公司业务系统2.0现金业务操作说明.pptx

现金细数。现金整点无误后在腰条上加盖柜员名章。
业务处理流程-现金收款
录入复核： 现金柜员（分柜制）或前台受理柜员（综柜制）录入系
统完成后（具体见系统操作），打印“现金缴款单” 将“现金缴款单”
交前台受理柜员办理入账。
分柜制：前台受理柜员根据现金柜员送来的“现金缴款单”进行系 统操作，款项存入后，打印相关业务凭证。
的“现金缴款单”或银行规定的其他专用凭证一并收下。
审查“现金缴款单”或银行规定的其他专用凭证，填写日期、户
名、账号和款项来源是否填写齐全，字迹是否清晰，有无涂改现象，
大小金额是否一致，如发现有误，请交款人重新填写交款凭证。
清点现金：清点现金按券别顺序与客户填写的凭证券别明细依次
核对收款，卡把数、点尾数，与凭证金额核对无误后，然后逐张清点
若付款人账号为应解汇款内部账号，还须录入应解汇款销账编号 。
若为支取久悬户资金，交易成功后，将久悬编号状态改为已销。 若取现金额超过5万元(含)时，系统自动弹出大额取现电话核实登
公司业务系统2.0 现金业务操作说明
主要内容
现金业务交易列表
业务功能介绍
业务功能介绍-现金收款
本交易用于网点现金柜员收取本币现金或外 币现钞使用。
新旧交易及功能对照-现金收款
业务处理流程-现金收款
切换前及切换后均属于前台分散处理模式
业务处理流程-现金收款
业务处理流程-现金收款
现金柜员（分柜制）或前台受理柜员（综柜制）：将交款人交来
对于现金收款类交易只能当日取消，不允许隔日冲正。
系统操作-现金存款
综柜制 前台受理柜员接收客户现金及交款单，审核交款单、清
点现金，调用“网点现金收款”易成功后，调用“活期现 金存入”交易。其他系统操作流程同分柜制具体要求。
网点现金收款输入界面-初始界面
网点现金收款输入界面-本币输入界面
网点现金收款输入界面-外币输入界面
币账号时，系统回显收款人名称、账号、币种等信息。交
易类别为同业活期账户续存、NRA活期现钞存入时，手续
费收取方式为现钞或现汇收取方式。
系统操作-现金存款
交易成功后，系统提示打印内部通用凭证、现金（钞）交款单
并自动登记“活期现金存取登记簿”。
前台受理柜员在执行交易之前，如发现录入信息有误，可选择
在界面上直接“修改”或“取消交易”。执行交易后，如发现录入
信息有误（必须在客户未离柜之前），须当日通过“取消/冲正”
交易，功能选择“取消”，经业务主管授权交易成功后，将客户手
中的单证收回（前台受理柜员做取消交易后，现金柜员必须同时做
网点现金收款取消，否则会导致当日轧账不符。取消此交易需收回
客户的交款单，并请客户重新填写;取消或更正交易时业务主管应
与经办柜员眼同处理）。
用凭证由前台柜员进行打印。
系统操作-现金支取
综柜制：
前台柜员调用“活期现金支取”交易，准确录入付款人账号后，系统自动
判断该账户是本币还是外币账号。
付款账号为本币账号
若付款人账号为本币账号，进入本币录入项，系统自动回显付款人名称
或虚拟账户名称，支控方式、大额取现预约标志（若已维护大额取现预约时
则系统回显为已预约，否则回显未预约，若未预约则现金取现金额不得超过5
网点现金收款输出界面-成功界面
活期现金存入输入界面-本币初始界面
活期现金存入-本币输入界面(单个账号)
活期现金存入—本币输入界面(多个账号)
活期现金存入—外币初始界面
活期现金存入—外币输入界面
活期现金存入—输出成功界面
业务功能介绍-现金支取
本交易用于本币活期账户现金支取、外币现 钞支取。
万元（含），可参数化设置）、月度用现计划剩余额度、默认币种为“人民币
”，交易类别默认为“人民币现金支取”，选择凭证类型、录入凭证号码、金额
、支控方式、支付密码、出票日期、用途等信息。
系统操作-现金支取
若付款人账号为预算单位零余额账号，还须录入信息代码，系统 对该账户下的科目进行额度控制，在授权支付的可用额度范围内支付 。
款人账号支持内部账户及其短账号，若收款人账号为应解汇款户
时，系统自动产生应解汇款销账编号；若选择存入多个账号时，
根据系统弹出的界面，录入明细账号、金额信息。
系统操作-现金存款
若选择币种为“外币”，进入外币录入项，准确录入
收款人账号、交易类别、账户类型。支持外币现钞存入、
同业活期账户续存、NRA活期现钞存入。若账号判断为外
综柜制：前台受理柜员根据客户填写的“现金缴款单”进行系统操 作。
业务处理流程-现金收款
凭证打印：系统提示“员进行打印。
系统操作-现金存款
前台受理：现金柜员接收客户现金及交款单，审核交
款单、清点现金，调用“网点现金收款”交易，选择币种
和凭证种类，若选择币种为“人民币”，进入本币录入界
新旧交易及功能对照-现金支取
业务处理流程-现金支取
切换前及切换后均属于前台分散处理模式
业务处理流程-分散模式
前台受理柜员：审核客户提交的现金支票，对凭证要
素进行审核，对印鉴进行验印。
支取大额现金，开户银行需按权限进行审批。
现金柜员（分柜制）或前台受理柜员（综柜制）进行
系统录入。
凭证打印：系统提示“交易成功”并生成“内部通
系统操作-现金存款
前台受理柜员根据现金柜员交来的“现金缴款单”调用“活
期现金存入”交易，选择币种或交易类别。若选择币种为“人民
币”，进入本币录入项，准确录入收款人账号、金额、现金销账
编号、是否存入多个账号等信息；录入的收款账号为18位结算账
号或23位虚拟账号时，系统回显收款人名称或虚拟账户名称。收
面，准确录入收款金额、缴款人姓名、现金摘要代码等信
息；进入外币录入界面，准确录入收款人账号、金额、缴
款人姓名及交易编码。交易成功后，系统回显现金销账编
号，并打印“现金缴款单”。
系统操作-现金存款
分柜制 现金柜员执行交易后，如发现录入信息有误，在未销账的前提下，
操作“取消/冲正”交易，功能选“取消”，并由业务主管授权，将原错 误信息重新录入一遍，并录入现金销账编号，交易成功后，根据提示在 原现金缴款单右上角打印“取消”字样。再重新办理正确交易（此交易 需收回客户的交款单，并请客户重新填写;取消或更正时业务主管应与 经办柜员眼同处理）。