公司业务系统2.0现金业务操作说明

新旧交易及功能对照-现金 支取
业务处理流程-现金支取
❖ 切换前及切换后均属于前台分散处理模式
业务处理流程-分散模式
❖ 前台受理柜员：审核客户提交的现金支票，对凭证要素进行审核， 对印鉴进行验印。
❖ 支取大额现金，开户银行需按权限进行审批。
❖
现金柜员（分柜制）或前台受理柜员（综柜制）进行系统录入。
❖ 对于现金收款类交易只能当日取消，不允许隔日冲正。
系统操作-现金存款
❖ 综柜制 ❖ 前台受理柜员接收客户现金及交款单，审核交款单、清
点现金，调用“网点现金收款”易成功后，调用“活期现 金存入”交易。其他系统操作流程同分柜制具体要求。
网点现金收款输入界面-初始界面
网点现金收款输入界面-本币输入界面
网点现金收款输入界面-外币输入界面
网点现金收款输出界面-成功界面
活期现金存入输入界面-本币初始界面
活期现金存入-本币输入界面(单个账号)
活期现金存入—本币输入界面(多 个账号)
活期现金存入—外币初始界面
活期现金存入—外币输入界 面
活期现金存入—输出成功界面
业务功能介绍-现金支取
❖ 本交易用于本币活期账户现金支取、外币现 钞支取。
系统操作-现金存款
❖ 交易成功后，系统提示打印内部通用凭证、现金（钞）交款单 并自动登记“活期现金存取登记簿”。
❖ 前台受理柜员在执行交易之前，如发现录入信息有误，可选择 在界面上直接“修改”或“取消交易”。执行交易后，如发现录入 信息有误（必须在客户未离柜之前），须当日通过“取消/冲正”交 易，功能选择“取消”，经业务主管授权交易成功后，将客户手中 的单证收回（前台受理柜员做取消交易后，现金柜员必须同时做网 点现金收款取消，否则会导致当日轧账不符。取消此交易需收回客 户的交款单，并请客户重新填写;取消或更正交易时业务主管应与经 办柜员眼同处理）。
系统操作-现金支取
❖ 交易成功后，系统回显付款人名称、账户余额、支取金 额、现金销账编号信息，前台受理柜员打印“内部通用凭证” 。超过一定金额需由有权人分级授权，系统自动登记活期现 金存取登记簿。
系统操作-现金支取
❖ 付款账号为外币账号 ❖ 若付款账号为外币账号，进入外币录入项，系统自动回显付款
❖ 审查“现金缴款单”或银行规定的 其他专用凭证，填写日期、户名、账号 和款项来源是否填写齐全，字迹是否清 晰，有无涂改现象，大小金额是否一致， 如发现有误，请交款人重新填写交款凭 证。
❖ 清点现金：清点现金按券别顺序与
业务处理流程-现金收款
❖ 录入复核： 现金柜员（分柜制）或前台受理柜员（综柜制）录入系 统完成后（具体见系统操作），打印“现金缴款单” 将“现金缴款单” 交前台受理柜员办理入账。
❖
凭证打印：系统提示“交易成功”并生成“内部通用凭证由前
台ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ员进行打印。
户系是本统币操还是作外-币现账金号支。 取
❖ 付款账号为本币账号
❖ 若付款人账号为本币账号，进入本币录 入项，系统自动回显付款人名称或虚拟账 户名称，支控方式、大额取现预约标志（ 若已维护大额取现预约时则系统回显为已 预约，否则回显未预约，若未预约则现金 取现金额不得超过5万元（含），可参数化 设置）、月度用现计划剩余额度、默认币
号，还须录入信息代码，系统对该账户
下系的科统目操进作行额-现度控金制支，在取授权支付的
可用额度范围内支付。 ❖ 若付款人账号为应解汇款内部账号
，还须录入应解汇款销账编号。 ❖ 若为支取久悬户资金，交易成功后
，将久悬编号状态改为已销。 ❖ 若取现金额超过5万元(含)时，系统
自动弹出大额取现电话核实登记簿，回
系统操作-现金存款
❖ 前台受理柜员根据现金柜员交来的“现金缴款单”调用“活 期现金存入”交易，选择币种或交易类别。若选择币种为“人民 币”，进入本币录入项，准确录入收款人账号、金额、现金销账 编号、是否存入多个账号等信息；录入的收款账号为18位结算账 号或23位虚拟账号时，系统回显收款人名称或虚拟账户名称。收 款人账号支持内部账户及其短账号，若收款人账号为应解汇款户 时，系统自动产生应解汇款销账编号；若选择存入多个账号时， 根据系统弹出的界面，录入明细账号、金额信息。
❖ 分柜制：前台受理柜员根据现金柜员送来的“现金缴款单”进行系统 操作，款项存入后，打印相关业务凭证。
❖ 综柜制：前台受理柜员根据客户填写的“现金缴款单”进行系统操作。
业务处理流程-现金收款
❖
凭证打印：系统提示“交易成
功”并生成“内部通用凭证”、“现
金缴款单”由前台柜员进行打印。
系统操作-现金存款
系统操作-现金存款
❖ 分柜制 ❖ 现金柜员执行交易后，如发现录入信息有误，在未销账的前提下，
操作“取消/冲正”交易，功能选“取消”，并由业务主管授权，将原错 误信息重新录入一遍，并录入现金销账编号，交易成功后，根据提示在 原现金缴款单右上角打印“取消”字样。再重新办理正确交易（此交易 需收回客户的交款单，并请客户重新填写;取消或更正时业务主管应与 经办柜员眼同处理）。
系统操作-现金存款
❖ 若选择币种为“外币”，进入外币录入项，准确录入收款人账号、 交易类别、账户类型。支持外币现钞存入、同业活期账户续存、NRA活 期现钞存入。若账号判断为外币账号时，系统回显收款人名称、账号、 币种等信息。交易类别为同业活期账户续存、NRA活期现钞存入时，手 续费收取方式为现钞或现汇收取方式。
❖ 前台受理：现金柜员接收客户现金及交款单，审核交款单、清点现 金，调用“网点现金收款”交易，选择币种和凭证种类，若选择币种为 “人民币”，进入本币录入界面，准确录入收款金额、缴款人姓名、现 金摘要代码等信息；进入外币录入界面，准确录入收款人账号、金额、 缴款人姓名及交易编码。交易成功后，系统回显现金销账编号，并打印 “现金缴款单”。
主要内容
现金业务交易列表
业务功能介绍
业务功能介绍-现金收款
❖ 本交易用于网点现金柜员收取本币现金或外币 现钞使用。
新旧交易及功能对照-现金 收款
业务处理流程-现金收款
❖ 切换前及切换后均属于前台分散处理模式
业务处理流程-现金收款
缴款单”或银行规定的其他专用凭证一
业并务收下处。理流程-现金收款