融资融券业务指南
融资融券方案
2.利率和费率根据市场情况及客户信用评级制定，合理、透明。
六、风险管理与合规
1.风险管理
（1）建立完善的风险管理体系，对业务风险进行实时监控。
（2）设置风险控制指标，确保业务风险在可控范围内。
2.合规经营
（1）严格遵守国家法律法规，确保业务合规开展。
（2）加强内部合规培训，提高员工合规意识。
4.客户回访：公司定期对客户进行回访，了解客户需求，改进服务。
本融资融券方案旨在为客户提供合法合规、高效便捷的融资融券服务，助力客户实现投资目标。公司将持续关注市场动态，不断完善业务体系，为客户的投资保驾护航。
第2篇
融资融券方案
一、引言
融资融券业务作为证券市场的重要交易方式，为广大投资者提供了杠杆交易的可能，增加了市场的流动性和交易活跃度。本方案旨在规范开展融资融券业务，确保业务合规、稳健、高效，为投资者提供多元化投资选择。
（2）客户可在融资融券额度内进行买卖操作。
4.交易操作
（1）融资买入：客户在约定的期限内偿还融资款及利息。
（2）融券卖出：客户在约定的期限内买入相同数量的证券归还，并支付相应费用。
5.交易结算
（1）客户按照约定的周期支付融资融券利息和费用。
（2）公司定期与客户进行融资融券业务的资金和证券结算。
五、费用及利率
融资融券方案
第1篇
融资融券方案
一、项目背景
随着我国资本市场的不断发展，融资融券业务已成为证券市场的重要组成部分，为广大投资者提供了新的盈利方式和风险管理工具。为充分发挥融资融券业务的积极作用，根据我国相关法律法规，结合本公司实际情况，制定本融资融券方案。
二、目标定位
安信证券融资融券投资者手册.
安信证券融资融券投资者⼿册.⽬录【基础篇】 (3)⼀、什么是融资融券？ (3)⼆、融资融券交易与普通交易有什么区别？ (3)三、什么是信⽤账户？ (3)四、什么是标的证券？ (3)五、什么是保证⾦？ (3)六、什么是保证⾦⽐例？ (4)七、哪些证券可充抵保证⾦？ (4)⼋、什么是可充抵保证⾦证券的折算率？ (4)九、什么是保证⾦可⽤余额？ (4)⼗、什么是担保物？ (5)⼗⼀、什么是维持担保⽐例？ (5)⼗⼆、什么是授信额度和可⽤额度？ (5)⼗三、投资者能从证券公司融到多少资⾦或证券？ (5)⼗四、融资融券交易期限最长为多少？ (5)⼗五、什么是强制平仓？ (6)【开通篇】 (6)⼀、融资融券业务操作的操作流程是怎样的？ (8)⼆、投资者进⾏融资融券交易的基本条件有哪些？ (6)三、如何提交融资融券申请？ (7)四、投资者开户时须申报的内容有哪些？ (8)五、如何提交保证⾦或充抵保证⾦证券？ (8)六、投资者是否可以申请调整授信额度，该如何操作？ (8)七、如何进⾏融资融券交易委托？ (8)【交易篇】 (8)⼀、信⽤证券账户有哪些交易限制？ (8)⼆、普通账户中的资⾦和股票可以直接转到信⽤账户去吗？ (8)三、融资买⼊和融券卖出的申报数量有什么要求？ (8)四、融资融券交易的申报价格有什么限制？ (9)五、投资者进⾏融资融券交易需要承担哪些费⽤？ (9)六、投资者如何了结融资交易？ (9)七、投资者如何了结融券交易？ (9)⼋、维持担保⽐例低于150%时，投资者应如何注意什么？ (9)九、当维持担保⽐例低于130%时，投资者应如何注意什么？ (9)⼗、投资者进⾏融资融券交易期间能否提取保证⾦？ (9)⼗⼀、投资者信⽤证券账户有关分红、派息、配股等权益如何处理？ (9)⼗⼆、信⽤账户的股东投票与普通账户的股东投票有何区别？ (13)⼗三、融资利息和融券费⽤速算 (13)⼗四、融资融券登记结算业务收费⼀览表 (13)⼗五、杠杆⽐例、维持担保⽐例和触及平仓线涨跌幅速算表 (13)【风险篇】 (11)⼀、融资融券投资者可能⾯临的主要风险有哪些? (11)⼆、投资者在融资融券业务中为什么会存在亏损放⼤的风险？ (12)三、投资者在从事融资融券交易期间，为什么还存在交易成本增加的风险？ (12)四、投资者的信⽤资质状况发⽣变化，会对其融资融券业务有何影响？ (12)【案例篇】 (17)1、授信 (17)2、发⽣交易 (18)3、通知补仓 (15)4、投资者补仓 (21)5．强制平仓 (17)【⽹上交易操作指南】 (18)【基础篇】⼀、什么是融资融券？融资融券⼜称信⽤交易，是指具有融资融券业务资格的证券公司向客户出借资⾦供其买⼊上市证券或者出借上市证券供其卖出。
融资融券业务详解
融资融券业务详解 融资融券交易⼜称“证券信⽤交易”，投资者通过证券公司开通信⽤账户后，除了兼具普通买卖交易功能外，在提交担保物后，还可向证券公司借⼊资⾦买⼊上市证券(融资交易)或借⼊上市证券并卖出(融券交易)。
下⾯由⼩编与⼤家分享，希望你们喜欢!欢迎阅读! 融资融券注意事项： ⼀、融资融券开通条件 1、交易经历满六个⽉以上(包括在其他券商的交易经历); 2、资⾦账户近20个交易⽇的⽇均资产达到50万以上; 3、没有开⽴过融资融券账户或开⽴过但已注销融资融券账户。
4、融资融券的授信额度 证券公司对客户的授信额度不超过承诺转⼊担保物的200%; 单⼀客户的最⼤融资融券授信额度为4亿。
⼆、融资融券原则 1、报升原则 融券卖出的申报价格不得低于该证券的最近成交价;当天还没有产⽣成交的，其申报价格不得低于前收盘价。
低于上述价格的申报为⽆效申报。
2、融券卖出资⾦冻结原则 投资者融券卖出证券后，所得的资⾦将被冻结，只能⽤来买券还券，⽽不能⽤作他途。
3、逐⽇盯市原则 T⽇收盘后，证券公司会计算客户信⽤账户的维持担保⽐例，如果维持担保⽐例低于警戒线(150%)，会提醒客户追加担保物，在维持担保⽐例低于平仓线(130%)时，客户应于T+1⽇追加担保物，否则T+2⽇触发强制平仓。
融资融券交易界⾯介绍： ①担保品菜单： 1、担保品买⼊、卖出 同普通账户的买⼊和卖出功能，仅能交易担保品列表中的证券。
担保品买⼊的证券可以作为融资融券质押担保品。
担保品卖出的证券与融资买⼊的证券是同⼀个时候优先偿还该笔负债的本⾦。
担保证券折算⽐例：充当担保品的证券在计算担保品价值时的折算⽐率。
以证券作为担保资产时，按市值*折扣率来计算担保资产值。
2、担保品划转 指客户在其普通证券账户与信⽤证券账户之间以⾮交易过户⽅式，双向划转证券。
划转到信⽤账户后，即可进⾏融资融券交易。
担保品划转需要T+1天到账，当⽇交易过得证券⽆法划转。
担保品划转撤单操作请在当⽇委托中双击该笔委托进⾏撤单操作。
融资融券交易操作指引
客户融资融券交易操作指引（一）软件登陆方法在登录帐号（见图1-1）时，输入信用账号（59006XXXXXXX）和密码，输入帐号和密码时要做好保密工作。
图1-1图1-2客户在国信证券交易系统中，其普通资金账户和信用资金账户共用同一个客户代码，允许有不同的资金密码；客户普通证券账户与信用证券账户分别挂在普通资金账户和信用资金账户下，但两者交易密码相同。
客户选择信用账户进行交易，必须以信用账户进入交易系统；同样，如果客户选择普通账户进行交易，则必须以普通账户进入交易系统。
信用账号与普通账号的区别是在第五位信用账号是8。
（二）融资融券交易操作方法1、资金存取客户如需将资金存入账户，需选择银证业务--选择银行转证券或证券转银行。
2、担保品转入转出客户选择以股票作为担保物时可选择“担保品划转”菜单转入股票，在划转时注意划转方向，要选择划入信用账户。
3、融资买入：1）在借款买入股票时选择融资买入（见图2-1），即报单后确认证券在不在融资标的池内，若非标的证券则视为无效委托。
2）直接还款：客户直接用信用账户中的现金归还借款；3）卖券还款：客户卖掉股票直接还款。
图2-1若为标的证券，则我公司的交易系统会进一步检测帐户中的保证金可用余额是否充足，不足则为无效委托，保证金可用余额充足则融资买入成交。
后期，股价上涨，协议期内继续持有，且最长不超过6个月；一旦股价下跌，保证金比例跌破维持担保线，我公司会向投资者发送追加保证金通知。
投资者收到通知后需在规定的时间内追加保证金至警戒线方可继续持有；不能满足在规定的时间内追加保证金至警戒线的要求，则会被强行平仓到警戒线或全部平仓，平仓余额继续持有或被继续追索（见图2-2）。
图2-24、融券卖出：1）客户在借股票卖出时，应选择融券卖出（见图2-3）操作流程与上文中融资买入相类似，具体操作指引见图2-4。
2）买券还券：客户买入借的股票用于偿还融券；3）直接换券：客户用账户中已有的股票直接偿还融券。
安信证券融资融券网上交易指引-安翼金融终端
安信证券融资融券网上交易指引二○一三年三月目录融资融券网上交易指南 (4)1.网上交易软件下载 (4)2.登录系统 (4)3.担保品划入 (5)4.担保品划出 (6)5.银证转账 (6)6.融资买入 (7)7.卖券还款 (8)8.现金还款 (8)9.融券卖出 (9)10.买券还券 (10)11.现券还券 (10)12.归还融券息费 (11)13.未了结负债查询 (11)14.委托查询 (12)15.成交查询 (12)16.交割单查询 (13)17.信用资产查询 (13)18.信用额度查询 (14)19.未了结合约查询 (14)20.已了结合约查询 (14)21.融资标的查询 (14)22.融券标的查询 (15)23.担保品查询 (16)24.信用额度分配 (17)常见问题 (18)1.当天在普通账户买入的股票能转入信用账户吗？为什么系统提示余额不足？ (18)2.将普通账户的股票转入信用账户后，当天能卖这只股票吗？ (18)3.融资融券的期限有多长？到期能展期吗？ (18)4.融资融券有哪些费用？ (18)5.什么情况下会被通知补仓？ (18)6.如何补仓？ (19)7.什么情况下会被强制平仓？ (19)8.被强制平仓了，对客户有什么不利影响？ (19)9.能从信用账户里提取现金或转出证券吗？ (20)10.已融资买入或融券卖出的证券被调出标的证券范围时，有什么影响？该如何处理？ (20)11.已融资买入或融券卖出的证券突然停牌，不确定恢复交易日或恢复交易日在融资融券到期日之后，该如何处理？ (20)12.担保证券被调出可冲抵保证金证券范围或折算率被调为0时，有什么影响？ (20)13.信用账户能做债券回购吗？能打新股吗？能买ST股吗？ (21)14.如果想增加融资融券总额度，该如何操作？ (21)15.融券卖出所得资金能用于偿还融资金额吗？ (21)16.在信用账户内将担保证券进行普通卖出后，会强制偿还融资金额吗？ (21)融资融券重要相关比率和指标 (22)融资融券网上交易指南1.网上交易软件下载通过安信证券网站：版软件”。
融资融券业务规则
融资融券业务规则
融资融券业务是一种利用自有资金及借入资金购买证券的交易方式，其中融资是指券商向客户提供融资资金购买股票，并收取利息，融券是指券商向客户提供融券资金借入股票进行卖出，收取融券费。
融资融券业务规则如下：
1. 融资融券账户必须与证券账户分开，并需要提供一定的抵押物，如现金、股票等，以确保业务安全。
2. 投资者必须具备相应的资本实力和经验，满足证券公司规定的风险控制要求。
3. 融资融券交易量按照证券公司的规定进行限制，以保证交易平稳。
4. 各类风险事件如证券市场大幅波动或出现特殊事件时，证券公司有权关闭或者调整融资融券业务，以保障投资者利益。
5. 投资者必须遵守相关的交易规则和法律法规，如未及时偿还融资融券款项或逾期未还等情况，将面临罚款、处罚等处罚。
6. 券商在进行业务时，需要按照相关的规定在融资融券账户中保留一定的保证金，以自我保全。
7. 投资者应仔细了解融资融券业务的相关条款，在进行业务时
需要正确认识风险并采取有效措施防范风险。
总之，融资融券业务是一项高风险的业务，需要投资者具备丰富的经验和资本实力，并且需要严格遵守相关规定，以保证交易安全有效。
融资融券业务销售方案
一、方案背景随着我国资本市场的不断发展，投资者对金融产品的需求日益多样化。
融资融券业务作为一种创新的金融工具，为广大投资者提供了更多元化的投资策略。
为满足市场需求，提高公司业务竞争力，特制定本销售方案。
二、方案目标1. 提高融资融券业务的市场占有率；2. 增强客户黏性，提高客户满意度；3. 优化业务结构，实现业务多元化发展。
三、销售策略1. 市场调研与定位（1）深入了解市场动态，分析客户需求，找准目标客户群体；（2）针对不同客户群体，制定差异化销售策略。
2. 产品优势宣传（1）突出融资融券业务的杠杆效应，强调资金使用效率；（2）宣传业务风险控制措施，提高客户信心；（3）强调业务便捷性，方便客户操作。
3. 销售渠道拓展（1）加强线上线下渠道建设，提高业务覆盖面；（2）与合作伙伴建立合作关系，共同拓展市场；（3）利用互联网、社交媒体等新媒体渠道，扩大业务影响力。
4. 客户关系管理（1）建立客户信息数据库，实现客户分类管理；（2）定期开展客户回访，了解客户需求，提供个性化服务；（3）举办各类投资者教育活动，提高客户风险意识。
四、销售措施1. 举办融资融券业务知识讲座，提高客户对业务的了解；2. 推出融资融券业务优惠活动，吸引客户参与；3. 设立客户经理团队，为客户提供一对一服务；4. 定期开展客户满意度调查，持续优化业务流程；5. 加强与金融机构、第三方支付平台的合作，提高业务便捷性。
五、风险控制1. 加强业务风险教育，提高客户风险意识；2. 严格执行业务操作流程，确保业务合规；3. 定期开展风险评估，及时调整风险控制措施；4. 建立风险预警机制，确保风险可控。
六、效果评估1. 定期监测业务数据，分析业务发展状况；2. 评估客户满意度，了解业务改进方向；3. 对比市场占有率，分析业务竞争力；4. 评估风险控制效果，确保业务稳健发展。
通过以上销售方案的实施，我们有信心在融资融券业务领域取得优异成绩，为投资者提供优质服务，实现公司业务的长远发展。
中国证券登记结算有限责任公司上海分公司融资融券登记结算业务指南
中国证券登记结算有限责任公司上海分公司融资融券登记结算业务指南二〇一八年十二月中国证券登记结算有限责任公司上海分公司ChinaSecuritiesDepository&ClearingCorp.Ltd.ShanghaiBranch修订说明目录第一章融资融券业务结算账户和专用证券账户开立 (1)一、结算账户开立.......................................1二、专用证券账户开立...................................2第二章信用证券账户......................................5一、信用证券账户配号管理...............................5二、信用证券账户配号...................................6三、信用证券账户销明...........................9第三章登记和存管......................................12一、融资融券登记存管业务..............................12二、融资融券相关证券划转..............................16三、自营账户申报......................................18第四章清算和交收.......................................19一、结算主体..........................................19二、资金清算..........................................19三、证券清算..........................................20四、资金交收..........................................20五、证券交收及变更登记................................22六、交收风险管理......................................22第五章技术接口 (24)附件一：融资融券登记结算业务收费一览表..................25附件二：融资融券专用证券账户开户申请书（供参考）.. (26)第一章融资融券业务结算账户和专用证券账户开立一、结算账户开立根据《证券公司融资融券业务管理办法》要求，证券公司开展融资融券业务前，需向本公司申请开立信用交易资金交收账户（资金交收账户即结算备付金账户）及对应的信用交易证券交收账户，信用交易专用资金交收账户（信用交易非担保资金交收账户）及对应的信用交易专用证券交收账户（信用交易非担保证券交收账户），分别用于完成融资融券相关业务的资金和证券交收。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
融资融券业务指南
一、基本规则
（一）交易权限
1.根据《中国证券市场管理办法》的规定，融资融券业务根据客户的资信状况，以及客户对该业务的了解和能力接受风险程度等因素，由券商及自营经营性交易市场（OMI）交易所对客户的融资融券业务权限进行限制。
2.不同的客户在融资融券交易中，其交易权限有所不同，具体内容如下：
（1）个人客户：只能开展股票融资融券、基金融资融券、权证融资融券、回购交易，不允许开展货币市场工具融资融券业务。
（2）机构客户：在各类融资融券交易中享受一致的交易权限，但不允许开展货币市场工具融资融券业务。
（二）融资融券费用
1.交易费用：融资融券的交易费用包括佣金费、印花税、过户费等，由投资者自行支付。
2.结算费用：交易结算费用由中国证券业协会（SAC）根据相关规则和标准，在结算时予以收取。
（三）融资融券投资组合的管理与维护
1.券商应当根据客户的投资目标，合理规划投资组合，尽量减少投资风险；
2.客户投资组合的调整与调仓，应由券商建议客户进行，客户应当按照券商的建议去调整投资组合；。