对构建基层央行案件防范工作长效机制的思考
加强基层央行案件风险防范措施之对策
6案件风险防范是人民银行党风廉政建设和反腐败工作的一项重要任务，是保证各项生产安全，依法履行职责树立良好的央行形象，因此，如何防范和化解人民银行自身案件风险，是人民银行当前工作的首要任务。
基层行案件风险防范现状多年来，基层央行已将案件风险防范工作做为一项重要工作来抓，并根据上级行纪委、内审要求，建立了相应的规章制度，监督机制逐步强化，有效遏制了各类案件的发生，为基层央行有效履职提供有力保障。
但也存在着一些值得注意的问题：一是基层央行多年不进人员，年龄相对偏大，工作只求过得去，不求上进，业务素质提高难度大；二是人员少，岗位多，一个部门对上处室较多，与加强内控的矛盾比较突出，稳定职工队伍思想的难度加大；三是个别行管理偏松，潜在着不可忽视的风险因素。
加强基层央行案件风险防范措施之对策■黄跃泉/文基层行存在案件风险原因分析（一）对案件风险防范认识不足，制度执行不到位，各行虽然都制定了较完善的各项规章制度，但在检查中发现有少数职工风险防范观念淡薄，制度执行不到位，责任心不强，对严格按章办事不以为然，存在侥幸心理和麻痹思想，如有部分登记簿使用、登记不规范，个别印章保管不善，没有做到人走印章、名章上锁保管，要害岗位轮岗和强制休假制度没有得到很好的落实，有些职工碍于人情面子，不由自主地用人情代替原则、制度。
（二）基层央行人员少，干部队伍老化，业务素质参差不齐，对上级行处室多，造成不合理顶岗、兼岗、混岗，而导致业务操作过程中“一手清”的现象不同程度的存在，甚至选择能者多劳的办法，不然难以保证业务的正常开展，使得相互制约，相互分离的内控要求与人员不足的矛盾更加突出，存在着较大风险。
目前基层行只有三个部门，要应对上级行二十多个处室，工作中创新压力与日俱增。
（三）监督主体与其担负的同级监督工作职责难以适应。
现行的监督机制存在天然不足，虽然设有纪检组长、纪检和内审人员，但大多数是兼职，对本级单位和同级部门的监督控制较为薄弱，监督者与被监督者存在这样或那样的从属或利害关系，这既给监督工作打了折扣，也给监督人员工作开展带来后顾之忧，使同级监督的效力受到制约，导致监督机制对监督对象的约束苍白无9力，使其权力业务风险无疑增大。
对农行完善案件防控长效机制的思考
发展 ，在把发展 作为第一要务 的 同时 ，把 风险抛到脑后 ；
发展 质量轻于发 展速度 ，片面追 求高增长 。一味追逐 高业 绩 ，拔 苗助长式 的短期行 为和孤 注一掷式 的 冒险主义 在所
核替代思想教育”现象。 ３ 、案件防控认 识错 位。基层 行负责人 和管理干部对 目 前银行 案件防控 的严 峻性没有 充足的认识 ，甚 至存在思想
位 ，对 制 度的 执行 时 间久 了就 会产 生 “ 劳 ”甚 至 “ 疲 厌 倦 ”。同时 ，由于 这几年新 系统 、新业务 不断推 出 ，制度 办法更 新频 率快 ，难 免存在 断裂 、零乱现 象 ，不少一线 员
工感到 茫然和不适 。员工一旦产 生制度疲 劳 ，就会形成 制
认识到 “ 才兼备是精 品 ，有德 无才是次 品，有才无德是 德
法 。一 是 “ 制度疲 劳”问题 比较 普遍 。由于各 种原 因，很
律 。第 二类是青 年员工 ，由于教育欠缺 、关心 不够 。受到
挫折后 。工作热情 很快冷却 ，并从失望到埋 怨并发展 到对
多 员工 几年 、十几 年甚 至 一生 只在 一个 单位 从 事一 种 岗
湖 北 农村 金融 研 究 ’。１年 Ｑ １ 第１ Ｏ期 ６ １
对农行完善案件
防控长效机制的思考
文／ 农行十堰分行课题组
内容 摘要 ：农 行业务在 快速发 展 的同时 ，出现 了一些新型 的经营风 险 、市场 风
险 ，案 件 防 控 压 力 愈 来 愈 大 。如 何 构 建 案 件 防 范 长 效 机 制 ，成 为 农 行 可 持 续 发 展 的
重 要课 题 。
关键词：案件防控
当前基层行案件防控工作面临的问题及对策研究
当前基层行案件防控工作面临的问题及对策研究一、问题基层行的案件防控工作仍然还存在诸多难点、问题和不尽如人意的地方，主要表现在以下几个方面：（一）对案防工作的重要性认识不清。
个别领导、个别部门、个别员工至今还没有真正重视案防工作，说起来重要做起来次要甚至不要的现象还普遍存在。
个别行领导自身缺乏内控管理和案件防控知识，案防观念没有深入骨髓，表现为：重业务经营，轻案件防范；重业务拓展，轻风险控制；重制度建立，轻检查监督；重平时多讲多说，轻日常督促落实；重物质利益驱动，轻榜样带动作用；重正面传统教育、轻真情互动交流。
再就是认为案防管理部门是二线部门，不关心、不重视，案防管理部门出现人员摆布安排少、设施设备配置少、工作汇报听的少、措施办法想得少，安排兼职工作杂事多、配置年老质弱人员多、落实规定动作空白多的尴尬现象。
个别部门本位主义思想严重，要求定期报告的案防资料及领导干部廉政档案资料拖拖拉拉，对要求开展的人员排查工作敷衍了事，对要求上报的问题整改情况要反复催促才报。
部分员工中还存在三种错误思想，即：盲目信任思想，认为都是多年的同事，相互制约只是形式，认为都是多年的客户，印信证明只是形式；麻痹大意思想，总认为不会出事，守库时枪不出柜，押运时车不入行，柜面操作时随意抹账、冲账；快捷方便思想，为了追求速度图方便，就随意简化流程，降低标准。
（二）案防工作走入忽视人本管理误区。
加强内部控制，防范基层行案件风险的关键在人，成败在人，抓住了人，也就抓住了基层行内部控制的“牛鼻子”。
多少年来，我们往往把案件发生的主要原因归纳为有章不循、违章不究、管理不善等一些制度性和机制性原因，致力于通过完善制度，加强监督等措施来防范案件，案件防范往往走入“就案件防范说案件防范”的误区。
特别是近年来，随着外部监管力度的加大，上级行年年开展案件专项治理，出台了一系列案防制度和案防管理措施，并不断加大查处力度，对案件查处采取高压态势。
这些措施和办法确也实取得了一定的案防效果，基层行干部职工对案件防范工作的重视程度有所提高，也取得了一定的案防效果，但客观地讲，这些成绩的取得也包含有运气和偶然的因素。
着力构建基层安全生产长效机制的思考
着力构建基层安全生产长效机制的思考背景随着社会发展，人们逐渐意识到安全生产对于社会的重要性，越来越多的企事业单位开始加强安全生产管理。
然而，在实际工作中，基层安全生产工作依然存在一些薄弱环节，需要加强长效机制的建设，为安全生产提供有力的保障。
现状分析目前，基层安全生产存在诸多问题。
主要表现在以下几个方面：安全意识不够强在一些企事业单位，员工对于安全生产缺乏足够的认识和重视，容易出现麻痹大意的现象。
造成了安全事故的发生。
安全演练不坚持、不完善在一些单位，安全演练参与度不高，演练频率不够。
甚至有些企事业单位没有进行过实际的演练，从而无法有效提升应急反应能力。
安全检查不到位在安全生产工作中，定期检查、排查和整改都是必要的环节。
但是在一些企事业单位，安全检查能力和意识不足，导致安全隐患得不到及时发现和处理。
信息管理不规范信息管理系统对于安全生产至关重要，但是在一些企事业单位，信息管理不规范，信息不及时、不准确，对安全生产带来了隐患。
对策建议为了解决这些问题，我们需要从以下几个方面入手，积极构建基层安全生产长效机制：加强安全意识教育和培训企业要通过开展各种形式的宣传，提高员工的安全理念和意识，加强安全观念教育和培训，确保每个员工都能够认识到自己在安全生产工作中的重要性。
完善安全演练机制企业需要制定完备的安全演练方案，定期组织演练，建立初级、中级和高级演练等级制度，提高员工对于实际场景的应急反应能力。
强化安全检查管理企业要建立完善的安全检查机制，制定明确的检查标准和程序，加强对生产现场的监管，及时发现和处理安全隐患。
另外，也可以采取双随机检查的方式，强化监管力度。
建立规范的信息管理系统企业要加强信息管理系统的建设，及时采集生产数据、隐患信息等，并保持数据真实、准确。
此外，也要对信息系统进行优化，提高信息处理效率和准确性。
结论基层安全生产的长效机制建设，需要各方面的共同努力。
企业要把安全生产摆在重要地位，加强安全意识教育和培训，完善安全演练机制，强化安全检查管理，建立规范的信息管理系统，从而有效地保障员工生命财产安全。
构建基层央行内控长效机制的思考
ｇ
在 人 。 只有 坚 持 “ 人 为 本 、 制 建 行 ” 工 作 理 念 ， 以 机 的
努 力 构 建 内 部 风 险 控 制 长 效 机 制 ，打 造 全 面 风 险 管 理 的 坚 实 内 控 平 台 ，才 能 从 根 本 上 提 升 履 行 基 层 人 民银 行 职 责 的能 力 。基 于 此 ， 们 从 ２ ０ 我 ０ ５年 ４月 开 始， 以辖 区 虎 林 市 支 行 为 试 点 ， 构 建 内部 风 险 控 制 在
建 了 “ 组 统 一 领 导 、 能 党 职
部 门 分 工 负 责 、全 体 员 工
共 同 参 与 ” 的 风 险 防范 控 制 体 系 ，有 效 地 提 高 了 支
内拄 长效 机 制 的 愚 考
行 内 部 风 险 控 制 体 系 的 科 学 含 量 和整 体 效 能 。 二 、 查 岗位 风 险 点 。 排 制 定 防范 制 度 和 防范 措 施 我 们从 本 单 位 实 际 出 发 ，借 鉴 了沈 阳 分 行 辖 区 兄 弟行 的 经验 和做 法 ， 围
（ ） 的放 矢 ， 定 防 范 制 度 和 措 施 。在进 行 风 三 有 制 险 评 估 的 基 础 上 ， 内 审 部 门牵 头 ， 部 门 有 针 对 性 由 各 的制 定 了 涵 盖 每 个 岗位 、每 个 业 务 流 程 和 操 作 环 节
业 ” 主题 ， 行 内控教 育 、 政教 育和 “ 德 ” 训 ， 为 进 廉 三 培
险 部 位 、 险 程 度 和 风 险 危 害 ， 分 出 领 导 岗位 、 风 划 财
务 管 理 、 中采 购 、 要 空 白凭 证 、 支 弹 药 管 理 、 集 重 枪 发
提 高 合 规 意 识 、 险 意识 和 职 业 道 德 水 准 ， 范 干 部 风 规 职 工 的职 业 行 为 。
构建基层央行制度落实长效机制的探讨
构建基层央行制度落实长效机制的探讨作者：刘建来源：《时代金融》2012年第12期一、妨碍制度落实的原因剖析制度不落实是多种主客观因素交织的结果，其原因主要表现在以下几个方面：（一）学习制度走过场。
有的单位虽然也制订了相应的学习制度，但对职工的教育引导不够，职工对制度约束的重要性以及违反规章制度可能带来的风险认识不足，因此缺乏学习制度的主动性和自觉性。
有的单位组织制度学习与业务工作实际结合不够紧密，针对性不强，重点不突出，为学而学，导致职工对制度学习失去兴趣，消极应付，淡化了学习效果。
有的单位虽然也组织开展了制度学习测试，但基本上人人过关，皆大欢喜，久而久之，使考试失去了对制度学习应有的促进作用。
（二）监督检查不认真。
一是体制和机制的原因导致了一种不对称现象，即对下级单位制度落实的监督检查力度较大，抓同级监督则放不开手脚。
在同级监督中奉行好人主义，对问题熟视无睹，轻描淡写。
二是监督检查的深度不够。
有的检查明显流于形式，对关键环节把握不准，找不出存在的风险隐患。
对整改落实情况缺乏必要的跟踪和监督，查而不纠，导致一些问题长期得不到纠正。
三是各监督主体自成体系，监督合力不强。
在规范各监督主体的监督行为、增强各监督主体间的互动方面存在不足。
（三）考核评价欠完善。
对制度落实的有效性，还没有建立起一套比较科学的考核测评指标体系。
考评方式单一，内容比较模糊，考核评价偏重于定性，结果比较模糊。
考评就事论事，不敢大胆揭短，不剖析问题的根源和实质，不明确制度落实不力的责任所在。
考评机制的缺失，使制度不落实的问题难于得到及时有效的纠正。
（四）问责追究不到位。
在构建制度落实体系中，问责追究始终处于弱势地位。
多数制度文本中只规定如何做，对不这样做则没有明确的说法，使制度的制约作用大打折扣。
有的制度虽然规定了一些罚则，但具体的处罚尺度弹性过大，实践中难于操作。
有的制订处罚规定虽然很严，但一旦涉及到具体的人和事就心慈手软，对违规行为不敢动真格，处罚偏轻，导致屡查屡犯成为一种顽症。
基层央行风险案件防控的实践与思考
落实 、 案件专项治理 、 党性修养和作风建设专项教育 、 员工行为排查 、 廉政风险防控 、 分层分类廉政教育等 ８ 项活动 ， 一年一个 主题 ， 推动健全工作机制 、 深化廉政教育 、 完善内控制度、 强化责任落实 ， 进一步提高了领导 干 部抓 风 险 、 案 件 防控 的思想认 识 ， 增 强 了广大 干部 职工 的风 险 防控意识 ， 保证 了 内控安 全管 理 的梯次 发展 ， 有 效提 升 了风 险防 控水平 。 （ 二） 排 查工作 人 员异 常行 为 ， 着力 防范八 小 时 以外的 非职务 行 为诱 因 从 ２ ０ ０ ９年 开 始 ， 忻 州市 中心 支行 积极 探索 工作 人员 八小 时之 外 的风 险排查 工作 ， 先 后经 历 了探索 实 践 、
７６
《 华北金 融》
２ ０ １ ５年第 ６期
落实的意见》 ， 明确 “ 四个着力” 制度执行力建设 内容 ， 重点解决重制度建设 ， 轻制度执行的问题 。一是纳入 目 标考核。把制度执行力情况纳入党风廉政建设责任制检查考核 、 绩效考核和各级领导干部述职述廉范围 ， 并 实行 “ 四挂 钩 ” ， 以保 障制度 执行有 压力 、 有动 力 。 二 是开 展执 法监察 。 ２ ０ １ ２年 以来 ， 组织 开展制 度执 行力 情况
２ ０ １ ３年 ， 采取 “ ４ ５ ５ ２ ３ “ 工作法 ， 着 力构 建 “ 业务＋ 廉政” 风 险 防控模 式 。机 关领 导 班子 和 １ ６个 部 门共 梳 理 了１ ２ ６个 岗位 ， 职责 职 权 ６ ８ ３项 ， 编 制工 作 事项 （ 职权 ） 目录 ９ ０个 ， 绘制 权 力 运 行 流程 图 ８ ５个 ， 查 找 风 险 点
对 忻９ ’ Ｉ ， Ｉ 市 中心 支行 风 险案 件 防控 的 工 作 实践 进 行 研 究 ． 提 出推 动 基 层 人 民银 行 风 险 案 件 防 控 的 对 策 建 关键词 ： 风 险 案件 ： 防控 ： 实践 与 思 考 中 图分 类号 ： Ｆ ８ ３ ２ ． ３ １ 文献标识码 ： Ｂ 文章 编 号 ： １ ０ ０ ７ ～ ４ ３ ９ ２ （ ２ ０ １ ５ ） ０ ６ — ０ ０ ７ ６ — ０ ４
关于加强基层机构案件防控工作的思考
关于加强基层机构案件防控工作的思考作者：岳宗奇来源：《活力》2013年第10期[关键词]建行基层机构；案件防控工作；问题；对策基层机构案件防控工作开展的如何，将直接影响案件防控工作目标的实现。
下面，我就如何加强基层机构案件防控工作谈谈几点看法。
一、基层机构案件防控工作存在的问题一是基层员工的风险意识不够强，不能适应现代商业银行案件防控工作发展的需要。
部分员工在利益的驱使下，事业感、责任感逐渐淡化，事不关己高高挂起，对案件防控工作仅仅限于了解，没有从思想上高度重视起来。
二是部分基层机构的管理者案防管理弱化。
随着市场竞争的日益激烈，基层机构的业务发展压力与日俱增，导致不能正确处理风险防范与业务发展的关系，一味奔波于业务的拓展，而轻视了内控管理。
三是部分基层机构的岗位轮换不彻底，不能够起到有效的制约。
个别单点行员工长期是在一两个岗位之间轮换，甚至只在书面交流，实际没有轮换，风险隐患不能够及时被发现。
四是上级行的制度、文件更新较快，员工接受和应用的能力滞后，导致制度执行力的衰减。
员工在应付日常工作的同时，还要学习上级行随时下发的制度、流程、操作等等，还要组织学习案防内容，员工疲于应付，天长日久产生厌倦情绪，致使执行力下降，问题发生率提高。
二、加强基层机构案防工作的对策（一）监督检查是案件防控的必要手段加强对规章制度执行情况的监督检查，狠抓规章制度的落实，是强化建行的内部管理、保证各项业务正常开展的关键所在。
通过加大监督检查力度，及时发现和解决工作中存在的问题，堵塞漏洞，把事故隐患消灭在萌芽状态，对于防范金融风险有着重要作用。
各级领导干部和业务主管部门要认真履行监督检查的职责，要经常采取明察、暗查、突击检查、重点检查、全面检查相结合的形式，深入基层、深入网点，加强对员工遵守和落实各项规章制度情况的监督检查，检查要深入细致，保证一定的频率和覆盖面。
特别是对重要部位、关键岗位和高风险业务，更要进行经常性的行之有效的检查。
基层央行案件发生的诱因及防范对策
一
流程和 岗位设置与原来相 比均发生了重大变化 ， 些 相 关 制 度 和 办 法 明显 不 适 应 新 的情 况 和 要
求 ， 目 尚未出台一套与系统相配套的科学 、 而 前 完 整、 系统 的操作 规程 和 内控制 度 ， 些 因素都 可 能 这 增加基础 岗位的风险。 （ 监督 管理不力。由于基础岗位 系统的改 四）
实际行动。 二是注重警示教育 ， 警钟长鸣。 以案为 鉴， 深刻 剖 析典 型 案例 ， 吸取 经 验教 训 ， 到 常抓 做 不懈 、 警钟长鸣 ， 使干部职工牢 固树立正确的世界 观、 人生观 、 价值观 、 权力观和道德观 ， 提高守法 、 执 纪 的思想认 识 ， 强法 纪观 念 和风险 防范 意识 ， 增 自觉预 防事 故和案 件 的发生 。 （ ） 高 业务 素 质 ， 强 员工风 险防 范能 力 。 二 提 增
监察 和 内审部 门对新 业务 、 知 识不 了解 不熟 悉 ， 新
造成监督滞后的局面 ，不利于 内部监督工作发挥 应有的作用 ， 更不能有效防范和化解资金风险。 （ ） 五 系统 隐患隐蔽 。随着 基础 岗位 对计算 机 依赖 性逐渐 加深 ， 网络 、 计算 机 以及 系统 安全 成 为 支行安全工作的重要 内容 ， 全网络化的发展模式 ， 使网络作案具有隐秘性 、 快速性 、高技术性等特 点， 网络风 险也 成为 最主要 的风 险 。 应用 系统 本身 功能不够完善 ， 没有定时退出功能 ， 操作人员操作 后 忘记退 ， 系统 由于不能 强制 退 出 ， 容易 造成 很 他人进入 ， 形成资金的风险隐患。
一
、
（ 安全意识淡薄。由于基层人民银行长期 一） 没 有进 人 ， 岗位 交 流少 ， 人员 相 对 固定 ， 员工 从 事 个 岗位 工作 的时 间相对 过 长 ，使 其 对工 作 的积 极性 和热 情有 所 降低 ，放 松 了对 自己的业 务学 习 和提高 ， 对新 系统 、 知 识 和新 技 能 掌握 不够 ， 新 缺
基层央行案件的思考与启示
制 ， 其 是 重 点 人 员 、 点 岗 位 、 要 职 能 人 员 的 使 尤 重 重 用更 应该 慎重 。 山西省原 平市原 支行行 长 为例 ， 以 原 支 行 行 长 阎 × ×通 过 网 络 ￣ － 了 广 东 籍 无 业 女 子 谭 ｉ ２ ， × × ， 人 以 投 资 房 地 产 、 服 装 生 意 等 种 种 理 由多 此 做 次 向 阎 × × 借 款 ， 答 应 以 高 额 回 报 。 由 此 ， × × 并 阎
１ 发 案 原 因 剖 析
１ １ 员 工 案 件 防 范 意 识 不 到 位 ．
领 导 年 终 考 核 内容 也 只是 依 据 在 本 单 位 的 表 现进
行 ， 少 ８ 以 外 行 为 了 解 。 疏 于 ８ 以外 的 管 理 ， 缺 ｈ ｈ 造
成 用 人 失 误 ， 看 表 面 ， 看 实 质 ， 乏 ８ 以外 对 工 只 不 缺 ｈ
２１年 １ ０１ Ｏ月
内 蒙 古 科 技 与 经 济
Ｉ ｎ ｒＭ ｏ ｇ ｌ ｃｅ ｃ ｃ ｎ ｌｇ ｎ ｅ ｎ ｏ ｉ Ｓ ｉｎ ｅＴｅｈ ｏｏ ｙ＆ Ｅｃ ｎ ｍｙ ａ ｏｏ
Ｏｃ ｏ ｅ ０ ． ｔｂ ｒ２ １ １
Ｎ Ｏ．２ ０ Ｔｏｔ １Ｎ ｏ． ４６ ａ ２
第２ ０期 总 第 ２ ６ ４ 期
基层 央行 案 件 的 思 考 与启 示
菅 生
（ 国 人 民银 行 包 头 市 中心 支 行 ， 蒙 古 包 头 中 内 ０４ １ ） １ Ｏ ０
摘 要 ： 过 对 各 级 人 民 银 行 违 法 违 纪 案 件 的发 案 原 因 分 析 ， 中吸 取 深 刻 教 训 并 得 到 很 大 启 示 ， 通 从
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对构建基层央行案件防范工作长效机制的思
考
作者：杜彩云
来源：《时代金融》2013年第29期
【摘要】近年来，各级人民银行将案件风险防范作为重要工作来抓，采取了许多切实可行
的措施，政治思想教育逐渐加强，各项制度不断建立和健全，内控和监督体系日趋完善，案件
防范工作取得了一定的成效，但案件防范是一项长期、细致而复杂的工作，稍有放松，发案率
就可能抬头，案件防范工作仍然任重道远。笔者认为，目前人民银行系统特别是基层人民银行
仍存在一些不可忽视的案件风险。
【关键词】基层央行 案件防范 机制
一、案件风险形成的原因
（一）内部控制薄弱
回顾近几年来人民银行内部案件给国家资金和财产造成损失的始末，究其根源就在于规章
制度操作规程执行不严格。同时，极少数行长、分管行长、部门负责人未严格履行有关内控管
理制度等政策规定赋予的监督管理职责，导致内控制度形同虚设，信任代替制度、习惯代替规
定、感情代替原则，给案件发生造成极大隐患。
（二）对员工教育管理不够严格
近几年来，基层人民银行在职能增加、职责加大的情况下，重视了业务发展和创新创优，
忽视了对员工特别是重要部门、要害岗位人员的教育管理，导致极少数员工人生观、世界观、
价值观发生扭曲，片面追逐个人得失和金钱利欲，最后走上违规违纪甚至违法犯罪道路，不仅
给其本人，更给单位和国家造成很大损失。
（三）重要业务部门不合理兼岗对人民银行案件的发生起了推波助澜的作用
近几年来，受自然减员和部分员工调离、提前退休等因素影响，县支行人员紧张，内部兼
岗现象比较普遍，有些兼岗属合理的，有些兼岗违反了金融机构加强内控建设的有关规定，尤
其是综合业务部等重要业务部门兼岗，带来的负面影响不可小视。
（四）员工队伍老化，素质参差不齐，与人民银行自身风险防范的需要相比存在较大差距
由于体制上的原因，基层人民银行干部管理上存在只出不进、只减不增的自然减员现象，
大多数县支行人员严重不足且青黄不接，干部队伍年龄结构严重老化，部分员工专业知识和操
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作技能得不到及时更新补充，重要业务部门强制休假制度得不到很好落实，存在一些案件隐
患。
二、案件风险防范的措施
针对新形势下人民银行案件发生的形式、特点，当前基层人民银行案件防范工作必须立足
于内外防范相结合，要通过健全组织体系，强化思想教育，严格管理手段等措施，构筑坚固的
案件防范体系，确保国家资财万无一失。
（一）健全组织体系，强化制度建设，创新案件防范长效机制
1.强化领导，落实责任，开展人防。一是成立案件防范工作领导小组，由行长担任组长，
分管行长担任副组长，成员由部室负责人组成，领导小组下设办公室，负责案件防范的日常工
作，做到有组织、有阵地、有制度、有登记、有评比、有考核，构建全方位、多层次的立体综
治联防网络。二是把案件防范工作纳入年度工作目标考核范围，与业务工作同安排、同检查、
同考核。每年初，行长与分管行长，分管行长与部室主任，部室主任与普通员工层层签订案件
防范工作目标责任状、遵纪守法保证书，明确工作责任，形成一级对一级负责，层层抓落实的
案件防范工作格局。
2.建立规章，完善制度，落实章防。坚持把制度建设作为抓好案件防范的前提，健全完善
规章制度，构筑案件防范坚固“长城”。为使每项工作都做到有章可循、有规可依，建立两个制
度体系。一是岗位职责目标体系。把防案工作目标落实到岗、到人，切实增强干部职工做好案
件防范工作的责任感和主动性。二是内部管理制度体系。包括《办公用品购置管理制度》、
《集中采购管理制度》等涉及内部管理的方方面面。
（二）强化思想教育，坚持以人为本，提高员工案防意识
1.理论教育先行，增强员工“免疫力”。结合基层人民银行实际，围绕如何教育人、提高
人、促进人这个主题全方位开展员工素质教育，经常开展五项教育，即职业道德教育、理想信
念教育，法律法规教育、艰苦奋斗教育和专业知识教育，努力构建学习型支行。
2.正反事例启迪，增强员工“鉴别力”。以人为本开展案防工作的另一项重要内容，就是要
依靠人。案防不能仅靠几名行领导，也不能仅靠几名专业人员，必须群策群力群防。为使每一
位员工成为案件防范的主体，一方面要组织员工向本行的勤奋学习、清正廉洁的先进典型人物
学习；另一方面组织员工开展典型案件警示教育，对发生的反面典型案件进行讨论分析，引导
干部职工从法律上、观念上、道义上划清公与私、是与非的界线。
（三）严格管理手段，强化监督职能，确保案件“零”发生
1.管理手段到位。一是开展干部职工行为管理，有效防范员工道德风险。采取群众监督、
家庭监督和自我监督相结合的方式对全行干部职工从八小时内到八小时外实行全方位、立体式
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的监督。有效地增强了员工遵纪守法和廉洁自律意识。二是组织力量对内部风险状况进行全面
排查，进行集体会诊。部室对各个岗位排查出来的风险进行讨论分析，把内部风险找准、罗列
全、研究透。同时，把风险防范与岗位责任目标津贴相挂钩，并在年度评先和干部提拔任用上
实行一票否决制，充分调动干部职工遵章守制、遵纪守法的自觉性和主动性，有效地遏制各类
案件的发生。
2.检查监督到位。一是设置事后监督员。对会计、国库、发行、保卫等重要业务部门，设
置事后监督员，对业务流程实行全过程监控，构筑起防范案件的第一道防线。二是实行行级干
部遵班制度和行级干部绩效考核。为确保各种管理制度和措施落实到位，基层人民银行应建立
实施行级干部蹲班制度和绩效考评制度，在单位形成人人有责任、层层抓落实的管理氛围。三
是严格开展考核。把规章制度执行情况作为评定行员等级的重要依据。对出现经济案件或责任
事故的，因违规操作出现重大差错的，因管理不善出现违法违纪行为的，因监督检查不力能避
免而发生的重大差错或经济案件的当事人和领导责任人，实行一票否决，严肃惩戒，让遵章守
制、遵纪守法成为干部职工的自觉行为，使有章不循、违规操作成为“过街老鼠、人人喊打”。
3.民主监督到位。一是召开“案防会”。每季组织召开一次案件防范例会。班子成员通报廉
政建设方面的情况，让职工民主评议领导干部；各部门汇报案件防范工作开展情况及存在问
题，针对提出的问题，落实整改措施，并在下一次“案防会”上公开整改落实情况。通过常评
审、常督促、常自警，经常性回头看，既保证行领导治行有方，行为有度，又增强干部职工守
法依规的自觉性。二是设立“阳光栏”。充分发挥民主监督作用，通过走群众路线，多听群众意
见，形成多层次、多渠道、全方位的群体监督网络，及早发现问题苗头，把不安全隐患消灭在
萌芽之中。