资产托管业务综合系统解决方案

资产托管业务综合系统解决方案

资产托管业务综合系统的主要功能如下：

建立委托人帐户管理系统。委托资产托管业务采取一对一方式，每一个委托人有自己独立的帐户，分别管理；基金托管业务采取一对多方式，所有投资者的资金统一以一只基金的名义开立帐户，统一管理。

建立对基金管理人投资状况的监督系统。根据《证券投资基金管理暂行办法》、《基金契约》和证监会有关规定，为维护基金持有人的权益，监督基金投资运作、投资组合。

建立独立于托管行自身帐务体系的银行基金托管业务系统。从数据的接收到帐务的处理及有关报表生成实现了计算机自动处理，保证了基金帐务系统的准确可靠，银行能够即时与管理公司核对基金帐务数据。

建立快速反应的资金调拨系统。及时准确核准管理公司投资指令，保证了资金按时、足额、安全地调拨到位。

建立基金估值系统，按时、准确地对基金进行估值。

建立托管业务监督稽核系统，保证了基金数据安全保密，促进了托管业务规范运作。

建立基金估值清算系统，业务主要包括场内交易清算、保证金调整、场外的清算、银行存款的计息、银行存款的清算回款。

系统简介

系统结构

托管业务系统是银行整个托管业务平台中的核心系统，该系统的运转需要有周边系统支持，如与证交所、登记公司、债券交易中心、管理人等公司的数据交换、行情接收等。银行托管业务综合系统与其他系统的逻辑关系如下图所示：

清算核算业务关系

托管业务系由清算和核算两个业务部分组成，二者的业务流程如下图所示：

说明：

1、核算传划款申请到清算；

2、清算取得申请以后。对于场内划款申请复核以后传送到资金对帐管理，核算金额、对帐库金额核对，核对完毕生成划款指令；

3、划款指令经过清算人员制单、复核、记账以后，生成清算的财务凭证；

4、银行的回款，由清算人员录入、复核、记账生成财务凭证；同时传送给核算；

5、核算人员根据核算划款申请和清算回款信息生成资金交割的凭证。

功能结构

本系统从功能上可划分为四个子系统：公用模块、客户合同子系统、估值子系统、财务子系统。其中，客户合同子系统包括客户管理、合同管理，客户管理实现客户信息、已签约客户、未签约客户、客户拜访记录等信息管理功能，合同管理实现合同信息、合同资金到帐确认、对生效的合同建立相应的基金信息等功能；估值子系统接收交易所、登记公司、证券公司等交易、对帐数据，通过数据复核，合并手工录入的业务数据，实现各种托管业务的清算处理以及估值表管理；财务子系统实现的功能包括：帐套管理、帐务设置、手工凭证录入、凭证管理、帐簿管理、帐务处理等功能。本系统功能结构如下图所示：

系统特点

统一的内码定义，灵活的科目设置

在本系统中，由于不同的科目是由系统中唯一的一套内码来设定的，因此，对于开放式基金和封闭式基金不同类型的清算处理，可以在同一系统中通过不同的科目设置，不同的参数定义在同一个后台处理过程中实现。同时，由于统一的内码设置，方便了核算系统多基金数据

的深层次挖掘和处理，为伞型基金、社保基金等新业务的托管打下了良好的基础。

业务处理自动化程度高

通过向资讯系统开放接口，实现多种业务自动处理。

支持多基金同时清算，支持多日清算和多日数据导入

本系统具有多基金同时清算，多日清算处理和多日数据导入功能，大大提高了基金核算人员的工作效率。

完善的权限设定和角色定义

本系统根据银行的岗位职责，划分了系统管理员、区域管理员、主管领导、主管会计、基金会计、数据接收员等多种角色，设定了不同的权限职责，对整个核算系统的安全监管起到了有力的保证。

支持委托资产等多种业务的托管需要

为满足委托资产管理、企业年金、社保基金以及QFII等多种业务的托管需要，本系统对交易所过户库和回报库进行了特殊处理，能对多股东账号的交易数据进行正确的清算处理。同时，针对委托资产等业务的特殊性，本系统还专门开发定制了开放式基金和封闭式基金的买卖清算处理。通过对交易所过户库和回报库的处理，以及各种参数的灵活设定，大大地满足了委托资产等业务的托管需要。

灵活，完善的风险监控和报表功能

本系统不仅能够支持证监会、社保基金理事会和证券投资基金法中的各种风险监控指标和报表格式，而且能够按特定需求方便，灵活地设定多种风格的风险监控指标和报表显示。

各种托管业务在共同的平台上相互独立运作

本系统在设计上充分体现了在共同的平台上相互独立运作各托管业务的原则，并能对新的托管业务品种进行兼容和扩展，能对参数进行个性化的定义、修改和整合，满足不同需求。系统跨平台运行

本系统可在不同的硬件和操作系统环境中使用，操作系统支持Windows 2000、Solaris、HP-UX、AIX、LINUX等，数据库平台支持Oracle、Sybase等。

可选择的体系架构

本系统具有C/S、B/S两种体系架构，可满足用户对托管业务系统不同体系架构的个性化要求。

3 系统功能

本系统在业务上支持证券投资基金、委托资产管理、社会保险基金、企业年金、QFII等多种托管业务，在功能上共有九个子系统组成：1) 客户管理、2) 合同管理、3) 系统管理、4) 日常管理、5) 业务管理、6) 数据处理、7) 财务管理、8) 报表管理、9) 交易监控。

3.1 客户管理

管理客户和基金管理人基本信息及拜访客户信息，查询潜在客户、已签约客户。实现的功能包括：客户信息管理、客户拜访管理、拜访记录归档、管理人信息管理、签约客户查询、未签约客户查询。

3.2 合同管理

受理投资人合同签订、合同信息维护；确认投资人合同资金到帐，合同生效；检索即将到期合同，提前准备赎回金。

系统实现的功能包括合同签订、合同复核、合同资金到帐、合同到期预警、约定收益红线预警、合同资金赎回等。

3.3 系统管理

系统管理包括基金参数维护、系统参数维护、用户管理、日志管理、角色设置等。

3.4 日常管理

日常管理实现的功能包括复核过账、数据备份、数据恢复。

3.5 业务管理

业务管理主要处理业务人员在日常工作需要人工干预或处理的业务，包括以下多种业务操作：权益信息管理、新股信息管理、未上市国债管理、银行间债券管理、债转股管理、基金红利分配管理、申购赎回资金管理、长期凭证管理、划款指令管理、对帐管理、风险监控管理。

3.6 数据处理

实现数据接收、数据复核、清算处理、估值表管理等功能。

3.7 财务管理

财务管理实现的功能包括帐套管理、帐套设置、凭证管理、帐簿管理、帐务处理、系统管理等。

3.8 报表管理

实现各种报表的设置、生成、保存和打印。报表分为日报表、周报表、月报表、季报、半年报、年报、数据查询和统计报表。周数设定用于周报的时间周期设定，可以按基金名称进行设定。

支持证监会、社保基金理事会等监管部门各种报表格式，能够按特定需求方便、灵活地设定并显示多种风格的报表。

3.9 交易监控

交易监控可以对单支股票占总股本比，单支股票占净资产比，单支股票的库存总股本比和单支股票的资产净值比进行实时的查询，还可以对可以交易的股票以及不能交易的股票进行监控，尤其适用与稽核人员的考核和管理。

系统可针对不同的托管业务种类设置不同的监控参数。

4 运行环境

本系统具有C/S、B/S两种体系架构，可满足用户对托管业务系统不同体系架构的个性化要求。

1、数据库服务器

支持流行开放式平台：

1) WINDOWS平台

硬件要求：

操作系统：Windows 2000 Professional/Server

主频：赛阳800以上

内存：256M以上

2) UNIX/LINUX平台

硬件要求：

操作系统：Solaris、HP-UX、AIX、SCO Unixware、OpenUnix、Redhat等。

2、数据库平台

Oracle 8I及其以上版本

Sybase11.02及其以上版本

DB2 8.1 及其以上版本

5典型用户

中国工商银行

上海浦东发展银行

福建兴业银行