中国银行代发工资业务操作指南
网银代发工资流程
网银代发工资流程一、工资代发流程的准备工作1.开户事项准备企业需要与银行签约办理网银服务，并按照银行要求提交相关材料，包括办理网银手续的授权书、企业营业执照副本、组织代码证书、开户许可证等。
2.员工账户信息收集企业需要收集员工的个人账户信息，包括开户银行名称、开户行所在地、账户名、账号等，并保存在数据库中。
3.企业财务系统准备企业需要建立财务系统，并将员工工资信息输入系统中，以方便后续的工资计算和代发操作。
4.工资核算和审核企业财务部门根据企业的薪资制度和劳动合同，计算出员工的应付工资，并由财务主管或者财务经理审核核对。
1.导出工资文件财务部门根据企业财务系统中员工工资信息，导出工资文件，以便上传至网银系统。
2.登陆网银系统财务人员使用企业的网银账户和密码，登陆银行的网上银行系统。
3.上传工资文件在网银系统中，选择“工资代发”功能，然后选择“上传工资文件”选项，将导出的工资文件上传至网银系统中。
4.验证工资文件网银系统会对上传的工资文件进行验证，检查工资文件的格式和账号是否正确。
如果发现错误，系统会给出相应的提示，财务人员需要进行修正并重新上传。
5.确认代发金额和日期在网银系统中，财务人员需要确认工资的代发金额和代发日期。
通常，财务人员可以选择一次性代发所有员工的工资，也可以分批次进行代发。
6.点击“确定”按钮确认无误后，财务人员需要点击“确定”按钮提交支付请求。
7.密码验证为了保障安全，网银系统会要求财务人员进行密码验证，以确保支付操作的合法性。
财务人员需要输入正确的密码后，才能进行下一步操作。
8.支付成功提示如果一切正常，系统会给出支付成功的提示，并生成代发工资的凭证。
此时，企业财务部门可以打印凭证，并备案留存。
三、工资代发后的处理1.代发工资凭证企业财务部门可以根据需要打印代发工资的凭证，用于工资的备案留存。
2.发送工资短信通知为了及时通知员工工资的发放情况，企业可以利用短信平台向员工发送工资短信通知。
中国企业银行工资批量发放流程
中国企业银行工资批量发放流程下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。
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代发工资业务操作流程
代发工资业务操作流程整个代发工资业务操作共分四个大步骤：1、批量开户；2、整理DBF4文件；3、批量工具上传；4、中间业务平台上传资金其中如果开户数量少，可让网点直接开好折卡后，将帐号信息改造成DBF4文件后，直接利用批量工具进行上传。
一、批量开户：在代发单位提供开户信息之后，利用整理成文本文件，设置好文件头格式及文件内容等。
在CuteFTP工具中将文件传至开户网点机构目录下，将文件名如“pk_610601022_20080627_01”告诉网点储蓄营业员，让其打出批量开户通用凭证，并根据凭证上的批次号，批量打印活期折、卡。
适用微机：连接综合网的PC机，目前我局电子稽查用电脑上可以做。
二、整理DBF4文件网点通用凭证打印成功后，在CuteFTP工具中进入网点目录下，可以看到网点批量开户后新生成的文件，将其双击使之回到原目录中，再在原目录中将该新文件属性变更为EXCEL文件属性，再利用Uedit32工具中的列模式功能将所需的帐号信息和人员信息提取出来，在EXCEL表格中整理成DBF4文件格式，以备上传时用。
适用微机：任一PC机上安装有EXCEL表格工具的均可。
三、批量工具上传打开批量工具：新建业务数－据库打开－输入取好的DBF4文件名－保存－用户系统设置－选择业务三码－确定-导入处理-导入原始数据文件（即做好的DBF4文件）－文件数据预览－预览中分别选定“续存/加办”、“非专户专用”、“用户专号”、“用户姓名”、“交易金额”、“折卡标志选‘折’”、“帐号卡号选‘帐号’”下一步－数据处理中－生成业务文件－选择续存信息表或加办信息表－确定－生成批次文本文件－存放合适位置，记住批次文件名－文件传输－传输综合平台业务文件－选省综合平台服务器路径－确定－向服务器上传－选定生成的批次文本文件－打开－导入完成。
适用微机:信贷部旧电脑四、中间业务平台上传资金Login－1202－12121212－8个“１”或“０”－业务处理－业务种类（02）－单位名称（选择）－子业务（01）－批量总类－批量存款或（加办）－不重用－F7发送－系统提示成功或失败－导入批量存款（或加办）数据－业务种类（02）－单位名称（选择）－子业务（01）－文件名（即在综合平台中生成的批次文件名）－超时设300－F7发送－提示导入成功－汇总实时上传存款（或加办）数据－实时上传存款数据－业务种类－超时设置300－F7发送－系统提示上传成功。
企业办理网上银行代发工资的流程
企业办理网上银行代发工资的流程
第一步：选择并注册网上银行服务
第二步：办理网上银行业务权限
第三步：与银行签订协议
一旦银行审核通过并同意为该企业办理网上银行代发工资服务，双方需要签订一份协议。
协议中包括了双方的权利义务、服务内容、费用规定等。
第四步：建立工资代发账户
企业需要向银行提供员工的银行账号等信息，以便银行为每个员工开立工资代发账户。
同时，企业还需要向银行提供企业的账户信息，用于将代发的工资款项从企业账户上扣除。
第五步：录入工资信息
第六步：工资审核与确认
第七步：发放工资
在确认工资信息后，企业可以通过网上银行的系统选择工资发放的时间和发放对象。
银行会在指定的时间将工资款项转入员工的代发账户中。
员工可以通过他们的银行卡或网上银行系统查询并提取工资。
第八步：工资报表生成
第九步：日常管理与维护
通过以上的流程，企业可以顺利办理网上银行代发工资的业务，提高
工资发放的效率和准确性，降低了办理工资发放的物理成本和风险。
同时，员工也可以方便地查询和提取工资，提供了更加便捷的工资发放方式。
代发工资账户操作流程
代发工资账户操作流程代发工资账户操作流程是指企业或机构使用第三方支付公司或银行提供的代发工资账户服务，将工资直接发放到员工个人银行卡或支付宝等电子钱包账户中的整个操作过程。
以下是代发工资账户操作流程的详细步骤：一、准备工作1.企业或机构需要与第三方支付公司或银行签订代发工资服务协议，并按照协议要求提供企业或机构的相关证明材料，以便进行实名认证和收款账户验证。
2.企业或机构需要在代发工资系统中创建工资表，并按照工资表的要求收集员工的基本信息和银行卡或支付宝等电子钱包账户信息。
3.确保企业或机构的账户余额充足，以便在工资发放日之前将工资款划转至代发工资账户中。
二、操作流程1.在签订服务协议时，企业或机构需要提供企业或机构的相关证明材料，包括营业执照、税务登记证、组织机构代码证等。
这些证明材料将用于进行实名认证和收款账户验证。
2.在创建工资表时，企业或机构需要收集员工的基本信息和银行卡或支付宝等电子钱包账户信息。
这些信息将用于在工资发放日之前将工资款划转至代发工资账户中。
3.在工资发放日之前，企业或机构需要将工资款划转至代发工资账户中。
这一步骤需要在代发工资系统中进行操作，系统会自动计算出每个员工的工资款并划转到其对应的银行卡或支付宝等电子钱包账户中。
4.在划转工资款之后，代发工资系统会向企业或机构提供划款回单和交易明细，以便企业或机构进行账务处理和税务申报。
5.同时，代发工资系统也会向员工发送工资到账通知短信或邮件，以便员工及时查收工资款。
6.如果员工发现自己的银行卡或支付宝等电子钱包账户中没有收到工资款，可以及时联系代发工资系统客服进行咨询和处理。
7.如果企业或机构需要修改员工的基本信息或银行卡或支付宝等电子钱包账户信息，可以在代发工资系统中进行修改操作。
修改操作需要经过审核并重新划转工资款，以确保信息的准确性和工资款的正确发放。
8.如果企业或机构需要撤销工资款的划转，可以在代发工资系统中进行撤销操作。
农行企业网银代发工资操作流程
农行企业网银代发工资操作流程1.登录农行企业网银(智锐版)。
打开网址，在登录页面输入企业网银用户名和密码，进行登录。
2.进入企业网银主页。
成功登录后，进入企业网银主页，可以看到各种金融服务选项。
3.选择代发工资功能。
在主页上找到代发工资的功能按钮，点击进入代发工资的操作界面。
4.填写代发工资信息。
在代发工资的操作界面上，填写相应的信息，包括工资日期、员工信息、工资发放方式等。
6.设置工资信息。
选择发放工资的方式，可以选择银行代发或者现金支付。
如果选择银行代发，还需填写员工的银行名称、分行名称、支行名称等信息。
7.确认工资信息。
确认填写的工资信息无误后，点击“确定”按钮进行下一步操作。
8.签名授权。
对于代发工资等敏感操作，农行企业网银(智锐版)要求进行签名授权。
根据系统提示，输入安全码进行授权。
9.提交代发工资申请。
授权成功后，点击“提交申请”按钮，将代发工资申请提交给农行进行处理。
10.查看代发工资结果。
在企业网银主页上，可以查看代发工资的处理结果，包括成功发放的工资金额、发放失败的工资列表等。
除了以上的操作流程，农行企业网银(智锐版)还提供了其他功能，如查询工资账户余额、打印工资报表、导出工资数据等。
企业可以根据需要自行选择使用。
需要注意的是，为了确保代发工资操作的安全性和准确性，企业在使用农行企业网银(智锐版)代发工资功能之前，需要提前进行系统设置及业务对接，以确保企业信息和员工信息的准确性。
另外，为了防止信息泄露和不当操作，企业应该严格控制代发工资操作权限，只有授权的人员才能进行相关操作。
以上是农行企业网银(智锐版)代发工资的操作流程，企业可以根据实际需求进行操作，并在操作过程中保持谨慎和准确，以确保工资发放的安全性和及时性。
商业银行代发工资业务操作办法模版
商业银行代发工资业务操作办法模版商业银行代发工资是指企业雇主将员工的工资通过银行转账的方式代为发放。
代发工资业务是商业银行的一项重要服务内容，对于企业和员工来说，具有很大的便利性和安全性。
以下是商业银行代发工资业务操作办法模板，供参考：一、代发工资业务的基本概念代发工资业务，是指企业雇主将员工工资通过银行代为发放的服务，银行在收到企业雇主授权委托及资金后，按照企业雇主要求将资金划转到员工的个人账户上。
该业务是银行为企业和员工提供的一项便捷的服务。
二、代发工资服务的开通及操作流程1、开通代发工资服务企业客户可凭开户许可证、企业营业执照及相应的授权委托书，向所在的商业银行申请开通代发工资服务。
银行在审核通过后，为企业客户开通代发工资服务，并签订相关协议。
2、提供工资名单及金额信息在代发工资周期的前期（如月初），企业须将企业内部员工工资名单及应发金额信息提供银行代发工资系统，同时提供资金格式要求并确认系统中的工资人数及金额。
该信息应当真实、完整、详尽。
3、确认工资信息及放款方式银行在收到企业客户提供的工资名单及应发金额信息后，核对工资信息及资金，同时要与企业客户确认放款方式。
如果是网银转账，则需要对员工个人银行账户进行信息确认，包括名称、账号、开户行等。
4、执行工资划转在核实财务信息和确认放款方式之后，银行将按照企业客户授权的要求，在规定时间范围内，将员工待发工资转入其个人账户。
三、代发工资业务的资费代发工资业务是商业银行为企业客户提供的付款结算服务之一，其资费由商业银行按照银行的资费规定与企业客户双方协商约定。
在银行代发工资业务合同中，双方应当约定相关的资费标准，并明确资费发生的时间、方式及应付款项的计算方式等。
四、注意事项1、企业须提供真实、完整、详尽的员工工资信息及应发金额信息。
2、企业须对员工个人银行账户信息进行核实，以确保银行代发工资的准确性和可靠性。
3、银行代发工资的资金需由企业客户提供，银行不负责代为支付与企业客户关系无关的资金。
代发工资客户端操作说明
（一）代发工资1.电子工资单（1）电子工资单上传I.功能简介客户通过自行上传电子工资单文件，使自己的员工可以登陆个人网银查看自己的工资单明细，取代企业客户以往传统的纸质工资单，实现业务电子化。
只对于已经签约了代付功能的客户提供此业务。
II.相关功能电子工资单查询、设臵电子工资单格式III.使用范围本功能支持对农行个人借记卡、准贷记卡或省内存折等账户的电子工资单上传；IV.操作流程进入“付款业务”，点击“代发工资”→“电子工资单”→“电子工资单上传”，显示如下界面，如图6.3.1所示：图6.3.1选择设臵的工资单格式（未定义电子工资单的请在设臵电子工资单格式中设臵，可定义多个工资单格式），点击“浏览”选择需上传的电子工资单文件，填写工资发放年、月及实发总金额、总笔数和通知信息，如图6.3.2所示：图6.3.2上传成功结果如图6.3.3所示：图6.3.3V.注意事项所要上传的工资单文件的内容必须严格符合事先设定的工资单格式，文件中只能包含个人工资信息，不能含有文件头、文件尾、栏目名称等其它内容，备注列不超过100个字节（50个汉字），其余每列不超过20个字节。
应发项和代扣代缴项包含的栏目内容必须是以数值形式表示的金额，不能使用符号，如“－”号。
通知栏目用于企业客户发布工资调整或变更信息，通知内容不得超过6000个汉字。
自动计算应发项和代扣项的金额，自动用应发项减去代扣项得到实发金额。
这3项内容按照“应发合计”、“代扣代缴”、“实发金额”的顺序排列在“备注”栏目前面。
所填写的总笔数对应计算出来的总笔数，填写的总金额对应计算出来的“实发金额”总计，系统判断一致后才能提交成功。
（2）电子工资单查询I.功能简介客户通过该功能可对已上传的电子工资单进行管理，包括查看、删除、打印、下载等操作。
II.相关功能电子工资单上传、设臵电子工资单格式III.使用范围本功能支持对已上传的电子工资单进行管理。
IV.操作流程进入“付款业务”，点击“代发工资”→“电子工资单”→“电子工资单查询”，显示如下界面，如图6.3.4所示：图6.3.4选择所要查询的日期，点击“提交”，如果输入错误请点击“重臵”或“取消”重新开始。
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中国银行网银代发工资业务操作指南
网银登陆（从集团入口）
进入便捷服务 —— 工具下载
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下载红框内的一项，解压，打开，选择“启用宏”。
具体操作可参照解压后的“RealTimePayoffBatchDataTemplate.xlt”的“说明”Sheet。
蓝色为必填项。橙色为自动加总项。白色为选填项。
付款行联行号：41995
收款行：1
收款行编号：21
用途：EV
行数不够，点表格下方“插入行”。
填好表格，点“保存格式文本数据”。默认文件名不要改动。“代收代付批量数据文件.txt”。
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进入代收代付 —— 快捷代发（工资）——委托 —— 浏览（导入生成的代收代付批量数据
文件.txt）——上传 —— 上级授权 —— 集团授权 即可。
记录生成的批次号，可通过“批明细查询”和“笔明细查询”，查询处理结果。
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