乏应有的刚性约束；在本单位范围内没有形成或没有一个持续有效的管理机制，不能对有利于工作的行为产生持续的激励，甚至是对不利于工作的行为缺乏及时的制止和惩罚，很多事情得不到落实。三是团队的凝聚力没有发挥出来。部分基层社负责人没有很好地履行职责，不能心系工作，靠前指挥，身先士卒，失去了
一个主任本应有的号召力，整个队伍处于自由散漫状态，缺乏向心力、战斗力。同时也有霸道的管理方式，采用身份实施压迫手段，使员工对管理层失去信心。上述三个问题导致了部分基层社业务进展吃力，管理不到位员工压力大，主任也感到困惑甚至经常失去目标，不知道如何才能把工作做好。那么到底怎样才能把信用社的日常管理工作做好呢？农村信用社作为新形势下支农主力军和联系农民的最好金融纽带，他发挥着极为重要的作用。面对新形式、新机遇、新任务，如何加强对新农村建设的支持，是农村信用合作社现实与未来，生存与发展的第一要务，要想找到科学、规范的管理方式。我想谈谈自己的几点不成熟的看法：以人为本：1.从自身做起（1）思想端正“德”：有较强的上进心、敬业精神、责任感胸怀、眼界、大局观自知之明，超越自我公正、廉洁自律、谦逊文明。A敢于面对环境压力，知难而上，迎接挑战、开拓进取；敬业精神：对事业坚定信念和追求，对工作精益求精，不断总结完善，超越自我；责任感：主动承担责任，客观务实、不以个人兴趣为出发点，负责到底；B胸怀、眼界、大局观胸怀：善意理解员工，欣赏员工、学会宽容、妥协，任人唯贤，具有合作精神；不懂得吃亏，不懂得妥协，不懂得让人的人，他做不了太大的事情。一家优秀企业的领导核心的集合一定是能干人的集合，如果大家相互不能妥协，一定按自己的意见办，什么事也办不成；眼界；退出画面看画，站位高远、立意
员工行为风险排查报告
员工行为风险排查报告 排查工作开展情况的报告河南省银监局安阳银监”“五大风险林州市农村信用合作联社关于（豫银社转发《关于为切实防控案件风险隐患，力促农信社稳健发展，根据省联分局： 号）的通知要求，我社结合〕19 20132013 年河南银行业案件防控工作指导意见》监办发〔风险排查工作，五大”30 日在全辖深入开展了“月月25 日至 4 工作实际，于2013年3 联社专门成立了由理事为确保活动取得实效，一、组织开展情况现将有关情况报告如下：”五大风险“长任组长，其他班子成员任副组长，机关各部门经理和各信用社主任为成员的并抽排查活动的组织开展，“五大风险”排查工作领导小组，领导小组下设办公室，具体负责联对全辖所有营业网点和联社机关进行了排查。27 名基层信用社副主任分九个检查组，调范围和阶段以及明确了排查重点、排查时间、”排查活动实施方案，社专门制定了“五大风险一是对基层营业网点负责人、二、排查情况工作要求，有效确保了本次活动的扎实开展。民间融资等违法以高息为诱饵参与社会非法集资、员工利用农信社平台及农信社员工身份，未发现问经对部门经理、违规行为方面：部门副经理当面询问了解，以及对职工进行走访，经排查走访员工，未发现题；二是对农信社员工内外勾结、盗用或挪用客户资金行为方面：包括对员工和直系亲属银行账户大额资金异常变问题；三是对员工异常行为进行风险排查，动情况的排查，以及对员工炒股、做期货、包养情人、吸毒、投资经商等情况：经排查，无票据本身是，即对““四真”员工异常行为；四是对票据业务进行风险排查，重点排查票据的进行核”否真实、票据贸易背景是否真实、票据背书是否真实、票据业务会计记录是否真实查：经检查，票据业务未发现问题；五是对理财业务及银证、银保等业务的合规性：未开办通过风险排查工作的深入开展，有效规范了三、取得效果理财业务及银证、银保等业务。为今后各项工作规避了风险隐患，树立了规范管理、合规经营的科学理念，员工操作行为，（一）加强员工教育，提升风险防范意识。有四、下一步工作措施稳健发展夯实了基础。法制和案例警示教育。通过有有计划的开展对员工的政治思想教育、职业道德教育、组织、培养诚实守信的职声有色的教育活动，引导员工牢固树立正确的世界观、人生观、价值观，（二）加强制度建设，业操守，增强遵纪守法和风险防范意识，夯实案件防控工作的基础。进一步完善内控查找易发和多发的特点和规律，举一反三，提升风险防控能力。认真研究、制度，细化操作规程，规范员工行为，堵塞制度和管理漏洞，让内控制度覆盖每一个岗位、每一项业务环节，真正形成用制度管权、用制度管人、用制度管事的管理机制。（三）加强违规问责，提升制度执行力。对违反制度的行为和人员从严从重处罚，使相关人员对违规、违纪行为望而却步，确保各项业务在有效监督的环境下有序、健康发展。二〇一三年四月二十二日．