附2：防诈骗知识讲座
附2：
防诈骗知识讲座
一、活动概况
活动主题：防诈骗知识讲座
活动对象∶网点存量客户及厅堂到访客户
到场人数∶15-20人
活动场地∶网点活动区或者等候区
活动目的∶1.获取老年客户信息
2.宣传邮政IC卡服务
3.向老年客户营销各种小风险、无压力产品
4.增强老年客户的防诈骗意识
活动意义∶通过教客户如何识别假币、洗钱、非法集资等金融知识，提高客户的风险防范意识，增强客户与网点粘合度，树立邮政的品牌信誉，引导客户树立到正规金融机构办理存款业务的意识。
二、为什么要举办防诈骗知识讲座
（一）加大宣传力度，提高居民防范意识
通过在各网点积极开展面向客户的防范金融诈骗宣传，提高广大客户的防范意识。针对网上银行、手机银行的客户宣传教育，提醒客户加强对个人身份信息、银行账户密码等资料的保护，保管好自己的账号和密码，切实防范密码泄露或账号被盗用等风险，进一步提高客户安全意识，提升其防范诈骗的能力。
（二）提升服务能力，协助防范金融诈骗
加强对网点人员的培训，提升服务水平和判断识别风险的能力。网点人员要时刻保持清醒的头脑，细心观察客户的言行举止，特别是对那些转账、汇款的客户，要善于沟通，了解其转账、汇款的用途，确认收款人与客户的关系，并及时提示风险，保护好邮政和客户资金的安全，履行金融业社会责任。
通过如反假币、非法集资和金融诈骗等切合老百姓生活的话题和实实在在的案例，给客户提供防范金融诈骗的知识，帮助其抵御非法集资的诱惑，避免蒙受损失。另外，通过金融知识进万家的沙龙活动，拉近邮政和附近居民的关系，增加亲密度。
三、活动前期准备
（一）客户邀约
梳理出邀约客户名单，设计好邀约话术，网点理财经理和柜员对客户进行活动邀约。网点营销人员还可对客户进行上门拜访，或到社区摆摊设点向周边客户进行宣传，并在社区宣传栏、社区周边路口显眼地方张贴活动预热通知。在网点厅堂摆放或张贴宣传材料、在LED显示屏滚动播放宣传口号、柜面进行一句话宣传、发送宣传手册或折页等。
（二）物料准备
宣传材料包括易拉宝、活动宣传单、条幅、水果零食、签到表、现场音乐曲目、音响、投影、麦克风、备用电池、热水、气球、抽奖号码纸条、获奖发放的礼品等。
（三）人员分工
一人（建议网点负责人）负责活动各环节的把控，做好人员、物料及活动现场管理;一名网点员工负责准备物料，一名负责布置场地，包括桌椅摆放、挂横幅、小材料及礼品摆放;一名主持人，提前准备好开场白、自我介绍、活动流程介绍和串场词;一名引领员负责引导客户进入会场；一名签到员负责督促每位参加活动的客户签到，确保留下个人信息;一名工作人员负责给客户斟倒茶水;最后还需一名机动人员负责随机应变，及时处理活动中的突发问题。
（四）现场布置
门口放置一块指引牌，指向活动会场位置，安排专人负责引领客户至活动会场。活动签到处旁张贴一张宣传海报。等客户人座后，工作人员负责添加茶水，同时发放宣传折页。准备工作做好后，所有工作人员各就各位（按照事先安排好的人员布置表，分别管理好自己的辖区）。
四、活动执行和后期跟进
（一）活动流程
10：00-11：30 布置场地
13：00-13：30 接待客户，组织签到
13：30-13：35 开场致欢迎辞
13：35-13：40 介绍活动规则、流程、奖项设置
13：40-14：00 理财经理介绍邮政热销产品
14：00-15：00 讲解防诈骗知识
15：10-15：20 互动环节（知识小问答）抽奖
15：20-15：40 颁奖井合影，送别客户
15：40 现场清理
（二）后期跟进
活动结束后，通过现场收集到的客户信息进行电话跟进，了解其现有投资情况及投资偏好，以便进行持续跟踪。通过其他的服务、活动和产品实现客户的有效转化，并进行相应的产品销售。
五、同类活动建议
辨假币知识讲座
携金融知识，共建和谐社区
理财知识大讲堂
小学生防诈骗安全知识
小学生防诈骗安全知识 导读：我根据大家的需要整理了一份关于《小学生防诈骗安全知识》的内容，具体内容：下面是我为大家整理的关于，希望大家喜欢!家长要告诉孩子一些拐骗者常用的诱骗手法1."权威诱惑法"这类拐骗者之前做过一 些 ——如已被控制人身自由，应保持镇静，在确保安全的情况下，设法了解自己所处的地址及犯罪嫌疑人人数、口音等基本情况; ——向人贩子、买主及相关人员宣讲国家法律，告知严重后果，伺机外出求援或逃走; ——采取传小纸条等方式向周围人暗示你的处境，请求帮助，设法与外界取得联系; ——不要放弃，想方设法，寻找机会向公安机关报案(拨打110电话求助)，拨打电话、发送短信或通过网络等一切可与外界联系的方式尽快报警，说明你所在的地方、买主(雇主)姓名或联系电话。 孩子是每个家庭的幸福源泉，一旦遇到孩子被拐卖的悲剧，孩子的父母、亲人就会痛不欲生，家庭就会经历破碎的巨大痛苦，希望大家时时提高警惕，牢固安全防范意识，不法分子就没有可乘之机了!在这里送给同学们防骗拐"七字诀"——"屋外玩耍要结伴，集市街头别留恋。生人搭讪要防范，小恩小惠莫贪占!" 学生防诈骗安全知识 一、网购。转账成功却拿不到货
手法：网购近年成为时兴的购物方式，大学生群体正是网购的主力，但网店素质参差不齐、监管尚不到位，且部分搜索引擎竞价排位的方式也一定程度上充当了帮凶，使得网购诈骗的现象很普遍。大多情况下，卖家会以"低价"出售商品吸引买家;在交易过程中，会以系统失败、冻结激活、验证失败、链接错误、已发货等诸多理由，骗得买家转账成功却拿不到物品或者多次转账。 警方提醒：小利莫谈，便宜勿贪。敬请各位在正规网站进行购物，切勿轻信中奖信息，勿贪图便宜;如果货款已汇出，对方仍然以各种名义要求汇款，就可能是网络购物诈骗，敬请及时报警;目前有不法分子非法克隆正规网站，敬请认真核实网站域名，必要时使用搜索引擎。正规兑奖无须大笔费用。 二、找工。骗你开卡后人间蒸发 手法：开学季后，随即而来的是求职季，一些社会人员利用学生急于找工作的心理，以"老乡"名义，搭讪介绍工作，随后以各种名义骗走钱财，逃之夭夭。 警方提醒：俗话说"老乡见老乡，背后来一枪"。同学们应当保持警惕：没有什么工作机会，会来得如此容易。 求职应通过正规网站、正规机构，老乡的话不一定可信，亦无保障力;求职时遇到要收介绍费、服装费等一定要小心，大多可能是诈骗。 三、推销。上门"收订报纸"后消失 手法：刚开学，学生有很多事情需要办理，选课、激活饭卡、订报等等，有的推销人员会以"打折"、"团购"为名，上门推销，诈骗学生钱财。
最新大学生防诈骗安全讲座心得体会
精品文档 精品文档大学生防诈骗安全讲座心得体会 目前犯罪分子多以电话为平台实施诈骗，其形式多种多样并日益翻新，犯罪分子主要通过以下手段进行诈骗:一是发布虚假中奖消息;二是利用网络购物陷阱诈骗;三是利用网络找工作或借贷骗取保证金、手续费;四是冒充家人、朋友qq或微信骗钱;五是冒充国家工作人员借由事端骗取汇款。 高校大学生诈骗不是简单的高校和公安部门问题，它已然成为一个严峻的社会问题。因此从根本上杜绝此类问题，社会、高校以及大学生本身需要共同努力。 1)社会层面:充分发挥社会的宣传教育功能，通过公益广告和媒体曝光，加强社会公民对个人信息泄露的重视程度，引导社会公民对电信诈骗的认识。同时大力开展防范宣传，提高手机用户的防范意识，号召全民提高警惕性，当遇到手机短信诈骗犯罪时，能主动、及时地向警方报案，并提供有关犯罪证据资料，为揭露、证实犯罪提供强有力的支持。 2)高校层面：首先，重视对大学生的安全教育，加大对电信诈骗案例的宣传力度，在特殊时期做出重要安全提示，全面提高大学生的安全意识;其次，重视学生的心理健康教育，引导学生树立正确的价值观，提高学生的心理承受能力;最后，重视学生信息的泄露问题，安排专门部门进行有效监管，同时明确学校学生工作的流程和渠道，对于部分工作 作出官方明确通知，并设置学生反馈咨询渠道，方便学生对相关事宜的咨询和核实。 我们学生自身在专业学习之余，自觉尝试接触社会，增加自身的社会经验，加强自己的社会适应能力，同时重视安全教育，提高自身的安全防范意识，对不清楚的事宜及时与学校老师沟通咨询;再者增强自身的心理素质，树立好正确的价值观和金钱观，一旦出现意外，沉着冷静，注意调整好自己的心态，及时与父母和老师沟通。 不要有“贪图便宜”、“一夜暴富”“天上掉馅饼的心理；注意保护个人资料信息，不可随意注册、填写自己的身份、手机号码、银行卡号等私人信息；在做好自身防范的同时，积极向周围的亲人、朋友做好宣传；发现电信诈骗违法犯罪行为要及时报警。如果掉人不法份子所设络的陷阱，要及时采取措施，尽量减少损失。发现上当受骗不要有侥幸心理，应当迅速保存涉案证据，并及时报案。高校大学生诈骗案件频频发生已经成为严峻的社会问题，其背后所衍生的诸多问题都值得我们反思和思考。
老年人防诈骗讲座54860教学内容
老年人防诈骗讲座 54860
老年人防诈骗讲座 为了提高老年人防诈骗意识，康馨社区特别请来了胜利街社区民警陈新军同志给社区的老年人上一堂防诈骗知识讲座，切实提高老年居民的警惕意识和分析应变能力。 老年人辛苦了一辈子手上攒下了一些钱，平时接收信息的渠道又比较少，因此成为了诈骗分子实施诈骗的主要目标。近年来诈骗案件呈高发、多发态势，诈骗手段不断推陈出新，电话诈骗、保健品诈骗、金融理财诈骗等形式五花八门。 今天我们会根据实例，还有相关经验总结给大家做出讲解。 中国人民公安大学治安学院院长宫志刚认为，老年人受骗是 个老话题，老年人是社会上主要的受骗对象，主要原因有以下几方面： 原因1—— 年纪越大就越容易相信别人 随着年纪增大，有些老年人的知识、信息结构明显跟不上社会的发展，对社会中很多复杂的现象知之不多。有些老年人的知觉反应迟钝，轻信花言巧语，加之与社会接触
较少，分析判断能力减弱，对花样翻新的骗术不易识别，易被歪理邪说所迷惑，便往往成为犯罪分子诈骗的目标。原因2 —— 物质、健康需求增大 部分老年人退休或下岗后经济状况不稳定，常期望能有机会意外致富，因此容易上假广告和推销商的当，损失钱财。另外，随着身体各项机能逐渐衰退、病痛增多，他们对晚年生活的不确定感以及对死亡的恐惧感会增强。这时，他们会容易迷信各种“神奇”的疗法，以求“不得病”，一些江湖骗子就利用部分老年人的心理，打着祛病强身、偏方有奇效等幌子进行欺骗。 原因3 —— 与亲人缺乏沟通、联系 人到晚年，就希望得到更多的关怀。一旦跟家人、亲戚的联系不足，面对陌生人递过来的“关爱”橄榄枝，老年人很难设防。在很多的保健产品诈骗中，骗子假装对老人关怀备至、嘘寒问暖。另外，诈骗者通过电话等手段谎称自己是老人的儿孙，并且用自己遇到急事为由头要一大笔
学校防范网络诈骗知识讲座宣传材料
学校防范网络诈骗知识讲座宣传材料 诈骗是以虚构的事实或隐瞒事实真相的欺骗方法，骗取公私财物。犯罪分子利用他人贪图小便宜，急于发大财，相信封建迷信、富有同情心和关注自身身体健康的特点，采取各种手段诱使人们上当受骗。近年来，随着国际互联网、通信网络的发展，是使H常生活越来越便利的同时，也给不法分子利用现代通讯技术实施诈嵋等犯罪活动提供了可乘之机。 诈骗案例及手段分析 案例一：邮包诈骗 特点：冒充邮政、快递公司打电话，称对方名下包裹夹带违禁物品，涉嫌贩毒、洗钱犯罪等，以配合调查为由，要求其向“安全账户”转账。案例：去年2月16日，义乌人陈先生接到一广东口音女子电话，自称邮局工作人员，说在他邮寄包裹内发现毒品，需联系公安机关协助调查。陈先生根据对方提示，联系上一名自称是禁毒大队的男子，男子说为保全陈先生银行卡里的钱，需把钱存入指定账户，12小时后返还，陈先生汇完40000元后，再也联系不上对方。 案例二：冒充领导 特点：假冒领导、秘书或某部门工作人员打电话给基层单位员工，让对方或单位预付订购款、配套费、手续费等。由于“领导”能准确说出你的身份，不少人上当。案例：去年8月29日傍晚，义乌某事业单位的张女士，突然接到“领导"电话，让她明天去下办公室。她问“是哪位领导？”对方霸气地回答“我是谁你都不知道，你领导有几个，好好想想"。因为对方能叫出自己名字和工作岗位，张女士信以为真。“领导”说他
在外面陪客户吃饭，钱不够，需要转账，回头让单位给张女士报销，张质疑后，领导还在电话里怒吼，张马上跟单位核实，才知遇到了骗子。 案例三：通知“退费” 特点：冒充税务、银行等部门工作人员，以退款、退税为由，要求你在ATM机上按指令做实为转账的操作，将卡内的钱转走。案例：去年2月初，刚从金华某高中毕业的小陈接到电话，对方自称教育局工作人员，说因政策调整，可以退还学费1980元，需到ATM机上查收。小陈按对方要求到ATM机上操作转账，结果账上余额全部被转走。 案例四：相亲“借”手机 特点：网上相亲认识女子，网聊感觉不错，见面后相谈甚欢, 女子提出手机没电借手机打电话，随后顺走手机。案例：去年正月初三，某相亲网上，有陌生女孩主动加了金华的小邓，两人聊得很投机，2月6日两人相约见面，聊了会，小邓去上厕所，回来后，女孩不见了，桌上手机也不见了，通过监控，小邓发现自己离开座位后, 女孩拿走手机。他上网联系对方时，账号已被删除。警方提醒：遇到陌生人借手机一定多留个心眼，不能让手机离开视线。 案例五：机票“改签” 特点：在航班起飞前一天收到短信：因飞机机械故障不能正常起飞，请及时与我公司客服联系办理退票或改签。拨打对方电话，对方指导你通过ATM机转账20元改签费，再输入一定数字的“验证码", 卡上钱被转走。案例：去年10月，永康的胡女士和同事准备去北京，订好机票的第二天上午，胡女士接到短信说航班取消，改签需20元改签费，航空公司赔偿200元误
防范电信诈骗法律讲座
防范电信诈骗法律宣传 一、什么是电信诈骗 电信诈骗是近年来比较突出的侵财犯罪，包括电话诈骗、网络诈骗、纸质媒介诈骗等，是犯罪分子利用日益先进的通讯手段、银行支付渠道以及互联网技术，向不特定多数人实施的诈骗，老百姓极易受骗。 二、电信诈骗的主要类型和案例 1、冒充公检法机关诈骗。犯罪分子使用任意显示号网络电话，冒充邮政、工商、电信、银行以及公检法等单位工作人员拨打受害人电话，以受害人邮寄包裹涉毒、有线电视或电话欠费、信用卡恶意透支、被他人盗用身份注册公司涉嫌犯罪等由头，以没收受害人银行存款进行威胁，骗取受害人汇转资金到指定帐户。 案例：市民郝某接到电话，电话内语音播报称有个邮件需要去取，郝某根据语音提示进行回拨，拨通后，犯罪分子冒充邮政工作人员称郝某的邮件是某地工商局转来的；犯罪分子将电话转到“工商局”；接着，冒充工商局的工作人员称有人利用郝某的身份注册公司，该公司涉嫌洗钱犯罪，随后，犯罪分子将电话转到“公安局”；犯罪分子冒充公安局民警给郝某做报案笔录，并要求郝某将自己的资金转到“安全账户”，否则公安局将冻结其所有资金；郝某处于害怕，将自己的全部资金31万转到了犯罪分子提供的账户，后发现被骗。 2、QQ冒充熟人诈骗。犯罪分子通过技术手段盗取他人QQ号码、MSN账号等，然后以主人的身份登录，通过播放视频聊天录像等方式，冒充受害人的亲友与其聊天，并向其借钱诈骗。 案例：王某上网时，与其在日本留学的儿子QQ聊天，其儿子称他的教授快要回中国了，教授放在他那300万日元，要求王某先把钱打给教授，折合人民币是186000元，并给王某发送了银行帐号，王某信以为真，通过网银进行了转账。王某拨打儿子电话后，才知道QQ号码早已被盗。 3、网银密码器升级诈骗。犯罪分子搭建了与银行网站极为相似的虚假网站，通过群发网银密码器升级短信诱使受害人登录虚假网站，输入银行帐号、密码等信息，犯罪分子在后台获取后，在骗取动态口令，迅速通过网银转帐方式将受害人银行帐户内资金转移。 案例：刘某接到一条短信，说他的网银密码器过期，让他登录某网址进行升级，刘某“升级”时，被犯罪分子通过网银转走现金6万元。 4、网络购物退款诈骗。犯罪分子非法获取群众的网购信息后，谎称系统故障需要退款，并向群众发送“钓鱼”链接，犯罪分子获取帐号密码后，让群众提供手机验证码，进而转走账户资金。
电信诈骗防范知识(村居讲座)
电信诈骗违法犯罪的种类及其预防和救济的 法律知识讲座 电信诈骗，是犯罪分子利用手机短信、电话和网络等通信手段实施的新型诈骗犯罪活动。近年来，随着国际互联网、通信网络的发展，新型的网络消费方式为广大群众带来了实惠和便利，同时也给不法分子利用现代通讯技术和网络结算方式实施诈骗等犯罪活动提供了可乘之机。 为有效遏制电信诈骗犯罪案件高发的态势，切实维护广大群众利益，我县公安机关正全力打击电信诈骗犯罪，警方特别提醒大家做好以下几点： 一、几种常见诈骗手段 （一）电话诈骗： 1、虚构子女出事为由诈骗：虚构子女、朋友出车祸、生病、违法需交纳罚款等为由拨打电话欺骗家人或朋友汇款； 2、虚构子女被绑架为由诈骗：虚构已将子女绑架，利用电话背景音（孩子的哭声、打骂声等）造成家人恐慌，要求家人立即汇款赎人； 3、冒充熟人虚构事实诈骗：冒充亲朋好友，以车祸、生病、违法需交纳罚款等为由实施诈骗；
4、冒充电信局、公、检、法、司等工作人员进行诈骗：不法分子冒充电信局工作人员以电话欠费等名义实施的一系列诈骗行为，或冒充公、检、法、司等国家工作人员，以事主账户涉嫌洗钱、诈骗等犯罪活动，利用事主急于澄清自己的心理，让事主将自己银行存款转入不法分子指定的“安全账户”的诈骗行为； 5、以购房、购车退税为名进行诈骗：诈骗分子谎称自己是税务局工作人员，以“税务局要退还购房契税、汽车购置税”为由要求事主速与财政局某电话联系。若车主拨打电话联系时，对方便让其从银行ATM机上利用转帐操作获取退税费用。当受害人到银行ATM机按照不法分子电话指示操作后，不法分子利用英文页面，将受害人银行卡中的钱转入到不法分子的帐户内； 6、中奖诈骗：诈骗分子拨打受害人手机，称其手机号在深圳或香港某知名公司的摇奖活动中中奖或某公司为祝贺新产品上市创办移动号码开彩，奖金丰厚多达十余万甚至几十万元，通过语音电话的方式告知可亲自前往领取或银行转帐，受害人必定会选择银行转帐，然后告知其需交纳个人所得税、服务费和银行手续费等实施诈骗。 （二）短信诈骗：
小学生防诈骗安全知识
小学生防诈骗安全知识 下面是本人为大家整理的关于小学生防诈骗安全知识，希望大家喜欢! 小学生防诈骗安全知识 家长要告诉孩子一些拐骗者常用的诱骗手法 1.“权威诱惑法” 这类拐骗者之前做过一些“功课”，他们甚至能叫出孩子的名字，取得他们的初步信任。拐骗者大致会这样说：“我是受你爸爸、妈妈委托，带你回家。” 2.“物资利诱法” 这种诱骗方式主要利用了学生的好奇心。比如：“小朋友，我有一样礼物要送给你，你跟我一起去看看吧。” 3.“带路引路法” 诱骗者利用学生善良、乐于助人的品格引诱孩子。就像：“小朋友，你知道去某某商场的路怎么走吗?能不能带我去啊?” 遇到这类情况，我们千万不能跟他(她)走，因为我们不认识他们，也不了解他们的情况。 学生如何避免被人拐骗、绑架? 1、放学时如果不是自己的亲人来学校接，要及时地告知老师，由老师联系家长，在不能确认的情况下不能跟别人走。 2、外出游玩时要征得家长同意并将行程告知父母或其他家人，说明大概的返家时间。 3、养成进出家门随手关门的习惯，一个人在家时遇到陌生人来敲门，千万不要开门。
4、上下学、外出游玩、购物时，最好与同学、朋友、家长等结伴同行，节假日人流比较多，和家长上街或外出游玩一定要牵手、紧随家长。 5、不搭陌生人的便车，不接受陌生人的钱财、玩具、礼物或食物，坚决拒绝他们的诱惑。 6、驾车的陌生人问路，要与其保持一定距离，不可 贴近车身。 7、不独自通过狭窄街巷、昏暗地下道，不独自去偏 远的公园、无人管理的公厕。 8、不要把家中的钥匙挂在胸前。不要在外人或朋友 面前炫耀父母的地位或财富。 9、遇事先和家长老师商量，不能认为自己什么都会 解决，擅自做主往往会导致危险发生。 遇到有陌生人佯称你家中有紧急事情，需带你离开或带你去找父母时，不可轻信他的话，可立即报告老师、并与父母取得联系，以确认是否属实。 10、同学们应当熟记自己的家庭住址、电话号码以及家长姓名、工作单位名称、地址、电话号码等，以便在急需联系时取得联系。 如果发现自己被拐卖，你该怎么办? 警方提示： ——若在公共场所发现受骗或受到威胁，应立即向人多的地方靠近或跑进旁边的机关单位，并大声呼救，寻求帮助; ——如已被控制人身自由，应保持镇静，在确保安全的情况下，设法了解自己所处的地址及犯罪嫌疑人人数、口音等基本情况; ——向人贩子、买主及相关人员宣讲国家法律，告知
防诈骗讲座心得体会
防诈骗讲座心得体会 篇一：临柜防诈骗的学习心得体会 临柜防诈骗的学习心得体会 如今电信诈骗的手段随着信息技术的进步也日新月异，而且防诈骗往往滞后于诈骗手段的更新换代，因此作为银行一线的工作人员，在此通过一些逻辑小tip提醒广大群众，在接到不知名的电话时，应该这样做： 1、养成好习惯，如果接到陌生电话，首先看一下是否是外地的，尽量不要去接外地的号码，尤其是固定电话，如果手机是智能的，请安装类似360防诈骗的软件，能够一定程度上防止已经被举报过的诈骗电话。 2、接到任何有公信力的机构电话声称您的账户或者邮件涉及非法事件的时候，请相信自己，没有做的事情无须为之担忧，更加不必相信对方为你着想的不良企图，任何机构在冻结或者扣划您的账户资金都需要有合法的手续去银行执行，不需要恐吓或者表现出一副为您着想的菩萨心肠，现在是法治社会，这些行为都必须有法律依据，相信自己就是最大的盾甲！ 3、接到亲朋好友或者师友的电话声称手术或者急需借钱的信息或者电话，请务必联系可以联系的熟人确认相关事项，诈骗分子往往利用遇到急事或者灾祸容易慌乱和担心的心理进行诈骗，遇事沉着冷静，不要轻易相信。
4、伪基站的高度发达使得客户发生电信诈骗的几率大大提高，同时作为高度发达的诈骗手段，伪基站的行为往往防不胜防，在 这里，如果收到这样的信息，一定要联系各大机构公示的客服电话，而不是去联系伪基站发过来的网址或者联系电话。临柜工作 人员在工作时谨记： 1、合规操作，保护客户，保护自己，善于观察，对于边打电 话边办理业务的客户，要适时提醒客户，尽到工作责任和义务。 2、定期检查防诈骗小提示是否放置醒目。 3、对于汇往外地的客户尤其要多一个心眼，对于客户不能说 清楚的业务，最好能让客户自己打一个电话当场确认。因为我们 多一句提醒，客户就减少一个发生损失的概率，少则几百，多则 上百万，花费提醒的时间不用两分钟，但是这两分钟如果有成效 的话，减少诈骗的机会成本有可能高达几百万之巨。时刻心怀责任，心怀客户。 篇二：防诈骗心得 防银行诈骗学习体会 李晓晓 通过几个案件的学习，可以看出在信息化高度发展的这个时代，银行也同时面临着来自 多方面不法分子违法操作的案件风险，如票据诈骗、电话诈骗、短信诈骗等，不法分子企图 利用客户信息、银行的薄弱环节进行诈骗，此类案件在近几
金融防诈骗学习案例讲座.docx
金融防诈骗案例讲座 老人防诈骗案例 陷阱离我们究竟有多远 不听老人言，吃亏在眼前。”说的是老年人阅历丰富，见多识 广，对事情的分析判断经验充足，不容易被表现所蒙蔽。然而，在现 实生活中，老年人却往往是诈骗分子主要的行骗对象，他们一旦上当， 遭受的往往是财产和精神的双重打击。怎样让老人在遇到违反常识的 陷阱面前有一个清醒状态，很值得众人关注。据民警接到的报案情况 统计，老人遭遇的陷阱有以下几种： 1、纪念币真假难辨：以作废货币谎称纪念币或以假东西谎称传家宝 的骗局，会有多个骗子共同行动，“有人负责搭讪，有人负责冒 充专家、国家工作人员‘鉴定真伪’，眼花缭乱，让老人难辨别真假。” 2、轻信宣传受骗去投资：诈骗嫌疑人都会先在公园、社区等老年人 聚集的地方散发传单或上门推销。待一定数量的老人有意向后，会 专门有人组织他们去参观“生产基地”，以显示公司实力。 3、非法集资诈骗：非法集资之所以盯上老人，是因为老人的经济 特点比起年轻人，“收入稳定，愿意攒钱但花钱的地方不多”。同时，老人也希望多攒些钱，日后留给子女。自然，那些高回报投资就吸引了 他们的眼球。 4、组织免费旅游：以老龄办、助老工程组织活动的名义打电话，通 过带老人体验、讲解方式或邀请老年人参加免费旅游和义诊，然 后租用大客车把老年人送到景点，借机请所谓的“专家”进行现场保
健知识讲座，进而推销各类保健药品。 5、宣传投资项目：为把自己包装成正规公司，一些骗子首先在高 档写字楼租下房间，精心装潢，然后虚构“投资项目”到处宣传。老 年人来投资咨询时，他们热情接待，并请所谓的分析师“分析”行业 背景、利润走向，以高额利息诱骗中老年人加盟投资。一旦老年人 投入资金，公司就会人去楼空。 6、上门维修检测：骗子一般两人，谎称是暖气维修工，受物业公 司委托到居民家中检修暖气，然后伺机实施盗窃。也有一些伪装成 检测人员或民政工作人员，以检测煤气或办低保的名义，上门实施 诈骗或抢劫。 7、冒充老人子女朋友：骗子谎称自己是被骗老人子女的朋友，能 说出其儿子或女儿的姓名、工作单位等情况。取得老人信任后，便 谎称家人有病急需用钱，向老人借钱。 8、掉包分钱：骗子一般在两人以上，骗子甲在匆匆行走时故意掉下一 个包，里面装有成捆现金。老人拾到时，骗子乙立即上去要求“见面 分一半”。此时甲返回找包，乙见状骗老人说：“你带上捡拾的包，我引开丢包人，为防止你独自带包逃走，必须将身上带的现 金或值钱的物品押给我，待丢包人走后再分钱。”两名骗子走后，老 人才发现包里的钱是假币。 有关老年人被骗的实例，经常被媒体报道，但仍不断有老人被骗， 因为老人接收信息能力弱，一些被反复报道的行骗手段，他们仍不 了解，给了骗子可乘之机。对此，民警提醒老年人应多看新闻，多 接受一些法制教育，提高自身防骗能力。社区和各种老年协会，也 要多收集，多讲解防骗知识，让大家在口耳相传间，提高防护意识。 骗子无孔不入，那么，老年人该如何防范？警方提示：坚持如 下原则，让老人毫发无损： 首先，面对形形色色的骗术，一定要保持清醒的头脑，不贪图小利， 不轻信他人谎言，牢记世上“没有免费的午餐”。要克服贪欲的心理，打消“用小钱赚大钱”、“吃小亏占大便宜”或“不劳而获”的念头，世界上没有天上掉馅饼的好事，要看好自己的钱袋子，凡是有人让 你出钱的时候，一定要多一个心眼儿，不能轻易将自己的钱拿出来、
预防电信诈骗及安全教育讲座-开展电信诈骗讲座
预防电信诈骗及安全教育讲座| 开展电信诈 骗讲座 预防电信诈骗及校园安全教育讲座同学们，大家下午好，很荣幸跟大家交流互动。根据贵校老师的要求，今天我先重点给大家介绍一下常见的电信诈骗类型及预防措施，然后简要结合《治安管理处罚法》的相关规定，给大家提些校园安全方面的建议。 什么是电信诈骗呢？电信诈骗是指犯罪分子通过电话、网络和短信方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人给犯罪分子打款或转账的犯罪行为。说白了，就是犯罪分子通过各种电话或各种网络工具冒充各种角色编造各种理由骗你，骗的是什么，不是感情，是钱，骗子给你谈感情的时候，就是想伤你的钱。诈骗前面放上“电信”二字，也就说明了电信诈骗的最大特点，什么特点？就是“你见不到骗你的人” ，“见不到骗你的人，他却伤你最深”。 同学们，虽然你们现在还在校园读书，但电信诈骗离我们真的不远。在座的同学可能看到这样一条非常令人心酸的新闻：20XX 年8 月，一个即将踏入大学的女生徐玉玉，19 日接到一通诈骗电话，将上大学的费用9900 元寄给骗子。知道真相后，她伤心欲绝，最终不治身亡。现在大家几乎都有手机，有QQ和微信，都接到过垃圾短信和邮件，都在浏览网页的时候遇到过各种弹窗广告，刚才我说的这些都能用作电信诈骗的工具，在这
个时代，你离不开网络，自然也就躲不开电信诈骗。所以我们每个人都要知道一些防范电信诈骗的常识和原则，了解一些电信诈骗的手段，让自己和自己的亲朋好友在遭遇电信诈骗时能马上识破。我现在给大家介绍几种电信诈骗的类型，一起分析下骗子都会用什么手段让我们相信，让我们被骗。 1. 冒充公检法等国家机关诈骗这是一个真实的案子，20XX年6 月的一天，受害人高某向公安机关报案称：当天下午1 点多，接到自称是工商银行的工作人员的电话，有一张在上海办理的信用卡透支1 万多，需要高某把这个钱补上。高某称这个卡她没有办理过，钱也不是其花的。这个邮政银行工作人员说让上海某街的公安分局帮她查一下怎么回事，之后就把电话转接到一个自称公安工作人员的人，自称公安工作人员的人说这个卡涉嫌贩毒案，犯罪嫌疑人已经交代往这张信用卡上转了270 多万元，还有还很多人指证说受害人也是犯罪团伙，需要高某把其银行卡都提供给公安局配合，冻结其银行卡，查清楚后再解冻。之后，高某电话又转接到一个自称是检察院的工作人员的电话，这个自称是检察院工作人员的人要高某在晚上6 点之前必须把这个冻结银行卡的过程操作完，不然就进行大规模批捕。随后，高某到了工商银行ATM机按照对方说的进行操作，在操作之后发现自己一张银行卡内4000多元现金不见了，另一张卡内也少了5 万元钱。 看见没有，这个案例中出现几个单位，银行、公安、检察院，还有一些专业术语，什么涉嫌贩毒、批捕、解冻，不了解这些人听到后基本都会蒙圈。我管这种诈骗叫做“我是一个演员” ，每名犯罪分子都有自己的角色和台词，台词会根据你的反应设置各种回答，总之就是让你被骗。大家记
附2：防诈骗知识讲座
附2： 防诈骗知识讲座 一、活动概况 活动主题：防诈骗知识讲座 活动对象∶网点存量客户及厅堂到访客户 到场人数∶15-20人 活动场地∶网点活动区或者等候区 活动目的∶1.获取老年客户信息 2.宣传邮政IC卡服务 3.向老年客户营销各种小风险、无压力产品 4.增强老年客户的防诈骗意识 活动意义∶通过教客户如何识别假币、洗钱、非法集资等金融知识，提高客户的风险防范意识，增强客户与网点粘合度，树立邮政的品牌信誉，引导客户树立到正规金融机构办理存款业务的意识。 二、为什么要举办防诈骗知识讲座 （一）加大宣传力度，提高居民防范意识 通过在各网点积极开展面向客户的防范金融诈骗宣传，提高广大客户的防范意识。针对网上银行、手机银行的客户宣传教育，提醒客户加强对个人身份信息、银行账户密码等资料的保护，保管好自己的账号和密码，切实防范密码泄露或账号被盗用等风险，进一步提高客户安全意识，提升其防范诈骗的能力。
（二）提升服务能力，协助防范金融诈骗 加强对网点人员的培训，提升服务水平和判断识别风险的能力。网点人员要时刻保持清醒的头脑，细心观察客户的言行举止，特别是对那些转账、汇款的客户，要善于沟通，了解其转账、汇款的用途，确认收款人与客户的关系，并及时提示风险，保护好邮政和客户资金的安全，履行金融业社会责任。 通过如反假币、非法集资和金融诈骗等切合老百姓生活的话题和实实在在的案例，给客户提供防范金融诈骗的知识，帮助其抵御非法集资的诱惑，避免蒙受损失。另外，通过金融知识进万家的沙龙活动，拉近邮政和附近居民的关系，增加亲密度。 三、活动前期准备 （一）客户邀约 梳理出邀约客户名单，设计好邀约话术，网点理财经理和柜员对客户进行活动邀约。网点营销人员还可对客户进行上门拜访，或到社区摆摊设点向周边客户进行宣传，并在社区宣传栏、社区周边路口显眼地方张贴活动预热通知。在网点厅堂摆放或张贴宣传材料、在LED显示屏滚动播放宣传口号、柜面进行一句话宣传、发送宣传手册或折页等。 （二）物料准备 宣传材料包括易拉宝、活动宣传单、条幅、水果零食、签到表、现场音乐曲目、音响、投影、麦克风、备用电池、热水、气球、抽奖号码纸条、获奖发放的礼品等。
小学生防诈骗安全知识
小学生防诈骑安全知识 导读：我根据大家的需要整理了一份关于《小学生防诈骗安全知识》的内容，具体内容：下面是我为大家整理的关于，希望大家喜欢!家长要告诉孩子一些拐骗者常用的诱骗手法1. 〃权威诱惑法〃这类拐骗者之前做过一止匕 ■■■ ■ I a 一一如己被控制人身自由，应保持镇静，在确保安全的情况下，设法了解白己所处的地址及犯罪嫌疑人人数、口音等基本情况； 一一向人贩子、买主及相关人员宣讲国家法律，告知严重后果，伺机外出求援或逃走； 一一采取传小纸条等方式向周围人暗示你的处境，请求帮助，设法与外界取得联系； 一一不要放弃，想方设法，寻找机会向公安机关报案（拨打110电话求助），拨打电话、发送短信或通过网络等一切可与外界联系的方式尽快报警，说明你所在的地方、买主（雇主）姓名或联系电话。 孩子是每个家庭的幸福源泉，一旦遇到孩子被拐卖的悲剧，孩子的父母、亲人就会痛不欲生，家庭就会经历破碎的巨大痛苦，希望大家时时提高警惕，牢固安全防范意识，不法分子就没有可乘之机了！在这里送给同学们防骗拐〃七字诀〃一一〃屋外玩耍要结伴，集市街头别留恋。生人搭讪要防范，小恩小惠莫贪占！〃学生防诈骗安全知识 一、网购。转账成功却拿不到货 手法：网购近年成为时兴的购物方式，大学生群体正是网购的主力，但网店素质参差不齐、监管尚不到位，且部分搜索引擎竞价排位的方式也一定程度上充当了帮
凶，使得网购诈骗的现象很普遍。大多情况下，卖家会以〃低价〃出售商品吸引买家;在交易过程中，会以系统失败、冻结激活、验证失败、链接错误、已发货等诸多理由，骗得买家转账成功却拿不到物品或者多次转账。 警方提醒：小利莫谈，便宜勿贪。敬请各位在正规网站进行购物，切勿轻信中奖信息，勿贪图便宜；如果货款已汇出，对方仍然以各种名义要求汇款，就可能是网络购物诈骗，敬请及时报警；目前有不法分子非法克隆正规网站，敬请认真核实网站域名，必要时使用搜索引擎。正规兑奖无须大笔费用。 二、找工。骗你开卡后人间蒸发 手法：开学季后，随即而来的是求职季，一些社会人员利用学生急于找工作的心理，以〃老乡〃名义，搭讪介绍工作，随后以各种名义骗走钱财，逃之夭夭。 警方提醒：俗话说〃老乡见老乡，背后来一枪〃。同学们应当保持警惕：没有什么工作机会，会来得如此容易。 求职应通过正规网站、正规机构，老乡的话不一定可信，亦无保障力；求职时遇到要收介绍费、服装费等一定要小心，大多可能是诈骗。 三、推销。上门"收订报纸"后消失 手法：刚开学，学生有很多事情需要办理，选课、激活饭卡、订报等等, 有的推销人员会以"打折〃、〃团购〃为名，上门推销，诈骗学生钱财。 警方提醒：绝不轻信上门推销;注意查看推销人员证件，认清人员的来路;随时联系宿管、保安协助，必要时报警求助。 四、培训。"成功人士〃骗走学费 手法：现今社会，除了正常的学校上课以外，还有大量的培训机构。其中一些机构打着各种〃速成〃、〃成功"、〃精英〃的旗号，骗涉世未深的学生参加所谓的培训班，然后收取大量的学费。
电信诈骗违法犯罪预防法律知识讲座(讲稿)
电信诈骗违法犯罪预防法律知识讲座（讲稿）电信诈骗，是犯罪分子利用手机短信、电话和网络等通信手段实施的新型诈骗犯罪活动。近年来，随着国际互联网、通信网络的发展，新型的网络消费方式为广大群众带来了实惠和便利，同时也给不法分子利用现代通讯技术和网络结算方式实施诈骗等犯罪活动提供了可 乘之机。为有效遏制电信诈骗犯罪案件高发的态势，切实维护广大群众利益，全国公安机关正全力打击电信诈骗犯罪，警方特别提醒大家做好以下几点： 一、几种常见诈骗手段 （一）电话诈骗： 1、虚构子女出事为由诈骗：虚构子女、朋友出车祸、生病、违法需交纳罚款等为由拨打电话欺骗家人或朋友汇款； 2、虚构子女被绑架为由诈骗：虚构已将子女绑架，利用电话背景音（孩子的哭声、打骂声等）造成家人恐慌，要求家人立即汇款赎人； 3、冒充熟人虚构事实诈骗：冒充亲朋好友，以车祸、生病、违法需交纳罚款等为由实施诈骗； 4、冒充电信局、公、检、法、司等工作人员进行诈骗：不法分子冒充电信局工作人员以电话欠费等名义实施的一系列诈骗行为，或冒充公、检、法、司等国家工作人员，以事主账户涉嫌洗钱、诈骗等犯罪活动，利用事主急于澄清自己的心理，让事主将自己银行存款转入不法分子指定的“安全账户”的诈骗行为；
5、以购房、购车退税为名进行诈骗：诈骗分子谎称自己是税务局工作人员，以“税务局要退还购房契税、汽车购置税”为由要求事主速与财政局某电话联系。若车主拨打电话联系时，对方便让其从银行ATM机上利用转帐操作获取退税费用。当受害人到银行ATM机按照不法分子电话指示操作后，不法分子利用英文页面，将受害人银行卡中的钱转入到不法分子的帐户内 6、中奖诈骗：诈骗分子拨打受害人手机，称其手机号在深圳或香港某知名公司的摇奖活动中中奖或某公司为祝贺新产品上市创办 移动号码开彩，奖金丰厚多达十余万甚至几十万元，通过语音电话的方式告知可亲自前往领取或银行转帐，受害人必定会选择银行转帐，然后告知其需交纳个人所得税、服务费和银行手续费等实施诈骗。 （二）短信诈骗： 1、利用银行卡消费实施诈骗：不法分子通过手机短信提醒用户，称其银行卡在异地刷卡消费，如有疑问，可致电XXXXX号码。在用户回电后，其同伙假冒银行工作人员，利用受害人的恐慌心理，逐步将受害人引入转账陷阱，从而达到诈骗目的； 2、无理由汇款诈骗：通过手机短信发送“银行账号，要求速汇款”等内容用来行骗正巧要汇款的人员。 （三）网络诈骗： 1、以提供博彩、股票资讯进行诈骗：嫌疑人以帮助选股票付酬劳、收益分成或帮受害人购买股票为由骗取受害人汇款； 2、发布虚假中奖信息诈骗：受害人上网时会显示QQ中奖或网