违规操作引发的风险事件

一、案例经过

网点一柜员为客户办理汇款业务。客户交与柜员办理此笔汇款业务的钱在活期存折上，而非现金汇款。按通常业务操作流程处理，此笔汇款应采用转帐汇款方式。因该柜员工作疏忽，在选择汇款标志时误选为现金汇款业务。在该笔业务处理的打印环节，本应插入个人业务凭证打印，该柜员又误插入客户孙某的活期存折打印,故又补打个人业务凭证给客户签名。业务处理完毕后,该柜员发现现金帐实不符，随即又为客户办理活期现金取款业务。

监督中心核查：一是此笔交易信息误打印在存折上，故补打，但补打凭证上未注明原因且未见主管盖章。二是应办理转帐汇款，误办理为现金汇款,造成先现金汇款后取款，逆向操作。查复情况属实，该柜员逆向操作、规避反交易。此笔业务被认定为风险事件。

二、案例分析

（一）柜员在柜面平时业务操作中没有认真审核终端画面业务，当发现操作错误后，没有按规定的操作流程处理，使用反交易，而是采取先存后取或双倍取款的办法，来达到现金帐实相符。逆向操作先存后取，办理无真实交易的存款业务。

（二）柜员工作责任心不强，没有认真学习银行的有关业务操作规定。在工作中发生问题时操作随意性很大，不向业务主管汇报，擅自逆流程不按规定处理。

（三）网点现场业务主管审核把关不严，履行审核职责不到位，对柜员操作错误，未严格把关，及时纠正，没有做好事中控制，柜员虚存实取，规避反交易，形成潜在风险。

三、风险启示

（一）柜员要认真学习各项业务知识及规章制度。网点负责人认真组织员工再学习相关内容。做到学习不走过场，不流于形式，要注重实效。提醒员工注意操作风险，做到“边学、边查、边纠、边改，规范员工操作行为，防范各类风险事件的发生。

（二）加强柜面员工思想教育。在发现操作错误后要及时与现场主管沟通，按规定的操作流程办理，不能擅自进行更加错误的操作，更不能存在侥幸心理，为掩盖事实，躲避监督、规避反交易违规行为事件的发生。教育员工要对发生每一笔风险事件认真反思产生的原因，及时总结经验教训，杜绝各类风险事件的发生。

（三）现场管理人员要加大监督力度。在进行监管的同时还要注重对员工素质、业务技能等方面的培养和培训。不断督促员工时刻保持清醒的头脑，认真吸取教训，克服侥幸心理，严格按照操作流程办理业务。现场管理人员要加强事前审核和过程控

制，充分发挥好事中的监督职能，严格把关，及时有效制止柜员在办理业务时的不规范操作行为，化解风险，防患于未然，有效杜绝违规行为事件的发生。

突发事件公共卫生风险评估技术方案

. . 突发事件公共卫生风险评估技术方案（试行）一、目的 (1) 二、依据 (1) 三、风险评估的方法 (2) （一）专家会商法 (2) （二）德尔菲法 (2) （三）风险矩阵法 (3) （四）分析流程图法 (3) 四、风险评估的形式 (4) （一）日常风险评估 (4) （二）专题风险评估 (4) 1.突发公共卫生事件 (5) 2.大型活动 (5) 3.自然灾害和事故灾难 (5) 五、风险评估的实施步骤 (6) （一）计划和准备 (7) 1.评估议题的确定 (7) 2.评估方法的选择及人员确定 (7) 3.数据资料和评估表单的准备 (8) （二）实施 (8) 1.风险识别 (8) 2.风险分析 (11) 3.风险评价 (13) 4.风险管理建议 (14) （三）风险评估报告 (14) 1.评估报告的撰写 (14) 2.评估报告的报送 (15) 附件1 专业术语 (16) 附件2 风险评估方法 (18) 附件3 风险评估报告框架模板 (29)

突发事件公共卫生风险评估技术方案（试行）近年来，公共卫生事件、自然灾害、事故灾难、社会安全事件等各类突发事件频发，对公共卫生安全构成严重威胁，卫生应急管理和决策的复杂性和难度日益增加。风险评估是卫生应急管理的重要环节。及早发现、识别和评估突发事件公共卫生风险，对有效防和应对突发公共卫生事件具有重要意义。为进一步提高各地开展突发事件公共卫生风险评估的能力，建立和完善突发事件公共卫生风险评估的工作机制，规开展突发事件公共卫生风险评估工作，特制定本方案。一、目的指导各地建立突发事件公共卫生风险评估工作机制，规开展突发事件公共卫生风险评估工作。二、依据依据《中华人民国突发事件应对法》、《中华人民国传染病防治法》、《突发公共卫生事件应急条例》、《国家突发公共事件总体应急预案》、《国家突发公共卫生事件应急预案》、《大型群众性活动安全管理条例》等规定，制定本技术方案。三、风险评估的方法风险评估通常采用定量分析、定性分析以及定量与定性

某银行操作风险与控制自我评估管理办法

某银行操作风险与控制自我评估管理办法第一章总则第一条为及时识别我行经营管理中的操作风险，准确评估风险等级，提供风险管理决策参考，提升我行操作风险管理水平，根据中国银监会《商业银行操作风险管理指引》、《某银行操作风险管理政策》等规定，制定本办法。第二条本办法所称操作风险与控制自我评估(Risk andControl Self-Assessment，RCSA)是指我行各部门、分支机构对自身经营管理中存在的操作风险点进行识别，评估固有风险，再通过分析现有控制活动的有效性，判断剩余风险，并提出优化控制措施的过程。第三条固有风险指在未采取控制措施或其他风险缓释措施之前本身就存在的风险。控制活动是指能够避免或减少风险发生可能性或者不利影响的所有流程和行动。剩余风险是指采取现有的控制活动或其他风险缓释措施后仍存在的风险。

第四条自我评估的目标是建立覆盖我行各项经营活动的操作风险动态识别、评估、防控机制。自我评估单位要及时识别面临的风险点，避免违规操作，控制风险隐患，并为操作风险管理决策提供依据。第五条自我评估遵循以下原则：（一）全面性。自我评估范围应包括各相关部门、分支机构、各业务品种、各流程环节和风险点。（二）及时性。自我评估工作应及时开展，评估结果应及时报送，优化措施应及时实施，实施效果应及时检查。（三）客观性。自我评估工作应当谨慎、客观，并充分考虑我行内、外部环境变化因素。第二章自我评估流程第六条自我评估的流程包括（不限于）制定自我评估方案、组织相关部门实施、制订控制优化措施、后续跟踪检查四个阶段。第七条总行法律与合规部、各业务管理部门、分支机构为自我评估发起单位，负责制定自我评估方案，按照有关内部控制的要求和频率开展实施。

某商业银行操作风险管理办法

某商村镇银行操作风险管理办法第一章总则第一条为进一步促进某商村镇银行（以下简称“本行”）各项业务健康、持续、规范发展，有效控制和规范操作风险，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、中国银行业监督管理委员会《商业银行操作风险管理指引》以及其他有关法律和行政法规，制定本办法。第二条本办法适用于本行各级机构及各业务条线。第三条操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。本定义所指操作风险包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。第四条本办法所称操作风险事项主要包括以下方面：（一）内部欺诈。有机构内部人员参与的诈骗、盗用资产、违反法律以及本行的规章制度的行为。（二）外部欺诈。第三方的诈骗、盗用资产、违犯法律的行为。（三）雇用合同以及工作状况带来的风险事件。由于不履行合同，或者不符合劳动健康、安全法规所引起的赔偿要求。（四）客户、产品以及商业行为引起的风险事件。有意或无意造成的无法满足某一客户的特定需求, 或者是由于产品的性质、设计问题造成的失误。（五）有形资产的损失。由于灾难性事件或其他事件引起的有

形资产的损坏或损失。（六）经营中断和系统出错。例如，软件或者硬件错误、通信问题以及设备老化。（七）涉及执行、交割以及交易过程管理的风险事件。例如，交易失败、与合作伙伴的合作失败、交易数据输入错误、不完备的法律文件、未经批准访问客户账户，以及卖方纠纷等。第二章组织架构及职责第五条本行董事会承担监控操作风险管理有效性的最终责任。主要职责包括：（一）制定与本行战略目标相一致且适用于全行的操作风险管理战略和总体政策。（二）通过审批及检查高级管理层有关操作风险的职责、权限及报告制度，确保全行的操作风险管理决策体系的有效性，并尽可能地确保将本行从事的各项业务面临的操作风险控制在可以承受的范围内。（三）定期审阅高级管理层提交的操作风险报告，充分了解本行操作风险管理的总体情况、高级管理层处理重大操作风险事件的有效性以及监控和评价日常操作风险管理的有效性。（四）确保高级管理层采取必要的措施有效地识别、评估、监测和控制/缓释操作风险。（五）确保本行操作风险管理体系接受内审部门的有效审查与监督。

特大桥生产安全突发事件风险分析预防措施范本

整体解决方案系列特大桥生产安全突发事件风险分析预防措施（标准、完整、实用、可修改）

编号：FS-QG-22327特大桥生产安全突发事件风险分析预防措施 Risk analysis and prevention measures for production safety emergency of super bridge 说明：为明确各负责人职责，充分调用工作积极性，使人员队伍与目标管理科学化、制度化、规范化，特此制定特大桥生产安全突发事件风险分析和预防为确保正常施工，预防突发事件以及某些预想不到的、不可抗拒的事件发生，事前有充足的技术措施准备、抢险物资的储备，最大程度地减少人员伤亡、国家财产和经济损失，必须进行风险分析和预防。 1、突发事件、紧急情况及风险分析根据本工程施工特点及复杂的地质情况，在辩识、分析评价施工中危险因素和风险的基础上，确定本工程重大危险因素是架桥机在架梁中倾覆、掉梁、物体打击、高处坠落、触电、火灾等。在工地已采取机电管理、安全管理各种防范措施的基础上，还需要制定架桥机倾覆的应急方案，具体如

下:假设架梁工程中架桥机可能倾翻;假设架桥机的力矩限位失灵，架桥机司机违章作业，可能造成塔吊倾翻。 2、突发事件及风险预防措施从以上风险情况的分析看，如果不采取相应有效的预防措施，对工程施工、施工人员的安全造成威胁。架桥机安全技术要求: (一)、作业条件 (1)架桥机组装完毕，须经有关部门安全验收签证合格后，方可投入使用。 (2)操作司机须经安全培训、考核合格，身体健康，并定人定岗。 (二)、作业前要求 (1)移机、吊梁前，必须对制动器、控制器、吊具、钢丝绳、安全装置和架体的稳定性等进行全面的检查，发现工作性能不正常时应在操作前排除;确认符合安全要求后方可进行操作。

危机公关处理方案

危机公关处理方案Post By：2011-9-21 10:33:00 [只看该作者] 一、危机公关的一般处理方案（一）组织内部对策 1、迅速成立处理危机事件的专门机构。假如企业已成立危机管理小组，可在该小组的基础上增加部分人员。这个专门小组的领导应由企业负责人担任。行政部公关事务人员必须参加这一机构，汇同各有关职能部门的人员组成一个有权威性、有效率的工作班子。 2、了解情况，进行诊断。成立专门机构，应迅速而准确地把握事态的发展，判明情况。确定危机事件的类型、特点，确认有关的公众对象。 3、制定处理危机事件的基本原则、方针、具体的程序与对策。 4、急需援助的部门，共同参加急救。 5、将制定的处理危机事件的基本原则、方针、程序和对策，通告全体职工，以统一口径，统一思想认识，协同行动。 6、向传媒人士、社区意见领袖等公希危机事件的真相，表示企业对该事件的态度和通报将要采取的措施。 7、危机事件若造成伤亡，一方面应立即进行救护工作或进行善后处理，另一方面应立即通知受害者家属，并尽可能提供一切备件，满足其受害者家属的探视或要求。 8、如果是由不,格产品引起的危机事件，应不惜代价立即收回不合格产品，或立即组织检修队伍，对不合格产品逐个检验。通知有关部门立即停止出售这类产品。 9、调查引发危机事件的原因，并对处理工作进行评估。 10、奖励处理危机事件的有功人员；处罚事件的责任者，并通告有关各方。（二）受害者对策 1、认真了解受害者情况后，诚恳地向他们厦其家属道歉，并实事求是地承担相应的责任。 2、耐心而冷静地听取受害渚的意见，包括他们要求赔偿损失的意见。 3、了解、确认和制定有关赔偿损失的文件规定与处理原则。 4、避免与受害者厦受害者家属发生争辩与纠纷。即使受害者有一定责任，也不要在现场追究。 5、企业应避免出现为自己辩护的言辞。 6、向受害者及受害者家属补偿方法与标准，并尽快实施。 7、应由专人负责与受害者及受害者家属谨慎地接触。 8、给受害者安慰与同情，并尽可能提供其所需的服务，尽最大努力做好善后处理工作。 9、在处理危机事件的过程中，如果没有特殊情况，不可随便更换负责处理工作的人员。（三）新闻媒介对策 1、向新闻界公布危机事件，公布时如何措辞，采用什么形式，有关信息怎样有计划地披露等，应事先达成共识。 2、成立记者接待机构，专人负责发布消息，集中处理与事件有关的新闻采访，向记者提供权威的资料。 3、为了避免报道失实，向记者提供的资料应尽可能采用书面形式。介绍危机事件的资料简明扼要，避免使用技术术语或难懂的词汇。 4、主动向新闻界提供真实、准确的消息，公开表明企业的立场和态度，以减少新闻界的猜测，帮助新闻界做出正确的报道。 5、必须谨慎传播。在事情未完全明了之前，不要对事故的原因、损失以度其他方面的

资金管理重大风险事件应急处置预案.doc

资金管理重大风险事件应急处置预案第一章：总则第一条为有效处置总在资金管理方面发生的重大风险事件，规范应对重大风险事件行为，最大程度地预防和减少风险事件对总造成的危害和损失，保护国有资产的安全、完整，维护正常医疗秩序，依照《会计法》、《集团全面预算管理办法》和《集团风险管理策略及重大风险应对方苯》等相关法规的规定，结合实际制定本预案。第二条本预案所称资金管理重大风险事件（以下简称重大事件）是指因下列事件的发生而导致的出现超能力支出、资金运作不畅入不敷出、：融资能力不足、筹资结构不合理等情形，无法预期或难以预期并对正常医疗经营可能产生严重影响需要立即处置的事件： 1、资金决策不合理，如贷款、货款回收率低、库存积压、短贷长投一资金预算不合理等； 2、各项资金管理制度制度不完善，疏于管理； 3、审批、支付流程不规范； 4、公司内部管理人员违规、、违法占用资金，数额巨大； 5、水灾、火灾一地震及盗窃等事件的突然发生；第三条处置机构重大事件的工作原则（一）坚持快速、高效、稳妥和低成本的原则。发生重大事件，要及时掌握情况，。果断采取措施，坚持快速高效、依法有序、积极

稳妥进行处置，尽可能将危害和损失降到最低，防止风险进一步扩散和蔓延，防止重大事件对公司正常生产经营带来不良影响。（二）坚持积极主动、部门协作的原则。在处置重大事件过程中，，涉及单位部门应积极主动，相互配合，：应当严格遵守处置工作纪律。第四条管理机构设立成立重大风险事件应急处置管理小组（以下简称管理小组），由公司领导班子成员组成。同时要在管理小组下设办公室。组织相关部门有效开展突发事件处置工作。第五条管理小组职责（一）决定启动、终止本预案：（二）及时向上一级重大风险事件应急处置委员会报告事件的相关信息；（三）召集紧急会议，分析、研究事件的有关信息，在职责范围内制定相关处置方案，严密组织、协调、落实有关处置方案。第六条重大风险事件应急处置办公室设立在财务科，主要职责：（一）收集、整理、上报有关信息资料，向管理小组汇报重大事件的相关情况：（二）按照管理小组的要求组织召集相关会议：（三）向有关部门通报重大事件信息：（四）对重大事件提出具体处置建议：（五）督促、检查、指导各有关部门落实应急措施；（六）收集、保管并于事后移交有关档案；

农村商业银行流程体系文件操作风险管理办法

ⅩⅩ农村商业银行流程体系文件操作风险管理办法第一章3 第二章组织与职责4 第三章操作风险的识别与评估6 第四章操作风险的控制、监控与缓释7 第五章操作风险损失事件与损失数据收集10 第六章操作风险报告11 第七章问责与监督12 第八章附则13 第一章总则第一条为规范和加强ⅩⅩ农村商业银行（以下简称“本行”）操作风险管理工作,依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行操作风险锌理指引》以及ft他冇关法律法规，制定本办法。第二条本办法所称操作风险是指由不完善或有H题的内部程序、鉍工和佶息科技系统以及外部帘件所造成损火的风险。本定义所桁操作风险^栝法律风险，们不包括战略风险和声誉风险。第三条木行进行操作风险管理要遵循以下原则： (一）有效性原则：操作风险管理制度应符合芾事会战略安排要求，按照点面结合的管理模式，确保得到全面贯彻执行，任何人在任何W位办理任何业务均受内部控制约朿，内部控制存在的题应当能

够得到及时反馈和纠正； (二）全而性原则.?操作风险的管理要渗透到各项业务过程和各个操作环节，禝盖所葙的部门和岗位，并由全体员工参与，任何决策或操作均应当脊案可 (三）审慎性原则：操作风险管理耍以防范风险、审慎经营为出发点，各项经营管理活动，尤其是涉及相关织架构调整、设立新机构、开办新业务、新产品时，应当体现“内控优先”的原则，建立和完善相关规章制度和科学流程设 (四）成木效益原则：操作风险管理要作好重大风险点的排査和识别，突出重点，充分发挥各部门及广人职w的工作积极性。M时要考虑成本效益原则，保证以合理的控制成本达到最佳的控制效來。第四条本办法适用于本行各级、各部门及本行所冇人员。第二章组织与职责第五条本行操作风险管现的治珂架构勹组织架构括董事会、董事会下设的风险管理与关联交易控制委员会、高级管理层、风险合规部下设的法律合规屮心、稍核监察部及?它相关部门、各分支机构。第六条策水会是木行操作风险管理的最高管理机构，承担监控操作风险管理有效性的鉍终责任。飱?事会授权下设的风险管现与关联交鉍控制委W会履行以?操作风险管理的职责，只?休包牯：(一）制定与本行战略E1标相一致IL适用于全行的操作风险管

防范风险事件的案例

防范风险事件的案例一、案例经过远程授权中心获取了一笔交易的授权申请，借方是个人客户账，贷方是待处理出纳短款挂账户，借、贷方摘要是“补记账”。远程授权人员认真审核了网点上传的资料，了解到，原来是网点经办人员在此之前，使用交易为客户办理了一笔个人账户转账到对公往来账户的的业务，错把转账汇款做成现金汇款，导致未扣取个人客户账。经办人员在清点库存时，发现短款，在征得业务主管同意后，暂挂出纳短款账户。为了纠正错误，经办人员请示了有权人员后，使用交易补记借方个人客户账到出纳短款挂账户。从表面上理解，以上操作确实能使账务轧平，也能补扣个人客户账，但远程授权人员认为这样操作是先贷后借，不符合核算规定，于是拒绝处理并指出了网点的错误之处和正确的处理流程。二、案例分析（一）实施远程授权管理的情况，营业网点业务经办人员负责业务的前端操作，对所受理业务的真实性、合规性和业务依据的完整性负责。现场管理人员对应审核业务的真实性负责。远程授权人员对所授权业务的合规性和业务依据的完整性负责。本案例中，如果授权人员授权通过的，则构成未按规定程序审查（审验）票据、凭证、证明文件等的完整性、有效性的违规行为；而网点经办人员则构成不真实反映反交易原因或采取逆向操作、虚存实取等方式规避反交易的违规行为。由此可见，远程授权人员必须全面掌握各项业务的操作流程，必须熟知各项业务操作的风险环节，这样才能有效进行业务风险的事中控制。（二）本案例中，业务主管未意识到只对个人客户账进行补记账会形成逆向操作，在远程授权人员提醒后，已按正确流程，使用交易进行了冲正对公往来账户账，并重新以转账方式为客户办理汇款业务。三、案例启示（一）网点经办人员、业务主管也要加强业务培训，对于特殊业务的学习与培训一定要到位，不能走过场，确保所有业务人员能清楚业务操作流程、业务风险环节，日常严格按照操作流程办理各项业务。（二）远程授权中心要充分发挥其业务操作特点，对于一些特殊的授权业务，要形成案例上挂网讯，借助网讯平台供大家学习和借鉴，这样更有利于全行业务质量和服务效率的提升。

操作风险审计管理规定

操作风险审计管理规定第一条为加强公司操作风险管理，发挥内部审计在案件防控中的作用，根据《北京银监局关于印发〈关于提高操作风险内部审计工作有效性的指导意见〉的通知》（大银监发[2007]426号文件）等相关要求及公司《审计工作管理规定》制定本规定。第二条本规定所称操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件给公司造成损失的风险。第三条操作风险审计遵循以下原则：（一）独立性原则。审计部独立开展操作风险审计，不受其他部门和人员等外在因素的影响和干扰。（二）统一性原则。审计部对操作风险审计实行统一管理，保证操作风险审计工作的一致性。（三）有效性原则。公司应保证操作风险审计的有效性，以提高对公司各项业务操作风险的防控能力。第四条操作风险审计目标保证公司操作风险政策、规定、要求的贯彻、执行；审查、评价并改善系统内操作风险的管理；提升操作风险管控能力，提高案件堵截率，降低案件发生率，促进公司业务的健康发展。第五条审计机构设置及职责公司设立审计部，独立开展操作风险内部审计工作，向董事会、审计委员会报告工作，在操作风险管理方面的主要职责为：（一）监督公司操作风险管理政策、制度的制定、执行情况；（二）监督风险管理部门履职情况；（三）开展操作风险审计，促进各部门加强操作风险管理。（四）对公司贯彻落实监管部门有关案件防控要求情况进行监督。第六条操作风险审计主要内容（一）公司操作风险管理相关政策、制度、流程制定情况；（二）风险管理部门履职情况；（三）轮岗、强制休假、离任审计等制度执行情况；（四）不兼容岗位分离、对账等操作风险防范措施执行情况；（五）其他与操作风险管理有关的情况。第七条操作风险审计在风险评估基础上确定审计重点和频率。轮岗、强制休假、离任审计及对账等情况应每季度审计一次。其他相关情况至少每半年审计一次。第八条操作风险审计程序及后续处理按照《审计工作管理规定》执行。第九条审计部应按季向管理层及审计委员会汇报操作风险内部审计工作情况。第十条审计部应就以下事项向监管部门报告或备案：

安全风险评估报告

甘州区安阳乡王阜庄小学、幼儿园 2018春学期学校安全风险评估报告一、评估对象安阳乡王阜庄小学、王阜庄幼儿园全体师生人身安全，学校财产安全。二、评估目的 1．本着对人民利益高度负责的精神，贯彻落实“安全第一、预防为主、综合治理”的方针。 2．找出安阳乡王阜庄小学、幼儿园存在的对师生伤害的危险因素。 3．在风险事件发生之后，对于风险事件给人们的生活、生命、财产等各个方面造成的影响和损失进行量化评估。三、评估单元根据学校教育教学的特点，结合实际，学校安全风险评价共分七个单元。 1．营养餐和突发公共卫生事件； 2．体育教学中突发伤害事故安全； 3．防洪、防地震等自然灾害事件； 4．校园踩踏事故安全； 5．防火安全； 6．溺水事故； 7．校园安保。

四、危险辨识按学校安全风险评价的七个单元的划分，在学校安全中会出现群体性公共卫生、突发伤害、踩踏、火灾、自然灾害、溺水、恐怖袭击等事故。五、风险程度（一）学校安全基本情况安阳乡王阜庄小学共有5个教学班，有专职教师7人，学生67人。附设幼儿园1所，有招聘教师2人，在园幼儿33人。所有学生、幼儿都来自于本村。校园总占地9600平方米，建筑面积1021平方米。近十多年来，我校几乎没发生过安全事故，只有2例学生由于玩耍摔伤的轻微事故。（二）划分单元具体情况 1．突发公共卫生事件突发公共卫生事件分为群体性中毒事件和疾病传染性事件。学校自实行营养餐工程以来，严把食品原料进出货关和加工关。但由于路程远，学生少，所需原材料少，供货商所供材料来源有时不明确，还供应面包，存在安全隐患。另外，学校厨房卫生条件差、基础设施缺乏，加之气候的变化异常，群体性事件和疾病传染性事件极易发生。风险等级：中。 2．体育教学中突发伤害事故安全

危机事件处理制度

危机事件处理制度第一章总则第一条为规范……股份有限公司(以下简称公司)的各类危机事件的处理程序，提高危机处理效率，明确危机处理的责任部门和责任人，特制定此制度。第二条本制度适用于公司在生产、销售及运营管理中遇到的一切可能危及企业品牌形象，影响公司声誉和信誉的事件，此制度将作为处理原则存在。第三条企业可能面临的危机事件形式多种多样，因此需要全体员工以高度的敏感性和对企业负责的态度，准确把握可能出现的危机，参照本制度的相关要求，高效处理，务必使影响或损失降到最低。第二章危机事件概述第四条公司可能面对的危机事件包括但并不限于以下类别，此类别仅作为公司员工判别是否存在危机的参考依据：（一）网络危机事件：即有可能通过微博、论坛、网站、邮件等各种网络平台传播企业的负面信息、谣言、诋毁信息等，进而造成无法控制的网络扩散，影响公司形象和声誉的事件；（二）媒体危机事件：即有可能通过报刊、杂志、广播、电视新闻等途径传播企业的负面信息、谣言、诋毁信息等，进而造成大范围主流舆论误导或错误认知，影响公司形象和声誉的事件；

（三）口碑危机事件：即有可能通过某些影响力较大的个人或群体，向公司目标客户群体及合作伙伴群体传播企业不良信息，进而造成范围性人群的错误认知，影响公司形象和声誉的事件；（四）司法危机事件：即有可能因个别事件为诱因，造成个人或组织通过司法程序向公司提起诉讼，进而造成公司被动面对诉讼，造成直接或间接损失，影响公司形象和声誉，甚至影响公司市场拓展的事件；（五）政策危机事件：即有可能因为区域或地方法律法规、政策的修改，造成公司的市场行为无法在当地区域合法开展下去，影响公司及合作伙伴正常经营的事件。第五条任何危机事件均有其发生、发展的原因，在公司经营过程中，常见的诱因包括但不限于以下内容，全体员工均应熟知并不断提高敏感性和责任感，将诱发危机的原因抑制在可控范围：（一）产品质量偶发的产品质量问题，有可能因消费者个人影响力的大小，致使其升级为公司危机事件；频发或大面积的产品质量问题，有可能因其频率和发生的范围等因素，致使其升级为企业危机事件；（二）服务质量服务作为公司品牌支撑的重要要素，一旦发生服务质量的不达标，或者二次服务质量的不达标，将非常有可能使小范围事件升级为公司危机事件；（三）承诺兑现

风险应急处置预案

信阳市平桥区企业养老保险中心风险应急处置预案第一章总则第一条为保障企业养老保险健康安全运行，努力防范和化解企业养老保险风险，维护稳定，结合我区工作实际，特制定本预案。第二条工作原则（一）客观性。在进行企业养老保险风险状况的监测、预警和信息报送时要深入了解和掌握情况，力求客观公正地反映事物全貌和事件产生、发展的整个过程，不得主观臆断和猜测。（二）真实性。要实事求是地进行风险状况的监测、预警和信息报送，如出现涉及企业养老保险风险的情况不得瞒报、欺报，也不得夸大事实或虚报事实。（三）及时性。如突发重大事项，要在第一时间内采取处理措施并上报。（四）准确性。对突发事件的情况上报应先简要说明情况，随后补报详细情况，准确说明事件产生的背景、原因、事态发展的程度及当前采取的措施及效果，下一步可能出现的状况和建议采取的应对方案。（五）保密性。要严格按照《保密守则》的要求，在处臵风险、报送风险信息时特别注意各类信息情况的保密，未经组织批准不得向外界透露风险的相关信息。

第二章组织机构及职责第三条组织机构（一）成立风险应急处臵领导小组（以下简称领导小组）。组长：中心主任，副组长：中心副书记、副主任，成员：各股室负责人。（二）成立企业养老保险应急处臵领导小组办公室，办公室设在中心办公室。第四条职责由风险应急处臵领导小组负责领导全中心风险的处臵工作，切实维护稳定。领导小组各成员要充分认识维护企业养老保险稳定对促进地方经济发展和保持社会稳定的重要作用，在领导小组办公室的统一协调下，各负其责，密切配合，做好对企业养老保险风险的监测预警，及时报告突发风险情况，维护稳定。领导小组办公室的主要职责： 1、接收、整理、上报有关信息资料，向领导小组汇报风险突发事件的相关情况； 2、根据领导小组的决定组织召集相关会议； 3、向有关部门通报风险突发事件信息； 4、对风险突发事件的处理提出具体的处理建议； 5、完成领导小组交办的其他事项。第三章工作制度

开展突发事件风险隐患排查情况汇报

开展突发事件风险隐患排查情况汇报开展突发事件风险隐患排查情况汇报县应急办：为进一步做好全乡突发事件风险应急管理工作,切实维护社会大局稳定,确保全乡人民群众生命财产安全,根据渠府办函《关于开展突发事件风险隐患排查监管工作的通知》精神，我乡组织了相关人员在全乡范围内开展突发事件风险隐患集中排查工作。现将排查情况总结如下：一、加强领导，成立机构为确保排查工作有序顺利开展，我乡成产了突发事件风险隐患排查工作领导小组，由乡长任组长，分管安全工作的副乡长为副组长，乡安委会、综治办、警务室、司法所、水管站、卫生院、学校

等单位部门负责人为成员，领导小组下设办公室，负责全乡突发事件风险隐患排查专项行动的协调、督促、检查及信息收集、材料上报等日常工作。各村委、乡各部门、单位已根据本单位、本行业的隐患治理要求，制定了隐患排查治理专项行动工作方案，成立了机构，明确了职责。二、深入开展突发事件风险隐患排查工作4月15日，我乡召开了动员会，及时传达了渠府办函[]5号《关于开展突发事件风险隐患排查监管工作的通知》精神，并要求与会者切实搞好宣传发动工作，广泛宣传开展突发事件风险隐患排查专项行动的背景、目的、意义、内容和时限，大力营造隐患专项整治活动的浓郁气氛。二是确定重点，明确职责，合力开展隐患排查工作。根据排查监管工作的总体要求，按照属地管理的原则，我乡确定各企事业单位和基层组织是排查、评估和整改风险隐患的责任主体，负责本单位、本区域风险隐患的日常排查整改工作。通过对可能引发自

然灾害、事故灾难、公共卫生事件、社会安全事件等各类突发事件的风险隐患和严重的危险源、危险区域、安全隐患、矛盾纠纷或不稳定因素等进行普查登记、分析评估，发现我乡存在有3宗风险隐患：一是场镇烟花爆竹经营点3处、液化气经营点1处。经营点处于场镇居民聚居处，且经营管理不规范，对场镇123户457人生命财产安全形成直接威胁。排查应急小组针对这一隐患，要求4处经营点进货渠道正规，货物仓储管理规范，对其中处于居民集中的2处经营点要求及时迁离他处。二是峰坪村三、五社存在山体滑坡隐患。针对该隐患，乡应急办健全和完善了地质灾害应急预案，建立了预警点2处，预警人员4名，信息预警网络进一步完善。三是场镇饮水安全问题。场镇自来水水质较差，对场镇用户身体健康有影响。为加强饮水安全管理，乡专门成立了水管站，配全相关水质处理设备和专人实施管理。三、加强日常监管，夯实基础工作为了便于

危机事件处理管理办法

【MeiWei_81 重点借鉴文档】危机事件处理管理办法第一章总则第一条危机事件定义：公司在经营管理过程中出现的，已经或者可能对公司的日常运作、业务发展、公司市值、公司形象和声誉带来严重威胁和损害，需要公司快速回应并制定切实措施化解或降低不利影响的突发性事件。第二条危机事件处理原则：快速反应、积极应对、统一管理、分工负责、特事特办。第三条适用范围：本制度适用于公司及各子公司、分公司。第二章危机事件分类情况第四条危机事件分类：（一）公司治理类 1、公司重要股东（“重要股东”是指持有公司5%股份的股东，下同）出现重大风险，可能对公司造成重大影响； 2、重要股东之间发生重大纷争诉讼，或出现明显分歧； 3、公司与股东之间发生重大纷争诉讼； 4、公司董事、监事及高级管理人员涉及重大违规甚至违法行为； 5、决策管理层对公司失去控制； 6、公司资产被股东或其他相关人员转移、藏匿，无法追回； 7、其他危机事件。（二）经营管理类【MeiWei_81 重点借鉴文档】 1、公司商业机密、重要文件泄露；

2、公司员工发生重大违法违规、投诉、纠纷，或私自串联、聚众闹事； 3、公司发生各类重大安全事故、公共设施和设备事故等严重影响公司正常经营的事故； 4、公司发生重大经济损失或赔偿风险； 5、其他危机事件。（三）外部影响类 1、国家宏观经济、行业政策、市场环境等发生变化，可能给公司带来重大不利影响； 2、发生可能对公司经营业务造成影响的自然灾害； 3、网络、报刊等媒体上出现可能对公司造成不利影响的报道； 4、竞争对手或其他机构、部门对公司实施可能对公司不利的举措； 5、其他危机事件。第三章组织及职责第五条总经理办公会为公司危机事件处理的决策机构，对是否启动危机事件处理方案拥有最终决定权，负责对危机处理情况进行检查和评估，并对相关责任人进行追究。第六条总经理办公会设立危机事件处理工作组，由总经理任组长，总经理无法亲自出任组长可授权相应人员代行组长职责，危机事件源头部门的分管副总经理为副组长，危机事件发生部门负责人和相关职能部门负责人为

紧急情况的处理措施、预案以及抵抗风险的措施

第十二章、紧急情况的处理措施、预案以及抵抗风险的措施一、应急准备为了保护本工程施工作业人员的身体健康和生命安全，保证本工程在出现生产安全事故时，能够及时进行应急救援，从而最大限度地降低生产安全事故造成的损失特制订本预案。（一）应急救援组织机构总指挥：公司安全负责人，负责应急救援协调指挥工作；组长：项目经理，主持施工现场全面工作；副组长：安全负责人，负责应急救援实施工作；组员：施工员、质检员、技术员、材料员、各施工班组长等参与应急救援实施工作。（二）应急救援程序公司及工地建立安全值班制度，设值班电话并保证24小时轮流值班。如发生产安全事故立即上报，具体上报程序如下：现场第一发现人——通讯联络员——现场应急救援小组组长——公司值班人员——公司生产安全事故应急救援指挥机构——向上级部门报告。突发事件处理程序图（见下页所示）：

说明：生产安全事故发生后，应急救援组织立即启动如下应急救援程序：（1）现场发现人：向现场值班人员报告；（2）现场值班人员：控制事态保护现场组织抢救，疏导人员；（3）现场应急救援小组组长：组织组员进行现场急救，组织车辆保证道路畅通，送往最佳医院；（4）公司值班人员：了解事故及伤亡人员情况；（5）公司应急救援指挥机构：了解事故及伤亡人员各简况及采取的措施，成立生产安全事故临时指挥小组，进行善后处理事故调查，预防事故发生措施的落实。并上报上级部门。（三）应急处理设备和设施管理 1、应急电话：在施工现场比较醒目的位置张贴“火警：119、医疗急救：120、匪警：110”电话的安全提示标志，现场组织机构框图上明确应通讯联络员、救援小组成员、救援组长、公司救援机构负责人的联系电话。 2、其他应急设备和设施：由于在现场经常会出现一些不安全情况，甚至发生事故，或因采光和照明情况不好，在应急处理时就需配备应急照明，如可充电工作灯、电筒、油灯等设备。由于现场有危险情况，在应急处理时就需有用于危险区域隔离的警戒带、各类安全禁止、警告、指令、提示标志牌。二、应急预案本工程潜在的主要生产事故可能有：机械伤害事故、触电事故、

操作风险管理规范

阳光财产保险股份有限公司操作风险管理规范第一章总则第一条为完善阳光财产保险股份有限公司（以下简称“公司”）全面风险管理体系，保障公司稳健经营，有效控制操作风险，根据《中华人民共和国保险法》、《保险公司偿付能力监管规则（1-17号）》等法律法规以及《阳光保险集团内部控制指引》（阳光保险发[2010]207号）等文件，结合公司实际情况，制定本规范。第二条本规范所称操作风险，是指由于不完善的内部操作流程、人员、信息系统或外部事件而导致公司直接或间接损失的风险，包括法律及监管合规风险。本规范所称操作风险损失事件是指由于不完善的内部操作流程、人员、信息系统或外部事件造成公司资产损失、对外服务中断、受到监管处罚或权益丧失的事件。操作风险损失事件应至少满足以下特征之一：（一）形成风险金额；（二）存在既遂的盗窃、挪用、贪污、受贿等内部欺诈行为；（三）受到监管机关行政处罚或公开批评；（四）公司被起诉或被申请仲裁；（五）造成对外营业中断。第三条公司按照损失事件、业务条线、风险成因、损失形态和后果严重程度等因素，对操作风险进行分类。

第四条本规范适用于公司各部门、各事业部及各分支机构。第二章组织架构及职责分工第五条操作风险管理是偿付能力风险管理体系重要组成部分，公司建立相关制度和机制，防范和识别操作风险，应对和处置操作风险事件。公司建立由董事会承担最终责任，高级管理层承担直接责任，风险管理部作为牵头部门，其他职能部门和各分支机构各司其职、密切配合，覆盖所有业务单位的操作风险管理组织体系。第六条董事会是公司全面风险管理的最高决策机构，对包括操作风险在内的全面风险管理框架的完整性和有效性承担最终责任。第七条高级管理层负责履行操作风险管理的直接责任，在授权范围内实施操作风险管理工作，主要职责包括：（一）制定并组织执行操作风险管理政策和流程；（二）明确公司各部门和分支机构在操作风险管理中的职责；（三）组织制定重大操作风险事件的解决方案；（四）组织评估操作风险管理体系运行的有效性并不断完善；（五）组织相关信息系统的开发和应用，确保内控流程嵌入到信息系统中；（六）审核操作风险报告，充分了解公司操作风险管理的总体情况。第八条风险管理部是操作风险管理的牵头部门，统筹负责操作风险管理。各职能部门、渠道和分支机构根据职责分工完成相应工作。作为操作风险管理牵头部门，风险管理部的主要职责包括：（一）制定、维护并不断完善公司操作风险管理制度和流程；（二）协调、指导、督促各职能部门、渠道和分支机构组织实施操

突发事件风险排查方案

突发事件风险排查方案为了掌握全区风险隐患情况，有效防范突发事件的发生，确保公共生命财产安全，维护社会安全稳定，区政府决定将在全区范围内开展突发事件风险隐患排查工作，具体方案如下：一、指导思想以“邓小平理论”和“三个代表”重要思想为指导，深入贯彻落实科学发展观，坚持“预防为主、预防与应急处置相结合的方针”，全面排查治理突发事件风险隐患，建立隐患排查治理机制，认真解决突出的问题，有效防范和抑制重特大突发事件的发生，确保人民群众生命和财产的安全，促进全区经济又好又快的发展。二、基本任务各镇（场）、各部门要按照分类指导、分级管理、重点突出、全面推进的原则，认真做好突发事件风险隐患集中排查工作。通过排查，全面准确掌握风险隐患的种类、数量和状况；对风险隐患进行安全评估，加强动态监督管理；加大风险隐患治理整改力度，防范突发事件的发生；建立风险隐患数据库，探索建立长效机制。三、重点排查内容和工作分工此次排查工作的重点是可能引发自然灾害、事故灾难、公共卫生事件、社会安全事件等各类突发事件的风险隐患。具体是指对可能造成上述突发事件的风险隐患和严重的危险源、危险区域、安全隐患、矛盾纠纷或不稳定因素等进行普查登记、分析评估、治理整改和统计汇总，风险隐患排查具体由区应急办组织、负责总体部署、协调和督查；各有关部门单位负责本行业或领域突发事件风险隐患集中排查工作，做好可能引发突发事件的风险隐患监管、整改和登记工作。各县区人民政府、各林业局要积极配合各部门的风险隐患排查工作，同时要立足本辖区实际，在其它领域上也要开展风险隐患排查工作。各部门具体职责分工如下：（一）自然灾害类。非煤矿山生产安全、地质灾害等由国土资源局负责；农作物灾害由农委负责；森林病虫害等由营林处负责；地震灾害由科技局负

危机应急公关管理办法

危机应急公关管理办法（征求意见稿）第一章总则第一条为全面提高集团及所属单位有效预防、积极转化和妥善处置危机事件的综合应对能力，最大限度地幸免和减少危机事件可能造成的不利阻碍，爱护集团的品牌形象和良好信誉，努力营造有利于集团改革进展的良好社会舆论环境，结合集团对外新闻宣传工作实际，制定本应急公关治理方法。第二条本方法指导集团系统危机事件的应对工作。本方法中所指危机事件是指各类新闻媒体中显现或可能显现的突发的、涉及集团系统的敏锐话题报道，相关报道可能或差不多对集团的经营进展、信誉、形象造成负面阻碍的事件。集团及各所属单位中显现危机事件但未经新闻媒体曝光的，应依照部门及单位权责自行处理，不在本方法所涉范畴内。本方法所指危机事件要紧包括三种情形：（一）恶意负面报道：媒体显现或者可能显现的恶意歪曲集团及所属单位或控股公司形象的负面报道；（二）商业隐秘报道：集团及所属单位或控股公司的商业隐秘被媒体知悉，可能或差不多进行了报道；（三）突发事件报道：集团及所属单位或控股公司在经营进展中显现了突发事件，引起了媒体关注或差不多被媒体报道。第三条本制度适用于集团及所属所有企事业单位（以下简称：所属单位）。第二章危机事件分级及分级负责制第四条集团及所属单位危机事件应急领导小组按照事件的不同级别分别由各级危机事件应急领导小组负责。第五条按照性质、严峻程度、可控性、阻碍范畴和紧急程度等因素，将各类危机事件划分为三类，并实行危机事件处理分级负责制。（一）Ⅰ级：重大危机事件。由集团要紧领导负责，主管宣传的领导、办公室、文宣部、党群工作及相关部门互相和谐处理，具体包括：

1、造成或可能造成国际阻碍、全国性阻碍或省级阻碍的事件； 2、给集团或重要业务板块涉及单位声誉带来或可能带来重大损害的事件； 3、阻碍或可能阻碍集团有关上市公司股价波动及投资者关系的事件； 4、阻碍或可能阻碍集团品牌或经营项目在国内国际范畴开展的事件； 5、危及或可能危及集团或所属单位或控股公司在省级范畴内经营业务的事件；（二）Ⅱ级：较大危机事件，由主管宣传的领导负责，文宣部、党群部互相和谐处理，具体包括： 1、造成或可能造成市级阻碍的事件； 2、危及或可能危及所属单位或控股公司所在地范畴内经营、品牌、声誉带来或可能带来一定损害的事件； 3、阻碍或可能阻碍集团品牌或经营业务在市级范畴开展的事件。（三）Ⅲ级：一样危机事件，由集团各所属单位自行安排处理，文宣部协助，具体包括： 1、在当地造成或可能造成阻碍的事件； 2、危及或可能危及企业驻地范畴内经营、品牌、声誉带来或可能带来一定损害的事件。发生一样危机事件，所属单位应当报集团危机事件应急领导小组备案。第三章危机事件监测与预警体系第六条危机事件监测要建立专门的危机监测机制，监测媒体的报道动态，在各类媒体中尽可能多地搜集关于集团及有关单位的信息，并进行分类整理和分析，研究其中可能显现的危机苗头，专门需要注意分析监测行业的政策变化对集团的进展可能带来的阻碍，有针对性地做好媒体沟通工作。要前移危机事件处理的关口，重点做好危机防范。要增强新闻信息的敏锐性，及时发觉危机苗头，牢牢把握住危机事件显现到事件在媒体上露脸的时刻差，果断有效地进行处置，迅速与相关新闻媒体的领导及记者进行联系和沟通，对事件涉及另一方当事人的要做好说明工作，督促和谐有关部门和单位纠正涉及危机

安全风险控制措施及事故应急处理预案

安全风险控制措施及事故应急处理预案 1）安全风险控制措施 ①预防基坑边坡垮塌伤人措施当基坑开挖深度超过 1.5米以上时，按支护方案的要求进行防护措施。在开挖现场周围挖排水沟，及时排除雨水、积水或降低地下水位，提高边坡抗塌系数。边坡上部边缘 1.5米周围内禁止堆放土石方，建筑材料，停放机动车辆或其它重物，减少边坡边缘地带的载荷。 ②预防高处坠落的措施在施工过程中严格落实“三宝四口五临边”安全防护措施，安全帽、安全网、安全带必须符合有关标准和规范要求，临边及高处作业防护措施符合JGJ86《建设施工高处作业安全技术》规范要求。作业人员在距基准面2米以上从事高处作业时，按规定搭设作业平台或落地式脚手架，使用安全带。作业人员在基准面3米以上高处作业时，按规定在其外侧挂密目防护网，分别在其作业层下方悬挂水平安全网，采用双层脚手架板且牢固固定，其内侧面布置挡脚板。悬挂安全警示标志。禁止有恐高症、弱视证、心脏病、精神病、高血压及其它禁忌症的人员从事高处作业。 ③预防物体打击措施合理组织施工，避开垂直交叉作业。吊运砂、水泥、气瓶、零部件及其它零散部件，实行装箱吊运，且吊物下方禁止站人或通行。禁止向上或向下抛扔物品。

④混凝土工程安全措施施工人员进入施工现场必须佩戴安全帽。工人在临边高处作业必须系安全带。脚手架等与建筑物通道两侧边，都必须设置防护栏杆。预留洞口边长在50cm以下洞口，应盖上并加以固定，边长为50-150cm的洞口，必须设置扣件接的钢管网络，并在其上满铺脚手板，边长在150cm以上的洞口，四周设防护栏杆，洞口下张设安全网。使用振捣棒要穿胶鞋，戴绝缘胶手套，湿手时不得接触开关，电源线不得有破皮和漏电。 ⑤脚手架安全措施建筑施工用脚手架搭设、使用和拆除时，其自身安全和周围环境的安全都应十分注意，因此对本工程建筑施工脚手架制订以下安全管理措施。外脚手架搭设后应按脚手架的验收标准组织有关人员进行检查，全部验收合格后方查启用。分须搭设的脚手架应分段进行验收，严禁边搭边投入使用，脚手架的使用与搭设应交叉进行，不允许下部在使用的同时在上部进行搭设。脚手架的例行的保养和检查，检查的重点是脚手架的垂直度，脚手架与建筑物的拉接、脚手架的连接件、脚手架的连接、脚手架上堆载的数量和位置、脚手架的安全设施等，发现隐患应立即消除。例行保养和检查、自检和专业检查都要有记录。 2）安全防护措施 ①安全帽、安全带、安全网安全帽：进入施工现场必须配带安全帽、并系好下颏带。安全带：在没有防护设施的高空作业必须使用安全带、安全带应高挂低用，不准将绳子打结使用，也不准将钩直接挂在安全绳上使用，应挂在连接环上用。安全带上的各种部件不得任意拆掉，更换新绳时要注意加绳套。安全网：首层平网必须使用钢立柱支角，用钢丝绳绷挂，其外沿要绷直，内口要与建筑物锁牢。隔层平网必须用组合钢管角架挑支，用钢丝绳绷挂。