2023年证券从业之金融市场基础知识过关检测试卷B卷附答案
2023年证券从业之金融市场基础知识能力检测试卷B卷附答案
2023年证券从业之金融市场基础知识能力检测试卷B卷附答案单选题（共30题）1、中小企业板块的设计要点在于( )。
A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D2、国际长期投资主要包括（）。
A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】 A3、按（）的不同，金融市场可以分为货币市场、资本市场、外汇市场、黄金市场和保险市场。
A.标的物B.发行范围C.发行时间D.市场规模【答案】 A4、以下不属于中央银行负债业务的是（）。
A.储备货币B.发行债券C.自有资金D.对政府债权【答案】 D5、在中国香港，银行业、证券业和保险业的行业自律机构分别是（）。
A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④【答案】 B6、风险管理的本质特征是（）。
A.损失管理B.收益管理C.事前管理D.事中管理【答案】 C7、国务院金融稳定发展委员会的职责不包括（）。
A.审议金融业改革发展重大规划B.统筹金融改革发展与监管，协调货币政策与金融监管相关事项C.研究非系统性金融风险防范处置和维护金融稳定重大政策D.指导地方金融改革发展与监管，对金融管理部门和地方政府进行业务监督和履职问责【答案】 C8、目前，中国已基本形成了货币市场、（）、商品期货市场和金融衍生品市场等构成的金融市场体系。
A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 C9、剔除资本结构影响和折旧摊销影响的估值方法有（）。
A.①B.②C.③D.②③【答案】 C10、证券公司借入的次级债务如果期限为（）以上，则为长期次级债务?A.三年（含）B.二年（含）C.四年（含）D.五年（含）【答案】 B11、一般来说，风险最小且收益较为稳定的投资标的是（）。
A.股票B.公司债券C.政府债券D.可转换债券【答案】 C12、我国证券市场的监管目标是（）。
A.①②③B.①②③④C.①②④D.②③④【答案】 B13、地方政府债券可以分为（）和（）。
2023年证券从业之金融市场基础知识能力检测试卷B卷附答案
2023年证券从业之金融市场基础知识能力检测试卷B卷附答案单选题（共35题）1、债券现券买卖的交易方式为（），结算方式为（）。
A.净价交易；全价结算B.全价交易；全价结算C.净价交易；净价结算D.全价交易；净价结算【答案】 A2、目前，在我国对投资者（包括个人和机构）买卖基金单位，（）印花税.A.暂不征收B.征收1%C.征收2%D.征收4%【答案】 A3、1981年后，我国发行的国债品种有()。
A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 B4、在计算 VAR 的各种计算方法中，（）可涵盖非线性资产头寸的价格风险和波动性风险。
A.德尔塔-正态分布法B.蒙特卡罗模拟法C.完全模拟法D.局部估值法【答案】 B5、投资者在开放式基金( )申请购买基金份额的行为通常被称为基金的申购。
A.基金账户开立后B.资金账户开立后C.基金合同生效后D.招募说明书生效后【答案】 C6、证券投资基金的费用除了基金管理费之外，还包括()。
A.Ⅰ、Ⅲ、B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】 B7、在美国银行业的监管机构中，（）作为监管机构的协调机构，负责制定统一的监管准则和报告格式。
A.货币监理署B.联邦储备体系C.储蓄机构监管署D.联邦金融机构检查委员会【答案】 D8、根据衍生工具的产品形态分类,金融衍生工具可以划分为（）A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】 B9、证券交易通常都必须遵循（）。
A.价格优先原则和时间优先原则B.时间优先原则和价格优先原则C.价格优先原则和数量优先原则D.客户优先原则和时间优先原则【答案】 A10、我国私募基金的监管原则有（）。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ【答案】 D11、（2018年真题）证券服务机构制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，应当与（）、上市公司承担连带赔偿责任，但是，能够证明自己没有过错的除外。
2023年证券从业之金融市场基础知识综合检测试卷B卷含答案
2023年证券从业之金融市场基础知识综合检测试卷B卷含答案单选题（共60题）1、从理论上讲，净资产和股价之间的关系是（）。
A.净资产增加，股价下降B.净资产增加，股价上升C.净资产增加，股价可能上升，也可能下降D.净资产增加，股价不变【答案】 B2、创业板市场的功能包括（）。
A.①②B.②③C.①②③D.①②③④【答案】 C3、下列关于开放式基金和封闭式基金，说法正确的有（）。
A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④【答案】 D4、（）是中国证券市场中历史最悠久、数据最完整的成分股指数。
A.上证综指B.沪深300指数C.深证成分指数D.行业分类指数【答案】 C5、任何金融工具都可能出现因指数价格的不利变动而带来资产损失的可能性，这是（）。
A.信用风险B.市场风险C.法律风险D.结算风险【答案】 B6、按照组织方式，可以将金融市场划分为（）和（）。
A.债券市场和权益市场B.一级市场和二级市场C.货币市场和资本市场D.交易所市场和场外交易市场【答案】 D7、（2021年真题）我国的证券登记结算制度不包括（??）A.分级结算制度和结算参与人制度B.证券实名制C.无负债结算制度D.结算证券和资金的专用性制度【答案】 C8、基金类投资者包括（）。
A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④【答案】 D9、（2018年真题）证券公司接受期货经纪商的委托，为期货经纪商介绍客户参与期货交易并提供其他相关服务的业务活动是指（）。
A.证券自营业务B.证券资产管理业务C.融资融券业务D.证券公司中间介绍业务【答案】 D10、下面对机构投资者描述正确的是（）。
A.按机构投资者业务与资本市场的关系，可分为金融机构投资者和证券机构投资者B.—般机构投资者相比较战略投资者的定义，条件更为严谨C.战略机构投资者是通过机构投资者与股票二级市场的配售关系演化而来的D.机构投资者限定为可以开设股票账户的法人【答案】 D11、下列选项中，属于我国的混合资本债券的基本特征的有（）。
2023年证券从业之金融市场基础知识综合练习试卷B卷附答案
2023年证券从业之金融市场基础知识综合练习试卷B卷附答案单选题（共40题）1、下列发行程序中属于记账式国债场外分销程序的有（）。
A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】 A2、操作风险分为（）所引发的四类风险。
A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④【答案】 D3、（）不能进行公开发售和宣传推广，只能采取非公开方式发行。
A.定向基金B.私募基金C.企业年金D.公积金【答案】 B4、通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资的集合投资制度指的是()。
A.股票B.债券C.投资基金D.公开市场【答案】 C5、股票退市制度存在的意义包括（）。
A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】 B6、下列关于契约型基金和公司型基金的说法错误的是（）。
A.契约型基金是依据基金合同设立的一类基金B.公司型基金在组织形式上与股份有限公司类似，由股东选举董事会，由董事会选聘基金管理公司，基金管理公司负责管理基金的投资业务。
C.公司型基金依据基金公司章程设立D.公司型基金的基金投资者是公司全体高管【答案】 D7、银行间债券市场债券交易的成交报价方式，包括询价交易和（）。
A.点击成交B.协议竞价C.连续竞价D.集合竞价【答案】 A8、金融学中的内部报酬率对应证券投资中的收益率指标是（）。
A.到期收益率B.赎回收益率C.零利率D.持有期收益率【答案】 A9、2005年5月，中国人民银行发布（），允许符合条件的企业在银行间债券市场向合格机构投资者发行短期融资券。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A10、根据交易合约的签订与实际交割之间的关系，可以将市场交易的组织形态分为（）。
A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】 C11、目前上海证券交易所、深圳交易所均规定，权证自上市之日起存续时间至少为()。
A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月【答案】 C12、银行面临的信用风险存在于（）中。
2023年证券从业之金融市场基础知识能力测试试卷B卷附答案
2023年证券从业之金融市场基础知识能力测试试卷B卷附答案单选题（共40题）1、中国证券业协会2016年颁布的《证券公司压力测试指引》指出，证券公司应当开展专项或综合压力测试的情形有()。
A.I、IIB.I、II、III、IVC.II、IIID.I、III、IV【答案】 B2、下列关于金融期货的说法中，错误的是（）。
A.金融期货是期货交易的一种B.金融期货合约的基础工具是各种金融工具C.与金融现货交易相比，金融期货的交易目的不同D.金融期货交易的对象是某一具体形态的金融工具【答案】 D3、证券经纪商接受客户委托进行申报竞价的原则是（）。
A.时间优先，价格优先B.时间优先，客户优先C.时间优先，机构优先D.价格优先，客户优先【答案】 B4、按照《证券公司另类投资子公司管理规范》的规定，另类子公司甲的做法正确的是（）。
A.甲根据税收、政策、监管等需求下设管理机构乙B.甲对其所投资企业的债务承担连带责任C.甲不得对外提供担保和贷款D.甲对外融资【答案】 C5、风险规避主要是通过（）来实现的。
A.风险与收益相匹配B.设立有限的风险忍耐度C.降低风险暴露，甚至完全退出该业务领域D.经济资本配置【答案】 D6、下列关于可转换债券的表述正确的是（）。
A.①②B.①②③C.③④D.①②④【答案】 D7、在一个有效的市场当中，价格能够反映所有市场参与者所搜集到的总的信息，这反映了金融市场的（）功能。
A.资金融通B.价格发现C.风险管理D.降低搜寻成本和信息成本【答案】 D8、证券市场中介机构是指（）。
A.从事证券的发行与交易的机构B.为证券的发行、交易提供服务的各类机构C.专指各类证券公司D.为证券的发行与交易提供政策的监管部门【答案】 B9、债券票面利率是债券年利息与债券票面价值的比率，又称为()。
A.到期收益率B.实际收益率C.持有期收益率D.名义利率【答案】 D10、下列属于国务院证券监督管理机构的职责的是（）。
2023年证券从业之金融市场基础知识能力检测试卷B卷附答案
2023年证券从业之金融市场基础知识能力检测试卷B卷附答案单选题（共40题）1、在对债券发行主体进行资信评级时，其获利能力的评价指标有（）。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B2、（）是指只有在没有现金净流量为正的项目的时候才会支付股利的政策。
A.固定股利政策B.固定股利支付率政策C.零股利政策D.剩余股利政策【答案】 D3、投资基金是指通过向投资者募集资金，形成独立基金财产，由专业投资机构进行基金投资和管理，由（）进行资产托管，由（）共享投资收益、共享投资风险的一种集合投资方式。
A.基金托管人，基金投资人B.基金托管人，基金管理人C.基金托管人，基金管理人D.基金管理人，基金投资人【答案】 A4、股票分析中，技术分析方法主要有（）。
A.①②B.③④C.①②④D.①②③④【答案】 D5、以下不属于影响金融市场运行的主要宏观经济变量的是（）A.经济周期B.宏观政策C.国内生产总值D.通货膨胀与利率【答案】 B6、证券交易所任总经理的职能不包括（）。
A.提议召开临时会员大会B.执行会员大会和理事会决议，并向其报告工作C.审定业务细则及其他制度性规定D.拟定证券交易所年度财务预算、决算方案【答案】 A7、关于开盘价和收盘价的说法中，错误的是（）。
A.证券的开盘价为当日该证券的第一笔成交价格B.证券的开盘价通过连续竞价方式产生，不能通过连续竞价产生开盘价的，以集合竞价方式产生C.证券的收盘价通过集合竞价的方式产生D.当日无成交的，以前收盘价为当日收盘价【答案】 B8、下列说法中正确的有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】 D9、证券公司申请IB业务资格的，需配备必要的业务人员，公司总部至少有（）名。
开展IB业务的营业部至少有（）名具有期货从业人员资格的业务人员。
A.5、3B.5、2C.3、2D.3、1【答案】 B10、投资者需使用个人国债账户和对应的资金清算账户(存折或银行卡)认购储蓄国债(电子式)，单一个人国债账户购买单期储蓄国债(电子式)的最高限额为（）。
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2023年证券从业之金融市场基础知识过关检测试卷
B卷附答案
单选题（共30题）
1、参与证券投资的金融机构包括（）等。
A.②③④
B.①④
C.①②③
D.①②③④
【答案】 D
2、作为国际支付手段的外汇应具备（）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 A
3、根据资产证券化的地域划分，可以分为（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
【答案】 D
4、下列关于人民币债券发行的说法中错误的是（）。
A.人民币债券发行结束后，经相关市场监督管理部门批准，可以交易流通
B.经国家外汇管理局批准，国际开发机构发行人民币债券所筹集的资金可以购汇汇出境外使用
C.发行人应向国家外汇管理局说明购汇汇出境外使用的资金的真实用途
D.国际开发机构发行人民币债券工作文本语言应为外文
【答案】 D
5、（）通常由投资银行发行，该权证所认兑的股票不是新发行的股票，而是已在市场上流通的股票，不会增加股份公司的股本。
A.认股权证
B.备兑权证
C.认购权证
D.认沽权证
【答案】 B
6、目前，上市证券的集中交易主要采用的是（）方式。
A.总额结算
B.净额结算
C.差额结算
D.统一结算
【答案】 B
7、下列关于新中国成交以来金融市场发展历程的说法，错误的有（）
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ
【答案】 D
8、（2018年真题）金融衍生工具的基本特征包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.ⅠⅡ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 A
9、国际债券的投资者主要有（）。
A.①②
B.①②③
C.①③④
D.①②③④
【答案】 D
10、根据我国有关法规的规定，证券服务机构的设立需要按照工商管理法规的要求办理注册，从事证券服务业务必须得到( )和有关主管部门的批准。
A.中国证券业协会
B.国家发改委
C.国务院
D.中国证监会
【答案】 D
11、信用等级评审会议应形成书面会议记录，内容不包括（）
A.会议时间、地点及参会评审委员
B.参会评审委员的评审意见
C.参会评审委员的表决意见与投票结果
D.利益冲突回避承诺书
【答案】 D
12、沪、深证券交易所对股票、基金交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为( )。
A.5%
B.8%
C.10%
D.15%
【答案】 C
13、作为一种标准化的远期交易，金融期货交易与普通远期交易之间存在的区别包括（）。
A.①②④
B.①②③④
C.①④
D.①③
【答案】 B
14、下列属于经济指标中的先行性指标的包括（）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④
【答案】 D
15、经济学中有“不要把鸡蛋放在一个篮子里”的说法，李某对自己的收入进行理财，购入了国债、基金、保险和证券，并将一部分资金存人银行，李某上述行为体现的是股票的（）特征。
A.流动性
B.参与性
C.风险性
D.永久性
【答案】 C
16、下列有关金融市场分类的说法，错误的是（）。
A.从组织形式来看，随着交易所市场的发展，越来越多的交易所采用了公司制结构
B.按交易是即期还是未来交割，金融市场可分为现货市场和衍生品市场
C.交易债务工具和优先股的市场被统称为固定收益市场
D.场外市场采用报价商或做市商交易制度，不会采用竞价撮合交易机制
【答案】 D
17、按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行可以提供的业务有（）。
A.①②
B.①③
C.①②③
D.①③④
【答案】 B
18、下列关于设立私募基金子公司的说法不正确的是（）。
A.每家证券公司设立的私募基金子公司原则上不超过1家
B.私募基金子公司及其下设基金管理机构将自有资金投资于本机构设立的私募基金的，对单只基金的投资金额不得超过该只基金总额的20%
C.私募基金子公司及其下设特殊目的机构可对外提供担保和贷款
D.私募基金子公司及其下设特殊目的机构不得成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人
【答案】 C
19、2004年，国务院在《国务院关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》中指出：“要培养一批诚信、守法、专业的机构投资者，使（）为主的机构投资者成为资本市场的主导力量。
”
A.①②
B.①③
C.②③
D.②④
【答案】 A
20、流动性风险是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。
其中，流动性的含义可理解为()。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 D
21、财政部代理发行地方政府债券，面向（）招标发行，采用（）招标方式，招标标的为（），各中标承销团成员按面值承销。
下面适合填入括号内的选项是（）。
A.记账式国债承销团；单一价格；利率
B.记账式国债承销团；多重价格；价格
C.凭证式国债承销团；单一价格；利率
D.凭证式国债承销团；多重价格；利率
【答案】 A
22、投资债券基金主要面临的风险包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 D
23、股份公司在提供优先认股权时，在股权登记日前交易的该公司股票可称为（）。
A.无权股
B.除权股
C.含权股
D.分权股
【答案】 C
24、（2021年真题）在（??）情况下，优先股的股息收益可能会大大低于普通股票。
A.公司破产清算
B.公司经营不善，效率低下
C.公司经营有方、盈利丰厚
D.公司进入成熟期
【答案】 C
25、（2018年真题）1988年以前，我国国债采用（）方式发行。
A.通过商业银行销售
B.通过邮政储蓄柜台销售
C.行政分配
D.承购包销
【答案】 C
26、股票不是一种现实的资本，股份公司通过发行股票筹措的资金，是公司用于营运的（）。
A.真实资本
B.债务资金
C.虚拟资本
D.应付账款
【答案】 A
27、股票发行之前，发行人必须按法定程序向监管部门提交有关信息，申请注册，并对信息的完整性，真实性负责的市场主导型股票发行制度是（）。
A.保荐制
B.注册制
C.核准制
D.审批制
【答案】 B
28、金融期货的基本功能包括（）。
A.①②③④
B.②③④
C.①②③
D.①②④
【答案】 A
29、流动性风险是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。
其中，流动性的含义可理解为()。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】 D
30、下列关于债券按付息方式分类中，说法正确的是（）。
A.①②③
B.①②③④
C.①②④
D.②③④
【答案】 D。