客户尽职调查18项
关于做好“政治公众人物”反洗钱工作的建议
反洗钱金融特别行动组关于做好“政治公众人物”反洗钱工作的建议近期，反洗钱金融特别行动组（FATF）为加强反洗钱工作，专门制定了新“四十条”反洗钱建议，对进一步做好国内、国外、国际组织中具有显著公众职责的政治公众人物，及其家庭成员、直系亲属或其它有密切关系人的反洗钱工作，提出了新的建议。
建议提出了二十二项做好政治公众人物反洗钱工作的措施并认为，政治公众人物被委托行使其突出的公众职责，要以预防为主的。
政治公众人物由于他们的地位和公众影响力，可能涉及一些潜在的风险活动，滥用职权，从事非法活动，或是不道德交易。
反洗钱和反恐怖融资的预防措施必须与政治公众人物所从事的商业活动密切相关。
为了加强风险意识，反洗钱金融特别工作组建议部分国家和地区确保金融机构和指定的非金融机构在执行相关规定时，要有效的阻止政治公众人物滥用金融系统和非金融企业进行相关的私人商业活动，对潜在的非法活动提高警惕。
对金融机构和特定非金融机构具体的建议和措施包括：1、建立健全风险管理系统金融机构的风险管理模式应与其经营管理模式相结合，包括客户信息，待转款项和其它风险因素等。
当金融机构和非金融机构与外国政要建立商务合作时，往往缺少第一手信息或是无法直接确定这些信息的真实性。
无论是在账户开立的初级阶段还是在监测账户收付过程中，金融机构在获取收入信息方面存在一定的困难和障碍。
因此，有效地风险管理系统可以更好地测控不同阶段的风险指数。
一旦这种可疑性存在，那么金融机构就需要开展更多的调查和取证工作，以来证明客户身份的真实性和有效性。
2、加强客户尽职调查工作外国的政治公众人物一直被视为是具有高风险的客户，因此需要加强客户尽职调查工作。
与国外政治人物建立或维持业务关系时，不应停留于普通的层次，要加强对商业合作关系的监管，包括：1）获取更多的客户信息； 2）获取有效的商业合作信息和相关合作的账务往来； 3）充分了解客户自己的来源和其资金的定向性； 4）加强对整个商业合作关系的监控力度，正确识别这些交易的模式，同时保证审查准确到位。
二十项《银行核心制度》
二十项《银行核心制度》1. 引言本文档旨在概述银行核心制度的二十项要点。
这些制度旨在确保银行的安全、合规和高效运营。
2. 风险管理制度银行应建立完善的风险管理制度，包括风险评估、风险分类和风险监控等方面的规定。
3. 资本充足度制度银行应制定资本充足度制度，以确保其资本水平满足监管要求，并能够应对潜在的风险和损失。
4. 资金管理制度银行应建立资金管理制度，包括资金来源、运用、结算和监控等方面的规定。
5. 客户信息管理制度银行应建立客户信息管理制度，确保客户信息的准确性、完整性和保密性，并遵守相关法律法规。
6. 反洗钱制度银行应建立反洗钱制度，包括客户尽职调查、可疑交易报告和内部监控等方面的规定。
7. 网络安全管理制度银行应建立网络安全管理制度，保护银行的信息系统和数据安全，防范网络攻击和数据泄露等风险。
8. 内部控制制度银行应建立内部控制制度，包括组织架构、职责分工、内部审计和风险防控等方面的规定。
9. 差错纠正制度银行应建立差错纠正制度，及时发现和纠正业务差错，避免对客户和银行造成不良影响。
10. 交易确认与结算制度银行应建立交易确认与结算制度，确保交易的准确性和及时性，避免交易纠纷和风险。
11. 投资风险管理制度银行应建立投资风险管理制度，合理评估和控制投资风险，确保投资收益和资金安全。
12. 信息披露制度银行应建立信息披露制度，及时向相关方披露与业务运作、风险状况和财务状况相关的重要信息。
13. 客户投诉处理制度银行应建立客户投诉处理制度，及时受理和处理客户投诉，维护客户权益和银行声誉。
14. 人员培训与管理制度银行应建立人员培训与管理制度，确保员工具备必要的专业知识和技能，并进行绩效考核和激励。
15. 业务创新管理制度银行应建立业务创新管理制度，规范和控制新产品、新业务的开发和推出，确保风险可控。
16. 合规管理制度银行应建立合规管理制度，遵守法律法规和监管规定，防范违规行为和制度风险。
17. 高管任职资格管理制度银行应建立高管任职资格管理制度，明确高管的资格要求和管理程序，确保高管的适任性和专业水平。
银行反洗钱考试题库
银行反洗钱考试题库一、单选题1. 洗钱活动通常涉及的三个阶段是什么？A. 存款、投资、消费B. 计划、执行、监督C. 置入、分层、整合D. 识别、评估、报告2. 根据国际反洗钱标准，以下哪项不是客户身份识别的基本要求？A. 核实客户身份B. 了解客户业务性质C. 记录交易金额D. 评估客户风险等级3. 银行在进行客户尽职调查时，以下哪项信息不需要收集？A. 客户的姓名B. 客户的出生日期C. 客户的收入来源D. 客户的交易密码4. 以下哪项不是银行反洗钱内部控制的关键要素？A. 风险评估B. 合规政策C. 员工培训D. 客户投诉处理5. 根据《反洗钱法》，以下哪项不属于洗钱上游犯罪？A. 贪污贿赂B. 恐怖融资C. 非法集资D. 侵犯知识产权二、多选题6. 银行在进行客户身份识别时，以下哪些信息是必须核实的？A. 客户的身份证件B. 客户的住址C. 客户的联系方式D. 客户的财务状况7. 银行在反洗钱工作中，以下哪些措施属于客户尽职调查的一部分？A. 持续监控客户交易B. 定期审查客户资料C. 记录客户交易的详细信息D. 拒绝所有高风险客户的业务8. 银行在识别可疑交易时，以下哪些因素可能引起关注？A. 交易金额异常B. 交易频率异常C. 交易与客户身份不符D. 客户突然更改交易习惯9. 银行在进行大额交易报告时，以下哪些信息需要报告？A. 交易金额B. 交易双方的身份信息C. 交易的日期和时间D. 交易的支付方式10. 以下哪些属于银行反洗钱内部控制的基本原则？A. 客户至上原则B. 风险为本原则C. 保密原则D. 合规性原则三、判断题11. 银行在任何情况下都不得拒绝客户的业务请求。
（对/错）12. 银行员工在发现可疑交易后，应立即向反洗钱部门报告。
（对/错）13. 银行可以仅根据客户的身份信息进行风险评估，而无需考虑客户的交易行为。
（对/错）14. 银行在进行反洗钱工作时，不需要对客户的交易进行持续监控。
2022年反洗钱考试题库及答案
选择题。
1．按照反洗钱旳规定，金融机构对客户旳交易记录，自交易记账之日起至少保留（ B ）年。
A: 三年B:5年C: D::2．世界上最早对洗钱进行法律控制旳国家是（ D ）A:英国 B:法国 C:澳大利亚 D;美国3．我国规定旳单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易汇报旳金额起点为（ C ）。
A:20万 B:50万 C:100万 D:500万4．洗钱旳过程具有如下哪些特性（ABCD ）A:洗钱者考虑旳是隐藏有关犯罪收益旳真正所有权和来源。
B:变化有关金钱旳形式C:洗钱过程中尽量防止留下明显旳痕迹D:洗钱者可以控制洗钱旳全过程。
5．反洗钱现场检查程序一般包括（ABCD）旳档案整顿阶段。
A:检查准备 B:检查实行 C:：检查汇报 D:检查处理6．金融机构个分支机构应于每月初（ B ）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易状况，逐层上报至主汇报机构。
同步报关外汇局当地分局。
A:3 B:5 C:10 D157．我国政府已签订并同意了下列哪些国际公约（）A:《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》B:《联合国打击跨国有组织犯罪公约》C:《联合国制止向恐怖主义提供资助旳国际公约》D:《联合国反腐败公约》8．违反反洗钱法规定，被人民银行通报并惩罚50万元旳是（D ）樟树市支行。
A:工商银行 B:农业银行 C:中国银行 D:建设银行9．根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到惩罚（ AB CD ）A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设置专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作旳。
B:未按照规定规定单位提供有效证明文献和资料，进行查对登记，未按照规定保留客户旳账户资料和交易记录旳。
C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员旳。
D:未按照规定汇报大额交易和可疑交易旳。
10．我国反洗钱工作有哪些重要意义（ ABCD ）A:是维护我国国家利益和人民群众主线利益旳客观需要。
B:是眼里打击经济犯罪旳需要C:是遏制其他严重刑事犯罪旳需要D:是维护金融机构信誉及金融稳定旳需要11．金融情报中心具有（ ABCD ）基本功能A:搜集金融信息 B:分析金融信息 C:分发金融信息和分析成果 D:情报交流12．我国（）最先明确了洗钱属于犯罪。
反洗钱测试题
中国银行安徽省分行反洗钱知识测试单位：姓名：得分：一. 单项选择题：〔每题1分〕1、?反洗钱法?所确定的反洗钱义务主体为( )。
C.银行业、证券业、保险业从业机构2、根据?金融机构反洗钱规定?，金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向( )报告。
A.金融机构总部D.中国反洗钱监测分析中心3、根据?金融机构大额交易与可疑交易报告管理方法?，( )的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
当日累计人民币交易20万元以上、外币交易等值3万美元以上B.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上、外币交易等值1万美元以上或短期内累计人民币交易20万元以上、外币交易等值1万美元以上5万元以上、外币交易等值1万美元以上4、银行业金融机构为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融效劳且交易金额单笔人民币〔〕元以上或外币等值〔〕美元以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人与交易实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份根本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
A．1万1000 B．5万1万C．5000 1000 D．20万1万5、根据?进一步加强中国银行反洗钱工作的假设干要求?，全员每年至少参加一次反洗钱培训，操作岗位人员每年至少参加( )反洗钱培训，新入行员工应进展反洗钱根底知识培训，以持续提高员工反洗钱意识与能力。
A.一次 C.三次6、我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进展大额支付交易报告的人民币金额起点为〔〕。
A:20万B:50万C：200万D:500万7、根据?金融机构大额交易与可疑交易报告管理方法?，金融机构应在接到中国反洗钱监测分析中心补正通知书( )个工作日内补正。
D.108、根据?反洗钱法?规定，临时冻结不得超过( )。
保荐人尽职调查工作指引
保荐人尽职调查工作介绍材料2007年4月目录第一章尽职调查工作的概述 (1)第二章尽职调查工作的流程 (3)第三章尽职调查工作的内容 (18)第一章尽职调查工作的概述尽职调查工作的概述④根据2006年5月29日证监会颁布的《保荐人尽职调查工作准则》，尽职调查指保荐人对拟推荐公开发行证券的公司（“发行人”）进行全面调查，充分了解发行人的经营情况及其面临的风险和问题，并有充分理由确信发行人符合《证券法》等法律法规及中国证监会规定的发行条件以及确信发行人申请文件和公开发行募集文件真实、准确、完整的过程④除保荐人外，尽职调查工作还涉及审计师、评估师、律师等其他中介机构对发行人的财务、资产和法律责任方面的调查工作目的与意义④严格遵循《保荐人尽职调查工作准则》 ④借鉴海外发行过程中尽职调查工作的有益经验第二章尽职调查工作的流程④全面、深入了解发行人业务、技术、财务、法律、人力资源等多个方面的详细情况 ④招股书及其他有关文件起草工作的基础 ④保障信息披露的真实、准确、完整 ④为后续的路演和推介做准备④由于发行人对所提供的资料、数据的真实性、准确性和完整性承担严格的法律责任，可以通过尽职调查工作促使发行人认真履行上市信息披露的义务尽职调查工作流程概述全面尽职调查管理层访谈资料库第三方访谈（含监管部门、大客户等）财务尽职调查跟进尽职调查（Bringdown DD）其他（含专项尽职调查、持续督导）一、全面尽职调查全面尽职调查清单保荐人发行人其他中介机构下发清单一、全面尽职调查（续）框架稿④符合证监会颁布的《保荐人尽职调查工作准则》及其他有关准则的要求初稿④根据公司所处行业的行业特点，不同行业尽职调查问题的设计存在一定差异④根据以往项目的经验，如工行全面尽职调查清单的设计即参考了此前建行的经验④提前对公司情况进行预先了解，有针对性地设计尽职调查问题，并在设计过程中与公司保持紧密接触，了解具体问题的相关情况，如员工持股情况等定稿④就经过数次修改完善后的全面尽职调查清单与公司进行讨论，并最终定稿全面尽职调查清单一、全面尽职调查（续）4法律–法律诉讼与监管处罚–同业竞争与职工持股等问题–．．．．．2业务部分–总体发展情况–业务发展战略–各业务线或各地区业务发展情况–．．．．．5人力资源–人力资源制度–管理层情况–员工数量及结构–员工报酬情况–．．．．．3财务部分–财务管理体制及职责分工–主要财会政策及程序–主要财务状况–．．．．．二、管理层访谈④管理层对公司业务发展与战略整体规划进行正式地全面介绍，与全面尽职调查清单相互补充④初步考察管理层与投资者进行沟通的能力④保荐人与管理层进行单独沟通访谈，并举行大型的尽职调查大会，由管理层对全体中介进行现场讲解，并在讲解结束后由中介机构就相关问题提问，管理层予以解答④公司全体管理层及主要部门负责人④包括保荐人、律师、审计师、评估师在内的全体中介机构④在召开尽职调查大会之前就管理层需讲解的内容结构提供框架建议④不应对管理层讲解内容限制性太强，应给予管理层自由发挥的灵活性④仔细倾听，要善于发现问题和汲取重要信息二、管理层访谈（续）三、 资料库汇总有关公司的组织结构、业务发展、重大合同协议等业务/法律/财务相关文件资料，以便于保荐人、律师、审计师等相关中介集中审阅相关文件，深入进行尽职调查工作，也便于保荐人建立完整的保荐档案④公司总部将资料清单下发给相应的部门和机构，各被调查下属单位将按清单顺序汇编成册的有关文件逐级上报，由公司总部建立专门的资料库进行集中存放与统一管理④资料库应有专门的房间（原则上应有两间，一间用于存放文件档案，一间提供给保荐人、律师等中介机构用于审阅文件），并配备资料架、复印机、复印纸、传真机、电话（国内长途）和电脑④律师协助发行人建立和管理资料库，发行人委派专门的管理员④各被调查单位在提供资料清单要求的文件时，应按清单顺序制作法律资料目录（包括纸质文本和电子文档），在目录中应当按照清单编号顺序列明是否存在清单所列载的文件，以及已提供的文件和情况说明的准确名称、文号和发文（或签署）日期。
国泰证券(投资)企业尽职调查
国泰君安证券一、公司概况国泰君安证券股份有限公司前身为国泰证券（1992年9月10日成立）和君安证券（1992年8月25日成立），1999年8月18日两公司合并新设为国泰君安证券股份有限公司（"国泰君安"）,目前注册资本为61亿元人民币。
自成立之日起，国泰君安秉持以客户为中心的服务理念，扎根于国内资本市场，是国内规模最大、经营范围最广、机构分布最广、服务客户最多的证券公司之一，旗下设国泰君安金融控股有限公司（注册地香港）、国泰君安期货有限公司、上海国泰君安证券资产管理有限公司、国泰君安创新投资有限公司、国联安基金管理有限公司5家子公司，在全国30个省、市、自治区设有29家分公司、193个证券营业部。
介绍：二、业务表现1、直接投资—国泰君安创新投资有限公司国泰君安创新投资有限公司为国泰君安证券股份有限公司的全资子公司，成立于2009年5月，注册资本10亿元，2012年8月已经母公司董事会批准将增资至15亿元。
主要业务功能包括设立并管理股权投资基金和产业投资基金、代表母公司开展战略投资、大中型企业的重点股权投资、风险投资和另类投资等各类创新投资业务、投资管理咨询及财务顾问等监管机构许可的其他业务。
重点投资于国家战略性新兴产业和确定性较强的大众消费和服务领域；进行战略性投资和收购；设立并管理包括产业基金和并购基金在内的各类股权投资基金，通过杠杆投资介入实体产业的资本运作；对具有爆发式成长潜力的中小企业进行风险投资，审慎开展另类投资业务；开展投资管理咨询及财务顾问等业务。
国泰君安证券自1993年开始涉足股权投资业务以来，先后战略性投资了中国石化、申能股份、大众交通、中兴通讯等多家企业。
国泰君安创新投资有限公司承继了母公司在股权投资业务上睿智的投资素养和专业的服务精神，积极开展各类投资业务，成立以来已在电子、消费品、医药保健、新闻媒体、新材料、环保等行业开展了投资，形成了梯队型的投资项目储备，所投企业部分已成功登陆资本市场。
个人银行客户经理工作职责(范本18篇)
个人银行客户经理工作职责（范本18篇）个人银行客户经理工作职责篇1职位要求：1、不超过35岁，金融学、法律、财务及相关专业本科及以上学历，有5年以上国内外券商、银行或信托公司工作经验；2、对资本市场、PE市场和某几个行业的上市公司有一定的研究和了解，并和一些上市公司建立了良好的关系；3、较强的沟通协调能力和应变能力，高度的工作责任感；4、有信托业务部或券商资管部工作经验优先考虑。
5、品行端正，思维敏捷，稳重成熟；岗位职责：1、负责统筹资本市场融资类项目的尽职调查，产品交易结构设计，熟悉私募基金的备案公司中后台沟通，项目上会，融资方沟通合同细节，协助营销经理营销业务及维护客户关系相关事项；2、完成项目存续管理；3、部门安排的其他工作；个人银行客户经理工作职责篇2岗位职责：1、同业业务营销：开拓全国市场的银行、基金、保险、证券、信托、期货等金融机构客户，寻找与同业客户相关的资产标的，包括但不限于债券、基金、定增、并购、股票质押回购、资产证券化、银行间交易资产、利率互换等同业资产；策划营销方案并组织实施，完成相应的业绩指标，提升客户对银行的价值贡献度；负责项目的尽职调查报告撰写、立项申报、信息沟通反馈、资金投放等流程；2、渠道建设与客户开拓：开拓与维护全国金融机构的客户关系，发现客户需求，推广我行新业务和适合客户的业务，保持与价值客户的长期合作关系；对经管的客户进行日常的业务检查，包括日常走访、填写检查报告；对业务风险进行分析、预警和控制，确保业务资产质量，采取有效措施保全银行资产。
应聘要求：1、全日制本科及以上学历；2、银行同业客户经理岗2年以上从业经验，拥有较好的客户资源优先考虑；3、学习能力强，抗压能力强，富有工作热情，能吃苦耐劳，拥有良好的团队合作意识和沟通能力。
个人银行客户经理工作职责篇3岗位职责：1、信贷销售：开拓销售渠道，主动寻找和开发客户，销售公司信贷及抵押产品;2、信贷评审：受理客户贷款申请并对客户贷款申请进行调查、分析、评估和初审;3、客户关系：维护客户，为客户提供优质的贷前、贷中及贷后服务。
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客户尽职调查18项
在进行客户尽职调查时，有18个重要的方面需要考虑。
以下是这些方面的简要介绍：
1. 公司背景：了解公司的历史、业务模式和市场地位。
2. 财务状况：审查公司的财务报表，包括利润表、资产负债表和现金流量表。
3. 经营策略：了解公司的目标、战略和市场定位。
4. 竞争优势：评估公司在市场上的竞争力和差异化能力。
5. 市场前景：研究公司所在行业的发展趋势和市场前景。
6. 风险因素：识别可能影响公司业绩的风险因素，如市场竞争、法律法规变化等。
7. 知识产权：了解公司的知识产权状况，包括专利、商标和版权等。
8. 合规性：审查公司是否遵守相关法律法规和行业准则。
9. 领导团队：评估公司的管理团队的经验和能力。
10. 员工关系：了解公司与员工之间的关系和员工满意度。
11. 供应链管理：评估公司的供应链管理能力和供应商关系。
12. 客户关系：了解公司与客户之间的关系和客户满意度。
13. 品牌声誉：评估公司的品牌声誉和公众形象。
14. 社会责任：了解公司对社会和环境的影响及其社会责任活动。
15. 法律纠纷：查明公司是否涉及任何法律纠纷或诉讼案件。
16. 投资回报率：评估公司的投资回报率和盈利能力。
17. 资本结构：了解公司的资本结构和债务水平。
18. 未来展望：评估公司未来的发展潜力和增长预期。
通过对这些方面进行综合分析和评估，可以帮助投资者或潜在合作伙伴更好地了解目标公司，并做出明智的决策。
尽职调查的目的是为了减少风险，找到最佳的商业机会，并确保与合作伙伴的合作能够取得成功。