公司风险管理分析报告
安全
对产品定性和定量特征的判定：产品是一种具备恢复患者哭穷生理功能的Ⅱ医疗器械，可能阻碍其安全性的特征如表1所示。
表1 产品特征
表2：缩略符号表示方法及含义
风险管理报告
企业名称：牙乐（北京）齿科技术有限公司产品名称：定制式固定义齿、定制式活动义齿
项目部全面风险管理报告总结
全面风险管理报告 目录 一、风险管理的目的 (1) 二、风险管理体系及运行情况 (1) 1.组织体系建立及运行情况 (1) ２．常态化风险评估机制建立及运行情况。 (2) ３．风险管理沟通与报告制度的建立与执行情况。 (2) 4．风险管理评价或考核工作情况。 (3) 5．风险管理文化建设情况。 (3) 三、全面风险管理专项提升工作情况。 (3) 四、项目部风险评估情况 (6) 1.环境因素及风险调查情况 (6) 2.项目部风险评估的方式及参与人员等有关情况。 (7) 3.进度控制重大风险源的描述 (8) 4.进度风险控制措施 (8)
项目部全面风险管理报告 一、风险管理的目的 通过对存在的或潜在的影响项目部合理有效发展的各个方面的剖析，来提前预见到各个方面的因素对项目发展的影响程度，做好应对各个方面影响因素的预防措施，以确保项目部的质量有保证、进度有安排、投资有效益、安全有把握、文明有落实。让宁西二线渭南西站站房工程成为分公司推行精细化管理的标杆型工程，为企业创造更好的信誉。 二、风险管理体系及运行情况 1.组织体系建立及运行情况 项目部成立以项目经理任组长、项目总工（副经理）任副组长、各部室任组员的风险管理领导小组。形成了从项目责任成本预算、施工过程到工程竣工后工程款清欠清收等工程整个过程的风险防范体系。项目部的各项风险由领导小组统一管理，各部室对风险进行全面识别、评估项目风险，制定风险应对措施并落实，记录过程控制要点，定期分析和优化应对措施。 各部室持续收集相关风险的初始信息，进行反复核实，不断验证，以确保信息的真实、可靠。对于重大风险预防措施的实施必须经过领导小组组长及各部室会审优化后，由对应的各部室实施。 风险管理组织机构图:
关于金融风险管理的几点体会
关于金融风险管理的几点体会 经常在媒体上注意到有关“金融风险”的提法，所以利用业余时间翻阅了金融风险管理方面的书籍，让我领略到了目前金融市场上金融衍生产品的衍生功能之强大，风险之隐蔽，可控之困难，结合自已所从事业务经理工作的实际，谈几点体会。 金融的管理就是风险的管理，它包含市场风险，信用风险，操作风险。在市场风险与信用风险客观存在的情况下，损失的发生与否同操作风险和管控密切相关，只要操作无风险，既使存在市场风险信用风险，也能控制到最小。所以做为基层支行的业务经理，直接面临具体的业务操作，直接把控着所在行员工的操作风险，身感任务艰巨、责任重大。 为了防范操作风险，我认为应该从以下几方面进行管理： 一、加强培训，要求业务人员的素质过硬 核心系统上线后，综合柜员推行，系统放开核准柜员的权限，会产生业务人员权限过大的现象，如果员工的业务素质不高，责任意识、风险意识不强，很容易出现差错；尤其是核准柜员，肩负着重要的责任，权限与业务经理相当，所以也应赋予其一定的职责，对其素质与责任心提出要求，以更能有效地控制风险。 二、关注员工的业余生活，及时掌握其思想动态 新的系统跟随新的风险理念，新的系统要求我们在一定程度上信任你的业务经理、信任你的核准柜员，信任你的综合柜员，因此，除了业务上的培训，还要有生活上的关心，充分了解你的员工，在信任的基础上合理运用，对一些个人行为异常的员工，一定要有所警觉，提早防范，及时教育，过好思想政治这道关。 三、风险防控，要从新入行的员工抓起 新入行的员工因为刚步入社会，风险意识不足，再加上我行的业务产品众多，使他们学习的广度有余而深度不足，仅停留在会操作的层面，如果对各项业务的规章制度、业务规定以及风险点不主动了解，形成一种不良的操作习惯，则给风险的发生带来可乘之机，后果不堪设想；换个角度，既使这些新员工不会一直从事业务操作，工作伊始的风险意识培养，能够让其深知应该去营销什么客户，营销客户应该注重什么，以便在与其它部门的配合上会更加顺畅，也会让我行受益长远。 四、不断完善操作系统，改进适合新系统的操作管理办法 外部监管力度的加大，更加表明坚持制度的重要性；客户法律意识的日益提高，对我行原有的规章制度不断提出新的挑战。我行出于发展及收益最大化的考虑，为占领市场，各条线产品层出不穷，一线员工学习操作方法及营销压力不断加大。所以，为达到最佳的防范风险效果，操作办法应该在确保风险可控的前提下，结合相关的法律要求，做到简便易行；另外，将各项制度要求如反洗钱、外汇管理、收费标准等需要耗费员工精力去判别的业务镶嵌到系统中，用系统进行控制，最大限度地解放员工，同时降低风险与纠纷发生的几率。
安全风险管理工作总结
xxxx安全风险管理工作总结 月）年12（20132013年，xxxxx认真贯彻总公司安全生产工作部署，坚持“安全第一，预防为主，综合治理”方针，紧密围绕总公司安全风险管理目标开展工作，以总公司安全风险管理“三四五九”工作思路，深入落实“九阻断、八必查”，强化现场风险控制，夯实安全基础目标，确保安全风险管理各项工作有序发展。主要做了以下工作： 一、领导高度重视，推进安全风险管理体系建设。 为能够使安全风险管理各项工作得到有效落实，公司将安全风险管理工作纳入公司每周一党政联席会议议程，由安全风险管理专职人员汇报安全风险管理工作推进情况和存在的问题，针对工作开展中的问题，参会人员共同探讨，分别交换意见，确定最终解决方案。并结合安全风险管理推进工作领导小组成员各自工作实际，划定任务，明确职责，形成任务到人、责任到人、层级负责、严抓落实的良好局面，为工作的开展奠定了基础。 二、加强岗位培训，提高干部职工安全风险意识。 1、开展事故案例警示教育。结合铁路总公司通报的作业人员责任死亡较大事故，制定事故案例警示教育内容，组织干部职工学习“xxxxx（2013）96号”《关于进一步加强近劳动安全工作的通知》及xxxxx（2013）94号《污水提升站、化粪池等集污，充
分利用班前点名会、职工学习会、设备维修安全操作规程》 安全“警示室”等，明确各级干部的监控责任和职工岗位作业标准，并在污水提升站、化粪池等集污设备等维修作业中认真贯彻落实。明确管道、窨井、阀门井、化粪池、污水处理池、污水积水井、储水池、地沟、锅炉、压力容器、箱罐类容器、烟道、除尘器、储藏室、冷库等有限空间作业技术要求和管理程序。 2、安全风险知识培训。组织各车间安全管理人员，在xx职培基地分5次进行安全风险管理知识培训，通过“安全风险管理方法与技术”“安全管理理论与方法”“安全文化建设”三个培训课件，结合公司安全生产实际情况，引导干部职工树立安全风险意识，正确识别安全风险源点，熟练掌握现场作业风险源点控制技巧，提高职工现场处置能力。 3、新工岗前培训教育。对新分到我公司的5名大学生、33名高职毕业生，在公司培训基地，分两期对新职人员进行岗前安全培训。劳人部针对新职培训工作，提前入手，精心准备，找准培训重点、确定培训内容，从安全部、劳人部等相关业务部室，抽调文化素质高、安全意识强、专业功底硬的人员，担当授课老师，采取多种形式，保证培训效果，避免走形式、走过场，做好新入路职工初期的培养、锻炼，促进新工的尽快成长和成才。同时找准培训重点、制订“一人一案”的培训计划，尤其要增强预算编制、电器维管、集中控制等关键岗位适应性实践锻炼，鼓励新接收职工考取国家认证资格，采取多种形式，保证培训效果。确保
银行柜员风险防范心得(精选4篇)
银行柜员风险防范心得一：银行柜员风险防范心得 风险防范是银行每时每刻都存在的话题，每个行员都必须深刻的认识银行存在的风险和防范风险发生的方法。几乎每天网点早会都会向行员提及办理业务的风险以及如何防范风险发生，同时像行员介绍一些案例让每个行员在为客户办理业务的过程中遇到相关的情况能够有效的避免风险出现。 1柜员疏忽大意，处理业务操作不当，造成大额记账差错。 疏忽大意是柜员办理业务时出现差错的主要原因，特别是有些柜员觉得特别熟练的业务更加容易引起错帐抹帐交易，一味地追求效率而不认真审核输入内容的准确性。开户时户名录入错误；汇款业务金额，日期，姓名，账号，汇款收汇人姓名，身份证号码，出生年月和有效期等极易录入错误，而且错了有时也比较难以发现。取款操作成存款造成了自己短款，如能及时发现还好，待客户离开之后才发现就会造成严重的后果，这些都是有实际的案例的。所以我们办理业务的过程中在提高效率的同时必须对每笔操作都认真地核对确保正确的情况下才提交。 2原始凭证保管不善，丧失记账依据，存在风险隐患。 原始凭证是记载经济业务和明确经济责任的一种书面证明是记账的法律依据。如果我们随意的把客户的凭证随意乱丢，有可能被不法分子盗取利用该凭证作案引起法律纠纷。我们在每天的营业结束后必须保证我们办理业务过程所产生的传票完整不缺票，不跳票，保证凭证上的要素齐全，没有遗漏客户签名以防止某些有心的客户回头告知自己没有办理过该笔业务，而引起经济纠纷。填写错误的凭证交回客户自行作废，办理业务过程中打印的错误凭证如果是不需要跟随传票作附件的，应该使用碎纸机作废，不能随手扔进垃圾桶。对客户资料也要妥善保管不能随便泄露客户的资料。 3柜员风险防范意识不强，代客填写单据。 代客户填写单据极易引起客户纠纷，产生不必要的法律风险。在办理业务过程中有时会遇到一些客户抱怨自己填写单据很慢赶时间或者自己不会填写该单据要求柜员帮忙填写，这时作为临柜人员我们必须严格清楚不能代理客户填单了解代客填单有可能产生的后果，我们要做好对客户的解释工作，或者叫大堂经理指导该客户填写单据确认客户本人签字后才能为该客户办理该笔业务。 银行柜员风险防范心得二：银行柜员风险防范心得体会（1157字） 风险防范是银行每时每刻都存在的话题。每个银行员工都必须深刻的认识银行存在的风险和防范风险发生的方法。银行柜员一般指在银行分行柜台里直接跟顾客接触的银行员工。银行柜员在最前线工作。这是因为顾客进入银行第一类人就是柜员。作为银行风险防范的第一线，柜员占到了一个举足轻重的位置，如何减少这一风险就成为柜员们的一项重要工作。对进入马鞍山农村商业银行已有半年的我来说，工作之余也是我考虑的一个问题，同时也了解到一些柜员风险防范认识不够深刻所带来的问题：
2019年度全面风险管理报告
XX有限公司 2019年全面风险管理报告 一、2019年风险管理工作总结 （一）2019年风险管理工作综合回顾 XX公司深入贯彻落实总公司关于加强风险管理工作的要求，坚持全面、协调、可持续的科学发展观，整合公司的管理体系，进一步强化管理职能；根据超市行业经营特点，明确公司安全管理、资金管理、财务管理、人才储备管理、劳动关系管理和网络管理等主要风险控制点，按风险类别排序并提出重大风险应对措施，制定较清晰的风险管理策略。 （二）2019年重大风险管理情况 1、2019年重大风险管理情况 ①安全风险管理：规避安全风险，从落实安全经营责任制、建立健全工作机制入手，通过严格隐患排查，狠抓隐患整改，不断推动安全工作的创新和发展，确保公司安全经营的持续稳定发展。具体措施是： 年初根据实际情况制定了年度、季度工作计划，并对安全管理目标进行了分解，与各门店、机关部室签订了安全生产责任书，明确了个层次、各岗位人员的安全职责，在各门店的醒目位置挂设了各区域的安全职责牌和消防安全警示，较好地、全面的落实了安全生产责任制。在人员配置方面，
今年调整了安委会成员，保证了安全主管领导的到位，XX安全保卫部进行调整、增补了安全保卫人员，各百货，超市也能按要求设有兼职安全人员，保证卖场、商场的监控到位。 在安全生产管理制度上，我们制订了规章制度、安全生产岗位职责制度、安全奖惩制度等，分别以文件形式下发给各门店及机关各科室，为各单位规范地开展好安全工作提供了依据。同时，积极组织开展各项安全检查活动，对每次安全检查进行了策划，对查出的安全隐患及时下达了整改通知书。 注重安全教育培训，员工培训把它列入安全管理工作的重点之一。今年，按照市消防部门的要求开展了“消防四个能力”建设，各门店每天利用晨会时间，对“消防四个能力”建设二十问答题进行现场教育培训。 ②资金风险管理：资金由于流动性很强，出现错弊的可能性更大，保护资金安全的要求更迫切。收银员在具体的工作中会出现以下弊端：（1）收银员在团购结算中没有按财务制度及企业规定执行，大宗团购货物、外卖商品出入门店未办理合理手续，缺少监督，甚至有些门店有违反财务规定的现象；（2）销售出去的券、卡没有按规定进行账务处理随意退换；（3）银联卡套现等问题。针对以上问题及管控风险，采取了这一措施。进而合理组织安排收银工作。对各门店总收和收银员提出服务与监督相结合的方针，在保证执
金融风险管理 课后习题解答
第一章 【习题答案】 1.系统性金融风险 2.逆向选择；道德风险 3.正确。心理学中的“乐队车效应”是指在游行中开在前面，载着乐队演奏音乐的汽车，由于音乐使人情绪激昂，就影响着人们跟着参加游行。在股市中表现为，当经济繁荣推动股价上升时，幼稚的投资者开始拥向价格处于高位的股票，促使市场行情飙升。 4.错误。不确定性是指经济主体对于未来的经济状况的分布范围和状态不能确知；而风险是一个二维概念，它表示了损失的大小和损失发生概率的大小。 5.A（本题目有错别字，内存，应改为内在） 6.A 7.略。提示：金融风险的定义。 8.金融风险的一般特征：客观性：汇率的变动不以任何金融主体的主观意志为转移。普遍性：每一个具体行业、每一种金融工具、每一个经营机构和每一次交易行为中，都有可能潜伏着金融风险、扩张性：美国次贷危机将整个世界拖入金融海啸、多样性与可变性：期货期权等金融衍生品不断创新，影响风险的因素变得多而复杂、可管理性：运用恰当手段可套期保值达到避险的目的；金融风险的当代特征：高传染性：由于金融的高度自由化和一体化，美国次贷危机成为引发欧债危机的导火线、“零”距离化：1997年泰国金融危机使东南亚国家相继倒下、强破坏性：由于金融深化，美国发生的“次债危机”从2007年8月开始席卷美国、欧盟和日本等世界主要金融市场，以及2009年发生的欧洲主权债务危机，截至2012年仍然对全球经济产生巨大的负面作用。 9.按照金融风险的形态划分：价格风险（利率风险、汇率风险、证券价格风险、金融衍生品价格风险、通货膨胀风险）；信用风险；流动性风险；经营或操作风险；政策风险；金融科技风险；其他形态的风险（法律风险、国家风险、环境风险、关联风险）。根据金融风险的主体划分：金融机构风险；个人金融风险；企业金融风险；国家金融风险。根据金融风险的产生根源划分：客观金融风险；主观金融风险。根据金融风险的性质划分：系统性金融风险；非系统性金融风险（经营风险、财务风险、信用风险、道德风险等）。根据金融风险的层次划分：微观金融风险；宏观金融风险。 10.金融风险的效应可以划分为经济效应、政治效应和社会效应三个方面，经济效应主要包括微观经济效应和宏观经济效应。
安全风险管理大家谈心得体会Microsoft Word 文档 (2)
安全是永恒的主题 一直以来，无论对于旅客还是铁路，安全出行、平安归来都是大家共同的愿望。 安全是铁路永恒的主题。当前，铁路工作引入安全风险管理方法，构建安全风险控制体系，提高铁路安全管理的科学化水平，是铁路继开展“服务旅客创先争优”活动后的又一重要举措，彰显了铁路对待安全工作的积极态度。 2012年，铁路运输安全工作面临着新的挑战。我们要深刻吸取“7?23”事故教训，牢固树立安全发展理念，始终把确保高铁、客车和人民群众生命财产安全放在一切工作的首位，继续强化安全基础建设，全面推进安全风险管理。铁路要实现持续、稳定的科学化发展，安全是必要的前提。 在目前召开的全国铁路工作会议上提出了新思路，铁路将在“十二五规划”的开局之年暨2012年，全面推进安全风险管理。铁路各级部门要根据本单位、本部门的实际情况，制定切实可行的安全风险制度，适度拉大安全风险奖励机制，把安全风险责任落实细化到班组和岗位上，增强全路广大职工保安全的风险意识，形成全员共保安全的良性循环。 那么，安全风险管理的举措好在哪里？ 好就好在它尊重铁路安全生产规律，循序渐进地提高安全管理的科学化水平。任何事物都有规律可循，铁路发展也要讲究科学。铁路
的发展还是需要一个循序渐进的过程，想一蹴而就达到铁路大发展的目的的想法是不现实的。我们应该看到，近年来高铁的发展过于快速，人员素质、行车设备等短板效应已日益显现，给铁路安全、持续、稳定发展构成了一定的威胁。尊重铁路安全生产规律，确立安全风险管理的新思路，从根本上提高铁路安全管理的科学化水平，最大限度地减少或消除安全风险，从而实现运输安全的长治久安。 近期，为进一步提升安全管理水平，确保安全生产持续稳定，开展了安全风险大家谈活动，经过大中修和施工过程中存在的安全重点风险源排查，以及时发现和消除安全隐患。并认真学习了段有关“安全风险管理”的文件精神，深刻领会了通过实施安全风险管理，增强安全风险的防范意识，构建安全风险的防控体系，达到强化安全基础、最大限度减少或消除安全风险、确保铁路安全为目的的指导思想和主要内容。 通过此次活动和有关文件精神的认真学习，要不断强化全员安全风险管理意识，开展安全风险控制活动，用风险理论来指导安全生产实践。针对近期天气异常、设备变化大的实际，准确研判安全风险点，采取有效措施，狠抓安全风险控制责任落实，全力确保运输安全万无一失。 此次“安全风险管理大家谈”活动，使全体干部职工切实把“三点共识”、“三个重中之重”和安全风险意识根植于思想深处，明确了两个认识，即：安全风险可以砸了自己的“饭碗”；风险管理可以保住自己的“饭碗”。通过统一干部职工的思想认识，为确保安全奠定了坚
银行员工防范风险心得体会
银行员工防范风险心得体会 作为银行的一线员工,银行柜面操作风险是指银行柜员为客户办理账户开销、现金存取、支付结算等业务过程中, 由于风险控制失效使银行或客户资金遭受损失的风险, 是银行操作风险的主要领域。操作风险是指由于不完善或失灵的内部程序、人员和系统或外部事件导致损失的风险。在实际工作中, 操作风险可以分是人员因素引起的操作风险, 包括操作失误、违法行为、关键人员流失等情况; 。 柜面操作风险一旦发生, 损失将是巨大的。产生柜面操作风险的主观因素, 一是风险意识淡薄。柜员没有养成合规操作理念、忽视制度约束, 管理者对风险文化培育不够, 银行风险文化没有成型。二是业务素质不高。柜员自身业务素质不能适应业务变化, 导致部分员工操作起来力不从心, 风险识别和预防能力下降。三是责任意识不强。表现为玩忽职守、随意操作, 柜面管理人员对柜员管理不严, 柜员违规违章操作。四是侥幸心理作祟。柜员如有侥幸心理, 就会在操作时逐渐进行不合理的简化操作,从而滋生越来越多的操作风险。 为有效防范操作风险, 必须建立起以完善的公司治理结构和先进的制度文化为基础, 以科学的内部控制综合评价体系为核心, 以健全的内部控制制度为保障, 以多层次的信息系统为支撑的内部控制体系, 切实避免大案要案和重大违规问题的发生。 一是确立风险防范理念, 使遵守规章制度成为一种文化。理念是行动的先导, 文化是无形的约束。理念引发触动, 触动促成行为, 行为形成习惯, 习惯久而久之凝聚为文化。文化一旦形成, 就变为一种力量, 直接指导、激励和约束着员工的行为。如果周围的人都恪守制度, 按章行事, 原先心存不轨的人也能变成循规蹈矩的模范,这就是文化的力量。 二是创新业务经营计划管理模式和绩效考评机制。为了真正强化资本约束机制, 转变业务增长方式, 引入经济增加值指标考核, 通过风险资本的计量与分配以及投资风险的弥补, 从绩效考核方面引导各级行关注风险防范, 实现业务发展、风险控制和效益增长的有机统一。
年度全面风险管理报告
路天矿业公司2015年度 全面风险管理报告 | 编号：LTK-BAB-01-2016-C-001 】 签发人： 审核人： 编制人： | 日期：2016年1月8日
路天矿业公司2015年度全面风险管理报告 一、2015年全面风险管理工作情况 【 2015年我公司专门成立了全面风险管理领导小组，由董事长担任组长，各分管副总经理担任副组长，各职能部门、基层单位中层领导为成员，领导风险管理的日常工作。公司体系办是负责风险管理的职能部门，具体组织、推动公司的风险管理工作。目前，公司已将企业全面风险管理的职责落实到相应的职能部门，由职能部门负责全面风险管理工作的实施。风险防范意识也在各级领导及工作人员的思想中进一步强化。公司已制定了《风险管理手册》、《程序文件》、《不安全行为控制手册》、《管理制度汇编》，开展了管理制度和流程梳理、风险识别、风险评估、风险管理程序的制定、风险事件收集与整理等工作，并每月形成体系运行报告。 二、2015年度计划完成情况及评价 按照年初制定的2015年度安全目标与计划，制定的安全管理制度和《风险预控管理体系管理办法》等纲领性文件，出台了针对矿井安全生产的考核奖惩办法，并建立了档案和不安全行为等级台账。各基层单位建立了以本安体系为核心的安全管理组织机构并有专人负责开展工作。各单位对中等以上危险源班班管控，中等以下危险源专人管理。安检科每
月对采掘、安装、机运等辅助单位进行考核评价，并与安全结构工资挂钩；我公司已将《风险预控管理体系考核评分标准》按专业划分到了各职能科室和基层单位，每月按照分管专业进行考核评分，最终由本安办进行汇总，实现奖罚兑现。综上所述，我公司在乌海能源公司的直接领导下，遵循公司年初提出的煤矿安全生产思想，以创建本质安全型矿井、实现安全形势根本好转和高产高效为目标，全公司干部职工团结一致，同心同德，圆满完成了乌海能源公司及公司年初下达的各项指标。 2015年度公司通过全面风险管理工作的开展，找出了目前需要重点防范的2个重大风险及其形成原因，从而能够有针对性的开展风险评估诊断工作，并依据评估结果，确定了风险等级，制定了重大风险的预控措施，抓住了风险预警和应急机制重点，全面的提出了风险解决方案措施，为公司安全生产奠定了坚实的基础。 三、信息系统运行情况统计 （ 2015年路天矿业公司1月1日至12月31日共查出隐患618条，录入系统问题499条，未录入119条，1、2月份一条未录入罚款10元，25条未录入，合计罚款250元，3月-12月份一条未录入罚款20元，94条未录入，合计罚款1880元。 1、2015年系统隐患录入统计表
《金融风险管理》期末复习复习指导多选题
（二）多项选择题（每题2分，共10分） 20世纪70年代以来，金融风险的突出特点是（ ABC ）。A. 证券市场的价格风险 B. 金融机构的信用风险 C. 金融机构的流动性风险AA按照美国标准普尔、穆迪等著名评级公司的作业流程，信用评级过程一般包括的阶段有（ ABCE ）。 A准备B．会谈C．评定E．事后管理 A按金融风险主体分类，金融风险可以划分为以下哪几类风险：（ABCD ） A. 国家金融风险 B. 金融机构风险 C. 居民金融风险 D. 企业金融风险 BB保险公司保险业务风险主要包括（ABC）。 A．保险产品风险B．承保风险C．理赔风险 B保险公司资产负债管理技术主要有（ACD ）。 A．现金流匹配策略 C．久期免疫策略D动态财务分析 B保险资金运用的风险管理层次包括（ABC）。 A．宏观决策层次 B．投资实施层次C．监督与考核层次 B保险公司整体风险管理的特征包括（ABCD）。 A．目的明确性 B．全面性 C．全方位性 D．可扩展性 B巴塞尔委员会把网络银行风险管理分为三个步骤（ABC）。A．评估风险B．管理和控制风险 C.监控风险 CC从银行资产和负债结构来识别金融风险的指标有（ ABCE ）。 A. 存贷款比率 B. 备付金比率 C. 流动性比率 E.单个贷款比率 C操作风险管理框架包括（ABCD）。 A.战略 B.流程 C.基础设施 D.环境 C操作风险度量模型可以划分为（ABC）。A.基本指标法B.标准化方法C.高级衡量法 C操作风险的主要特点有（ABD）。 A.发生频率低，但损失大 B.单个操作风险因素和操作性损失间数量关系不清晰D.人为因素是操作风险产生的主要原因 C从各国的实践情况看，金融自由化主要集中在（ ABCD ）A．价格自由化B．市场准入自由化 C．业务经营自由化 D．资本流动自由化 FF房地产贷款出现风险的征兆包括：（ ABD）。 A.同一地区房地产项目供过于求 B. 项目计划或设计中途改变 D. 销售缓慢，售价折扣过大 F非银行经济主体的交易风险管理方法中，商业法包括（ABDE） A选择有利的合同货币 B．加列合同条款D．提前或推迟收付汇 E．配对F (ABCDE )方面可能引起证券公司经纪业务的风险。 A.交易环节的风险 B．技术设备问题引致的风险 C．证券公司工作人员故意或失误造成的风险 D．财务及资金制度不健全引致的风险 E．其他不正当的交易行为引致的风险 F风险估价的基本方法有（ABCE ）。 A．原始成本法B．重置成本法c．市 场价值法 E．实际现金价值法 GG关于风险的定义，下列正确的是 （ ABCD ）。 A.风险是发生某一经济损失的不确定 性 B.风险是经济损失机会或损失的 可能性 C.风险是经济可能发生的损 害和危险 D. 风险是经济预期与实 际发生各种结果的差异 G国家风险的基本特征有（ BD ）。 B.发生在国际经济金融活动中 D. 不 论是政府、商业银行、企业，还是个 人，都有可能遭受国家风险带来的损 失 G根据有效市场假说理论，可以根据市 场效率的高低将资本市场分为 （ BCE ）。 B. 弱有效市场 C. 强有效市场 E.中度有效市场 G管理利率风险的常用衍生金融工具 包括（ABCDE）。 A远期利率协定 B利率期货 C利率 期权 D利率互换 E利率上限 G国际上常用的借款方式有（ ABCDE） A.国际金融组织贷款 B.外国政府 贷款 C.政府混合贷款 D.出口信 贷 E.银团贷款 G根据国际金融组织对外债的定义，外 债的特征有（ABD）。 A．外债的当事双方应具有债权债务关 系B.外债的债权债务关系须具有契约 性D.外债的债权债务关系必须是发生 在居民与非居民之间的 G广义的操作风险概念把除C.市场风 险和D.信用风险以外的所有风险都视 为操作风险。（ CD ） G广义的保险公司风险管理，涵盖保险 公司经营活动的一切方面和环节，既 包括产品设计、展业、A.理赔、C.核 保和D.核赔等环节。（ ACD ） JJ金融风险的特征是（ABCD ）。 A. 隐蔽性 B. 扩散性 C. 加速性 D. 可控性 J金融风险管理的目的主要应该包括 以下几点：（ ACDE ）。 A. 保证各金融机构和整个金融体系 的稳健安全 C. 保证金融机构的公平 竞争和较高效率 D. 保证国家宏观货 币政策制订和贯彻执行 E. 维护社会 公众的利益 J金融风险综合分析系统一般包括 （ ABCD ）。 A.贷款评估系统 B. 财务报表分析 系统 C. 担保品评估系统 D. 资产 组合量化系统 J金融机构流动性较强的负债（ABCD）。 A．活期存款B．大额可转让定期存单 C．向其他金融企业拆借资金 D．向 中央银行借款 J基金的销售包括以下哪几种方式： （ ABCD ）。A. 计划销售法 B.直接 销售法 C.承销法 D.通过商业 银行或保险公司促销法 J基金管理公司风险管理的原则包括 （ABCDE ）。 A首要性原则B．全面性原则C．审慎 性原则 D．独立性原则和‘防火墙” 原则 E．适时性原则和有效性原则 J金融信托投资的基本职能有（AC ）。 A．财产管理C．融通资金 J金融信托风险管理原则有（ACD ）。 A．投资比例控制C．投资分散原则D．保 险控制原则 J金融衍生工具面临的风险包括 （ABCDE ）。 A市场风险 B．信用风险 C．流动 性风险 D操作风险 E．法律风险 J金融衍生工具信用风险管理的过程 包括（BCD ）。 B．信用风险评估 C，信用风险控制 D信用风险财务处理 J金融工程学可以看做是（ABC ）三 者结合的新兴交叉科学。A．现代金融 学 B.信息技术C．工程方法 J金融工程运用的实体工具可以划分 为（ABCDE ）。 A.商品市场工具 B．货币市场工具 C．资本市场工具 D．外汇市场工 具 E．权益市场工具 J金融工程常用的几种现货实体工具 为（ABCD ） A．股票 B．票据发行便利 C．回 购协议 D．可转换债券 J金融危机产生的根源是（DE ） D．金融体系内在的脆弱性 E.经济周 期波动形成的经济危机 J金融风险预警指标有（ABE ）。 A．金融机构稳定性指标 B.宏观经济 稳定性指标E.市场风险指标 KK开放式基金面临的特殊风险包括 ( ABC ）。 A赎回与流动性风险B投资的市场风险 C．募集风险 LL利率期货的特征有（ABCD）。 A．标准化的合约条款 B冲销交易C．公 开交易的市场 D.交易主体的另一方 是交易所 L利率风险的常用分析方法有（AB） A．收益分析法B.经济价值分析法 L利率风险的主要形式有（ABCD） A重新定价风险 B收益率曲线风险 C 基准风险D期权性风险 L利率上限可看成由一系列不同有效 期限的（AC）合成。 A．借款人利率期权C．卖出利率期权 L利率风险管理的方法有（ABE）。 A．合理选择利率B．利率掉期E．货 币互换 L利用互联网开展保险业务具有以下 优点(ABCDE )A．扩大知名度 B．简 化保险商品交易手续，提高效率 C．方便保险产品的宣传D．促进保险 公司和保险消费者双方的相互了解 E．提高竞争力 MM某金融机构预测未来市场利率会上 升, 并进行积极的利率敏感性缺口管 理，下列各项描述正确的是（AD）。 A.最佳的利率敏感性缺口状态是正缺 口 D.最可取的措施是增加利率敏感 性资产，减少利率敏感性负债 NN内控系统的设置要以金融风险管理 为主线，并遵循以下原则（ ACD ）。
安全风险管理大家谈心得体会
安全风险管理大家谈心得体会 近期，为进一步提升安全管理水平，确保安全生产持续稳定，运转车间结合车间安全生产工作，开展了安全风险大家谈活动，经过大中修和焊接施工过程中存在的安全重点风险源排查，以及时发现和消除安全隐患。并认真学习了段有关"安全风险管理"的文件精神，深刻领会了通过实施安全风险管理，增强安全风险的防范意识，构建安全风险的防控体系，达到强化安全基础、最大限度减少或消除安全风险、确保铁路安全为目的的指导思想和主要内容。 通过此次活动和有关文件精神的认真学习，要不断强化全员安全风险管理意识，开展安全风险控制活动，用风险理论来指导安全生产实践。针对近期天气异常、设备变化大的实际，准确研判安全风险点，采取有效措施，狠抓安全风险控制责任落实，全力确保运输安全万无一失。 此次"安全风险管理大家谈"活动，使全体干部职工切实把"三点共识"、"三个重中之重"和安全风险意识根植于思想深处，明确了两个认识，即：安全风险可以砸了自己的"饭碗";风险管理可以保住自己的"饭碗".通过统一干部职工的思想认识，为确保安全奠定了坚实的思想基础。 为确保风险点判定准确，车间要求工区每日的安全预想，要做到人人知道安全风险点、人人参与风险控制。结合现场作业实际，制定了调车长、连结员、值班员、助理值班员主要行车岗位安全风险卡和管理人员风险职责，做到"一人一卡，一岗一卡",要求上岗人员必须熟练掌握风险卡中安全
风险点和控制措施。 安全风险管理是系统性工程，以"安全第一、预防为主、综合治理"的思路，构建安全风险控制体系，就是要加强对安全风险的全面分析、科学研判，科学制定管控措施，最终实现消除安全风险的目标。
风险控制心得体会
风险控制心得体会 心得一 通过前一阶段的学习，我深刻的认识到，合规文化教育活动是在特定的历史时期形成具有农业银行金融特点的教育方式及与之相适应的管理制度和组织形式，是农业银行信奉和借鉴巴塞尔银行监管委员会的管理经验方式并付诸实践的价值观念，集中体现了农业银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动农业银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。可以说，这次活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了领导务能力。下面，就这次学习的收获，我谈点我的见解。 一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要。开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升农行形象。一方面，要提高全体员工对加强企业合规文化教育的认识，全行干部职工是泉州农行企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。从现实看，许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的认识和理解，把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建设。要集中时间、集中精力做好财会人员的培训、考核，业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使所有会计出纳人员人人熟知制度规定，个个争当合格柜员，柜面成为营销舞台;要强化财会人员政治、思想和职业道德的培训，针对不同岗位的实际情况，采取以会代训、专题培训等不同形式，力求使财会队伍的综合素质在原有基础上再上一个等级。通过系列活动，使全体员工准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控管理意识，狠抓基础管理，促进依法合规经营。 二、加强合规文化教育，是建立长效发展机制的需要。企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应企业长远发展的机制。从我行来看，他应该包
2020年全面风险管理工作报告
2016年全面风险管理工作报告 XXXX： 根据XX公司关于开展XX公司2016年全面风险评估工作的通知精神，现将我公司2016年全面风险管理报告如下： 一、公司风险防控建设工作情况 为切实加强公司的风险管理能力，促进公司业务持续健康发展，XX年 XX月，公司依据“由点到面、循序渐进、逐步深化”风险管理体系建设思路，采取“先试点，后推广”的方式,启动了全面风险管理和内部控制体系(以下简称“风险管理体系”)建设工作。在体系建设初期，即明确了董事会、监事会、经理层以及风险管理职能部门在风险管理体系中的职责，董事会负责风险管理体系的建立健全、有效实施及评价；监事会对董事会建立与实施风险防控工作进行监督；经理层负责组织领导风险管理体系的日常运行；授权纪检监察部具体组织协调风险管理体系的建立实施及日常工作，并对内部控制的有效性进行监督检查；董事会下设审计XX委员会、法律风险XX委员会，对风险管理体系的有效实施和内部控制的自我评价情况进行监督。公司聘请了专业机构作为风险管理和内控体系实施的咨询机构，在总部和各分、子公司范围内通过内控体系建设、风险识别与评估、风险防控流程梳理、重大风险应对、长效机制建立等实施步骤，全面、系统地识别公司层面、财务管控层面和业务层面关键风险，梳理重点业务流
程，编制以业务流程为架构，风险为导向，控制活动为具体措施的业务流程图，促进了风险管理体系建设工作的规范化、标准化和常态化。 为了进一步巩固和扩大风险管理体系试点阶段的工作成果，全面完成公司风险管理体系的建设任务，公司将在公司各级所属单位全面推行风险管理体系建设。 二、2016年风险管理体系建设工作计划 （一）风险管理体系建设的指导思想和工作原则 公司风险管理体系建设按照财政部、国资委及集团公司建立风险管理和内部控制的要求，遵循公司战略目标、经营目标、报告目标、合规性目标，公司统一领导，分层管理，以控制环境、风险识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通、监督为主要内容，逐步建立和完善以“组织结构科学、管理流程顺畅。制度设置规范、控制程序精细”为特征的具有中材国际特色的全面风险管理和内部控制体系。风险管理体系建设遵循以下基本原则： 1、合规性原则。XXX部委颁布《企业内部控制基本规范》及《企业内部控制配套指引》是公司风险管控体系建设的理论依据和政策要求。满足合规性要求是体系建设的最低目标。 2、重要性原则。风险管理体系应在兼顾全面的基础上，关注重要单位、重要业务、重要流程以及重要风险领域的管理和控制，对业务处理过程中的关键控制点落实到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
金融风险管理的意义和方法
金融风险管理的意义和 方法 WTD standardization office【WTD 5AB- WTDK 08- WTD 2C】
一、金融风险管理的意义和方法 金融风险管理通过消除和尽量减轻金融风险的不利影响，改善微观经济活动主体的经营，从而对整个宏观经济的稳定和发展起到促进作用。对微观经济而言，具有下述明显的作用。 1.有效的金融风险管理可以使经济主体以较低的成本避免或减少金融 风险可能造成的损失。资金借贷者、外汇头寸持有者、股票买卖者等市场参与者通过对利率、汇率、股票价格的变化趋势进行科学预测，并采用措施对这些市场风险加以规避，可以避免在金融交易中出现亏损。债权人根据严密的资信评估体系对借款人进行筛选，可以在事前规避信用风险；发放贷款后，债权人还可以凭借完备的风险预警机制，及时发现问题并采取措施，防止借款人到期不履行还本付息的义务。金融机构或企业经过严格的内部控制，可以避免雇员利用职务之便从事违规金融交易，从而防止内部人为谋私利而损害所有者利益。 2.有效的金融风险管理可以稳定经济活动的现金流量，保证生产经营 活动免受风险因素的干扰，并提高资金使用效率。经济主体通过制定各种风险防范对策，就能够在经济、金融变量发生波动的情况 下，仍然保持相对稳定的收入和支出，从而获得预期利润率。 3.有效的金融风险管理为经济主体做出合理决策奠定了基础，表现为 下述方面：
（1）金融风险管理为管理经济主体划定了行为边界，约束其扩张冲动。也对市场参与者的行为起到警示和约束作用。 （2）金融风险管理也有助于经济主体把握市场机会。 4.有效的金融风险管理有利于金融机构和企业实现可持续发展。金融 风险管理能够使金融机构或企业提高管理效率，保持稳健经营，避免行为短期化。同时，一个拥有健全的风险管理体系的金融机构或企业在社会中可以树立良好的形象，赢得客户信任，从而得以在激烈的竞争中不断发展壮大。 金融风险管理对宏观经济的意义重大，是各国监管当局研究的主要方面。 1.金融风险管理有助于维护金融秩序，保障金融市场安全运行。 2.金融风险管理有助于保持宏观经济稳定并健康发展。 二、金融风险管理的程序 金融风险管理是一个十分复杂的过程，根据金融风险管理过程中各项任务的基本性质，可以将整个金融风险管理的程序分为6个阶段： 1.风险的识别和分析。 2.风险管理策略的选择和管理方案的设计。 3.风险管理方案的实施和监控。 4.风险报告。 5.风险管理的评估。 6.风险的确认和审计。
安全风险管理大家谈心得体会
编号：AQ-BH-07307 ( 文档应用) 单位：_____________________ 审批：_____________________ 日期：_____________________ WORD文档/ A4打印/ 可编辑 安全风险管理大家谈心得体会 Experience of safety risk management
安全风险管理大家谈心得体会 备注：每次经过学习之后总想着把自己学习到的经验记录下来，这会在潜移默化中濡染到生活中的其他事情，做事更加具有目的性，做事更加具有连贯性，不再是一股脑去做，步步摸棋。 一直以来，无论对于旅客还是铁路，安全出行、平安归来都是大家共同的愿望。 安全是铁路永恒的主题。当前，铁路工作引入安全风险管理方法，构建安全风险控制体系，提高铁路安全管理的科学化水平，是铁路继开展“服务旅客创先争优”活动后的又一重要举措，彰显了铁路对待安全工作的积极态度。 2012年，铁路运输安全工作面临着新的挑战。我们要深刻吸取“7?23”事故教训，牢固树立安全发展理念，始终把确保高铁、客车和人民群众生命财产安全放在一切工作的首位，继续强化安全基础建设，全面推进安全风险管理。铁路要实现持续、稳定的科学化发展，安全是必要的前提。 在目前召开的全国铁路工作会议上提出了新思路，铁路将在“十二五规划”的开局之年暨2012年，全面推进安全风险管理。铁路各
级部门要根据本单位、本部门的实际情况，制定切实可行的安全风险制度，适度拉大安全风险奖励机制，把安全风险责任落实细化到班组和岗位上，增强全路广大职工保安全的风险意识，形成全员共保安全的良性循环。 那么，安全风险管理的举措好在哪里？ 好就好在它尊重铁路安全生产规律，循序渐进地提高安全管理的科学化水平。任何事物都有规律可循，铁路发展也要讲究科学。铁路的发展还是需要一个循序渐进的过程，想一蹴而就达到铁路大发展的目的的想法是不现实的。我们应该看到，近年来高铁的发展过于快速，人员素质、行车设备等短板效应已日益显现，给铁路安全、持续、稳定发展构成了一定的威胁。尊重铁路安全生产规律，确立安全风险管理的新思路，从根本上提高铁路安全管理的科学化水平，最大限度地减少或消除安全风险，从而实现运输安全的长治久安。 近期，为进一步提升安全管理水平，确保安全生产持续稳定，开展了安全风险大家谈活动，经过大中修和施工过程中存在的安全
邮政储蓄银行“合规管理年”心得体会
邮政储蓄银行“合规管理年”心得体会提高银行效益，降低金融风险，为增强邮政金融业务合规经营管理意识，培养良好的合规文化，XX年被确定为邮政储蓄银行的“合规管理体制年”，当前正值邮储体制改革的关键时期，开展合夫建设推进年活动有着很强的现实性必要性。邮政储蓄事业的面长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设，必将为邮政储蓄经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。下面，就如何提高银行效益，降底金融风险，我谈几点粗浅见解。 一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要。开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。同时要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升我行形象。一方面，要提高全体员工对加强企业合规文化教育的认识，全行干部职工是我行企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践和
创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵守法。从现实看，许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的认识和理解，把企业合夫化文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动唱唱跳跳就是企业合规文化建设。要集中时间集中精力做好财会人员的培训考核，业务培训力要求培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使所有会计出纳人员从熟知制度规定，个个争当合格柜员，柜面成为营销舞台；要强化财会人员政治、思想和职业道德培训，针对不同岗位的实际情况采取以会代训、专题培训等不同形式，力求使财会队伍的综合素质在原有基础上在上一个等极。通过系列活动，使全体员准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自自觉也融入到企业的合规文化建设中去，增强内控管理意识，狠抓基础管理，促进依法合规经营。 二、加强合规文化是建立长效发展机制的需要。企业合规文化教良建成设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应企长久发展机制。从我行看应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自己特色文化经营理念。首先要采取走出去，请进来等形式，通