公安部披露传销组织常用诈骗手段

公安部披露传销组织常用诈骗手段

当前传销活动依然十分猖獗，拉人头式传销仍处于高发期，个别地区屡禁不止，利用互联网进行传销活动日趋严重，传销人员和作案方式趋向职业化，传销活动更加隐蔽，因传销引发的社会问题时有发生。尤其是受国际金融危机的冲击，国内经济下行压力加大，农民工下岗返乡，高校毕业生就业压力增大，诱骗学生、农民、下岗人员参与传销活动呈抬头之势，传销已成为危害人民群众财产安全和影响社会稳定的严重隐患。为避免广大人民群众上当受骗，切实保护人民群众的财产安全，维护社会稳定，工商行政管理机关、公安机关特别警示：

一、警惕传销组织打着“招工”、“招聘”、“介绍工作等名义，诱骗学生、农民、下岗职工等广大人民群众从事传销活动。

二、警惕传销组织谎称“国家搞试点”、“西部大开发”、“国家、地方政府暗地里支持”的骗局，以所谓“资本运作”、“电子商务”,“特许经营”、“加盟连锁”、“连锁销售”等形式，有些宣称是国家引进的最先进的营销模式，受到某某认可，公司领导受到国家表彰之类，公司是有关部门设立的”直销实验基地”,以高额回报为诱饵，诱骗群众到西部地区从事传销活动。

三、警惕传销组织披着合法公司、企业的外衣，以销售商品为掩护，以高额返利、高额回报为诱饵，通过发展加盟商、业务员等形式从事传销活动。

四、警惕利用互联网进行传销。随着网络的发展和普及，一些传销组织打着“电子商务”、“网络直销”、“网络营销”、“网络代理”、“网上学习培训”等名义，以快速发财致富为诱饵，诱骗不明真相群众通过银行汇款缴纳入门费，在网上注册为所谓会员或代理商，发展下线，从事传销活动

五，传销组织通过培训，上课，集会或讲座方式，给新加入者进行洗脑，灌输与社会主义法律和道德相悖的思想观念

六，有些传销组织打着已注销企业的名号，如武汉新田，或压根没有的企业，如武汉文斌。

为进一步帮助广大人民群众识别传销、远离传销、抵制传销，震慑传销活动，保护人民群众的切身利益，维护社会和谐稳定，国家工商行政管理总局直销监督管理局、公安部经济犯罪侦查局决定向社会公布近期查处的10起传销违法犯罪案件。同时提醒广大人民群众，传销是违法犯罪行为。2009年2月28日，全国人大常委会已通过《中华人民共和国刑法修正案(七)》，将组织领导传销活动作为犯罪予以惩处。《禁止传销条例》明确规定禁止任何组织和个人从事传销活动。如果发现传销活动，请及时向发生地的工商行政管理机关、公安机关举报。举报电话：工商行政管理机关12315，公安机关110。

校园诈骗常见现象及手段

一、校园内诈骗分子惯用的一些手段

1、伪装身份，直接骗钱。借招工报名或举办活动为由，收缴报名费，后携款逃之天天。

2、投其所好，引诱上当。以帮助办理出国手续、介绍工作、推荐考研及购买优惠物品等为诱饵，收取介绍费、手续费、好处费等，达到行骗的目的。

3、假借推销商品，以假钞骗真钞，或以次充好骗取钱财。

4、骗取信任，掩盖作案真相。有的诈骗分子利用大学生阅历浅、经验少的弱点，假借朋友之托、同学同乡之情，寻机进入学生宿舍，趁机盗窃贵重钱物，一旦得手，迅速逃之天天。

5、假借销货，乘机敲诈。大学生逛夜市、在马路两旁的摊点买东西，一定要加强提防。

6、故意制造事端，勒索钱物。在商场内、大街上有意制造碰撞事端，借机勒索钱物，一旦发生，要及时报案，到公安部门解决。

7、利用关系，寻机下手。在乘车、乘船旅途中，不要轻易信任陌生人，攀谈中要注意保密，以防无意中给犯罪分子提供信息，让犯罪分子有机可乘。

8、利用学生的善良、同情，以寻求帮助为名，达到诈骗的目的。

9、通过借用银行卡让家人寄款为名，骗取卡号与密码，提取卡内现金。

l 0、事先摸准学生及家庭有关情况，以学生在校发生事故、生病住院等为由，骗取学生家长信任，让学生家长往指定的帐号存人现金，达到骗钱目的。

l l、冒充学校老师或工作人员，以收取体检费、书费等为名实施诈骗。

短信诈骗

这种诈骗方法已经是一种老手段了，但最近一段时间却出现了新的特点。张副所长说：“以前犯罪分子大多以手机号码中奖等获得不义之财的方式诱惑人，但现在新出现的手法更具迷惑性。”

比如，不久前某同学收到一条貌似温馨提示的短信，告诉此同学其在某高级商场大额度透支消费，需马上和银行联系，并留下一个联系号码。根本没有消费的同学立刻拨打了这个号码，被告知已备案，接线员又让其联系银联管理中心的另一个电话号码，随后此同学便按照自称是银联工作人员的指令，进行了一番操作。等到第二天，此同学来到银行查询后发现，卡里的存款已消失得无影无踪。

“不要轻易相信陌生短信，如果有疑问应当亲自到相关机构查询，诈骗分子群发短信的成本是很低的。”张副所长提醒道。

求职诈骗

“这类案件主要发生在急于找工作的，或兼职的同学身上，犯罪分子一般以工作轻松和高薪为诱饵，利用求职申请表来窃取同学们的详细信息，如电话号码、家庭住址、人生经历等进行诈骗。”张副所长说。

据了解，曾经发生过这样一个案件。我校某同学在参加完某场招聘会后不断地接到骚扰电话，为了躲避这些电话，只好选择关机。而与此同时，犯罪分子立刻与此同学的家人取得联系，谎称此同学出了车祸急需用钱，让他们把钱打到指定账号上。受骗者家人在打孩子手机不通后，十分心急，慌乱之中便相信了此话，使犯罪分子的阴谋得逞了。

“同情心”诈骗

张副所长介绍说，现在校园里利用同学们的同情心进行诈骗的案例多起来了，犯罪分子把自己打扮成学生模样，谎称是某名牌大学学生，来西大办事时丢了钱包，希望同学可以借钱买张回程的车票，并留下一个联系号码，可当受骗者事后打电话询问时，便永远无法接通了。

传销诈骗

提到传销诈骗，张副所长说：“它的实质是变相抬高某一产品的价格或支付加盟费，通过金字塔似的组织形式，让其中的一些人获利。”

我校时有参加传销组织被骗的事件发生，最后总是由我校保卫处和派出所合作，花费大量人力物力才解救了当事人。

张副所长叮嘱同学：“总之，天上是不会掉馅饼的，灾难也不会无缘无故降临，只要大家提高防范意识，是可以预防被骗的。”

三、校园内骗子以借物、举办活动等方式欺骗学生

案例1、某同学接到自称为学校某部门老师的电话通知，让其自拍照片，参加校园活动。骗子按时在图书馆前与该同学汇合，前往办公楼，其间，借故让同学在公共区域填写家庭信息，以进办公室上传照片为由，取走同学相机、手机后脱身。

案例2、某同学在图书馆看书，有人来借手机，借故信号不好，走出阅览室。等同学找出来时，才知道被人骗了。

防范技巧：

1、借出或交出物品后，不要让陌生人将物品带到视线以外的地方。

2、校园内如果行政部门需要联系学生，一般都会通过学院或辅导员，对其他联系方式，应保持警觉

飞信，qq诈骗

案例一：2011年4月6日，某学院老师飞信号码被骗子盗取，其后，该骗子通过飞信与这位老师的学生、同事联系后，以需要帮助应急为名，向他人借钱，不知情的同事、学生分别向骗子提供的账户上汇款。

案例二：2010年5月20日，有同学与国外的好友在QQ上聊天，对方主动提出视频后，要求该同学帮忙给自己亲戚汇款8000元，并将帐号附后。同学按其要求汇款后，对方提出再汇一万元，同学有所警惕，要求电话商量，对方以越洋电话不方便为由，拒绝通话，该同学停止汇款。晚上打电话好友再次确认时，发现被骗。

（一）欺骗手段识别：骗子通过黑客软件，盗取他人的QQ、飞信密码，在网上与其亲属、好友聊天，骗取对方的信任。本案中，骗子甚至截取受害同学好友的视频图像，主动邀请同学上视频，然后，提出借款要求。具有较高的蒙蔽性。手段高明，利用人际中的信任关系、亲情关系实施诈骗。希望同学给予关注，如有必要，提示父母提高警惕。

（二）防范技巧：1、不向陌生人账户上汇款。2、通过正规渠道，求证汇款信息。如向家人、朋友汇款，汇款前要与对方电话联系或约定，以免被他人设下骗局。3、汇款过程中，若发现可疑情况，要及时采取终止措施，尽量减少损失。4、针对层出不穷的诈骗信息，为方便家长在紧急情况下核实信息真伪，建议同学给父母提供好友，或辅导员的联系方式，以备急用。

4、其他（1)网上以低价产品（电话卡、机票、电子产品）骗人购买

2）到宿舍推销产品，以高额代理费骗学生购买劣质产品

（3）利用钓鱼网诈骗，在网店购物后，该网店提供支付连接进行诈骗

（4）以兼职做模特、兼职打字收押金、保证金等诈骗

盗窃类

1、宿舍

（1）早上起床洗刷或运动时没有关好门混入宿舍盗窃笔记本等

（2）中午起床到上课时间宿舍非常混乱

（3）上下午上课时混入宿舍楼，找没有锁好门的宿舍下手

2、教学楼、图书馆

（1）电脑充电时走人（2）把书包放在课室后离开

（3）手机放桌面，趴着睡觉

3、其他（1）运动场手机钱包无人保管（2）在草地看书手机放地上

（3）自行车被盗

。

高校校园内如何防止诈骗

一、为什么有些大学生在交往中容易上当受骗？

在当今的大学校园，大学生上当受骗的事时有发生，究其原因，主要有以下几个方面：（1）不加选择地结交朋友；（2）缺乏社会生活经验和辨别能力；（3）疏于防范是大学生上当受骗的主要原因；（4求

人办事，成事心切，从而导致上当受骗。

二、发生在高校的诈骗案中，针对大学生有哪些常见的骗术？

（1）通过上网聊天交友，取得信任后，编造谎言进行诈骗；（2）假称自己发生意外，利用同学的同情心理寻机诈骗；（3）以恋爱为名进行诈骗；（4）编造学生在学校受到意外伤害，对学生家长及亲属实行诈骗；（5）冒充学校工作人员诈骗学生；（6）利用手机发短信息中奖诈骗；（7）传销诈骗。

三、防止诈骗的几种措施

要想避免掉进形形色色手机短信息的欺诈陷阱，提醒师生在日常生活中必须注意以下几方面事项，谨

防上当受骗。

1、沉着冷静，提高辨别诈骗的能力。

从事诈骗活动的犯罪嫌疑人，往往一开始通过套近乎的形式接近大学生，骗取大学生的信任，继而以家人去世、钱物被盗无法回家等手段敲诈、骗取钱财。遇到此类情况，一定要沉着冷静，仔细分析，不要因一时冲动而上当受骗。对新生来讲，在交朋接友中，一定要注意加强自我防范意识。在与不熟悉或身份不明的人员接触时，谨慎言行，提高警惕；在日常生活中，要作到不贪图便宜，不谋取私利；在提倡助人为乐、奉现爱心的同时，要增强辨别力，不能轻信花言巧语；不要把自己的家庭地址、亲朋好友的个人信息等情况随便告诉陌生人，以免上当受骗；不能用不正当的手段择业；发现可疑人员要及时报告，上当受

骗后要及时报案。

2、提高防范意识谨防银行卡诈骗犯罪

（1）保护自己的银行卡信息，设置相对复杂的密码，妥善保管身份证复印件，不轻易向他人透露个人

信息资料。

（2）虚构交易、虚开价格、现金退货等方式进行POS机刷卡套现是违法犯罪行为，持卡人不仅不能参与，而且发现非法中介或套现商户，要积极拨打发卡银行的电话或银联客服热线95516投诉，也可直接向

公安机关予以举报。

（3）在使用ATM等银行卡自助终端时要留意周围是否有可疑的人，机器上是否有可疑装置，不要轻信他人，不要拨打机具旁粘贴的电话号码，不要随意丢弃打印单据。

（4）刷卡消费时卡不离眼。在公众场合刷卡输密码时，可用一只手挡住密码键盘，防止他人偷窥密码。

（5）提防短信、电话诈骗，切勿贪小便宜，因小失大。如有疑问，及时向客服中心或权威部门去咨询。

（6）使用网上银行或网上支付时，不要使用不明链接或电子邮件提供的银行网站，尽量不要在网吧等公共上网场所操作网上银行，注意保护网上银行密码。

（7）一旦发现受到侵害，要及时致电发卡银行客服热线或直接向银行柜面报告，监控银行卡交易或冻结、止付银行卡账户；对已发生损失或情况严重的，应及时向当地公安机关报案，并配合公安机关或发卡

银行做好调查、举证工作。

四、警方支招：当您在网上遇到骗子后，您该怎么做呢？

1.不要主动与对方联系，拨打所谓的咨询电话，这样只能使您一步步上钩。

2.不要过分依赖网络，遇到有人借款，要首先通过其他方式（如打电话）与朋友、家人、同事、客户

取得联系，确定真假。

3.一旦发觉对方可能是骗子，要马上停止汇款，不再继续交钱，防止扩大损失。

4.马上进行举报，可拨打官网客服电话、当地派出所电话或110报警电话向有关部门进行求证或举报。

额外补充

防止手机短信诈骗小知识

手机号码中奖

“恭喜您的手机号码获得××集团抽奖活动的二等奖，奖金××万。请拨打１３×××××××××与×小姐联系。”一旦拨通短信中的电话号码，就会被靠知需交纳各种税费才可得资金。这是最常见的一种骗人短信，这种“天上掉馅饼”的好事往往都是陷阱。

银行卡信息诈骗

这是前段时间比较流行，多人被骗，且数额相对巨大的行骗招术。诈骗的招术是：以几大发卡银行、银联或新出现的“银行联合管理局”的名义发送短信，冒充银行工作人员谎称持卡人的卡被盗用或复制，说他可以帮你设置一安全账户（其实就是诈骗者的个人账户），将钱暂时转到里面。在你去ＡＴＭ柜台机转账时，发现账户余额所剩无几。

谎称“退还汽车购置税”或“房屋购置税”等等

谎称“退还汽车购置税”，是今年手机短信诈骗案件的一种新形式事主接到×小姐电话，称国家金融财政中心有政策要退还其汽车购置税，让事主告知银行卡号及卡内存款。后事主按照×小姐的要求利用银行柜员机操作，被骗现金。

冒充固定电话行骗

犯罪嫌疑人冒充固定电话行骗。实际上，大部分留的是本市及外地的虚拟号码，该号码一旦拨通，将自然转移到嫌疑人未登记个人资料的手机上。犯罪分子这样做，一方面是因为固定电话容易骗取事主信任，另一方面，该虚拟号码与其使用的手机均不用注册个人资料，可以逃避公安机关打击。

冒充公安部门发布“恐吓短信”

“你的银行卡涉嫌套现、洗黑钱，请速与我处联系，否则将承担全部法律责任。”发短信者特别留下了咨询电话。犯罪嫌疑人利用持卡人对银行卡知识的欠缺，通过恐吓的形式骗取持卡人的资金。

温柔短信陷阱骗取信息费

“我是××，自从上次见过你后，一直忘不了你，能给个机会认识一下吗……”接到这样的短信时，一旦回复就被订制高额的信息服务费。

信用卡欠费诈骗

随着生活的日新月异，信用卡消费已然成为一种新的时尚，被越来越多的人所追捧。一些不法分子利用人们对法律的敬畏及对公安人员的信任，冒充检察院工作人员或公安机关执法人员进行一些列诈骗。如遇到这种情况，警方提示您，先确认自己是否曾办理过对方所说的银行卡，可拨打官网客服电话向有关部门进行求证。

被骗案例：宋小姐接到一个陌生男子来电，对方自称是上海市公安局警官，称其在上海开的银行账号涉嫌走私，已被法院起诉，并问其是否收到法院传票，事主称未收到，对方称为保护宋小姐其它账号内的财产安全，让宋小姐把所有的钱转移到一个账号下。宋小姐到工商银行办理了一张银行卡并存入10000元人民币，后用手机与对方联系，并按照对方电话中的提示在ATM机上进行英文操作，操作完成后经查询余额，发现被骗9900.22元人民币。

防止网络诈骗小知识

网上中奖诈骗

是指犯罪分子利用传播软件随意向互联网QQ用户、MSN用户、邮箱用户、网络游戏用户、淘宝用户等发布中奖提示信息，当事主按照指定的“电话”或“网页”进行咨询查证时，犯罪分子以中奖缴税等各种理由让事主一次次汇款，直到失去联系事主才发觉被骗。当您登陆QQ或打开邮箱时是否会收到一些来历不明的中奖提示，不管内容有多么逼真诱人，请您千万不能相信，更不要按照所谓的咨询电话或网页进行查证，否则您将一步步陷入骗局之中。

被骗案例：王先生在家上QQ时，屏幕上弹出一条中奖信息，提示王先生的QQ号码中了二等奖，奖金58000元和一部“三星”牌笔记本电脑，王先生喜出望外，想都没想就按网上留下的电话与对方取得了联系。对方要求王先生在得到奖品之前必须先汇1580邮费，王先生马上照办，对方又要求汇3880元保证金，王先生再次照办，对方再次要求汇7760元的个人所得税，王先生接着照办，对方最后要求还得再汇6000元的无线上网费，王先生汇完钱后就再也联系不上对方了，这时他才发觉自己被骗了。

网络购票诈骗

网上购票因其快捷、便利和价格便宜等优势逐渐赢得人们的青睐，此时，骗子也瞅准了网络购票“大行其道”。经过调查发现，年龄在20至35岁之间，受到高等教育的网民最容易受到此类不法侵害，尤以在校大学生和公司职员最多。

主要手法如下：

（一）收订金、保证金——网络购票时，骗子要求事主先付一定数额的订金或保证金后才给票，然后利用事主急于拿到票的迫切心理以种种理由诱使事主追加订金或保证金。

（二）约见汇款——事主通过网上购票时，骗子一方面假意约见事主在某地见面给票，另一方面又要求事主的朋友在银行门口等待，一接到事主电话就马上汇款。此时，骗子便通过“来电任意显软件”冒充事主给其朋友打电话让其汇款，利用事主尚未与朋友进行联系的时间差骗取汇款。

被骗案例：李先生在网上订购了一张回家的火车票，与卖方联系后，卖车人让李先生在银行门口等他，让李先生的朋友去某地点见面取票，并要求该朋友与另一位火车站买票的工作人员联系不许挂电话，致使李先生无法与其朋友取得联系，后卖车人通过“来电任意显”的科技手段给李先生（显示的是李先生朋友的手机号码）打电话称票已取到，让李先生马上到银行付款，待李先生汇款后，重新联系上朋友，朋友说在见面地点根本就没见到人，更别说火车票了，这时，他们才发觉上当了。

针对以上诈骗手段，警方提醒您不要轻信网站或是卖票人要求先付款款后送票的交易请求，尽可能一手交钱、一手交货，在领取网购机票、火车票时要注意当场识别票的真伪。

网络游戏装备及游戏币交易诈骗

伴随网络游戏产业的快速发展，近年来，针对虚拟网络游戏的诈骗案件不断增多，常见的诈骗方式一是低价销售游戏装备，犯罪分子利用某款网络游戏，进行游戏币及装备的买卖，在骗取玩家信任后，让玩家通过线下银行汇款的方式，待得到钱款后即食言，不予交易；二是在游戏论坛上发表提供代练，待得到玩家提供的汇款及游戏账号后，代练一两天后连同账号一起侵吞；三是在交易账号时，虽提供了比较详细的资料，待玩家交易结束玩了几天后，账号就被盗了过去，造成经济损失。

案例：网名为“战将”的游戏玩家告诉记者，他玩《暗黑》游戏已有一年多时间，一次他突然接到一位玩家的信息，说有高等级的盔甲和魔法道具出售，其中一套８０级的盔甲正是他一直梦寐以求的。为能够快速升级，他最终与这位玩家谈妥以１２００元的价格成交，但当他将钱如数汇入对方银行账户后，玩家从此消失，此时他方才醒悟自己被骗。

网络冒充熟人诈骗

冒充QQ好友借钱--骗子使用黑客程序破解用户密码,然后张冠李戴冒名顶替向事主的QQ好友借钱,如果对方没有识别很容易上当.大家如果遇到类似情况一定要提高警惕,摸清对方的真实身份.需要您特别当心的

是一些冒充熟人的网络视频诈骗，犯罪分子通过盗取图像的方式用“视频”与您聊天，您可千万别上当，遇上这种情况，最好先与朋友通过打电话等途径取得联系，防止被骗。

案例：某校学生小刘在宿舍上网，登陆QQ后发现在国外留学的好友也在网上，于是就主动跟好友聊起天来，聊了一会儿，“好友”把视频打开了，小刘一看就是好友的影像，但此时视频马上就关闭了，“好友”接着说，自己的哥哥在生意上有点麻烦今天急需用钱，让小刘先给他哥哥汇款三千元。小刘想也没想，就赶紧去银行办理了汇款业务，汇完款后小刘给好友打了电话，好友说什么钱呀，小刘说你不是让我给你哥哥汇款三千元吗？这时她才发现被骗了。

警方提示：提高警惕，严防网络诈骗。

1、不贪便宜。虽然网上东西一般比市面上的东西要便宜，但对价格明显偏低的商品还是要多个心眼，这类商品不是骗局就是以次充好，所以一定要提高警惕，以免受骗上当。

2、使用比较安全的安付通、支付宝、U盾等网上支付工具。调查显示，网上80%以上的购物诈骗是因为没有通过官方支付平台的正常交易流程进行交易。所以在网上购买商品时一定要仔细查看、首先看看卖家的信用值，再看商品的品质，同时还要货比三家，最后一定要用比较安全的支付方式，而不要怕麻烦采取银行直接汇款的方式。

3、仔细甄别，严加防范。那些克隆网站虽然做得微妙微肖，但若仔细分辨，还是会发现差别的。您一定要注意域名，克隆网页再逼真，与官网的域名也是有差别的，一旦发现域名多了“后缀”或篡改了“字母”，就一定要提高警惕了。特别是那些要求您提供银行卡号与密码的网站更不能大意，一定要仔细分辨，严加防范，避免不必要的损失。

4、千万不要在网上购买非正当产品，如手机监听器、复制手机卡、毕业证书、考题答案等等，要知道在网上叫卖这些所谓的“商品”，几乎百分百是骗局，千万不要抱着侥幸的心理，更不能参与违法交易。

5、提高自我保护意识，注意妥善保管自己的私人信息，如本人证件号码、账号、密码等，不向陌生人透露。

6、定期维护更新电脑安全设置，不浏览不安全的网站，不要过分依赖搜索引擎所提供的信息服务。

具体做法有：

一是安装防火墙和防病毒软件，并经常升级；

二是注意经常给系统打补丁，堵塞软件漏洞；

三是禁止浏览器运行JavaScript和ActiveX代码；

四是不要浏览一些不太了解的网站，不要执行从网上下载后未经杀毒处理的软件，不要打开MSN或者QQ上传送过来的不明文件等，加强对各类QQ病毒的防范和清除措施。