农村信用社核心业务系统操作说明
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• 可以修改的要素： 金额、地址、收款人帐号、户名、附言
• 不可以修改的要素: 付款人帐号、名称
*已复核的转汇不能再进行转汇撤销和修改
[4352]转汇复核
• 1. 功能说明： 转汇录入成功后，冻结付款人账户相应金 额。转汇复核时才进行账务处理。 会计分录： 借：发送机构客户帐（内部账） 贷：转入机构转汇专用户
[4352]转汇复核
• 2．1 操作界面4：(接入大额系统)
[4352]转汇复核
• 2. 操作界面(转汇复核凭证)：
案例1
• 不接支付系统 • 发送机构1801011010 • 接收机构1884051000 • 付款帐号80080000000066445011 • 户名 培训 • 密码 111111 • 收款帐号 84050000800082103011 • 户名 培训
核心业务系统 操作说明
主讲内容
操作说明
系统简介
操作说明
转汇业务 其他
操作说明
资产管理
系统简介
• 湖南省农村信用合作社联合社新一代综合业务系统是建立在一个安全、可靠、先进、 实用的符合农村信用社机制，满足当前业务处理需要及适应未来业务发展趋势的计算 机综合业务网络处理系统：
• (1)“大会计”思想 • 对不同业务类型如储蓄、对公等的账务组织和账务处理及其报表编制统一组织、统一
[4351]转汇录入
• 3 操作说明： • 交易成功后系统在屏幕右下方显示该笔转汇交易
的转汇流水号，请注意记录，进行“转汇复核” 时需要输入该流水号。 • 如果转入机构没有在机构自动分录表中设置相应 的转汇专用户信息，则系统会提示:“分录表中无 转入行转汇账户!”，此时需通知转入机构进行机 构自动分录表的设置。 • 本机构当日的转汇情况可以通过“08转汇业务 ”—>“当日转汇流水查询”获得。
处理、统一管理. • (2)“双人临柜” • 能满足目前信用社实际“记账”、“复核”双人临柜模式。 • (3）“综合柜员” • 支持全能综合柜员制运作的管理模式，对柜员有严密的权限控制。从前台柜员的要求
出发，操作方便快捷。 • (4)系统顺应当今计算机技术发展潮流，建立在先进的应用平台上，采用开放的TCP/IP
通信协议，建立客户+中间件+服务器三层处理模式。 • (5)系统具有高可靠性、良好的可伸缩性和可管理性。
转汇业务
• 重点： 新系统相对于现有系统，有哪些变化？
• 难点： 新增交易如何操作？新增哪些功能？
转汇业务
• 定义 转汇业务是指省联社所属范围内各农信社间的资 金汇划，以及目前未开通大小额和农信银业务的 下级机构通过转汇与上级机构进行支付系统对接。
• 现操作流程：发送机构录入员12做转汇录入 （4351）→复核员13作转汇复核（4352）→接收 机构打印转汇来账（4353）→转汇退回（4355） （发现有错可直接退回） →转汇对接处理（4354）
• 注意：不能再使用6302交易做转汇入账处理，因 为用6302交易，转汇流水表的业务处理状态不会 改变，影响后续操作。
案例2
• 接大额支付系统 • 发送机构1801011010 • 接收机构1801011000 • 付款帐号80080000000066445011 • 户名：培训 • 密码 111111 • 收款帐号 123 • 户名 测试 • 支付系统行号：321667090019
[4351]转汇录入
• 转汇录入时做了哪些检查？ • 不接入支付系统时： • 1、收、付款人的户名与帐号是否相符，账户状态
是否正常 • 2、收款人帐号开户机构码与接收机构不一致不能
进行转汇 • 3、对帐类进行检查（BW,DSDQ,DGDQ,DK) • 4、付款人账户开户机构与发送机构不一致，不能
进行转汇。
Байду номын сангаас4351]转汇录入
• 转汇录入时做了哪些检查？ • 接入支付系统时： • 1、检查发送机构是否可以办理支付系统业
务？ • 2、收款人开户机构与接收机构是否是同一
联社上下级机构关系。 • 3、接收机构是否可以办理支付系统业务 • 4、支付系统行号进行判断
[4351]转汇录入（撤销、修改）
• 转汇录入时，可以进行该笔转汇的撤销和 修改，修改后，转汇流水号不变。
新旧系统转汇业务的差别
• 1以前只有上下级机构之间才能互相转汇， 现在不对接支付系统的情况下，全省范围 内各个机构之间可以互相转汇。
• 2增加了上、下级机构之间支付系统对接功 能
• 3经办柜员身份由8、9变为了12、13 • 4增加了转汇的撤销和修改功能
新旧系统转汇业务的差别
• 5以前的转汇来帐和转汇往帐合并为转汇专 用户，无来帐、往帐之分。
• 6取消了从客户帐转转汇往帐户，现扣款帐 号可为客户帐，增加了帐户密码、身份证 校验。
• 7增加了转汇退回处理(4355) • 8增加了转汇对接交易（4354） • 9取消了6302交易在转汇业务中的使用
[4351]转汇录入
• 1． 功能说明： 本交易完成本机构转汇的各要素录入工作。 为了使本机构的资金及时到达他所，代理 机构需把所有的交易要素都输入计算机中 ，采用电子的形式来完成报单的传递，由 被代理机构打印凭证。
• 关系定义 转汇分录入、复核两步进行，没有复核的转汇不 记本机构的账务，复核后，进行账务处理 借：本机构客户帐（内部帐） 贷：对方机构转汇专用户
新旧操作流程对比
• 原操作流程：从客户帐转入转汇往帐户（6302） →发送机构录入员08做转汇录入（4301）→复核 员09作转汇复核（4302）→接收机构打印转汇来 账（4305）→6302转帐入账
[4352]转汇复核
• 2. 操作说明： A. 输入转汇流水号后回车，由复核员输入金额、 付款人账号、接收机构码与收款人账号等相关要 素。 B. 按Insert键确认转汇信息是否正确。 C. 不可复核其他机构柜员的转汇，复核柜员不能 是本账务的记账柜员。 D. 若有转汇流水未复核，该柜员不可签退。
注意:本交易不作实质账务处理,只是冻结付 款人账户相应金额，但是账户状态不会改 变，只在冻结登记簿里进行登记。进行转 汇复核后进行借贷双方账务处理。
[4351]转汇录入
• 2．1 操作界面2：
[4351]转汇录入
• 2录入说明： • A:在方式选择时可以选择录入、修改、撤销
B:该部分系统交易分为不接入子系统以及接 入大小额系统，农信银系统三种情况。在 交易下拉菜单接入子系统选项中有四个选 择：不接入、 小额、大额、农信银 。
• 不可以修改的要素: 付款人帐号、名称
*已复核的转汇不能再进行转汇撤销和修改
[4352]转汇复核
• 1. 功能说明： 转汇录入成功后，冻结付款人账户相应金 额。转汇复核时才进行账务处理。 会计分录： 借：发送机构客户帐（内部账） 贷：转入机构转汇专用户
[4352]转汇复核
• 2．1 操作界面4：(接入大额系统)
[4352]转汇复核
• 2. 操作界面(转汇复核凭证)：
案例1
• 不接支付系统 • 发送机构1801011010 • 接收机构1884051000 • 付款帐号80080000000066445011 • 户名 培训 • 密码 111111 • 收款帐号 84050000800082103011 • 户名 培训
核心业务系统 操作说明
主讲内容
操作说明
系统简介
操作说明
转汇业务 其他
操作说明
资产管理
系统简介
• 湖南省农村信用合作社联合社新一代综合业务系统是建立在一个安全、可靠、先进、 实用的符合农村信用社机制，满足当前业务处理需要及适应未来业务发展趋势的计算 机综合业务网络处理系统：
• (1)“大会计”思想 • 对不同业务类型如储蓄、对公等的账务组织和账务处理及其报表编制统一组织、统一
[4351]转汇录入
• 3 操作说明： • 交易成功后系统在屏幕右下方显示该笔转汇交易
的转汇流水号，请注意记录，进行“转汇复核” 时需要输入该流水号。 • 如果转入机构没有在机构自动分录表中设置相应 的转汇专用户信息，则系统会提示:“分录表中无 转入行转汇账户!”，此时需通知转入机构进行机 构自动分录表的设置。 • 本机构当日的转汇情况可以通过“08转汇业务 ”—>“当日转汇流水查询”获得。
处理、统一管理. • (2)“双人临柜” • 能满足目前信用社实际“记账”、“复核”双人临柜模式。 • (3）“综合柜员” • 支持全能综合柜员制运作的管理模式，对柜员有严密的权限控制。从前台柜员的要求
出发，操作方便快捷。 • (4)系统顺应当今计算机技术发展潮流，建立在先进的应用平台上，采用开放的TCP/IP
通信协议，建立客户+中间件+服务器三层处理模式。 • (5)系统具有高可靠性、良好的可伸缩性和可管理性。
转汇业务
• 重点： 新系统相对于现有系统，有哪些变化？
• 难点： 新增交易如何操作？新增哪些功能？
转汇业务
• 定义 转汇业务是指省联社所属范围内各农信社间的资 金汇划，以及目前未开通大小额和农信银业务的 下级机构通过转汇与上级机构进行支付系统对接。
• 现操作流程：发送机构录入员12做转汇录入 （4351）→复核员13作转汇复核（4352）→接收 机构打印转汇来账（4353）→转汇退回（4355） （发现有错可直接退回） →转汇对接处理（4354）
• 注意：不能再使用6302交易做转汇入账处理，因 为用6302交易，转汇流水表的业务处理状态不会 改变，影响后续操作。
案例2
• 接大额支付系统 • 发送机构1801011010 • 接收机构1801011000 • 付款帐号80080000000066445011 • 户名：培训 • 密码 111111 • 收款帐号 123 • 户名 测试 • 支付系统行号：321667090019
[4351]转汇录入
• 转汇录入时做了哪些检查？ • 不接入支付系统时： • 1、收、付款人的户名与帐号是否相符，账户状态
是否正常 • 2、收款人帐号开户机构码与接收机构不一致不能
进行转汇 • 3、对帐类进行检查（BW,DSDQ,DGDQ,DK) • 4、付款人账户开户机构与发送机构不一致，不能
进行转汇。
Байду номын сангаас4351]转汇录入
• 转汇录入时做了哪些检查？ • 接入支付系统时： • 1、检查发送机构是否可以办理支付系统业
务？ • 2、收款人开户机构与接收机构是否是同一
联社上下级机构关系。 • 3、接收机构是否可以办理支付系统业务 • 4、支付系统行号进行判断
[4351]转汇录入（撤销、修改）
• 转汇录入时，可以进行该笔转汇的撤销和 修改，修改后，转汇流水号不变。
新旧系统转汇业务的差别
• 1以前只有上下级机构之间才能互相转汇， 现在不对接支付系统的情况下，全省范围 内各个机构之间可以互相转汇。
• 2增加了上、下级机构之间支付系统对接功 能
• 3经办柜员身份由8、9变为了12、13 • 4增加了转汇的撤销和修改功能
新旧系统转汇业务的差别
• 5以前的转汇来帐和转汇往帐合并为转汇专 用户，无来帐、往帐之分。
• 6取消了从客户帐转转汇往帐户，现扣款帐 号可为客户帐，增加了帐户密码、身份证 校验。
• 7增加了转汇退回处理(4355) • 8增加了转汇对接交易（4354） • 9取消了6302交易在转汇业务中的使用
[4351]转汇录入
• 1． 功能说明： 本交易完成本机构转汇的各要素录入工作。 为了使本机构的资金及时到达他所，代理 机构需把所有的交易要素都输入计算机中 ，采用电子的形式来完成报单的传递，由 被代理机构打印凭证。
• 关系定义 转汇分录入、复核两步进行，没有复核的转汇不 记本机构的账务，复核后，进行账务处理 借：本机构客户帐（内部帐） 贷：对方机构转汇专用户
新旧操作流程对比
• 原操作流程：从客户帐转入转汇往帐户（6302） →发送机构录入员08做转汇录入（4301）→复核 员09作转汇复核（4302）→接收机构打印转汇来 账（4305）→6302转帐入账
[4352]转汇复核
• 2. 操作说明： A. 输入转汇流水号后回车，由复核员输入金额、 付款人账号、接收机构码与收款人账号等相关要 素。 B. 按Insert键确认转汇信息是否正确。 C. 不可复核其他机构柜员的转汇，复核柜员不能 是本账务的记账柜员。 D. 若有转汇流水未复核，该柜员不可签退。
注意:本交易不作实质账务处理,只是冻结付 款人账户相应金额，但是账户状态不会改 变，只在冻结登记簿里进行登记。进行转 汇复核后进行借贷双方账务处理。
[4351]转汇录入
• 2．1 操作界面2：
[4351]转汇录入
• 2录入说明： • A:在方式选择时可以选择录入、修改、撤销
B:该部分系统交易分为不接入子系统以及接 入大小额系统，农信银系统三种情况。在 交易下拉菜单接入子系统选项中有四个选 择：不接入、 小额、大额、农信银 。