柜面业务操作风险大纲

柜面业务操作风险防范教学大纲

一、银行合规操作风险防范的新形势

1、近期银行典型违规案件回顾

2、监管对银行业违规案件处罚的新规定

3、银行经营所处复杂的外部环境

4、新形势下银行案件的特点

二、什么是柜面业务操作风险

1、商业银行风险概述

2、柜面业务操作风险的定义

3、柜面业务操作风险的表现形式及产生原因

三、新形势下柜面业务操作风险防范的重点环节

1、柜面业务操作风险防范的重点环节

2、个人银行账户开立的风险防范（结合实际案例讲解）

3、电子银行业务（含密码）办理的风险防范（结合实际案例）

4、挂失业务办理的风险防范（结合具体案例讲解）

5、单位银行结算账户开立（撤销）的风险防范（结合实际案例）

6、印鉴卡相关操作的风险防范（结合实际案例讲解）

7、银企对账环节的风险防范

8、协助有权机构对账户查、冻、扣等操作的风险防范（结合实际案例讲解）

9、尾箱、现金管理的风险防范（结合实际案例讲解）

10、重空、印章管理的风险防范

四、柜面业务操作风险的防范手段

1、树立正确的风险控制理念

2、加强识别、防控风险管理的能力

3、加强员工队伍管理

4、加强检查监督力度，健全风险防控制度。

五、正确处理好风险防范中的几个关系

1、正确处理好表面合规与实质合规的关系；

2、正确处理好风险防范与业务发展的关系；

3、正确处理好风险防范与文优服务的系关系；

六、小结

（课程对象：柜员、会计主管、网点主任）