2020年金融市场开题报告
2020年宏观经济学论文开题报告
宏观经济学论文开题报告开题报告是对学生位论文选题工作的论证和审核，是高校生培养与管理的重要环节，下面是搜集的宏观经济学论文开题报告，供大家阅读参考。
论文题目：我国证券市场与宏观经济走势背离的原因及对策研究一、研究的背景和意义(一)研究背景所谓宏观经济是指:指总量经济活动，即国民经济的总体活动。
是指整个国民经济或国民经济总体及其经济活动和运行状态。
众所周知，宏观经济对股市行情影响至关重要，反映宏观经济的指标如国内生产总值、工业增加值、失业率、通货膨胀、国际收支、投资规模、消费指标、金融指标、财政指标等的变动，都会对股市产生影响。
根据宏观经济理论,股票市场与宏观经济之间存在着一种长期的、稳定的、协调一致的动态关系。
经济周期决定着股市周期的变化,而股票市场的波动反映着经济周期的变动。
股票市场作为一个相对独立的市场,受众多因素的影响,有其自身的运动规律,这就造成了股市周期与经济周期不完全同步性,甚至是背离。
(二)研究意义中国股市和宏观经济的背离,更多是由于中国股市自身的原因所造成的,这种由于转型所造成的股市上升与宏观经济走势并没有紧密地联系。
这其中既有历史的原因,也有现实的原因,既有政策失误的因素,也有由市场导向的错位所造成的结果。
我们应该清楚认识到的是，中国股市正在走向规范,当前股指于GDP下滑,是中国股市进行深层次转型所必须付出的代价,是从畸形向理性发展过程中的背离,这种背离很可能会在未来相当一段时间内存在。
因此,证券市场与宏观经济走势背离的原因为广大机构和散户投资者提供更加明确的信息导向。
二、文献综述国内的金融市场还不健全，二板市场发展活跃，虽然加上政府的政策给予大力支持，但是整体的金融系统发展比较落后，这也正是我们需要研究的最主要原因。
国内学者对此研究比较多。
因此，我国证券市场与宏观经济走势背离的原因及对策研究的主要理论如下：关于我国股票市场走势与宏观经济运行的关系许多学者从不同角度进行了论证分析,成思危主编的《诊断与治疗:揭示中田的股票市场》运用亨得利“从一般到特殊”建模法“Jendryg.leral一to-speifieestimationtrategy)建立股市条件波动性和宏观经济国内外学者对宏观经济与证券市场关系,梅耶(Mayer,1988)从公司融资的角度分析认为股票市场对整个经济来说并不重要。
普惠金融开题报告
普惠金融开题报告普惠金融开题报告随着信息技术的快速发展和全球化的进程，普惠金融作为一种新兴的金融模式，逐渐受到了广泛关注。
普惠金融的核心理念是通过创新的金融产品和服务，为广大群众提供更加便捷、安全、可持续的金融服务，促进社会经济的发展和人民生活的改善。
本文将从普惠金融的定义、发展背景、重要意义以及面临的挑战等方面进行探讨。
一、普惠金融的定义普惠金融，顾名思义，即是普及金融服务的意思。
它是一种以满足广大群众金融需求为目标的金融模式。
普惠金融的特点是注重服务对象的广泛性和金融服务的可获得性。
它不仅关注城市居民的金融需求，更重要的是关注农村地区和低收入人群的金融需求，力求实现金融服务的普及化和普遍可获得性。
二、普惠金融的发展背景普惠金融的发展背景可以从两个方面来解读。
首先，随着全球经济的快速发展和人民生活水平的提高，金融需求呈现出多样化和个性化的趋势。
传统金融机构的服务模式无法满足人们多样化的金融需求，因此需要创新金融服务模式，提供更加个性化的金融产品和服务。
其次，信息技术的迅猛发展为普惠金融的兴起提供了有力支撑。
互联网、移动支付等新兴技术的应用，使得金融服务的传统边界被打破，为普惠金融的发展创造了有利条件。
三、普惠金融的重要意义普惠金融的重要意义体现在以下几个方面。
首先，普惠金融有助于解决金融服务不平等的问题。
传统金融服务主要面向城市居民和高收入人群，而农村地区和低收入人群的金融需求得不到满足。
普惠金融通过创新的金融产品和服务，使得金融服务能够覆盖更广泛的人群，减少金融服务的不平等现象。
其次，普惠金融有助于促进社会经济的发展。
金融服务的普及化和普遍可获得性，能够为广大群众提供更多的金融支持，推动创新创业、扩大就业、促进经济增长。
最后，普惠金融有助于提高金融系统的稳定性。
通过普惠金融的发展，能够降低金融风险，提高金融系统的韧性和抗风险能力。
四、普惠金融面临的挑战普惠金融的发展也面临着一些挑战。
首先，金融知识普及度不高是普惠金融发展的一大阻碍。
金融专业论文开题报告
金融专业论文开题报告开题报告要将研究的问题准确地概括出来，反映出研究的深度和广度以及研究的性质，以下是一份金融专业的毕业论文开题报告。
一、课题义务与目的本论文次要处理以下几个成绩：1、我国信誉风险计量的现状;2、目前国际上最具影响力的信誉风险度量模型;3、我国商业银行信誉风险特点实证剖析;4、我国商业银行计量信誉风险的新思绪。
二、调研材料状况上世纪 90年代,随着金融市场的开展和风险管理技术的提高,古代信誉风险度量模型失掉了迅速的开展。
古代信誉度量模型与传统的信誉度量办法相比,具有很大的优越性。
目前国际下流行的信誉剖析度量模型次要有四类,即KMV模型、CreditMetrics模型、麦肯锡模型和 CSFP信誉风险附加法 (Credit Risk)。
1. CreditMetrics模型。
CreditMetrics模型是世界上第一个信誉风险的量化度量模型,是由 J. P. 摩根公司等于 1997年开收回的模型。
该模型以资产组合实际爲根据,运用 VaR(Value at Risk)框架,对存款和非买卖资产停止估价和风险计算。
CreditMetrics模型依赖于历史数据,属于盯市模型 (MTM)。
2.麦肯锡模型。
麦肯锡模型是在 CreditMetrics模型的根底上,对周期性要素停止了处置,将评级转移矩阵与经济增长率、失业率、利率、汇率、政府收入等微观经济变量之间的关系模型化,并经过蒙地卡罗模仿技术 (a structured MonteCarlo simulation approach)模仿周期性要素的冲击来测定评级转移概率的变化。
麦肯锡模型克制了 CreditMetrics模型中不同时期的评级转移矩阵固定不变的缺陷,可以看作是对 CreditMetrics模型的一种补充。
3. KMV模型。
KMV模型是估量借款企业违约概率的办法。
该模型将存款看作期权,首先应用 Black - Scholes期权定价公式,依据企业资产的市场价值、资产价值的动摇性、到期工夫、无风险借贷利率及负债的账面价值估量出企业股权的市场价值及其动摇性,再依据公司的负债计算出公司的违约施行点 (default exercise point),然后计算借款人的违约间隔,最初依据企业的违约间隔与预期违约率 (EDF)之间的对应关系,求出企业的预期违约率。
普惠金融开题报告范文
普惠金融开题报告范文普惠金融开题报告范文一、引言随着经济的发展和社会的进步，金融服务已成为现代社会不可或缺的一部分。
然而，长期以来，金融服务主要集中在城市和发达地区，对于农村和贫困地区的人们来说，金融服务的获取仍然面临着巨大的困难。
为了解决这一问题，普惠金融应运而生。
二、普惠金融的定义和意义普惠金融是指通过创新的金融产品和服务，向农村和贫困地区的人们提供全面、便捷、可持续的金融服务。
普惠金融的目标是让每个人都能够享受到金融服务的便利，从而推动社会的发展和经济的繁荣。
普惠金融的意义在于解决了传统金融服务无法覆盖的人群的需求，促进了社会的包容性和可持续发展。
通过普惠金融，农村和贫困地区的人们可以获得贷款、储蓄、保险等金融服务，从而改善生活条件，提高经济收入，增加就业机会，减少贫困和不平等现象。
三、普惠金融的挑战和解决方案然而，普惠金融在实践中面临着一些挑战。
首先，农村和贫困地区的基础设施薄弱，金融机构的覆盖范围有限。
其次，由于信息不对称和信用风险，金融机构对于这些地区的人们缺乏信任，难以为他们提供贷款和其他金融服务。
此外，金融机构的服务成本较高，使得金融服务在农村和贫困地区的人们中并不普及。
为了解决这些挑战，可以采取以下措施。
首先，政府应加大对农村和贫困地区基础设施建设的投入，提高金融机构的覆盖范围。
其次，加强金融教育，提高农村和贫困地区人们的金融知识和技能，增加金融机构对他们的信任。
此外，通过科技创新，降低金融服务的成本，提高普惠金融的可持续性。
四、普惠金融的案例分析在中国，普惠金融已经取得了一定的成就。
例如，农村信用合作社的建立，为农村居民提供了贷款和储蓄等金融服务。
此外，移动支付的普及也为农村和贫困地区的人们提供了便捷的金融服务。
这些案例表明，普惠金融在解决农村和贫困地区金融需求方面发挥了积极的作用。
然而，普惠金融仍然面临一些问题。
例如，农村信用合作社的规模和服务质量有待提高，移动支付的安全性和可靠性仍然存在一定的隐患。
金融风险管控论文开题报告范文
金融风险管控论文开题报告范文设计(论文)题目：利率市场化条件下的金融风险管理课题综述主要研究新时期利率市场化进程中我国金融风险的管控问题一、研究背景和必要性利率市场化是指通过市场和价值规律机制，在某一时点上由供求关系决定的利率运行机制，它是价值规律作用的结果,它一直是中国金融界长期关注的热点问题。
利率市场化改革的目的是提高金融市场资本配置的效率,促进经济增长。
一直以来，各国都对利率实行严格管制，但从上世纪70年代开始,在各国实施金融抑制政策、石油危机导致世界性的通货膨胀、固定汇率制崩溃、以及金融创新的飞速发展的背景之下，利率管制的弊端逐渐显现，利率市场化开始成为世界性潮流。
西方国家如美国和日本,分别于1986年和1994年全面实现了利率市场化，许多发展中国家也掀起了利率市场化的高潮。
在现代经济中，市场有支付能力的需求通过货币来表现，货币流向引导资源的流向。
我国经过三十多年的改革，经济实物系统的绝大部分商品和劳务价格已经由市场决定，市场配置资源的效率已经大大提高，人民因此享受了比改革前多得多的福利。
1996年随着中国放开银行间同业拆借利率，我国利率市场化改革终于迈开了步伐，但是货币资金的价格即利率的形成机制虽然近几年已经有了很大的进步，但总体上远远不如商品和劳务价格具有竞争性，因而由资金引导的资源配置效率仍受到相当程度的限制，资金的利用效率还有待提高，经济增长的潜力还有待发挥。
经济运行的实物系统与货币系统之间是相互促进、相辅相成的。
在实物系统价格绝大部分已经实现市场化的条件下，货币系统的资金价格即利率客观上也有了市场化的需要。
利率市场化是经济市场化的必然要求，是我国建立完善的市场经济体系的必经之路。
加入WTO后，我们就要按国际通行规则管理经济，虽然对中国金融市场我们仍然可以实行一定的利率管制，但外资金融机构大量涌入中国金融市场，带来了大量新的经营方式和新的货币市场、资本市场工具，大大增加了我国货币和金融监管当局的监管难度，很有可能我们会在与其的市场博弈中非常被动地接受变相的市场利率化，即接受市场利率实际上、某种程度已经自由化的现实。
2020年财管开题报告研究报告范文
财管开题报告研究报告范文题目：某银行营业风险及防范对策导师：姓名：年级：开题报告日期：（一）课题以农业银行营业风险及防范对策为目标，经导师指导下的自选题目。
（二）研究背景本文的研究，主要是在如下背景下展开的：1、经济背景1978年，十一届三中全会启动了中国改革开放的征程。
改革开放三十年来，我国跳出计划经济的模式，转而走市场经济道路，国民经济取得了迅猛发展，我国也深深的融入到了全球化浪潮之中。
与此同时，金融业作为经济生活中的核心用也更加明显。
但是金融业与生俱来的高风险特性也必将给实体经济带来的巨大的冲击，尤其是20世纪以来，世界范围内的经济动荡无一不是发端于金融危机，远的有1929年的美国股市“黑色星期一”引发的经济大衰退，而从1970年代后，金融危机引发经济动荡呈现越来越频繁、越来越严重的特点，比如1987年美国股市“黑色星期一”、索罗斯狙击英镑引发的欧洲汇率危机、墨西哥汇率波动引发的南美金融危机、索罗斯量子基金为首的国际热钱对泰国、马来西亚、印尼等国货币冲击导致的亚洲金融危机、俄罗斯债务违约导致的金融危机和长期资本公司（LTCM）倒闭、美国安然公司和世通公司倒闭事件等，最近的一次是刚刚过去余波犹在的xx年以来的美国次贷危机。
2、政策背景xx年起源于美国次贷危机的金融风暴在xx年波及全球，其影响面之大、影响范围之广、破坏程度之深前所未见，是自上世纪1929年“美国大萧条”以来全球范围内最严重的金融危机。
这次危机是全球化时代以来的第一场全球性危机。
而不是通常意义上的经济景气循环.在这场危机中，首当其冲的是金融机构损失惨重。
遭受损失的金融机构从住房抵押贷款公司蔓延到对冲基金、投资银行，最终波及到商业银行、保险公司，几乎涵盖了金融体系的所有机构。
房地美和房利美这两大住房抵押贷款公司被美国政府注资接管，美联银行、华盛顿互惠银行等五十余家银行破产，五大投资银行无一幸免，雷曼、贝尔斯登相继破产、并购，高盛等转变为银行控股公司。
开题报告 范文
开题报告范文开题报告。
题目，基于大数据的金融风险预测与控制研究。
一、研究背景。
随着金融行业的快速发展和全球化程度的提高，金融风险管理成为了金融机构和监管部门关注的焦点。
金融风险的预测与控制对于维护金融市场的稳定和健康发展具有重要意义。
传统的金融风险管理方法主要依靠统计学和经济学模型，但是这些方法在处理大规模、高维度的金融数据时存在一定的局限性。
随着大数据技术的发展，利用大数据技术对金融风险进行预测与控制成为了可能。
二、研究目的。
本研究旨在利用大数据技术，通过对金融市场的海量数据进行分析和挖掘，构建基于大数据的金融风险预测与控制模型，提高金融风险管理的精准度和效率，为金融机构和监管部门提供更加科学、可靠的决策支持。
三、研究内容。
1. 对大数据技术在金融领域的应用进行深入研究，了解大数据技术在金融风险管理中的优势和挑战。
2. 分析金融市场的相关数据，包括股票、债券、期货、外汇等多种金融工具的历史交易数据、市场行情数据、宏观经济数据等。
3. 构建基于大数据的金融风险预测模型，利用机器学习、深度学习等算法对金融数据进行分析和建模，提高金融风险的预测精度。
4. 建立基于大数据的金融风险控制模型，通过对金融市场的实时数据进行监控和分析，及时发现和应对潜在的风险事件。
5. 设计和实现金融风险管理系统原型，将研究成果应用到实际的金融风险管理中，验证模型的有效性和实用性。
四、研究方法。
本研究将采用定量分析和定性分析相结合的方法，通过对大量的金融市场数据进行统计分析和模型建立，利用Python、R等编程语言进行数据处理和算法实现，借助Hadoop、Spark等大数据平台进行数据存储和计算，构建基于大数据的金融风险预测与控制模型。
五、预期成果。
1. 构建基于大数据的金融风险预测与控制模型，提高金融风险管理的精准度和效率。
2. 设计并实现金融风险管理系统原型，为金融机构和监管部门提供科学、可靠的决策支持。
3. 发表相关研究成果，提出金融风险管理的新思路和方法，对金融行业的发展产生积极的影响。
金融市场调查报告（3篇）
金融市场调查报告金融市场调查报告(3篇)随着人们自身素质提升，报告使用的次数愈发增长，其在写作上具有一定的窍门。
一听到写报告马上头昏脑涨？下面是小编为大家整理的金融市场调查报告，欢迎阅读与收藏。
金融市场调查报告1一、主题简介为了解当地经济发展对农村金融服务需求和农户对农村金融机构创新服务的要求，掌握农村金融服务机构存在问题及发展方向，并准确地预测信贷投量，把准信贷投向，促进农村金融服务机构不断创新金融服务方式，提升“三农”服务水平，从而更好服务于当地经济。
通过对延川县农村金融服务机构采用问卷、座谈、走访等形式的调研，就延川农村金融服务机构的普及和服务能力、服务方式进行全面掌握，并对今后发展提出对策。
二、调研时间20xx年11月15日—20xx年12月1日三、调研情况1、调研目的通过本次调研，了解延川农村金融服务机构发展的现状以及创新发展的模式，分析延川农村金融服务机构的当前问题，然后通过剖析当前问题，以及借鉴国内先进县市农村金融服务机构发展的模式和经验，提出促进现阶段延川县农村金融服务机构发展的一些对策和建议。
2、调研方法主要通过查阅相关的资料和进行问卷调查、座谈调研调（调查问卷见附件2）以及上网查找相关资料。
3、基本现状和存在问题由于延川县农村金融服务体系建设刚刚起步，存在的问题还很多。
部分金融机构在经营过程中资金紧张，存款的增长速度和贷款增长速度严重不匹配。
以延川县农村信用社为例，因为农村信用社一直扎根农村，情系农民，立足农村经济发展，长时期服务“三农”，同农民建立了深厚的感情，是农村主要的金融服务机构，截至20xx年10月，延川农村信用社各项存款63237万元，各项贷款9584万元，其中涉农贷款4996万元。
农村金融服务机构初步在农村开始设立，时间较短，所以存在有很多的问题，主要的问题有以下四个方面：（1）农村金融服务机构尚待普及，经营模式还不成熟农村金融服务作为一种新型的金融服务机构，需要在摸索中不断发展。
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金融市场开题报告
在金融市场发达的国家，国债利率期限结构一直是金融学领域
的一个研究重点。下面为你送上金融市场开题报告。
一、选题的背景、研究现状与意义
(一)选题的目的和意义
在金融市场发达的国家，国债利率期限结构一直是金融学领域
的一个研究重点。相比较而言，我国的债券时常起步较晚。但是近年
来，随着金融管制的放开，金融市场的深化，我国国债规模不断扩大，
国债的交易品种不断丰富，期限也日趋多样化。国债二级市场影响力
日益增强，隐含在国债价格中的利率期限结构的基准作用和市场导向
正日益凸现，这对于利率衍生产品的定价至关重要。因此，有效的构
造我国国债利率期限结构对我国金融产品的开发和定价、投资者从事
国债投资以及利率风险管理等方面有着重要的实践意义。在许多发达
国家，已经形成了一系列利率期限结构的理论和相应的理论模型。
(二)国内外的研究现状及发展趋势
第一类模型：经济理论模型。主要是指均衡模型和无套利模型。
均衡模型是在金融产品定价中使用的传统模型，有助于理解经
济变量之间的潜在关系。均衡模型以Cox、Ingersoll和Ross(1985)
提出的CIR模型为代表。无套利模型通过相关债券等资产之间必须满
足的无套利条件进行分析，此时观察到的利率水平是输入变量，而且
假设短期利率的随机过程，由零息债券到期时价值依次向前推算出每
一期的债券价格。这类模型有Ho-leeModel(1986)，
HullandWhiteModel(1990)，HJMModel(1992)等。
第二类模型：数量模型。McCulloch(1971)是估计利率期限结构
的经典文献，首次提出了通过贴现函数来估计利率期限结构的方法。
随后又出现了McCulloch(1975)提出的三次样条函数，Vasicek和
Fong(1982)提出的指数样条函数以及Steeley(1991)提出的三次B样
条函数等多种方法。Nelson和Seigel(1987)提出了一个只有4个参
数的参数化模型。
与外国相比，中国利率期限结构的研究始于20世纪90年代中
后期，与国债市场的发展几乎同步。庄东辰(1996)和宋淮松(1997)
分别运用非线性回归方程和一元线性回归方程构建出了我国零息国
债利率期限结构曲线。陈浪南(2000)首次利用连续复利的到期收益率
对中国债券市场的利率期限结构进行了静态估计。唐齐鸣和高翔(xx)
利用同业拆借市场的利率数据对预期理论进行了实证。
二、拟研究的主要内容(提纲)和预期目标
(一)主要研究内容
本论文拟对我国国债的利率期限结构进行实证研究，并对我国
国债市场存在的问题进行思考。在数量模型诞生的情况下，利率期限
结构理论由最初的定性分析向定量分析发展。由于我国国债市场存在
市场分割的现象，因此以上证所固定收益债券为研究对象，采用三次
样条函数，运用Eviews软件，根据计算得出的变量值进行线形回归
分析，从而估计出相关参数，据以得到观测日的利率期限结构。
本文共分五大部分。
第一部分，引言。利率期限结构的研究，为各种资产的定价提
供一个坚实的理论依据，是世界各国制定利率政策重要组成部分。开
展利率期限结构研究，合理预测利率，对完善资本市场和货币市场有
着重要的意义。
第二部分，传统利率期限结构理论概述。介绍了3个国际上广
泛接受的理论，分别是纯预期理论，流动性偏好理论和市场分割理论。
第三部分，介绍利率期限结构的研究现状。现代经济学中，诞
生了许多估计利率期限结构的模型，主要有经济理论模型和数量模型
两大类。
第四部分，构建我国国债市场的纯收益率曲线。采用三次样条
函数的方法，以上证所的27只国债为研究对象，计算统计变量，运
用线形回归分析方法，得到一条国债的收益率曲线。观测曲线形状，
结合中国的实际情况，分析中国国债市场上存在的问题。
第五部分，结束语。展望将来我国国债市场，随着利率理论的
发展，利率市场化进程的加快，我国国债市场相信会越来越成熟，国
债将越来越受到社会的青睐。其市场利率也会成为国家宏观调控重要
的工具，为利率衍生品的定价和风险控制提供标准。
(二)预期目标
本文的预期目标是在实证研究的基础上，对当前中国国债市场
有一定的了解，根据传统期限结构理论，分析其中存在的差异，从而
能找到我国国债市场上存在的问题。利率市场化进程加快，是对我国
国债市场体系的挑战，也是自我完善不可缺少的步骤。
三、拟采用的研究方法(思路、技术路线、可行性分析论证等)
本文采用三次样条函数和回归分析的方法，并借鉴国内外利率
期限结构的研究现状，应用实证研究和规范研究并用的方法，系统地
分析和评价我国国债市场存在的原因。
四、论文(设计)的工作进度安排
论文从xx年11月至xx年5月结束，共历时6个月：
xx年11月准备资料，固定选题。xx年是国家频繁调整存款准
备金率的一年，反映了我国金融市场上存在不理性现象。主要从校图
书馆借阅相关书籍作为参考资料，从我国利率期限结构的定性方法到
定量方法，最终以固定收益国债为研究对象，以三次样条函数为实证
模型。
xx年12月补充资料，先完成开题报告、文献综述和外文翻译
的初稿。补充资料主要从网上获得，校图书馆的电子期刊阅览室有很
多优秀论文，可以作为参考资料。然后根据指导老师的修改意见，增
加了实证方面的内容，文献综述的变动较大，由原先的理论探讨转变
到数量模型的分析上。之后，完成了开题报告、文献综述和外文翻译
的定稿。
xx年1、2月间对相关本论文的最新资料进行跟踪收集，适时
补充内容。
xx年3月完成毕业论文的初稿。以开题报告和文献综述为框架
来丰富论文。
xx年4月完成毕业论文的定稿。主要是在导师的指导下，对论
文的内容于格式进行修改。
xx年5月最后校对，打印毕业论文。确保论文在文字、格式、
装订上符合学校规范。
五、参考文献(不少于5篇)
[1]HEATH.D,JARROW.RandMORTON.A.BondPricingandtheterms
structureofinterestrates:anewmethodologyforcontingentclaims
valuation.
Economietrica,1992
[2]Hull.J,A.White.PricingInterestRateDerivationSecurities.
ReviewofFinancialStudies,1990