银行电信网络、网银诈骗案(事)件应对处置流程
电信诈骗案件接处警规范流程
电信诈骗案件接处警规范流程作者：王伟来源：《派出所工作》2018年第01期当前，电信诈骗案件高发频发。
对于公安机关来说，电信诈骗案件的接处警工作已成为一线接处警民警的一门基本功。
然而，部分一线接处警民警对于电信诈骗案件接处警工作还存在不熟悉、不规范的问题。
因此，有效规范电信诈骗案件的接处警流程显得尤为重要。
鉴于此，笔者结合自身工作经验，摸索总结出一个电信诈骗案件的接处警流程，供大家参考。
第一步：根据汇款形式，归类分流处置。
被害人给骗子提供的银行账户汇款的方式可以分为实时到账和非实时到账。
实时到账常见的有银行柜台转账、ATM机无折存款、第三方支付平台支付等。
非实时到账又分为2小时到账、24小时到账两种到账方式，网银转账、手机银行转账可以设置成2小时到账、24小时到账，个人通过ATM机向非同名账户转账的24小时后到账。
根据汇款方式的不同，接处警民警应当归类分流处置。
如果是实时到账，那么就继续往下走程序。
如果是非实时到账，在2小时或者24小时的有效时间内，民警应当帮忙拨打银行客服电话接通人工服务，操作撤销银行转账业务，一个电话即可轻而易举地将被诈骗款退回。
第二步：提供汇款凭据，导入反诈平台。
如果是实时到账，民警应当要求被害人提供加盖银行公章的交易流水清单或者ATM机回执单。
如果提供不了上述凭据，民警应根据询问得知的骗子提供的银行账户制作加盖单位公章的情况说明。
接收汇款凭据后，民警不要急着给被害人制作询问笔录，而应当立即登录反诈平台，操作“警情录入”功能将汇款凭据上的银行卡账号等警情基本信息录入系统。
导入完成后，点击保存警情基本信息。
第三步：调取银行流水，追踪诈骗款。
保存警情基本信息后，民警下一步就得确定被诈骗款的资金流向。
民警操作“警情处置”功能，在“银行查控”栏目中点击“明细查询”，导入调取证据通知书、警官证等文件扫描件提交系统，即可调取到电子版银行交易流水。
调取到电子版银行流水后，追踪被诈骗款的去向。
交通银行涉诈管控账户事后处置业务处理流程
交通银行涉诈管控账户事后处置业务处理流程下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。
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银行电信诈骗应急预案
银行电信诈骗应急预案随着科技的不断发展，银行电信诈骗事件日益增多，给广大人民群众的财产和身心健康带来了严重威胁。
为了有效防范和打击电信诈骗，保障银行客户的合法权益，本文结合相关法律法规和实际情况，制定了一套银行电信诈骗应急预案。
一、诈骗类型及特点银行电信诈骗主要分为以下几类：1.假冒银行客服类诈骗：诈骗者通过电话、短信或网络等方式，冒充银行客服人员，以客户账户出现异常为由，诱导客户进行资金转移或开通某些服务。
2.虚假投资理财类诈骗：诈骗者以高额回报为诱饵，通过电话、短信或网络等方式向客户推荐虚假投资理财产品，骗取客户资金。
3.仿冒网站/APP类诈骗：诈骗者通过仿冒银行网站或APP，诱导客户输入银行卡信息、密码等敏感信息，进而盗取客户资金。
4.钓鱼邮件/短信类诈骗：诈骗者通过伪装成银行或其他机构发送钓鱼邮件或短信，诱骗客户点击恶意链接或下载病毒软件，进而盗取客户资金。
这些诈骗类型具有以下特点：1.诈骗手段多样化：诈骗者利用各种手段，如电话、短信、网络等，通过假冒身份、虚假信息等方式欺骗客户。
2.作案时间迅速：诈骗者作案时间往往很短，几分钟到数小时不等，而且转移资金速度很快。
3.侵害金额巨大：由于电信诈骗不受地域限制，诈骗者可以在短时间内向大量人群实施诈骗行为，导致受害人数众多，涉案金额巨大。
4.受害者分布广泛：电信诈骗受害者分布在全国各地，甚至包括海外地区。
二、应急预案为了应对电信诈骗事件，银行应采取以下措施：1. 完善安全制度银行应建立健全安全制度，包括信息安全、交易安全、客户身份识别等方面的制度。
完善安全制度可以有效地预防和打击电信诈骗行为。
2. 加强教育培训银行应加强对员工的安全意识教育培训，提高员工的安全意识和风险防范能力。
同时，针对电信诈骗的新形势和新特点，及时对员工进行专业知识和技能的培训和演练。
3. 建立快速响应机制银行应建立快速响应机制，一旦发生电信诈骗事件，能够迅速采取措施进行处置。
反诈处理流程
反诈处理流程一、背景介绍随着科技的发展，网络诈骗事件层出不穷，给人们的生活带来了极大的困扰和损失。
为了保护广大用户的合法权益，各大互联网公司纷纷建立了反诈骗处理团队，制定了一系列的反诈骗处理流程，以提供及时有效的帮助和保护。
二、报警与信息收集当用户怀疑自己遭遇了网络诈骗时，首先要及时报警，将事情告知当地公安机关。
同时，用户需要尽快收集涉案的所有信息，包括涉事账号、交易记录、聊天记录等。
这些信息将有助于后续的调查和取证工作。
三、联系互联网公司用户可以通过互联网公司的官方渠道，联系到反诈骗处理团队。
在联系之前，用户需要提前准备好自己的身份信息和遭遇诈骗的详细情况，以便反诈骗团队能够快速了解并处理。
四、核实与调查反诈骗处理团队接到用户的报案后，将展开核实与调查工作。
他们会通过各种手段，包括技术追踪、数据分析等，来确认用户所述的事件是否属实，并寻找相关线索。
在此过程中，保护用户的个人隐私和信息安全是团队的首要任务。
五、处理与回应一旦核实诈骗事实，反诈骗团队将采取相应的处理措施。
他们会封停涉事账号、冻结相关资金、追回被骗款项等。
同时，团队会向用户提供详细的处理结果和回应，以及进一步的防范建议，帮助用户避免再次受骗。
六、协助警方侦破反诈骗团队与当地公安机关保持密切联系，协助警方侦破案件。
他们会将收集到的相关证据和情况提供给警方，配合警方进行进一步的调查和打击行动。
七、用户教育与宣传为了提高用户的防范意识和识别能力，反诈骗团队会定期开展用户教育和宣传活动。
他们会向用户普及最新的网络诈骗手段和防范方法，帮助用户提高警惕，降低受骗风险。
八、持续改进与优化反诈骗处理流程是一个不断完善和优化的过程。
反诈骗团队会根据实际工作中的经验和反馈，不断改进处理流程，提高处理效率和准确性，以更好地服务用户和保护用户的权益。
九、总结与展望通过建立完善的反诈骗处理流程，互联网公司能够及时有效地应对网络诈骗事件，保护用户的合法权益。
在未来，随着网络诈骗技术的不断演进，反诈骗团队还将继续加强技术研发和对外合作，提高反诈骗能力，构建更加安全可靠的网络环境。
银行防诈骗应急预案
银行防诈骗应急预案1. 引言随着科技的不断发展，网络诈骗事件也在不断增加，给银行、金融机构带来了极大的威胁。
为了能够及时应对和处理各类诈骗事件，银行需要制定一套完善的防诈骗应急预案。
本文档将从预案目标、组织架构、预警机制、应急处置流程等方面详细介绍银行防诈骗应急预案。
2. 预案目标防诈骗应急预案的主要目标是保障银行资金和客户信息的安全，降低网络诈骗事件对银行业务造成的影响和损失。
具体目标如下：•快速准确地发现和识别各类诈骗行为；•及时预警并采取相应措施阻止损失的扩大；•构建高效的应急处置机制，快速响应各类紧急情况；•提高员工的防诈骗意识和技能，降低出现风险的概率。
3. 组织架构为了有效应对网络诈骗事件，银行应建立完善的组织架构：•领导组织：银行高层应设立专门的防诈骗工作领导小组，负责统筹协调应对工作；•预案制定组：由相关部门专家组成，负责制定和完善防诈骗应急预案；•应急处置小组：根据预案的要求，成立应急处置小组，包括信息安全、风险控制、业务运营等相关岗位的员工；•外部合作机构：与公安机关、网络安全公司等建立联络协作关系，提供事件应急支持。
4. 预警机制为了及时获取和判别诈骗风险，银行应建立完善的预警机制：•内部预警：利用银行内部的监控系统、风险评估工具等，及时发现可疑交易和异常活动；•外部预警：通过与网络安全公司合作，共享黑客攻击、钓鱼网站等诈骗信息，及时预警银行风险；•客户预警：通过短信、邮件等渠道向客户发送防诈骗提示，提高客户防范意识。
5. 应急处置流程当银行发现诈骗事件后，应按照以下流程进行应急处置：1.确认事件：通过内部预警系统或客户反馈确认诈骗事件的发生，并快速评估风险程度；2.启动应急处置小组：根据预案要求，立即召集应急处置小组成员，进行紧急会商；3.切断损失：立即暂停涉事账号，阻止资金流动，并协助客户报案；4.收集证据：组织相关部门收集涉案账户、IP地址、通信记录等证据，为追查提供支持；5.联络外部支持：与公安机关、网络安全公司等外部合作机构密切合作，协助应急处置工作；6.客户沟通：向受骗客户提供安抚和帮助，并提供防范措施，避免损失进一步扩大；7.事件总结：在应急处置结束后，召开总结会议，总结经验教训，完善预案。
银行反诈实施方案及流程
银行反诈实施方案及流程
首先，银行应加强对员工的反诈教育培训，提高员工的风险意识和
识别能力。
员工是银行的第一道防线，他们需要了解各种诈骗手段
和特点，学会如何应对和防范，及时发现和报告可疑情况。
此外，
银行还可以利用技术手段对员工进行实时监控和评估，及时发现并
纠正不良行为。
其次，银行需要建立完善的客户身份验证和交易监控机制。
在客户
开户和办理业务时，银行应采用多种身份验证手段，确保客户身份
的真实性和合法性。
同时，银行还应建立健全的交易监控系统，对
客户的交易行为进行实时监测和分析，发现异常交易并及时采取相
应措施。
此外，银行还应加强对外部合作伙伴的管理和监督。
银行在与第三
方合作时，需要对合作伙伴的资质和信誉进行严格审核，签订合同
和协议时，要明确责任和义务，建立风险防范机制，一旦发现合作
伙伴存在违规行为，要及时终止合作并追究责任。
最后，银行需要建立健全的风险评估和事件应急预案。
银行在制定
反诈实施方案时，要充分考虑各种风险因素，制定相应的风险评估
模型和指标体系，建立风险预警机制，及时发现和应对风险。
同时，
银行还需要建立健全的事件应急预案，明确各种应急事件的处置流程和责任人，提前做好各种应急准备工作，确保在发生风险事件时能够迅速有效地处置。
总之，银行反诈实施方案及流程是保障客户资金安全和维护银行声誉的重要手段，银行需要加强员工培训，建立客户身份验证和交易监控机制，加强对外部合作伙伴的管理和监督，建立风险评估和事件应急预案，全面提升反诈能力，有效应对各种风险和挑战。
打击治理电信网络诈骗工作方案银行
打击治理电信网络诈骗工作方案——银行1. 引言随着科技的发展和互联网的普及，电信网络诈骗事件频发，给社会带来了巨大的经济和社会损失。
特别是银行作为金融机构，是电信网络诈骗的主要目标之一。
为了确保银行客户的财产安全和维护金融秩序，银行部门需要制定有效的打击治理电信网络诈骗的工作方案。
2. 电信网络诈骗的常见形式2.1 骚扰电话骚扰电话是电信网络诈骗的常见手段之一，骗子通常通过电话进行诈骗活动，诱导受害人泄露个人信息、转账等。
2.2 假冒短信假冒短信是通过伪装成银行或其他相关机构的名义发送诈骗信息，诱导受害人泄露银行卡信息、转账等。
2.3 虚假网站诈骗分子会建立虚假网站，模仿银行网站的外观和功能，引诱受害人在虚假网站上输入银行卡信息，从而达到骗取财产的目的。
3. 打击治理电信网络诈骗的工作方案为了打击和治理电信网络诈骗，银行部门可以采取以下工作方案：3.1 意识宣传银行需要通过各种渠道对客户进行电信网络诈骗的风险和防范知识的普及。
可以通过银行官方网站、电话银行、短信通知等方式向客户传递相关信息。
3.2 安全防护技术银行需要加强对网络系统和客户信息的安全防护。
可以采用多层防御机制，包括防火墙、入侵检测系统等，确保网银系统的安全性。
同时，也需要对员工进行网络安全意识培训，加强员工对电信网络诈骗的识别和防范能力。
3.3 举报投诉机制银行需建立完善的举报投诉机制，鼓励客户将电信网络诈骗的线索和案件信息及时向银行举报。
银行可以为举报线索设置奖励机制，提高举报的积极性。
3.4 合作与协作银行可以与公安机关、通信运营商、网络安全公司等合作，建立信息共享机制，加强对电信网络诈骗犯罪的追踪和打击力度。
4. 案例分析4.1 拦截骚扰电话银行可以通过技术手段拦截骚扰电话，将其识别为垃圾电话并自动拦截。
这样能够避免客户受到骚扰电话的骚扰和诈骗。
4.2 安全验证机制在转账、修改个人信息等操作时，银行可以设置安全验证机制，例如通过短信验证交易密码等，提高客户的账户安全性。
被网络诈骗报警后处理流程
被网络诈骗报警后处理流程在现代社会中，网络诈骗事件时有发生，给人们的财产安全和个人信息安全带来了巨大威胁。
一旦成为网络诈骗的受害者，正确的处理流程非常重要。
本文将介绍被网络诈骗报警后的处理流程，以帮助人们更好地应对这种事件。
1. 保持冷静并尽快报警首先，当您意识到自己可能成为网络诈骗的受害者时，要保持冷静并尽快报警。
立即拨打当地警方的报警电话，向他们详细描述您所经历的诈骗事件。
提供尽可能多的信息，例如诈骗者的联系方式、涉及的金额以及任何其他相关证据。
警方将根据您提供的信息展开调查，并为您提供后续指导。
2. 停止与诈骗者的联系在报警后，务必避免与诈骗者保持任何形式的联系。
关闭与他们的通信渠道，例如电话、电子邮件、社交媒体等。
不要再回复他们的信息或接听他们的电话，尽量将其屏蔽或加入黑名单。
与诈骗者保持距离是保护自己的第一步。
3. 整理和保留相关证据在报警后，收集并整理与网络诈骗有关的所有证据。
这些证据可能包括诈骗者的电话录音、电子邮件、聊天记录、转账凭证等。
将它们以电子或纸质形式保存好，并尽量制作备份。
这些证据在后续的调查和处理过程中将起到关键作用。
4. 与相关银行、网站或平台联系如果您在网络诈骗中涉及到了银行账户、支付平台、购物网站等，应立即与相关方联系并说明情况。
他们可能会要求您提供相关的证据或文件，以便进行调查和处理。
跟进他们的要求，配合他们的工作。
5. 更改和加强个人账户安全在网络诈骗事件发生后，您的个人账户和个人信息可能存在泄露的风险。
因此，建议您尽快更改所有的密码，包括但不限于电子邮件、社交媒体、在线银行等。
确保新密码强度足够，最好是使用不同的密码组合。
此外，还可以启用双重认证功能以提高账户的安全性。
6. 密切关注个人财务状况在处理网络诈骗事件期间，密切关注个人财务状况是非常重要的。
检查银行账户、信用卡账单以及其他金融交易记录，确保没有其他异常活动。
如发现任何可疑的交易，请立即与相关机构联系并说明情况。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
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电信网络、网银诈骗案（事）件应对处置流程
一、营业网点接到客户遭遇电信网络、网银诈骗的报案
营业网点应急处置：
第1步：引导客户详细描述受骗过程和细节，分析确认符合电信网络、网银诈骗特征的，立即通过BANCS系统对涉案资金流向进行全面查询跟踪检索，确定涉案各级账户（包括第一、第二、第三等多次转移涉及账户）。
第2步：立即对开立在中国银行的涉案账户全部止付，要先止付有资金账户，再止付无资金账户。
止付采取冻结交易，备注栏注明“涉嫌电信/网络诈骗紧急止付，如需解除止付请与止付行联系”。
电信网络诈骗案件涉案账户有资金的可采取长期有效冻结的方式，电信网络诈骗案件涉案账户无资金可采取有效期5天的冻结方式。
网银诈骗案件（这里指窃取客户网银信息盗取客户资金案件）涉案账户采取长期有效冻结的方式。
除此之外，还可以采取交易冲正（适用于柜面汇款或无折转客户账）、汇款延缓入账（适用于可落地处理业务）、汇款原路退回（适用于境外汇入业务）等。
第3步：完成涉案资金紧急止付后，涉及电信网络诈骗案件的，请客户填写《电信、网络诈骗案件情况报告表》（附件1）、《临时止付申请书》（附件2），并签字确认。
涉及网银诈骗案件填写《电子银行涉案客户快速处置申请表》（附件4）《电子银行欺诈事件客户投诉记录单》（附件5）并要求客户签字确认。
第4步：向客户提供一级涉案账户信息，并引导客户报警并索取报警回执，重大和特殊案件营业网点亦可主动报警。
同时，提示客户报警后要反馈接收报案的公安机关以及警员。
第5步：对涉案账户进行深入查询，确定各级涉案账户开户分支机构，涉及电信网络案件的，将《电信、网络诈骗案件情况报告表》（附件1）、《临时止付申请书》（附件2）扫描后通过NOETS 传送至开户行,并抄送本行保卫、个金部门。
同时，填写《电信网络诈骗涉案账户信息报告表》（附件3），每月汇总通过邮件报送本行保卫职能部门。
涉及网银诈骗案件的，将《电子银行涉案客户快速处置申请表》（附件4）《电子银行欺诈事件客户投诉记录单》（附件5）通过NOTES传至省行电子银行部（信箱地址：安全与内控/电子银行部/山东/BOC）。
第6步：若客户是在本营业网点开立网银账户，需进一步核实客户办理网银业务是否合规、柜员是否进行过风险提示，有关核实资料需复印建立档案留存。
保卫职能部门应急处置：
第1步：二级分行辖属综合性支行保卫职能部门接到营业网点邮件后，应及时转报至二级分行保卫部，并积极协调公安机关出具正式司法冻结文书。
直属机构保卫职能部门接到营业网点邮件后，应积极协调公安机关出具正式司法冻结文书。
第2步：二级分行保卫部、直属机构保卫职能部门接到报告后，在分析案情基础上，做好风险提示（向辖属机构发送相关案
情，提示加强防范）、录像拷贝保存（对涉及案件有关录像进行拷贝留存）、案件风险信息报告【电信网络案件，填写《电信网络欺诈案件风险信息统计表》（附件6），每月汇总月末报送省行；网银案件，填写《中国银行电子银行案件报告表》（附件7），一案一报；《电信网络诈骗涉案账户信息报告表》（附件3），每月汇总月末报送省行；《电信、网络诈骗案件情况报告表》（附件1）和《临时止付申请书》（附件2）及时转报省行】。
第3步：接到公安机关的正式司法冻结文书后，会同两个警官证扫描后，通过保卫职能部门NOETS传送省行保卫部。
二、95566接到客户遭遇电信网络、网银诈骗的报案
第1步：坐席员接到客户致电后，应核实来电客户的真实身份，并引导客户详细描述受骗过程和细节，对于符合电信、网络、网银诈骗特征的，应通过系统对涉案资金流向进行全面查询跟踪检索，确定涉案各级账户（包括第一、第二、第三等多次转移涉及账户）。
第2步：通过非签约挂失交易对开立在中国银行的涉案账户办理紧急止付。
电信网络诈骗案件涉案账户有资金的可采取长期有效冻结的方式，电信网络诈骗案件涉案账户无资金可采取有效期5天的冻结方式。
网银诈骗案件（这里指窃取客户网银信息盗取客户资金案件）涉案账户采取长期有效冻结的方式。
第3步：要求客户尽快报警，并持有效身份证件于一个营业日内到就近中行网点补办手续。
第4步：填写《电信网络诈骗涉案账户信息报告表》（附件6），每月汇总通过邮件报送省行保卫部。
三、客户到营业网点补办电信网络、网银诈骗报案手续
第1步：受理网点核实客户真实身份后，电信网络诈骗案件引导客户补填写《电信、网络诈骗案件情况报告表》（附件1）、《临时止付申请书》（附件2），并签字确认；网银诈骗案件引导客户补填《电子银行涉案客户快速处置申请表》（附件4）、《电子银行欺诈事件客户投诉记录单》（附件5），并签字确认。
第2步：将《电信、网络诈骗案件情况报告表》（附件1）、《临时止付申请书》（附件2）扫描后通过NOETS传送至开户行,并抄送本行保卫、个金部门。
同时，填写《电信网络诈骗涉案账户信息报告表》（附件3），每月汇总通过邮件报送本行保卫职能部门。
将《电子银行涉案客户快速处置申请表》（附件4）、《电子银行欺诈事件客户投诉记录单》（附件5）通过NOTES传至省行电子银行部。
第3步：网银诈骗案件涉案账户为中行内账户的，应按照反洗钱相关流程通知涉案账户开户行，将涉案账户纳入高风险客户管理。
四、涉案账户开户机构网点处置
接到系统内机构通报的涉案账户信息后，涉案账户开户的机构网点应对涉案账户开户、交易明细等进行全面核实与分析，并联系开户人核查交易性质和交易背景，最终根据核查情况依法依
约清户或终止服务。
核实后填写《电信网络诈骗涉案账户处置情况报告表》（附件8），每月汇总向上级保卫职能部门报送，同时抄送个金职能部门。
五、其他要求
电信、网络、网银欺诈案件，实施首问负责制，受理网点或客户服务中心应高度重视，第一时间按照应急预案进行处置，不得投诉推诿。
营业网点、95566客服中心不得随意向客户透露我行收集和冻结信息给客户。
对于账户所有人或者实际控制人询问账户被止付情况，各经办机构和客服中心应引导客户本人到开户行，进行身份和交易核实，同时，报告保卫和渠道管理部门，由保卫部门协调公安机关确定后续处理方案。
一旦发现止付账户有误，应立即取消止付，安抚客户，取得客户谅解，避免事态升级。
对涉嫌贸易纠纷、违法行为导致被欺骗等，不适应该处置流程。
对可能引起新闻舆情关注案（事）件，应及时向本单位的办公室报告。
附件1：《电信、网络诈骗案件情况报告表》
附件2：《临时止付申请书》
附件3：《电信网络诈骗涉案账户信息报告表》
附件4：《电子银行涉案客户快速处置申请表》
附件5：《电子银行欺诈事件客户投诉记录单》
附件6：《电信网络欺诈案件风险信息统计表》
附件7：《中国银行电子银行案件报告表》
附件8：《电信网络诈骗涉案账户处置情况报告表》。