105[1][1].产品物流事业部综合管理中心风控【2008】1号-融资物流业务风险控制与安全工作管理办法(试行)

北京中远物流有限公司 产品物流事业部综合管理中心风控【2008】1号 北京中远物流有限公司融资物流业务 风险控制与安全工作管理办法 （试行）

一、 总则 本办法为北京中远物流有限公司融资物流项目安全管理的指导性文件，凡归属于北京中远物流有限公司管理的所有融资物流项目的安全管理，均必须遵照本办法执行。

1. 为加强区域公司融资物流业务安全管理，有效降低、防范潜在风险，保障融资物流业务的安全运营，依据区域公司各项安全管理规定和《北京中远物流有限公司供应链融资物流管理办法》，特制定本办法。

2. 适应范围：区域公司本部及下属各经营单位所有融资物流业务的风险控制安全管理，包括人员安全、项目安全、货物安全等。

3. 本办法所称“各经营单位”是指在区域公司备案的从事融资物流业务开发与操作的区域公司下属各公司或机关直属业务部门。

二、 组织机构 为加强管理，区域公司成立融资物流业务风险控制与安全管理领导小组和工作小组，作为区域公司安委会的领导下的一个专项业务安全管理机构，独立运行。机构的设置如下：

1. 领导小组 组长：产品物流事业部总经理 副组长：产品物流事业部副总经理（主管安全） 组员：区域公司商务部经理、安技部经理，融资物流中心主任、运营中心主任、综合管理中心风控主管 2. 工作小组 组长：产品物流事业部副总经理（主管安全） 副组长：运营中心主任、综合管理中心风控主管、融资物流中心主任 组员：综合管理中心监察员、运营中心融资物流项目主管及各片区主管 安全管理领导小组的职责： 审定融资物流项目各项安全管理制度；监督各项制度的执行情况；批准融资物流项目的各项安全奖惩决定。

安全管理工作小组的职责： 编制和修订融资物流项目的各项风险预控和安全管理制度；按照各项安全管理制度的要求，对各经营单位融资物流项目的风险预控和安全工作进行监督和检查，对不合格项提出整改意见并监督整改情况；对各经营单位的专（兼）职巡检员的工作进行监督、检查；对项目启动前的各项调研报告、考察报告进行审定，必要时直接进行现场考察；组织召开各经营单位风控人员参加的安全形势分析会，或安全管理现场办公会，对典型案例进行分析，提出存在的问题和应采取的措施；组织召开区域融资物流业务年度安全管理总结表彰大会；提出对融资物流项目和人员的安全奖惩建议；处理融资物流项目的日常安全管理工作等。

三、 项目启动前的安全风险预控 项目启动前的具体操作，应严格按照区域公司下发的《关于加强区域公司融资物流业务开发等相关事宜的通知》的要求执行。从安全风险预控的角度，应重点注意以下问题：

1. 项目考察阶段 考察人员必须要求出质企业按生产型企业或贸易型企业的性质，填写《中远物流融资物流业务客户信息表（生产型企业）》（附件1）或《中远物流融资物流业务客户信息表（贸易型企业）》（附件2），并按所附清单的要求，提供相关的材料。

考察人员在监管风险控制方面应重点考察的内容为： l 出质企业营业执照、年检过的营业执照副本、经营许可或资质证明。 l 查看注册会计师事务所对出质企业近三年的审计报告，了解企业的经营情况、资产增值情况和所有者权益情况。 l 拟监管场地所有权或所有人同意转租的证明。 l 拟监管场地的安全、保卫、消防是否取得验收资质证书和是否有利于监管的环境状况。

l 拟质押货物的存放是否规范、有序、安全。 l 出质企业、场地/仓库的管理是否规范，出入库操作流程是否严谨。 l 质押货物是否投保财产险，银行有无对质押物投保的要求。 考察人员需完成监管场地考察报告，指出该项目主要的监管风险源，风险是否可控，应采取什么控制风险的措施，提出需要整改的意见和是否能够监管的结论性意见。

2. 项目审批阶段 融资物流项目的评审，由区域公司融资物流中心组织进行。原则上每周召开两次评审会，每周一和周四下午各一次。遇有特殊情况，可随时召开评审会。工作流程按照《北京中远物流有限公司融资物流业务项目开发、合同审批及管理流程》的规定执行。

评审会由评审小组成员和该项目客户经理参加。评审小组成员为：区域公司安技部经理、商务部经理、融资物流中心主任、运营中心主任、综合管理中心风控主管。客户经理负责对项目状况进行陈述。评审小组对项目的商务、法律责任条款、风险预控及安全情况进行审核后，如认为有必要，可再派风控人员直接去监管现场进行进一步考察。

3. 监管员的岗前培训 新项目启动前，各经营单位必须对即将上岗的监管员进行岗前培训。 培训的主要内容应包括：中远物流企业状况、企业文化；作为中远物流员工的职业道德要求，廉洁奉公精神；融资物流业务的基本知识；作为监管员的工作职责、工作纪律等内容。

培训的教材主要包括： （1）《中国远洋物流有限公司简介》（附件3） （2）《职业道德教育手册》（附件4） （3）《监管专员工作手册－岗前培训内容》（附件5） 岗前培训结束后，各经营单位要对接受培训的监管人员进行考核，考核合格后，方可上岗。

四、 项目实施过程中的安全风险预控 项目实施过程中的安全风险预控指导方针是： 安全第一，预防为主，主动预控，杜绝风险。 各经营单位要在新项目启动后的5个工作日内，将《项目启动报告》（附件6）和《项目启动反馈表》（附件7）完成并以电子邮件的形式报送融资物流中心风控主管，以便及时监控。

在项目的实施过程中，各经营单位应严格按照《关于融资物流业务项目现场管理的相关要求（试行）》的规定进行操作。从对风险预控的角度出发，主要从以下几方面加强管理：

1. 对监管员的管理 （1） 加强爱岗敬业和思想道德教育。 各经营单位要注重对监管员的管理，要保证监管员的工资福利待遇及时到位。项目主管和片区主管要主动关心所辖监管员的思想、生活等情况。要了解每一个监管员的家庭成员及主要社会关系情况，要了解他们近期的身体健康状况，个人及家庭近期有何困难需要解决，并在力所能及的情况下尽量给予解决，不能解决的，要及时向上级领导反映。要关心他们每一个人的生活习惯，尽量安排他们到符合生活习惯的监管场地工作。使所有监管员能够感受到中远物流的企业文化，使他们以作为中远物流的员工为荣。

（2） 建立健全监管员考核、晋升制度。 各经营单位要建立监管员定期考核、评定、降级、晋升制度。相关人员要严格按规定的制度及时进行考核（具体考核内容，按《融资物流业务现场巡检工作考核表》中规定的内容为准）。对于表现突出的监管人员，及时提拔和晋升，使他们看到今后的发展和希望，不断提高他们对工作的责任感和积极性。对工作不负责任或不能胜任工作的监管员，要坚决、及时予以撤换。

（3） 严格执行定期轮换制度。 各经营单位要建立监管员的定期轮换制度。为杜绝监管人员的奸守自盗和其他腐败行为，原则上每三个月到半年之间，必须对监管员进行轮换。有特殊情况，可随时进行调换和解除劳动合同。各经营单位要及时做好交接记录。 （4） 加强人身安全和劳动安全教育 各经营单位一定要注重监管人员的人身安全。项目主管和片区主管要加强对所辖监管员的人身安全和劳动安全的教育，使他们随时保持安全意识，注重自身的安全。需要佩戴安全帽的地方要自觉戴好安全帽。需要经过公路去库区工作的，要自觉遵守交通法规，严防交通事故的发生。

2. 对质押物的监控 各经营单位必须要求所有的监管人员，能够清楚地了解质押物的理化属性，清楚地了解保管质押物仓库的安全性，防火、防盗、防水、防鼠害、防人为破坏，防质押物变质的安全防范情况。

各经营单位必须要求监管现场的质押物摆放整齐有序，悬挂或粘贴“质物标签”。监管区域要有明显的“监管区域标识牌”，标志的内容应标明质权人、出质人和监管人的名称。

在动态核定库存的模式下，各经营单位必须要求每一个监管人员都应十分清楚本项目质押物的最低监管库存，警戒监管库存和当日库存监管质押物的数量，质押物市场行情等。发现异常情况时，及时向相关人员汇报。

各经营单位要经常教育监管人员，使他们明确自己工作的责任重大，不断提高自己的工作责任心，坚决遵守最低监管线的不可突破原则。

3. 对出质企业生产经营情况的监控 各经营单位有责任要求监管人员对所监管项目的出质企业的生产经营情况、安全生产情况、人员变动情况、原材料的采购情况、产成品的销售情况、工资发放情况、企业其他工程施工情况等进行监控。发现问题或可能出现问题时，及时向片区主管、项目主管直至融资物流中心主任进行汇报。并按照应急预案的要求，需要启动应急预案的应立即启动《项目应急预案》。

各经营单位应要求监管人员每月定期向项目主管上报《出质企业经营情况调查月报（输出监管模式）》（附件8）和《仓储企业经营情况调查月报（输出监管模式）》（附件9），遇有特殊情况，应随时上报。

4. 应急预案 各经营单位应做到所辖全体监管人员都能熟知北京中远物流有限公司《融资物流项目应急预案》（附件10），并根据各监管项目的不同特点，制定相应的针对该项目的应急预案，报融资物流安全管理工作小组同意后执行。

各项目的应急预案，应在该项目启动后的一个月之内完成。 五、 安全保障制度 1. 安全例会制度 定期召开各类安全例会的目的，就是要及时、定期的加强对风险隐患的查找和监控。要以制度的形式，定期查找各项风险隐患，明确危险节点，动态分析危险程度，制定相应的风险预控措施，落实责任到人，把风险隐患消灭在萌芽之中。

各经营单位应严格按照下列要求，定期召开各种安全例会。安全例会分为以下几种：

（1） 各项目监管点，至少每周要召开一次全体监管员安全例会。分析该项目的安全情况，找出问题，制定措施并着手解决。

（2） 每季度，由各经营单位的片区主管或融资物流业务负责人，召集相关人员召开安全分析会，分析重点项目的安全情况，是否存在安全隐患，制定消除隐患的具体措施，予以解决。安全会后，形成会议纪要，以电子邮件的形式报送融资物流中心风控主管。

（3） 每半年，融资物流中心安全管理工作小组，组织召开一次各经营单位参加的安全工作总结会，总结本季度安全监管工作情况，指出目前存在的主要问题，制定下一步安全管理工作的主要任务和安全管理工作计划。会议之后，形成会议纪要，下发各经营单位。

（4） 每年，融资物流中心组织召开一次安全管理工作总结表彰大会，对安全监管工作做的好的经营单位、优秀项目、优秀个人进行表彰奖励。表现突出的经营单位、优秀项目和优秀个人在会上进行经验介绍，互相学习，以便共同提高安全管理水平。

对所有安全例会，要求各经营单位必须建立专用的会议记录本，每次安全例会都应详细记录会议内容，包括：时间、地点、参加人员、会议议题、每人发言内容和会议形成的决议等。

融资物流中心召开安全例会之后，形成会议纪要，统一下发各经营单位。必要时，直接下发至各融资物流项目，要求各经营单位认真学习，遵照执行。