银行客户经理电话销售及后续跟踪服务培训
银行电话营销方法与技巧
银行电话营销方法与技巧
在当今数字化的时代，银行电话营销成为吸引客户和推广服务的重要手段。
有
效的电话营销方法和技巧对银行业务发展至关重要。
下面将介绍一些银行电话营销的方法与技巧，希望能帮助银行工作人员提升电话营销效果。
1. 完善客户资料
在进行电话营销之前，银行工作人员需要对客户进行信息整理和分类。
了解客
户的基本信息、需求和偏好，有助于有针对性地开展电话营销活动。
2. 个性化服务
在电话营销过程中，银行工作人员应该注重与客户的互动，了解客户的实际需求，并针对性地提供个性化的服务和产品推荐，使客户感受到银行的关怀和专业。
3. 有效沟通技巧
良好的沟通是电话营销成功的关键。
银行工作人员需要具备良好的沟通技巧，
包括倾听能力、语言表达能力和逻辑思维能力，确保与客户的对话流畅和有效。
4. 产品知识储备
在电话营销过程中，银行工作人员需要充分了解银行的产品和服务，包括各种
金融产品的特点、优势和劣势，以便能够针对客户需求进行有效的产品推荐。
5. 营销技巧培训
银行工作人员可以通过参加专业的电话营销技巧培训课程，提升自身的电话营
销技能和水平，学习行业内最新的营销技巧和策略，从而更好地开展电话营销工作。
结语
银行电话营销是银行业务推广的重要方式之一，有效的电话营销方法与技巧可
以帮助银行吸引更多客户、提升服务质量。
银行工作人员应该不断学习和提升自己的电话营销技能，以适应市场竞争激烈的环境，为银行业务的发展贡献力量。
《银行客服中心电话营销技巧》
银行客服中心电话营销技巧一、培训对象本课程适合银行客服中心电话营销人员二、培训方式本课程以提升销售积极心态及理财、信用卡业务电话营销沟通技能为目标，通过案例分析、分组讨论、销售类游戏、角色扮演、现场演练呈现等教学方式达到学习目的三、课程大纲导言：在竞争的市场中营销！产品—服务—价格一、主动电话营销心态建设与客户心理分析1、积极的销售心态培养2、阳光心态系统解析3、销售变的简单是因为你掌控了客户心理客户销售心理与行为分析客户消费心理曲线图示客户心路：认知过程—情感过程—意志过程客户销售八大心理解析课堂讨论：客户会因为什么而发生改变？二、理财业务和信用卡电话营销沟通技巧1、赢得兴趣——成为受客户喜爱的电话沟通高手如何迅速引起客户的兴趣；快速建立沟通亲和力如何成为受人喜爱的听众随时随地赞美他人的好习惯如何用价值拉近与客户的关系赢取客户信任的沟通方式现场电话营销沟通测试:你是不是一个受人喜爱的听众？2、投石问路——通过提问发掘与引导需求理财业务和信用卡销售中创造客户需求的技巧需求呈现的方式与实施策略化隐藏性需求为明确需求正面寻找VS侧面挖掘如何运用背景、难点、暗示性提问讨论:当客户刚开始就拒绝时如何引导出客户内心真实的想法？3、显示能力——银行理财业务和信用卡业务说明与呈现的技巧如何做银行理财和信用卡业务介绍与说明；理财业务和信用卡产品说明的步骤；如何进行产品特性、优点、利益的转换；应用式介绍VS属性式介绍如何激发客户强大的产品联想力产品说明的技巧及注意事项；现场呈现:理财类业务和信用卡业务卖点如何转换为客户买点，如何给客户讲产品故事4、解除疑虑——异议处理技巧客户异议的类型及原因处理异议的原则与流程解除疑虑和反对意见的技巧常见异议处理的七种方法；异议处理的技巧掌握。
讨论:客户说考虑一下你如何处理？客户说收益低了你如何处理？客户不信任你的高收益的理财产品你如何处理？客户说已经有信用卡了你如何处理？客户的要求无法满足时你如何处理？客户直接说不需要你如何处理？客户说其他行有更优惠的活动政策你如何处理？5、临门一脚——最终成交技巧成交的时机与购买信号；购买讯息与线索解读常用的促成七种方法促进成交的技巧运用。
银行客户经理客户维护与营销技巧培训
55银行客户经理客户维护与营销技巧培训1对1培训及咨询、百度文库官方认证机构、提供不仅仅是一门课程，而是分析问题，解决问题的方法！管理思维提升之旅！（备注：具体案例，会根据客户行业和要求做调整）知识改变命运、为明天事业腾飞蓄能上海蓝草企业管理咨询有限公司蓝草咨询的目标：为用户提升工作业绩优异而努力，为用户明天事业腾飞以蓄能！蓝草咨询的老师：都有多年实战经验，拒绝传统的说教，以案例分析，讲故事为核心，化繁为简，互动体验场景，把学员当成真诚的朋友！蓝草咨询的课程：以满足初级、中级、中高级的学员的个性化培训为出发点，通过学习达成不仅当前岗位知识与技能，同时为晋升岗位所需知识与技能做准备。
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贷款中介电销培训计划
贷款中介电销培训计划一、培训目标1.了解贷款中介电销的基本知识和技能；2.掌握贷款中介电销流程和技巧；3.培养贷款中介电销员的销售能力和沟通能力；4.提高贷款中介电销员的工作效率和服务质量。
二、培训内容1.贷款中介电销基础知识1）贷款中介电销的概念和特点；2）相关法律法规和政策；3）贷款产品的基本知识；4）贷款中介电销的工作流程。
2.贷款中介电销技巧1）电话销售的基本原则；2）如何进行电话拜访；3）如何提高沟通效果；4）如何应对客户异议；5）如何处理客户投诉。
3.销售能力训练1）销售心理学；2）客户需求分析和解决；3）产品展示和推销技巧；4）销售过程中的谈判技巧；5）客户关系管理。
4.工作效率和服务质量提升1）工作计划和时间管理；2）流程优化和业务提速；3）客户反馈和服务改进；4）客户满意度调研和维护。
三、培训方式1. 理论学习课堂教学、讲座、研讨会2. 实践操作角色扮演、案例分析3. 案例训练模拟面谈、电话销售四、培训进度安排第一阶段：贷款中介电销基础知识学习时间：2天内容：贷款中介电销的概念和特点、相关法律法规和政策、贷款产品的基本知识、贷款中介电销的工作流程第二阶段：贷款中介电销技巧培训时间：3天内容：电话销售的基本原则、如何进行电话拜访、如何提高沟通效果、如何应对客户异议、如何处理客户投诉第三阶段：销售能力训练时间：3天内容：销售心理学、客户需求分析和解决、产品展示和推销技巧、销售过程中的谈判技巧、客户关系管理第四阶段：工作效率和服务质量提升时间：2天内容：工作计划和时间管理、流程优化和业务提速、客户反馈和服务改进、客户满意度调研和维护第五阶段：实践操作和案例训练时间：3天内容：角色扮演、模拟面谈、电话销售、案例分析第六阶段：考核和总结时间：1天内容：理论知识和实践能力测试、培训效果总结和评估五、培训考核方式1. 理论知识考核书面考试或在线测试2. 实践能力考核模拟案例操作、电话销售操作3. 培训效果评估学员满意度调查、上级评价六、培训师资配备1. 主讲教师贷款中介电销经验丰富、教学经验丰富、具备相关证书资质2. 助教贷款中介电销从业经验丰富、擅长辅导和指导学员七、培训后的跟踪服务1. 定期跟进学员培训后跟踪服务，协助解决工作中遇到的问题2. 培训成效评估定期对培训效果进行评估，及时调整培训内容和方式3. 培训后一对一辅导对有需要的学员进行个性化辅导和指导八、培训保障措施1. 培训材料提供培训教材、学习资料和案例分析2. 培训设备提供老师、学员所需的教学设备和工具3. 培训场地提供适宜的培训场所和环境4. 培训经费提供培训所需的经费支持五、培训效果评估标准1. 知识掌握情况学员对贷款中介电销的基础知识和技巧掌握情况2. 工作能力提升学员在工作中的销售效果和服务质量提升情况3. 培训满意度学员对培训内容和方式的满意度和建议六、培训报告和总结1. 培训报告汇总培训情况、效果和建议，形成培训报告2. 培训总结总结培训经验和教训，为今后的培训工作提供参考七、培训计划的实施1. 培训计划的发布发布培训公告，通知相关人员，并进行培训内容宣传2. 培训计划的执行按照培训计划和安排，组织培训的各项准备和安排3. 培训计划的跟踪和监督跟踪培训情况，及时调整和解决培训中的问题四、培训计划的总结和评估培训结束后，对培训效果进行总结和评估，为今后的培训工作提供经验和建议。
银行客户经理工作流程
银行客户经理工作流程银行客户经理是银行的重要组成部分。
客户经理是银行的核心职位之一。
他们的主要职责是管理客户账户，提供金融建议和服务，以及增加银行业务。
一名有效的客户经理不仅要有一定的金融知识和技能，还需要拥有相当的沟通、谈判和销售能力。
以下是一般银行客户经理的工作流程：1. 接待客户：客户经理随时会迎接客户，无论是在银行大厅、柜台或电话中。
客户经理通常必须满足每月或每周接待一定数量的客户。
2. 技术咨询：客户经理必须具备相关的金融知识和技能，因为他们可能被要求解释投资方案、理财计划或者其他相关主题。
客户经理必须遵循银行的政策和法规，同时确保物超所值和客户利益。
3. 汇率咨询：当客户需要进行汇率交易时，客户经理必须协助客户评估汇率风险并提供相关建议。
4. 报告：客户经理需要在谈判、销售和咨询后向上级领导和其他部门提交报告。
此外，他们要准备报告以追踪客户的交易额、支行业绩和其他关键指标。
5. 客户关系管理：客户经理需要与客户保持良好的关系，建立信任感。
他们要了解客户的需求、偏好、价值和利益，并且根据这些需求和目标帮助客户增加利润和满意度。
6. 制定年度计划：为确保高效运营，每位客户经理都需要制定每年的计划和目标。
7. 营销活动：客户经理需要参加各种银行和本地企业组织的营销活动以吸引客户。
在中国工作的银行客户经理的职责差异相对较大。
以下是一般客户经理的工作流程：1. 新业务发展：建立联系和关系，提供金融建议，刺激销售增长。
2. 客户资产管理：该工作流程的重点是跟踪客户的资产组合，实现长期的投资目标，严密控制风险。
3. 补充服务：客户经理需要提供额外的业务服务，例如个人贷款、财产保险、信用卡、外币储蓄等。
4. 技术咨询：客户经理要与客户沟通、评估他们的需求，并提供相应的计划和建议，以确保客户明确并能够满足其财务目标。
5. 管理和跟踪：客户经理必须维系良好的关系并及时跟进客户的需求和优惠。
同时，通过观察客户的行为来改善出现问题的方面。
客户经理营销流程指引
客户经理营销流程指引一、搜集客户信息作为一个客户经理，首先要做的是搜集客户信息。
通过各种渠道，如电话销售、互联网、社交媒体等，搜集客户的基本信息，包括姓名、性别、年龄、职业、联系方式等。
同时，还可以通过市场调研、竞争对手分析等方式，了解行业和市场的情况，为客户提供更准确的产品和服务。
二、建立客户档案在搜集客户信息的基础上，需要建立客户档案。
客户档案是客户经理进行客户管理的重要工具，可以记录客户的需求、偏好、购买记录等信息。
客户档案应包括客户基本信息、客户联系记录、销售记录等内容，便于客户经理随时查找和更新客户信息。
三、客户分类和分析根据客户的不同需求和价值，进行客户分类和分析是客户经理的一项重要工作。
通过客户分类和分析，可以了解客户的购买能力、购买偏好和购买频率，以便制定更有针对性的营销策略。
客户分类可以分为基础客户、潜在客户和重要客户等级，便于客户经理优先分配资源和制定销售计划。
四、制定销售计划在客户分类和分析的基础上，客户经理需要制定销售计划。
销售计划是客户经理达成销售目标的路线图，包括销售目标、销售策略、销售渠道和销售活动等内容。
销售计划应根据市场情况和公司要求制定，具有可行性和可操作性。
五、客户拜访和沟通客户拜访和沟通是客户经理的核心工作。
客户经理可以通过电话、邮件、面谈等方式与客户进行沟通，了解客户的需求和问题，并提供解决方案。
客户拜访是客户经理了解客户的重要途径，通过面对面的交流，可以深入了解客户的需求、购买意向和购买能力，为客户提供个性化的产品和服务。
六、销售跟进和服务销售跟进和服务是客户经理营销流程中不可或缺的环节。
客户经理需要对销售进展进行跟踪和监控，及时与客户沟通，解决问题和提供支持。
销售跟进应包括客户反馈、销售成果和销售预测等内容，便于客户经理及时调整销售策略和跟进计划。
七、客户满意度调研客户满意度调研是客户经理评估自身工作的重要手段。
通过定期或不定期的客户满意度调研，可以了解客户对产品和服务的满意程度，发现问题和改进之处。
金融产品销售与客户服务培训方案
金融产品销售与客户服务培训方案一、培训目标本培训方案旨在提高金融产品销售人员的专业知识和销售技能，以及优化客户服务水平。
通过系统的培训和实践，帮助销售人员更好地了解金融产品特点与销售技巧，提升销售效率和销售额；同时，重点培育良好的客户服务理念和沟通技巧，提高客户满意度和维护率。
二、培训内容1. 金融产品知识- 产品分类与特点- 产品销售策略- 风险评估与管理2. 销售技巧- 销售流程与漏斗管理- 客户需求分析与挖掘- 有效沟通与建立信任- 销售谈判与成交技巧3. 客户服务理念- 客户服务的重要性与价值- 提升服务意识与态度- 处理客户投诉与问题解决4. 客户关系管理- 客户分类与管理策略- 客户关怀与维护技巧- 重要客户的管理与挖掘5. 业绩评估与改进- 销售业绩评估指标与方法- 个人销售计划与目标制定- 持续学习与改进机制三、培训方式和流程1. 培训方式- 线下培训：集中培训，采用讲座、案例分析、角色扮演等形式，以提高互动性和学员的参与度。
- 线上培训：通过平台课程和在线讨论等形式，提供灵活的学习机会。
2. 培训流程阶段一：前期准备- 制定培训计划- 确定培训资源和教材- 招募和筛选培训师资阶段二：培训开展- 组织开班仪式和介绍培训目标- 分模块进行培训内容讲解和演示- 进行案例分析和角色扮演练习- 定期进行知识点测试和答疑环节阶段三：培训总结与巩固- 组织培训结业仪式和总结讲话- 发放结业证书和学员反馈调查- 提供培训后续支持和资源四、培训评估与考核1. 培训评估- 培训前后进行知识点测试，以评估学员的学习成果- 定期收集学员对培训内容和师资的评价，并进行整理分析，以提供改进意见- 考核学员在销售和客户服务方面的实际表现，以评估培训的实际效果2. 培训考核- 根据学员的培训表现、销售业绩和客户服务能力，制定考核指标和考核方式- 培训考核结果作为晋升和奖励的依据，以激励学员积极参与并提高培训效果五、培训资源和支持1. 培训资源- 提供专业的培训师资和讲师团队，具备金融产品销售和客户服务经验- 准备相关教材和案例资源，以帮助学员深入理解和实践2. 培训支持- 提供学员学习平台和课程资源，支持线上学习和讨论- 设立学员群组，促进学员之间的交流和互助- 定期组织学员培训分享和经验交流会，提供持续学习机会六、总结金融产品销售与客户服务培训方案通过系统而全面的培训内容、灵活多样的培训方式和流程，旨在帮助销售人员提升专业知识和销售技能，优化客户服务水平。
银行客户经理岗位职责(五篇)
银行客户经理岗位职责1、加强市场研究分析，掌握市场变化，为领导决策提供详实的参考依据。
2、负责对各支行上报的重点项目进度跟踪、落实，按季进行通报。
3、在银行从事个人客户开发、客户管理和维护、产品销售、市场拓展等工作。
4、在银行网点识别并引导客户、挖掘优质客户资源、推介销售金融产品、提供业务咨询和服务。
5、对现有的客户，客户经理与之保持经常的联系，而对潜在的客户，客户经理要积极地去开发。
6、负责组织(或参与)银行某一金融产品或产品线的创新设计、生产营销、管理服务和应用实施工作的营销人员。
银行客户经理岗位职责（二）银行客户经理是银行中重要的一员，负责管理并维护客户关系，为客户提供优质的金融服务。
客户经理的岗位职责包括但不限于以下几个方面：1. 客户关系管理：客户经理首要的工作是建立和维护良好的客户关系。
他们需要与客户进行面对面的沟通，了解客户的需求和要求，及时解答客户的问题和疑虑。
客户经理要根据客户的不同需求，提供符合其个人和企业发展的金融产品和服务，如存款、贷款、投资理财等。
此外，客户经理还需要通过电话、邮件等多种方式与客户保持密切联系，定期与客户进行沟通和回访，了解客户需求的变化与变动。
2. 销售业绩达成：客户经理需要通过积极主动的销售工作，完成银行设定的销售业绩目标。
他们要通过深入了解客户需求，为客户提供个性化的金融产品和服务。
客户经理需要主动开展销售工作，包括但不限于电话营销、面谈洽谈和销售活动等。
客户经理还要关注市场动态和竞争对手情况，了解行业发展趋势，提出切实可行的销售方案，推动销售业绩的提高。
3. 业务办理与跟进：客户经理需要与客户之间进行业务洽谈，包括资金存取、贷款申请、账户管理等各类业务。
他们要全面了解各类金融产品的特点和优势，根据客户需求，选择合适的金融产品和服务，并且确保业务的顺利办理。
在业务办理过程中，客户经理需要与相关部门沟通协调，保证业务的及时处理和落实。
完成业务办理后，客户经理还要跟进客户的满意度，并及时解决客户的问题和投诉，提高客户的忠诚度和满意度。
工行客户经理的职责
工行客户经理的职责工行客户经理是指中国工商银行的一类岗位，主要负责为客户提供全方位的金融服务。
他们是银行与客户之间的重要桥梁，负责维护和发展客户关系，并帮助客户实现财务目标。
以下是工行客户经理的主要职责：1. 客户关系管理：客户经理负责建立并维护与客户的良好关系。
他们要深入了解客户的需求和目标，并根据客户的特点提供个性化的金融解决方案。
他们要定期与客户进行沟通，了解客户的反馈和意见，并根据客户的需求调整服务策略。
2. 财富管理：客户经理要为客户提供财富管理服务，帮助客户实现财务目标。
他们会根据客户的需求和风险承受能力，为客户提供投资建议和理财规划。
他们要关注金融市场的动向，及时调整投资组合，以最大限度地为客户创造财富价值。
3. 信贷业务：客户经理负责为客户提供信贷支持。
他们根据客户的信用状况和还款能力，评估客户的贷款需求，并协助客户办理贷款申请手续。
他们要了解银行的信贷政策和流程，确保贷款业务符合银行的风险控制要求。
4. 销售目标达成：客户经理需要达成一定的销售目标。
他们要积极开拓新客户资源，挖掘潜在的商机，并有效地推销银行产品和服务。
他们需要定期与客户进行销售活动，包括电话联系、面谈等，提高客户的满意度和忠诚度。
5. 团队管理：客户经理有时也会负责领导一个团队。
他们需要指导和培训团队成员，提高团队的销售能力和服务水平。
他们要协调团队的工作安排，确保团队目标的达成，并定期进行绩效评估和奖惩措施，激励团队成员的工作动力。
6. 风险管理：客户经理要对客户进行风险管理，确保客户的资金安全。
他们要定期审核客户的账户和交易记录，监控客户的资金流动情况，并及时发现和应对潜在的风险。
他们还要向客户介绍银行的风险管理产品，提醒客户关注风险防范。
7. 跟踪服务：客户经理要跟踪客户的服务情况，及时解决客户的问题和投诉。
他们要定期与客户进行回访，了解客户的满意度和服务需求，并根据客户的反馈推动银行改进服务质量。
他们要积极参与客户满意度调查，关注客户的需求变化。
银行理财客户经理培训课件(PPT 38张)
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专业培训
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培训安排
第一天：客户经理营销技巧培训
第二天：客户经理营销技巧培训 第三天：大堂经理营销技巧培训
Glorycube︱ 嘉讯零售银行咨询
建立客户信息档案更好地了解客户的现状、需 求与未来的计划 了解客户是一个持续的过程，所以客户信息档 案需根据情况的变化不断更新 在向客户进行销售的过程中，每一步的进展都 需寻求客户的同意
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导入对客户人生相应阶段的规划 管理，灌输财富管理的概念 最初通过财富管理方案中在市场 上已获得成功的产品来建立起客 户的信任
充分理解客户的需求以维护并提升现有客户关系
理解客– 地址 联系方式 工作/教育情况 个人/家庭 净资产/收入 产品使用情况 客户细分
– 倾听客户目前及对未来投 资的需求
– 根据客户现状及需求做初 步分析 – 及时录入客户资料，初步 分析客户情况及投资计划 – 将分析结果介绍给客户， 再次了解客户需求，并做 相应的进一步分析
理解客户需求
关键信息
• 推荐人的提示 及评论
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如何利用
帮助更好地了解客户的具体情 况，爱好及可能的需求等 协助客户关系的顺利建立 –
举例/具体说明
如果推荐人提出客户以前在基金投资上有过不愉快 的经历或损失惨重，那么理财客户经理就不要马上 向客户建议投资基金
•
客户倾向的联 系方式或邮寄 指示
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询问客户倾向的联系方式(如 电话(工作、住宅)、手机、办 公室、住宅、传真、邮件、电 子邮件等