基金销售服务心得体会
基金理财培训心得体会(热门18篇)
基金理财培训心得体会（热门18篇）（经典版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
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金融营销课程_心得体会(2篇)
第1篇一、课程概述金融营销课程是一门理论与实践相结合的专业课程，旨在培养具备金融营销知识、技能和素质的专业人才。
通过学习金融营销课程，我深刻认识到了金融营销在金融行业中的重要性，以及如何运用金融营销策略为企业创造价值。
二、课程内容1. 金融营销概述金融营销是指金融机构通过市场调研、产品开发、定价策略、促销活动、客户关系管理等手段，以实现金融产品或服务的销售和推广。
在金融营销课程中，我们学习了金融市场的特点、金融营销的流程、金融营销的策略等基本知识。
2. 金融产品与市场金融产品是指金融机构提供的各种金融工具和金融服务。
课程中，我们了解了金融产品的分类、特点、生命周期以及金融市场的结构、功能和发展趋势。
3. 金融营销策略金融营销策略主要包括市场细分、目标市场选择、市场定位、产品策略、价格策略、渠道策略和促销策略等。
课程中，我们学习了这些策略的具体应用，以及如何根据市场需求和竞争状况制定有效的金融营销策略。
4. 金融营销组合金融营销组合是指金融机构在市场营销过程中，对产品、价格、渠道、促销等因素进行合理搭配，以满足客户需求，实现营销目标。
课程中，我们学习了金融营销组合的设计原则和实施方法。
5. 金融营销案例分析通过分析实际金融营销案例，我们了解了金融营销在实际操作中的成功经验和失败教训，为今后从事金融营销工作提供了借鉴。
三、心得体会1. 提高金融营销意识通过学习金融营销课程，我深刻认识到金融营销在金融行业中的重要性。
金融营销不仅是金融机构实现盈利的关键，也是提高客户满意度、提升品牌形象的重要手段。
因此，在今后的工作中，我将不断提高金融营销意识，为金融机构创造更多价值。
2. 掌握金融营销知识金融营销课程涵盖了金融营销的各个方面，使我掌握了金融营销的基本理论、方法和技巧。
在今后的工作中，我将运用所学知识，结合实际案例，不断提高自己的金融营销能力。
3. 培养创新思维金融营销课程强调创新思维在金融营销中的应用。
银行理财经理营销服务案例心得
银行理财经理营销服务案例心得银行理财经理营销服务案例心得篇一：银行客户经理营销心得银行客户经理营销心得我做客户经理已经快一年了,当初行里的领导把我安排到这么重要的岗位，还特意安排我去哈尔滨学习，对此非常感激，下面我就说说我在客户经理岗位中的一些做法：一、维护客户要循序渐进。
客户经理的工作方式就是通过打电话主动联系客户来购买理财产品。
但在我们和客户都非常陌生甚至都没有见过面的情况下，如果直接向客户营销基金、黄金或是保险，那么成功的概率非常低。
我的做法是：在客户的定期存款到期的时候对客户进行提醒并借这个机会向客户推荐理财产品，这些产品的特点是风险低，期限短、收益固定，客户比较容易接受。
如果客户对这些产品有兴趣并且愿意来网点购买理财产品，就利用和客户见面的机会作进一(转载于:.SmHaIDA.cM 海达范文网:银行理财经理营销服务案例心得)步的沟通和交流。
如此反复几次客户经理对客户就应该有一个比较深入的了解，包括客户的风险承受能力和投资偏好等，可以有针对性的向客户推荐产品，同时向客户讲解一些理财知识和投资理念，引导客户将一部分资产转移到基金、黄金等产品上来。
对于新客户的营销要谨慎，一旦没有赚钱甚至赔钱就很难进行二次营销了。
二、注重对理财知识的积累和财经信息关注。
现阶段我们面对的大部分客户对理财知识和相关的财经信息了解的都不多，客户经理就应该在这些方面表现的专业一些，有利于增强客户对我们的信任，进而完成营销工作。
三、营销策略要灵活多变。
我们的很多客户在过去都有投资失败的经历，比如投资基金被套，那我们就转变思路向他介绍黄金；股票型基金被套就向他介绍债券型的；大盘指数基金被套就向他介绍中小板基金或是QDII基金；如果以上投资产品都别套，就换个人营销，原来是柜员A营销就换成柜员B,柜员B不行就换成C…再说说我队这个工作岗位的一些看法：一、客户经理应该具备良好的沟通能力以及人际交往能力，注重培养和客户之间的感情。
【心得体会】投资基金心得体会
【心得体会】投资基金心得体会《投资基金心得体会》投资基金是一种集合投资方式，它将众多投资者的资金汇集起来，由专业的基金管理人进行投资运作，以实现资产的增值。
在过去的几年里，我一直在投资基金，并且在这个过程中积累了一些心得体会。
一、投资基金的优点分散风险 投资基金的最大优点之一是分散风险。
基金管理人会将投资者的资金分散投资于不同的资产类别和行业，以降低投资组合的风险。
这样，即使某个行业或资产类别出现了问题，也不会对整个投资组合造成太大的影响。
专业管理 基金管理人通常是具有丰富投资经验和专业知识的专业人士。
他们会根据市场情况和投资目标，制定合理的投资策略，并对投资组合进行动态调整，以实现资产的增值。
流动性强 投资基金的流动性通常比较强。
投资者可以在任何时候赎回自己的基金份额，以获取现金。
这使得投资基金成为一种比较灵活的投资方式。
门槛低 投资基金的门槛通常比较低。
投资者可以通过购买基金份额的方式参与投资，而不需要直接购买股票、债券等资产。
这使得投资基金成为一种比较普及的投资方式。
二、投资基金的风险市场风险 投资基金的收益与市场情况密切相关。
如果市场出现大幅波动，投资基金的收益也会受到影响。
因此，投资者需要对市场情况有一定的了解和判断能力。
管理风险 基金管理人的投资决策和管理能力也会影响投资基金的收益。
如果基金管理人的投资决策失误或管理不善，投资基金的收益也会受到影响。
因此，投资者需要选择具有良好业绩和声誉的基金管理人。
流动性风险 虽然投资基金的流动性比较强，但在某些情况下，投资者可能会面临流动性风险。
例如，在市场出现大幅波动时，投资者可能会大量赎回基金份额，导致基金管理人无法及时变现资产，从而影响投资基金的流动性。
信用风险 投资基金的投资组合中可能包含债券等固定收益类资产。
如果债券发行人出现违约等信用风险，投资基金的收益也会受到影响。
因此，投资者需要对债券发行人的信用状况进行评估。
三、投资基金的策略长期投资 投资基金是一种长期投资方式。
基金投资心得体会
基金投资心得体会基金投资是一种较为成熟和安全的投资方式，对于我来说，这几年的基金投资经历给我留下了深刻的印象。
在这期间，我逐渐认识到了基金投资的优势和注意事项，下面我将结合自己的体会和经验，与大家分享一些基金投资的心得。
首先，基金投资具有分散风险的优势。
由于基金投资将资金集中在一起进行投资，投资人可以通过购买基金，将资金分散投资于多个证券品种和行业，从而降低单一投资标的带来的风险。
因此，即使一个标的出现亏损，也不会对整个投资组合造成太大影响。
这种分散风险的优势是个人直接投资所无法比拟的。
其次，基金投资需要具备良好的投资策略和风控意识。
虽然基金经理负责管理基金的运作，但作为投资人，我们也需要有自己的投资策略和风控意识。
首先，我们需要了解基金的投资方向和风格，选择与自己投资观念一致的基金。
其次，我们需要根据自己的风险承受能力，合理配置资金，并设置止盈止损点位，避免过度追涨和追跌。
最后，我们需要定期关注基金的净值和业绩，及时进行调整和配置。
只有通过科学的投资策略和严格的风控意识，才能实现基金投资的规模和收益最大化。
另外，基金投资也需要保持冷静和耐心的投资心态。
市场的波动是正常的，投资过程中的亏损和盈利也是正常的。
作为投资者，我们需要保持冷静的头脑，不要被市场情绪所左右，避免盲目跟风或者恐慌出局。
同时，我们需要有耐心，不要追求短期收益，而应该关注长期价值。
只有在不断学习和积累的过程中，才能逐渐培养起稳定和持久的投资心态。
此外，基金投资也需要保持持续的投入和规避短期观念。
基金投资是一种长期的投资方式，与短期投机不同，它更侧重于稳定和长期回报。
因此，我们需要保持持续的投入，不要短期频繁买卖基金，以免错失长期收益。
同时，我们需要规避短期观念，不要被市场短期波动所影响，要坚持长期投资目标和战略。
最后，基金投资也需要不断学习和提高自己的投资能力。
基金市场变化迅速，我们需要不断学习市场知识和投资技巧，及时调整自己的投资策略。
关于基金安全警示教育的心得体会(3篇)
第1篇随着我国金融市场的快速发展，基金作为一种重要的投资工具，逐渐走进了千家万户。
然而，在享受基金投资带来的收益的同时，我们也必须时刻保持警惕，防范基金投资风险。
为了提高广大投资者的风险意识，我国相关部门开展了基金安全警示教育活动。
通过参与这次教育活动，我深刻认识到基金安全的重要性，以下是我的一些心得体会。
一、提高风险意识，树立正确投资观念在基金安全警示教育活动中，我了解到基金投资并非无风险，而是存在着一定的风险。
首先，市场风险是基金投资中最常见的一种风险，由于市场波动，基金净值会出现波动，投资者可能会面临亏损。
其次，基金管理风险是指基金管理人在管理基金过程中可能出现的操作失误、违规行为等风险。
此外，流动性风险、信用风险等也是基金投资中不可忽视的风险因素。
通过这次教育活动，我深刻认识到，投资者在投资基金时，必须树立正确的投资观念，摒弃“一夜暴富”的心态，理性对待投资。
我们要认识到，基金投资是一项长期的投资活动，需要投资者具备良好的耐心和风险承受能力。
二、加强学习，提高自身素质基金安全警示教育活动让我认识到，投资者要想在基金市场中取得成功，必须加强学习，提高自身素质。
首先，要学习基金相关知识，了解基金的投资原理、运作机制、风险特点等。
通过学习，我们可以更好地把握基金市场的规律，降低投资风险。
其次，要关注宏观经济形势、行业发展趋势、政策法规变化等因素，这些都会对基金市场产生重要影响。
只有具备敏锐的市场洞察力，才能在投资中抓住机遇，规避风险。
此外，还要提高自己的投资技能，学会分析基金业绩、基金公司、基金经理等，从而做出明智的投资决策。
三、谨慎选择基金产品，分散投资降低风险在基金安全警示教育活动中，我了解到，投资者在选择基金产品时，要充分考虑自己的风险承受能力和投资目标。
以下是一些选择基金产品的建议：1. 选择业绩优良、信誉良好的基金公司。
基金公司的管理水平、投研实力、合规经营状况等因素都会影响基金的业绩。
基金与信托业务课程心得体会
基金与信托业务课程心得体会上完基金信托这门课后，感觉意犹未尽，收获良多，最大的收获就是打破了许多原有的固有认知，原本以为信托法晦涩难懂，结果发现这里是一个趣味盎然的奇妙世界，比较深刻的几点体会是：1、对信托的灵活性的认识只要有巧妙的设计，信托可以装进无限的可能。
比如说，在一些结构化信托中，投资者既可以在信托一侧实现撬动杠杆融资，又可以在交易一侧实现投资目的，让不同需求偏好的市场主体都可以在这个结构中找到自己的位置。
此外，类似借名登记、股份代持等都可以纳入信托的解释框架之下，难怪老师会说“信托法产生的历史就是法律规避的历史。
”信托法魅力十足，在当今，商人的创造力为信托注入活力，司法也应尊重商业创新，法官并非商事专家，因此应当有限地运用裁量权，通过更加精细的司法来实现案件的公正，不应轻易透过现象看本质，一味进行“穿透式司法审查”。
2、对信托角色的认识信托的灵活性让信托拥有许多角色，例如在民事领域，信托可以成为家庭扶养、家庭财富管理的工具；在商事领域，信托可以成为投融资的工具；在社会领域，信托又可以成为社会保障体系的补充；更令我惊讶的是，老师介绍的“阁僚信托”，更是能够让信托在公共政治领域成为制约公职人员的工具。
信托的这种“信赖受托人加托付物”的结构启发我们，在许多领域内，都可以提纯出这种“委托，受托”的关系。
因此用一种更为上位的信义关系来理解信托，帮助我打破原先的狭隘认知（以为信托只是信托公司的信托而已）。
从小的方面来说，资产管理属于广义信托，因此老师强调的“信托法是大资管领域的基本法”这一说法，是对信托原理的深刻认识。
3、对信托基本制度、法律关系等的认识选择这门课程的原因是由于此前在阅读信托实务文章时满头雾水，因此希望通过系统理论学习化解，客观上达到这一效果。
比如此前对于信托中各种不同主体排列组合式的差额补足、回购安排晕头转向，经过学习了解了不同主体之间的法律关系，区分信托关系与信托财产运用中产生的关系，有了基本的框架，面对纷繁复杂的事实就比较有条理了。
工作心得体会救助基金
作为一名救助基金的工作人员，我有幸见证了无数家庭的悲欢离合，也体会到了社会救助工作的重要性和责任感。
在这段工作中，我收获颇丰，以下是我对救助基金工作的几点心得体会。
一、深刻认识救助基金的重要性救助基金作为一项社会保障制度，旨在帮助困难群众解决生活中的燃眉之急。
在我国，救助基金涵盖了医疗、教育、住房、失业等多个领域，对于保障民生、促进社会和谐具有重要意义。
通过救助基金，我们能够帮助那些陷入困境的家庭重拾信心，感受到社会的温暖。
二、增强责任感，提高服务质量作为一名救助基金工作人员，我们肩负着为困难群众提供帮助的重任。
在工作中，我们要始终保持高度的责任感，时刻关注困难群众的需求，努力提高服务质量。
1. 严谨细致，确保救助工作的准确性在救助工作中，我们要对每一份申请材料进行仔细审查，确保申请人的真实性和准确性。
同时，我们要对救助对象进行分类，根据他们的实际情况制定相应的救助方案，确保救助资金发挥最大效益。
2. 增进沟通，拉近与救助对象之间的距离在救助工作中，我们要主动与救助对象沟通，了解他们的需求，为他们提供力所能及的帮助。
通过与救助对象的互动，我们能够更好地了解他们的生活状况，为他们提供更有针对性的救助。
3. 加强业务学习，提高自身素质为了更好地开展救助工作，我们要不断加强业务学习，提高自己的综合素质。
通过学习相关政策法规，我们能够更好地把握救助工作的方向，提高工作效率。
三、创新救助方式，拓宽救助渠道随着社会的发展，救助工作面临着新的挑战。
为了更好地满足困难群众的需求，我们要不断创新救助方式，拓宽救助渠道。
1. 积极探索“互联网+救助”模式利用互联网技术，我们可以搭建一个便捷的救助服务平台，让困难群众能够足不出户就能申请救助。
同时，我们还可以通过互联网收集救助信息，提高救助工作的效率。
2. 加强与社会组织的合作，共同开展救助活动社会组织在救助工作中发挥着重要作用。
我们要加强与各类社会组织的合作，共同开展救助活动，扩大救助覆盖面。
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基金销售服务心得体会基金销售服务心得体会「篇一」我公司实施的“具有远程网络智能控制功能的医用气体综合管理系统开发”项目申请了20xx年度国家中小企业创新基金，该项目于20xx年、20xx年分别获得地方和国家科技部立项，其中地方立项资助30万元、科技部立项资助70万元。
目前，项目实际到位金额69万元（地方20万元、国家49万元），很好地支持了本项目的实施。
本项目实施以来，得到了地方科技部门的大力支持，得到了全体参与人员的全力配合。
在各方的共同努力下，本项目各项建设任务得以顺利完成，不但很好地完成了预期目标，而且取得了良好的社会经济效益。
其执行情况总结如下：一、企业概况成立于1998年1月，20xx年改制为，注册资金由最初的1211万元增资到目前的7500万元，是一家中美合资（20xx年7月1.5亿元入股本公司）、中德技术合作，专业从事医疗设备、医疗工程设计、制造、安装的国家高新技术企业，主要经营手术部净化系统、医用中心供气系统、护士呼叫系统、医用制氧机、电动吊臂、icu桥架式吊塔、icu功能柱、医疗床等产品。
公司拥有医疗工程和医疗器械行业准入二级资质，4个产品取得了二类医疗器械产品注册证，9个产品取得了一类医疗器械产品注册证，取得了机电安装、建筑智能化一级资质，装修装饰设计与施工一体化二级资质，消防设施工程专业承包三级资质，a1、a2级压力容器制设计和和制造许可证，gc2级压力管道设计、安装许可证。
公司先后通过了iso9001国际质量管理体系认证、iso13485医疗器械质量管理体系认证、iso14001环境管理体系认证、欧盟ce认证、gb/t28001职业健康安全管理体系认证、gb/t50430工程建设施工企业质量管理认证。
目前，公司已完成了多项主打产品技术的研发，获得31项国家专利和软件著作权，实现了核心技术的自主化；同时，公司为产品销售建立了畅通的销售渠道，实现对全国30多个省市、自治区、直辖市客户的销售。
公司以领先的技术、可靠的质量、及时周到的服务赢得了市场、赢得了客户，成为行业佼佼者，获得了客户、政府和社会的一致好评。
为此，公司先后获得了国家高新技术企业、四川省成长型中小企业、中国3a级信用企业、四川省质量信誉aaa级企业、四川省质量管理先进单位、四川省优秀诚信企业等荣誉称号，商标也被评为四川省著名商标，医用中心供氧系统被列为四川地方名优产品目录；此外，公司研发中心还被评为四川省企业技术中心。
随着公司的健康快速发展，公司技术研发实力不断增强、产品销售增长迅速、市场占有率不断提高、资金实力不断壮大。
到目前为止，公司已发展成为占地200多亩、拥有员工750人、设备300多台套，形成资产5.70亿元、年销售收入3.14亿元的高新技术企业。
二、基金项目概况本项目开发的是一种医用气体综合监管系统，由医用气体信息采集、信息处理传输、执行机构及平台综合管理系统软件构成。
其中信息采集、传输模块主要采集、处理传输医用气体信息，供后台管理系统远程实时监控之用；执行机构主要实现对医用气体运行的控制及故障的处理；综合管理系统软件主要实现对整个医院医用气体的统一监控、综合管理。
该产品是对传统医用气体管理产品的更新换代，其具有医用气体信息自动采集、运行状态自动监控、故障自动提示及远程处理、医院医用气体统一管理等功能，能很好地实现对整个医院医用气体的远程、智能、综合管理，解决医用气体监控难度大、处理不及时、需人员长期值守等问题，有利于医用气体的安全供应和高效管理，可广泛应用于各大、中型医院。
1、项目主要创新点（1）医用气体综合管理方案创新本项目通过系统性设计方案创新，把医院各医用气体节点的管理和医院医用气体综合管理有机结合了起来，产品具有对医用气体的安全监管、对用气单位气体使用情况的自动计量和统计、对维护人员的自动远程通知、对医用气体的远程智能控制等功能，实现了对医院医用气体的集中控制和综合管理。
为实现这一方案，本项目采用了gprs信息远传技术、互联网技术、电话网络语音传输技术、智能控制技术等，实现了用气节点、用气单位、运维人员、后台管理系统的信息互动，有效提高了医用气体管理的智能化、信息化水平，做到了对医用气体的安全、高效、综合管理。
（2）信息加密技术的运用本项目采用des信息加密技术，有效防止了直接采用gprs信息传输通道可能产生的信息被干扰、截留和控制，杜绝了系统误报警、误动作等问题的出现。
（3）双看门狗电路技术的运用本项目采用了双看门狗电路设计，即一个看门狗停止工作以后，另外一个看门狗会为系统提供必要的时钟，同时让停止工作的看门狗进行复位，重新工作起来，处于待机备份状态，这样两个看门狗轮可以轮流工作，避免了系统终端数据采集器常出现的系统死机和重启问题，确保了系统的稳定。
（4）其他技术创新本项目还采用单脉冲转换技术，使医用气体计量精度大为提高；采用全端口保护电路技术（包括串口外接设备保护电路、光耦隔离、电源保护电路等），使系统能够有效防范雷击、接口防浪涌电压冲击、防静电，并具有了对电源输入反接、误接、过压、欠压和过流的保护功能；采用电源自动切换管理技术（两路外部输入电源和一路电池备份电源的自动切换），确保了系统在掉电和外部电源关闭情况下数据的完整；采用短信收发技术，实现了医用气体管理人员、护士站工作人员、各病区乃至设备供应单位对医院医用气体情况的及时、准确了解，确保了医用气体的使用安全和医用气体管理的快速高效。
2、市场情况本项目开发的医用气体综合管理系统，除了具有对医用气体的普通监控、计量等功能外，还具有远程网络智能化控制功能、综合管理功能，可有效提高医院医用气体的管理水平和效率，从而更好地满足医院的实际需求。
用户使用反馈，本项目产品功能丰富、性能优异、性价比高、能更好地满足医院客户的实际需求，因而获得了众多客户的青睐。
在本项目实施过程中，经济不景气对市场需求造成了影响，公司针对市场变化，及时对产品及其销售方式进行了调整：（1）采用新技术、新工艺、新安装流程，降低了产品生产、安装维护成本；采用软、硬件选配方式，满足客户对产品功能、性能的不同需求。
这些措施的采用，实现了产品的低成本和系列化，确保了产品的竞争优势。
（2）采用对原有市场渗透策略，采用行业有影响力医院样板示范形式，实现对原有客户深入挖掘和对新客户的拓展，这样既降低了产品销售的前期投入，又降低了前期销售难度。
采用市场代理销售策略，实现对新地域、新市场的拓展，这样大大减小了公司开拓新市场的难度、降低了风险。
通过以上措施的实施，公司先后实现了对广西、宁夏、安徽等新地域和新兴市场的开拓，实现了对南宁市第二人民医院、宁夏中卫市人民医院等客户的销售，并与之建立了良好的合作关系，这为本项目实施打下了较好的市场基础，并创造了良好的销售业绩（截止20xx年12月，项目产品实现603.80万元的销售收入。
）3、社会经济意义（1）本项目产品的成功开发，有效满足了国内医院对医用气体综合管理的需求，可实现对医用气体的统一、综合管理。
这有利于我国医院医用气体管理效率、安全管理水平的提高，确保医疗安全；有利于医用气体管理、维护成本的降低，可有效降低运维管理人员的劳动强度。
（2）本项目主要依托多项已获受理和授权的实用新型专利、软件著作权等关键技术，完全具有自主知识产权，其性能指标全面优于国内同类产品，达到国内领先水平。
本项目的成功实施，有利于提高我国相关行业技术水平，促进技术进步。
（3）本项目的实施，对于解决就业和促进地方经济发展也具有积极意义。
到目前为止，本项目实施有效解决了33人的就业问题，并上缴税费55.38万元，实现净利润99.66万元，创造了较好的社会经济效益。
三、基金项目执行过程与取得的成果截止到年月日，本项目已到位的总投资额为361.90万元，其中立项时已完成投资52万元，新增投资309.90万元，其中：科技部创新基金49.00万元地方资助20.00万元企业自筹资金240.90万元基金销售服务心得体会「篇二」“如果你想加害你的朋友，请将基金卖给他！”这句诙谐幽默却又无可奈何的玩笑话经常让银行一线销售人员面对着客户的冷幽默而无以应答。
尽管全国所有的基金销售人员都凭借着一种做好本职工作，为客户合理配置资产的“双赢”心态去竭力为客户的资产进行保值、增值，但是无情的现实却让人无法开口“狡辩”，轻则亏损10%，多的亏损40%甚至50%，别人大半辈子的心血就在理财经理的“好心帮助”下，一夜回到了解放前。
于是乎，一边是伤痕累累的“衣食父母”，一边又是层层下达的“政治任务”、“必保任务”，理财经理不禁心中在呐喊“这年头，上班比上坟的心情还沉重啊！我该如何把基金销售出去啊？”说实话，个人目前尚能够游离在“衣食父母”与“政治任务”的夹缝中，甚至在同事眼中我还能实现“霸王销售”——不仅不用低三下四地求人，反而还能够让客户豪无怨言地来购买！这不得不与我的一套基金营销攻略有关！所谓的基金营销攻略主要分为目标客户的锁定、营销方式的确定、营销话术的讲究以及售后服务的到位。
基金目标客户的锁定是实现营销的前提，我一般会选择以下人群作为我的目标客户：1、买过基金的客户。
这里面又可以分为两类人，一类是买过基金还没怎么亏损的客户，这类人一般是我要完成“政治任务”的首选目标客户；还有一类是买过基金，但是亏损不小的，这类客户一般是我觉得近期股市能够有10%以上空间，适合购买老基金的或者近期大盘还将横盘甚至下跌，不过等到1个半月的封闭期结束后，大盘上涨的概率相当大而目前适合购买新基金的目标人选。
2、银行第三方存管客户。
这类客户一般是股市打新股或者炒股的客户。
对于炒股的客户一定要找熊市亏损严重或牛市赚钱很少的客户。
3、在柜面办理存款定期1年甚至3年以上的客户。
4、第三方合作伙伴（保险公司、证券公司、房产中介等等）。
这些机构的渠道合作伙伴毕竟平时有求于我们，在平时有政治任务的时候，他们往往能够帮助我们度过难关！基金销售服务心得体会「篇三」20xx年初制定的工作计划，又到了季度总结、思考、改进的时候了。
在今年初设定工作计划时，告知自己每日成长一点点、每月改变一点点，希望自己一年中在思想上有所飞跃、学习的态度有所飞跃。
一、20xx年第一季度工作总结1、“基智团”的工作在费老师的指导下，第一季度的基金销售改革工作取得了实质性的进展。
每季度重点基金投资策略报告、每月基金短语评价、基金对帐单、季度定投基金投资策略报告、每周基金时事短信发送、基金发行信息短信发送等各项工作都有条不紊地展开。
3月份，在“银华90基金”销售过程中，做到及早安排、统一学习、互相竞争的局面，最终在本次基金销售中，取得500多万的成绩，排名公司第五名。
2、思考工作中存在的问题，妥善解决每天下班回到家，安排自己十五分钟的时间，回顾一天工作中的得失，发现工作中的薄弱点，对于存在问题进行思考，自己设法提出可行性方案，次日进行及时解决。