银行帐户管理制度
保险公司银行帐户管理制度
保险公司银行帐户管理制度目标该制度的目标是确保保险公司的银行帐户管理符合法律法规及内部控制要求，同时提升帐户管理的效率和安全性。
银行帐户开立1. 开立新的银行帐户应遵循公司的内部流程，包括获得必要的内部审批。
2. 选择银行时，应综合考虑各家银行的服务质量、费用、安全性及稳定性等因素。
3. 银行帐户的开立申请应包括必要的文件和资料，例如公司的注册证明、法定代表人身份证明等。
银行帐户使用1. 银行帐户应仅用于公司业务相关的资金流转，禁止将个人资金与公司资金混合使用。
2. 所有银行帐户的收款和付款必须经过授权人员的审批，并遵循公司的付款流程。
3. 内部授权人员应定期核对银行帐户余额和交易记录，及时发现异常情况并采取相应措施。
4. 银行帐户的密码和授权签名必须妥善保管，禁止将密码告知他人或委托他人代为操作。
银行帐户关闭1. 不再需要使用的银行帐户应及时关闭，以避免未经授权的资金流动和安全风险。
2. 银行帐户关闭的申请应按照公司内部流程进行，包括获得必要的内部审批。
3. 在银行帐户关闭后，应及时通知相关人员，并采取措施避免继续接收或发出与该帐户相关的支付指令。
风险管理1. 公司应建立有效的内部控制制度，确保银行帐户管理符合法律法规要求。
2. 银行帐户管理制度应定期进行评估和更新，以适应市场环境和公司发展的变化。
3. 发现银行帐户管理制度的漏洞或风险时，应及时采取纠正措施，并建立风险预警机制。
以上为保险公司银行帐户管理制度的基本要求和原则。
具体操作细则和流程可根据公司的实际情况进行制定和完善。
同时，应与公司的法律顾问合作，确保制度符合相关法律法规要求。
银行员工帐户管理制度
第一章总则第一条为加强银行员工个人账户的管理，确保资金安全，规范银行内部财务管理，提高员工诚信意识，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国会计法》等法律法规，结合本行实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于本行全体员工，包括正式员工、临时工、实习生等。
第三条本制度旨在规范员工个人账户的开设、使用、变更和撤销，确保银行资金的安全和合规。
第二章帐户开设第四条员工个人账户的开设应遵循以下原则：（一）合法合规：员工个人账户的开设必须符合国家法律法规及银行相关规定。
（二）真实准确：员工提供的开户资料必须真实、准确、完整。
（三）安全保密：银行应确保员工个人账户信息的安全和保密。
第五条员工个人账户的开设程序：（一）员工向所在部门提出开户申请，提交相关资料。
（二）部门负责人审核申请，确认无误后报送人力资源部。
（三）人力资源部将申请材料提交财务部。
（四）财务部对申请材料进行审核，符合要求后为员工办理开户手续。
第三章帐户使用第六条员工个人账户主要用于以下用途：（一）工资、奖金、津贴等收入的领取。
（二）银行规定的其他收入和支出。
（三）法律法规允许的其他用途。
第七条员工个人账户的使用应遵循以下规定：（一）遵守国家法律法规和银行规定，不得进行非法交易。
（二）不得利用职务之便，挪用、侵占、贪污银行资金。
（三）不得进行洗钱、欺诈等违法行为。
（四）不得将个人账户出借、出租、出售给他人使用。
第四章帐户变更与撤销第八条员工个人账户发生以下情况之一的，应向所在部门提出变更或撤销申请：（一）账户信息发生变化。
（二）员工离职、退休等。
（三）法律法规或银行规定要求变更或撤销。
第九条部门负责人审核变更或撤销申请，确认无误后报送人力资源部。
第十条人力资源部将申请材料提交财务部，财务部办理变更或撤销手续。
第五章监督与处罚第十一条银行应建立健全个人账户管理制度，加强监督，确保制度有效执行。
第十二条对违反本制度的员工，银行将根据情节轻重，采取以下处罚措施：（一）警告、通报批评。
人民银行 银行三类账户分类管理制度
人民银行银行三类账户分类管理制度摘要：一、银行账户分类管理制度的背景和目的二、三类账户的定义和功能三、各类账户的特点和适用范围四、账户管理注意事项五、实施日期和相关规定正文：一、银行账户分类管理制度的背景和目的为了加强银行业金融机构账户管理，提高账户服务水平，防范金融风险，我国人民银行出台了银行账户分类管理制度。
这一制度旨在对银行账户进行精细化管理，为用户提供更加个性化、便捷的金融服务。
二、三类账户的定义和功能根据人民银行的规定，银行账户分为三类：I 类账户、II 类账户和III 类账户。
1.I 类账户，即全功能账户，是我们熟知的借记卡，可以办理存款、转账、消费缴费、购买投资理财产品、支取现金等业务，使用范围和金额不受限制。
个人的工资收入、大额转账、银证转账，以及缴纳和支付医疗保险、社会保险、养老金、公积金等业务应当通过I 类户办理。
2.II 类账户，即虚拟电子账户，是在已有I 类账户基础上增设的两类功能逐级递减，资金风险也逐级递减。
II 类账户可以办理存款、购买投资理财产品等金融产品、限额消费和缴费、限额向非绑定账户转出资金业务。
3.III 类账户，即限定功能账户，主要针对高频小额支付场景，如扫码支付、手机支付等。
III 类账户可以办理限额消费和缴费、限额向非绑定账户转出资金业务。
三、各类账户的特点和适用范围1.I 类账户适用于个人或家庭的主要银行账户，适用于办理各类金融业务，方便实用。
2.II 类账户适用于个人或家庭理财，可办理一定额度的消费和缴费支付，风险较低。
3.III 类账户适用于高频小额支付场景，如扫码支付、手机支付等，账户余额有限，支付限额较低。
四、账户管理注意事项1.同一家银行只能开立一个I 类账户，已开立I 类账户，再新开户的，应当开立II 类或III 类账户。
2.同一家支付机构只能开立一个II 类或III 类账户。
3.I 类账户只能办理一个账户，II 类账户和III 类账户不能存取现金，也不能向非绑定账户转账。
医院的银行账户管理制度
医院的银行账户管理制度第一条为了规范医院银行账户管理，提高资金使用效率和安全性，制定本制度。
第二条医院财务部门是医院银行账户管理的牵头部门，负责医院资金的管理和使用。
第三条医院银行账户必须全部开立在合法金融机构，由财务部门与银行进行沟通协商，签订开户协议和相关文件。
第四条医院银行账户分为基本账户和专用账户，基本账户用于日常经营、资金往来，专用账户用于特定用途。
第五条对于不同级别和种类的资金，制定相应的权限管理规定，对于账户的使用、转账、提现等操作都需要严格的审核和审批流程。
第六条医院财务部门建立起科学的资金管理制度，其中包括资金的管理、使用和监督检查等具体措施。
第七条对于每笔资金的流入和流出，必须有相关的凭证和账目，由专人进行记录和管理。
第八条对于银行账户的日常管理，医院财务部门需要与银行保持密切沟通，及时了解账户的资金动向和变化情况。
第九条医院银行账户的操作必须遵守国家有关财政和金融管理规定，不得以任何形式进行违法违规操作。
第十条在资金使用和管理过程中，必须遵循公开、公正、公平和诚实守信的原则，不得利用职权进行挪用、侵占、挥霍等违法行为。
第十一条对于医院银行账户管理中出现的一切问题和纠纷，必须及时报告上级主管部门和相关权威部门，配合进行调查和解决。
第十二条医院银行账户管理制度可以根据需要进行相应的调整和完善，但必须保证其合规性和科学性。
第十三条对于违反医院银行账户管理制度的人员，必须按照有关规定进行处理，涉及违法违纪行为的，将移交相关执法机关追究责任。
第十四条本制度由医院财务部门负责具体实施和监督检查，必须严格执行。
第十五条本制度自颁布之日起正式实施，如有需要，可随时进行修改和完善，但必须经相关部门审批。
以上就是医院银行账户管理制度，希望医院全体员工严格遵守，确保医院资金的安全和有效使用。
银行帐户管理制度模板
银行帐户管理制度模板一、引言为了规范银行帐户的管理，确保客户资金的安全性和保密性，提高银行业务的效率和透明度，制定本银行帐户管理制度。
本制度适用于本行所有类型的银行帐户。
二、帐户开设与关闭1. 帐户开设(1) 客户凭有效身份证件及相关资料，向本行申请开设银行帐户。
(2) 本行根据客户的申请资料进行审核，并在法定期限内办理开户手续。
(3) 客户应提供真实、准确的个人或单位信息，如果发现有虚假信息，本行有权拒绝开户或关闭帐户，并保留追究法律责任的权利。
2. 帐户关闭(1) 客户可通过书面申请或通过柜台、网银等方式申请关闭银行帐户。
(2) 本行在接到关闭帐户申请后，在规定时间内办理帐户关闭手续，并结清所有未完成的交易。
三、帐户信息变更1. 信息变更申请(1) 客户在发生与帐户相关的信息变更（如单位名称、地址、法人代表等）时，应提交书面申请，并提供相关证明材料。
(2) 如变更事项属于重要信息变更，本行有权要求客户提供额外的信息和文件。
2. 信息变更处理(1) 本行在收到客户的信息变更申请后，应及时处理并记录变更后的信息。
(2) 本行有权对客户提供的信息进行核实，如发现虚假信息，有权采取相应的措施并保留追究法律责任的权利。
四、帐户操作管理1. 存取款管理(1) 客户可通过柜台、网银、自助设备、电话等渠道进行存取款操作。
(2) 存款操作应提供真实、准确的存款金额和帐户信息；取款操作应提供准确的取款金额和帐户信息。
(3) 本行有权对存取款操作进行核实，如发现异常操作，有权采取相应的措施保护客户资金安全。
2. 交易明细查询(1) 客户可通过柜台、网银、手机银行、短信等方式查询帐户的交易明细。
(2) 本行应提供便捷的查询渠道，并保障查询信息的安全性和真实性。
3. 资金调拨管理(1) 客户可通过柜台、网银等方式进行资金调拨操作。
(2) 资金调拨操作需提供准确的调入、调出帐户信息及金额。
五、帐户安全管理1. 密码安全(1) 客户应妥善保管个人密码，不得将密码告知他人或将密码设置成容易猜测的规律性字符。
2024年银行帐户管理制度
2024年银行帐户管理制度随着科技的不断发展，银行账户管理制度也在不断调整和完善。
预计到2024年，银行账户管理制度将会有以下几个方面的变化。
一、身份验证的创新随着区块链技术的应用，银行账户管理制度将有更加安全和高效的身份验证方式。
传统的身份验证方式如用户姓名或者身份证号码逐渐退出历史舞台，取而代之的是基于区块链的数字身份认证方法。
这种方法将把用户的身份信息存储在分布式网络中，确保用户的身份信息不被篡改和盗用。
用户可以通过手机或其他设备进行验证，无论是办理新账户还是进行各类操作，都能够更加方便和安全。
二、个人账户和企业账户的统一化目前，个人账户和企业账户的管理方式存在差异，给用户带来了困惑和不便。
2024年，银行将会统一个人账户和企业账户的管理方式，建立一个统一的账户系统。
通过这个系统，用户无论是个人还是企业，都可以使用相同的方式进行账户开设、资金转移、交易记录查询等操作。
这将减少用户的操作成本，提高用户的使用便利性。
三、自动化和AI技术的应用预计到2024年，自动化和人工智能技术将广泛应用于银行账户管理制度。
银行将引入更多的自动化设备，如自助取款机、自助存款机等，提供更加便捷快速的服务。
同时，银行也将通过人工智能技术来实现智能化的账户管理。
例如，基于人工智能的聊天机器人可以帮助用户解答常见问题，智能风控系统可以及时发现账户的异常交易行为等等。
这些技术的应用将大大提高用户的体验和银行的运营效率。
四、数据隐私和信息安全的保护随着信息技术的进步，用户的个人信息也更加容易泄露和被滥用。
银行账户管理制度将更加注重用户数据隐私和信息安全的保护。
银行将会加强技术体系建设，引入更加先进的安全技术，加密用户的信息和交易记录。
同时，也将设立更加严格的信息审查机制，对涉及用户隐私的操作进行把关。
这将有助于提升用户对银行账户管理制度的信任度，保护用户的合法权益。
五、跨境支付和结算的便利化随着全球化的推进，跨境支付和结算将会变得更加常见和便利。
银行帐户管理制度
银行帐户管理制度银行账户管理制度一、引言在现代社会中，银行账户已成为人们日常生活中不可或缺的基本工具。
银行账户管理制度的出现和实施，对于保障资金安全、促进经济发展、规范金融市场等方面都起着重要的作用。
本文旨在阐述银行账户管理制度的相关内容，确保读者对银行账户的使用和管理有更深入的了解。
二、账户开立1. 开户流程银行账户开立是指个人或者法人与银行签订合约，建立账户关系的过程。
一般而言，账户开立需要提供以下材料：身份证明、居住地址证明、营业执照（对于法人账户）、资金来源证明。
在提交完整材料后，银行将对申请者进行核实，并在符合开户条件的情况下，办理账户开立手续。
2. 账户类型银行账户一般分为个人账户和法人账户两种类型。
- 个人账户：适用于个人客户使用，包括储蓄账户、信用账户等。
- 法人账户：适用于企业、事业单位、机关等法人组织，包括基本存款账户、资金结算账户等。
三、账户管理1. 账户变更在账户开立后，账户持有人可能需要对账户信息进行变更，如户名变更、地址变更等。
此时，账户持有人需要携带有效身份证件及相关证明文件前往开户银行办理变更手续，保障账户信息的准确性和合法性。
2. 账户冻结与解冻当账户出现涉嫌欺诈、洗钱、资金风险等问题时，银行有权对账户进行冻结，以确保资金安全。
账户冻结后，账户持有人无法进行存取款等操作。
解冻账户需要账户持有人提供相关解冻申请及法律要求的文件，并经银行审核同意后方可解冻。
3. 账户注销账户注销是指账户持有人自愿终止与银行的合作关系，不再使用该账户。
账户注销需要账户持有人前往开户银行提出书面申请，并按银行规定的程序完成注销手续。
四、账户操作1. 存款与取款存款是指账户持有人将资金存入银行账户中。
取款是指账户持有人从银行账户中提取资金。
存取款操作可以通过柜面服务、自助终端等方式进行，具体操作流程根据银行的规定而有所差异。
2. 转账与支付转账是指账户持有人通过银行将资金从一个账户转移至另一个账户。
银行账户管理制度
银行账户管理制度篇一：《银行账户管理制度》转发中建#局《银行账户管理制度》的通知管内各分子公司、项目部：为了进一步加强银行账户的管理，保证账户信息的可控、规范，防止产生休眠账户，根据《关于做好财务核算系统“七个严格”》（中建#局财?20xx?43号）中关于“严格执行设立和消除账号制度”的相关要求，中建#局集团有限公司制定以下相关管理制度，现予以转发，望各单位认真学习，遵照执行。
附件：银行账户管理制度第一章总则第一条为规范全局银行账户管理，防止发生休眠账户风险，根据《关于做好财务核算系统“七个严格”》（中建#局财?20xx?43号）中“严格执行设立和消除账号制度”的相关要求，制订本制度。
第二条银行账户是指成员单位在商业银行开设的基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户、协议（或协定）存款账户、专用存款账户和定期存款账户等。
第三条内部结算账户是指成员单位在局资金管理中心开设的存款账户，是各成员单位在资金管理中心办理内部存款及相关内部结算业务的账户。
第四条成员单位是指独立进行会计核算且在各商业银行开设银行账户的局所属各单位及经费单位，以及子（分）公司所属各单位、项目经理部及经费单位。
第五条本办法适用九局管内所有成员单位。
第二章银行账户管理制度第六条开户管理（一）开户银行选择1. 成员单位应选择在股份公司资金系统对接的银行开户，包括：工商银行、建设银行、中国银行、交通银行、农业银行。
2. 成员单位新开设银行账户或不在上述规定银行的账户销户后重新开设的，需填报《银行账户开户申请表》，由单位总会计师签字。
纳入区域管理的项目经理部由区域主管局领导审批。
3. 《银行账户开户申请表》经局资金管理中心、财务部长、总会计师签字批准后，成员单位方可开设银行账户。
4. 银行账户包括：基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户、协议（或协定）存款账户、专用存款账户和定期存款账户等。
（二）开户银行数量规定1. 成员单位本部在上述五家银行最多开设两个账户，项目经理部（指挥部）、经费单位及（子）分公司所属单位只能开设一个账户。
银行账户管理规定奖罚制度
银行账户管理规定奖罚制度 银行账户管理规定奖罚制度应涵盖以下几个方面： 1. 账户开立与维护： - 奖励：对于积极推广新客户开立账户的员工，给予一定比例的业绩奖金。 - 惩罚：对于未按规定程序开立账户或维护不当导致账户信息错误，给予警告或罚款。
2. 账户安全与保密： - 奖励：对于发现并报告潜在安全漏洞的员工，给予表彰和奖金。 - 惩罚：对于泄露客户信息或因疏忽导致账户安全问题的行为，根据情节轻重给予相应的纪律处分或解雇。
3. 反洗钱与合规性： - 奖励：对于严格执行反洗钱政策和合规流程，有效防止非法交易的员工，给予奖励。 - 惩罚：对于违反反洗钱规定或未能及时发现并报告可疑交易的员工，根据情况给予罚款或解聘。
4. 客户服务与满意度： - 奖励：对于在客户服务中表现突出，获得客户好评的员工，给予奖金或晋升机会。 - 惩罚：对于服务态度差，导致客户投诉的员工，根据投诉情况给予警告或降职。
5. 账户异常监控与报告： - 奖励：对于及时发现并报告账户异常情况，防止潜在风险的员工，给予奖励。 - 惩罚：对于未能及时发现或故意隐瞒账户异常情况的员工，给予相应的处罚。
6. 内部审计与自我监督： - 奖励：对于积极参与内部审计，提出改进建议并被采纳的员工，给予奖励。 - 惩罚：对于审计中发现的违规行为，根据违规性质和影响程度，给予相应的处罚。
7. 持续教育与培训： - 奖励：鼓励员工参与专业培训，对于通过相关资格认证的员工，给予奖励。 - 惩罚：对于未按规定参加培训或培训后考核不达标的员工，给予提醒或处罚。
8. 创新与改进： - 奖励：鼓励员工提出创新方案，对于被采纳并实施的改进措施，给予奖励。 - 惩罚：对于抵制创新，拒绝改进的员工，根据情况给予警告或调整岗位。
9. 团队协作与领导力： - 奖励：对于在团队中发挥领导作用，促进团队协作的员工，给予奖励。 - 惩罚：对于破坏团队协作，影响团队效率的行为，给予相应的处罚。
公司银行帐户管理制度
公司银行帐户管理制度第一章总则第一条为了规范公司银行帐户的管理，确保资金的安全性和合法性，保护公司利益，制定本制度。
第二条公司银行帐户指用于公司资金收付、存储和结算的各项银行帐户，包括但不限于基本帐户、资金结算帐户、工资发放帐户等。
第三条公司银行帐户的管理应当遵循合规、内控、审计和保密的原则。
第四条公司银行帐户管理制度适用于公司所有的银行帐户。
第五条公司银行帐户管理主要包括帐号开户、授权管理、资金监控、存取和结算等。
第二章银行帐户的开户第六条公司银行帐户的开户应当根据公司的实际需要，经过审批程序，并由指定的业务人员办理。
第八条开户信息应当及时更新，并及时办理相关手续。
一旦发现开户信息不准确或发生变更，应当立即予以更新。
第三章授权管理第九条公司银行帐户的实际操作权限应当明确，根据岗位职责和工作需要，设置不同的授权级别。
第十条所有授权操作必须经过授权人员的书面授权并加盖公章，禁止超越授权进行操作。
第四章资金监控第十一条公司应当建立有效的资金监控机制，对公司银行帐户的资金流向和账目进行监控。
第十二条公司应当及时了解银行帐户的资金余额和流转情况，确保账目准确、余额充足，避免出现资金短缺情况。
第十三条公司应当定期对银行帐户进行审核和核对，确保账目的真实性和合法性。
第五章存取与结算第十四条公司银行帐户的存取操作必须按照规定的授权流程进行，遵循“审批—办理—复核”的原则。
第十五条公司银行帐户的存取操作应当保持准确、及时，并定期进行账目核对和复核。
第十六条公司银行帐户的结算操作应当按照相关规定进行，遵循“审核—结算—核对”的原则。
第六章保密管理第十七条公司银行帐户的相关资料和操作信息应当做好保密工作，严禁向外界泄露。
第十八条公司应当建立完善的信息安全系统和操作规程，对银行帐户的相关信息进行安全保护。
第十九条公司应当定期对银行帐户的安全性进行检查和风险评估，及时排查和修复安全漏洞。
第二十条公司银行帐户的异常情况和风险事件应当及时报告，并采取相应的应对措施。
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银行帐户管理制度
总则
第一条
为规范公司资金账户管理，保证公司资金安全，根据国家《银行账户管理办法》等
法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。
第二条
本制度所指资金账户仅为银行存款账户，主要包括基本存款账户、一般存款账户、
临时存款账户和专业存款账户。
第三条
各公司财务部为银行账户管理责任部门，负责所在公司银行账户的开立、变更、撤
销、使用管理，集团财务部进行监督和检查。
第四条
银行账户开立、撤销需上报集团财务部审核，银行账户变更需上报集团财务部备案。
第五条
所有银行账户遵循“收支两条线”原则，专户专用。
银行账户管理信息库
第六条
公司建立银行账户管理信息库，公司及其所有分支机构开立和使用的银行账户必
须全部纳入银行账户管理信息库登记备案范围。
第七条
公司银行账户管理信息库主要包含以下内容：
1、户名全称
2、开户银行全称
3、银行账号、币种（指人民币、美元、港币等不同币种）
4、账户类别（指基本户、一般户、资本金户和其他）
5、账户属性（指对公账户）
6、账户用途（指综合、收款、付款、其他等）
7、账户管控部门（指实际负责账户管理的公司）
8、开户日期、账户变更日期、销户日期
9、财务专用章全称、人名章名称
10、网银
11、U盾数量和权限
第八条
公司财务部负责银行账户管理信息库的建立、日常维护和动态管理。
第九条
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公司财务部应及时收集和更新信息库的内容和记录，保证及时、全面的反映
公司银行账户的真实情况。
财务部应该定期，每年至少2次对银行账户管理信息库的数据记录进行全面
的核对和清理。
第十条
各公司违反规定设立的未纳入银行账户管理信息库的银行账户，将被视作“账
外
账户”严肃处理。
银行账户管理
第十一条
银行账户管理直接责任人为出纳，公司负责人、财务负责人负连带责任。
第十二条
各公司须明确银行账户管理直接责任人，在集团财务部备案。直接责任人必
须具备相应的素质，并依照本制度，正确办理银行账户开立、变更、销户、年检手
续以及日常使用管理，建立健全本公司银行账户管理档案。
第十三条
银行账户必须由各公司财务部门统一开立，统一管理，严禁违反规定多头开
户，
严禁出租、出借和转让银行账户。
第十四条
各公司银行账户开立、变更、和撤销，必须填写《公司银行开销户申请表》
第十五条
为了保证资金安全，提高资金使用效率，各公司银行存款余额实行限额管理
制，
超过限额部分汇入集团指定银行账户。
第十六条
各公司财务部门应保管好所管理银行账户对应印章、网银、U盾，确保银
行账户安全
第十七条
公司银行账户主要用途分类如下：
1、基本账户为综合性账户，可用于缴税、提现、日常经营费用支出等；
2、一般帐户用于核算各公司工资薪金、资金归集等；
第十八条
各账户管理人员应确保账户信息安全，未经批准，严禁对外提供账户相关
任何信息。
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第十九条
该分支机构银行账户户名应与其营业执照登记名称一致；公司其他部门一
律不准开立银行账户
开立银行账户程序：
1、 各分、子公司等其他分支机构申请开立银行账户，应经其总经理和财
务负责人审核同意后，报集团财务部审批；
2、 公司财务部应根据同意开立银行账户的申请表，在银行账户管理信
息库及时登记，并对最终上报的实际开户信息资料与公司审批意见的一致性
进行核查；
3、公司财务部应在银行账户开立完毕一周内，提交银行账户开户信
息资料备案通知给集团财务部，作为在银行账户管理信息库中记录开户信
息的依据；
4、开户信息资料包括但不限于开户许可证（基本户）、开户申请单（客
户联）
、预留印鉴卡片等，应扫描或传真至集团财务部备案。
5、对与我司有重大战略合作和资金支持的银行优先合作。
银行账户变更
第二十条
银行账户的变更实行集团财务部备案制。
第二十一条
银行账户管理信息库登记内容发生变更时，银行账户开立部门应在变更事
项得到开户银行变更确认后一周内向集团财务部提交变更信息资料备案，由集团
财务部在银行账户管理信息库中记录变更信息。
银行账户撤销
第二十二条
银行账户撤销实行集团财务部审核制。
第二十三条
各分、子公司财务负责人应及时清理不需使用的银行账户，防止和纠正各
分、子公司财务负责人应及时清理不需使用的银行账户，防止和纠正
第二十四条
银行账户开立部门应在撤销银行账户后一周内向集团财务部报送银行账户
撤销信息资料（账户撤销申请等）备案，由集团财务部在银行账户管理信息库中
记录撤销信息。
禁止行为和罚则
第二十五条
在银行账户管理和使用中严禁以下行为：
1、 未经批准擅自开立银行账户；
2、 不按本制度规定的程序和时间及时、准确的上报和备案有关银行账户开
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立、变更和撤销等相关信息资料；
3、 不认真清理和及时注销不需使用的账户；
4、 隐瞒或私设银行账户，从事“公款私存”、“小金库”等账外经营活动；
5、 出租、出借或转让银行账户；
6、 未经批准擅自以银行存款进行担保或抵押；
7、 未妥善保管财务印章、U盾和重要空白凭证；
8、 其他违反国家有关法律法规和公司规章制度的行为。
第二十六条
对违反本制度的行为，视情节轻重追究公司负责人、财务负责人和直接责任人的责
任。由公司给予相应的行政处分或经济处罚。给公司造成经济损失的，应承担全部或部分
赔偿责任。有犯罪嫌疑的，移交司法机关依法追究刑事责任。