2024年证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》提分卷(二)[新题型]
2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力检测试卷B卷附答案
2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力检测试卷B卷附答案单选题（共40题）1、下列不属于现金流动性分析指标的是()。
A.现金到期债务比B.现金流动负债比C.现金债务总额比D.现金股利保障倍数【答案】 D2、公司产品竟争能力分析需要分析公司（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 A3、证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有的合理依据包括（）。
A.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.ⅤC.Ⅰ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 B4、按照理财规划需要对客户信息进行分类，可分为（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B5、就债券或优先股而言，其安全边际通常代表（）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】 A6、在理财规划中，现金、消费及债务管理的目标是（），从而建造一个财务健康、安全的生活体系。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A7、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当通过下列方式（）公示公司的名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格、证券投资顾问的姓名与执业资格编码，方便投资者查询、监督。
B.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D8、税务规划的目标是在遵循税收法律、法规的情况下，充分利用税法所提供的包括减免在内的一切优惠，对多种纳税方案进行优化选择，以实现个人、企业自身价值最大化或股东权益最大化。
具体包括（）。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V【答案】 D9、期限套利常见的风险包括（）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C10、下列关于保险规划的目标说法错误的是（）。
A.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】 A11、以下属于证券投资顾问的禁止性行为的是（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A12、股利贴现模型的步骤有（）。
2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力提升试卷A卷附答案
2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力提升试卷A卷附答案单选题（共45题）1、套利定价理论的基本假设包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B2、下列关于统计推断的参数估计和假设检验说法正确的是（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A3、分析证券产品应该运用基本分析、技术分析和组合理论对具体证券的()进行深入分析。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D4、美国“9.11”事件导致航空业出现衰退迹象，这种衰退属于（）A.绝对衰退B.相对衰退C.偶然衰退D.自然衰退【答案】 C5、下列哪些选项可能增加家庭的净资产（）A.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 B6、素质教育的成本一般包括（）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D7、股息增长模型有（）。
A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 B8、下列关于教育内容表述正确的是（）。
A.教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的计划B.教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的纲要C.教育规划是指为了需要时能支付义务教育费用所订的计划D.教育规划是指为了需要时能支付教育费用所预估的计划【答案】 A9、对上市公司所处经济区位内的自然条件与基础条件分析，有利于（）。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】 A10、指标类技术分析法中常用的指标包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】 A11、证券公司、证券投资咨询机构按照（）方式收取证券投资顾问服务费用。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B12、保险规划的的风险类型有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅳ.ⅤC.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ【答案】 B13、下列由海关部门征收税的部门是（）。
2023年-2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力提升试卷A卷附答案
2023年-2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力提升试卷A卷附答案单选题（共45题）1、股票类证券产品的组成包括（）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C2、下列关于道氏理论的主要原理，说法正确的是（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】 A3、证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，客观、专业审慎地对()发表评论意见。
A.特定的分级基金B.特定的指数期货合约C.某上市公司D.宏观经济、行业状况、证券市场变动情况【答案】 D4、不同行业受经济周期影响的程度会有差异，受经济周期影响较为明显的行业有（）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】 D5、遗产规划工具主要包括（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 D6、下列关于历史模拟法的说法，正确的有（）。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】 D7、下列关于有效市场假说的假设条件，说法正确的是（）B.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C8、下列可以用于计量交易对手信用风险的方法有（）。
A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C9、心理账户通常分为（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B10、在某会计年度出现（）时，一般意味着企业的长期偿债能力可能出现问题，投资者、管理层须保持关注。
A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】 B11、公司分析的主要内容不包括（）。
A.基本分析B.财务分析C.重大事项分析D.前景分析【答案】 D12、下列关于风险认知度的描述，说法正确的是（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅱ.Ⅳ【答案】 A13、（）应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果A.证券公司B.商业银行C.证券交易所D.中国证监会14、下列属于客户现金流量表支出项目的有()。
2024年证券从业资格-证券投资顾问业务(证券投资顾问)考试历年真题摘选附带答案
2024年证券从业资格-证券投资顾问业务（证券投资顾问）考试历年真题摘选附带答案第1卷一.全考点押密题库(共100题)1.(单项选择题)(每题 1.00 分)常见的战术性投资策略包括（）。
Ⅰ．交易型策略Ⅱ．多一空组合策略Ⅲ．事件驱动型策略Ⅳ．固定比例策略A. Ⅰ．ⅢB. Ⅰ．Ⅱ．ⅢC. Ⅱ．ⅣD. Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ2.(单项选择题)(每题 1.00 分)证券公司、证券投资咨询机构开展证券投资顾问业务，向客户提供投资建议的（）等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录留存。
I 时间II 内容III 方式IV 依据A. I、II、IIIB. II、III、IVC. I、III、IVD. I、II、III、IV3.(单项选择题)(每题 1.00 分)我国主要的保险品种有( )。
Ⅰ 人寿保险Ⅱ 健康保险Ⅲ 财产保险Ⅳ 人身意外伤害保险A. Ⅰ、ⅡB. Ⅰ、Ⅱ、ⅢC. Ⅱ、Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ4.(单项选择题)(每题 1.00 分)证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起( )个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。
A. 5B. 3C. 10D. 75.(单项选择题)(每题 1.00 分)下列关于预期效用理论说法正确的有（）。
I 预期效用理论又称期望效用函数理论II 预期效用理论建立在在公理化假设的基础上III 预期效用理论是运用逻辑和数学工具，建立的不确定条件下对理性人选择进行分析的框架IV 预期效用理论的优点在于理性人假设V 预期效用理论的缺点在于它在一系列选择实验中受到了一些“悖论”的挑战A. I、II、III、IVB. I、II、III、VC. I、II、IV、VD. I、III、IV、V6.(单项选择题)(每题 1.00 分)从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》情节严重的，作出（）。
A. 责令改正B. 移送司法机关C. 罚款D. 行政处罚7.(单项选择题)(每题 1.00 分)子女教育储蓄属于客户证券投资目标中（）目标。
2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力测试试卷A卷附答案
2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力测试试卷A卷附答案单选题（共45题）1、下列哪些指标应用是正确的？（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】 B2、下列关于股票的内在价值的说法，正确的是（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 D3、教育投资规划（）。
A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A4、关于久期分析，下列说法正确的是（）.A.如采用标准久期分析法，可以很好地反映期权性风险B.如采用标准久期分析法，不能反映基准风险C.久期分析只能计量利率变动对银行短期收益的影晌D.对于利率的大幅变动，久期分析的结果仍能保证准确性【答案】 B5、证券公司，证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的风险偏好，下列属于风险偏好的有（）。
A.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ【答案】 A6、在开展新产品和开展新业务之前，应该对其中所含的（）进行充分识别和评估。
A.公司管理水平B.产品数量C.市场风险D.公司盈利【答案】 C7、基本分析法中的公司分析侧重于对（）的分析。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A8、证券的绝对估计值法包括（）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C9、以下关于风险揭示书还应以醒目文字载明内容说法正确的是（）。
A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】 D10、根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（）。
A.甲的无差异曲线的弯曲比乙的大B.甲的最优证券组合的风险水平比乙的低C.甲的最优证券组合比乙的好D.甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高11、下列不属于证券产品选择目标的是（）。
A.取得收益B.提高风险C.本金保证D.资本增值【答案】 B12、在半强式有效市场中，下列说法错误的有（）。
2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务提升训练试卷B卷附答案
2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务提升训练试卷B卷附答案单选题（共45题）1、下列关于市盈率的论述，正确的有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C2、信用风险识别的内容和方法包括（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D3、投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需（）。
A.对客户说明B.对客户说明并征得客户同意C.不能修改D.自行修改【答案】 B4、移动平均数的特点包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 D5、下列关于行业生命周期的说法中，正确的有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅳ【答案】 C6、下列关于杜邦分析法，说法正确的是（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】 B7、在个人/家庭资产负债表中，下列属于资产项目的有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B8、在证券分析中，下列属于趋势型指标的有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B9、提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议。
协议应当包括（）.A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A10、下列关于信用借款还款方式的说法中，正确的是()。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A11、假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年则该机构的资产负债久期缺口为（）。
A.-1.5B.-1C.1.5D.0【答案】 C12、某公司年末总资产180000万元，流动负债40000万元，长期负债60000万元，股票共20000万股，当前股价为24元，该公司每股净资产为（）元.A.3B.4C.6D.9【答案】 B13、个人生命周期包括（）A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 D14、常用的资产价值方法包括重置成本法和清算价值法。
2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力提升试卷A卷附答案
2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力提升试卷A卷附答案单选题（共45题）1、客户分类的方法中，按财富观分类可以分为（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 D2、迈克尔波特认为在一个行业中,存在看哪些基本的竞争力量。
（）A.III、IV、VB.II、III、IV、VC.I、II、III、IVD.I、II、III、IV、V【答案】 D3、根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以将理财价值观分为（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B4、证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有的合理依据包括（）。
A.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.ⅤC.Ⅰ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 B5、关于SML和CML，下列说法正确的有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D6、下列关于保险规划的目标说法错误的是（）。
A.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】 A7、一般而言，比率越低表明企业的长期偿债能力越好的指标有（）。
A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】 D8、股票类证券产品的基本特征有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B9、资本市场线揭示了（）A.系统风险与期望收益间均衡关系B.系统风险与期望收益间线性关系C.有效组合的收益和风险之间的均衡关系D.有效组合的收益和风险之间的线性关系【答案】 C10、根据时间长短可以将客户证券投资目标分为（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B11、风险限额管理是对关键风险指标设置限额，并据此对业务进行监测和控制的过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A12、下列关于GDP与证券市场被动关系表述错误的是（）。
2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力检测试卷A卷附答案
2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力检测试卷A卷附答案单选题（共45题）1、根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以将理财价值观分为（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ .ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B2、公司的盈利能力指标包括（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 A3、证券公司、证券投资咨询机构以合作方式向客户提供证券投资顾问服务，应当对（）作出约定。
A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ4、关于绝对风险承受能力和相对风险承受能力，下列说法正确的是()。
A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】 D5、下列关于有效市场假说与行为金融理论的联系。
说法正确的是（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C6、中国人民银行1985年5月公布了《1985年国库券贴现办法》规定,1985年囯库券的贴现为月12.93‰，各办理贴现银行都必须按统一贴现率执行。
贴现期从贴现月份算起,至到期月份止。
贴现利息按月计算，不满一个月的按一个月计收。
按这一规定，100元面额的1985年三年期国库券在1987年6月底的贴现金额应计为（）A.60B.56.8C.75.5D.707、以下属于投资规划的步骤的是（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 B8、技术分析方法的特点有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】 A9、（）是行业形成的基本保证。
A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D10、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问（）与服务方式、业务规模相适应。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C11、关于VaR值的计量方法，下列论述正确的是（）。
A.方差一协方差法能预测突发事件的风险B.方差一协方差法易高估实际的风险值C.历史模拟法可计量非线性金融工具的风险D.蒙特卡洛模拟法不需依赖历史数据【答案】 C12、假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。
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2024年证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》提分卷（二）[新题型]1. 【单项选择题】核心存款比率等于（）。
（江南博哥）A. 核心存款/总资产B. 核心存款/贷款总额C. 核心存款/核心存款D. 贷款总额/总资产正确答案：A收起知识点解析参考解析：核心存款比率等于核心存款/总资产，对于金融机构，该比率高的流动性相应较好，核心存款是指那些相对来说比较稳定，对利率变化不敏感的存款，季节变化和经济环境对其影响较小。
1. 【单项选择题】核心存款比率等于（）。
A. 核心存款/总资产B. 核心存款/贷款总额C. 核心存款/核心存款D. 贷款总额/总资产正确答案：A收起知识点解析参考解析：核心存款比率等于核心存款/总资产，对于金融机构，该比率高的流动性相应较好，核心存款是指那些相对来说比较稳定，对利率变化不敏感的存款，季节变化和经济环境对其影响较小。
2. 【单项选择题】以下各项中属于个人资产负债表中短期资产的是()。
A. 保险费B. 活期存款C. 汽车贷款D. 自用房产正确答案：B收起知识点解析参考解析：A项，保险费不属于个人资产负债表中的项目；C项。
汽车贷款属于负债项目；D项，自用房产属于个人资产负债表中的长期资产项目。
3. 【单项选择题】证券投资顾问业务客户回访机制中证券公司应当统一组织回访客户，对新客户应当在()个月内完成回访。
A. 1B. 2C. 3D. 4正确答案：A收起知识点解析参考解析：证券公司应当统一组织回访客户，对新客户应当在1个月内完成回访，对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数的10％。
4. 【单项选择题】由复利变为单利计息，则终值与现值的差距会( )。
A. 下降B. 上升C. 不变D. 无法判断正确答案：D收起知识点解析参考解析：复利终值=P×(1+i)n，单利终值=P×(1+n×i)，计算期n=1时单利与复利相等，此时由复利变成单利，终值与现值的差距不变。
复利会产生利上加利、息上添息的收益倍增效应。
计算期大于1时，由复利转为单利计息，利息变少，则终值与现值的差距会变小。
5. 【单项选择题】普通股票和优先股票是按()分类的。
A. 股东享有的权利B. 股票的格式C. 股票的价值D. 股东的风险和收益正确答案：A参考解析：按股东享有权利的不同，股票分为普通股票和优先股票。
优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别条件。
优先股票的股息率是固定的，其持有者的权利受到一定限制，但在公司盈利和剩余财产的分配上比普通股票股东享有优先权。
6. 【单项选择题】目前我国各家商业银行推广的()是结构化金融衍生工具的典型代表。
A. 股指期货B. 利率互换C. 远期交易D. 挂钩不同标的资产的理财产品正确答案：D参考解析：利用最基础的金融衍生工具的结构化特性，通过相互结合或者与基础金融工具相结合，开发设计出的具有复杂特性的金融衍生产品，通常称为结构化金融衍生工具。
在股票交易所交易的各类结构化票据、目前我国各家商业银行推广的挂钩不同标的资产的理财产品等都是其典型代表。
ABC三项均属于基础金融衍生工具。
7. 【单项选择题】如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率，那么投资者选择期望收益率高的组合；如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差，那么投资者会选择方差较小的组合，这种选择原则叫作（）。
A. 有效组合规则B. 共同偏好规则C. 风险厌恶规则D. 有效投资组合规则正确答案：B参考解析：大量的事实表明，投资者喜好收益而厌恶风险，因而人们在投资决策时希望收益越大越好，风险越小越好，这种态度反映在证券组合的选择上，就是在收益相同的情况下，选择风险小的组合；在风险相同的情况下，选择收益大的组合，这一规则就叫作共同偏好规则。
8. 【单项选择题】与老年父母同住或者夫妻两人同住的情形，出现在（）。
A. 成长期B. 成熟期C. 稳定期D. 衰老期正确答案：B参考解析：家庭成熟期的居住状况为与老年父母同住或夫妻两人居住。
此阶段，可积累的资产达到巅峰，要逐步降低投资风险。
9. 【单项选择题】风险承受能力较低的特点会出现在家庭生命周期的（）阶段，一般建议投资组合中增加（）比重。
A. 衰老期；债券等安全性较高的资产B. 形成期；债券等安全性较高的资产C. 成熟期；股票等风险资产D. 成长期；股票等风险资产正确答案：A收起知识点解析参考解析：养老护理和资产传承是衰老期的核心目标，家庭收入大幅降低，储蓄逐步减少，风险承受能力较低。
该阶段建议进一步提升资产安全性，将80％以上资产投资于储蓄及固定收益类理财产品，同时购买长期护理类保险。
10. 【单项选择题】对于个人风险承受能力评估方法中的定性方法和定量方法，下列说法正确的是（）。
A. 定量评估方法不需要对所搜集的信息予以量化B. 定量评估方法主要通过面对面的交谈来搜索客户的必要信息C. 定性评估方法通常采用有组织的形式(如调查问卷)来搜集信息D. 定性评估方法主要通过面对面的交谈来搜集客户的必要信息，但没有严格的量化关系正确答案：D参考解析：D项，定性评估方法主要通过面对面的交谈来搜集客户的必要信息，但没有对所搜集的信息给予量化，而定量评估方法要求对所搜集的信息给予量化。
11. 【单项选择题】有效集(有效边界)指（）。
A. 可行域下边界B. 可行域上边界C. 可行域外部边界D. 可行域内部边界正确答案：B参考解析：有效边界描述了一项投资组合的风险与回报之间的关系,在以风险为横轴,预期回报率为纵轴的坐标上显示为一条曲线,所有落在这条曲线上的风险回报组合都是在一定风险或最低风险下可以获得的最大回报。
描绘在可行域图形中,为可行域的上边界部分。
12. 【单项选择题】宏观分析中的经济先行指标是指（）。
A. 库存量B. 利率C. 失业率D. GDP正确答案：B参考解析：宏观分析中的经济先行指标包括利率、货币供给、消费者预期、主要生产资料价格、企业投资规模等。
13. 【单项选择题】下列（）仅可以在现金流量表，而不是其他财务报表中得到。
A. 净利润B. 期末资产余额C. 期末负债余额D. 融资活动中产生的现金流正确答案：D收起知识点解析参考解析：融资活动中产生的现金流是现金流量表的第三项组成部分,反映公司融资活动产生的现金流状况。
现金流量表分别反映经营活动产生的现金流量、投资活动产生的现金流量和筹资活动产生的现金流量的总额以及它们相抵后的结果。
14. 【单项选择题】在以客户的内在属性进行分类的方法中，（）是最著名、最常用的客户分类方法。
A. 按财富观分类法B. 按风险态度分类法C. 按交际风格分类法D. 生命周期理论正确答案：D参考解析：在以客户的内在属性进行分类的方法中，生命周期理论是最著名、最常用的客户分类方法。
在理财领域，个人与家庭的生命周期紧密相关，都有诞生、成长、发展、成熟、衰退直至消亡的过程。
15. 【单项选择题】通过对证券基本财务要素的计算和处理得出该证券的绝对金额，该估值方法是（）。
A. 绝对估值B. 相对估值C. 风险中性定价D. 无套利定价正确答案：A参考解析：绝对估值法是指通过对证券的基本财务要素的计算和处理得出该证券的绝对金额，各种基于现金流贴现的方法均属此类。
16. 【单项选择题】证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认。
风险揭示书内容与格式要求由( )制定。
A. 本公司B. 中国证监会C. 中国证券业协会D. 交易所正确答案：C收起知识点解析参考解析：证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认。
风险揭示书内容与格式要求由中国证券业协会制定。
17. 【单项选择题】通过上市公司的资产负债表、利润表和现金流量表，分析师可以发现( )。
A. 公司各少数股东的权益构成B. 公司的少数股东权益C. 公司各股东的权益构成D. 公司的主营业务收入构成正确答案：B收起知识点解析参考解析：通过上市公司的资产负债表、利润表和现金流量表，分析师可以发现公司的少数股东权益，并不能发现股东权益、少数股东权益以及主营业务收入的构成。
18. 【单项选择题】通常基本分析法中自上而下流程中的最后一步内容是( )。
A. 股价分析B. 地域分析C. 公司分析D. 产业分析正确答案：C收起知识点解析参考解析：自上而下分析法的基本逻辑结构为：(1)宏观经济分析。
(2)证券市场分析。
(3)产业分析。
(4)公司分析。
19. 【单项选择题】下列关于行业集中度的说法中，错误的是( )。
A. 行业集中度一般以行业排名前10位的企业利润规模占行业总利润规模比例来度量B. 行业集中度是指某行业相关市场内前N家最大的企业所占市场份额的总和C. 行业集中度越低，市场越趋向于竞争D. 行业集中度越高，市场越趋向于垄断正确答案：A收起知识点解析参考解析：行业集中度一般以某一行业排名前4位的企业的销售额(或生产量等数值)占行业总的销售额的比例来度量。
20. 【单项选择题】最常见的资产负债的期限错配情况( )。
A. 部分资产与全部负债在到期时间上不一致B. 全部资产与部分负债在持有时间上不一致C. 将大量短期借款用于长期贷款，即借短贷长D. 将大量长期借款用于短期贷款，即借长贷短正确答案：C收起知识点解析参考解析：最常见的资产负债期限错配情况就是“借短贷长”，即将大量短期借款用于长期贷款，其优点是可以提高资金使用效率、利用存贷利差增加收益，但如果这种期限错配严重失衡，则有可能因到期资产所产生的现金流入严重不足造成支付困难，从而面临较高的流动性风险。
21. 【单项选择题】信用评分模型的关键在于( )。
A. 辨别分析技术的运用B. 借款人特征变量的当前市场数据的搜集C. 借款人特征变量的选择和各自权重的确定D. 单一借款人违约概率及同一信用等级下所有借款人违约概率的确定正确答案：C收起知识点解析参考解析：信用评分模型是一种传统的信用风险量化模型，利用可观察到的借款人特征变量计算出一个数值(得分)来代表债务人的信用风险，并将借款人归类于不同的风险等级。
信用评分模型的关键在于特征变量的选择和各自权重的确定。
21. 【单项选择题】信用评分模型的关键在于( )。
A. 辨别分析技术的运用B. 借款人特征变量的当前市场数据的搜集C. 借款人特征变量的选择和各自权重的确定D. 单一借款人违约概率及同一信用等级下所有借款人违约概率的确定正确答案：C收起知识点解析参考解析：信用评分模型是一种传统的信用风险量化模型，利用可观察到的借款人特征变量计算出一个数值(得分)来代表债务人的信用风险，并将借款人归类于不同的风险等级。
信用评分模型的关键在于特征变量的选择和各自权重的确定。