公务卡使用的相关规定
2024年度事业单位公务卡使用条款协议
2024年度事业单位公务卡使用条款协议本合同目录一览1. 公务卡的定义与发放1.1 公务卡的定义1.2 公务卡的发放2. 公务卡的使用范围2.1 公务卡可用于的消费项目2.2 公务卡不得用于的消费项目3. 公务卡的使用规则3.1 持卡人的责任与义务3.2 持卡人的权利与福利3.3 公务卡的透支与还款3.4 公务卡的交易限制4. 公务卡的安全管理4.1 密码管理与保密4.2 交易安全与防范4.3 挂失与补卡5. 公务卡的账户管理5.1 账户的开立与激活5.2 账户的冻结与解冻5.3 账户的注销与废止6. 公务卡的审批与监督6.1 审批流程与权限6.2 监督与检查7. 公务卡的违规与责任7.1 持卡人的违规行为7.2 单位的违规行为7.3 违规行为的处理与责任追究8. 公务卡的费用与结算8.1 公务卡的手续费8.2 公务卡的结算方式与时间9. 公务卡的权益保护9.1 持卡人的权益保障9.2 单位的权益保障10. 公务卡的争议处理10.1 争议的处理流程10.2 争议的处理方式11. 公务卡的合同修改与终止11.1 合同的修改11.2 合同的终止12. 公务卡的继承与转让12.1 继承规定12.2 转让规定13. 公务卡的法律法规适用13.1 适用法律法规13.2 法律法规的补充与更新14. 公务卡的其他条款14.1 通知与送达14.2 合同的解释与适用14.3 合同的生效与终止日期第一部分：合同如下：第一条公务卡的定义与发放1.1 公务卡是指由事业单位发放给员工，用于公务消费和财务管理的信用卡。
1.2 公务卡的发放对象为事业单位的正式在编员工。
1.3 公务卡由事业单位统一申请发放，发放过程应遵循公开、公平、公正的原则。
第二条公务卡的使用范围2.1 公务卡可用于公务消费，包括但不限于办公用品采购、出差住宿、交通费用报销等。
2.2 公务卡不得用于个人消费，包括但不限于购物、餐饮、娱乐等。
第三条公务卡的使用规则3.1 持卡人应妥善保管公务卡及密码，确保卡内信息安全。
学校规章制度之学校公务卡使用管理规定
学校规章制度之学校公务卡使用管理规定学校公务卡使用管理规定一、总则为了规范学校公务卡的使用，提高财务管理效率和透明度，保障公务活动的合理性和合规性，特制定本学校公务卡使用管理规定。
二、适用范围本规定适用于学校所有教职员工和相关部门，包括但不限于行政人员、教师、实验室人员等。
三、公务卡的申请和发放1. 公务卡的申请由各部门负责人提出，经过审批后，向财务部门提交申请材料。
2. 申请材料包括申请表、公务卡使用说明、公务卡使用范围等。
3. 财务部门根据申请材料进行审批，并在合规的前提下发放公务卡。
四、公务卡的使用范围1. 公务卡仅限于公务活动使用，不得用于个人消费。
2. 公务卡可以用于购买办公用品、会议费用、差旅费用等与公务活动相关的支出。
3. 具体使用范围由各部门根据实际需要制定，并报财务部门备案。
五、公务卡的使用流程1. 使用公务卡前，持卡人必须填写公务卡使用申请表，并经过所在部门负责人审批。
2. 公务卡使用申请表需注明使用事由、金额预算、购买渠道等详细信息。
3. 财务部门在收到公务卡使用申请表后，进行审批，并核实预算和购买渠道的合理性。
4. 审批通过后，财务部门将公务卡交给持卡人，并记录相关信息。
5. 持卡人在使用公务卡时，必须按照申请表上的使用事由和金额预算进行支出。
6. 使用完毕后，持卡人需及时向财务部门提交相关支出凭证和报销申请。
六、公务卡的管理和监督1. 财务部门负责公务卡的管理和监督工作，包括公务卡的发放、使用情况的审计和记录等。
2. 各部门负责人需对本部门公务卡的使用进行监督和审核，确保使用合规和预算合理。
3. 财务部门会定期对公务卡的使用情况进行检查和审计，发现问题及时进行整改和处理。
七、违规处理1. 对于公务卡的违规使用行为，财务部门将依据相关规定进行处理，包括但不限于警告、扣除个人工资、取消公务卡使用权限等。
2. 对于严重违规行为，财务部门将移交给学校纪委进行调查处理，并可能追究法律责任。
公务卡使用及报销规定
公务卡使用及报销规定
一、使用范围
1、主要使用日常公务支出和财务报销业务（原使用现金结算的公用经费支出，包括差旅费、会议费、交通费、招待费和零星购买支出）
2、预算单位日常公务性支出，凡满足刷卡条件的，应使用公务卡结算，不得使用现金支付。
二、日常管理
1、公务卡实行“一人一卡”实名制管理。
以个人名义向发卡行申请开立公务卡，由单位统一办理。
2、公务卡申办成功后，预算单位将持卡人的信息导入公务卡管理系统。
3、预算单位工作人员如离开本单位的，应及时通知持卡人办理注销手续。
4、公务卡的卡片和密码均由个人负责保管，遗失或毁损后的补办由个人自行到发卡行申请办理，发生的相关费用由个人承担。
5、持卡人自行负责日常对帐。
6、每张公务卡的信用额度为2万至5万。
三、财务报销管理
1、持卡人在公务卡信用额度内，先通过公务卡结算，并取得发票和银行卡消费凭证（银联小票）。
2、在单位规定的报销期限内办理报销手续，因报销不及时造成的罚息、滞纳金等相关费用由个人承担。
（为避免出现因领导签字原因而不能
及时报销造成罚息、滞纳金，具有签字权的领导本人不在单位其间应做出相应的授权）
3、根据《宁波职业技术学院经费使用规定》，办理报销手续应在公务活动结束3天内进行。
4、单位财务部门在确定是属于公务消费后才予以报销，不属于公务消费的，由持卡人负责还款，单位财务部门不承担还款责任。
财务处
2009年10月27日。
公务卡相关制度
公务卡相关制度1. 嘿，你知道公务卡不？这可是个在公务消费里挺重要的东西呢。
就好比是一把专门为公务开支打造的小钥匙，能打开合规消费的大门。
比如说，单位派我去外地出差，交通、住宿这些费用，就可以用公务卡来支付，方便得很。
2. 公务卡相关制度啊，那可是有不少讲究的。
这制度就像交通规则一样，大家都得遵守。
要是不遵守，就像开车乱闯红灯一样，会出乱子的。
我有个同事，在公务卡消费的时候，没按照制度来，私自把卡借给别人用，结果被狠狠批评了一顿。
你说冤不冤？本来按制度办事就能避免这些麻烦事儿的。
3. 公务卡的报销制度，那可不能小瞧。
这就像你在网上购物后退货退款的流程一样，得一步一步来，还得符合要求。
有一回，小王拿着公务卡消费的小票去报销，结果小票上信息不全，就像你退货的时候少了快递单号一样，财务那关就过不了，只能重新补手续。
哎，多麻烦呐。
4. 公务卡的信用额度，这也是有规定的。
你把它想象成一个存钱罐，这个存钱罐的容量是有限的。
如果超支了，就像你把存钱罐撑破了一样，是不行的。
我听说，老张因为没注意公务卡的信用额度，超支了一部分，结果被银行警告了，这多丢人啊。
5. 公务卡的使用范围也有明确规定哟。
这就像你在餐厅点菜，菜单上有的你才能点，没有的就不能乱来。
像有些娱乐消费，那肯定不能用公务卡来支付。
有个单位就被查出来有这种违规情况，就像被发现偷拿不属于自己的糖果一样，被处罚了呢。
6. 公务卡的还款制度啊，这可关系到个人信用呢。
就像你借了朋友的钱，到了约定时间就得还一样。
要是不按时还款，就像你答应朋友的事没做到，信用就受损了。
小李就因为忘记还公务卡的钱，差点影响到自己以后的贷款，吓出一身冷汗。
7. 你知道吗？公务卡相关制度里对刷卡的要求也很细致。
这就像你写书法，每一笔都得按照规范来。
比如说刷卡的时候，要核对消费金额是否正确，就像你写书法时要注意笔画的长短一样。
我自己就有一次没仔细核对，差点多付了钱，还好及时发现了。
8. 公务卡的管理也不是一件简单的事。
公务卡管理及报销管理制度
公务卡管理及报销管理制度一、背景为规范公务卡使用和报销管理，加强财务监管和风险防范，保证公务消费的合理性和公正性，制定本制度。
二、适用范围本制度适用于企业内部所有使用公务卡的人员。
三、公务卡使用流程1.领取公务卡在公务卡保管人处领取公务卡，并签订《公务卡管理协议》。
公务卡保管人负责保管公务卡，并定期对公务卡进行核对。
2.公务卡使用在需要使用公务卡进行消费的时候，申请人应先通过公司内部审批流程进行申请，获得领导批准后，方可使用公务卡进行消费。
3.公务卡消费公务卡消费应符合相关规定，并应在规定时间内完成消费，将凭证及发票及时提交财务部门进行账务处理。
4.公务卡还款公务卡每月账单应在规定时间内还清，还款金额应与账单金额相符，如存在退款、费用减免等情况应及时申报。
四、公务卡报销管理流程1.报销申请经批准后，申请人在规定时间内提交《公务费用报销单》，并附上发票、凭证等相关材料。
2.费用审核财务人员对申请的费用进行审核，对不符合规定的费用进行退回或调整。
3.财务审批财务部门对已经审核通过的报销单进行审批，审批通过后，进行财务记账处理。
4.报销付款报销单须在规定时间内付款，付款金额应与报销单金额相符。
如有退款、费用减免等情况，应及时更改报销单并相应作账处理。
五、其他说明1.公务卡应按规定定期进行还款，逾期应及时处理并进行相关费用的支付。
2.公务卡应妥善保管，如有遗失或损坏，应及时报告公务卡保管人及财务部门，并尽快办理挂失补卡。
公务卡保管人对公务卡进行丢失或损坏的追责。
3.公务卡不得用于超出规定范围的消费，一经发现，应按照公司规定进行相应处理。
六、制度保障本制度由公司领导团队制定并实施。
管理部门对本制度的执行情况进行监督和管理，并根据实际情况及时进行修订和完善，以保证制度的有效性和可操作性。
七、附则本制度的解释权归公司领导团队所有，并应在公司内部进行公布和宣传，以确保所有使用公务卡的人员能清楚了解和遵守本制度的各项规定和流程。
公务卡使用要求
公务卡使用要求
公务卡作为一种特殊类型的信用卡，主要用于公务支出的支付结算，具有一定的使用要求和限制。
以下是公务卡使用要求的一些具体内容：
实名管理：公务卡实行“一人一卡”实名管理，新增工作人员应及时办理公务卡的申领手续，调离本局的人员应及时办理相关变更或注销手续。
卡片和密码均由个人保管，遗失或毁损后的补办等事项也由个人到发卡行银行申请办理，并及时通知单位财务部门对公务卡信息进行更新。
刷卡支付：公务卡只限本人使用，具备刷卡条件的，必须用公务卡刷卡支付。
例如，工作人员出差应在具备刷卡功能的酒店住宿，并用公务卡刷卡或转账结算；出差乘坐飞机的工作人员，购机票也必须使用公务卡刷卡或转账支付。
还款与免息期：公务卡消费后需要在规定的信用额度和免息期内先支付、后还款。
免息还款期是刷卡日至账单日后25天之内。
如果在未按规定办理报销手续之前，该消费仍属于个人消费行为。
公务卡不具备提取现金的功能，且不得用于私人消费。
报销手续：公务卡用于公务支出的结算，单位承担由此导致的全部责任。
公务支出发生后，持卡人应及时向财务部门申请办理报销手续。
报销时，需附上公务卡消费凭证（如POS 机小票），通过网络使用公务卡消费的，报销时要提供持卡人姓名、卡号、消费时间和每笔消费金额的明细信息。
综上，公务卡的使用要求严格，主要是为了确保公务支出的透明度和规范性，同时保护持卡人的权益。
在使用过程中，持卡人需要遵守相关规定，确保公务卡的安全和有效使用。
公务卡管理制度
公务卡管理制度第一章总则第一条为规范公务支出管理，严格监督公款使用，保障国家财产安全，加强对公务卡使用的管理，根据《中华人民共和国预算法》《中华人民共和国政府采购法》等法律法规，制定本制度。
第二条公务卡是用于机关事业单位工作人员执行公务活动的经费预算支出和支付工作的银行卡，是支持国家和地方机关、事业单位开展财务管理和预算执行监控的工具。
第三条本制度适用于国家机关及其他具有财务预算自主权的单位的工作人员，包括公务卡的申领、使用、报销等相关管理，旨在加强财务管理，防范财务风险，促进资金使用的透明和规范。
第二章申领与使用第四条申领公务卡的条件包括：具有财政管理权限的工作人员、具有财务管理工作经验，申请人需提供个人身份证明材料及相关工作证明，并经过单位财务部门审核后方可申领公务卡。
第五条公务卡的使用需遵守以下原则：（一）公务卡只能用于执行单位规定的公务活动支出，不得用于私人消费。
（二）公务卡不得转借他人使用，一人一卡，不得多卡共享。
（三）公务卡的取款、刷卡、存款、挂失等业务必须由持卡人亲自办理，不得委托他人代办。
（四）公务卡涉及的账户资金不得用于股票、期货、外汇等投机交易，不得用于购买有价证券。
第六条公务卡的使用注意事项包括：（一）在使用公务卡进行消费时，必须认真核对结算凭证，确保支出凭证真实、合法、合规。
（二）公务卡不得用于超出工作任务范围的活动，不得用于与工作无关的消费。
（三）在消费时应当留下有效的消费凭证，并按规定及时进行报销。
第三章监督与报销第七条公务卡的监督包括：（一）单位财务部门应当建立公务卡使用台账，记录公务卡的申领、使用、报销等信息。
（二）单位领导及时查阅公务卡使用台账，对公务卡使用情况进行监督。
（三）财务部门应当对公务卡的使用情况进行定期检查，发现问题及时处理。
第八条公务卡的报销包括：（一）持卡人需按照规定流程进行报销，报销时需提供相关消费凭证。
（二）报销时应当严格按照规定的费用标准进行报销，并经过审批后办理报销手续。
公务卡使用管理办法
公务卡使用管理办法第一章总则为了规范公务卡的使用管理，保障财务制度的规范性和公务开支的合理性，根据《中华人民共和国预算法》、《中华人民共和国会计法》、《中华人民共和国财政违法行为处罚条例》等相关法律法规，结合该单位的实际情况，制定本管理办法。
第二章公务卡的发放和管理2.1 公务卡的发放（1）单位应按照实际工作需要，由单位负责人审批，申请人签署《公务卡使用申请书》，并提交相关材料到财务部门办理公务卡发放手续。
（2）每名申请人只能拥有一张公务卡，申请人应当填写真实信息，并承诺卡片使用期间不得出现挂失、被冻结等不良信用记录。
申请人应当在申领公务卡前进行相关的信用背景审核，审核不通过的不得发放公务卡。
（3）单位应当建立公务卡发放台账，记录公务卡的领用、归还、挂失、冻结等相关信息，并做好存档备查。
2.2 公务卡的管理（1）公务卡应当妥善保管，申请人应当主动保管公务卡，并对卡片上的密码进行妥善设置。
单位应当加强对公务卡的监督管理，及时处理挂失、冻结等异常情况。
（2）公务卡的使用范围应当与单位工作需要相适应，遵守国家法律法规和政策规定，维护单位形象，做到公款不私用。
（3）公务卡的消费应当按照财务制度规定的程序和标准进行，严格控制非生产性支出。
对于不符合规定的消费行为，应当予以追责和问责。
（4）单位应当建立公务卡使用监督机制，加强内部审计和监察，发现违规行为及时予以纠正和处理，确保公款安全。
第三章公务卡使用的流程3.1 申请（1）申请人应当填写《公务卡使用申请书》，并提交相关材料。
（2）单位负责人审核通过后，将申请材料提交到财务部门进行审批和处理。
申请人应当在办理过程中积极配合，提供必要的证明材料和信息。
3.2 发放（1）财务部门审批通过后，安排公务卡的发放。
申请人在领取公务卡时应当带齐相关证件和信息，并通过身份验证程序。
（2）公务卡发放后，财务部门应当向申请人作出说明，告知公务卡的使用规定和注意事项，并要求申请人承诺规范使用，遵守相关规定和政策。
公务卡使用管理规定
公务卡使用管理规定一、公务卡是指根据银行规定办理的为满足企业差旅及其他公务消费管理需要而设计的公司双币信用卡。
二、公务卡使用管理规定1、公司为办理经常性公司业务，需要频繁申请备用金的人员办理公务卡；2、公司公务卡单卡信用额度限额5万元人民币以下（含5万元）；3、相关人员需填写《公务卡申请单》，说明开卡原因、使用范围、信用额度、持卡人姓名等，经本部门经理及财务经理审核通过后，报总经理审批，财务部负责为审批申请通过的人员办理公务卡；4、若公务卡使用率不高或其他原因需要注销公务卡，财务部可根据银行的公务卡管理报表填写《公务卡注销申请单》，经财务经理及持卡人所在部门经理审核通过后，报总经理审批，财务部负责为审批注销通过的人员注销公务卡；5、公务卡仅限于持卡人本人办理公司业务，不得用于办理个人业务或与个人业务混用。
若持卡人因工作等原因需要短期内向他人转交公务卡，必须填写《公务卡交接单》，双方签字确认履行交接程序，并由第三方的财务部出纳监交，归还时在该单据上再次签字确认，交接人员同样不得用于办理个人业务或与个人业务混用；6、公务卡的使用遵照办卡银行的规定执行，由于个人原因违反银行规定或公务卡丢失、转借、不当使用、信息泄露等原因而造成的损失由持卡人承担；7、公务卡属于信用卡，原则上存款余额少于零元；若有存款利息产生，应冲减公司财务费用；8、公务卡消费积分兑换由财务部按银行规定定期请示总经理作决定；9、公务卡属公司资产，办卡费用由公司承担。
如发生人员变动或调动，持卡人须在变动或调动前一个月的月底将公务卡余额调整为零。
调整的余额或欠费应在公司财务部办理交款或报销手续，并填写《公务卡交接单》将公务卡交还公司财务部；10、如果公务卡丢失，持卡人应立即通过电话向发卡行挂失，并第一时间通知财务部办理正式挂失手续。
挂失后原卡作废，并将余额转入重新办理的新卡中；11、财务部设立专门账户对公务卡进行帐务管理，月初根据对账单编制公务卡余额调节表；并建立《公务卡登记备查簿》，对持卡人、额度、卡号、支出使用范围, 以及申请、变更、注销等相关信息作档案管理。
单位公务卡管理办法-
单位公务卡管理办法-第一章总则第一条为了加强单位财务管理，规范公务支出行为，提高资金使用效率，根据国家有关法律法规，结合本单位实际情况，特制定本办法。
第二条本办法适用于本单位及所属各部门、分支机构（以下简称“各部门”）的公务卡管理。
第三条公务卡是指由本单位统一办理，用于日常公务支出的信用卡或借记卡。
第四条公务卡的使用和管理应遵循以下原则：1. 合法性原则：公务卡的使用必须符合国家法律法规和本单位的财务制度。
2. 规范性原则：公务卡的使用和管理应严格按照本办法执行。
3. 效率性原则：公务卡的使用应有助于提高工作效率和资金使用效率。
4. 安全性原则：确保公务卡资金安全，防止滥用和挪用。
第二章公务卡的申请与发放第五条各部门需使用公务卡时，应向财务部门提出申请，并说明使用目的、预计使用金额等信息。
第六条财务部门负责审核申请，对符合条件的部门发放公务卡，并进行登记管理。
第七条公务卡的发放应明确持卡人，持卡人应为部门负责人或其指定的财务管理人员。
第三章公务卡的使用第八条公务卡可用于以下公务支出：1. 办公用品购置；2. 差旅费用；3. 会议费用；4. 业务招待费用；5. 其他经批准的公务支出。
第九条持卡人使用公务卡时应遵循以下规定：1. 严格遵守国家及本单位的财务管理规定；2. 确保支出真实、合法、必要；3. 及时索取并保存发票和相关凭证；4. 避免大额现金交易，优先使用公务卡结算。
第四章公务卡的结算与报销第十条持卡人应在每月规定时间内，将上月公务卡支出情况进行结算，并提交财务部门。
第十一条财务部门负责对提交的结算资料进行审核，对符合规定的支出进行报销。
第十二条报销时应提供以下资料：1. 公务卡消费明细；2. 发票原件；3. 相关证明材料；4. 其他财务部门要求提供的资料。
第五章公务卡的管理与监督第十三条财务部门负责公务卡的日常管理工作，包括但不限于卡片的发放、挂失、补办、注销等。
第十四条各部门应加强对本部门公务卡使用的监督，确保公务卡合理、规范使用。
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公务卡使用的相关规定
按照《武汉科技大学公务卡使用管理办法（暂行）》执行。
（一）强制使用公务卡结算
对于纳入公务卡强制结算目录、单次消费额度在元以上的公务支出事项，必须通过银行
转账或公务卡结算，不得使用现金结算。公务卡强制结算目录随着国家政策变化和用卡环境
改善及时调整。
（二）暂不使用公务卡结算情况
、在县级以下（不包括县级）地区发生的公务支出；
、在县级及县级以上地区不具备刷卡条件的场所发生的单笔消费在元（含）以下的公务
支出；
、按规定支付给个人的支出；
、签证费、快递费、过桥过路费、出租车费用等目前只能使用现金结算的支出。
（三）公务卡消费报销程序
填制附持卡人签名的公务卡刷卡凭证（机小票）和有效发票的报销凭证，按照学校财务
管理规定的报销审批流程审批，财务审核报销还款。
（四）其他
、公务卡首次使用（含遗失补办）的，需完善个人信息，报销时需提供持卡人姓名、身
份证号、公务卡卡号。
、如使用预授权功能，需在实际结算时取消预授权所刷全部业务后，再按实际消费金额
重新刷卡结算。如差旅住宿费等。
、因一条公务卡消费信息国库支付网只能提取一次，故同一笔刷卡消费信息不能分次报
销，即多人消费一人刷卡只能一次一并报销。
、单或流水单必须填写持卡人姓名，如信息错误将无法从国库支付网提取消费记录，影
响报销付款。
、实行公务卡结算后，原则上不再办理个人借款业务和使用现金结算。