保险公司业务流程

业务流程

保险展业

保险展业是保险公司引导具有同类风险的人购买保险的行为。保险公司通过其专业人员直接招揽业务称作“直接展业”，保险公司通过保险代理人、保险经纪人展业称为“间接展业”。

业务承保

保险人通过对风险进行分析，确定是否承保，确定保险费率和承保条件，最终签发保险合同的决策过程。

保险理赔

保险公司在承保的保险事故发生，保险单受益人提出索赔申请后，根据保险合同的规定，对事故的原因和损失情况进行调查，并且予以赔偿的行为。

保险公司的运营业务流程经过模型

保险公司运营业务流程模型保险公司的主要业务方向主要分为三类:人寿保险、财产保险、资产管理。人寿保险是人身保险的一种，和所有保险业务一样，被保险人将风险转嫁给保险人，接受保险人的条款并支付保险费，与其他保险不同的是，人寿保险转嫁的是被保险人的生存或者死亡的风险；财产保险是指投保人根据合同约定，向保险人交付保险费，保险人按保险合同的约定对所承保的财产及其有关利益因自然灾害或意外事故造成的损失承担赔偿责任的保险，包括财产保险、农业保险、责任保险、保证保险、信用保险等以财产或利益为保险标的的各种保险；资产管理是指证券公司作为资产管理人，根据资产管理合同约定的方式、条件、要求及限制，对客户资产进行经营运作，为客户提供证券及其他金融产品的投资管理服务的行为。因保险公司涉及的业务和层面较多，本文仅针对人寿保险中的相关业务流程进行分析，根据人寿保险需要处理的相关业务，可以把寿险的运营工作分为四类：新契约承保业务、理赔业务、客户服务业务、续收保全业务。这四项业务完成保单生命周期不同阶段的工作，宏观上看，寿险运营的全流程如下图所示。

运营范围内，承保业务从业务员交单、柜面受理开始，机构将保单进行扫描上传，中心将扫描的保单录入系统，转交给核保人员进行审核，在核保过程中，可能需要补充一些资料，或者修改保单的一些投保规则。最后，对于核保通过的保单，将通过物流系统将最终的保单送到客户手中，财务收取首期保费。至此，完成一个保单的承保，该保单成为“有效契约保单”，该客户成为公司的有效客户。理赔业务流程理赔业务，指客户投保时的权益发生损害时，接受客户的理赔申请，检查风险、事故等，决定是否给付权益、给付多少，并给付相应权益的过程。输入是客户的理赔申请：客户向公司投保时，有相应的权益要求，当客户的对应权益发生损害时，将向公司提出理赔申请，并提供相关的材料、证明等。此时，理赔申请将调度到对应的员工，进行调查、取证、核赔，以确定是否给付、给付金额的多少。在核赔的过程中，可能需要调查、协谈这些辅助的手段，来确定最终的给付金额的多少。为了保证核赔的质量，还需要一些抽检。最终，给客户发送给付通知，并转帐给客户。故理赔业务的标准流程如下图所示。

失业保险待遇网上办理操作流程及指南

失业保险待遇网上办理操作流程及指南一、失业保险待遇网上经办业务范围申领失业保险金；定期待遇一次性申领；申领夫妻双方同时失业补助；申领求职创业补贴；申领失业保险职业技能鉴定补贴；申领失业人员死亡丧葬费抚恤金；申领企业在职职工技能提升补贴。二、失业保险待遇网上申领操作流程（一）APP端操作 1.下载民生山西APP：扫描二维码或在手机应用商店搜索“民生山西”，下载并安装。 2.注册用户（若已注册可跳过此步骤）。 3.领取电子社保卡。 4.选择申领待遇项目。 5.填写完善申领信息。 6.阅读承诺须知并确认同意。 7.提交。（二）经办机构操作 1.失业人员在APP端提交申请后，相应的各级失业保险经办机构需要在失业保险业务系统内进行审核。 2.审核位置与相关业务的审核位置相同。 3.对于提交信息有问题的记录，可做“审核不通过处理”，并输入不通过原因，失业人员在APP端可查看。三、失业保险网上办理操作指南 1. 下载民生山西APP：扫描二维码或在手机应用商店搜索“民生山西”，下载并安装。

2. 注册用户（若已注册可跳过此步骤）：打开民生山西，打开“个人中心”，点（去登录）（新用户注册），按提示完成注册。 3.领取电子社保卡（若已领取过可跳过此步骤）：在民生山西APP首页点（电子社保卡），根据提示完成领取操作。 4.申领失业待遇：在民生山西APP首页点（全部）失业保险待遇申领，在打开的页面中选择参保地，选“山西省”。 5.点击要申领的待遇项目：（1）在职职工技能提升补贴，为在职人员申领使用。（2）定期待遇一次性申领、女工生育补助、夫妻双方同时失业增发、求职创业补贴、技能鉴定补贴、死亡补贴，等待遇均为领取失业金期间人员才可申领。 6. 填写申领信息：（1）申领失业保险金：登记失业情况、婚姻状况、通讯地址、联系方式、就业意向、医疗手册编号、银行行号、银行账号。（2）定期待遇一次性申领：申领原因、变更日期、待遇申领日期。（3）夫妻双方同时失业补助：申领日期、配偶信息、婚姻信息（结婚证编号、发至日期、发证机关）。（4）申领失业保险职业技能鉴定补贴：初次参加鉴定工种、工种类别、鉴定证书名称、鉴定证书编号、鉴定时间、个人通讯地址、联系方式银行行号、银行账号（5）申领求职创业补贴：申领原因、求职创业类型、个人通讯地址、联系方式。（6）失业人员死亡补助：死亡信息、领取人信息。（7）申领企业在职职工技能提升补贴：证书编号、证书类别、工种、级别、领证日期、个人通讯地址、联系方式、银行行号、银行账号。 7.阅读承诺须知并确认同意 8.提交。（本资料仅供参考，若下载后打开异常，可用记事本打开）

保险业务综合模拟实验报告

实验名称:保险业务综合模拟实验报告实验目的：保险专业涉及的知识点很多，单纯依靠理论学习，学生缺乏感性认识，难以牢靠掌握，此外保险还是一门实践性很强的学科，我们学生不仅仅要知道课程有哪些知识点，更加有必要了解实践工作中保险业务是如何开展的。通过保险实务模块教学软件系统，我们学生可以在一个跟实际业务贴近的操作环境中体验保险业务的工作流程，提前熟悉掌握工作中所需要的实践技能，进一步加深对理论知识的印象，从而在激烈的就业竞争中把握先机。实验方法：通过上机实验操作，分别扮演客户、财产保险公司、人寿保险公司、保险经纪公司、保险代理人等诸多角色，深入了解各个角色在保险活动中的职能与责任。实验步骤：1.登陆http://10.3.35.251/ZKinsurance服务器网，注册账号，姓名，密码。2、用注册好的账号登陆，点击客户，注册用户信息，保存，退出。同理注册代理人、经纪人、人寿保险公司和财产保险公司信息。3.登陆各个界面，进行操作实验内容：实验具体包括客户模拟实验、财产保险公司模拟实验、人寿保险公司实验、保险经纪公司模拟实验、保险代理人模拟实验、实验一：客户模拟实验：客户角色主要有询价、保险产品查看、发起组团、投保、索赔、个人资料、保险理论知识、保险案例、信息交流、信息提示等功能。当客户决定购买某一保险时，首先要通过询价对各保险

公司的同类产品进行比较，再决定向哪家保险公司进行投保。客户向保险公司进行投保到合同关系结束需要经过一系列的环节，主要有委托经纪公司、填写保单、保单签字、保单管理、保单变更解除合同等。客户投保有两种方式，一是委托经纪公司，二是自己向保险公司投保。系统提供了客户向经纪公司委托投保的功能，点击添加委托即进入到委托页面，选择将要委托的经纪公司、投保的类型，并填写相关的委托信息。（如图一所示）经纪公司接受委托之后，会替客户选择最合适的保险公司并为客户办理手续，合同订立后，客户对该保险合同签字，合同就生效。（如图二所示）如果没有委托经纪公司，客户需要自己选择保险公司、保险产品，填写保单，投保。保单生效后，客户还可以对保单进行变更、解除。（如图三所示）图一图二

实验：业务流程分析

学生实验报告

②交班人或接班人向顾客解释，交班人将营业款、卡等放入钱袋，退出自己的密码，分类装订所有单据，对所有银行POS终端机进行结帐； ③收银台贵重用品一一清点、交接； ④接班人放好钱、物，输入自己的密码，核对操作员工号后立即收银。三、营业后 1．收银柜长根据顾客滞留情况逐步安排收银机停止收款。 2．收银员按规定程序退出收银状态，关机，锁好收银章及办公用品，交出钥匙，罩好收银机罩。严禁不正当关机。 3．收银结束时，将“暂停服务”牌挂出，并将垃圾清理到指定地点。 4．拿好备用金、营业款及各类单据到指定地点清点数量及登记帐目，金额较大时（超过2万元）须请防损员护卫。 5．按商场规定的金额留存备用金，把备用金和上交款分类装入不同的收银专用袋，锁入保险柜中。6．收银员按规定格式填写销货款回单，要求字迹工整清晰，不得涂改。 3.流程文字描述第一步：顾客所购商品送至收银台之后，拿起条码扫描枪对准商品外包装上的条码图案，对商品信息进行扫描、读取；第二步：电脑显示屏将显示出此商品的所有资料信息，如条码、商品名称、货号、零售价、购买数量等；如果此商品参与打折或参与积分活动，小财迷收银系统会自动计算此商品的折扣率以及折扣后金额；第三步：一款商品读取完毕，接着以同样方式对下一款商品进行条形码扫描读取；第四步：收银系统软件自动计算出所有购买商品的价格总额；第五步：对持有会员卡的顾客，收银员需在小财迷前台输入顾客的会员卡卡号，接下来将能查看到顾客的姓名、会员卡余额以及所享受折扣率，根据折扣后金额收取顾客资金。第六步：收银员收取顾客现金，根据收银系统提示进行找零等活动；使用刷卡机让信用卡购物用户进行刷卡消费。第七步：使用小票打印机打印顾客的购物发票。

关于保险承保的主要环节与程序

关于保险承保的主要环节与程序买保险就是保平安，你对保险的知识了解多少呢?知道保险承保的主要环节与程序吗?下面是本人为大家整理的关于保险承保的主要环节与程序的资料，希望对大家有用。保险承保的主要环节与程序 (一)核保保险核保是指保险公司在对投保标的的信息全面掌握、核实的基础上，对可保风险进行评判与分类，进而决定是否承保、以什么样的条件承保的过程。核保的主要目标在于辨别保险标的的危险程度，并据此对保险标的进行分类，按不同标准进行承保、制定费率，从而保证承保业务的质量。核保工作的好坏直接关系到保险合同能否顺利履行，关系到保险公司的承保盈亏和财务稳定。因此，严格规范的核保工作是衡量保险公司经营管理水平高低的重要标志。保险核保信息的来源主要有三个途径，即投保人填写的投保单、销售人员和投保人提供的情况、通过实际查勘获取的信息。首先，投保单是核保的第一手资料，也是最原始的保险记录。保险人可以从投保单的填写事项中获得信息，以对风险进行选择。其次，销售人员实际上是一线核保人员，其在销售过程中获取了大量有关保险标的情况，其寻找准客户和进行销售活动的同时实际上就开始了核保过程，可以视为外勤核保。所以必要时核保人员会向销售人员直接了解情况。另外，对于投保单上未能反映的保险标的物和被保险人的情况，也可以进一步向投保人了解。第三，除了审核投保单以及向销售人员和投保人直接了解情况外，保险人还要对保险标的、被保险人面

临的风险情况进行查勘，称之为核保查勘。核保查勘可由保险人自己进行，有时也会委托专门机构和人员以适当方式进行。 (二)做出承保决策保险承保人员对通过一定途径收集的核保信息资料加以整理，并对这些信息经过承保选择和承保控制之后，可做出以下承保决策： 1.正常承保。对于属于标准风险类别的保险标的，保险公司按标准费率予以承保。 2.优惠承保。对于属于优质风险类别的保险标的，保险公司按低于标准费率的优惠费率予以承保。 3.有条件地承保。对于低于正常承保标准但又不构成拒保条件的保险标的，保险公司通过增加限制性条件或加收附加保费的方式予以承保。例如，在财产保险中，保险人要求投保人安装自动报警系统等安全设施才予以承保;如果保险标的低于承保标准，保险人采用减少保险金额，或者使用较高的免赔额或较高的保险费率的方式承保。 4.拒保。如果投保人投保条件明显低于保险人的承保标准，保险人就会拒绝承保。对于拒绝承保的保险标的，要及时向投保人发出拒保通知。 (三)缮制单证对于同意承保的投保申请，要求签单人员缮制保险单或保险凭证，并及时送达投保人手中。缮制单证是保险承保工作的重要环节，其质量的好坏，关系到保险合同双方当事人的权利能否实现和义务能否顺利履行。单证采用计算机统一打印，要求做到内容完整、数字准确、不错、不漏、无涂改。保单上注明缮制日期、保单号码，并在保单的正副本上加盖公、私章。如有附加条款，将其粘贴在保单的正本背面，加盖骑缝章。同

保险公司业务操作流程实务车险.doc

车险业务操作流程一、展业 (1) 二、录入投保单 (2) 三、批改 (2) 四、核保 (4) 五、签发保险单、批单 (5) 六、业务补录 (8) 七、手续费处理 (9) 八、承保业务档案管理 (10) 九、接报案 (13) 十、事故调查 (14) 十一、定损、核价 (16) 十二、缮制赔案 (17) 十三、核赔 (18) 十四、结案处理 (20) 十五、理赔案件管理 (21) 十六、代理业务管理 (21) 十七、单证保管 (22) 十八、业务检查 (23) 十九、业务统计 (23)

机动车辆保险业务从承保到理赔过程中，可划分为若干工作环节。加强对各工作环节的规范管理，将有利于对业务管理过程进行控制。一、展业展业是业务外勤（含代理人员，下同）动员客户投保的过程。工作流程如下： 1、业务外勤进行展业宣传（即为客户策划投保的动员过程），或在保险单到期前一个月通知客户续保； 2、业务外勤协助客户填写投保单（参见投保单填写规范）； 3、业务外勤审核投保单，并核对行驶证等重要客户资料； 4、业务外勤将投保单及有关材料转交初级核保人； 5、初级核保人审核投保单及有关材料； 6、初级核保人安排验车事宜（参见验车规定）； 7、初级核保人在投保单上签字确认后交出单人员。业务外勤初级核保人

二、录入投保单录入投保单是指出单人员将经初级核保人审核合格的投保单录入计算机的过程。工作流程如下： 1、出单人员检查投保单上初级核保人意见及签名； 2、出单人员录入计算机； 3、出单人员将投保单内容录入后，申请核保，生成投保单号码； 4、出单人员及时修改有文字或数字错误的业务； 5、出单人员将拒保的投保单退回初级核保人； 6、初级核保人将拒保业务退回业务外勤。拒保业务退回业务外勤；需修改业务退回出单人员。出单人员三、批改批改是对已生效保险单的内容进行变更的过程。批改分为：一般批改（批改Ⅰ）、特殊批改（批改Ⅱ）。工作流程如下：

社会保险经办业务流程图

社会保险经办业务流程图失业保险待遇审核支付流程图（行政给付类）单位申报业务经办人员审查申报材料，填写收文登记表规定时间内一次性告知应补正的材料单位补正材料退回资料并说明原因即时受理经审核告知申报单位填制《失业人员失业保险金发放审批表》失业人员携《失业保险金申领通知单》到指定银行办理银行卡业务经办人员审核材料进行登记录入业务经办人员开具《失业保险金申领情况表》办理发放手续，失业人员按月领取失业金审批后，报财政部门申请发放资金将发放人员数据和资金转入银行，办理失业金发放手续业务经办人员根据银行返还失业金发放清单及数据，归档登记，做好信息记录，以备查询承办单位：社会保险事业局不在受理范围材料不符合要求材料符合要求

社会保险经办业务流程图工伤保险待遇审核支付流程图（行政给付类）单位申报业务经办人员审查申报材料，填写收文登记表规定时间内一次性告知应补正的材料退回资料并说明原因即时受理据基数核定表进行待遇审核，计算申领人工伤待遇数额，生成发放数据，告知单位信息录入微机，生成相应待遇经办人员通过微机程序生成《工伤保险待遇结算单》将发放人员数据和资金转入银行，办理工伤待遇发放手续业务经办人员对支付凭证进行登统、归档承办单位：社会保险事业局不在受理范围材料不符合要求材料符合要求

保险业务实验报告

一、实验目的了解人寿保险和财产保险的各种保险种类，对其有初步的了解，同时了解保险市场对保险险种的需求和客户如何完成在保险公司的投保.正确理解各种保险业务的内容和要求,并且成功投保财产保险和人身保险。分别从客户、保险公司、经纪公司和保险代理人几个方面进行模拟实验和操作，熟悉和掌握各类角色的操作流程和注意事项，发现操作中存在的问题，进行修正，提高自己的保险业务水平。了解和掌握保险市场的完整构成,保险中介的功能和作用,特别是保险经纪人的作用以及保险经纪人的运作模式，掌握财产保险和人寿保险一般业务的理赔规定,对主要财产保险险种的保险责任和除外责任做到熟悉和熟练把握，提高自己在生活中作为保险客户的投保水平，认识到信息交流和信息搜集的重要性。总的来说，通过保险业务模拟实验，可以为金融专业的学生构建一个跟实际业务贴近的操作环境，体验各种保险业务流程，加深保险理论知识的印象，培养实际解决问题的能力。三、实验内容 1、投保人模拟实验：掌握人寿保险和财产保险投保的基本环节，包括询价、保险产品查看、发起组团、加入团队、投保、索赔等，选择保险公司投保或选择经纪公司委托。 2、保险人模拟实验：熟悉人寿保险和财产保险的基本业务包括报价、投标、保险核保、承保理赔、保单变更、解除合同以及个人资料、信息交流、信息提示等。并以保险公司的身份接受保险业务，签发保险单。 3、保险经纪公司模拟实验：熟悉经纪公司基本业务，包括询价、保险产品查看、客户资料、招标、代办投保、代办索赔、公司业绩、个人资料、信息交流等。并以保险经纪公司的身份接受客户委托并办理保险。四、实验过程整个实验一共进行了5天，从7.5-7.9，用的是浙科保险实务模拟教学软件，

保险公司承保与理赔实习报告

【最新】保险公司承保与理赔实习报告社会实践是学校根据专业教学的要求,对学员已学部分理论知识进行综合运用的培训,其目的在于让学生接触社会,加强学生对社会的了解,培养和训练学生认识.观察社会以及分析.解决问题的能力,提高学生的专业技能,使之很快地融入到实际工作中去根据学校要求,本人于_ 年1月2日至___年1月_日在__省__市__县中国人民财产保险股份有限公司__县支公司实习三周.期间实践及其相关内容报告如下: 一.关于实践内容的概述. 改革开放特别是党的十六大以来,我国保险业改革发展取得举世瞩目的成就,保险业务快速增长,服务领域不断拓宽,市场体系日益完善,法律法规逐步健全,监督管理水平不断提高,风险得到有效防范,整体实力明显增强,在促进改革.保障经济.稳定社会.造福人民等方面发挥了重要的作用. 保险是历史发展的产物,在古代人类社会中,无论东方还是西方,很早就萌生了保险思想,并在现实生活中已出现了一定的原始保险形态,反映出当时社会对保险有了客观的需求.于现代说,保险是商品经济发展到一定阶段的产物,是商品经济的一种特殊表现形式.据考证, 保险一词最初是_世纪意大利的商业用语,后传到英国有很大的发展,英文原先的含义是: 以缴付保险费为代价来取的损失补偿这一表述只勾画出了一个经济活动的轮廓.随着社会的发展,对于保险的解释也在不断地完善,其可以从不同的角度进行定义,从经济角度看,保险是分担意外事故损失的一种财务安排,通过保险,少数不幸的被保险人的损失由包括受损者在内的所有被保险人分摊,是一种非常有效的财务安排,提供损失赔偿的一方是保险人.投保人通过履行交付保险费的义务,换取保险人为其提供保险经济保障的权利,体现民事法律关系主体之间的权利和义务关系.从社会角度看,保险是风险管理的一种方法,通过保险,可以起到分散风险.消化损失的作用.如今,根据第二条规定,保险是指投保人根据合同约定,向保险人支付保险费,保险人对于合同约定的可能发生的事故,因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任,或者当被保险人死亡.伤残,疾病或者达到合同约定的年龄.期限时,承担给付保险金责任的商业保险行为. 保险公司为生产.经营保险的载体,其实务可分为承保.财务.理赔三大部分,

社会保险业务流程

业务流程（案例） A市社会保险登记社会保险登记环节主要包括参保登记、变更登记、注销登记、代理机构登记、验证年审、缴费登记等内容。一、参保登记（一）参保登记范围新参加养老保险单位、省级统筹范围内跨地市转入单位、跨省级统筹范围转入单位、分立或合并单位、事业改企业单位、社会保障代理机构，应按照《社会保险登记管理暂行办法》规定，在规定期限内到A市人力资源和社会保障局（以下简称市人保局）进行参保登记。办理参保登记后，按照《河北省社会保险费征缴暂行办法》规定，到市地税局进行缴费登记。（二）参保登记 1、申请参保登记用人单位携带《A市社会保险登记表》（表1-1）等证件资料，到市人保局业务大厅“社会保险登记”窗口申请参保登记。《社会保险登记表》（一式二份）由参保单位填写，填写“单位类型”、“经济类型”、“隶属关系”等项目时，应按国家规定的代码表填写，填写后在封面加盖单位公章。从原参保单位分户重新立户的单位登记时，需提供在职职工管理处核准的《A 市参保单位分户立户申请表》（表2-1）。 2、办理参保登记时需提供以下证件资料：（1）A市社会保险登记表；（2）营业执照、批准成立证件或其他执业证件；（3）国家质量技术监督部门颁发的组织机构统一代码证书；（4）单位法定代表人身份证复印件；（5）成建制转入的单位还需提供转出地社保机构开具的参保单位基本养老保险关系介绍信和单位及参保人员相关信息。 3、审核登记人员受理并审核参保单位提供的登记证件资料和社会保险登记事项，登记证件资料真实齐全，符合登记条件的给予登记，并确定单位类型（企业、事业、社会团体、民办非企业、其他）、缴费比例。 4、建立参保单位基本信息档案登记人员在微机“单位登记主窗口”—“单位登记”操作窗口录入参保单位基本信息，建立参保单位基本信息档案。给定《社会保险登记证》(表1-2)编号，在《社会保险登记表》

企业缴纳失业保险办理流程

企业缴纳失业保险办理流程单位到我中心参加失业保险，先进行单位新开户，开户后每年应审核缴费基数，确定基数后可核定缴费。 ●办理事项：企业新开户办理流程：单位申报→征缴科科长分配社保专管员→专管员审核资料→科长复核资料→专管员录入系统携带资料： 1、单位承办人填写《社会保险登记表》并加盖单位公章（一式两份）。 2、填写《太原市参加社会保险人员基本情况表》（一式两份）并加盖公章，以及企业参保人员的劳动合同原件，同时填报《批量新参保报盘样式》或《人员批量恢复报盘样式》进行电子拷贝。 ※若企业有农民合同制人员参保，请携带此人员户口本首页和本人页的复印件。 3、参保登记单位应当出具下列证件和资料：（1）《营业执照副本》（执照号码第七位是“1”的需携带最新的验资报告）原件及复印件；（2）《组织机构代码证》原件及复印件；（3）《银行开户许可证》原件及复印件；（4）法人代表身份证复印件；（5）职工工资额相关资料；

（6）税务登记证书和复印件。 ●办理事项：失业保险缴费基数审核办理流程：单位申报→专管员审核缴费基数→科长复核→专管员录入系统携带资料： 1、若养老保险缴费基数核定的人数与失业保险缴费基数核定人数一致，则需携带养老保险基数审核资料《企业基本养老保险缴费申报表》和《太原市企业养老保险缴费工资呈报表》原件即可。 2、若养老保险缴费基数核定的人数与失业保险缴费基数核定人数不一致，则需填写《太原市社会保险缴费申报表》一式两份（加盖公章）、《失业保险人员换基数样式》和《失业月报与养老保险相差人员表》（一式两份并加盖公章）、；携带养老保险基数审核资料《企业基本养老保险缴费申报表》和《太原市企业养老保险缴费工资呈报表》复印件（加盖公章，各一份）； ●办理事项：核定缴费办理流程：单位申报→专管员办理人员增减→承办人核对缴费人数→打印征集单→单位承办人每月1-24日到银行缴费→承办人带银行缴款票据及征集单到财务科开发票→承办人到专管员处缴费分配携带资料：（办理人员增减）

保险业务流程实验报告.doc

保险业务流程实验报告学院：财经学院班级：保险1201 姓名：徐苏苏学号：3120814019

一、实验目的保险专业是一门实践性很强的学科，单单理论的学习不能让我们对保险有深层次的认识，也不利于我们对理论的了解。保险业务流程实验为我们构建一个跟实际业务贴近的操作环境，体验各种保险业务的流程，提供了很多的保险案例分析。在上机模拟实验过程中，我们提前熟悉并掌握了一些日后工作中所需的实践技能，进一步加深对保险理论知识的印象，训练了我们的实际操作能力和运用保险知识分析并解决实际问题的能力，为我们走向社会提供一个理论结合实际的实习环境。具体来说，让我们对人寿保险和财产保险的各种保险种类有了基本了解，同时了解保险市场对保险险种的需求和客户如何完成在保险公司的投保，以及掌握这些过程中的操作步骤。通过实验能够正确理解各种保险业务的内容和要求,并且成功投保财产保险和人身保险。对客户、保险公司、经纪公司和保险代理人几个方面进行模拟实验和操作，熟悉和掌握各类角色的操作流程和注意事项，发现操作中存在的问题，进行修正，提高自己的保险业务水平，为以后的工作打下了必备的实践基础。通过实验感知保险市场的完整构成,以及保险经纪人的作用和保险经纪人的运作模式，掌握财产保险和人寿保险一般业务的理赔规定,对主要财产保险险种的保险责任和除外责任做到熟悉和熟练把握，提高自己在生活中作为保险客户的投保水平，认识到信息交流和信息搜集的重要性。二、实验内容 1、客户模拟实验：熟悉了客户角色的主要功能，功能有：询价、保险产品查看、发起组团、加入团队、投保、索赔、出口信用保险示例、保险理论知识、补充资料、保险案例、在线考试、信息交流、信息提示等。掌握客户购买保单过程中的具体操作流程，熟练掌握询价、保险产品查看、发起组团、加入团队、投保、索赔等重要环节。 2、保险公司模拟实验：熟悉保险公司角色的主要功能，功能有：报价、投标、保险承保、理赔、保险产品手册、个人资料、出口信用保险示例、保险理论知识、保险案例、在线考试、信息交流、信息提示等。掌握保险公司工作流程中报价、投标、保险承保、理赔等重要环节，并以保险公司的身份接受保险业务，签发保险单。 3、保险经纪公司模拟实验：熟悉经纪公司角色的主要功能，功能有：询价、保险产品查看、客户资料、招标、代办投保、代办索赔、公司业绩、个人资料、出口信用保险示例、保险理论知识、保险案例、在线考试、信息交流等。掌握保险工作流程中询价、保险产品查看、客户资料、招标、代办投保、代办索赔、公司业绩、个人资料等重要环节，并以保险经纪公司的身份接受客户委托并办理保险。三、实验过程整个实验过程进行了两个星期，选用了较实用的浙科保险实务模拟模块教学软件。在两个星期的实验过程中，我们用5个不同的身份即客户、人寿保险公司、财产保险公司、经纪公司、保险代理人，与同学或自己的其他身份进行各种保险业务的交流与协定，清楚地了解了不同身份需要掌握的业务知识和操作流程。

劳动与社会保障专业奥派社会保险实训平台软件实验报告

一、实验目的：通过实训平台，能够根据已有的实验数据，熟练操作社会保险养老、失业、医疗、工伤、生育五大业务流程要求：①收缴子系统：掌握社保机构初始化相关项目和基础数据设置；掌握单位人员及档案管理；掌握财务科目管理。②支付子系统：分别掌握五大业务支付的相关项目和基础数据设置；分别掌握五大业务的待遇审批和待遇组成；分别掌握五大业务待遇的发放过程。③大厅前台系统：掌握社保大厅功能组成；掌握社保大厅事项的申请和查询方式；掌握办理社保事项所需材料；掌握社保大厅后台办事审核、材料审核的流程。二、实验方法和步骤所需系统：Windows XP；软件名称：奥派社会保险管理实训平台软件。实验步骤： ①收缴子系统：进入奥派社会保险管理实训平台软件，参保单位，进行参保登记，填写登记表格，提供相关单据；对参保单位信息维护，新增员工信息；进行缴费登记，填写缴费登记申请表格，提供相关工资发放证明等；社保审核人员对已经申请缴费的单位进行审核，通过或驳回；社保制定计划人员对缴费申请已经被审核通过，但尚未进行缴费基数设定的投保单位和个人进行缴费基数设定；社保操作人员对已经到征收计划阶段的参保单位和参保个人进行征缴业务处理，填写征缴单据后确认。 ②支付子系统：参保单位职工进行支付待遇登记，填写申请表格并提供相关待遇证明；社保审核人员为已登记的职工进行登记待遇审核；社保操作人员进行待遇复核；社保审核人员对已经完成支付待遇复核的登记对象进行统计应拨付；社保操作人员对已经完成支付待遇复核的登记对象进行支付业务操作，填写支付单据、确认单据、生成银行数据，完成保险支付过程。 ③其他：学生可以作为任何角色的社保人员在任何时候进行参保情况的综合查询。三、实验内容和数据记录： ①收缴子系统：社保机构初始化；单位基本信息维护和业务处理；在职职工、离休人员和灵活就业人员管理；个人基本档案维护；单位费用缴纳；灵活就业人员缴费；构托收单位缴费；人员退休；人员转外死亡；财务科目管理。 ②养老支付系统：养老参数设置；退休人员登记；退休人员死亡待遇审批；退休待遇拨付；养老综合查询。 ③医疗支付系统：医疗参数设置；医疗人员报销登记；医疗待遇拨付；医疗综合查询。 ④失业支付系统：失业参数设置；失业人员报销登记；失业待遇拨付；失业综合查询。 ⑤工伤支付系统：工伤参数设置；工伤人员报销登记；工伤待遇拨付；工伤综合查询。 ⑥生育支付系统：生育参数设置；生育报销登记；生育待遇拨付；生育综合查询。 ⑦大厅前台系统：大厅前台单位参保登记；大厅前台个人参保登记；大厅前台单位办事；大厅前台个人办事。四、实验结论和体会：本实验是我们劳动与社会保障专业理论与实践的最佳结合点，紧密结合自身专业特色，在实践中检验自己的知识和水平，通过实践使我们所学的专业理论知识得到巩固和提高，原来理论上的模糊和印象不深的得到了巩固，原来理论上欠缺的在实践环节中得到补偿，加深了对基本原理的理解和消化。在实验过程中，我深深的感受到所学知识的肤浅和在实际运用中的

社会保险业务流程

申领失业保险金业务流程图

“4050”社会保险补贴发放流程图个人提出申请：材料：1、身份证复印件； 2、《就业失业登记证》原件及复印件（复印第二页）； 3、《就业困难人员享受社会保险补贴申请表》；提交齐全完整的申请材料户籍所在社区 4、养老保险缴费凭证（当年度）原件及复印件（以下二选不通过一）：（1）银行开具的缴纳养老保险《福建省税库行横向联网审核退回本人电子缴税（费）凭证》；（2）浦城县地税窗口开具的缴纳养老保险《税收转账专用完税证》； 5、医疗保险缴费凭证（当年度）：《劳动事务代理缴费凭证》原件及复印件（复印第二页和本年度医保缴费记录页）； 6、邮政储蓄银行（仙楼邮不通过则退回通过街道保障所审核政储蓄所）开户的储蓄存折原件及复印件，并在复印件上填上本人的联系电话。通过就业中心审核不通过则退回不通过则退回通过县财政局审核通过省就业局不合格审核合格发放到个人账户不发放

资料不全机关事业养老保险待遇发放流程图参保单位申请告知补齐窗口经办人员审核材料是否齐全或有错受理不通过科室负责人审核通过不通过 30 日内不符合申请条件或不在受理范围不予受理通知书中心领导审批作出许可决定（终止缴费，建立待遇发放信息）告知当事人

单位申报申请人在 10 个工作日内参保人员基本养老保险一次性待遇支付流程图离退休死亡丧葬补助金申报材料： 1.《离退休人员基本养老保险补正申报材料一次性待遇申报表》； 2. 退休死亡的，另须提供《户籍注销证明》复印件等有效的死亡证明； 3.出国定居的，另须提供护照等出国定居证明材料及本人终止基本养老保险关系的书面申请。通过不通过社保机构经办岗审核材料，核定待遇通过不通过社保机构审批岗通过不通过财务复核通过不通过社保机构领导审批报送财务拨付基金基金会计记账业务与财务对账材料存档材料不全或有错 30 个工作日内做出审批意见

2019年浙科保险实验报告-实用word文档 (8页)

本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！ == 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ == 浙科保险实验报告篇一：保险实验报告一201X4371 安徽财经大学保险实验室实验报告一实验课程名称保险学开课系部金融学院班级12国金2 学号 201X4371姓名宋扬指导教师王军 201X 年 12月 16日 1 《保险学》实验报告 2 3 4 篇二：保险实务模拟期末实验报告保险实务模拟期末实验报告姓名：##学号:##########班级：####### 一、实验目的通过对人寿保险和财产保险的实验操作，我已经对保险实务模拟系统有了初步的了解，接下来的家庭财产险、运输工具车辆险、工程责任险和运输货物险的实验让我进一步了解和熟悉了保险的运作过程，并能正确缮制各类单据，了解各种类别的保险投保意义。

实验三家庭财产险的实验目是掌握家庭财产险包含的要素，满足不同需求的客户对个人和家庭投保的保障。熟悉家庭财产险投保流程，正确缮制各类单据，了解家庭财产险投保意义。实验四是运输工具车辆险，要求我们加深对运输工具车辆险的认识，掌握投保、理赔流程。并学会正确缮制各类运输工具车辆险单据。实验五是工程责任险，对我们的要求有三：1.理解工程责任险概念。2.掌握工程责任险的投保、变更、理赔等流程，熟悉工程责任险范畴。3.正确填制保险单据，理解条款意义。实验六运输货物险要求我们掌握运输货物险种的基本险别和附加险别，并理解其含义；熟悉运输货物险中普通投保、预约投保、理赔等流程；准确填写各类投保相关单据。通过对这六项实验的学习及上机操作，不仅为我们构建了一个与实际贴近的操作平台，让我们体验了各种保险业务的流程；而且通过上机操作锻炼了我们的动手能力，提高了我们解决实际问题的能力。二、实验要求通过上机模拟，掌握各类保险操作的基本环节，包括：产品管理、询价、报价、投保、付费、签收、委托等各个环节。熟练客户、保险公司、经纪公司和代理人之间的角色转换。熟悉直接投保、间接投保和理赔的整个运作过程。三、实验内容 1. 实验过程（1）讲授：通过老师讲解和教材叙述，了解系统基本环境和实验要求。观看视频，对操作流程进一步学习。（2）直接投保：保险公司发布产品——客户直接从产品管理中看到信息向保险公司直接发起询价——保险公司报价——客户填写保单——提交给保险公司录单——客户进行缴费——保险公司扣费、核保——客户保单签收，投保完成。（3）变更：保费支付前，客户可向保险公司递交变更申请——保险公司处理变更、生成批单——变更完成——保险公司核保、签发保单——客户签收保单、支付保费——投保完成。（4）预约投保（仅限于运输货物险）：客户向保险公司进行预约保单投保——保险公司查勘——客户确认查勘——保险公司报价——客户确认报价——保险公司签发保单——客户签收保单——客户单次货运申请——保险公司签发保单——客户签收保单、支付费用——保单生效投保结束。

信息系统开发方法实验报告(包括数据流程图业务流程图例图)

《信息系统开发与管理》实验报告 ——借还书管理子系统的分析与设计院别经贸学院专业信息管理与信息系统学号姓名成绩 2014 年10 月24 日

一、实验名称图书馆借还书管理子系统的分析与设计二、实验目的和任务《信息系统开发与管理》实验作为课程实践性环节之一，是教学过程中必不可少的重要内容。通过计算机实验和案例分析，使学生加深理解、验证巩固课堂教学内容；增强系统分析设计的感性认识；掌握信息系统总体规划、分析、设计的基本方法；培养学生理论与实践相结合的能力。三、实验要求用信息系统分析与设计工具（例如visio、RationalRose等）分析和设计一个实用的中小型信息系统----图书馆借还书管理系统。根据合理的进度安排，按照系统分析设计的流程及方法，踏实地开展实验活动。四、实验内容及步骤 1．图书馆管理系统业务描述 1.1图书馆管理系统总体业务描述过去对信息管理的主要方式是基于文本、表哥核实等网站等纸介质的手工处理，而用手工进行图书借阅管理存在的多种弊端，其中包括图书过于繁多，饱含很多的信息数据的管理对于图书的借阅情况（如借阅天数、超过限定借阅时间的天数）的统计和核实等往往采用对借阅卡的人工检查进行，对借阅者的借阅权限、以及借阅天数等用人工计算、手抄进行。数据信息处理工作量大，容易出错；由于数据繁多，容易丢失，且不易查找。总的来说，缺乏系统的规范的信息管理收到。尽管有的图书馆部门有计算机，但是尚未用于信息管理，没有发挥它的效力，资源闲置比较突出，这就是图书借阅管理系统开发多要解决的问题。现今，依然有很多的图书借阅管理部门都是初步开始使用电子化管理，甚至尚未使用电子化进行信息管理。而采用电子化管理将使上述大部分问题引刃而解，建立数据库系统图将使所有图书信息能被统一而整齐的管理，方便的调用和查阅，使用电子化管理也方便进行更加人性化而简单的操作，省区大量的时间和精力，将使图书借阅和管理更加轻松。一次，使用电子化的管理手段将是大势所趋，建立一个图书借阅管理系统也是图书管理部门提高工作效率的有效手段，使图书借阅管理工作规范化、系统化、程序化，避免图书借阅管理的随意性，提高信息处理的速度和准确性，能够及时、准确、有效的进行查询和修改图书情况等图书管理操作。本系统即是为图书管理系统开发，属于中小规模的图书管理系统，为其读者提高图书的查询和借阅以及对图书的管理。在设计图书管理系统的过程中，此系统可分为以下几个方面： 1：读者信息管理 2：图书信息管理 3：图书馆工作人员管理

太平洋保险股份公司产险承保管理流程手册

太平洋保险股份公司产险承保管理流程手册 WTD standardization office【WTD 5AB- WTDK 08- WTD 2C】

承保管理流程（产险）–（讨论稿）编制人：授权人：版本：生效日期：此手册仅供太保使用和参考，未经太保授权和许可，不得外传。

目录第一部分概述 (1) 1定义与范围 (1) 2职能说明 (3) 3承保运作分类 (5) 第二部分业务流程 (8) 1投保受理 (8) 流程图 (8) 管理方法 (9) 流程描述 (10) 2核保 (16) 流程图 (16) 管理方法 (17) 流程描述 (18) 3出单 (22) 流程图 (22) 管理方法 (23) 流程描述 (24) 4收入确认 (27) 流程图 (27) 管理方法 (29) 流程描述 (30) 5退保和改保 (34) 流程图 (34) 管理方法 (36) 流程描述 (37) 第三部分附件 (42) 附件一内部制度索引 (42) 附件二新增/改进单据索引 (43) 附件三内部管理报告 (44) 附件四主要业绩考核指标样本汇总 (53)

概述 1定义与范围定义财产保险的承保，是指保险人同被保险人进行接洽，根据被保险人的投保意向，结合相应的保险条款、办法，双方进行协商取得一致的意见后，签订保险合同的过程。承保过程主要包括投保受理、核保、出单、收入确认和退改保，相关的定义如下： ?投保，是指对保险标的具有保险利益的自然人或法人，向保险人申请订立保险合同的行为。 ?核保，是指核保员依据国家有关的法规、各险种保险条款及相关的业务规定，在授权范围内，对投保人和投保标的物的风险因素进行辩识、评估与承保条件的决定，选择保险客户的过程。核保的险种限于经中国保监会或中国人民银行制定、总公司统一制定并经中国保监会或中国人民银行同意报备，以及向总公司报备并经当地保监办或人民银行批准开办的险种。核保对象为相应险种所有的保单及批单。 ?出单，保险人将投保人的投保信息经过录入、核保、审核，向被保险人出具保险单的过程。 ?保费收入，是指保险人对于保险合同约定的投保人可能发生的事故，因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金的责任，为此保险人向投保人收取的保险费所形成的经济利益的总流入。 ?退改保，保险单签发后，保险事项若有变动，如被保险人名称、保险金额、保险财产座落存放地址、保险财产危险程度等发生变化时，被保险人申请办理批改手续，以及批单受理、核保、审核的过程。 ?清分，是指保险人将已确认承保的保单、发票及其他相关单证的各个联次分别分交至被保险人和保险人内部各有关岗位的过程。工作范围本手册根据现有承保业务流程的步骤和次序，从财务控制的理念和方法上进行了规范，包括相关的控制手段、应该使用的标准单据、管理报告和相应的关键考核指标。本流程不包括涉及核保过程中的专业判断方法等，但为了体现流程控制的完整性，诸如此类的制度以索引的形式，列示于本手册的附件中。财务管理政策承保工作应积极遵循以下基本原则： -严格风险控制； -集中管理； -分级授权； -超权限上报。承保流程涉及到的会计核算科目为保费收入.按照现有的财政部规定，保费收入的会计确认政策为：