反洗钱终结考试
第4期反洗钱终结性考试答案(96分且错误标出)之欧阳术创编
1、金融机构客户及其交易对手被某个国家或者国际组织列入制裁对象，但该制裁名单超出了中国承认的制裁名单范围，该金融机构应遵循我国名单范围规定，而不用对该客户采取强化的风险控制措施。
（×）2、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经所在地人民银行的批准。
（×）3、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的行为的，将依法追究刑事责任。
（×）【行政责任】4、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后，仍需向当地公安机关报送专门报告。
（√ ）5、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可受偿债权。
（√ ）6、对人民银行开展的反洗钱调查，调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝。
（√）7、客户本人是开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别主体。
（×）8、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求。
（√）9、对于客户身份资料，金融机构应当自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存4年。
（×）【5年】10、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益。
（√）11、银行在为客户开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注客户开立的是否是一般存款账户。
（×）12、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后，无需向当地公安机关再次报送专门报告。
（×）13、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变的识别程序。
（×）14、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当按照境外部门要求采取冻结措施。
2020年反洗钱终结性考试二
一、判断题(共 20 题， 20.0 分)1、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经所在地人民银行的批准。
A．对B．错标准答案： B 2、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的行为的，将依法追究刑事责任。
A．错B．对标准答案： A 3、金融机构客户及其交易对手被某个国家或者国际组织列入制裁对象，但该制裁名单超出了中国承认的制裁名单范围，该金融机构应遵循我国名单范围规定，而不用对该客户采取强化的风险控制措施。
A．对B．错标准答案： B 4、接收境外汇入款的金融机构，如汇款人没有在办理汇出业务的境外机构开立账户，可登记境外汇款人的姓名或者名称、住所、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。
A．错B．对5、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后，无需向当地公安机关再次报送专门报告。
A．错B．对标准答案： A 6、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析大额交易和可疑交易报告。
A．对B．错标准答案： A 7、金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的—个机构，在相关情况发生后的 30 个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
A．对B．错标准答案： B 8、在人民法院做出的生效裁决对有关资产的处理有明确要求的情况下，金融机构应当立即解除对所涉恐怖组织及恐怖活动人员资产冻结措施。
A．错B．对9、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可受偿债权。
A．对B．错标准答案： A 10 、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变的识别程序。
A．错B．对标准答案： A11、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当按照境外部门要求采取冻结措施。
A．对B．错标准答案： B 12、银行在为客户开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注客户开立的是否是一般存款账户。
(完整word版)2017第4期反洗钱终结性考试答案(96分且错误标出)
一，判断题1、金融机构客户及其交易对手被某个国家或者国际组织列入制裁对象，但该制裁名单超出了中国承认的制裁名单范围，该金融机构应遵循我国名单范围规定，而不用对该客户采取强化的风险控制措施。
（×）2、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经所在地人民银行的批准。
（×）3、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的行为的，将依法追究刑事责任。
（×）【行政责任】4、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后，仍需向当地公安机关报送专门报告。
（√）5、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可受偿债权。
（√）6、对人民银行开展的反洗钱调查，调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝。
（√）7、客户本人是开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别主体。
（×）8、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求。
（√）9、对于客户身份资料，金融机构应当自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存4年。
（×）【5年】10、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益。
（√）11、银行在为客户开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注客户开立的是否是一般存款账户。
（×）12、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后，无需向当地公安机关再次报送专门报告。
（×）13、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变的识别程序。
（×）14、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当按照境外部门要求采取冻结措施。
2013年中国金融培训中心反洗钱培训阶段性、终结性考试试卷
第一章自测题（一）判断改错题1、银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负责有责任。
对2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。
对3、反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。
错4、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
对5、反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。
对6、反洗钱内部控制检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。
错7、在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。
对8、客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。
错9、客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所独得的信息。
错10、只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。
错11、反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。
对12、对配合中国人民银行进行政调查的客户身份资源、交易记录等均应保密。
对13、银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。
错14、银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改正，不必受到法律处分。
对（二）不定项选择题1、控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素这一，具体来讲主要包括哪些？（ABCDE）A、员工的专业能力B、员工的职业操守C、员工的诚信程度D、领导层对内部控制重要性的认识和态度E、领导层对管理内部控制制度采取的措施2、银行建立配合反洗钱调查制度应当明确（ABCD）。
A、组织管理和工作流程B、账户监控措施C、保密规定D、资料保存3、反冼钱内部审计包括哪些环节？（ABCD）A、检查发现问题B、通报问题C、跟踪整改D、责任认定4、关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是（ADE）。
2020年反洗钱终结性考试三
2020年反洗钱终结性考试三(总19页)--本页仅作为文档封面，使用时请直接删除即可----内页可以根据需求调整合适字体及大小--一、判断题（共20题，分）1、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可受偿债权。
A．错B．对标准答案：B2、反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员有泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的行为的，将依法追究刑事责任。
A．错B．对标准答案：A3、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变的识别程序。
A．对B．错标准答案：B4、对人民银行开展的反洗钱调查，调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝。
A．错B．对标准答案：B5、金融机构按照规定解除对恐怖组织及恐怖活动人员资产的冻结措施后，仍需向当地公安机关报送专门报告。
A．错B．对标准答案：B6、检查组实施执法检查时，检查人员应不少于2人，并向被检查人出示《中国人民银行执法证》和《执法检查通知书》。
A．错B．对标准答案：B7、对于客户身份资料，金融机构应当自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存4年。
A．对B．错标准答案：B8、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析大额交易和可疑交易报告。
A．对B．错标准答案：A9、境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当按照境外部门要求采取冻结措施。
A．对B．错标准答案：B10、接收境外汇入款的金融机构，如汇款人没有在办理汇出业务的境外机构开立账户，可登记境外汇款人的姓名或者名称、住所、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。
A．错B．对标准答案：A11、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经所在地人民银行的批准。
A．错B．对标准答案：A12、一次性金融服务是指，为不在本银行机构开立账户的客户提供票据兑付、现金汇款、现钞兑换和现金存款等金融服务。
2020第三期金融业反洗钱培训(银行业)终结考试答案解析
B、10
C、7
D、5
正确答案：D
10.境外有关部门可以通过（）途径提出请求，要求境金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息。
A、会商
B、协商
C、外交
D、协助
正确答案：C
11.银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人或者名称、汇款人账号和（）缺失的，应要求境外机构补充。
A．汇款人住所
B．汇款人明文件
D、因为金融创新的需要，有时业务人员可以灵活操作，绕开反洗钱制度规定开展业务
正确答案：A
2.当收款人接受的境外汇入款金额达到单笔人民币（）或者外币等值（）以上时，金融机构应通过核对或者查看自己留存的客户有效件或者其他明文件等合理途径核实收款人身份
A、10000元、5000美元
B、5000元、5000美元
判断题
1.接收境外汇入款的金融机构，应登记汇款人或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息，若境外汇款人住所不明确的，金融机构可登记资金汇出地名称。
对
2.《三反意见》由人民银行、税务总局、公安部牵头制定。
对
3.客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，不需要评估计量体系的支持。
错
4.银行机构在进行联网核查或对相关个人居民信息进一步核实时，发现客户以虚假居民骗取开立银行账户或办理其他银行业务的，应拒绝为其办理业务，但无需向公安机关报案。
错
16.按照《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》，金融机构及其工作人员应该在对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施前，通知资产的所有人、控制人或管理人。
错
17.FATF第四轮互评估包括合规性评估，又包括有效性评估，且以有效性为主，因而难度上较上一轮互评估更大。
对
18.从账户性质来看，经常项目账户属于个人外汇账户。
反洗钱阶段、终结性考试—单选题汇总
二、单选(共20题，４0分）1、银行机构接收境外汇入款时,境外汇款人住所不明确的，可登记( ）。
√A.汇款人姓名或者名称B.资金汇出地名称C.汇款人身份证D.汇款人住所2、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级,定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。
√A.一月B.三月C.半年D.一年３、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（ )报告.√A.客户身份识别B.交易记录保存C.大额交易D.可疑交易4、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（）类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。
√A.1３B.17C.18D.２0５、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于（）起施行。
２0０3年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》(中国人民银行令［200３］第2号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(中国人民银行令［20０３］第３号)同时废止。
√A.200６年1１月14日B.２00６年１２月1日C.2007年1月1日D.200７年３月１日6、A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25张个人身份证,声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。
银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。
其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3０00美元，合计75０0０美元，并均由李某办理结汇后存入账户。
李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。
请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型( ）√A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
B.多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作.C.没有正常原因的多头开户、销户,且销户前发生大量资金收付.D.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付.7、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（）报备。
2021年反洗钱阶段、终结性考试
判断题l、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析，不作为可疑交易报告的，可直接排除，无需记录分析排除的合理理由。
（错）A对B错2、金融机构反冼钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责（错）。
A对B错3、人民币贷款业务的客户身份识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等（对）。
A对B错4.根据《反冼钱法》的规定，金融机构应当配合反冼钱调查，如实提供有关文件和资料（对）。
A对B错5、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设互的政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行（对）6、要求开互匿名账户不属于银行害户冼钱风险分类的参考指标（错）。
A对B错7、反冼钱内部控制的核心是有效防范冼钱风险，因此在建互内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险（对）。
A对B错8.反冼钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈（对）。
A对B错9.联合国安理会1267委员会是负责制裁“基地”组织和塔利班的专门委员会（对）。
A对B错10、金融机构破产或者解散时，可将害户身份资料和交易记录自行处置（错）。
A对二、单选题1、金融机构未按照规定报连大额交易报告或者可疑交易报告，致使冼钱后果发生的，国务院反冼钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（B）罚款。
A 1万元以上5万元以下B 5万元以上50万元以下c 20万元以上50万元以下D 50万元以上500万元以下2、选项中交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。
（D）A国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易B 国际金融组织和外国政府贷款项下的情务掉期交易c商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易D非自然人银行账户与其他银行账户之间转账交易3、中国人民银行设互（B）,负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
(2020年编辑)反洗钱终结性考试—判断题汇总
一、判断（共酣题，20分）】、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。
7A.園对B.惜2、反捉钱是一项需要自上而下推动开展才能确棵实效的合规工作.高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。
VA.，对B “ 错乳金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。
7典-巴对B 错取反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用* 7A.对B.怎错乩客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对祕代理人的身份证件或者其他身悅证明文件进行核对并登记.可以不对代理人审核° 7A 对B. 诸氣反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈^报告渠道.保证发现的间题能够及时、完整地为最高层拿握。
7A.倉对B.tJ 单笔人民币交易M万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金收支属于大额交易.当日黑计达到上述金額的不包括在内。
VA. 对B 错乳有效的反洗钱内部控制是金机构从制定、实施到管頊监瞥的T■完整的运行机制.7A.亠对B 诣矢对既属干7：額交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交舄报告或可疑交易报告。
VA 对B. 错1叽金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金鬲娅务中可能出现的洗钱凤险进行预防和控制’这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。
VA 对B. S错口、金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇岀资金时，境外收款人住所不明确的，金融机构可登记汇岀款的机构所在地名称.VA 对B. «'ft1茲加强反洗钱内部控制是金机构參与国际竞争的前提条件。
反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必须要求，只有符合国际标准的金融机构才能，洼出去s 7A.E对B 谐a同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最短期限保存。
7A 对B.借U.反洗钱内部控制的核•是有敘防范洗钱风险，因此在建立內部控制时必须以审慎经营为岀发点+充分考虑各个业务环节潜在的凤险，通过适当的程序、措施避免和减少风险*、A.⑥对B.错15.金融机构怀疑容户、熒金、交易或者试图进行的交县与恐怖主义、恐悔勒犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖敝资活动的人相关联的，无论所涉及赁金金额或看财产价值大小’祁应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。