电大《个人理财》形考任务二
2024年国开(电大)《个人理财》形考任务
2024年国开（电大）《个人理财》形考任务学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是()。
A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活动D.销售信贷产品2.下列金融市场中，()不是金融期货交易市场。
A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市场D.新加坡国际期货交易所3.布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂钩，1美元可以兑换（）盎司黄金。
A.1/5B.1/7C.1/10D.1/354.下列几组投资产品中流动性最差的是（）A.收藏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C.基金、股票、债券D.外汇、股票、基金5.上海利率即上海银行间同业拆放利率，缩写为（）A.HIBORB.SIBORC.LIBORD.SHIBOR6.根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为()。
A.尽可能多地储备资产、积累财富B.妥善管理好积累的财富、降低投资风险C.愿意承担一些高风险投资D.保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强7.投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所带来的买卖差价。
A.股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利8.工资、薪金福利化的方式不包括：（）A.企业提供住所B.企业提供假期旅游津贴C.企业提供员工福利设施D.将劳务报酬转化为工资、薪金所得9.下列关于现值和终值的说法中，不正确的是()。
A.货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高B.随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加C.利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大D.期限越长，利率越高，终值就越大10.黄金期货的交易单位为1手等于（）A.1克B.10克C.100克D.1000克11.下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不适合的是（）A.家庭衰老期尽量不要承担贷款B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升C.家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款12.下列不符合巴菲特投资理念精华的“三要三不要”理财法的是（）A.要投资那些始终把股东利益放在首位的企业B.要投资资源垄断型行业C.要有足够的耐心D.要投资易了解、前景看好的企业13.日K线图中包含四种价格，即（）A.开盘价、收盘价、最低价、中间价B.收盘价、最高价、最低价、中间价C.开盘价、收盘价、最低价、最高价D.开盘价、收盘价、平均价、最低价14.下列关于货币型理财产品表述错误的是()。
2024年度最新国开(电大)专科《个人理财》形考任务及答案
2024年度最新国开（电大）专科《个人理财》形考任务及答案学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.下列信息中属于客户的定量信息的是()。
A.收入与支出B.就业预期C.投资偏好D.风险特征2.寿险中，要求投保人在（）必须具有可保利益。
A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时3.按组织形式投资基金可分为（）和公司型投资基金。
A.契约式投资基金B.开放式投资基金C.封闭型投资基金D.指数基金4.当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为（）A.升水B.贴水C.升值D.贬值5.下列几组投资产品中流动性最差的是（）A.收藏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C.基金、股票、债券D.外汇、股票、基金6.保险人对人身保险的保险费，（）用诉讼的方式来要求投保人支付。
A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定7.信托关系当事人不包括（）A.受益人B.受托人C.委托人D.债务人8.按照我国基金管理办法规定，基金投资组合中每个基金投资于股票、债券的比例不能少于其基金资产总值的（）A.70%B.80%C.90%D.100%9.根据72定律，如在银行存款10万元，年利率是4%，那么经过多少年才能增值为20万元?（）A.25年B.15年C.18年D.24年10.（）是指保险公司实际的投资收益高于预计的投资收益时所产生的盈余。
A.死差益B.费差益C.利差益D.险差益11.以下金融产品中，()的风险通常最高。
A.国债B.普通股C.可转换债券D.期货12.日K线图中包含四种价格，即（）A.开盘价、收盘价、最低价、中间价B.收盘价、最高价、最低价、中间价C.开盘价、收盘价、最低价、最高价D.开盘价、收盘价、平均价、最低价13.家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的（）倍。
A.5B.8C.10D.1214.投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所带来的买卖差价。
2024国开电大本科《个人理财》形考任务(含答案)
2024国开电大本科《个人理财》形考任务（含答案）学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.()是信托机构接受委托为无行为能力者的财产担任监护人或管理人的信托产品。
A.财产处理信托产品B.财产监护信托产品C.人寿保险信托产品D.特定赠与信托产品2.假设1美元=88.25日元，当日元汇价下跌10点，1美元=（）日元A.88.15B.88.35C.87.25D.89.253.信托关系当事人不包括（）A.受益人B.受托人C.委托人D.债务人4.家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的（）倍。
A.5B.8C.10D.125.用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表是()。
A.未来资产负债报表B.未来现金流量报表C.资产负债表D.现金流量表6.黄金期货的最低交易保证金是合约价值的（）A.5%B.7%C.10%D.15%7.日K线图中包含四种价格，即（）A.开盘价、收盘价、最低价、中间价B.收盘价、最高价、最低价、中间价C.开盘价、收盘价、最低价、最高价D.开盘价、收盘价、平均价、最低价8.根据72定律，如在银行存款10万元，年利率是4%，那么经过多少年才能增值为20万元?（）A.25年B.15年C.18年D.24年9.下列对客户风险承受能力由强到弱的排序，不正确的是（）A.根据就业状况，大企业高管＞佣金收入者＞失业者B.根据置业状况，自宅无房贷＞无自宅＞投资不动产C.根据家庭负担，未婚＞双薪无子女＞单薪有子女D.根据投资知识，有专业执照并从业多年＞财经专业刚毕业＞医学院在校生10.投保人在交纳保险费的宽限期限届满后，仍然不能交纳保险费的，保险公司对该人身保险合同可以采取处理的方式是（）。
A.终止B.中止或失效C.解除D.撤销11.投资者购买股票的收益主要来自两方面，一是（），二是流通过程所带来的买卖差价。
A.股息和红利B.配股C.资本利得D.股份公司的盈利12.布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂钩，1美元可以兑换（）盎司黄金。
2024年度国家开放大学本科《个人理财》形考任务及答案
2024年度国家开放大学本科《个人理财》形考任务及答案学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.下列理财目标中属于短期目标的是()。
A.子女教育储蓄B.退休C.按揭买房D.休假2.房地产的投资方式不包括()。
A.房地产购买B.房地产租赁C.房地产信托D.申请房地产抵押贷款3.行为税不包括：（）A.车船使用税B.印花税C.个人所得税D.城市维护建设税4.根据72定律，如在银行存款10万元，年利率是4%，那么经过多少年才能增值为20万元?（）A.25年B.15年C.18年D.24年5.假设1美元=88.25日元，当日元汇价下跌10点，1美元=（）日元A.88.15B.88.35C.87.25D.89.256.当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于（）A.上升B.下降C.升水D.贴水7.布雷顿森林体系确定了美元本位的世界货币体系，规定美元与黄金挂钩，1美元可以兑换（）盎司黄金。
A.1/5B.1/7C.1/10D.1/358.在自由竞价的股票市场中，引起股票价格变动的直接原因是()。
A.公司盈利水平B.公司资产净值C.宏观经济因素D.供求关系9.信托关系当事人不包括（）A.受益人B.受托人C.委托人D.债务人10.收盘价、开盘价、最低价相等时所形成的K线是（）A.T型B.倒T型C.阳线D.阴线11.在各种类型的证券投资工具中，（）风险相对较小，投资回报率也相对较低。
A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具12.以下不能成为信托财产的是：（）A.有价证券B.房屋C.继承权D.专利权13.根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为()。
A.尽可能多地储备资产、积累财富B.妥善管理好积累的财富、降低投资风险C.愿意承担一些高风险投资D.保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强14.员工福利计划安排的税收筹划方式不包括：（）A.分月发放奖金、分次支付劳务报酬B.将福利纳入工资、薪金中集中发放C.将员工工资、薪金收入所得福利化、保险化D.试行年薪制15.家庭保险设定的适宜额度应为家庭年收入的（）倍。
2024年度国家开放大学电大本科《个人理财》形考任务及答案
2024年度国家开放大学电大本科《个人理财》形考任务及答案学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.下列金融市场中，()不是金融期货交易市场。
A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市场D.新加坡国际期货交易所2.投保人在交纳保险费的宽限期限届满后，仍然不能交纳保险费的，保险公司对该人身保险合同可以采取处理的方式是（）。
A.终止B.中止或失效C.解除D.撤销3.一般而言，整个家庭的收入在()达到巅峰。
A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成长期D.家庭成熟期4.保险人对人身保险的保险费，（）用诉讼的方式来要求投保人支付。
A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定5.行为税不包括：（）A.车船使用税B.印花税C.个人所得税D.城市维护建设税6.工资、薪金福利化的方式不包括：（）A.企业提供住所B.企业提供假期旅游津贴C.企业提供员工福利设施D.将劳务报酬转化为工资、薪金所得7.在各种类型的证券投资工具中，（）风险相对较小，投资回报率也相对较低。
A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具8.在各种类型的证券投资工具中，（）具有最高的投资风险，但投资的回报率也最高。
A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具9.金融理财的根本意义在于（）。
A.一生财务资源配置效用的最大化B.财富管理和风险管理C.减轻税收负担D.保障退休后的生活10.用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表是()。
A.未来资产负债报表B.未来现金流量报表C.资产负债表D.现金流量表11.下列理财目标中属于短期目标的是()。
A.子女教育储蓄B.退休C.按揭买房D.休假12.下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不适合的是（）A.家庭衰老期尽量不要承担贷款B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升C.家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款13.信托关系当事人不包括（）A.受益人B.受托人C.委托人D.债务人14.在自由竞价的股票市场中，引起股票价格变动的直接原因是()。
2024最新国家开放大学电大《个人理财》形考任务参考题库.docx
2024最新国家开放大学电大《个人理财》形考任务参考题库学校:班级:姓名:考号:一、单选题（20题）1 .若预期未来银行存款利率水平不断上升，理财策略调整建议可以采取OoA.增加股票型基金配置B.增加外汇配置C增加股票配置D.增加存款配置2 .一股来说，投资决策是由以下三个基本步骤组成的：（）A.确定投资于各种资产类别的合理比例一在各资产类别中选择投资类型一选择具体的投资品种并推荐给客户B.在各资产类别中选择投资类型一确定投资于各种资产类别的合理比例一选择具体的投资品种并推荐给客户C.选择具体的投资品种并推荐给客户一确定投资于各种资产类别的合理比例一在各资产类别中选择投资类型D.确定投资于各种资产类别的合理比例一选择具体的投资品种并推荐给客户一在各资产类别中选择投资类型3 .行为税不包括：A.车船使用税B.印花税C个人所得税D.城市维护建设税4 .下列金融市场中，（）不是金融期货交易市场。
A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市场D.新加坡国际期货交易所5 .下列理财目标中属于短期目标的是0。
A.子女教育储蓄B.退休C.按揭买房D.休假6 .信托可以将财产的所有权与O分离，A.使用权B.受益权C.债务D.债权7 .信托关系当事人不包括OA.受益人B.受托人C.委托人D.债务人8 .下列对家庭生命周期各阶段的理财建议，不适合的是OA.家庭衰老期尽量不要承担贷款B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而上升C.家庭形成期和衰老期相对而言都需持有较高比例的流动性资产D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款9 .按照规定，信托理财起点一般在O以上。
AJOOO元B.I万元C.5万元D.I0万元1（）.工资、薪金福利化的方式不包括：（）A.企业提供住所B.企业提供假期旅游津贴C.企业提供员工福利设施D.将劳务报酬转化为工资、薪金所得I1..下列几组投资产品中流动性最差的是OA.收裁品、房地产、黄金氏股票、活期存款、债券C.基金、股票、债券D.外汇、股票、基金12 .黄金期货的最低交易保证金是合约价值的OA.5%B.7%C.10%D.15%13 .家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（）0A.4O%B.3O%C.2O%D.10%14 .假设1美元=88.25H元，当H元汇价下跌10点,I美元=（）日元A.88.15B.88.35C.87.25D.89.2515 .在各种类型的证券投资工具中，（）风险相对较小，投资回报率也相对较低。
2024年最新国家开放大学(电大)《个人理财》形考任务及答案
2024年最新国家开放大学（电大）《个人理财》形考任务及答案学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表是()。
A.未来资产负债报表B.未来现金流量报表C.资产负债表D.现金流量表2.以下理财产品中，哪种类型的产品不能免征个人所得税：（）A.股票B.国债C.人民币理财产品D.信托产品3.下列有关注册理财策划师的说法中错误的是：（）A.CFP的全称是注册金融理财师B.CFP最先产生于英国C.1990年CFP国际理事会成立D.全世界的CFP人数已超过8.2万人4.在各种类型的证券投资工具中，（）具有最高的投资风险，但投资的回报率也最高。
A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工具5.股票净值是每股股票所代表的实际资产的价值，即指股票的（）A.票面价值B.内在价值C.账面价值D.清算价值6.根据生命周期理论，个人在稳定期的理财特征为()。
A.尽可能多地储备资产、积累财富B.妥善管理好积累的财富、降低投资风险C.愿意承担一些高风险投资D.保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强7.以下关于外汇交易的叙述中，不正确的是：（）A.相对股票市场的单边市，炒汇具有双向获利的机会，如果决策正确，其收益率较高B.很多因素都会影响到汇率水平的变化，从而构成了汇市变化的不确定性C.人民币可以直接进行个人实盘外汇交易D.外汇市场是24小时运作的全球市场，仅在假日有短暂性的休市，所以是最具流通性的市场8.下列关于现值和终值的说法中，不正确的是()。
A.货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高B.随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加C.利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大D.期限越长，利率越高，终值就越大9.黄金期货的最低交易保证金是合约价值的（）A.5%B.7%C.10%D.15%10.当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为（）A.升水B.贴水C.升值D.贬值11.投保人在交纳保险费的宽限期限届满后，仍然不能交纳保险费的，保险公司对该人身保险合同可以采取处理的方式是（）。
2024年度最新国家开放大学电大本科《个人理财》形考任务及答案
2024年度最新国家开放大学电大本科《个人理财》形考任务及答案学校:________班级:________姓名:________考号:________一、单选题(20题)1.当某货币的远期汇率低于即期汇率时，即为（）A.升水B.贴水C.升值D.贬值2.用来说明在过去一段时期内个人的现金收入和支出情况的财务报表是()。
A.未来资产负债报表B.未来现金流量报表C.资产负债表D.现金流量表3.根据72定律，如在银行存款10万元，年利率是4%，那么经过多少年才能增值为20万元?（）A.25年B.15年C.18年D.24年4.下列理财目标中属于短期目标的是()。
A.子女教育储蓄B.退休C.按揭买房D.休假5.下列有关注册理财策划师的说法中错误的是：（）A.CFP的全称是注册金融理财师B.CFP最先产生于英国C.1990年CFP国际理事会成立D.全世界的CFP人数已超过8.2万人6.经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于()行业A.房地产B.建材C.汽车D.电力7.当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于（）A.上升B.下降C.升水D.贴水8.家庭资产用于家庭生活开支的合理配置比例是（）。
A.40%B.30%C.20%D.10%9.下列关于现值和终值的说法中，不正确的是()。
A.货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高B.随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加C.利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大D.期限越长，利率越高，终值就越大10.工资、薪金福利化的方式不包括：（）A.企业提供住所B.企业提供假期旅游津贴C.企业提供员工福利设施D.将劳务报酬转化为工资、薪金所得11.一般来说，投资决策是由以下三个基本步骤组成的：（）A.确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类型—选择具体的投资品种并推荐给客户B.在各资产类别中选择投资类型—确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐给客户C.选择具体的投资品种并推荐给客户—确定投资于各种资产类别的合理比例—在各资产类别中选择投资类型D.确定投资于各种资产类别的合理比例—选择具体的投资品种并推荐给客户—在各资产类别中选择投资类型12.信托关系当事人不包括（）A.受益人B.受托人C.委托人D.债务人13.黄金期货的交易单位为1手等于（）A.1克B.10克C.100克D.1000克14.下列几组投资产品中流动性最差的是（）A.收藏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C.基金、股票、债券D.外汇、股票、基金15.一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，()具有保值增值的作用。
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试卷总分:100 得分:100
1.（）可以有效降低通货膨胀的不利影响。
A.投资连接保险
B.年金保险
C.万能人寿保险
D.分红保险
【答案】:D
2.以下不属于个人理财规划内容的是（）。
A.储蓄规划
B.退休规划
C.健康规划
D.保险规划
【答案】:C
3.以下国内机构中无法提供理财服务的是（）。
A.基金公司
B.保险公司
C.信托公司
D.律师事务所
【答案】:D
4.财务策划方案的核心内容包括：财务策划方案摘要、对客户当前状况和财务目标的陈述、
财务状况假设、财务策划策略以及（ ）。
A.各项费用及佣金
B.执行财务策划方案的授权
C.财务策划预测
D.财务策划建议的总结
【答案】:C
5.教育经费的分配主要包括：在国民收入中的分配以及（）。
A.教育部门内部所进行的分配
B.预算外教育经费的分配
C.预算内教育经费的分配
D.教育费附加的分配
【答案】:A
6.投资连结保险是一种寿险与（）相结合的产品。
A.投资基金
B.期货
C.股票
D.债券
【答案】:A
7.以下不属于外币协议储蓄特点的是（）。
A.期限灵活
B.风险低
C.币种少
D.收益较高
【答案】:C
8.（）是个人证券理财的保障。
A.安全性
B.流动性
C.收益性
D.风险性
【答案】:A
9.万能人寿保险通常最短的期限为（）年。
A.30
B.5
C.20
D.10
【答案】:D
10.（ ），也称违约风险。
A.汇率风险
B.信用风险
C.道德风险
D.通货膨胀风险
【答案】:B
11.、信托的本性有：（）。
A.独立性
B.所有权与利益相分离
C.有限责任
D.无限责任
【答案】:ABC
12.世界各国的养老保险模式主要有（）。
A.投保资助型养老保险
B.国家统筹型养老保险
C.强制储蓄型养老保险
D.个人养老保险
【答案】:ABC
13.个人的投资方式可以分为（ ）。
A.基金投资
B.股票投资
C.直接投资
D.间接投资
【答案】:CD
14.影响退休策划需求的因素有（）。
A.性别差异
B.提早退休
C.预期寿命的增长
D.社会保障与养老金资金紧张
【答案】:ABCD
15.制定退休计划常见的误区有（）。
A.计划开始太早
B.投资过于保守
C.对收入和费用的估计太过乐观
D.计划开始太迟
【答案】:BCD
16.信托的设计和应用不具有弹性。（）
【答案】:错误
17.身体语言在个人财务规划师与客户的沟通中占有很重要的地位。（）
【答案】:正确
18.银行储蓄用于长期投资贬值较大。
【答案】:正确
19.分红保险充分体现了保险双方公平性原则。（）
【答案】:正确
20.、在个人外汇理财产品的开发设计方面，中资银行比外资银行在人才、技术方面拥有更
强的实力。（）
【答案】:错误
21.、房地产投资直接投资回收期短。（）
【答案】:错误
22.证券理财产品的风险性越高，收益性越弱。（）
【答案】:错误
23.外币协议储蓄手续复杂。（）
【答案】:错误
24.衍生工具具有最高的投资风险，但投资的回报率也最高。（）
【答案】:正确
25.一般而言，教育规划并不鼓励家庭采用风险太高的投资工具。
【答案】:正确